籌建工作報告

1、小額貸款有限公司籌建工作報告根據(jù)安徽省政府金融辦關于小額貸款公司試點工作的指導意見的精 神，小額貸款有限公司籌建工作小組經(jīng)過緊張有序的工作，籌建工作已圓滿 結束，具備了開業(yè)的各項條件。現(xiàn)將籌建工作報告如下。一、籌建過程小額貸款有限公司 于 2008年 10月開始籌 建，在政府及有關部門的密切關 注和全程指導下，歷時近 4 個月時間基本完成了籌建工作。（一）進行可研，提出申請。省政府金融辦關于小額貸款公司試點工作 的指導意見下發(fā)后，主發(fā)起人阜南縣誼合建筑安裝工程有限公司法定代表 人夏元龍先生 親自向阜南縣政府相關部門咨詢了解相關政策精神，組織相關 人員對組建小額貸款公司進行了可行性研究，形成可行

2、性研究報告。經(jīng) 溝通協(xié)商，擬定了小額貸款公司發(fā)起人員構成、股本總額、股本結構、組織 形式等，并于 2008年 10月 16日向阜南縣政府提出書面籌建申請。（二）召開發(fā)起人會議，成立籌建小組，制定籌建方案。 2008年 10 月 18 日，符合條件的法人和自然人在自愿的前提下簽訂了阜南縣利民小額貸款 有限公司發(fā)起人協(xié)議書，明確了公司組織形式、注冊資本及股本結構，自 愿發(fā)起設立阜南縣利民小額貸款有限公司，自愿認購發(fā)起人股份。同時召開 第一屆一次發(fā)起人會議，決議成立“阜南縣利民小額貸款有限公司籌建工作 小組”，由 夏元龍親任籌建組 長，具體負責籌建工作，為組建的順利推進提 供了組織保證?；I建工作小組

3、，根據(jù)相關文件和發(fā)起人會議精神，初步制定 了公司治理架構、董事及高級管理人員配備數(shù)量、部門設置和從業(yè)人員配置 及籌建步驟和時間安排。并嚴格按照省政府金融辦關于小額貸款公司試點 工作的指導意見的要求，研究制定籌建工作方案，收集整理相關籌建 申請材料。（三）及時上報籌建申請?；I建申請材料于 2008年 11月 16日經(jīng)阜南縣 政府商務辦上報省政府金融工作辦公室。后根據(jù)省金融工作辦公室聯(lián)席會議 初審意見，籌建小組認真對相關材料和內容進行了調整和補正， 于 2008 年 12 月 26日獲得“準予籌建的批復”。至此，阜南縣利民小額貸款有限公司 籌建工作全面啟動。（四）完成籌建準備工作?；I建申請批復后，

4、阜南縣利民小額貸款有限公 司籌建工作小組及其辦公室立即開展各項籌建工作，向發(fā)起人募集股份，起 草章程（草案）、股東代表大會議事規(guī)則、董事會議事規(guī)則、監(jiān)事會議事規(guī) 則和阜南縣利民小額貸款有限公司主要管理制度，選舉產生了阜南縣利民小 額貸款有限公司第一屆股東代表大會股東代表。至此，阜南縣利民小額貸款 有限公司籌建的各項準備工作全面完成。二、籌建工作落實情況 小額貸款有限公司籌建工作小組經(jīng)過周密計劃、精 心組織，明確目標、認真實施、落實責任，在各方支持和努力下，如期完成 各項籌建工作。（一）擬定了阜南縣利民小額貸款有限公司章程（草案）?；I備工 作領導小組經(jīng)過充分醞釀、反復推敲、完善，起草了阜南縣利民

5、小額貸款 有限公司章程（草案），內容包括總則、經(jīng)營宗旨和業(yè)務范圍、注冊資本 和股本構成、股東和股東代表大會、董事和董事會、監(jiān)事會、理事長、財務 管理、終止與清算及附則等十個方面，對機構性質、股份、法人治理、經(jīng)營 管理等方面作了明確規(guī)定，審議通過后將對阜南縣利民小額貸款有限公司的 組織與行為、公司與股東、股東與股東之間權利義務關系具有指導和約束作 用。（二）股份已經(jīng)募集到位。由阜南縣利民小額貸款有限公司發(fā)起人認購全 部股份，共募集股本總額為 2200.00 萬元，其中企業(yè)法人資格股 1 戶、800 萬元，社會自然人股 11 戶、 3200 萬元。安徽萬國通寶會計師事務所進行了 驗資，并出具了阜南

6、縣利民小額貸款有限公司驗資報告。（三）完善法人治理結構。 一是建立股東代表大會。按照公司有關股東代表組成比例的規(guī)定，選舉產 生自然人股東代 表 4 名，企業(yè)法人股東代表 1 名，共計 5 名股東代表組成阜 南縣利民小額貸款有限公司第一屆股東代表大會。這次股東代表大會代表， 是根據(jù)公司法和省政府金融辦關于小額貸款公司試點工作的指導意見 精神，由入股自然人和法人選舉產生。二是建立董事會、 監(jiān)事會。阜南縣利民小額貸款有限公司第一屆一次股東 代表大會將選舉產生阜南縣利民小額貸款有限公司第一屆董事會和第一屆監(jiān) 事會，期間將召開的一屆一次董事會和監(jiān)事會會議，將分別選舉產生擬任董 事長和監(jiān)事長。根據(jù)省政府金

