項(xiàng)目資金籌措方案樣板精編版

1、項(xiàng)目資金籌措方案（一）項(xiàng)目總投資本項(xiàng)目總投資估算約人民幣, 具體構(gòu)成包括但不限于以下費(fèi)用：1. 前期征地和拆遷費(fèi)用；2. 土建工程費(fèi)用；3. 裝飾裝修工程費(fèi)用；4. 水電安裝工程費(fèi)用；5. 其他配套工程費(fèi)用。（二）項(xiàng)目投資計(jì)劃1. 項(xiàng)目投資計(jì)劃表為保證項(xiàng)目建設(shè)的順利實(shí)施， 優(yōu)化各種資金的利用， 根據(jù)主管部門對項(xiàng)目所要求的開發(fā)順序和時(shí)間要求， 以及根據(jù)項(xiàng)目本身的實(shí)際情況和項(xiàng)目建設(shè)進(jìn)度計(jì)劃。 具體投資計(jì)劃投資計(jì)劃安排如下表：項(xiàng)目投資計(jì)劃表2. 項(xiàng)目建設(shè)投資計(jì)劃橫道圖經(jīng)研讀招標(biāo)及相關(guān)文件， 根據(jù)本建設(shè)項(xiàng)目的特點(diǎn)， 以及優(yōu)化資金使用， 將整個(gè)項(xiàng)目分專項(xiàng)工程實(shí)施建設(shè)，進(jìn)行流水作業(yè)施工，優(yōu)化投資方案，優(yōu)化

2、配套機(jī)械設(shè)備，對期中進(jìn)度及投資目標(biāo)進(jìn)行跟蹤管理， 嚴(yán)格按計(jì)劃控制進(jìn)度及投資， 通過進(jìn)度及投資計(jì)劃的對比分析，采取相應(yīng)措施作出調(diào)整，確保工期以及投資目標(biāo)。具體投資計(jì)劃見建設(shè)項(xiàng)目投資控制計(jì)劃橫道圖。序項(xiàng)目名稱號1 征地和拆遷費(fèi)用2 土建工程費(fèi)用3 裝飾裝修工程費(fèi)用4 水電安裝工程費(fèi)用5 其他配套工程費(fèi)用6 合計(jì)工程投資序項(xiàng)目名稱號1 征地和拆遷費(fèi)用2 土建工程費(fèi)用3 裝飾裝修工程費(fèi)用4 水電安裝工程費(fèi)用5 其他配套工程費(fèi)用6 合計(jì)工程投資建設(shè)項(xiàng)目投資控制計(jì)劃橫道圖投資實(shí)施起止時(shí)間投資總額2013 年2014 年開始時(shí)間結(jié)束時(shí)間(萬元 )8910111212345672013.8.12013.12.

3、316006002013.9.12014.7.312650250250250250250250250250250250150/2013.9.12014.7.313451530353535353535353025/2013.8.12014.7.313595600265280285285285285285285285285175投資實(shí)施起止時(shí)間投資總額2014 年2015 年開始時(shí)間結(jié)束時(shí)間(萬元 )891011121234567/2014.8.12014.8.313503502014.9.12015.2.2815002002002502502503502014.8.12014.8.3115152

4、015.3.12015.7.315402003402014.8.12015.7.312405365200200250250250350200/340( 三) 項(xiàng)目融資資金來源我公司具有良好的融資能力， 項(xiàng)目公司成立后， 設(shè)立融資管理組， 隨即著手項(xiàng)目資金融資工作，本項(xiàng)目融資由六部分組成： 一是公司銀行賬戶上的流動(dòng)資金； 二是銀行貸款，我公司已與湖北英山農(nóng)村合作銀行簽訂了流動(dòng)資金貸款合同； 三是公司全體股東及部分員工籌措的資金； 四是我公司即將回籠嘉城名居項(xiàng)目的部分工程款； 五是與我公司長期合作的材料供應(yīng)商同意延期支付部分材料款， 現(xiàn)已取得材料供應(yīng)商就該項(xiàng)目建設(shè)可延期支付材料款的承諾書； 六是英

