證券從業(yè)《金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》習(xí)題及詳細(xì)答案

1、證券從業(yè)金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)習(xí)題及詳細(xì)答案在證券從業(yè)資格考試之前來我們欄目做下練習(xí)，出guo證券從業(yè)欄目為大家收集了大量證券資格考試的習(xí)題，更多證券從業(yè)資格考試試題請(qǐng)關(guān)注本欄目。(參考答案見最后一頁)單項(xiàng)選擇題(每小題備選答案中只有一項(xiàng)最符合題目要求，不選、錯(cuò)選均不得分)1. 金融市場(chǎng)以()為交易對(duì)象。A. 實(shí)物資產(chǎn)B. 貨幣資產(chǎn)C. 金融資產(chǎn)D. 無形資產(chǎn)2. 一般說來，金融工具的流動(dòng)性與償還期()。A. 呈正比關(guān)系B. 呈反比關(guān)系C. 呈線性關(guān)系D. 無確定關(guān)系3. 推動(dòng)同業(yè)拆借市場(chǎng)形成和發(fā)展的根本原因是()的實(shí)施。A. 法定存款準(zhǔn)備金制度B. 再貼現(xiàn)政策C. 公開市場(chǎng)政策D. 存款派生機(jī)制4

2、. 下列選項(xiàng)中，不屬于貨幣市場(chǎng)的是()。A. 同業(yè)拆借市場(chǎng)B. 票據(jù)市場(chǎng)C. 回購市場(chǎng)D. 債券市場(chǎng)5. 通過向社會(huì)公開發(fā)行一種憑證來籌集資金，并將資金用于證券投資的集合投資制度指的是()。A. 股票B. 債券C. 投資基金D. 公開市場(chǎng)業(yè)務(wù)6. 某國有銀行通過公開發(fā)行股票融資的方式屬于()。A. 直接融資B. 間接融資C. 吸收投資D. 民間借款7. 股票等證券的轉(zhuǎn)手一般是在“紙張上的”交易，并不涉及發(fā)行企業(yè)相應(yīng)份額資產(chǎn)的變動(dòng)，這體現(xiàn)的金融市場(chǎng)特點(diǎn)是()。A. 金融市場(chǎng)的非物質(zhì)化B. 金融市場(chǎng)是信息市場(chǎng)C. 金融市場(chǎng)是一個(gè)自由競(jìng)爭(zhēng)市場(chǎng)D. 金融市場(chǎng)可以是有形市場(chǎng)，也可以是無形市場(chǎng)D. 國際貸

3、款8. 金融市場(chǎng)的核心內(nèi)容是()。A. 金融產(chǎn)品B. 金融產(chǎn)品交易C. 金融機(jī)構(gòu)D. 政府部門9. 信托市場(chǎng)的主體是()。A. 信托投資活動(dòng)B. 信托產(chǎn)品C. 信托當(dāng)事人D. 信托關(guān)系人10. 實(shí)質(zhì)上轉(zhuǎn)移與資產(chǎn)所有權(quán)有關(guān)的全部或絕大部分風(fēng)險(xiǎn)和報(bào)酬的租賃被稱為()。A. 經(jīng)營租賃B. 設(shè)備租賃C. 短期租賃D. 長期租賃11. 長期資本流動(dòng)的主要方式不包括()。A. 國際直接投資B. 銀行資金調(diào)撥C. 國際證券投資12. 投機(jī)者利用國際金融市場(chǎng)上的利率差別或匯率差別來謀取利潤所引起的資本國際流動(dòng)是指()。A. 投資性資本流動(dòng)B. 國際證券投資C. 保值性資本流動(dòng)D. 投機(jī)性資本流動(dòng)13. 下列選

