銀行卡自查報(bào)告

1、精選優(yōu)質(zhì)文檔-傾情為你奉上銀行卡自查報(bào)告寧強(qiáng)縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社關(guān)于開(kāi)展銀行卡業(yè)務(wù)檢查情況自查報(bào)告 省聯(lián)社漢中辦事處：為確保我縣農(nóng)村信用社持續(xù)、合規(guī)穩(wěn)健發(fā)展，根據(jù)陜農(nóng)信聯(lián)社發(fā)2011236號(hào)文件要求，我聯(lián)社于20xx年7月10日至7月20日，對(duì)全縣農(nóng)村信用社銀行卡業(yè)務(wù)管理上、銀行卡業(yè)務(wù)日常操作與防范銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)工作進(jìn)行了全面的自查，現(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下：一、領(lǐng)導(dǎo)重視，認(rèn)識(shí)到位接到省聯(lián)社對(duì)全省農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)銀行卡業(yè)務(wù)大檢查的通知后，聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)高度重視，召開(kāi)專(zhuān)題會(huì)議，研究布置自查工作方案，要求立足暴露問(wèn)題開(kāi)展自查，邊查邊整改，起到“以查促防”的作用，能促進(jìn)各項(xiàng)制度和業(yè)務(wù)工作的順利開(kāi)展，為我社可持續(xù)

2、發(fā)展打下堅(jiān)定基礎(chǔ)。為此，聯(lián)社研究決定，成立了寧強(qiáng)縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社銀行卡業(yè)務(wù)大檢查工作領(lǐng)導(dǎo)小組，組長(zhǎng)由聯(lián)社主任谷天春同志擔(dān)任，副組長(zhǎng)由副主任朱天臣、劉洪同志擔(dān)任。聯(lián)社業(yè)務(wù)部、信息部、財(cái)務(wù)部、保衛(wèi)部經(jīng)理為成員，領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，辦公室設(shè)在業(yè)務(wù)部，負(fù)責(zé)對(duì)銀行卡業(yè)務(wù)大檢查工作的具體安排。同時(shí)要求各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)主任負(fù)責(zé)本單位的自查工作，并參加銀行卡業(yè)務(wù)的檢查，確保自查工作取得成效。二、分工明確，責(zé)任到人聯(lián)社銀行卡業(yè)務(wù)大檢查工作領(lǐng)導(dǎo)小組對(duì)各部室組織開(kāi)展自查進(jìn)行了分工，由業(yè)務(wù)部負(fù)責(zé)對(duì)銀行卡業(yè)務(wù)規(guī)章制度落實(shí)、執(zhí)行情況、銀行卡跨行差錯(cuò)處理、風(fēng)險(xiǎn)控制防范情況、業(yè)務(wù)宣傳、業(yè)務(wù)操作、特約商戶(hù)管理、家樂(lè)卡業(yè)務(wù)方面的自查

3、。財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部負(fù)責(zé)對(duì)卡片管理情況的自查。信息部負(fù)責(zé)對(duì)POS設(shè)備的管理、ATM - 1 -業(yè)務(wù)情況的自查。并根據(jù)各部門(mén)的自查結(jié)果形成書(shū)面報(bào)告。三、自查結(jié)果一、基本情況經(jīng)陜西省銀監(jiān)局批準(zhǔn)，20xx年11月5日，陜西省農(nóng)村信用社第一個(gè)銀行卡品牌“陜西信合富秦卡”在寧強(qiáng)縣農(nóng)村信用社開(kāi)始正式發(fā)行。通過(guò)各種營(yíng)銷(xiāo)手段和發(fā)卡措施，截止20xx年8月末全縣共發(fā)行富秦卡27421張，安裝ATM機(jī)5臺(tái)，POS機(jī)7臺(tái)。二、銀行卡業(yè)務(wù)開(kāi)展情況（一）采取有效措施，加大富秦卡推廣力度1、實(shí)行富秦卡發(fā)卡優(yōu)惠政策，減免客戶(hù)用卡手續(xù)費(fèi)，吸取客戶(hù)開(kāi)卡，提高客戶(hù)用卡積極性。富秦卡的推廣全縣統(tǒng)一對(duì)客戶(hù)開(kāi)卡、用卡進(jìn)行優(yōu)惠，具體優(yōu)惠政策如下