5、山縣五環(huán)新型墻材有限公司注資。 以上融資將是我公司對本項(xiàng)目建設(shè)投資的有力保障。本項(xiàng)目資金來源如下表所示：資金籌措來源一覽表序號資金來源款額（萬元）融資可信程度1公司銀行帳戶上的流動(dòng)資金7502湖北英山農(nóng)村合作銀行流動(dòng)資金貸款10003公司全體股東及部分員工籌措資金13004回籠嘉城名居項(xiàng)目部分工程款9005可延期支付的部分材料款12506英山縣五環(huán)新型墻材有限公司注資8007合 計(jì)6000（四）資金到位承諾資金到位承諾書見附件 1。（五）投資收益投資收益定為本項(xiàng)目建設(shè)總投資的8%。即： 6000 萬元× 8%=480萬元。（六）項(xiàng)目建設(shè)投資保證措施為確保本項(xiàng)目按進(jìn)度計(jì)劃順利進(jìn)行，根據(jù)

6、本項(xiàng)目特點(diǎn)，我們將采取如下具體措施：1. 將投資密度比較大的分部工程盡量押后施工，諸如其他配套工程等。2. 融資計(jì)劃應(yīng)比投入資金計(jì)劃超前，時(shí)間及資金數(shù)量需有余地。3. 將整個(gè)項(xiàng)目分期，分段，進(jìn)行項(xiàng)目分解、工期目標(biāo)分解，按各項(xiàng)目的適應(yīng)性安排施工，各主體工程的施工期錯(cuò)開。4. 優(yōu)化投資方案， 優(yōu)化配套機(jī)械設(shè)備， 對中期進(jìn)度及投資目標(biāo)進(jìn)行跟蹤管理， 通過進(jìn)度及投資計(jì)劃的對比分析采取措施，作出調(diào)整，確保工期目標(biāo)。5. 充分發(fā)揮本項(xiàng)目經(jīng)理部專業(yè)技術(shù)人才優(yōu)勢， 遇到施工困難時(shí)發(fā)動(dòng)技術(shù)人員集思廣益，為解決施工難題及時(shí)提出合理經(jīng)濟(jì)的方案。6. 我項(xiàng)目公司將組建一個(gè)融資管理小組專門負(fù)責(zé)項(xiàng)目各階段的投資計(jì)劃及融資

7、工作。7. 我項(xiàng)目公司還組建一個(gè)投資控制小組， 負(fù)責(zé)中期投資目標(biāo)管理跟蹤， 各階段實(shí)際投資與計(jì)劃對比，進(jìn)行投資計(jì)劃調(diào)整，分析原因，采取措施，確保項(xiàng)目建設(shè)目標(biāo)完成。控制措施詳見進(jìn)度及投資計(jì)劃控制程序圖。進(jìn)度及投資計(jì)劃控制程序圖（七）資金收益風(fēng)險(xiǎn)因素的識別和應(yīng)對1. 融資階段風(fēng)險(xiǎn)因素的識別BT 項(xiàng)目投資管理過程可能遇到的重大資金風(fēng)險(xiǎn)就是資金鏈斷裂，而資金鏈?zhǔn)欠窭喂膛c BT 項(xiàng)目融資風(fēng)險(xiǎn)密不可分。融資風(fēng)險(xiǎn)主要體現(xiàn)在資金渠道、規(guī)模、成本、穩(wěn)定性等方面，具體分布在項(xiàng)目合同階段、建設(shè)階段、移交階段。（1）資金緊縮風(fēng)險(xiǎn)以最近國家調(diào)控地方政府融資平臺債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)過高的情況而言，采取的主要措施即是收緊銀根，嚴(yán)控銀行

8、對融資平臺公司的貸款額度。對于銀行而言，大多 BT 項(xiàng)目都有政府背景，因而銀行對 BT 項(xiàng)目的態(tài)度明顯受國家宏觀調(diào)控的影響。 463 號文的出臺，即加大政府開展 BT項(xiàng)目的壓力，又收縮銀行資金供應(yīng)渠道。不管是銀行準(zhǔn)備金率上調(diào)，還是監(jiān)管機(jī)構(gòu)有意控制銀行資金流向，銀行作為 BT 項(xiàng)目資金的主要來源，都存在很大的不確定性。在銀行資金供應(yīng)方面， 還存在銀行可貸資金余額不足的風(fēng)險(xiǎn)。 國有銀行和中小股份制銀行對政府 BT項(xiàng)目的態(tài)度有所差別。國有銀行資金充足，貸款項(xiàng)目充足；中小股份制銀行資金有限，貸款項(xiàng)目有限，對政府 BT 項(xiàng)目更加熱衷。因此，在前期貸款審查、合同簽訂等程序上， 中小股份制銀行的效率更快，

