某銀行突發(fā)事件應急預案

1、訊 電 術 全 力 急 .通文技安人應則付 .1 .2 .3 .4 .5 .6 777777 8141總 則XXXXX 銀 行 突 發(fā) 事 件 應 急 預 案1 總 則 21.1 目的及依據 21.2 適用范圍 21.3 工作原則 22 組 織 指 揮 體 系 及 職 責 32.1 組 織 指 揮 體 系 32.2 職 責 43 預 防 和 預 警 機 制 43.1 預防預警制度 53.2 預警系統(tǒng)建設 53.3 預警信息處理 54 突 發(fā) 事 件 等 級 界 定 64.1 界定原則 64.2 等級劃分 65 應 急 響 應 75.1 響 應 程 序 75.2 2 信 息 報 告 85.3 處

2、置措施 105.4 新聞報道 116 后 期 處 置 116.1 后續(xù)工作 116.2 責 任 追 究 及 處 罰 126.3 評估與總結 126.4 獎勵與表彰 127 應 急 保 障 12障 12轉 13障 13障 13源 保 障 13練 141.1 目 的 及 依 據為預防或最大程度地減少各類突發(fā)事件可能帶給 XXXXX 銀 行 的 經 濟 損 失 ， 以 及 可 能 帶 給 郵 政 金 融 消 費 者 權益的損害，維護國 家金融穩(wěn)定，根據中華人民共和 國銀行業(yè)監(jiān)督管理法、中 華人民共和國突發(fā)事件應 對法及銀行業(yè)突發(fā)事件應急預案 等有關法律、法 規(guī)，制定本預案。1.2 適 用 范 圍1.

3、2.1 本 預 案 適 用 于 處 置 具 有 影 響 某 一 地 區(qū) ( 市 、 州 、 盟)、 某一省(區(qū)、市)或全國范圍的生產經營秩序或 經濟社會秩序穩(wěn) 定的突發(fā)性郵政金融事件。1.2.2 突 發(fā) 事 件 具 體 包 括 ：(1) 大規(guī)模非法集資、非法設立郵政儲蓄機構、非法開辦郵政金融業(yè)務以及違法違規(guī)經營等引發(fā)的金融突發(fā)事件；(2) 突發(fā)性擠兌金融事件、營業(yè)網點發(fā)生重大案件引發(fā)郵政金融客戶沖擊、重要業(yè)務信息系統(tǒng)及為其提供支持服務的相關 系統(tǒng)出現(xiàn)故障引發(fā)郵政金融秩序紊亂等金融突發(fā)事件；(3) 因自然災害等其他因素引發(fā)的可能影響XXXXX 銀行正常 經營和提供正常金融服務的事件。1.3 工

4、作 原 則下同)在處置突發(fā)在突發(fā)事件處置過 按照銀行業(yè)突發(fā) 做到統(tǒng)一認識，顧各省分行(包括計劃單列市分行， 事件時， 應遵循下列原則：(1) 遵 循 統(tǒng) 一 認 識 ， 依 法 處 置 原 則 。 程 中，必須遵守相關的法律、法規(guī)， 事件應急預 案的要求和相關規(guī)定， 全大局，科學決策， 依法處置。(2) 遵循屬地負責，穩(wěn)妥縝密原則。在突發(fā)事件處置過程中，各分支機構應結合本地實際情況和XXXXX 銀行業(yè)務特點，做 到依法、快速、高效、穩(wěn)妥。(3) 遵循及時通報，嚴守祕密原則。在突發(fā)事件處置過程中，必須嚴格保守國家祕密和郵政儲蓄銀行祕密，對于涉及到機 密以上 ( 含機密)的事項應嚴格遵守保密法規(guī)，

5、不得泄漏。(4) 遵循統(tǒng)一指揮，協(xié)調配合原則。在突發(fā)事件處置過程中，要建立強有力的指揮體系，加強各部門間的組織協(xié)調工作，做到令行禁止。各部門、各機構應按照自身的權限和職責各司其 職，服從上級指揮。2組 織 指 揮 體 系 及 職 責2.1 組織指揮體系(1) 各級分支機構應成立以主要領導為組長、各相關部門負責人參加的XXXXX 銀行突發(fā)事件應急處置領導小組，明確各部門、各機構在處理突發(fā)事件中的權限和職責，把XXXXX 銀行突發(fā) 事件應急處置工作落實到位。(2) XXXXX 銀行突發(fā)事件應急處置領導小組為非常設機構，組成人員相對固定并隨工作崗位變化及時調整。領導小組下設 辦公室，負責具體工作的落

