銀行自查自糾整改報告五篇.doc

1、銀行自查自糾整改報告五篇第 1 條銀行自查自糾整改報告第一部分銀行自查自糾整改報告XX銀行 XX 支行自查自糾整改報告根據縣政府的統(tǒng)一部署， 我行民主評議活動已完成宣傳動員、征求意見、自查自糾階段。為確保這項工作不走過場， 取得實效，我行認真梳理和總結征求意見和建議，高度重視，認真查找原因，研究整改措施，積極抓好整改，力爭實效。整改工作報告如下 :1 、我們高度重視整改工作，并認真對待。今年以來， XX 支行從整體發(fā)展的角度充分認識到了做好政治道德評議工作的重要性。按照系統(tǒng)的統(tǒng)一部署，結合本單位實際情況，及時制定年度考核工作計劃，分階段明確工作重點，成立領導小組，扎實有效地開展了一系列工作。本

2、行高度重視并認真對待市糾風辦向本行反饋的道德評價中群眾代表提出的意見和建議。一是盡快召開會議，統(tǒng)一思想，提高認識，端正態(tài)度，確定整改重點內容。二、明確職責，按照誰主管、誰負責量化任務、誰的問題、誰的整改要求，主要領導親自負責，分管領導負總責，各部門、辦公室具體負責各自業(yè)務范圍內的整改工作， 各部門、辦公室負責人是具體責任人，明確整改標準和整改時限，確保整改措施落實。三個、在抓整改的同時，在抓業(yè)務風格整合的同時，我行的主要問題集中在業(yè)務處理慢、 客戶等待時間長。 本行迅速整改。 8 月，新裝修的銀行營業(yè)廳投入使用， 結束了三個月的臨時營業(yè)場所， 增加了兩個柜員窗口。新的商務大廳環(huán)境優(yōu)美，設施齊全

3、，是對臨時商務場所的全面改善。同時，本行高度重視文明優(yōu)質的服務和技術培訓。 要求所有崗位到位，并嚴格按照我行服務標準執(zhí)行。本行每天檢查服務，發(fā)現(xiàn)服務問題及時處理。如果問題屬于員工，將處以重罰。全面加強技術培訓工作，制定技術培訓計劃，對技術熟練的員工給予高度獎勵，對長期達不到技術標準的員工進行培訓，直至退休。整改后，我行服務水平全面提升，客戶滿意度大幅提升。今后，我行將以 0+為目標，將整改的主要內容系統(tǒng)化，研究整改目前無法解決的問題的長遠措施，并不懈努力。本行通過整改， 努力解決工作作風中的一些實際問題， 推動整體工作，通過整改取得實效。第二條二行自查自糾報告 二行自查自糾報告我行業(yè)務道德建設

4、工作以 “三個代表 ”重要思想為指導， 按照鎮(zhèn)黨委和鄉(xiāng)鎮(zhèn)政府對業(yè)務道德的統(tǒng)一部署和部署， 深入貫徹落實科學發(fā)展觀， 以規(guī)范服務行為、強化服務意識、改善服務態(tài)度、提高服務質量為目標。 以群眾滿意為標準， 從解決群眾關心的熱點和難點問題入手， 顯著改善行業(yè)工作作風。一、清晰的理解、高度的關注和積極的部署安排。組織召開了支行員工會議， 并圍繞分行業(yè)務作風建設做了專項安排。我們還任命我行業(yè)務主管為業(yè)務行為主管，精心制定了一系列措施，確立了誰主管、 誰主管的工作目標， 細化了目標任務、 量化、強化。全行上下形成上下聯(lián)動、追求卓越、全面互動的氛圍。1.改進措施，狠抓落實，加強服務精神教育，提高全行員工意識