9、但是當(dāng)項(xiàng)目確需放款時(shí)， 可能會面臨銀行貸款資金不足，難以及時(shí)放款的風(fēng)險(xiǎn)，從而影響項(xiàng)目實(shí)施。（2）利率風(fēng)險(xiǎn)融資成本的直接表現(xiàn)就是利率。 利率風(fēng)險(xiǎn)一方面表現(xiàn)在金融市場利率波動(dòng)而致使投資方融資成本增加的不確定性， 另一方面表現(xiàn)在合同談判階段， 利率計(jì)算周期不當(dāng)而給投資方帶來融資成本增加的風(fēng)險(xiǎn)。市場利率不確定性波動(dòng)在項(xiàng)目建設(shè)階段， 不管是以浮動(dòng)利率計(jì)息， 還是固定利率計(jì)息， 投資方都會面臨市場利率向不利方向變動(dòng)而增加融資成本的可能性； 在項(xiàng)目回購過程中， 如果發(fā)起方和投資方約定采用固定利率的資本金計(jì)價(jià)方式， 則市場利率上升會導(dǎo)致投資方付出更高的利息代價(jià)，反之，發(fā)起方承擔(dān)一定的利息損失。利率計(jì)算周期可操

10、作性在貸款合同談判階段， 利率計(jì)算周期是決定資金成本高低的另一個(gè)重要因素。 銀行項(xiàng)目貸款采用代理支付原則， 項(xiàng)目公司借款資金的實(shí)際占用時(shí)間應(yīng)是從銀行實(shí)際放款至貸款償還期間， 而在確定貸款期限上， 不同銀行對不同項(xiàng)目的處理辦法有所不同， 因此在與銀行談判過程中貸款期限的確定存在不確定性。（3）效率風(fēng)險(xiǎn)銀行貸款的效率風(fēng)險(xiǎn)主要體現(xiàn)在貸款項(xiàng)目能否及時(shí)過會，并按投資方要求準(zhǔn)時(shí)放款。貸款效率總的來說受兩個(gè)層面的影響，一是投資方層面，二是銀行層面。投資方主觀上總是希望銀行方面及時(shí)過會、放款，但是銀行貸審程序要求投資方提供各種公司、項(xiàng)目資料。投資方的公司、項(xiàng)目合法性手續(xù)是必不可少的報(bào)送資料， 缺少任何一種資料

11、，都會拖延銀行上會時(shí)間； 尤其是項(xiàng)目資料， 在項(xiàng)目前期，很多合法性手續(xù)并未辦理完畢，因此難以及時(shí)提供銀行。銀行方面的貸審工作效率是投資方不能控制的， 尤其是當(dāng)貸款額度超過地方銀行審批權(quán)限而需上報(bào)總行審批時(shí)，更容易導(dǎo)致審批遲緩，投資方資金需求壓力增加。2. 施工階段風(fēng)險(xiǎn)因素的識別（1）成本超支風(fēng)險(xiǎn)在項(xiàng)目施工階段， 涉及到資金運(yùn)營的主要方面就是工程進(jìn)度款支付。 工程進(jìn)度款的支付，一般按當(dāng)月實(shí)際完成工程量進(jìn)行結(jié)算， 工程竣工后辦理竣工結(jié)算。 在工程價(jià)款結(jié)算中，應(yīng)在施工過程中雙方確認(rèn)計(jì)量結(jié)果后 14 天內(nèi)，按完成的工程量支付工程進(jìn)度款，因此在雙方確認(rèn)計(jì)量結(jié)果的過程中，就容易產(chǎn)生建設(shè)成本超支風(fēng)險(xiǎn)。建設(shè)成

