中科金控組建方案(中關村科技金融控股公司)剖析

1、關于組建“中關村科技金融控股集團有限公司”方案 1、 名稱和性質 （一）名稱 集團公司的中文全稱為：中關村科技金融控股集團有限公 司，中文簡稱：中科金控股集團；英文全稱：Zhongguancun Financial Holding Group Co., LTD of Science and Technology， 英文簡稱：ZGC Financial Holding，英文縮寫為ZGCFH。 （二）性質 集團公司是以“北京中關村科技創(chuàng)業(yè)金融服務集團有限公 司”為主體，整合相關金融資源，組建而成的國有大型金融控股 企業(yè)，按國家相關政策要求進行科技與金融結合的試點。集團公 司組建后，對其全資企業(yè)、控

2、股企業(yè)、參股企業(yè)逐步依照中華 人民共和國公司法進行改組和規(guī)范。 二、注冊資本和法定住所 （一）注冊資本 集團公司的注冊資本暫定為人民幣100-300 億元，具體由 監(jiān)管單位另行核定。 資產規(guī)模逐步達到1000 億元以上。 （二）法定住所 集團公司的法定住所：北京市海淀區(qū)海淀北二街10 號泰鵬 大廈9 層。 三、目標模式和管理體制 （一）目標模式 通過市場化、國際化運作，將科技金融資源資本化，打造國 內一流、國際領先的現代科技金融綜合服務控股集團，圍繞科技 企業(yè)的融資需求，開展體系化的投、保、貸、典、租、銀等業(yè)務， 打造全能式的科技金融服務網絡，形成整體競爭優(yōu)勢；通過“集 團控股、分業(yè)經營、分業(yè)

3、監(jiān)管、集體上市”模式，發(fā)展成為科技 金融上市公司。以戰(zhàn)略目標為導向設臵集團內部業(yè)務單元，既包 括能夠提供即期資金來源的業(yè)務模塊（銀行、信托等），也包括 具有發(fā)展?jié)摿Φ臉I(yè)務模塊（證券、基金、保險、創(chuàng)業(yè)投資等）作 為未來發(fā)展的后盾，以保證集團公司擁有穩(wěn)定的現金流和可持續(xù) 發(fā)展能力。 （二）管理體制 中關村科技金融控股集團有限公司由產權單位（或者中關村 管委會、北京國資公司），北京市金融局進行雙重管理。產權單 位進行股權管理，北京市金融局進行業(yè)務指導。 四、功能定位和業(yè)務板塊 （一）功能定位 中關村科技金融控股集團有限公司旗下應設有資產經營、產 權交易、信用擔保、創(chuàng)業(yè)投資等業(yè)務平臺以及信托、證券、銀

4、行、 基金、保險、金融租賃、村鎮(zhèn)銀行、小額貸款公司、期貨等業(yè)務 單元。 （二）業(yè)務板塊 作為中關村科技金融行業(yè)的主導型“金融航母”，要成為國 內有較大影響力的地方金融控股集團，旗下需要擁有信托公司、 證券公司、商業(yè)銀行、產業(yè)投資基金、地方法人保險公司、金融 租賃公司、期貨公司、城鎮(zhèn)銀行、風險投資公司、信用擔保公司 等門類齊全、風控嚴密、治理完善、效益顯著的金融機構，為中 關村科技企業(yè)發(fā)展提供一攬子金融產品和服務。 五、指導思想和組建原則 （一）指導思想 堅持“整合資源、搭建平臺、金融創(chuàng)新、服務企業(yè)”的工作 方針，聚集整合北京市和中關村科技金融服務資源與企業(yè)項目資 源，打造資本與技術高效對接的平

5、臺；建立科技金融組合服務機 制，打造科技金融服務聯動式的平臺；促進科技金融工具和產品 的創(chuàng)新，打造中關村科技金融創(chuàng)新平臺；堅持市場服務與公共服 務相結合的“雙維”目標，打造企業(yè)發(fā)展與公共服務一體化融資 服務平臺；面向中關村“一區(qū)多園”企業(yè)和機構提供多樣化服務， 打造中關村科技金融服務基礎性平臺，大力推動中關村示范區(qū)戰(zhàn) 略性新興產業(yè)發(fā)展。 (二)組建原則 1依法組建。集團公司按照公司法的要求，與有關企 業(yè)建立規(guī)范的母子公司體制，是自主經營、自負盈虧的法人實體 和市場主體。 2優(yōu)化資源配臵，服務國家戰(zhàn)略。集團公司根據國家產業(yè) 政策，以市場為導向，以經濟效益為中心，按專業(yè)化金融業(yè)務和 規(guī)模經濟的要求

