反洗錢(qián)工作總結(jié)報(bào)告

1、反洗錢(qián)工作總結(jié)報(bào)告COmPiled On NOVember 23. 2020反洗錢(qián)工作總結(jié)報(bào)告總行運(yùn)營(yíng)管理部：2011年，我行在總行的正確領(lǐng)導(dǎo)下，嚴(yán)格按照屮華人 民共和國(guó)反洗錢(qián)法、金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定、人民幣大 額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法、金融機(jī)構(gòu)客戶、身份識(shí) 別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法、金融機(jī)構(gòu)大 額和可疑外匯資金交易報(bào)告管理辦法、華融湘江銀行反洗 錢(qián)管理辦法等法律法規(guī)及制度要求，持續(xù)完善反洗錢(qián)工作， 腳踏實(shí)地、勤奮進(jìn)取，確保全員樹(shù)立應(yīng)有的反洗錢(qián)意識(shí)，掌握 必要的反洗錢(qián)技能，增強(qiáng)反洗錢(qián)工作的緊迫感、主動(dòng)性;嚴(yán)格履 行反洗錢(qián)義務(wù)，切實(shí)打擊洗錢(qián)活動(dòng)?，F(xiàn)將全年反洗錢(qián)工作匯報(bào) 如下：一、

2、注重領(lǐng)導(dǎo)，完善組織領(lǐng)導(dǎo)體系。一是行領(lǐng)導(dǎo)高度重視，成立了華融湘江銀行營(yíng)業(yè)部反洗錢(qián) 工作領(lǐng)導(dǎo)小組。其屮以營(yíng)業(yè)部總經(jīng)理為組長(zhǎng)：劉曉東，副組 長(zhǎng)：高莎、蘭鐵軍、熊銬，成員：楊濤、豐璞玉、楊海輝、 賀貞輝，構(gòu)建了一個(gè)較為完善的反洗錢(qián)組織體系。二、注重學(xué)習(xí)，提高反洗錢(qián)工作認(rèn)識(shí)。一是夯實(shí)理論基礎(chǔ)，通過(guò)對(duì)金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)實(shí)用手 冊(cè)、金融機(jī)構(gòu)如何識(shí)別、分析和報(bào)告重點(diǎn)可疑交易典型安 全解析、中國(guó)洗錢(qián)犯罪案例剖析、反洗錢(qián)調(diào)查實(shí)用手 冊(cè)“一法四規(guī)”的學(xué)習(xí)，增強(qiáng)了員工的反洗錢(qián)意識(shí)，鞏固了 員工反洗錢(qián)的知識(shí)。二是12月份我營(yíng)業(yè)室全體柜員及主管參加了總行組織的 “華融湘江銀行反洗錢(qián)工作培訓(xùn)”專(zhuān)題培訓(xùn)，進(jìn)一步加強(qiáng)了我 部全體員

3、工反洗錢(qián)的理論基礎(chǔ)。三、注重執(zhí)行，完善反洗錢(qián)內(nèi)控制度建設(shè)一是執(zhí)行至上。如認(rèn)真落實(shí)人行對(duì)于反洗錢(qián)的相關(guān)文件,強(qiáng) 調(diào)柜員嚴(yán)格按照人行和總行制定的相關(guān)制度辦法進(jìn)行操作;不斷 進(jìn)行客戶身份持續(xù)識(shí)別與客戶信息補(bǔ)錄工作;賬戶年檢工作中對(duì) 賬戶資料過(guò)期的賬戶，限制其賬戶使用；對(duì)公賬戶開(kāi)戶時(shí)，對(duì)法 人或負(fù)責(zé)人的身份證進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查后，并將核查結(jié)果打印在身 份證復(fù)印的背面;認(rèn)真做好大額交易及可疑交易數(shù)據(jù)報(bào)送工作， 人工甄別后，可疑上報(bào)數(shù)量較同期明顯減少;認(rèn)真做好反洗錢(qián)非 現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表的報(bào)送工作等。二是檢查落實(shí)。10月份進(jìn)行了全面的風(fēng)險(xiǎn)排查，凡有涉及 反洗錢(qián)相關(guān)問(wèn)題的都作樂(lè)及時(shí)的通報(bào)，積極整改完善了反洗錢(qián) 的細(xì)節(jié)操