12、本超支風(fēng)險(xiǎn)是指在 BT 項(xiàng)目投資方與政府談好回購價(jià)之后，施工成本超支而無法獲得預(yù)期回報(bào)或者超出回購款而給投資方帶來損失的可能性。 正常情況下，超支風(fēng)險(xiǎn)是由多種因素引起的，主要包括材料、設(shè)備及勞動(dòng)力市場價(jià)格、企業(yè)管理費(fèi)、利潤稅金上調(diào)率等，但也不排除施工單位以劣充好，抬高材料價(jià)格。（2）超支風(fēng)險(xiǎn)分解超支成本風(fēng)險(xiǎn)分解為投資方的造價(jià)控制風(fēng)險(xiǎn)和施工方的成本溢價(jià)風(fēng)險(xiǎn)。造價(jià)控制風(fēng)險(xiǎn)。投資方每月審核施工方上報(bào)的工程量， 雙方確認(rèn)后支付工程款。 如果投資方不能合理確定材料價(jià)格，對簽證和工程變更把關(guān)不嚴(yán)，則難以有力防止施工方的不合理報(bào)價(jià)，從而造成工程量造價(jià)過高，導(dǎo)致超付。成本溢價(jià)風(fēng)險(xiǎn)。施工方在超額利益的驅(qū)動(dòng)下，會

13、在材料用量、 材料價(jià)格方面超額計(jì)算， 抱著僥幸心理（投資方把關(guān)不嚴(yán)）上報(bào)工程量。綜上可見，施工方的成本溢價(jià)是投資方造價(jià)控制的原因同時(shí)也是造價(jià)控制不力的結(jié)果，即造價(jià)控制是為了防止成本溢價(jià)，如果投資方造價(jià)控制不力， 則更激發(fā)施工方成本溢價(jià)動(dòng)機(jī)。3. 工程移交風(fēng)險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)因素的識別工程移交是回購順利實(shí)現(xiàn)的決定條件。 工程能否按期完工并驗(yàn)收完畢， 直接決定回購能否進(jìn)行。工程移交是投資方項(xiàng)目管理的結(jié)果和目的， 受項(xiàng)目施工方施工進(jìn)度和施工質(zhì)量的影響，因此投資方在此方面居于主動(dòng)地位。 如果投資方項(xiàng)目管理不力， 施工方的施工進(jìn)度遲滯， 工期延后， 并且不能在工期滯后原因方面得到政府的確認(rèn)， 那么就為后期項(xiàng)目移交埋

14、下隱患。工程移交風(fēng)險(xiǎn)在某種程度上涵蓋了項(xiàng)目投資建設(shè)期的工期風(fēng)險(xiǎn)和質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)。 工期風(fēng)險(xiǎn)的原因很多，涉及到工程施工過程的各個(gè)方面，主要來自于施工設(shè)計(jì)延遲、失誤、變更，材料、設(shè)備、人員、進(jìn)度款等各方面、 各環(huán)節(jié)出現(xiàn)問題， 以及其它不可抗力風(fēng)險(xiǎn)等。質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)主要來自于施工方管理、技術(shù)水平以及設(shè)計(jì)單位技術(shù)水平難以控制等方面。4、風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對風(fēng)險(xiǎn)在公司經(jīng)營管理過程中必然存在， 不可能通過特定手段而完全規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)爆發(fā)而給公司開來損失的可能性，只有正確認(rèn)識風(fēng)險(xiǎn)、管理風(fēng)險(xiǎn)，才能最大程度地避免損失。（1）加大融資推進(jìn)力度和敏感度制定切實(shí)可行的融資方案融資工作開展前， 根據(jù)項(xiàng)目預(yù)期開工時(shí)間和施工進(jìn)展， 做好財(cái)務(wù)測算， 預(yù)估

15、未來現(xiàn)金流，確定融資渠道和融資規(guī)模。 融資方案是前瞻性文件， 不能保證方案的各個(gè)環(huán)節(jié)都符合未來實(shí)際，因此為使融資方案更具實(shí)效性， 可借鑒公司以往項(xiàng)目經(jīng)驗(yàn)或其它公司可取的融資模式。建立高效快捷的融資渠道選擇機(jī)制融資工作最基礎(chǔ)的內(nèi)容是協(xié)調(diào)金融機(jī)構(gòu)、 推進(jìn)融資進(jìn)展。 就銀行貸款而言， 銀行選擇較多，但是并非所有銀行都對項(xiàng)目給予足夠重視， 也并非所有銀行都能夠滿足資金需求。因此，投資方應(yīng)當(dāng)發(fā)展銀行關(guān)系，儲備銀行渠道，并清楚銀行各自特點(diǎn)。在具體開展融資工作時(shí)，選擇合作意向更大的銀行。建立融資渠道池，如果項(xiàng)目規(guī)模過大，可考慮銀團(tuán)貸款。成立融資工作推進(jìn)小組融資工作事務(wù)多、周期長，成立融資工作推進(jìn)小組，專門負(fù)