7、融辦 關于小額貸款公司試點工作的指導意見 和阜南縣利民小額貸款有限公司章程（草案），第一屆董事會 成員共 3 名，企業(yè)法人、社會自然人的比例為 1:2 ；第一屆監(jiān)事會成員共 3 名，職工 監(jiān)事 1 名，企業(yè)法人、社會自然人監(jiān)事 2名。擬任獨立董事 1名，正在考察 之中，準備今后在符合阜南縣利民小額貸款有限公司章程（草案） 規(guī)定 條件的前提下，選聘在金融管理方面有較高造詣的教授、專家擔任。三是組建經(jīng)營班子。阜南縣利民小額貸款有限公司一屆一次董事會，將聘 任擬任總經(jīng)理、副總經(jīng)理和財務、信貸、稽核負責人等高級管理人員，組成 小額貸款有限公司經(jīng)營班子。（四）擬定機構設置方案和高級管理人員配備方案。公司

8、總部 設信貸業(yè)務部、風險管理部、財務部、審計部、綜合部、安全保 衛(wèi)部等 6 個職能部室，暫不設分支機構。公司配備董事長 1 人，監(jiān)事會主席 1人，總經(jīng)理 1 人，不設副總經(jīng)理；信 貸、風險、財務、審計、綜合、安保部門負責人各 1 名。籌建小組對擬任上 述人員的品行、業(yè)務能力、管理能力、工作業(yè)績等 方面進行了綜合鑒定，并 由其個人對自己是否有大額負債、違法違紀行為及誠信和公正履職等進行了 承諾。小額貸款有限公司配備從業(yè) 人員 12 人，具有從事過 1年以上金融工作的 8 人，大專學歷人員約占 50%以上。從業(yè)人員中，經(jīng)濟類專業(yè)從業(yè)人員 3 人， 財會類專業(yè) 4人，其他 5 人。（五）擬定主要管理

9、制度?；I備工作領導小組參照銀行經(jīng)營管理、風險控 制的要求，起草了股份公司大會議事規(guī)則、風險管理部工作職責、 總經(jīng)理辦公會議制度（草案）以及信貸業(yè)務部工作職責、貸款操 作規(guī)程（草案）、財務管理制度（草案）、 審計監(jiān)督制度、 人 力資源部工作職責及安全保衛(wèi)制度等 。（六）制定了經(jīng)營方針及發(fā)展規(guī)劃。阜南縣利民小額貸款有限公司將堅持 “以市場為導向、以客戶為中心、以效益為目標”的經(jīng)營理念，堅持“質量 第一、穩(wěn)健發(fā)展”的經(jīng)營方針，進一步突出信貸支農這一工作重點，力爭辦 成功能齊全、業(yè)績優(yōu)良、運營安全、服務優(yōu)質的股份制小額貸款公司。具體 目標是，各項貸款凈增 3 億元，2009年凈增 5000萬元，201

10、0年凈增 1億元， 2011年 1.5 億元，達到平均每年凈增 1億元，其中： “三農”貸款占比達 40% 以上；到 2011 年末，不良貸款占比控制在 0.5%以內，力爭實現(xiàn)零呆賬；利 潤增長指標： 2009年末，實現(xiàn)各項收入約 800 萬元，各項支出 350萬元，利 潤 450萬元； 2010年末，實現(xiàn)各項收入 2400 萬元，各項支出 1150萬元，利 潤 1350萬元； 2011年末，實現(xiàn)各項收入 4800 萬元，各項支出 2100萬元， 利潤 2700 萬元。經(jīng)營方針符合省政府金融辦 關于小額貸款公司試點工作的 指導意見精神，發(fā)展計劃切實可行，特別是能夠充分保障 支農信貸，達到 “促進農業(yè)發(fā)展、農民增收、農村全面建設小康社會”的改革目的。三、下階段工作安排： 一是積極做好開業(yè)準備。收集、整理、裝訂開業(yè)申報材料，及時報送省政 府金融管理辦公室。待批復后，向工商部門登記注冊，申領營業(yè)執(zhí)照。并立 即召開成立大會，正式開業(yè)。二是抓緊完善機構設置和治理結構 。根據(jù)阜南縣利民小額貸款有限公司的 經(jīng)營管理職能，完善機構設置和法人治理結構，達到既確保安全經(jīng)營、又促 進業(yè)務發(fā)展的目的。三是盡快完成高管人員和部門負責人聘任工作 。按省政府金融工作辦公室 審核批準的高級管理人員，由董事會辦理高級管理人員和重要部門負