全景掃視企業(yè)全過程風險管理

1、精品文檔就在這里- 各類專業(yè)好文檔，值得你下載，教育，管理，論文，制度，方案手冊，應(yīng)有盡有-全景掃視建筑企業(yè)全過程風險管理北京市建筑工程研究院有限責任公司（下稱“建研院”），是全球225 家最大國際工程承包商、中國 500 強企業(yè)北京建工集團旗下一所多學科、綜合性、技術(shù)研發(fā)型建筑領(lǐng)域高科技國有企業(yè)。從“鳥巢”、“水立方”到國家大劇院、東方廣場、北京電視中心等地標性建筑里，我們都能看到建研院的技術(shù)研發(fā)身影。建筑行業(yè)市場競爭激烈，建設(shè)工程項目自身又存在建設(shè)工期長、回款期長的特點，這使得建筑企業(yè)在項目運營的全過程中面臨多方面的風險。建研院在過去發(fā)展中也深受困擾， 如客戶拖欠賬款形成呆賬、壞賬，應(yīng)收賬

2、款居高不下，企業(yè)利益受到侵蝕。在這種情況下，為了全方位防控風險， 建研院提出了引入信息化技術(shù)，構(gòu)建項目全過程風險管理體系。具體內(nèi)涵基于信息化的全過程項目風險管理體系的建設(shè)是將現(xiàn)代企業(yè)風險管理理論與信息化技術(shù)不斷融合、相互提升、自主開發(fā)的過程。該系統(tǒng)將全部需要進行風險管理的事項視為項目作為系統(tǒng)的管理對象，以信息化技術(shù)為手段， 以項目過程管理為主線， 按照各項工作的標準業(yè)務(wù)流程，將系統(tǒng)的管理覆蓋到項目簽約、履約和訴訟的全過程，從而達到實時對全部項目全過程的風險識別、分析、控制與處理。該管理體系的信息系統(tǒng)框架是以風險管理需求為基礎(chǔ)，以UCML- 精品文檔 -精品文檔就在這里- 各類專業(yè)好文檔，值得你

3、下載，教育，管理，論文，制度，方案手冊，應(yīng)有盡有-開發(fā)平臺為工具，通過數(shù)據(jù)的采集、處理和分析環(huán)節(jié)，建立起各種風險管理模塊和標準業(yè)務(wù)流程， 從而搭建起貫穿項目簽約、 履約和訴訟三階段的風險管理信息系統(tǒng)。 這三個系統(tǒng)的主要功能是： 采集系統(tǒng) 面向項目業(yè)務(wù)人員和院、 所兩級風險管控人員， 完成基礎(chǔ)數(shù)據(jù)的采集、處理和儲存功能；處理系統(tǒng)根據(jù)項目全過程風險管理需要，對數(shù)據(jù)庫中的信息進行分類、計算、統(tǒng)計等處理，從而得出管理項目三階段中各類風險的指標數(shù)據(jù)； 分析系統(tǒng)利用分析模型對風險指標數(shù)據(jù)進行分析， 得出各類風險預警和控制報表， 為管理提供決策依據(jù)（詳見圖 1）。- 精品文檔 -精品文檔就在這里- 各類專業(yè)

4、好文檔，值得你下載，教育，管理，論文，制度，方案手冊，應(yīng)有盡有-三大階段簽約階段履約階段訴訟階段外部風險控制客戶開發(fā)商業(yè)談判與條款修訂履約準備對方履約能力評估債權(quán)債務(wù)客戶滿意度調(diào)查催款詢證訴訟仲裁雙控制項目過程客商管理合同評審簽訂合同項目履約款項收支項目結(jié)算訴訟時效法律案件內(nèi)部風險控制四項技術(shù)資信調(diào)查數(shù)據(jù)庫與風險分析技術(shù)合同評審流程管理技術(shù)資源調(diào)配我方履約能力控制收支記錄項目管理技術(shù)項目后評價時效預警指標監(jiān)控技術(shù)案件管理圖 1：項目全過程風險管理體系框架圖初步搭建與推廣首先是開展需求分析， 組建自主開發(fā)隊伍。 建研院以“自主開發(fā)，- 精品文檔 -精品文檔就在這里- 各類專業(yè)好文檔，值得你下載，

