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文檔簡介

1、2012年經(jīng)代系列預算方案一、2012年經(jīng)代系列標保計劃一覽表 單位:萬元機構2012年標保計劃2011年標保計劃計劃增長率備注湖北10001600-37.5%河北2600160062.5%山東20001000100%北京100080025%廣州100080025%四川10001000江蘇10001000天津60曾暫停合計9600786022%二、2012年經(jīng)代系列采用費用率管控下的預算制1、2012年經(jīng)代系列采用費用率管控下的預算制。經(jīng)代渠道實行期交業(yè)務首年新單標準保費獲取成本費率化管控,即以期交業(yè)務首年新單標準保費獲取成本為統(tǒng)計口徑。費率化管控方案不是費用包干方案,是以費率的形式確定費用預

2、算總額,在此預算總額下進行明細費用預算的編制、開支和控制,年度明細項目預算開支額之和不得突破以費率計算得出的預算總額。同時,經(jīng)代系列可在預算總額內(nèi)進行項目間調(diào)整。2、經(jīng)代系列的費率化范疇包括:經(jīng)代系列的合同手續(xù)費、總分公司人力資源費用(包括分管總、內(nèi)、外勤的基本工資、績效工資、補貼、五險一金)、總分公司管理費用(差旅費、會議費、業(yè)務招待費)、分公司單證印刷費、總分公司業(yè)務推動費用(競賽費用、培訓費用)。首年新單標準保費獲取成本(首年新單合同手續(xù)費+當年總分公司人力資源費用+當年總分公司管理費用+當年總分公司新單業(yè)務推動費用+分公司行銷工具類單證印刷費+首年新單業(yè)務客戶經(jīng)理績效)/當年獲取新單標

3、準保費110.26% 。2012年經(jīng)代系列費用化管控下的預算制方案總括表單位:萬元項目比率額度備注分公司協(xié)議手續(xù)費85.00%8160.00 含補充協(xié)議,以比率下發(fā)分公司人力成本6.23%598.08 以額度下發(fā)分公司管理費用2.906%279 以額度下發(fā)客戶經(jīng)理績效1.00%96.00 以額度下發(fā)總公司總部人力成本1.50%1442011年141萬,2012年144萬總部管理費用0.625%602011年57萬,2012年60萬總部預留調(diào)節(jié)費用1.50%144用于科目及分公司間差別調(diào)劑泛華補充協(xié)議8.00%768單獨費用率17-20%,預測實現(xiàn)3800-4000萬,全盤占比40%左右大童補充

4、協(xié)議3.50%336單獨費用率10-14%,預測實現(xiàn)2000-2500萬,全盤占比25%左右合計110.26%10585.08 3、當年預算費用的使用管理(1)總分公司當年預算費用,具體包含總分公司的差旅費、會議培訓費、單證費、業(yè)務推動費(非手續(xù)費形式支付),按照公司預算管理原則進行下發(fā)、使用及管理。其中總公司管理類費用金額為60萬元,分公司管理類費用如下表所示:2012年各機構經(jīng)代系列管理類費用一覽表 單位:萬元機構標保計劃管理費用費用率江蘇1000303.00%北京1000272.70%山東2000562.80%河北2600722.77%湖北1000303.00%四川1000323.20%

5、廣東1000323.20%合計96002792.91%(2)每季度分公司可根據(jù)費用執(zhí)行情況,進行科目間費用調(diào)整;(3)預算費用的使用應契合保費達成進度。一、二季度可適度超前,其中一季度費用執(zhí)行率/標保計劃達成率120%,二季度年累計費用執(zhí)行率/標保計劃達成率110%,三季度年累計費用執(zhí)行率/標保計劃達成率105%,全年累計費用執(zhí)行率/標保計劃達成率100%。1-3季度在進行超前費用統(tǒng)計時,只包括以金額下發(fā)的預算部分,不包括以比率下發(fā)的協(xié)議手續(xù)費部分。(4)超額達成標保計劃時,適量追加預算費用,具體追加額度另行發(fā)文確定。三、執(zhí)行方案 經(jīng)代系列嚴格控制整體費用率,當實際達成標保小于計劃任務時,整體

6、費用率不得超過110.26%;經(jīng)代系列預算按季度下發(fā),具體包括:(一)首年手續(xù)費1、2012年經(jīng)代渠道的首年手續(xù)費實行費率化管控,包含全部以手續(xù)費形式支付的首年協(xié)議費用、首年業(yè)務推動補充協(xié)議費用,以下所稱手續(xù)費均指首年手續(xù)費。2、總公司手續(xù)費包含總對總簽署的業(yè)務推動補充協(xié)議手續(xù)費。3、各分公司以標保計劃的85%核定初始手續(xù)費率,具體包含:總對總合作機構除分對分協(xié)議手續(xù)費、分對分簽署的業(yè)務推動補充協(xié)議手續(xù)費外,還包括總對總協(xié)議手續(xù)費的分攤部分;區(qū)域型合作機構的協(xié)議手續(xù)費、業(yè)務推動補充協(xié)議手續(xù)費。分公司實際支付手續(xù)費率(含全部應付未付部分)如控制在實際達成標保的85%以內(nèi),則結余部分允許定期以金額