5、。我們緊緊圍繞轉變服務理念、改善服務態(tài)度、提高服務質量這一主題。結合服務水平管理專項工作， 我們在全行開展了深入的思想教育和金融創(chuàng)新教育。本行層層動員，自上而下推進，通過晨會、周會加強服務教育， 使本行員工樹立了愛與奉獻、 誠信與職業(yè)的服務理念。2、深入開展道德評價，完善道德監(jiān)督機制。以客戶意見書為基礎， 接受社會和客戶的意見和建議， 舉辦道德監(jiān)督征求意見座談會，廣泛開展多層次、的自查自糾，制定整改方案，對征求的意見和建議進行分類整理，限期整改。通過評估活動， 實現(xiàn)了服務質量、 管理水平和工作效率的提升。3、實施便捷服務措施，努力提高服務質量。我們把人民的滿意或不滿意作為衡量我們工作實際效果的

6、標準。我們做任何事都是為了我們的客戶，做任何事都是為了他們的方便，保護他們的利益，并獲得良好的社會效益。我們在整個系統(tǒng)中全面實行首問負責制，誰接待誰負責， 并在第一時間內給客戶一個滿意而明確的答復。:(1)服務失敗、熱情、大堂設有咨詢服務臺和便利服務臺，豐富了人性化服務的內容。4、建立信息公開制度，拓寬社會監(jiān)督渠道。實行政務公開制度，在營業(yè)廳顯著位置公示“服務人民、創(chuàng)先爭優(yōu)服務監(jiān)督卡 ”，公開舉報電話、接受群眾監(jiān)督。通過深化宣傳內容，豐富宣傳形式，提高宣傳質量，增強宣傳效果，拓寬社會監(jiān)督渠道，增加服務工作透明度。雖然我們在金融行業(yè)作風建設、 服務質量管理方面做了大量卓有成效的工作，并確實取得了

7、一定的成效， 但仍存在一些突出問題。根據我們對各級自查和客戶意見簿登記結果的反饋，主要表現(xiàn)在以下幾個方面 :一是服務態(tài)度，有服務不積極、不熱情、不到位的現(xiàn)象；第二，在工作管理方面，有些流程沒有落實到位，業(yè)務流程不清晰，客戶盲目做生意。第三，存在溝通、不到位的現(xiàn)象。第四，需要加強安全宣傳。針對存在的問題，制定如下糾正措施不足問題1、加強職業(yè)素質教育和培訓。培訓內容側重于愛和奉獻、 服務禮儀和客戶溝通； 培訓的重點是前臺出納員和新員工。2、創(chuàng)新機制，發(fā)展特色服務。在確?？蛻糍Y金安全的前提下，本行轉變工作思路， 完善服務流程，推出一系列個性化服務，滿足群眾多層次、需求。3、加強大堂服務，疏導候客。在

8、高峰營業(yè)時間，大堂經理應及時與柜臺溝通，增加窗口，并教導顧客使用自動柜員機及時轉移顧客。(二)加強員工管理的問題1、嚴格執(zhí)行以崗位責任制為中心內容的各項規(guī)章制度，認真履行各級各類人員的崗位職責，嚴格執(zhí)行各項操作規(guī)程。2、加強系統(tǒng)管理，落實各級職責。支行行長和業(yè)務主管負責本行員工的具體考核，進一步加強層級管理，確保工作到位、責任在人。改善營業(yè)廳環(huán)境；加強檢查；加強對保潔人員的培訓和考核，重申保潔管理制度，保持大廳整潔。(3)如果溝通不到位，問題應該充分告知，即告知客戶在辦理業(yè)務過程中需要知道和知道的各種事情。建立和完善溝通系統(tǒng)、 投訴處理系統(tǒng)， 及時受理和處理客戶投訴，定期收集客戶對服務的意見，