5、教育，管理，論文，制度，方案手冊，應(yīng)有盡有-量身定制，隨需而變”為原則，組建了風險管理信息化工作組。工作組由院工作組在走訪各一線單位和部門進行用戶調(diào)查， 完成系統(tǒng)框架初步設(shè)計的基礎(chǔ)上， 面向用戶召開了六次全員需求分析會， 并聘請外部專家對分析會結(jié)果給予指導。最終確定，將項目分為簽約、履約和訴訟三個階段， 針對其中主要面臨的八大風險為防控點， 搭建具有三個管理層級，七大功能模塊的系統(tǒng)框架。其次，梳理業(yè)務(wù)流程，編制配套管理規(guī)定。對步驟多、業(yè)務(wù)處理環(huán)節(jié)繁瑣的原有業(yè)務(wù)流程進行了精簡， 對多部門分管、 信息流轉(zhuǎn)不暢的進行了共享優(yōu)化， 對流程不完整、 風險控制能力差的進行了補漏升級。根據(jù)引入信息化技術(shù)為工

6、作帶來的變化，設(shè)計了包括“項目完成量與收支記錄管理”等新業(yè)務(wù)的工作流程。最后是試行部分功能，開展系統(tǒng)運營培訓。（見表 1）表 1：全過程風險管理體系試運行情況表時間上線功能用戶培訓內(nèi)容試運行后的效果客商評價體系的使用方法客商評級新合同評審流程2009 年合同審批院、所合同、項目履約狀態(tài)及收支記錄填10 月收支記錄財務(wù)管理員寫、查詢方法履約狀態(tài)項目工程師各項業(yè)務(wù)責任人的確定及相關(guān)規(guī)定的頒布訴訟時效基本法律知識訴訟時效預警模塊的使用方院、所合同2010 年訴訟時效預警法及風險處理步驟管理員3 月法律案件管理法律案件管理辦法的主要內(nèi)院風險管控容及模塊使用方法部門法律專員各項業(yè)務(wù)責任人的確定及相關(guān)規(guī)定

7、的頒布完善了客商評級體系進行豐富了全院收支記錄匯總表統(tǒng)計內(nèi)容依照法 律規(guī)定利用 信息化手 段實現(xiàn)了訴 訟時效起 點動態(tài)更新 功能- 精品文檔 -精品文檔就在這里- 各類專業(yè)好文檔，值得你下載，教育，管理，論文，制度，方案手冊，應(yīng)有盡有-2010 年院、所合同、財務(wù)管理員應(yīng)收賬款統(tǒng)計6 月項目工程師院、所合同管理員2010 年資源調(diào)配院所資產(chǎn)管10 月其他輔助模塊理員項目工程師應(yīng)收賬款的形成過程及其對企業(yè)發(fā)展的重要性應(yīng)收賬款統(tǒng)計模塊的功能及使用方法各項業(yè)務(wù)責任人的確定及相關(guān)規(guī)定的頒布物資調(diào)配模塊的功能及使用方法各項業(yè)務(wù)責任人的確定及相關(guān)規(guī)定的頒布根據(jù)項 目管理和財 務(wù)管理的不同需求，實現(xiàn)了按項

8、目和按合作 單位兩種不同分析方法無全面上線經(jīng)過了前期的試運行之后，全過程風險管理體系在2011 年正式上線，前后歷時近 2 年時間。簽約階段：以合同訂立為抓手，控制項目決策風險。這一階段有兩個關(guān)鍵環(huán)節(jié)。一是客商評級。在原有客商基本信息備案的基礎(chǔ)上， 公司根據(jù)全過程風險管理的需要擴充了備案內(nèi)容；按照新的備案要求對建研院現(xiàn)有所有項目的客商進行了信息采集備案，建立了新的客商數(shù)據(jù)庫； 經(jīng)過與一線商業(yè)談判工作者的多次座談，整理出了包括資金、資質(zhì)、產(chǎn)品和服務(wù)四大方面的21 項指標的客商評價體系，以便設(shè)立準入標準，實現(xiàn)客商的動態(tài)管理。管理模塊上線后，客商備案評級的基本業(yè)務(wù)流程是：在客商備案方面，項目負責人要

9、對合作方的信息進行調(diào)查、填寫“客戶與供應(yīng)商信息備案表”，并將備案表和相關(guān)證明附件資料流轉(zhuǎn)至院風險管控部門。風險管控部門在接到備案申請后會通過行政工商管理局、企業(yè)信用信息網(wǎng)、行業(yè)資質(zhì)查詢系統(tǒng)等將對備案內(nèi)容的真實性進行復核， 同時還會考察合作方的企業(yè)聲譽、 行業(yè)影響力等； 綜合多來源多渠道的多種種- 精品文檔 -精品文檔就在這里- 各類專業(yè)好文檔，值得你下載，教育，管理，論文，制度，方案手冊，應(yīng)有盡有-信息后通過信息平臺， 完成備案審核， 合作商信息自動進入客商數(shù)據(jù)庫。只有這些在庫客商才能與我院訂立項目合同， 進而建立合作關(guān)系，否則需要進行新的客商備案工作。二是合同評審。采取了“兩級管理三級審批”

