銀行從業(yè)資格考試試題《職業(yè)操守》(二)

1、銀行的一名職員，一次偶然時(shí)機(jī)張某發(fā)現(xiàn)該銀行以低于規(guī)定利率向客戶發(fā)放貸 款，這種情況下，作為一名銀行業(yè)從業(yè)人員，張某認(rèn)為 。A. 該情況屬于銀行正常經(jīng)營行為，不用大驚小怪B. 這件事情與自己關(guān)系不大，不用理會(huì)，做好自己的事情就可以了C. 自己也可以加入這種低利率放貸活動(dòng)，并利用這種時(shí)機(jī)給自己的朋友提供貸款D. 應(yīng)當(dāng)向所在機(jī)構(gòu)有關(guān)部門報(bào)告，或向監(jiān)管部門舉報(bào)22. 某上市銀行職員沈某與另一家上市銀行的職員林某在一次聚會(huì)中認(rèn)識(shí)， 作為銀行業(yè)從業(yè)人員，他們 。A .可以通過郵件交換各自銀行已在網(wǎng)上公布的財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)，以及將要公布的信息B. 只能交換對(duì)某些客戶的評(píng)價(jià)，不能交流有關(guān)客戶的具體數(shù)據(jù)23. 某銀行的

2、工作人員在與另一銀行的工作人員接觸時(shí)，遵守職業(yè)操守規(guī)定 的正確做法是 。A. 為不落后于對(duì)方機(jī)構(gòu)，經(jīng)常打聽對(duì)方所在機(jī)構(gòu)正在醞釀但尚未公開的重大 戰(zhàn)略決策B. 在對(duì)方臨時(shí)離開辦公室的空閑期間，隨手翻看對(duì)方書架上的圖書和文件資 料C. 為給客戶提供更全面的市場信息， 在下班時(shí)間約見對(duì)方，詢問對(duì)方銀行近 期將要推出的新產(chǎn)品設(shè)計(jì)思路等信息D. 與對(duì)方深入探討行業(yè)及市場發(fā)展趨勢的過程中，避開與所在機(jī)構(gòu)商業(yè)秘密 有關(guān)的話題24. 銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守由負(fù)責(zé)解釋。25.我國銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守于起正式通過并實(shí)施。26. 銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)根據(jù)監(jiān)管規(guī)定和所在機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)控制的要求， 對(duì)客戶 進(jìn)行 。調(diào)查B.

3、盡職調(diào)查、審查和授信后管理27. 銀行業(yè)人員職業(yè)操守中， “守法合規(guī) ”是指 。A. 銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)以高標(biāo)準(zhǔn)職業(yè)道德標(biāo)準(zhǔn)行事B. 銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)具備崗位所需的專業(yè)知識(shí)、資格與能力C. 銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)保守所在機(jī)構(gòu)的商業(yè)秘密，保護(hù)客戶信息和隱私D. 銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守法律法規(guī)、行業(yè)自律標(biāo)準(zhǔn)以及所在機(jī)構(gòu)的規(guī)章 制度28. 向客戶推薦產(chǎn)品或提供服務(wù)時(shí)，銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)根據(jù)監(jiān)管規(guī)定要 求，對(duì)所推薦的產(chǎn)品及服務(wù)進(jìn)行充分的 。必須明確向客戶提示被代29. 銀行業(yè)從業(yè)人員對(duì)所在機(jī)構(gòu)代理銷售的產(chǎn)品， 理人的名稱、產(chǎn)品性質(zhì)、產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)和 。30. 銀行正常業(yè)務(wù)活動(dòng)中，在政策法律及商業(yè)習(xí)慣允許范圍內(nèi)

4、的禮物收、送， 應(yīng)當(dāng)確保其價(jià)值不超過法規(guī)和所在機(jī)構(gòu)規(guī)定允許的范圍， 且不得是等違反商業(yè)習(xí) 慣的禮物。 。C. 消費(fèi)卡31. 銀行業(yè)從業(yè)人員對(duì)所在機(jī)構(gòu)違反法律法規(guī)、行業(yè)公約的行為，有責(zé)任予 以揭露，同時(shí)有權(quán)利、義務(wù)向 舉報(bào)。32. 銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守本職業(yè)操守，并接受所在機(jī)構(gòu)、 、監(jiān)管 機(jī)構(gòu)和社會(huì)公眾的監(jiān)督。33. 銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守的 “懲戒措施 ”中規(guī)定：對(duì)違反本職業(yè)操守 的銀行業(yè)從業(yè)人員， 所在機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)視情況給予相應(yīng)懲戒， 情節(jié)嚴(yán)重的， 應(yīng) A. 開除B. 通報(bào)同業(yè)C. 解除勞動(dòng)合同D. 罰款34. 銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)按監(jiān)管部門要求的報(bào)送方式、報(bào)送內(nèi)容、報(bào)送頻率 和保密級(jí)別報(bào)送非現(xiàn)

5、場監(jiān)管需要的數(shù)據(jù)和非數(shù)據(jù)信息，并建立 制度。D. 應(yīng)急處理35.銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持同業(yè)間競爭原則，在業(yè)務(wù)宣傳、辦理業(yè)務(wù)過程中，不得使用不正當(dāng)競爭手段。A .公平、有序B. 公開、公正、公平C. 合理、合法、合規(guī)D. 公平競爭、互利互惠36. 在向客戶推薦產(chǎn)品或提供服務(wù)時(shí)，銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)根據(jù)監(jiān)管規(guī)定要 求，對(duì)所推薦的產(chǎn)品及服務(wù)所涉及的各種風(fēng)險(xiǎn)要向客戶進(jìn)行充分的提示。 以下哪 項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)不屬于應(yīng)當(dāng)提示的范疇 。37. 以下有關(guān)銀行業(yè)從業(yè)人員接受媒體采訪的說法錯(cuò)誤的選項(xiàng)是38. 以下說法錯(cuò)誤的一項(xiàng)是。A. 商業(yè)秘密既指技術(shù)信息，也包括經(jīng)營信息B. 客戶信息是指客戶的地址、聯(lián)系、財(cái)產(chǎn)及財(cái)務(wù)狀況等信

6、息C. 客戶隱私主要是指個(gè)人客戶的婚姻及家庭狀況及其他不愿被他人所知悉、 掌握的情況金融機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員在任何情況下都不能向第三方或機(jī)構(gòu)內(nèi)部的其他部門提 供客戶的信息39. 以下哪種行為是明顯違反 銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守 的規(guī)定的 。A. 銀行從業(yè)人員不得以明示或暗示的方式向客戶提供躲避法律、法規(guī)規(guī)定的建議B. 明知所經(jīng)辦的業(yè)務(wù)是為了逃避監(jiān)管規(guī)定或躲避法律、法規(guī)禁止性規(guī)定，但仍不按照內(nèi)部流程進(jìn)行必要的報(bào)告，默許甚至提供協(xié)助D. 銀行從業(yè)人員不得利用其所在機(jī)構(gòu)的資源，為自己的親朋好友提供方便40. 以下哪項(xiàng)原則不屬于銀行業(yè)從業(yè)人員在處理業(yè)務(wù)開拓與客戶利益保護(hù)之 間的關(guān)系應(yīng)當(dāng)遵循的 。二、多項(xiàng)選擇題共 20小題，每題 2 分，合計(jì) 40 分。多項(xiàng)選擇、少選、 選錯(cuò)都不倒扣分在以下各小題所給出的選項(xiàng)中，至少有 1 個(gè)選項(xiàng)符合題目要 求，請(qǐng)將正確選項(xiàng)的代碼填人括號(hào)