2016年山西省基金從業(yè)資格：資產(chǎn)配置的主要類型考試題

1、2016年山西省基金從業(yè)資格：資產(chǎn)配置的主要類型考試題本卷共分為1大題50小題，作答時(shí)間為180分鐘，總分100分，60分及格。一、單項(xiàng)選擇題（共50題，每題2分。每題的備選項(xiàng)中，只有一個(gè)最符合題意）1.下列金融產(chǎn)品中，信息披露程度最高的是_。A.銀行理財(cái)產(chǎn)品B.銀行儲(chǔ)蓄存款C.基金D.券商集合計(jì)劃2.根據(jù)中國證監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定，基金認(rèn)（申）購費(fèi)率將按_為基礎(chǔ)收取。A認(rèn)（申）購份額B.凈認(rèn)（申）購份額C.認(rèn)（申）購金額D.凈認(rèn)伸）購金額3 .根據(jù)證券投資基金法，基金募集期限屆滿，封閉式基金募集的基金份額總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的_以上，并且基金份額持有人人數(shù)符合國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的，基金管理人應(yīng)

2、當(dāng)自尊集期限后滿之日起10日內(nèi)聘請(qǐng)法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)驗(yàn)資。A60%B70%C80%D90%4 .在公司證券中，通常將銀行及非銀行金融機(jī)構(gòu)發(fā)行的證券稱為_。A機(jī)構(gòu)證券B.商業(yè)票據(jù)C.金融證券D.貨幣證券5. 以下屬于我國證券投資基金交易費(fèi)的是_。A印花稅B.開戶費(fèi)C.過戶費(fèi)D.經(jīng)手費(fèi)6. 下列基金市場參與主體中，_在整個(gè)基金的運(yùn)作中起著核心作用。A基金投資人B.基金管理人C.基金托管人D.基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)7. 在基金募集期間，最主要的信息披露文件有_。A基金合同B.基金招募說明書C.基金托管協(xié)議D.基金年度審計(jì)報(bào)告8. 基金銷售機(jī)構(gòu)在基金銷售活動(dòng)中的禁止行為不包括_。A以排擠競爭對(duì)手為目的，壓低基金的收費(fèi)

3、水平B.申購期間對(duì)申購費(fèi)用提供優(yōu)惠政策C.采取抽獎(jiǎng)、回扣或者送實(shí)物、保險(xiǎn)、基金份額等方式銷售基金D.通過先收后返、財(cái)務(wù)處理等方式變相降低收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)9. 足額向_支付基金收益。A基金自律組織B.基金監(jiān)管部門C.基金托管人D.基金份額持有人10. 股票的清算價(jià)值是公司清算時(shí)每一股份所代表的_。A資產(chǎn)價(jià)值B.賬面價(jià)值C.清算資金D.實(shí)際價(jià)值11. 因?yàn)樾畔⒌牟粚?duì)稱性等原因?qū)е禄鸸芾砣酥贫ǔ鲥e(cuò)誤的投資策略，由此引發(fā)的風(fēng)險(xiǎn)是_。A投資管理風(fēng)險(xiǎn)B.通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)C.職業(yè)道德風(fēng)險(xiǎn)D.公司治理風(fēng)險(xiǎn)12. 貨幣市場基金的份額凈值_。A固定在1元人民幣B.隨市場利率的上升而減少C.隨市場利率的上升而增加D.隨平均剩

4、余期限的增加而增加13. 基金銷售機(jī)構(gòu)進(jìn)行市場細(xì)分的直接細(xì)分依據(jù)包括_。A地理因素B.人口因素C.投資者心理因素D.投資者行為因素14. 下列債券基金中信用風(fēng)險(xiǎn)及利率風(fēng)險(xiǎn)最高的是_。A高久期高信用債券基金B(yǎng).高久期低信用債券基金C.低久期高信用債券基金D.低久期低信用債券基金15. 關(guān)于證券市場發(fā)行市場與流通市場之間的關(guān)系，下列敘述正確的有_。A流通市場是發(fā)行市場的前提B.發(fā)行價(jià)格受交易價(jià)格影響C.發(fā)行市場是流通市場的延續(xù)D.發(fā)行市場是流通市場的基礎(chǔ)16. 關(guān)于債券的基本性質(zhì)，下列描述錯(cuò)誤的是_。A.債券本身有一定的面值，通常它是債券投資者投入資金的量化表現(xiàn)B.債券與其代表的權(quán)利聯(lián)系在一起，轉(zhuǎn)

5、讓債券也就將債券代表的權(quán)利一并轉(zhuǎn)移C.債券的流動(dòng)意味著它所代表的實(shí)際資本也同樣流動(dòng)D.債券代表債券投資者的權(quán)利，這種權(quán)利是一種債權(quán)17. 份額凈值保持在1元人民幣不變的是_。A股票基金B(yǎng).債券基金C.混合基金D.貨幣市場基金18.可能導(dǎo)致交易型開放式指數(shù)基金（ETF兩收益率與跟蹤指數(shù)的收益率之間存在跟蹤誤差。A抽樣復(fù)制B.現(xiàn)金留存C.完全復(fù)制D.基金費(fèi)用19. 對(duì)基金交易賬戶以及基金投資人信息管理的功能是_具備的功能。A前臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)B.自助式前臺(tái)系統(tǒng)C.后臺(tái)管理系統(tǒng)D.信息管理平臺(tái)應(yīng)用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)20. 如果基金名稱顯示投資方向，應(yīng)當(dāng)有_以上的非現(xiàn)金基金資產(chǎn)屬于投資方向確定的內(nèi)容。A50%B