6、實；并可根據突發(fā)事件的處置需要設定 相關的專業(yè)小組，其具體職能可由相關職能部門承擔。(3 ) XXXXX銀 行 總 行突發(fā)事件應 急 處置領導小組， 負責 XXXXX 銀 行全 國 分 支機構突發(fā)事 件 的應急處置工作 的組織和協(xié)調。組長 由主要領導承擔，副組長根據突發(fā)事 件的性質，由主要領導指定， 并確定領導小組成員。領 導小組辦公室日常辦公地點設在總行辦 公室。(4) 各 省 分 行 應 比 照 總 行 應 急 處 置 機 構 的 組 成，結 合 本 地實際情況設置相應的應急組織機構。2. 2 職 責2. 2.1 領導小組的職責(1) 統(tǒng)一領導和指揮XXXXX 銀行突發(fā)事件應急處置工作。(

7、2) 決定啟動、終止應急預案。(3) 負責向地方政府、司法機關、人民銀行、銀監(jiān)會等相關部門的匯報和協(xié)調工作。(4) 決定重大的處置措施和新聞報道的重大事項。(5) 負責處置工作其他重要事項的決策。2. 2. 2 領導小組成員部門的職責各成員部門在領導小組的統(tǒng)一部署和領導下，負責處 理各自職責范圍內的相關應急工作，設定本部門預警指 標， 提出相應的應急處置建議和措施，編制本部門應急 處置預案， 完成領導小組交辦的工作。3. 2.3 領導小組辦公室的職責(1) 突發(fā)事件預案的擬定、修改和報送工作。(2) 接收、處理、上報、通報有關信息資料。(3) 突發(fā)事件預警系統(tǒng)的建立和維護，預警指標的設定和 調

8、整。(4) 收集、保管有關檔案資料。(5) 完成領導小組交辦的其他事項。3預 防 和 預 警 機 制 各級分支機構要針對各種可能發(fā)生的突發(fā)事件，完善 預防預 警機制，開展風險分析，做到早發(fā)現(xiàn)、早報告、 早處置。3. 1 預防預警制度各省分行應對所轄范圍內存在的隱患和暴露出的各類 安 全 問 題，建 立 相 應 的 預 防 預 警 標 準，并 加 強 跟 蹤、監(jiān) 測 ； 加強基礎信息管理和突發(fā)事件預警工作。根據非現(xiàn)場監(jiān) 管、 現(xiàn)場檢查、監(jiān)管部門檢查及其他渠道所獲信息及時 對所轄機 構的風險狀況做出判斷，有效預防突發(fā)事件發(fā) 生。3.2 預 警 系 統(tǒng) 建 設預警系統(tǒng)建設旨在通過監(jiān)測相關變量和指標，

9、使用設 定的警 戒線和參考發(fā)生概率來判定預警事件的類別，從 而為有關機構采取進一步的預防或處置措施提供技術支 持。預警系統(tǒng)主要內容包 括：3.2.1 監(jiān) 測 變 量 ， 即 需 要 考 察 的 變 量 的 范 圍 ， 以 及 可 能 會 引 發(fā) XXXXX 銀 行 突 發(fā) 事 件 的 因 素 。4. 2.2 指標菜單，即反映被監(jiān)測對象風險程度的各類指標（定 性指標和定量指標）。3.2.3 警 戒 線 ， 即 需 要 引 起 各 級 機 構 警 惕 的 數 值 。3. 2. 4 發(fā)生概率，即突發(fā)事件在某種環(huán)境下發(fā)生的概率。3.3 預 警 信 息 處 理3.3.1 各 省 分 行 要加強 對有關

10、XXXXX銀 行 業(yè) 務 信 息、銀行業(yè) 信息、社會信息的匯總和分析工作，注重對可能影 響 XXXXX銀 行 穩(wěn) 定的國 內外銀 行 業(yè) 突發(fā) 事 件 、 社 會 突 發(fā)事 件 的 跟 蹤 研 究 ， 社 會 發(fā) 生 的 可 能 影 響 XXXXX 銀 行 穩(wěn) 定 的特大事件要及時向上級主管部 門和當地監(jiān)管部門匯3.3.2 各 省 分 行 要 加 強 與 地 方 政 府 ， 司 法 機 關 、 人 民 銀 行、 銀監(jiān)局等相關部門的信息溝通和匯報工作，按照有 關要求、意見 或建議，改進預防預警措施。4突 發(fā) 事 件 等 級 界 定4. 1 界定原則當突發(fā)事件等級指標有所交叉，難以判定級別時，應