10、的風險管控模式。其中，“兩級管理”即院、所兩級管理，是指各專業(yè)研究所對自己的合同要有管理和風險管控， 院級風險管控部門對全院合同有綜合的統(tǒng)籌管理。同時，審批層級由先前的“兩級”上升到了“三級” ，即所級領(lǐng)導主要從技術(shù)專業(yè)角度和市場行情出發(fā)， 對項目的技術(shù)可行性和經(jīng)濟可行性進行評估； 院級風險管控部門從法律專業(yè)角度出發(fā)， 對合同條款進行審核， 對查找風險點并給出修改或防控措施； 主管院領(lǐng)導以院整體發(fā)展為落腳點，對合同再次進行審核，對于重大項目、重點項目，要經(jīng)過黨政聯(lián)席會商討后，或是按規(guī)定上報集團公司，或是進行最終決策。- 精品文檔 -精品文檔就在這里- 各類專業(yè)好文檔，值得你下載，教育，管理，論

11、文，制度，方案手冊，應(yīng)有盡有-圖 2：合同評審流程圖履約階段： 是以進度管理為核心，監(jiān)控項目履約風險。這一階段化解為三個風險監(jiān)控點， 一是完成量與收支情況監(jiān)控。 以某收入項目進度風險管控為例， 當建研院簽訂合同后， 系統(tǒng)會自動生成一條帶有合同基本信息的收入記錄。 按約提供了服務(wù)或產(chǎn)品后， 業(yè)務(wù)人員會按規(guī)定填寫一條包括日期、 建筑承包企業(yè)實際完成量、 單位和單價的記錄。系統(tǒng)則自動算出完成量金額，并自動實現(xiàn)以上信息的匯總；同時還會將完成量金額與合同金額進行比對，自動計算出完成進度。 支出性項目數(shù)據(jù)錄入、計算、匯總方法同理。由此，各層級用戶可以實時掌握項目的進度情況， 將實際進度情況與合同條款進行比

12、對，從而完成對于進度風險的識別、 排查工作。業(yè)務(wù)人員實時更新項目進度和資金情況，可以記錄自己的工作內(nèi)容， 并且由信息系統(tǒng)自動計算出其他- 精品文檔 -精品文檔就在這里- 各類專業(yè)好文檔，值得你下載，教育，管理，論文，制度，方案手冊，應(yīng)有盡有-多項風險監(jiān)控數(shù)據(jù)； 所級項目負責人及合同管理員， 可通過系統(tǒng)實時掌握項目進度和資金運轉(zhuǎn)情況，監(jiān)控履約風險；院級風險管控員，可通過現(xiàn)有進度及收付款情況與合同條款的比對， 及時獲得違約風險信息，適時采取應(yīng)對措施。二是履約狀態(tài)更新。 針對建筑業(yè)項目履約周期長的特點， 建研院按照項目隨時間推進而呈現(xiàn)出的特點及可能出現(xiàn)的風險類型將簽訂合同后的項目劃分成了不同的履約狀

13、態(tài)， 以便針對不同狀態(tài)有的放矢地進行風險管控。三是應(yīng)收賬款統(tǒng)計。 針對建筑企業(yè)項目周期長、 資金占用量大的特點，建研院在信息化技術(shù)的基礎(chǔ)上設(shè)計了應(yīng)收賬款統(tǒng)計模塊， 在實現(xiàn)自動按項目或按客商統(tǒng)計應(yīng)收賬款余額的同時，還可進行賬齡分析，以減少壞賬對企業(yè)利潤的吞噬。 管理系統(tǒng)會根據(jù)企業(yè)會計準則和建研院財務(wù)管理辦法自動實時進行應(yīng)收賬款分析。 通過此分析，可以非常直觀的獲得各類型業(yè)務(wù)應(yīng)收賬款在部門、 項目及對方單位的分布情況，還可以給出賬齡組成。這些分析不僅可以為客商評級、進度管理、清欠回款提供支持； 在季度末，還將為財務(wù)管理數(shù)據(jù)的生成服務(wù)；在年度，風險管控部門將針對所有應(yīng)收賬款進行詢證，在核實賬目的同時