4、：免收每張5元的開(kāi)卡費(fèi)用和每年10元的年費(fèi)，以充分發(fā)揮農(nóng)信社營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)多，鼓勵(lì)客戶(hù)使用富秦卡辦理省內(nèi)資金結(jié)算業(yè)務(wù)，讓客戶(hù)真正感受到富秦卡的便利和優(yōu)惠政策帶來(lái)的好處。2、相互配合，確保富秦卡業(yè)務(wù)的順利推廣。富秦卡是全省農(nóng)村信用社統(tǒng)一的銀行卡品牌，各社注意維護(hù)了富秦卡的整體形象，加強(qiáng)相互之間的配合與協(xié)作，形成全縣業(yè)務(wù)推廣和市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)合力。杜絕不受理跨地市、跨聯(lián)社富秦卡業(yè)務(wù)的行為，更不能隨意調(diào)整富秦卡業(yè)務(wù)收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，嚴(yán)禁損害陜西信合富秦卡品牌形象的行為，要讓持卡人在全省享受到無(wú) - 2 -障礙、無(wú)差別的用卡服務(wù)。縣聯(lián)社進(jìn)一步明確結(jié)算紀(jì)律，加大對(duì)拒絕受理富秦卡業(yè)務(wù)的單位和個(gè)人的處罰力度；并公開(kāi)投訴舉報(bào)電話，

5、對(duì)拒收、拒辦富秦卡業(yè)務(wù)的相關(guān)人員進(jìn)行責(zé)任追究。3、充分發(fā)揮“”全省統(tǒng)一電話客服系統(tǒng)功能。電話客服系統(tǒng)的開(kāi)通，可實(shí)現(xiàn)自動(dòng)查詢(xún)，人工服務(wù)和咨詢(xún)，手機(jī)短信，電話傳真服務(wù)和業(yè)務(wù)投訴受理等基本服務(wù)功能。能夠?yàn)槌挚ㄈ私鉀Q在跨地區(qū)使用富秦卡遇到的緊急情況，擴(kuò)大富秦卡服務(wù)外延。（二）加大富秦卡的宣傳力度，營(yíng)銷(xiāo)“陜西信合富秦卡”品牌全縣農(nóng)村信用社富秦卡宣傳工作取得明顯效果，全縣懸掛宣傳橫幅28幅，通過(guò)移動(dòng)公司群發(fā)宣傳短信1萬(wàn)余條，各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)發(fā)送富秦卡宣傳資料1萬(wàn)余份，通過(guò)柜臺(tái)宣傳等多種方式，大力營(yíng)銷(xiāo)了陜西信合富秦卡這一品牌。例如：燕子砭信用社在鎮(zhèn)政府開(kāi)展的“學(xué)習(xí)十七大精神及法制宣傳日”宣傳現(xiàn)場(chǎng)會(huì)上，設(shè)立了富秦卡

6、宣傳點(diǎn)，給廣大農(nóng)民現(xiàn)場(chǎng)講解富秦卡業(yè)務(wù)知識(shí)，并散發(fā)富秦卡宣傳手冊(cè)600余份；代家壩信用社在集市街道醒目位置張貼富秦卡宣傳標(biāo)語(yǔ)40余條；在縣人行組織的金融機(jī)構(gòu)“法制宣傳”活動(dòng)中，聯(lián)社工作人員結(jié)合信用社自身業(yè)務(wù)向廣大群眾散發(fā)傳單、手冊(cè)，宣傳講解金融法規(guī)、政策，并向廣大群眾耐心講解”富秦卡”的功能和特點(diǎn)，增強(qiáng)了廣大群眾對(duì)陜西信合富秦卡的了解。今年要繼續(xù)加大富秦卡宣傳工作,需要各社廣泛開(kāi)展 - 3 -戶(hù)外宣傳、街頭宣傳、柜臺(tái)宣傳等多種手段，自主開(kāi)展各種宣傳活動(dòng)。聯(lián)社也將通過(guò)廣播、電視等新聞媒體進(jìn)行富秦卡業(yè)務(wù)的宣傳，并制作戶(hù)外大型廣告一幅，進(jìn)一步營(yíng)銷(xiāo)“陜西信合富秦卡”品牌。（三）加快自助設(shè)備投放建設(shè)在全縣

7、農(nóng)村信用社安裝ATM機(jī)5臺(tái)，彌補(bǔ)柜面營(yíng)業(yè)終了客戶(hù)無(wú)法取款的弊端，全天向持卡人提供金融服務(wù)，減少持卡人跨行自助取款手續(xù)費(fèi)支出，提高富秦卡服務(wù)滿(mǎn)意度，為持卡人提供更加優(yōu)質(zhì)周到的用卡服務(wù)，在豐富銀行卡業(yè)務(wù)服務(wù)功能的同時(shí)，進(jìn)一步提升“陜西信合”服務(wù)形象。三、強(qiáng)化銀行卡業(yè)務(wù)管理，有效防范業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)為了保障富秦卡業(yè)務(wù)的長(zhǎng)足發(fā)展，必須著眼富秦卡業(yè)務(wù)管理的實(shí)際需要，從推廣措施制度、管理制度建設(shè)、風(fēng)險(xiǎn)防范等方面提高業(yè)務(wù)管理水平，實(shí)現(xiàn)富秦卡業(yè)務(wù)推廣和管理協(xié)調(diào)發(fā)展，將陜西信合富秦卡做大做強(qiáng)。（一）強(qiáng)化內(nèi)部管理，規(guī)范操作流程隨著銀行卡業(yè)務(wù)的不斷發(fā)展及銀行卡業(yè)務(wù)種類(lèi)不斷增加，各信用社充分認(rèn)識(shí)加強(qiáng)銀行卡業(yè)務(wù)管理的重要性，明