11、按相對較高一級突發(fā)事件處理。當突發(fā)事件隨時間推移升 級后，按升級后級別的程序處理。4.2 等級劃分突發(fā)事件按照其性質、嚴重程度、可控性和影響范圍 等 因 素 ， 分 為 特 別 重 大 、 重 大 和 較 大 3個 等 級 。4. 2.1特別重大突發(fā)事件（I級）郵政金融系統(tǒng)發(fā)生的，涉及兩個或兩個以上?。▍^(qū)、 市）， 有可能影響全國范圍經濟社會秩序穩(wěn)定的因大規(guī) 模非法集 資、非法設立郵政儲蓄機構、非法開辦郵政金 融業(yè)務以及違法違 規(guī)經營等引發(fā)的金融突發(fā)事件；突發(fā) 性擠兌金融事件、營業(yè)網點 發(fā)生重大案件引發(fā)郵政金融 客戶沖擊、重要業(yè)務信息系統(tǒng)在主要 業(yè)務服務時段導致 50 %以 上 客 戶 無 法

12、 辦 理 業(yè) 務 的 信 息 系 統(tǒng) 突 發(fā) 事 件；以 及 因 自 然 災 害 等 其 他 因 素 引 發(fā) 的 可 能 影 響 XXXXX 銀 行 正 常 經 營和提供正常金融服務的事件。5. 2.2 重大突發(fā)事件（II 級）郵 政 金 融 系 統(tǒng) 發(fā) 生 的，涉 及 兩 個 或 兩 個 以 上 地 區(qū)（ 市 、 州、 盟），有可能影響全?。▍^(qū)、市）范圍的經濟社會 秩序穩(wěn)定的 因大規(guī)模非法集資、非法設立郵政儲蓄機構、非法開辦郵政金 融業(yè)務以及違法違規(guī)經營等引發(fā)的 金融突發(fā)事件；突發(fā)性擠兌金 融事件、營業(yè)網點發(fā)生重 大案件引發(fā)郵政金融客戶沖擊、重要業(yè) 務信息系統(tǒng)在主 要業(yè)務服務時段導 致 10

13、% （含 ） 以 上 50%以 下 客 戶 無法 辦理業(yè)務的信息系統(tǒng)突發(fā)事件；以及因自然災害等其他因素 引發(fā)的可能影響XXXXX 銀 行 正 常 經 營 和 提供 正 常 金 融服 務的事 件。6. 2.3 較 大 突 發(fā) 事 件 （III 級 ）郵政金融系統(tǒng)發(fā)生的，涉及兩個或兩個以上縣（市、 旗）， 有可能影響全地區(qū)（市、州、盟）范圍的經濟社 會秩序穩(wěn)定的因大 規(guī)模非法集資、非法設立郵政儲蓄機 構、非法開辦郵政金融業(yè)務 以及違法違規(guī)經營等引發(fā)的 金融突發(fā)事件；突發(fā)性擠兌金融事 件、營業(yè)網點發(fā)生重 大案件引發(fā)郵政金融客戶沖擊、重要業(yè)務信 息系統(tǒng)在主 要 業(yè) 務 服 務 時 段 導 致 3% （

14、含 ） 以 上 10% 以 下 客 戶 在 30 分 鐘（含）以內無法辦理業(yè)務的信息系統(tǒng)突發(fā)事件；以及因 自 然 災 害 等 其 他 因 素 引 發(fā) 的 可 能 影 響 XXXXX 銀 行 正 常 經 營和提供正常 金融服務的事件。5應 急 響 應7. 1 響應程序5. 1.1特別重大突發(fā)事件（I級）事 發(fā) 后，事 發(fā) 機 構 立 即 成 立 領 導 小 組，啟 動 本 機 構 應 急預案自救，同時向上級領導小組辦公室和銀監(jiān)會派出 機構匯報。省分行接到報告后，立即成立領導小組，啟動 應急預案開展處置，在全省進行妥善部署，并在規(guī)定時間 內上報總行應急處置領導小組辦公室及地方政府、銀監(jiān) 局。 總行