16、責(zé)融資前期洽商、貸審跟進(jìn)、放款公關(guān)等工作。在貸款審批階段，銀行內(nèi)部流程復(fù)雜，而投資方對銀行內(nèi)部狀態(tài)不清晰，容易造成推進(jìn)遲緩， 如果推進(jìn)小組能夠密切跟蹤銀行動(dòng)態(tài)，一旦發(fā)現(xiàn)銀行意向性轉(zhuǎn)變，立即采取補(bǔ)救措施或改變重點(diǎn)工作方向。（2）提升造價(jià)控制工作水準(zhǔn)強(qiáng)化造價(jià)控制團(tuán)隊(duì)把關(guān)力度造價(jià)控制是專業(yè)性相當(dāng)強(qiáng)的工程預(yù)算業(yè)務(wù)模塊， 也是投資方爭取盈利的主要控制手段。因此，造價(jià)控制團(tuán)隊(duì)是投資方保證工程高水準(zhǔn)管理的必然要求。 工程預(yù)算的工作量較大，因此在保證造價(jià)人員專業(yè)水平、 熟練程度滿足要求的前提下， 工作強(qiáng)度之大也要求配備足夠的預(yù)算造價(jià)人員。做好全過程各階段的造價(jià)控制根據(jù)工程建設(shè)的招標(biāo)、 施工、竣工三階段劃分，

17、造價(jià)控制也應(yīng)做好對應(yīng)三階段的預(yù)算工作。招標(biāo)階段，合理劃分標(biāo)段，做到整體最優(yōu)；各標(biāo)段相對獨(dú)立，互補(bǔ)干擾；工程量相對均衡，以促進(jìn)投標(biāo)單位的競爭性，掌握工程造價(jià)控制的主動(dòng)權(quán)。施工階段，要加強(qiáng)合同管理，利用合同條款解決造價(jià)糾紛，避免索賠；嚴(yán)格把關(guān)材料用量、材料價(jià)格；實(shí)行項(xiàng)目造價(jià)管理負(fù)責(zé)人簽字制，否則不得結(jié)算工程款；嚴(yán)格控制工程變更及變更程序，尤其對于重大變更，采用先算賬后變更的方法處理。竣工決算階段， 在工程竣工驗(yàn)收后， 投資方應(yīng)及時(shí)對施工方送審的竣工驗(yàn)收資料進(jìn)行整理、審核。對照施工圖、竣工圖、施工合同、變更資料、現(xiàn)場簽證進(jìn)行核對，實(shí)事求是地進(jìn)行竣工決算； 審查工程量、隱蔽驗(yàn)收記錄、 定額的套用、材料

18、價(jià)、取費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)等。（3）從全局視角把握項(xiàng)目移交和回購充分發(fā)揮工程管理龍頭作用對于二次招標(biāo)型和直接施工型的 BT 模式，投資方承擔(dān)項(xiàng)目管理職能。工程能否按期完工、安全施工、質(zhì)量合格在一定程度上取決于投資方的工程管理水平。工程質(zhì)量、安全、進(jìn)度都能達(dá)標(biāo)，才能進(jìn)入移交、回購階段，因此投資方通過加強(qiáng)工程管理能力，可在很大程度上避免工程移交風(fēng)險(xiǎn)。合理確定回購款支付周期和比例政府資金有限， 若回購款支付周期過短， 可能導(dǎo)致政府因資金緊張而無法按期支付較高回購款；若周期過長，則投資回報(bào)率較低， 投資方資金回籠慢， 有資金鏈斷裂風(fēng)險(xiǎn)，同時(shí)面臨政府方面更多的不確定性。 因此，在總回購期不變的前提下， 可嘗試增加支付次數(shù)、減小支付比例的方法。如此，即可減小政府每次支付資金的壓力，又可通過頻繁催收，給政府灌輸還款概念、施加付款壓力。（八）緊急狀態(tài)下的資金應(yīng)對方案及承諾