14、為債權(quán)的確定提供證據(jù)，以達到控制風險的目的。訴訟階段。這一階段主要是訴訟清欠為重點， 規(guī)避項目糾紛風險。一是訴訟時效預警。針對建研院項目多、涉及專業(yè)廣這一特點，為了使權(quán)利始終處于法律保護范圍之內(nèi)， 在訴訟階段創(chuàng)新性的開發(fā)了訴訟- 精品文檔 -精品文檔就在這里- 各類專業(yè)好文檔，值得你下載，教育，管理，論文，制度，方案手冊，應(yīng)有盡有-時效預警模塊，即在合同訴訟時效到期前 60 天，模塊自動預警，以提醒風險管控人員時效即將結(jié)束， 應(yīng)及時采取措施。 這一管理環(huán)節(jié)可以達到防止時效過期、保護企業(yè)利益、及時消除隱患的目的。二是法律案件管理。項目負責人會將進入司法程序項目的收支記錄中的履約狀態(tài)選為“進入司法

15、程序” 。這時，該項目基本信息就會自動從進度管理和訴訟預警管理模塊中被移除， 而進入法律案件數(shù)據(jù)庫， 并自動統(tǒng)計到“法律案件報表”中，以供風險管控部門通過系統(tǒng)隨時掌握全院所有法律案件信息。優(yōu)化升級隨著企業(yè)對風險管理需求的不斷提高， 2013 年建研院又對這套風險管理體系進行優(yōu)化升級。 在信息化技術(shù)方面， 信息化工作組計劃采用 B/S 架構(gòu)提升信息系統(tǒng)界面的可視性和系統(tǒng)運行的流暢性， 并利用互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)實現(xiàn)項目數(shù)據(jù)的異地錄入、 查詢與匯總。在管理體系方面，風險管控部門計劃將原有出入庫管理模塊改造升級后納入現(xiàn)有風險管理體系，在實現(xiàn)與項目對接、與收支對應(yīng)的基礎(chǔ)上，加強對實物資產(chǎn)的風險管理，完善現(xiàn)有管理

16、模塊的功能。全過程風險管理體系上馬運行之后，企業(yè)實現(xiàn)了風險實時監(jiān)控，各類監(jiān)控指標不再靠人工產(chǎn)生， 而是系統(tǒng)自動生成； 數(shù)據(jù)可以實時更新、全院共享； 全部工程項目的風險都以指標形式來監(jiān)控，依據(jù)完成量、應(yīng)收賬款賬齡、訴訟時效等關(guān)鍵指標，對存在高風險的項目進行特別關(guān)注。通過風險管理系統(tǒng)的層層控制， 企業(yè)能夠在項目執(zhí)行的初- 精品文檔 -精品文檔就在這里- 各類專業(yè)好文檔，值得你下載，教育，管理，論文，制度，方案手冊，應(yīng)有盡有-期、中期、后期有針對性地對風險進行預警、處理、化解，最終實現(xiàn)有效防控風險的效果。2012 年，建研院通過三級防控拒絕簽訂有風險的合同 210 項，項目合格履約率95%，客戶滿意

17、度調(diào)查優(yōu)秀率95%。企業(yè)自 2009 年初到 2012 年全過程項目風險管理體系試運行以來，企業(yè)收入平均增長率達32.58%。與此同時，該風險管理體系的搭建也為企業(yè)培養(yǎng)了一支專業(yè)的信息化團隊。2010 年讀書節(jié)活動方案一、活動目的：書是人類的朋友，書是人類進步的階梯！為了拓寬學生的知識面，通過開展“和書交朋友，遨游知識大海洋”系列讀書活動，激發(fā)學生讀書的興趣，讓每一個學生都想讀書、愛讀書、會讀書，從小養(yǎng)成熱愛書籍，博覽群書的好習慣，并在讀書實踐活動中陶冶情操，獲取真知，樹立理想！二、活動目標：1 、通過活動，建立起以學校班級、個人為主的班級圖書角和個人小書庫。2 、通過活動，在校園內(nèi)形成熱愛讀書的良好風氣。3、通過活動，使學生養(yǎng)成博覽群書的好習慣。4 、通過活動，促進學生知識更新、思維活躍、綜合實踐能力的提高。三、活動實施的計劃1 、 做好讀書登記簿（ 1） 每個學生結(jié)合實際，準備一本讀書登記簿，具體格式可讓學生根據(jù)自己喜好來設(shè)計、裝飾，使其生動活潑、各具特色，其中要有讀書的內(nèi)容、容量、實現(xiàn)時間、好詞佳句集錦、心得體會等欄目，高年級可適當作讀書筆記。（ 2） 每個班級結(jié)合學生的計劃和班級實際情況，也制定出相應(yīng)