15、迅速核實情況后，啟動應急預案并將處置情況 上報銀 監(jiān)會。必要時，報請銀監(jiān)會啟動銀行業(yè)突發(fā)事 件應急預 案，開展處置。5. 1.2 重大突發(fā)事件( II 級)事發(fā)后，事發(fā)機構立即成立領導小組，啟動本機構 應急預案，同時向上級領導小組辦公室和銀監(jiān)會派出機 構 匯報。省分行接到報告后，立即成立領導小組，啟 動應急 預案開展處置，在全省進行妥善部署，并在規(guī) 定時間內上 報總行應急處置領導小組辦公室及地方政 府、銀監(jiān)局?？傂醒?速核實情況后，視情況啟動應急 預案開展處置，并將有關 情況上報銀監(jiān)會。5. 1.3 較 大 突 發(fā) 事 件 (III 級 )事發(fā)后，事發(fā)機構立即成立領導小組，啟動本機構 應急預案

16、，同時向上級領導小組辦公室和銀監(jiān)會派出機 構 匯報。省分行視情況啟動應急預案開展處置，在全 省進行 妥善部署，并在規(guī)定時間內上報總行應急處置 領導小組辦公 室及地方政府、銀監(jiān)局?？傂幸S時掌 握情況，并上報銀監(jiān) 會。5. 2信息報告5.1.1 信息報告的基本原則(1) 及時性：最先獲悉突發(fā)事件發(fā)生信息的部門或機構，應當在第一時間內按規(guī)定報告相關部門或機構。應急處置過 程 中，還應及時續(xù)報有關情況。(2) 準確性：報告內容要客觀真實，不得主觀臆斷。(3) 規(guī)范性：報告內容要盡可能具體、細致、規(guī)范。5.1.2 信息 報 告 的 主要內容(1) 事件所 涉 及 的 機構名稱 、 地 點 、 時 間

17、。(2) 事件的發(fā)生原因、性質、等級、可能涉及的金額及人 數、危害程度、影響范圍以及事件發(fā)生后的社會穩(wěn)定情況。 事態(tài)發(fā)展趨勢、可能造成的損失、巳經及擬進一步采 取的應對措施。(4) 自然災害情況的報告，要說明基本情況以及賬冊、重要空白憑證、財產損失的種類、數量、金額以及人員受傷害程 度 等。(5) 其他與本事件有關的內容。5.1.3 信 息 報 告 的 一 般 程 序(1) 突發(fā)事件發(fā)生后，事件發(fā)生的機構應立即向其上一級機構、銀監(jiān)會相應的派出機構和同級人民銀行報告，必要時， 應 向當地政府、公安機關報告。(2) 各省分行在接到突發(fā)事件的情況報告后，應立即進入緊急應對狀態(tài)，同時電話向總行、省銀監(jiān)

18、局和當地人民銀行報 告， 必要時，應向當地政府、公安機關等相關部門報告，并于當天 提 交書面報告。(3) 總行在接到突發(fā)事件的情況報告后，應立即進入緊急應對狀態(tài)，同時迅速向銀監(jiān)會報告，必要時，應向國務院，人 民 銀行、司法機關等相關部門報告。5.1.4 信 息 報 告 的 時 限 要 求 發(fā)生I級突發(fā)事件，事件發(fā)生機構應在 1小時內向其上 一級機構和銀監(jiān)會相應的派出機構報告；省分行應在接到報告 后1 小時內向總行、省銀監(jiān)局報告；總行應在接到報告后4 小時內銀監(jiān)會報告。(2) 發(fā)生 II 級突發(fā)事件，事件發(fā)生機構應在1 小時內向其上一級機構和銀監(jiān)會相應的派出機構報告；省分行應在接到報告 后1 小

19、時內向總行、省銀監(jiān)局報告；總行應將處置情況及處置結果及時上報銀監(jiān)會。(3) 發(fā)生 III 級突發(fā)事件，事件發(fā)生機構應在1 小時內向其上一級機構和銀監(jiān)會相應的派出機構報告；省分行應及時向總行、 省銀監(jiān)局報告；總行應將處置結果及時上報銀監(jiān)會。(4) 發(fā)生重要業(yè)務信息系統(tǒng)及為其提供支持服務的相關系統(tǒng)出現(xiàn)故障引發(fā)郵政金融秩序紊亂等金融突發(fā)事件，事發(fā)機構應按照既定預案組織實施本機構應急響應工作，并立即將突發(fā)事件 情況上報銀監(jiān)會及其派出機構信息系統(tǒng)應急管理部門。(5) .5 信 息 通 報 的 要 求總 行 按 相 關 規(guī) 定 及 時 向 銀 監(jiān) 會、人 民 銀 行、財 政 部 、 其 他金融監(jiān)管部門及公