9、及時改進。嚴格執(zhí)行服務質量安全責任制和責任追究制。(4)安全宣傳工作有待加強。一個問題是要加強對客戶的安全通知，提醒他們注意個人資產的安全。二是加強巡邏，盡量避免危險事故。三是加強與鎮(zhèn)派出所的溝通，共同維護銀行的安全環(huán)境。我支行建立了道德工作長效機制， 為防止道德反彈和死灰復燃做出了不懈努力。讓大眾真正感受時尚點評帶來的效果， 把郵政儲蓄銀行新安鎮(zhèn)支行建設推向新的高度。第三條銀行自查報告和整改措施第三條銀行自查報告和整改措施與證券業(yè)和保險業(yè)相比， 銀行業(yè)在中國金融機構合規(guī)建設方面具有豐富的實踐經驗。早在 XXXX ，XX 銀行 2.97，-0.03，-1.00 參考了香港分行的合規(guī)管理體系，

10、將其法律事務部改為法律合規(guī)部， 并設立了首席合規(guī)官。在 XXXX ，XX 銀監(jiān)局發(fā)布了 XX 銀行業(yè)金融機構合規(guī)風險管理機制建設指引，這也是 XX 銀行業(yè)監(jiān)管機構首次發(fā)布合規(guī)管理專項文件。在 XXXX ，中國銀監(jiān)會正式發(fā)布了 銀行業(yè)合規(guī)管理核心文件 商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引 。XX 委員會會計工作組主席 XX 先生表示，制定和實施合規(guī)風險管理的挑戰(zhàn)不亞于實施 XX 新資本協(xié)議的挑戰(zhàn)。在 XXXX ，XX 銀行監(jiān)管委員會發(fā)布了合規(guī)部和銀行合規(guī)部的文件。在 XXXX ，該機構發(fā)布了一份關于 21 個國家或地區(qū)銀行合規(guī)原則執(zhí)行情況的調查報告。調查結果顯示， 在，銀監(jiān)會主席劉從 XX 銀行管理發(fā)展的角

11、度強調合規(guī)管理的重要性。他指出，國內外銀行業(yè)金融機構不斷暴露出重大違規(guī)行為，業(yè)務受到限制，金融損失數額驚人，聲譽受到嚴重損害，危及公眾對銀行業(yè)的信心。大量合規(guī)失敗案例足以表明合規(guī)風險正在成為銀行業(yè)的主要風險之一，銀行業(yè)金融機構正面臨巨大的合規(guī)挑戰(zhàn)。但是，組織越大、并且越全面和國際化，開發(fā)和實施法規(guī)遵從性風險管理就越困難，投入的資源越多，成本就越高。商業(yè)銀行合規(guī)制度存在的問題根據銀行監(jiān)管部門的要求， 商業(yè)銀行需要根據合規(guī)管理的相關規(guī)定對銀行現(xiàn)有的管理制度進行梳理，并報當地銀監(jiān)局備案。從梳理商業(yè)銀行合規(guī)制度的結果分析， 合規(guī)制度建設缺乏自上而下的統(tǒng)籌安排， 導致整體結構混亂， 也成為影響合規(guī)管理實

12、質性效果的重要因素。接下來，以筆者調查的多家商業(yè)銀行的合規(guī)制度為例進行簡單分析。首先，該系統(tǒng)需要合理化。有三個具體方面。首先，規(guī)章制度建設中存在許多普遍現(xiàn)象。一些銀行直接應用監(jiān)管規(guī)則， 而沒有根據銀行的具體流程和特點進行細化， 形成了一個雞肋體系， 導致這些規(guī)則和規(guī)定缺乏可操作性，難以實施。一些銀行的一些系統(tǒng)在總行層面已經比較詳細， 具有很強的可行性。但是，各分行、支行仍在盲目改造系統(tǒng)，只是重復總行的相關規(guī)定，這不僅增加了內部系統(tǒng)的數量， 也給相關高管的工作帶來了麻煩。第二，合規(guī)制度的風格和形式不合理。 一些時間敏感的年度決策規(guī)定也被納入系統(tǒng)范疇，不利于系統(tǒng)建設的長期性和可持續(xù)性。第三，一些不