8、確銀行卡業(yè)務(wù)管理各個(gè)環(huán)節(jié)的工作責(zé)任，確保轄內(nèi)銀行卡業(yè)務(wù)穩(wěn)健開(kāi)展。聯(lián)社不定期對(duì)各信用社銀行卡業(yè)務(wù)的開(kāi)展情況進(jìn)行檢查，規(guī)范銀行卡業(yè)務(wù)操作流程，切實(shí)發(fā)揮對(duì)各信用社銀行卡業(yè)務(wù)的管理和指導(dǎo)作用，加大對(duì)違反制度的信用社和個(gè)人的處罰，確保全縣銀行卡業(yè)務(wù)健康有序開(kāi)展。- 4 -（二）加強(qiáng)制度學(xué)習(xí)，提高業(yè)務(wù)素質(zhì)各網(wǎng)點(diǎn)按省聯(lián)社漢中辦事處印發(fā)“陜西省農(nóng)村信用社富秦卡柜面操作手冊(cè)”和“陜西農(nóng)村信用社銀行卡培訓(xùn)資料”中的陜西信合富秦卡（借記卡）章程（草案）、陜西信合富秦卡（借記卡）業(yè)務(wù)管理辦法（暫行）、陜西信合富秦卡（借記卡）業(yè)務(wù)操作規(guī)程（暫行）、陜西信合富秦卡（借記卡）會(huì)計(jì)核算及資金清算辦法（試行）、陜西信合富秦卡（

9、借記卡）卡片管理辦法（暫行）、陜西信合富秦卡（借記卡）內(nèi)部安全管理制度（暫行）、陜西信合富秦卡（借記卡）業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防范措施（暫行）、農(nóng)民工銀行卡特色服務(wù)業(yè)務(wù)操作規(guī)程、陜西省農(nóng)村信用社銀行卡業(yè)務(wù)差錯(cuò)處理管理辦法（暫行）九個(gè)制度及辦法規(guī)范和約束發(fā)卡操作，做到業(yè)務(wù)拓展，制度先行，以嚴(yán)密、科學(xué)的制度強(qiáng)化富秦卡業(yè)務(wù)管理，保證管理有依據(jù)，操作有規(guī)范，執(zhí)行有標(biāo)準(zhǔn)，風(fēng)險(xiǎn)能控制，實(shí)現(xiàn)富秦卡業(yè)務(wù)順利穩(wěn)健開(kāi)展。（三）富秦卡業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防范銀行卡業(yè)務(wù)發(fā)展非常迅速，隨之而來(lái)的犯罪活動(dòng)也相當(dāng)猖獗。我縣富秦卡業(yè)務(wù)剛剛起步，缺乏相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)管理經(jīng)驗(yàn)。因此，從現(xiàn)在開(kāi)始就要把風(fēng)險(xiǎn)防范工作與業(yè)務(wù)推廣工作并舉，牢固樹(shù)立風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，將人防與

10、技防手段緊密結(jié)合，提高富秦卡風(fēng)險(xiǎn)抵御能力。1、要求各社高度重視發(fā)卡業(yè)務(wù)的合規(guī)性管理，本著審慎經(jīng)營(yíng)原則，發(fā)卡網(wǎng)點(diǎn)必須要求客戶(hù)如實(shí)填寫(xiě)陜西信合富 - 5 -秦卡開(kāi)戶(hù)申請(qǐng)表，公開(kāi)告知申請(qǐng)人須提交的主要申請(qǐng)資料及基本要求，并按規(guī)定進(jìn)行認(rèn)真審核。發(fā)卡業(yè)務(wù)必須嚴(yán)格執(zhí)行相關(guān)操作規(guī)程，申請(qǐng)表必須由申請(qǐng)人本人親筆簽名確認(rèn)，不得在申請(qǐng)人不知情或違背申請(qǐng)人意愿的情況下盲目發(fā)卡。2、培養(yǎng)全員富秦卡業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，強(qiáng)化業(yè)務(wù)操作技能，提高臨柜人員對(duì)富秦卡真?zhèn)巫R(shí)別能力及對(duì)可疑交易的分析判斷能力，維護(hù)信用社和客戶(hù)利益不受損失。3、建立全縣富秦卡業(yè)務(wù)檢查機(jī)制，并將富秦卡業(yè)務(wù)檢查納入聯(lián)社內(nèi)部管理工作，作為常規(guī)稽核和專(zhuān)項(xiàng)稽核的重