4、項(xiàng)中，屬于資本流出的是()。A. 外國對(duì)本國負(fù)債減少B. 本國對(duì)外國的債務(wù)增加C. 本國對(duì)外國的債務(wù)減少D. 本國在外國的資產(chǎn)減少14. 金融市場(chǎng)最重要的參與者是()。A. 政府部門B. 工商企業(yè)C. 金融機(jī)構(gòu)D. 個(gè)人15. 下列選項(xiàng)中，不屬于*特征的是()。A. 經(jīng)濟(jì)總量與經(jīng)濟(jì)規(guī)模出現(xiàn)較大幅度的縮減B. 企業(yè)大量倒閉，失業(yè)率提高，社會(huì)普遍的經(jīng)濟(jì)蕭條C. 地區(qū)性債務(wù)危機(jī)凸顯D. 整個(gè)區(qū)域內(nèi)貨幣幣值出現(xiàn)較大幅度的貶值。16.1979年3月以后，()作為國家指定的外匯專業(yè)銀行，統(tǒng)一經(jīng)營和集中管理全國的外匯業(yè)務(wù)。A. 工商銀行B. 中國銀行C. 農(nóng)業(yè)銀行D. 建設(shè)銀行17. ()年，我國第一家證券

5、交易所上海證券交易所成立，自此，中國證券市場(chǎng)的發(fā)展開始了一個(gè)嶄新的篇章。A.1949B.1979C.1984D.199018. 中國金融監(jiān)管“一行三會(huì)”格局形成的標(biāo)志性事件是()A. 中國銀監(jiān)會(huì)成立B. 中國證監(jiān)會(huì)成立C. 中國保監(jiān)會(huì)成立D. 中國人民銀行統(tǒng)一貨幣發(fā)行權(quán)19. 我國目前的匯率制度是()。A. 固定匯率制B. 釘住匯率制C. 聯(lián)合浮動(dòng)匯率制D. 有管理的浮動(dòng)匯率制20. 目前，我國金融市場(chǎng)實(shí)行的經(jīng)營體制是()。A. 分業(yè)經(jīng)營、分業(yè)管理B. 分業(yè)經(jīng)營、混業(yè)管理C. 混業(yè)經(jīng)營、分業(yè)管理D. 混業(yè)經(jīng)營、混業(yè)管理21. ()可以避免過度短線操作給股市帶來的動(dòng)蕩。A. 人民幣匯率改革B.

6、股指期貨C. 國際資本流動(dòng)D. 歐元區(qū)的形成22. 我國銀行業(yè)的主體是()。A. 中央銀行B. 股份商業(yè)銀行C. 地區(qū)性商業(yè)銀行D. 信用合作社23. 發(fā)生在保險(xiǎn)人和投保人之間的保險(xiǎn)行為被稱為()A. 原保險(xiǎn)B. 再保險(xiǎn)C. 人身保險(xiǎn)D. 財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)24. 我國金融業(yè)的四大支柱不包括()。A. 信托B. 銀行C. 保險(xiǎn)D. 債券25. 一頭連著貨幣市場(chǎng)，一頭連著資本市場(chǎng)，一頭連著產(chǎn)業(yè)市場(chǎng)，既能融資又能投資，被譽(yù)為具有無窮的經(jīng)濟(jì)活化作用的金融產(chǎn)品是()。A. 股票B. 債券C. 基金D. 信托26. 對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的董事和高級(jí)管理人員實(shí)行任職資格管理的機(jī)構(gòu)是()。A. 中國人民銀行B. *財(cái)政部

7、C. 中國銀監(jiān)會(huì)D. 中國證監(jiān)會(huì)27. 中央銀行充當(dāng)商業(yè)銀行和其他金融機(jī)構(gòu)的最后貸款人，體現(xiàn)了中央銀行是()職能。A. 銀行的銀行B. 發(fā)行的銀行C. 政府的銀行D. 市場(chǎng)的銀行28. 金融機(jī)構(gòu)為保證客戶提取存款和資金清算需要而準(zhǔn)備的，銀行的存款被稱為()。A. 存款準(zhǔn)備金B(yǎng). 基礎(chǔ)貨幣C. 法定盈余公積D. 任意盈余公積29. 若流通于銀行體系之外的現(xiàn)金為500億元，商業(yè)銀行吸收的活期存款為6000億元，其中600億元交存中央銀行作為存款準(zhǔn)備金，則可算出貨幣乘數(shù)為()。A.4.0B.4.7C.5.3D.5.930. 金融機(jī)構(gòu)按法人統(tǒng)一存人人民銀行的準(zhǔn)備金存款低于上旬末一般存款余額8%的，人民