7、形式進行預算調(diào)劑至指定科目。具體操作方式為:(1) 總分公司經(jīng)代團險部、財務部每月核算各分公司實際支付手續(xù)費率(含已付、應付未付兩部分)。(2) 每個自然季的第二個月,根據(jù)分公司提出的預算科目調(diào)劑申請方案,總公司經(jīng)代團險部會同財務管理部、人力資源部,核算各機構上季度實際支付手續(xù)費率,按實際結余的80%-100%向指定科目進行調(diào)劑,可調(diào)劑至人力成本、客戶經(jīng)理績效、差旅費、會議培訓費、單證費、業(yè)務推動費。(3) 如每個自然季的第二月,核算結果為分公司上季度實際支付手續(xù)費率超過85%,則總公司經(jīng)代團險部將視具體情況在該分公司的其他科目費用內(nèi)做相應扣減,包括人力成本、客戶經(jīng)理績效、差旅費、會議培訓費、

8、單證費、業(yè)務推動費。4、 首年基本手續(xù)費率隨標準保費的實際達成進行等比例追加,包括超額完成年度計劃部分。(二)客戶經(jīng)理績效預算1、客戶經(jīng)理首年新單績效納入費率化管控方案,以首年新單標保計劃的1%核定初始費率,即客戶經(jīng)理績效統(tǒng)計范圍不包括首年新單以外的績效部分;2、分公司可在年初根據(jù)基本法中約定的客戶經(jīng)理績效發(fā)放比例,對客戶經(jīng)理績效發(fā)放比例進行結構拆分,年度中據(jù)此執(zhí)行;3、分公司可根據(jù)實際情況,每個季度進行科目間調(diào)整:允許由首年手續(xù)費、人力成本、差旅費、會議培訓費、單證費、業(yè)務推動費科目內(nèi)調(diào)劑費用至客戶經(jīng)理績效;允許由客戶經(jīng)理績效調(diào)劑至手續(xù)費、人力成本、差旅費、會議培訓費、單證費、業(yè)務推動費科目

9、內(nèi)。4、客戶經(jīng)理績效預算隨新單標準保費的實際達成進行等比例追加,包括超額完成年度計劃部分。(三)組織架構及人力成本1、總公司經(jīng)代渠道組織架構(共9人) 負責人 培訓管理崗 培訓督導崗 培訓支持崗 教材開發(fā)崗 人員管理崗 負責人 渠道管理崗 預算管理崗 品質管理崗 IT管理崗 統(tǒng)計分析崗 銷售管理 培訓管理 后援管理 負責人 業(yè)務督導崗 行銷支援崗 企劃督導崗 產(chǎn)品管理崗2、分公司(1)組織架構(2) 人力編制上限及成本限定 2012年各機構人力編制上限 單位:人機構計劃內(nèi)勤外勤總數(shù)B類C類D類湖北1000713310河北26001525825四川1000713310江蘇1000713310山東

10、20001214720北京1000713310廣州1000713310合計9600628243095 2012年各機構經(jīng)代人力成本上限指導意見 單位:萬元機構2011年達成標保2011年人力成本占比2011年標保2012年計劃2012年人力成本2012年占比河北2436 125.86 5.17%2600 144.74 5.57%湖北283 78.41 27.74%1000 70.00 7.00%山東2243 89.89 4.01%2000 103.37 5.17%北京1183 59.91 5.06%1000 70.00 7.00%廣東1027 57.93 5.64%1000 70.00 7.0

11、0%江蘇434 76.30 17.60%1000 70.00 7.00%四川447 49.95 11.17%1000 70.00 7.00%合計8052 538.26 6.68%9600598.11 6.23%說明:ü 分公司內(nèi)外勤總人力編制為157人。(2011年內(nèi)外勤編制為149人,實際到崗人數(shù)為87人,執(zhí)行率為58.4%。);ü 各機構經(jīng)代人力費用包含在分公司整體人力預算額度內(nèi)。具體包含:經(jīng)代內(nèi)、外勤的基本工資、績效工資、補貼、五險一金,分公司各級內(nèi)外勤人員的獎勵政策不在其中;ü 該人力編制涵蓋二、三級機構,須依據(jù)業(yè)務指標核定內(nèi)、外勤標準人力數(shù),根據(jù)業(yè)務發(fā)展

12、實際可于二、三級機構間進行架構設置及人員安排,在人力成本限定額度內(nèi)執(zhí)行;ü 實際執(zhí)行應契合保費達成進度。一、二季度可適度超前,其中一季度費用執(zhí)行率/標保計劃達成率120%,二季度年累計費用執(zhí)行率/標保計劃達成率110%,三季度年累計費用執(zhí)行率/標保計劃達成率105%,全年累計費用執(zhí)行率/標保計劃達成率100%;ü 設立自動追加機制。架構及編制可隨實際保費平臺的變化在配置標準范圍內(nèi),分公司在費用率整體可控前提下,內(nèi)外勤實際配備人力數(shù)允許在人力編制的50%-150%間進行調(diào)劑。具體配置標準:l 內(nèi)勤人員:以150-180萬標保對應1個標準人力數(shù)配置;l 外勤人員編制:以104萬標保對應1個標準人力數(shù)配置;l 200萬元以上標保平臺的三級機構方可設立經(jīng)代室,1C1D;l 新籌機構的編制及預算另行制定。 附表: 湖南、天津分公司2012年經(jīng)代預算表 單位:萬元項目比率額度備注湖南(600萬)協(xié)議手續(xù)費85.00%510含補充協(xié)議,以比率下發(fā)分公司人力成本8.00%48以額度下發(fā),見附表分公司管理費用3.80%22.8以額度下發(fā)客戶經(jīng)理績效1.00%6以額度下發(fā)小計586.8天津(400萬)協(xié)議手

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