營銷人員執(zhí)業(yè)與行為規(guī)范管理實施細(xì)則

1、營銷人員執(zhí)業(yè)與行為規(guī)范管理實施細(xì)則(試行第一章總則第一條為加強(qiáng)營銷人員自律管理,規(guī)范其執(zhí)業(yè)行為,根據(jù)證券經(jīng)紀(jì)人管理暫行規(guī)定、中國證券業(yè)協(xié)會證券經(jīng)紀(jì)人執(zhí)業(yè)規(guī)范(試行、公司證券經(jīng)紀(jì)人管理暫行辦法(2009年9月制訂、客戶經(jīng)理管理暫行辦法(2009年9月修訂等規(guī)定,制定本細(xì)則。第二條本細(xì)則適用于公司所有證券經(jīng)紀(jì)人、客戶經(jīng)理等營銷人員。第二章管理職責(zé)第三條零售經(jīng)紀(jì)部是證券經(jīng)紀(jì)人行為規(guī)范管理的主管部門,負(fù)責(zé)組織相關(guān)部門和各證券營業(yè)部落實本細(xì)則的各項規(guī)定。第四條各證券營業(yè)部負(fù)責(zé)為其提供服務(wù)的營銷人員的職業(yè)行為的日常監(jiān)督與管理。第五條公司相關(guān)部門,根據(jù)公司營銷業(yè)務(wù)管理組織加構(gòu)和職責(zé)分工的規(guī)定,履行各自對營銷

2、人員執(zhí)業(yè)行與規(guī)范管理的職責(zé)。第三章營銷人員執(zhí)業(yè)要求第六條營銷人員為證券從業(yè)人員,應(yīng)當(dāng)通過證券從業(yè)人員資格考試,并在執(zhí)業(yè)期間持續(xù)具備規(guī)定的證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)條件。第七條證券經(jīng)紀(jì)人與公司簽訂委托合同后,應(yīng)當(dāng)進(jìn)行注冊登記,并取得“證券經(jīng)紀(jì)人證書”。第八條客戶經(jīng)理與證券營業(yè)部簽訂勞動合同后,應(yīng)當(dāng)進(jìn)行注冊登記,并取得“一般證券業(yè)務(wù)執(zhí)業(yè)資格證書”或“證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營銷資格證書”。第九條營銷人員應(yīng)當(dāng)遵守法律、行政法規(guī)、監(jiān)管機(jī)構(gòu)和行政管理部門的規(guī)定、自律規(guī)則以及職業(yè)道德,遵守公司和營業(yè)部的相關(guān)管理制度,規(guī)范執(zhí)業(yè),自覺維護(hù)證券行業(yè)及公司的聲譽(yù),保護(hù)客戶合法權(quán)益。第十條營銷人員從事客戶招攬和客戶服務(wù)等活動,應(yīng)當(dāng)遵循以

3、下原則:(一誠實守信。以誠實和公正的態(tài)度合規(guī)執(zhí)業(yè),在權(quán)限范圍內(nèi)如實告知客戶可能影響其利益的重要情況。(二勤勉盡責(zé)。本著對客戶和公司高度負(fù)責(zé)的態(tài)度執(zhí)業(yè),認(rèn)真履行各項職責(zé)。(三公平對待客戶。公平對待其所招攬或服務(wù)的客戶。(四客戶利益優(yōu)先。采取合理的措施避免與客戶發(fā)生利益沖突;如無法避免,應(yīng)以客戶利益優(yōu)先。第十一條營銷人員應(yīng)當(dāng)具備執(zhí)業(yè)所必需的專業(yè)知識和技能,并熟悉證券買賣等相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則、證券及資金賬戶開立等相關(guān)業(yè)務(wù)流程、證券類金融產(chǎn)品特征、買賣委托等相關(guān)業(yè)務(wù)合同內(nèi)容等等。第十二條營銷人員應(yīng)當(dāng)積極參加公司和營業(yè)部組織的業(yè)務(wù)培訓(xùn),不斷增強(qiáng)合規(guī)意識和誠信意識,提高職業(yè)素質(zhì)和服務(wù)水平。第四章營銷人員行為規(guī)范