11、要內(nèi)容。不定期地檢查全縣營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)富秦卡業(yè)務(wù)柜面受理情況、各項(xiàng)規(guī)章制度的執(zhí)行情況、空白卡片管理情況、銀行卡跨行交易差錯(cuò)處理情況等，及時(shí)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題和隱患，糾正不規(guī)范行為,不斷提高全縣銀行卡業(yè)務(wù)整體管理水平。四、自查結(jié)果經(jīng)自查，自開(kāi)辦卡業(yè)務(wù)以來(lái)，聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)高度重視此項(xiàng)業(yè)務(wù)，成立了專(zhuān)門(mén)管理機(jī)構(gòu)，及時(shí)建立、健全了相關(guān)制度，各網(wǎng)點(diǎn)均能夠嚴(yán)格按照業(yè)務(wù)操作規(guī)程辦理銀行卡業(yè)務(wù)，未發(fā)生銀行卡違法犯罪案件。五、存在問(wèn)題及改進(jìn)建議（一）存在問(wèn)題經(jīng)自查，我聯(lián)社還存在以下問(wèn)題：一是個(gè)別柜員防范意識(shí)不強(qiáng)，對(duì)銀行卡違法犯罪認(rèn)識(shí)不足。二是業(yè)務(wù)素質(zhì)有待進(jìn)一步提高。三是加大自助設(shè)備布 - 6 -放面，以提高銀行卡的使用效率。（二）改進(jìn)

12、建議1、提高全員對(duì)銀行卡違法犯罪的認(rèn)識(shí)，加強(qiáng)柜員防范意識(shí)。2、加強(qiáng)臨柜人員制度學(xué)習(xí)，進(jìn)一步提高職工安全意識(shí)和操作流程的規(guī)范，從制度建設(shè)、風(fēng)險(xiǎn)防范等方面提高業(yè)務(wù)管理水平，實(shí)現(xiàn)富秦卡業(yè)務(wù)推廣和管理協(xié)調(diào)發(fā)展。3、加快ATM機(jī)、POS機(jī)布放力度，使銀行卡有更多的使用空間。、二一年十一月九日- 7 - 第二篇：吐哈銀行卡、自助設(shè)備自查報(bào)告 600字 吐哈分行營(yíng)業(yè)部自查報(bào)告吐哈分行營(yíng)業(yè)部20xx年3月31日接到合規(guī)部通知后，非常重視此項(xiàng)工作，于當(dāng)日日終后組織全體員工學(xué)習(xí)了農(nóng)行和田李玉廣案例剖析，并在會(huì)后對(duì)照自身工作進(jìn)行了討論及自查，現(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下：1、ATM鈔箱鑰匙由支行庫(kù)管員管理，人員變動(dòng)時(shí)嚴(yán)格按照規(guī)定辦理交接，并在重要物品交接登記薄中進(jìn)行登記。2、保險(xiǎn)柜鑰匙由柜員輪流保管，人員變動(dòng)時(shí)做到了平行交接，并在重要物品交接登記薄中進(jìn)行登記。3、辦理銀行卡批量開(kāi)卡業(yè)務(wù)時(shí)，由單位人力資源管理部門(mén)核實(shí)客戶(hù)身份證原件，經(jīng)核實(shí)無(wú)誤后向營(yíng)業(yè)部提供客戶(hù)身份證復(fù)印件，由營(yíng)業(yè)部經(jīng)聯(lián)網(wǎng)核查無(wú)誤后辦理開(kāi)卡。若核查不能通過(guò)時(shí)，聯(lián)系客戶(hù)本人提供另一身份證明文件方可辦理。營(yíng)業(yè)部在辦理該業(yè)務(wù)時(shí)完全按照上述操作流程處理，不存在風(fēng)險(xiǎn)隱患。存在沒(méi)有身份證原件的情況下，憑身份證復(fù)印件辦卡的個(gè)別現(xiàn)象 ，該類(lèi)業(yè)務(wù)是因代發(fā)工資批量辦卡時(shí)客戶(hù)未及時(shí)給單位提供身份證復(fù)印件，造成后期補(bǔ)辦時(shí)由單位經(jīng)辦人員代辦的現(xiàn)象，營(yíng)業(yè)部根據(jù)聯(lián)網(wǎng)核查后按代