6、60%C70%D80%21. 下列各項(xiàng)，不屬于基金托管人應(yīng)當(dāng)具備的條件的是_。A總資本和資本充足率符合有關(guān)規(guī)定B.設(shè)有專門的基金托管部門，取得基金從業(yè)資格的專職人員達(dá)到法定人數(shù)C.有符合要求的營業(yè)場所、安全防范設(shè)施和與基金托管業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施D.有完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度和風(fēng)險(xiǎn)控制制度22. _是基金管理公司最基本的一項(xiàng)業(yè)務(wù)。A基金的募集與銷售B.投資管理業(yè)務(wù)C.基金運(yùn)營D.投資咨詢服務(wù)23. 基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)可通過基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)來反映，至少包括_。A無風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)B.低風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)C.中風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)D.高風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)24. 開放式基金的投資者在T日提交基金認(rèn)購申請(qǐng)后，一般可于（）日起到辦理認(rèn)購的網(wǎng)點(diǎn)查詢

7、認(rèn)購申請(qǐng)的受理情況。ATBT+1CT+2DT+325. 關(guān)于證券市場發(fā)行市場與流通市場之間的關(guān)系，下列敘述正確的有_。A流通市場是發(fā)行市場的前提B.發(fā)行價(jià)格受交易價(jià)格影響C.發(fā)行市場是流通市場的延續(xù)D.發(fā)行市場是流通市場的基礎(chǔ)26. 衡量基金擇時(shí)能力常用的方法中，需要將市場劃分為牛市和熊市的是_。A現(xiàn)金比例變化法B.成功概率法C.二次項(xiàng)法D.夏普指數(shù)法27. 下列關(guān)于基金銷售流程的說法，不正確的是_。A.基金銷售基本流程包括投資者風(fēng)險(xiǎn)測(cè)試、產(chǎn)品適用性分析及風(fēng)險(xiǎn)提示、提供投資咨詢建議、受理基金業(yè)務(wù)申請(qǐng)和提供售后跟蹤服務(wù)B基金銷售機(jī)構(gòu)需要在投資者認(rèn)購超過其風(fēng)險(xiǎn)承受能力的基金產(chǎn)品時(shí)予以提示并要求投資

8、者確認(rèn)C.基金銷售機(jī)構(gòu)在介紹基金產(chǎn)品時(shí)應(yīng)盡量使用專業(yè)術(shù)語以保證權(quán)威性和準(zhǔn)確性D.基金銷售的售后服務(wù)包括提供賬戶及交易查詢、提供市場資訊和了解資產(chǎn)狀況并調(diào)整投資建議28. 基金信息披露義務(wù)人的信息披露活動(dòng)存在_的現(xiàn)象時(shí)，將被責(zé)令改正，警告，并處罰款。A.信息披露文件不符合中國證監(jiān)會(huì)相關(guān)基金信息披露內(nèi)容與格式準(zhǔn)則的規(guī)定B.信息披露文件不符合中國證監(jiān)會(huì)相關(guān)編報(bào)規(guī)則的規(guī)定C.未按規(guī)定履行信息披露文件備案、置備義務(wù)D.年度報(bào)告的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告未經(jīng)審計(jì)即予披露29. 封閉式基金買賣申報(bào)數(shù)量應(yīng)當(dāng)為份或其整數(shù)倍，并且基金單筆最大數(shù)量應(yīng)低于萬份。_A100；100B1000；500C500；100D500；100

9、030. 在銀行間債券市場中，人民幣債券交易的交易方式有_。A.期權(quán)交易B.回購交易C.現(xiàn)券買賣D.信用交易31. 下列選項(xiàng)中，不屬于基金托管人職責(zé)的是_。A.防止基金財(cái)產(chǎn)挪作他用，有效保障資產(chǎn)安全B.促使基金管理人按有關(guān)要求運(yùn)作基金財(cái)產(chǎn)，保護(hù)份額持有人利益C.計(jì)算并公告基金資產(chǎn)凈值，確定基金份額申購、贖回價(jià)格D.防范、減少基金會(huì)計(jì)核算中的差錯(cuò)32. 連續(xù)兩個(gè)開放日發(fā)生巨額贖回時(shí)，基金管理人可以采用的方法包括_。A采用部分延期贖回，并立即向中國證監(jiān)會(huì)備案，在3個(gè)工作日內(nèi)，在至少一種中國證監(jiān)會(huì)指定的信息披露媒體公告，并說明有關(guān)處理方法B.接受全額贖回C.暫停接受贖回申請(qǐng)D.對(duì)已經(jīng)接受的贖回延緩支