4、第十三條營銷人員不能同時在其他機(jī)構(gòu)任職或者同時接受其他機(jī)構(gòu)委托。第十四條營銷人員應(yīng)當(dāng)在合同約定的代理權(quán)限、代理期間、執(zhí)業(yè)地域范圍內(nèi)從事客戶招攬和客戶服務(wù)等活動。第十五條營銷人員在與客戶交往中應(yīng)熱情誠懇、穩(wěn)重大方,語言和行為舉止文明禮貌,自覺樹立良好的職業(yè)形象。第十六條營銷人員在從事客戶招攬和客戶服務(wù)等活動時,應(yīng)征得客戶的同意,如客戶不愿或不便接受宣傳、推介或服務(wù),應(yīng)尊重客戶的意愿。第十七條營銷人員在從事客戶招攬和客戶服務(wù)等活動時,應(yīng)當(dāng)主動向客戶出示證書,明示與公司或證券經(jīng)業(yè)部的關(guān)系、權(quán)限、期間和執(zhí)業(yè)地域范圍。第十八條營銷人員在公司授權(quán)范圍內(nèi)從事客戶招攬和客戶服務(wù)等活動時,應(yīng)符合以下要求:(一清

5、晰、準(zhǔn)確、客觀地向客戶介紹證券市場和公司的基本情況以及與證券投資和交易有關(guān)的政策法規(guī)、基礎(chǔ)知識、業(yè)務(wù)流程,幫助客戶樹立正確的投資理念,增強(qiáng)風(fēng)險意識。(二如實向客戶傳遞公司統(tǒng)一提供的研究報告及與證券投資有關(guān)的信息、證券類金融產(chǎn)品推介材料及有關(guān)信息,不夸大、歪曲、隱瞞、遺漏有關(guān)內(nèi)容。(三向客戶充分提示證券投資的風(fēng)險,提示客戶不要超越自身風(fēng)險承擔(dān)能力從事證券投資活動。第十九條營銷人員應(yīng)當(dāng)誠實、公正、公平地對待客戶,在執(zhí)業(yè)過程中遇到自身利益或相關(guān)方利益與客戶的利益發(fā)生沖突或可能發(fā)生沖突的情形時,及時向公司或營業(yè)部報告并采取措施予以避免;當(dāng)無法避免時,確?？蛻舻睦娴玫絻?yōu)先對待。第二十條營銷人員應(yīng)當(dāng)引導(dǎo)

6、客戶到證券營業(yè)場所辦理開戶等業(yè)務(wù)。第二十一條營銷人員應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定嚴(yán)格保守在執(zhí)業(yè)過程中獲悉的客戶、公司和營業(yè)部的商業(yè)秘密,未經(jīng)公司或營業(yè)部允許不得向外部機(jī)構(gòu)和個人提供客戶的信息。第二十二條營銷人員對待客戶應(yīng)當(dāng)耐心、細(xì)致,認(rèn)真聽取客戶的意見、建議,并根據(jù)客戶合理意見改進(jìn)服務(wù);遇有可能發(fā)生糾紛的情況時,應(yīng)及時向公司或證券營業(yè)部報告并協(xié)助解決。第五章營銷人員禁止行為第二十三條營銷人員在執(zhí)業(yè)過程中不得從事以下行為:(一不得為招攬客戶而對客戶夸大證券投資預(yù)期收益或其他不正確或誤導(dǎo)性的宣傳,或代表公司和營業(yè)部對客戶證券投資收益或損失賠償做出承諾,也不得做出其他任何違反國家有關(guān)法律、行政法規(guī)、監(jiān)管機(jī)構(gòu)和行政管