6、，加強資源整合，調整結構，規(guī)避重復建設，提 高金融資源利用效率。 3突出金融服務的系統(tǒng)創(chuàng)新。集團公司以技術創(chuàng)新和技術 進步為基礎，利用先進的多網互聯技術，加強業(yè)務創(chuàng)新，不斷增 強企業(yè)的金融服務能力和核心競爭能力，提高科技金融業(yè)的運營 效率。 4穩(wěn)步實施。集團公司的組建和結構調整，應統(tǒng)籌規(guī)劃， 精心組織，逐步推進，穩(wěn)妥實施，保證安全、穩(wěn)定和正常經營， 促進企業(yè)的改革、發(fā)展和穩(wěn)定。 5需求帶動，市場導向。強化市場配臵金融資源的基礎性 作用。 6產融結合，先行先試。堅持促進科技創(chuàng)業(yè)與金融發(fā)展良 性互動，實現科技產業(yè)與金融產業(yè)的共贏發(fā)展。深化改革開放， 加快創(chuàng)新政策的試點步伐。 六、組建基礎和組建方式

7、 （一）組建基礎 為充分利用和依托現有科技金融資源，可在現有的北京中關 村科技創(chuàng)業(yè)金融服務集團有限公司的基礎上，整合相關企業(yè)和金 融平臺，組建“中關村科技金融控股集團有限公司”。 （二）組建方式 集團爭取獲得北京市委、市政府、人大、政協在政策扶持、 環(huán)境改善、加強監(jiān)管等方面的必要支持，對相關金融企業(yè)的產權 結構、業(yè)務架構、人事關系等進行必要調整。 作為先進的金融經營組織模式，金融控股集團的組建應嚴格 按照現代企業(yè)制度的要求，理順內部治理結構，在確保集團國有 控制權的同時，發(fā)揮市場配臵資源的基礎性作用，積極引入國有、 民營、外資等多種資金來源完善股權結構，實現同股同權、依法 合規(guī)、市場化運作。

8、中關村科技科技金融控股集團有限公司可以通過國有企業(yè) 資產劃轉、并購重組、采取“1N”（包括證券、信托、銀行、 基金、期貨、創(chuàng)投、信用擔保、金融租賃、城鎮(zhèn)銀行、汽車金融 公司、消費金融公司等各種金融和類金融機構）模式組建。除現 有的證券、信托、期貨、基金及風投等可以直接注入金融控股集 團以外,需要重振和開拓新的重要戰(zhàn)略業(yè)務單元。 七、組建措施 （一）按照政府主導的原則，組建初期應通過北京市政府的 直接領導和幫助，對現有存量資產進行調整和重新布局，夯實基 礎，并逐步優(yōu)化資源配臵、完善金融資源平臺。 （二）增加資本數量，擴大資本構成形式，吸引各類資本進 入。吸引有資金實力的央企資本、外企資本、民企資

9、本，協調北 京金融局、國資公司、北京國有企業(yè)的資本進入。 （三）整合各類金融機構，搭建企業(yè)融資平臺。中關村發(fā)展 集團的股權投資業(yè)務、重大項目投資業(yè)務、金融業(yè)務劃進入金融 平臺。中關村發(fā)展集團可主要聚焦于高科技產業(yè)園區(qū)規(guī)劃與開發(fā) 業(yè)務，更有利于中關村發(fā)展集團成為主營業(yè)務突出的上市公司。 （四）規(guī)范北京中關村科技創(chuàng)業(yè)金融服務集團有限公司的治 理結構，建立規(guī)范的現代化企業(yè)制度。 八、集團的發(fā)展目標、主要職責和權限 （一）發(fā)展目標 近期目標： 以市場為導向，深化企業(yè)改革，轉換經營機制，加快結構調 整，建立現代企業(yè)制度，加強企業(yè)管理，實現資源、技術、人力、 資金等生產要素的優(yōu)化配臵，最大限度地提高投資收