8、銀行對(duì)其不足部分按每日()的利率處以罰息。A.0.1%。B.0.3%。C.0.5%。D.0.6%。答案及解析1.C【解析】金融市場(chǎng)以貨幣、資金和其他金融工具為交易對(duì)象。B項(xiàng)說法不全面。2.B?！窘馕觥拷鹑诠ぞ叩牧鲃?dòng)性與償還期呈反比例關(guān)系，一般而言，流動(dòng)性強(qiáng)的金融資產(chǎn)，其要求償還的期限較短。3 .A?！窘馕觥客瑯I(yè)拆借市場(chǎng)，亦稱“同業(yè)拆放市場(chǎng)”，是指金融機(jī)構(gòu)之問以貨幣借貸方式進(jìn)行短期資金融通活動(dòng)的市場(chǎng)。同業(yè)拆借市場(chǎng)最早出現(xiàn)于美國，其形成的根本原因在于法定存款準(zhǔn)備金制度的實(shí)施。4 .D?！窘馕觥控泿攀袌?chǎng)主要包括同業(yè)拆借市場(chǎng)、票據(jù)市場(chǎng)、回購市場(chǎng)和貨幣市場(chǎng)基金等。D項(xiàng)屬于資本市場(chǎng)。5 .C?！窘馕觥客顿Y

9、基金是一種利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的集合投資制度，即通過向社會(huì)公開發(fā)行一種憑證來籌集資金，并將資金用于證券投資。6 .A。【解析】直接融資亦稱“直接金融”，是指沒有金融中介機(jī)構(gòu)介入的資金融通方式。上市公司通過公開發(fā)行股票融資的方式屬于直接融資。7 .A?！窘馕觥拷鹑谑袌?chǎng)的非物質(zhì)化，首先表現(xiàn)為股票等證券的轉(zhuǎn)手并不涉及發(fā)行企業(yè)相應(yīng)份額資產(chǎn)的變動(dòng);其次，即使在“紙張”上，金融資產(chǎn)的交易也不一定發(fā)生實(shí)物的轉(zhuǎn)手，它常常表現(xiàn)為結(jié)算和保管中心有關(guān)雙方賬戶上的證券數(shù)量和現(xiàn)金儲(chǔ)備額的變動(dòng)。8 .B?！窘馕觥拷鹑谑袌?chǎng)的核心內(nèi)容是金融產(chǎn)品交易。9.C【解析】信托市場(chǎng)的主體即為信托當(dāng)事人10.B【解析】融資租賃又稱設(shè)備租賃

10、，是指實(shí)質(zhì)上轉(zhuǎn)移與資產(chǎn)所有權(quán)有關(guān)的全部或絕大部分風(fēng)險(xiǎn)和報(bào)酬的租賃。11.B?！窘馕觥块L期資本流動(dòng)包括國際直接投資、國際證券投資和國際貸款三種主要方式。12 .D?！窘馕觥客稒C(jī)性資本流動(dòng)是指投機(jī)者利用國際金融市場(chǎng)上的利率差別或匯率差別來謀取利潤所引起的資本國際流動(dòng)。13 .C?！窘馕觥抠Y本流出主要表現(xiàn)為：(1)外國在本國的資產(chǎn)減少。(2)外國對(duì)本國債務(wù)增加。(3)本國對(duì)外國的債務(wù)減少。(4)本國在外國的資產(chǎn)增加。AB、D項(xiàng)都屬于資本流入。14 .C?！窘馕觥拷鹑跈C(jī)構(gòu)是金融市場(chǎng)最重要的參與者。15 .C?！窘馕觥?的特征包括：(1)人們預(yù)期經(jīng)濟(jì)未來將更加悲觀。(2)整個(gè)區(qū)域內(nèi)貨幣幣值出現(xiàn)較大幅度的