7、理部門的規(guī)定、自律組織的有關(guān)規(guī)范以及公司和所服務(wù)營業(yè)部管理規(guī)定的虛假承諾;(二不得為客戶提供非法的服務(wù)場所或者交易設(shè)施;不得未經(jīng)公司批準(zhǔn),不得以公司、營業(yè)部或營業(yè)部證券經(jīng)紀(jì)人名義通過互聯(lián)網(wǎng)絡(luò)、新聞媒體從事客戶招攬和客戶服務(wù)等活動;不得未經(jīng)營業(yè)部批準(zhǔn),擅自印制任何營銷傳單等宣傳材料;不得擅自印制名片;(三不得委托他人代理其從事客戶招攬和客戶服務(wù)等活動;(四不得在招攬客戶過程中違反公司有關(guān)禁止商業(yè)賄賂和不正當(dāng)交易行為的相關(guān)規(guī)定;(五不得將營業(yè)部的存量客戶轉(zhuǎn)為自己的客戶;不得在營業(yè)部攔截自然開戶客戶;不得在證券經(jīng)紀(jì)人之間、證券經(jīng)紀(jì)人和其他營銷人員之間爭搶客戶;(六不得采取貶低競爭對手、進(jìn)入競爭對手營

8、業(yè)場所勸導(dǎo)客戶等不正當(dāng)手段招攬客戶;(七不得作為客戶的代理人;不得代理客戶辦理賬戶開立、注銷、轉(zhuǎn)移、賬戶信息修改等手續(xù);不得代理客戶辦理賬戶交易密碼的設(shè)置、修改手續(xù);不得經(jīng)手、代辦客戶資金的存取、劃轉(zhuǎn)、查詢以及其他與客戶資金有關(guān)的任何手續(xù);不得以任何方式代理客戶進(jìn)行證券認(rèn)購、交易以及其他與證券交易和證券投資有關(guān)的任何操作;不得代客戶在相關(guān)合同、協(xié)議、文件等資料上簽字;(八不得接受客戶全權(quán)委托;不得與客戶約定分享投資收益分擔(dān)投資損失,或?qū)蛻舻耐顿Y收益或者賠償客戶的投資損失作出承諾;不得從客戶處取得任何不當(dāng)利益;(九不得從事向客戶傳遞公司統(tǒng)一提供的研究報告及證券投資有關(guān)信息以外的證券咨詢服務(wù)工作

9、;(十嚴(yán)禁向客戶提供公司營銷人員管理系統(tǒng)內(nèi)相關(guān)咨詢信息以外的證券咨詢信息;不得對證券價格的漲跌或市場走勢做出確定性判斷和建議;不得提供、傳播虛假或者誤導(dǎo)客戶的信息;嚴(yán)禁為創(chuàng)造交易量而誘使客戶進(jìn)行不必要的證券買賣;(十一不得挪用客戶資金和有價證券;不得違反規(guī)定泄露所掌握的客戶的商業(yè)秘密或者個人隱私等信息;(十二不得向客戶推薦未由公司代銷的金融產(chǎn)品;在向客戶推薦公司代銷的金融產(chǎn)品時,不得進(jìn)行虛假或誤導(dǎo)性陳述,不得夸大產(chǎn)品預(yù)期收益,淡化產(chǎn)品風(fēng)險;不得違規(guī)對客戶投資所推薦金融產(chǎn)品做出盈虧承諾,或與投資者以口頭或書面形式約定利益分成或虧損分擔(dān);（十三）不得為客戶之間的融資行為提供中介、擔(dān)?；蛘咂渌憷?/p>