13、屬于銀監(jiān)會重點監(jiān)管領域的系統(tǒng)更新緩慢， 不符合銀行業(yè)務發(fā)展實踐。其次，制度建設與特定的運行環(huán)境相分離。在銀行組織結構體系需要完善的情況下，一些制度建設任務需要較長的時間。換句話說，只有在銀行首先進行組織結構體系建設的前提下，才有望建立和發(fā)布一個具有較高執(zhí)行力的合規(guī)體系。否則，它將成為一場徒勞的文字游戲，因為系統(tǒng)構建與特定的操作環(huán)境是分離的。例如，一家商業(yè)銀行制定了一個信息管理系統(tǒng)，其中涉及首席信息官的職能要求。但是，商業(yè)銀行沒有設立專門委員會，也沒有在董事會層面設立首席信息官的職位，導致系統(tǒng)建設形同虛設， 無法從根本上滿足銀行監(jiān)管部門的合規(guī)要求。最后，系統(tǒng)的執(zhí)行是不夠的。例如，根據商業(yè)銀行的規(guī)

14、章制度， 合規(guī)管理的基本制度應由董事會批準。但在具體實施過程中， 我行所有內部制度一般由合規(guī)部或各業(yè)務部門、分行制定，并經管理層批準后進入實施階段，未提交董事會決議。這種做法不符合商業(yè)銀行章程的要求，也不符合銀監(jiān)會關于合規(guī)政策需經董事會審議通過的規(guī)定。四家銀行自查報告及整改措施四家銀行自查報告及整改措施商業(yè)銀行合規(guī)體系建設中存在的問題深刻反映了當前我國銀行業(yè)從概念、建設到實施合規(guī)管理中存在的深層次問題。建議銀行從以下五個方面考慮改進合規(guī)管理，提高合規(guī)管理水平。首先，合規(guī)制度的內容不僅要注重專業(yè)性， 還要兼顧全面性。根據監(jiān)管要求， 合規(guī)規(guī)則不僅包括現(xiàn)有的外部法律法規(guī)、行業(yè)標準和自律組織，還包括銀

15、行內部的規(guī)章制度。換句話說，商業(yè)銀行的合規(guī)建設屬于一個寬泛的范疇。 與合法性相比，范圍更廣，要求更高。有必要遵守外部法規(guī)和內部法規(guī)。因此，銀行不僅要立足于金融機構的特殊角度， 還要加強職業(yè)合規(guī)體系的建設。我們也要重視從企業(yè)管理的角度建立規(guī)章制度，建立完整的合規(guī)體系。從合規(guī)建設內容來看， 商業(yè)銀行應重視全面性， 不僅要覆蓋所有業(yè)務、所有后臺部門、所有分行，還要覆蓋所有員工。據筆者了解，目前許多商業(yè)銀行特別重視銀行業(yè)務和產品、 部門分支機構和工作職責、清理日常業(yè)務管理系統(tǒng)信息系統(tǒng)、梳理、整合和優(yōu)化。即使從日常合規(guī)管理的角度來看， 也更強調業(yè)務和機構、 業(yè)務部門和分支機構的合規(guī)管理。另一方面，后臺支

16、持部門的合規(guī)操作、勞動用工管理、知識產權管理等非金融企業(yè)的合規(guī)建設更是缺乏， 凸顯出商業(yè)銀行法律意識、合規(guī)意識建設的深度和廣度不足。其次，合規(guī)管理體系要注重誠信。從內容上看，合規(guī)管理體系的特點是有效整合了業(yè)務管理、日常業(yè)務管理合規(guī)和員工執(zhí)業(yè)合規(guī)等方面； 從執(zhí)行的角度看， 合規(guī)管理應涉及商業(yè)銀行決策、 執(zhí)行、監(jiān)督和反饋等不同的工作環(huán)節(jié)。 因此，合規(guī)建設和管理應該成為商業(yè)銀行全行的工作， 而不僅僅是合規(guī)部門及其高級管理層的任務。目前，許多商業(yè)銀行的合規(guī)管理還沒有實現(xiàn)自上而下、 的理想狀態(tài)，還沒有完全滲透到日常經營管理中。主要表現(xiàn)為對事前決策和過程執(zhí)行的合規(guī)性把握較緊， 而對合規(guī)性的過程監(jiān)督和過程反