11、貶值。(3)經(jīng)濟(jì)總量與經(jīng)濟(jì)規(guī)模出現(xiàn)較大幅度的縮減，經(jīng)濟(jì)增長受到打擊。(4)企業(yè)大量倒閉，失業(yè)率提高，*蕭條。(5)有時(shí)候甚至伴隨著社會(huì)動(dòng)蕩或國家政治層面的動(dòng)蕩。16 .B。【解析】1979年3月，決定將中國銀行從中國人民銀行中分離出去，作為國家指定的外匯專業(yè)銀行，統(tǒng)一經(jīng)營和集中管理全國的外匯業(yè)務(wù)。17 .D?！窘馕觥?990年11月，第一家證券交易所上海證券交易所成立，自此，中國證券市場(chǎng)的發(fā)展開始了一個(gè)嶄新的篇章。18 .A?！窘馕鰔x年3月10日關(guān)于*機(jī)構(gòu)改革方案的決定批準(zhǔn)*成立中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)（簡(jiǎn)稱“中國銀監(jiān)會(huì)”）。至此，中國金融監(jiān)管“一行三會(huì)”的格局形成。19 .D?！窘馕觥孔詘

12、x年7月21日起，我國開始實(shí)行以市場(chǎng)供求為基礎(chǔ)、參考一籃子貨幣進(jìn)行調(diào)節(jié)、有管理的浮動(dòng)匯率制度。人民幣匯率不再盯住單一美元，形成更富彈性的人民幣匯率機(jī)制。20 .A?！窘馕觥磕壳埃覈詫?shí)行“分業(yè)經(jīng)營、分業(yè)管理”的經(jīng)營體制，并在此基礎(chǔ)上不斷開展業(yè)務(wù)創(chuàng)新。但也要認(rèn)識(shí)到，“混業(yè)經(jīng)營”是未來的必然選擇。21 .B?！窘馕觥抗芍钙谪浲瞥鲆院螅鸾?jīng)理和投資機(jī)構(gòu)主要通過股指期貨和股票組合進(jìn)行投資，這樣就可以避免由于過度短線操作給股市帶來的動(dòng)蕩。22 .B。【解析】目前，我國已基本形成了以中央銀行為中心，股份商業(yè)銀行為主體，各類銀行并存的現(xiàn)代資本主義國家銀行體系。23 .A。【解析】發(fā)生在保險(xiǎn)人和投保人之間的保險(xiǎn)行為，稱之為原保險(xiǎn)。發(fā)生在保險(xiǎn)人與保險(xiǎn)人之間的保險(xiǎn)行為，稱之為再保險(xiǎn)。24 .D?！窘馕觥啃磐小y行、證券、保險(xiǎn)并稱為金融業(yè)的四大支柱。25 .D。【解析】信托在國外已有3800年的歷史，因?yàn)樗活^連著貨幣市場(chǎng)，一頭連著資本市場(chǎng)，一頭連著產(chǎn)業(yè)市場(chǎng)，既能融資又能投資，被譽(yù)為具有無窮的經(jīng)濟(jì)活化作用。26.C【解析】對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的董事和高級(jí)管理人員實(shí)行任職資格管理是中國銀監(jiān)會(huì)的主要職責(zé)之一。27 .A?！窘馕觥裤y行的銀行職能是指中央銀行充當(dāng)商業(yè)銀行和其他金融機(jī)構(gòu)的最后貸款人，它體現(xiàn)了中央銀行是特殊金融機(jī)構(gòu)