10、 （十四） 在委托合同有效期內(nèi)及合同因任何原因終止后一年內(nèi)， 不得以任何 方式轉(zhuǎn)移營業(yè)部客戶； （十五） 在委托合同有效期內(nèi)不得接受其它證券公司的委托從事證券經(jīng)紀(jì)人 業(yè)務(wù)，也不得從事其他職業(yè)； （十六） 不得以公司或者營業(yè)部員工身份對外開展業(yè)務(wù)； 未經(jīng)公司或營業(yè)部 授權(quán)不得代表營業(yè)部或以營業(yè)部員工名義發(fā)表、 簽署任何文件； 不得利用證券經(jīng) 紀(jì)人身份謀取不當(dāng)利益； （十七）不得對外泄露公司和營業(yè)部有關(guān)業(yè)務(wù)資料和其他商業(yè)機(jī)密； （十八）不得違反證券法第四十三條的規(guī)定買賣股票； （十九）不得從事?lián)p害客戶合法權(quán)益或者擾亂市場秩序的其他行為。 第六章 授權(quán)管理 第二十四條 營銷人員權(quán)限不得超出以下范圍，

11、并在合同中予以約定： （一）向客戶介紹公司和證券市場的基本情況； （二） 向客戶介紹證券投資的基本知識及開戶、 交易、 資金存取等業(yè)務(wù)流程； （三） 向客戶介紹與證券交易有關(guān)的法律、 行政法規(guī)、 證監(jiān)會規(guī)定、 自律規(guī) 則和證券公司的有關(guān)規(guī)定； （四）向客戶傳遞由公司統(tǒng)一提供的研究報告及與證券投資有關(guān)的信息； （五） 向客戶傳遞由公司統(tǒng)一提供的證券類金融產(chǎn)品宣傳推介材料及有關(guān)信 息； （六）法律、行政法規(guī)和證監(jiān)會規(guī)定可以從事的其他活動。 6 第二十五條 營銷人員的權(quán)限授權(quán)范圍確定標(biāo)準(zhǔn)、授權(quán)流程和審批程序及授 權(quán)變更： （一）權(quán)限確定標(biāo)準(zhǔn) 1、所有營銷人員最大權(quán)限不得超過第二十二條規(guī)定的范圍； 2

12、、下列營銷人員只能授予第二十二條第（一） 、 （二）和（三）款的權(quán)限： （1） 取得證券從業(yè)資格時間尚未滿一年的； （2） 從業(yè)經(jīng)歷時間尚未超過一年； （3） 存在失信行為被記錄證券期貨市場誠信信息數(shù)據(jù)庫系統(tǒng)的； （4） 其他公司規(guī)章制度規(guī)定的情形。 （二）授權(quán)流程與審批程序 1、營業(yè)部向公司推薦證券經(jīng)紀(jì)人或營業(yè)部向公司報備客戶經(jīng)理時，就其授 權(quán)范圍提出建議； 2、 公司零售經(jīng)紀(jì)部和人力資源部對營業(yè)部所提出的授權(quán)范圍建議進(jìn)行審批； （三）營業(yè)部需要在公司規(guī)定營銷人員權(quán)限范圍對營銷人員權(quán)限進(jìn)行調(diào)整 時，按以下流程辦理： 1、減小營銷人員權(quán)限時，授權(quán)營業(yè)部直接辦理； 2、增加營銷人員權(quán)限時，通過簽報方式報經(jīng)零售經(jīng)紀(jì)部批準(zhǔn)； 3、同時涉及有關(guān)證書、合同中授權(quán)范圍的變更，按公司營銷人員執(zhí)業(yè)資 格與證書管理實施細(xì)則 、 營銷人員合同管理實施細(xì)則執(zhí)行。 第七章 處罰規(guī)定 7 第二十六條 營銷人員違反本規(guī)定的， 公司和營業(yè)部視情節(jié)對其給予以 下處罰（單處或共處）和責(zé)任追究。 （一）警告、通報批評； （二）扣發(fā)客戶經(jīng)理合規(guī)獎勵金或扣罰證券經(jīng)紀(jì)人風(fēng)險金； （三）解除與客戶經(jīng)理的聘用關(guān)系