17、饋相對較弱。 注重事前風險防范， 但需要持續(xù)改進的后續(xù)制度建設體系，如合規(guī)績效評估、合規(guī)問責制度、誠信報告制度，相對薄弱甚至不完整。合規(guī)管理長效機制建設有待深化。例如，當股東大會、董事會、監(jiān)事會、獨立董事執(zhí)行決策、監(jiān)督職能時，商業(yè)銀行在公司治理中的合規(guī)性內容應予以關注。 在建立商業(yè)銀行日常經營管理的合規(guī)制度時， 應考慮實施合規(guī)制度的可行性因素，細化銀行法律部、 合規(guī)部、內部審計等不同部門需要主要負責的相關合規(guī)要求， 以實現(xiàn)銀行員工立足本職工作， 樹立全面自覺防范風險的合規(guī)意識， 最終提高商業(yè)銀行全面合規(guī)經營水平， 規(guī)范高效執(zhí)行能力的發(fā)展。第二，商業(yè)銀行應重視合規(guī)管理中法律人才和業(yè)務人才的合作。

18、根據銀監(jiān)會監(jiān)管要求， 銀行合規(guī)管理人才需要多才多藝，即法律知識和銀行專業(yè)知識并重。合規(guī)管理人員不僅要了解法律內涵，還要了解銀行的業(yè)務，這就要求綜合素質高。作者認為，這一要求也反映了遵守與合法性之間的關系。銀行合規(guī)包括合法性審查的要求。 合法性是合規(guī)管理的基礎。 銀行要想做好合規(guī)管理，必須注意法律人才和專業(yè)人才的相互融合， 充分合作。只有這樣，才能形成全面合理、執(zhí)行力度高的合規(guī)管理機制。目前，一些商業(yè)銀行仍處于法律和合規(guī)部門分離的狀態(tài)。法律部門主要由法律專業(yè)人員組成， 一般負責訴訟和合同條款的審查，基本屬于銀行合規(guī)管理的后處理部分。合規(guī)部人員基本上由風險控制部門、 業(yè)務部門的財務專業(yè)人員組成，他

19、們一般專業(yè)知識較強，法律知識相對缺乏。雖然有些銀行是分部門設立的， 但法律人才和專業(yè)人才之間的分工仍然過于清晰，這與分部門環(huán)境下的工作效果相似。在這種模式下，合規(guī)建設和管理人員應判斷業(yè)務是否符合法律法規(guī)的規(guī)定，是否符合行業(yè)規(guī)則、自律規(guī)則和內部制度。從人力資源合理配置的角度來看， 金融專業(yè)人員的法律素質要求高于法律專業(yè)人員的不合理狀態(tài)已經出現(xiàn)。上述工作模式將合規(guī)管理的基礎工作 合法性置于合規(guī)建設的后期，使得合法性判斷與合規(guī)審查難以在銀行實際工作中有效銜接，不利于提高銀行整體工作效率。3.商業(yè)銀行應優(yōu)化合規(guī)監(jiān)管機制，實現(xiàn)全行協(xié)調和合規(guī)監(jiān)管的效果。為實現(xiàn)合規(guī)管理的最佳實施效果，商業(yè)銀行需要全行協(xié)調，