10、付贖回款項(xiàng)，在正常支付時(shí)間后20個(gè)工作日內(nèi)支付，并在至少一種中國證監(jiān)會(huì)指定的信息披露媒體公告33.分發(fā)或公布基金宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)按照要求報(bào)送報(bào)告材料。其報(bào)送內(nèi)容不包括_。A基金宣傳推介材料的形式B.基金宣傳推介材料的用途說明C.基金管理公司督察長出具的合規(guī)意見書D.基金托管銀行出具的基金業(yè)績復(fù)核函或基金定期報(bào)告中相關(guān)內(nèi)容的原件以及有關(guān)獲獎(jiǎng)證明的原件34. 對(duì)已經(jīng)設(shè)立的基金開展再營銷的行為是指_。A人員推銷B.持續(xù)營銷C.營業(yè)推廣D.公共關(guān)系35. 配股與轉(zhuǎn)增股本的表述正確的有_。A增發(fā)指公司因業(yè)務(wù)發(fā)展需要增加資本額而發(fā)行新股B.轉(zhuǎn)增股本使得股東權(quán)益總量發(fā)生變化C.配股是面向原有股東，按持股數(shù)

11、量的一定比例增發(fā)新股，原股東可以放棄配股權(quán)D.轉(zhuǎn)增股本是將原本屬于股東權(quán)益的資本公積轉(zhuǎn)為實(shí)收資本36. 國家法律對(duì)基金信息披露的規(guī)范主要體現(xiàn)在_中。A證券法B證券投資基金法C證券投資基金運(yùn)作管理辦法D證券投資基金信息披露管理辦法37.當(dāng)客戶選擇IFA購買基金時(shí)，IFA首先要做的是_。A.了解你的產(chǎn)品B.了解你的客戶C.了解你的價(jià)值D.了解你的服務(wù)38. 某基金的債券投資比重為70%，股票投資比重為20%，貨幣市場工具投資比重為10%，按照證券投資基金運(yùn)作管理辦法的規(guī)定，該基金屬于_。A股票基金B(yǎng).債券基金C.貨幣市場基金D.混合基金39. 某基金50%的資產(chǎn)投資于股票，30%的資產(chǎn)投資于債券，

12、20%的資產(chǎn)投資于貨幣市場工具，則該基金屬于_。A股票基金B(yǎng).債券基金C.貨幣市場基金D.混合基金40. 制定和執(zhí)行交易計(jì)劃。A研究部B.投資部C.交易部D.法律部41. 下列各項(xiàng)中，基金信息披露不包括_。A登記信息披露B.募集信息披露C.運(yùn)作信息披露D.臨時(shí)信息披露42. 下列關(guān)于基金分類的說法，正確的有_。A根據(jù)運(yùn)作方式的不同，可以將基金分為封閉式基金與開放式基金B(yǎng).依據(jù)投資目標(biāo)的不同，可以將基金分為主動(dòng)型基金與被動(dòng)型基金C.特殊類型基金包括交易型開放式指數(shù)基金（ETF后上市開放式基金（10F）等D.根據(jù)組織形式的不同，可以將基金分為契約型基金與公司型基金43. 甲公司與乙公司簽訂建設(shè)工程

13、合同，由乙公司承建甲公司辦公大樓的建設(shè)工程；合同簽訂后不久，甲公司所在地發(fā)生特大地震，原擬建辦公大樓的土地已經(jīng)洼陷，甲公司損失慘重，擬取消辦公大樓建設(shè)計(jì)劃。根據(jù)合同法律制度的規(guī)定，下列說法正確的是_。A乙公司有權(quán)要求甲公司重新選定建設(shè)地點(diǎn)，繼續(xù)履行建設(shè)工程合同B.甲公司有權(quán)通知乙公司解除合同，但應(yīng)當(dāng)向乙公司承擔(dān)違約責(zé)任C.只有經(jīng)乙公司同意，甲公司才能解除合同D.甲公司有權(quán)通知乙公司解除合同，且無須承擔(dān)任何違約責(zé)任44. 存在活躍市場的情況下，當(dāng)日沒有市價(jià)，且最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境沒有發(fā)生重大變化的，應(yīng)采用_確定投資品種的公允價(jià)值。A發(fā)行日開盤價(jià)B.發(fā)行日平均價(jià)C.最近交易的市價(jià)D.發(fā)行日收盤價(jià)45. 首次公開發(fā)行的股票以_方式確定股票發(fā)行價(jià)格。A.詢價(jià)B.協(xié)商定價(jià)C.網(wǎng)上競價(jià)D.資產(chǎn)核算定價(jià)46. 場外認(rèn)購LOF份額，應(yīng)使用_。A上海人民幣普通證券賬戶B.深圳人民幣普通證券賬戶C.中國結(jié)算公司上海開放式基金賬戶D.中國結(jié)算公司深圳開放式基金賬戶47.基金年度報(bào)告應(yīng)該在會(huì)計(jì)年度結(jié)束后（）日內(nèi)經(jīng)過審計(jì)后予以公