20、安部等部門報告，保持信息溝 通。各省分行按相關規(guī)定及時向地方政府、司法機關、 銀監(jiān) 局、同級人民銀行、所在地其他相關金融監(jiān)管部 門報告，保 持信息溝通。(6) .6 其 他 要 求所有報告均須經發(fā)生案件機構的主要負責人簽字并 加蓋單 位公章后報出，簽發(fā)人對報告的真實性負有責 任。5.3 處置措施5.3.1 各級分支機構突發(fā)事件發(fā)生后，事發(fā)機構與上級機構應立即根據 有關 制度規(guī)定，及時啟動應急預案，妥善處理。事發(fā) 機構要及時 果斷采取現(xiàn)場控制、客戶安撫及財產保護 等應急措施。上級 機構應立即核實并上報有關情況， 組織實施應急措施。同時，各級分支機構應在突發(fā)事件發(fā)生后，根據本 預案 規(guī)定在第一時間

21、逐級上報有關情況，在緊急情況 下可越級上 報5.3.2 總 行(1) 突發(fā)事件發(fā)生后，總行應立即根據有關制度規(guī)定，及時啟動應急預案，妥善處理；并按規(guī)定將有關情況及時上報銀監(jiān) 會。(2) 總行突發(fā)事件應急處置領導小組的各成員部門應根據本預案各司其職，利用本部門業(yè)務資源、專業(yè)技術和工作經驗提出應急處置建議，并采取有效措施開展處置工作。必要時，采取行內調集、股東援助、同業(yè)借款等緊急資金調配措施。(3) 總行突發(fā)事件應急處置領導小組根據突發(fā)事件應急工作的需要，可采取組建應急專案小組等特別措施開展應急工作 。5.4 新 聞 報 道根據有關保密規(guī)定和實際需要，總行和省分行可在適 當時機 統(tǒng)一向公眾披露有關

22、信息，或通過有關媒體對突 發(fā) 事 件 進 行 適 當 報 道，以 引 導 社 會 輿 論，維 護 社 會 穩(wěn) 定 。6后 期 處 置6.1 后續(xù)工作突發(fā)事件應急處置工作結束后，相關分支機構要做好 組織、 協(xié)調工作，盡快恢復正常營業(yè)秩序；充分依靠監(jiān) 管部門和政府有 關部門的力量，協(xié)調新聞單位做好正面 宣傳報道工作，把握正 確的輿論宣傳導向，最大程度地 降 低 突 發(fā) 事 件 給 XXXXX 銀 行 和 受 波 及 地 區(qū) 社 會 經 濟 帶 來 的不良影響。同時，應加強對問題的整 改，密切關注事 態(tài)的變化，嚴防突發(fā)事件出現(xiàn)反復。6.2 責 任 追 究 及 處 罰6. 2.1 突發(fā)事件發(fā)生單位及有

23、關部門應對事件的原因及全過程進行徹底調查，并追究相關人員的責任。根據對有關人員的責任調查結果，并視情節(jié)嚴重程度，分別采取行政處分、黨紀處分 乃至移送司法機關處理等處罰措施。6.2.2 突 發(fā) 事 件 發(fā) 生 后 ， 對 遲 報 、 謊 報 、 瞞 報 和 漏 報 突 發(fā)事 件重要情況或者應急管理工作中有其他失職、瀆職 行為的，對直 接負責的領導和直接責任人員給予相應的 紀 律 處 分 ， 并 按 照 XXXXX 銀 行 資 金 安 全 責 任 查 究 規(guī) 定 和 XXXXX 銀 行 稽 核 檢 查 處 罰 規(guī) 定 相 關 條 款 進 行 處 罰 ； 構成犯罪的，移送司法機關依法追 究刑事責任。

24、6. 3評估與總結6. 3.1 突發(fā)事件應急處置領導小組應對突發(fā)事件及處置工作進行評估與總結，逐級上報書面總結報告，并根據總結，不斷修 改、完善本機構的應急預案。6. 3.2 各級分支機構針對突發(fā)事件處置過程暴露出來的問題 及時整改，并建立、完善相關制度。6.4 獎 勵 與 表 彰對參與應急處置工作，表現(xiàn)突出的人員，有關單位可 按有關 規(guī)定給予適當獎勵與表彰。7應 急 保 障7. 1 通訊保障7. 1. 1XXXXX 銀 行 突 發(fā) 事 件 應 急 處 置 領 導 小 組 辦 公 室 應集中 掌握領導小組成員聯(lián)系電話及電子郵箱，并確保 信息暢通。7. 1. 2XXXXX銀行上下級突發(fā)事件應急處置領導