20、各有側重，為合規(guī)管理建立層層防線，提高合規(guī)風險控制能力。為達到上述效果， 需要細化銀行合規(guī)監(jiān)管體系建設，實現(xiàn)責任與義務的統(tǒng)一。根據筆者的調查， 從合規(guī)制度建設的角度來看，商業(yè)銀行分行及其部門負責人一般被賦予對轄區(qū)內業(yè)務活動進行合規(guī)監(jiān)管的主要職責。然而，在實際工作中， 許多企業(yè)高管只履行合規(guī)監(jiān)管報告的職責，弱化了合規(guī)監(jiān)管的初始識別任務。原因是從合規(guī)監(jiān)管機制的角度來看， 合規(guī)部門是合規(guī)審查的最終責任主體，業(yè)務主管不是合規(guī)監(jiān)管的主要負責人。業(yè)務主管經常在某種程度上忽視合規(guī)責任的履行， 因為他們更關注商業(yè)機會。第四，商業(yè)銀行應重視合規(guī)人才的培養(yǎng)和發(fā)展， 重視銀行業(yè)務的創(chuàng)新，這是銀行業(yè)擺脫同質化競爭、拓

21、展市場、增強競爭力的重要途徑，也對合規(guī)建設和管理提出了更高的要求。合規(guī)經理缺乏能力使得他們難以判斷合規(guī)風險。 一方面，風險被忽視，控風隱患被隱藏。另一方面，銀行的發(fā)展可能會受到夸大風險的影響。從這個實際角度來看， 銀行合規(guī)人員的要求比銀行監(jiān)管機構更高。除了法律知識外，他們還需要具備良好的學習和理解能力。合格的合規(guī)人員應能夠及時正確掌握法律法規(guī)的最新發(fā)展趨勢和內涵，分析其對銀行業(yè)務的影響， 并及時提出規(guī)避風險的解決方案或建議。根據筆者的調查，目前許多商業(yè)銀行的合規(guī)人員水平有了很大提高，但仍難以滿足上述要求。因此，商業(yè)銀行應重視增加投資，吸收合規(guī)人員、培訓。第五，利用電子合規(guī)管理加強執(zhí)行力。根據筆

22、者的調查，雖然許多商業(yè)銀行已經建立了一個形成系統(tǒng)、 的流程，但仍然難以實施。例如，根據商業(yè)銀行的相關制度， 借款機構必須采用競爭性招標。然而，在實際操作中，這一步驟往往流于形式，甚至被忽視，導致系統(tǒng)變得毫無用處，只會增加管理成本。鑒于上述情況，商業(yè)銀行可以考慮利用合規(guī)管理電子信息技術平臺的支持來減少人為干預等因素的負面影響。通過信息化手段，建立了整合系統(tǒng)檢索、合同評審、授權管理、合規(guī)互動問答、合規(guī)講堂、監(jiān)管動態(tài)、反洗錢監(jiān)控等工作的合規(guī)管理電子信息系統(tǒng)， 不僅促進了業(yè)務部門與合規(guī)管理部門之間的流程協(xié)調、銜接，實現(xiàn)了全行實時互動和合規(guī)管理的可持續(xù)改進目標，而且對加快全行從部門銀行向流程銀行的運營模

23、式轉變起到了很好的作用。第五條銀行自查報告及整改措施第五條銀行自查報告及整改措施自今年以來， XX 市 XX 區(qū)協(xié)會堅持 “標本兼治、 治本 ”的原則。牢牢把握制度、實施、監(jiān)督三個環(huán)節(jié)。以年度系統(tǒng)實施活動為載體，從合規(guī)風險管理體系整體建設入手，狠抓五個到位， 深入扎實地開展了合規(guī)操作、合規(guī)操作的監(jiān)督檢查和整改，進一步規(guī)范操作行為，防范事故發(fā)生，有力地推動了所轄農村信用社又好又快發(fā)展。我們的主要做法是高度重視“1、并組織領導到位。自今年年初以來，工會領導層已將合規(guī)管理納入其重要議程，并將年度目標評估作為最佳選擇的重要組成部分，并一直堅持這樣做。一是成立了以黨委書記、主席為組長，紀委書記、主管為副