10、益和經濟效 益。到2015 年底，初步建成科技金融信息服務保障系統(tǒng)，形成 銀行、證券、保險、擔保、信用一體化的經營格局，成為中國市 場上有競爭力的科技金融服務商。 遠期目標： 成為亞太地區(qū)卓越的科技金融控股集團，并成為全球科技金 融服務系統(tǒng)的重要組成部分。通過持續(xù)的金融創(chuàng)新和管理創(chuàng)新， 積極開展資本運營和國際合作，優(yōu)化資源配臵，提高核心競爭力， 為中國科技金融業(yè)提供全方位的平臺化信息服務，為國內科技企 業(yè)參與國際競爭提供充分的金融支持，力爭到2020 年，實現科 技創(chuàng)新和金融創(chuàng)新緊密結合，把中關村建設成為與具有全球影響 力的科技創(chuàng)新中心地位相適應的國家科技金融創(chuàng)新中心。 科技金融發(fā)展環(huán)境顯著改

11、善。建設完善的社會信用體系，實 現一批重大政策創(chuàng)新，培育支持創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)的科技金融文化，形成 符合創(chuàng)新發(fā)展需要的科技金融發(fā)展環(huán)境。 資源聚集規(guī)模效應顯著增強?？萍冀鹑谫Y本大量匯聚，天使 投資、創(chuàng)業(yè)投資得到充分發(fā)展，聚集一批專業(yè)服務于戰(zhàn)略性新興 產業(yè)的新興金融機構，發(fā)展一批功能齊備、服務高效的科技金融 中介組織，基本形成協同合作的科技金融組織體系。 科技與金融對接機制顯著優(yōu)化。信用激勵、風險補償、投保 貸聯動、政銀企多方合作、市場選擇聚焦重點和分階段連續(xù)支持 的創(chuàng)新服務機制進一步健全，形成政府資金與社會資金、直接融 資與間接融資、金融資本與產業(yè)資本有機結合的科技金融服務體 系。 資本市場服務效能顯著

12、提升。積極推進多層次資本市場建 設，上市公司數量不斷擴大，形成科技信貸、創(chuàng)業(yè)投資、多層次 資本市場與科技保險等相結合的高效融資服務體系，基本確立適 應科技創(chuàng)新的多元化、多層次、多功能的科技金融市場體系。 輻射帶動功能作用顯著發(fā)揮?？萍冀鹑诨顒痈叨然钴S，國 內外科技創(chuàng)新項目大量匯集，成為全球科技創(chuàng)新資源與創(chuàng)新資本 高效對接的重要樞紐，建成國家科技金融功能區(qū)，形成一批具有 全球影響力的科技金融服務品牌。 （二）主要職責 1執(zhí)行國家法律、法規(guī)和金融政策，在國家宏觀調控和行 業(yè)監(jiān)管下，以科技企業(yè)需求為導向，依法自主經營。 2對有關國有資產行使相應的出資人權利，對有關企業(yè)中 由國家投資形成并由集團公司擁

13、有的國有資產和國有股權依法 經營、管理和監(jiān)督，并相應承擔保值增值責任。 3根據市場需求、國民經濟和科技產業(yè)發(fā)展規(guī)劃及國家產 業(yè)政策，制定并實施集團公司的發(fā)展戰(zhàn)略、發(fā)展規(guī)劃、年度計劃 和內部改革方案及重大管理決策。 4依據國家法律、法規(guī)和有關政策，優(yōu)化配臵金融要素， 組織實施重大投融資活動，對資源利用效果負責。加大科技金融 創(chuàng)新力度，增強市場競爭力，促進科技企業(yè)融資難題的解決。 5深化企業(yè)改革，加快結構調整，轉換企業(yè)經營機制，建 立現代企業(yè)制度，強化內部管理，最大限度地提高集團公司的經 濟效益。 6指導和加強集團公司有關企業(yè)思想政治工作和精神文明 建設，統(tǒng)一管理集團及集團公司的名稱、商標、商譽等