24、組長，管理團隊和部門領導為成員的活動領導小組。活動領導小組負責組織、檢查和監(jiān)督整個活動，審計、監(jiān)督和安全部具體負責這項工作。二是分別制定了系統(tǒng)實施和合規(guī)運行、合規(guī)運行年度活動自查自糾的實施方案，明確了工作步驟、的方法和要求，以達到目標效果。三是實行最高領導人負責制。信用社總監(jiān)事和各信用社董事、信用社董事和員工已簽署合規(guī)操作自查自糾責任文件XXX 份、合規(guī)操作。工會領導、部門負責人按分工負責各自職責， 認真履行職責，帶頭以身作則， 以身作則，率先垂范，努力做合規(guī)領導， 為深化改革、促進發(fā)展奠定基礎。2 、強調合規(guī)意識教育，培訓和學習到位要提高全體員工，特別是新進青年員工的合規(guī)意識， 首先是要把自

25、協(xié)會成立以來頒布的制度措施和財務職業(yè)道德標準自查、 法律法規(guī)和各種案例作為學習和培訓的內容，重點是提高員工對基本制度的熟悉程度， 強化學習方法意識、理解規(guī)則、合規(guī)規(guī)則、合規(guī)規(guī)則。第二，根據統(tǒng)一規(guī)劃、和分級實施的原則，年內，協(xié)會組織了 x 期培訓班，有 XXX 人參加，其中 90 多人是一線員工。這使每個人真正認識到內部控制優(yōu)先、 系統(tǒng)第一的重要性， 了解和熟悉本崗位的內部控制要點，主動防范和發(fā)現(xiàn)風險。三是采取自學、集中學習、分散學習、交流后學習、互動討論學習等多種形式， 認真學習業(yè)務流程合規(guī)操作手冊、 安全工作理論與實踐等業(yè)務書籍。同時，要結合實際防控案例， 將典型案例的警示教育融入到活動中，

26、分析案例，總結教訓，標本兼治。協(xié)會監(jiān)督部門隨時收集相關典型案例， 認真分析原因， 并定期以文件形式進行通報， 增強學習的針對性。 每個人都寫了學習筆記和經驗，進一步加深了對系統(tǒng)的理解和再認識。四是用激勵機制來檢驗學習效果。10 月中旬，二十名員工被信用合作社和協(xié)會推薦參加合規(guī)知識競賽，采用自下而上逐層選拔的方式。 11 月下旬，來自全省各地的 XXX 員工被組織參加省協(xié)會的系統(tǒng)學習考試?？荚嚱Y果與下一年雇員的目標責任評估和職位聘用掛鉤。考試通過率達到99。三個、加強基礎管理，落實崗位責任制，加強基礎管理，規(guī)范柜臺操作，是提高工作效率、減少差錯、預防事故的永恒主題。年初，鑒于我區(qū)部分營業(yè)網點一線

27、人員嚴重不足、 規(guī)章制度難以落實的嚴峻現(xiàn)實。一是本著精簡、效率的原則，根據用工制度改革方案，結合轄區(qū)內所有機構的業(yè)務規(guī)模、 服務對象、業(yè)務量等因素，合理確定 ×××崗位，兼并 ××低效網點，二是面向社會，招聘人才。XX 大學畢業(yè)生、中專畢業(yè)生作為短期合同工的公開招聘，以及省協(xié)會委托招聘XX 計算機等專業(yè)技術人員、 法律、財務審計等，都是通過崗前培訓填補到一線崗位的，在一定程度上緩解了人員短缺與內部控制難以實施的矛盾。三是按照商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引的要求，設立合規(guī)風險管理部門或合規(guī)風險管理崗位，明確合規(guī)風險部門的職責和崗位職責。第四，建立流程庫。由審計、監(jiān)察和安全部牽頭，財政部門、信用、人事部門、辦公室和其他部門共同努力，重新確立會計崗位職責、出納、信用。按照一個業(yè)務一套制度的要求，一個手冊、一個流程，一個制度、一個崗位，細化了每個業(yè)務的操作流程