14、無形資產， 搞好集團公司內部企業(yè)文化建設。 7承擔北京市及有關部門委托的其他任務。 （三）主要權限 1集團公司在保證有關企業(yè)合法權益和自身發(fā)展需要的前 提下，可依照公司法等有關規(guī)定，集中部分國有金融資產收 益，用于國有資本的再投入和結構調整。 2按照國家有關法律法規(guī)的規(guī)定，自主決定全資子公司國 有資產的重組、轉讓、租賃及外部資產的收購兼并等事宜。對控 股或參股企業(yè)的上述相關事宜，通過法定程序決定或參與決定。 3享有投資決策權。按照國家有關規(guī)定，管理集團公司及 有關企業(yè)的投資項目，并負責組織實施。 4根據國家有關規(guī)定，經有關部門批準，集團公司享有對 外投融資權、對外擔保權、對外合作權。 5根據國

15、家有關規(guī)定，自主決定集團公司內部管理體制和 機構設臵，依法決定或參與決定有關企業(yè)的經營方式、分配方式、 重大生產經營決策以及合并、分立、解散等。 6按照干部管理權限，任免和管理集團公司總部各部門及 全資企業(yè)的領導人員；按法定程序和出資比例，向控股企業(yè)和參 股企業(yè)委派或更換股東代表，推薦董事會、監(jiān)事會成員。 7北京市及有關部門授予的其他權限。 九、集團公司的機構設置和黨的組織 （一）按照國有企業(yè)監(jiān)事會暫行條例的有關規(guī)定，北 京市、產權單位向集團公司派出監(jiān)事會，對國有資產保值增值狀 況實施監(jiān)督。 （二）集團公司實行董事會領導下的總經理負責制，董事 長是集團公司的法定代表人。 （三）集團公司按照精簡

16、、統(tǒng)一、效能和權責一致的原則， 設臵內部管理機構。 （四）集團公司黨的組織及紀檢、監(jiān)察機構的設臵，按照 中國共產黨章程和有關規(guī)定辦理。 十、集團公司的內部關系 （一）集團公司與有關內部企業(yè)是以資本為紐帶的母子 公司關系，按照公司法的有關規(guī)定，建立母子公司體制。 集團公司應進一步規(guī)范與有關企業(yè)之間的關系，充分調動有關 企業(yè)積極性。 （二）集團公司在制訂集團發(fā)展戰(zhàn)略、調整結構、協調利益 等方面發(fā)揮主導作用，是投融資、資本運營、市場開拓和金融合 作與交流等重大投融資、經營活動的決策與管理中心。 （三）集團公司有關企業(yè)是自主經營、獨立核算、自負盈 虧的法人實體，對集團公司承擔國有資產保值增值責任；遵守

17、集 團公司章程，執(zhí)行集團公司有關發(fā)展戰(zhàn)略、結構調整、專業(yè)分工 等重大決策。集團公司依照法定程序檢查、考核有關企業(yè)業(yè)務經 營和國有資產保值增值狀況。 （四）集團公司建立健全內部財務及審計監(jiān)督制度，加強 資金和成本管理，實行合并財務報表制度，統(tǒng)籌管理核心業(yè)務， 發(fā)揮集團整體優(yōu)勢，提高在國內外金融市場的競爭力。 十一、集團公司與外部的關系 （一）集團公司接受北京市金融局等有關部門的業(yè)務指導 和行業(yè)管理。 （二）集團公司的資產與財務關系由產權單位負責。 （三）集團公司組建過程中，涉及上市公司股權重組時， 有關各方應根據國家法律、法規(guī)和有關規(guī)定辦理。集團公司在決 策和管理過程中，要依法保證有關上市公司自

18、主經營、自負盈虧， 防止控股股東損害小股東合法權益。 （四）集團公司及有關企業(yè)涉及有關社會、城市行政管理 等方面事宜，以及與地方有關的經濟聯系，繼續(xù)接受當地政府的 指導和協調。企業(yè)職工參加社會保險事宜按國家有關規(guī)定辦理。 （五）集團公司及所屬企業(yè)與國內同行業(yè)的其他科技開發(fā) 區(qū)金融服務公司之間是平等、競爭、協作的關系。集團公司與其 他科技金融企業(yè)要加強協作，促進我國科技金融行業(yè)業(yè)健康發(fā) 展。 十二、集團公司的重點工作 （一）充分發(fā)揮科技金融服務一體化平臺作用 以北京中關村科技創(chuàng)業(yè)金融服務集團有限公司現有金融業(yè) 務為基礎，強化集團內部不同金融業(yè)務間的協同效應，搭建統(tǒng)一 的營銷平臺，建立客戶、產品聯

19、動的新機制，從而進一步提高為 客戶服務的能力。 （二）整合聚集中關村科技金融服務資源 借助外部的力量，整合一批金融機構、服務中介，為科技企 業(yè)提供“一站式”科技金融服務。 （三）建立科技融資項目收集、評價機制 1. 打造高效的線上服務系統(tǒng) 依托現代科技化網絡化技術，建立政策性、實用性相結合的 科技金融服務網站，不同類型的投資、服務機構得到集中展示。 設立中關村示范區(qū)科技金融政策信息專區(qū)，設立創(chuàng)業(yè)投資、科技 擔保、小額貸款、天使投資、銀行貸款等各類融資產品的展示專 區(qū)，設立中小微企業(yè)、戰(zhàn)略性新興產業(yè)企業(yè)融資需求、項目融資 專區(qū)，設立信用評級機構、會計師事務所、律師事務所等各類融 資服務中介機構專

20、區(qū)。建立科技金融投資機構、創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)企業(yè)、 融資服務中介組織等多方的信息共享機制，通過科技金融服務網 站將各類信息、資金、資源實現高效對接。批量處理科技企業(yè)融 資需求，具有在線咨詢，在線提交需求，在線匹配與推薦，服務 流程進度查詢、投融資資訊、SNS 社區(qū)等功能，形成和管理項目 數據庫和投融資交易數據庫，幫助科技企業(yè)降低融資成本，豐富 科技企業(yè)的信用檔案。 2. 堅持線上、線下服務相結合 一是開展大型投資項目對接活動，通過投融資論壇、項目 對接會、投融資沙龍、政策解析會、創(chuàng)業(yè)秀，上市企業(yè)投融資俱 樂部、集中企業(yè)項目調研等多種形式，加強投融資機構與企業(yè)的 直接交流。二是搭建科技金融綜合化實體平臺，

21、集展示、交易、 活動、培訓、創(chuàng)業(yè)交流于一體，使金融機構、服務中介、科技企 業(yè)之間，有效銜接；三是組建高素質隊伍，秉承“服務至上”的 理念，針對客戶的需求，提供個性化服務。 3. 設立科技金融專項服務窗口 通過科技金融專項服務窗口，在條件成熟的情況下，配備專 業(yè)人員，與各園區(qū)管委會進行項目對接，將收集的有融資需求的 高成長性創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)企業(yè)信息匯集中科金集團，由中科金集團根據 企業(yè)融資需求情況，設計提供有針對性的股權、債權融資服務， 以滿足不同產業(yè)、行業(yè)、企業(yè)的不同需求。根據“一區(qū)多園”的 產業(yè)特點，首先以兩個或三個園區(qū)作為科技金融超市服務試點， 推進其他園區(qū)科技金融超市服務工作。將海淀園、豐臺園、

22、石景 山園作為科技金融超市服務推廣首站，與園區(qū)金融主管部門進行 對接，在園區(qū)形成服務示范窗口，逐步向其他園區(qū)拓展推進科技 金融超市服務工作。 4. 定期開展項目評估與發(fā)布 對收集到的投融資項目，組織專業(yè)人士和有關專家，進行全 面分析與評估，挖掘儲備有投資價值的項目資源，建立投融資項 目資源庫。同時聯合集團所屬子公司、銀行、投融資機構以及中 介服務機構，定期舉辦“投保貸”戰(zhàn)略合作項目集群發(fā)布活動， 為戰(zhàn)略性新興產業(yè)企業(yè)發(fā)展和科技金融服務機構提供雙向優(yōu)質 服務。 （四）建設科技金融服務體系 圍繞中關村園區(qū)科技企業(yè)，建立涵蓋科技投資、科技信貸、 科技擔保、科技典當、科技信用、科技租賃、科技保險等專業(yè)

23、服 務體系，同時搭建科技金融媒體平臺和綜合化的實體平臺，有利 于進一步宣傳和展示中關村科技創(chuàng)新形象，促進科技與金融的結 合。 1. 發(fā)展科技投資 科技投資以股權的方式，直接或者間接投資于不同發(fā)展階段 的科技企業(yè)?？萍纪顿Y服務以中科金集團和中關村創(chuàng)投為基礎， 發(fā)揮“母基金”的引導作用，充分整合園區(qū)孵化器、天使投資機 構、PE 基金等投資機構資源，利用風險資本的價值發(fā)現和價值 評估專業(yè)優(yōu)勢，引導風險資金投資具有高成長性、高科技含量、 市場前景廣闊的戰(zhàn)略新興產業(yè)，成就一批具有國際影響力的高科 技企業(yè)。 2. 發(fā)展科技信貸 科技信貸是通過聯合銀行機構、小額貸款公司等信貸機構， 為科技中小企業(yè)提供便捷、

24、高效、透明的“一站式”貸款融資服 務，解決科技企業(yè)的長、短期的運營資金缺口。建立科技企業(yè)和 信貸機構的溝通機制，提高企業(yè)的申貸成功率，降低融資成本。 建立科技金融服務統(tǒng)貸平臺。在中關村管委會和國家開發(fā)銀 行北京支行等商業(yè)銀行的大力支持下，設立科技金融統(tǒng)貸平臺， 擬定合作貸款規(guī)模200-300 億元（3 年）。中科金集團負責平臺 建設、運作及日常管理，聯合旗下子公司及社會專業(yè)投資融資機 構開展多層次信貸服務，以滿足“一區(qū)十六園”科技型中小微企 業(yè)“短、小、急、頻”的貸款需求和園區(qū)開發(fā)建設企業(yè)的中長期 資金需求。通過多渠道信貸服務平臺，實現財政資金的放大示范 效應，為中關村科技金融服務平臺“百千萬

25、工程”做出貢獻。 3. 發(fā)展科技擔保 針對科技企業(yè)在融資過程中存在的信用缺失、缺乏有效的抵 押物或抵押物不足的情況，服務平臺推出科技擔保服務。科技擔 保允諾當科技企業(yè)不能履約時，由擔保公司承擔其對應的全部義 務。為科技企業(yè)的融資、業(yè)務拓展、資本運作等方面提供支持和 幫助。 4. 發(fā)展科技租賃 租賃融資是科技企業(yè)設備融資的一種重要途徑?？萍甲赓U 中，出租人在整個租期始終擁有租賃物的所有權，可以確保出租 人的財產安全并有效規(guī)避經營風險，因而出租人對承租人的審查 更注重其使用租賃設備產生的現金流量，而不過多強調出租人的 信用歷史或過去的財務記錄。因此，科技租賃可以為中小企業(yè)， 特別是那些信用低。不易

26、舉債方式融資以及未在銀行建立起信用 的中小企業(yè)，提供更多的融資機會，從而更好地滿足科技中小企 業(yè)發(fā)展中對長期資金的需求。 5. 發(fā)展科技典當 科技典當業(yè)務，適用于科技企業(yè)短期的應急融資，與銀行貸 款相比，典當融資成本高、規(guī)模小，但典當也有一定的優(yōu)勢。首 先，與銀行對借款人的資信條件近乎苛刻的要求相比，典當行對 客戶的信用要求幾乎為零，典當行只注重典當物品是否貨真價 實。第二，與銀行貸款手續(xù)繁雜、審批周期長相比，典當貸款手 續(xù)十分簡便，大多立等可取，即使是不動產抵押，也比銀行要便 捷許多。第三，客戶向銀行借款時，貸款的用途不能超越銀行指 定的范圍，而典當行則不問貸款的用途。 6. 建設科技信用體系 北京中關村科技創(chuàng)業(yè)金融服務集團有限公司在多年經營中， 累積了數以千計的客戶。這些客戶資料包括企業(yè)的基本信息、經 營信息和財務信息，還包括融資交易信息，同時結合工商、海關 和媒體的信息，以及和中關村企業(yè)信用促進會的合作，將有助于 構建科技企業(yè)的信用體系的構建。 科技企業(yè)信用檔案在企業(yè)融資過程中，將起到重要的參考輔 助作用：第一，擁有信用檔案的企業(yè)，將優(yōu)先獲得平臺的專業(yè)化 服務，并享受一