4、作；11月份總行運(yùn)營(yíng)部部組織進(jìn)行了一次反洗錢(qián)專(zhuān)項(xiàng) 檢查，我部全力配合總行的檢查，做到了發(fā)現(xiàn)問(wèn)題整改問(wèn)題， 以后不在發(fā)生。四、完善各項(xiàng)規(guī)章制度1、加強(qiáng)大額資金管理 1、客戶取現(xiàn)5萬(wàn)以上需提前一天報(bào)計(jì)劃；2、客戶當(dāng)日取款10萬(wàn)以下由柜員把關(guān)；10萬(wàn)-20萬(wàn)由網(wǎng)點(diǎn)會(huì) 計(jì)主管把關(guān)，報(bào)分行備案；20-50萬(wàn)以上由營(yíng)業(yè)室負(fù)責(zé)人把關(guān) 簽字，50萬(wàn)以上由主管行領(lǐng)導(dǎo)把關(guān)簽字，并向人行報(bào)備。3、嚴(yán)格大額查證制度轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)在50萬(wàn)元以上的要求電話核 實(shí)，500萬(wàn)以上的要求電話雙線核實(shí)；對(duì)于公轉(zhuǎn)私業(yè)務(wù)認(rèn)真 核實(shí)轉(zhuǎn)賬的真實(shí)合法性，如有可疑做到上報(bào)相關(guān)部門(mén)。2、加強(qiáng)賬戶管理銀行賬戶是反洗錢(qián)工作的最前線，按照“了解你的客戶”

5、 原則，對(duì)私業(yè)務(wù)我們要求客戶提供有效的證件進(jìn)行開(kāi)戶，并對(duì) 其身份做好認(rèn)真地識(shí)別，對(duì)于代理開(kāi)戶的客戶做到電話與本人 聯(lián)系征得本人同意后方為其開(kāi)戶；對(duì)公業(yè)務(wù)要求公司客戶提 供所有的公司資料原件，并在開(kāi)戶時(shí)與法人進(jìn)行電話核實(shí)，檢 驗(yàn)經(jīng)辦人身份證，嚴(yán)格執(zhí)行三天才能使用的原則，再通過(guò)多種 方式與客戶取得聯(lián)系，獲得客戶的真實(shí)資料，并按客戶實(shí)際情 況開(kāi)立相應(yīng)的結(jié)算帳戶。3、加強(qiáng)授權(quán)的管理網(wǎng)點(diǎn)清算單筆資金在500萬(wàn)以上的業(yè)務(wù)時(shí)，必須提前一天 上報(bào)營(yíng)業(yè)部資金計(jì)劃專(zhuān)崗，資金計(jì)劃專(zhuān)崗當(dāng)日書(shū)面通知清算屮 心，同時(shí)將有行領(lǐng)導(dǎo)和相關(guān)責(zé)任人簽字同意支付的原始憑證交 至清算屮心，該筆業(yè)務(wù)柜臺(tái)才能按照流程出賬。五、2012年反

6、洗錢(qián)工作思路2012年我營(yíng)業(yè)部反洗錢(qián)工作的總體思路是：繼續(xù)深入的開(kāi) 展反洗錢(qián)監(jiān)管，強(qiáng)化反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管，加大反洗錢(qián)監(jiān)督檢查 力度，全面提高反洗錢(qián)工作在預(yù)防和打擊洗錢(qián)犯罪反面的有效 性。（一）、繼續(xù)加強(qiáng)對(duì)反洗錢(qián)法的宣傳和培訓(xùn)工作。將反 洗錢(qián)法的宣傳與培訓(xùn)作為貫徹落實(shí)反洗錢(qián)法律法規(guī)、做好反 洗錢(qián)工作的基礎(chǔ)，繼續(xù)廣泛深入開(kāi)展反洗錢(qián)相關(guān)知識(shí)宣傳培訓(xùn) 活動(dòng)，提高全社會(huì)對(duì)反洗錢(qián)的認(rèn)識(shí)。以宣傳促認(rèn)識(shí)，營(yíng)造更加 濃厚的反洗錢(qián)氛圍。（二）、加大對(duì)重點(diǎn)可疑交易的分析、識(shí)別力度。努力提高主 動(dòng)識(shí)別涉嫌洗錢(qián)線索的能力和水平，積極尋找可疑交易線索， 加大對(duì)重點(diǎn)可疑交易的分析、審查，若有涉嫌洗錢(qián)的案件發(fā) 生，則責(zé)無(wú)旁貸的配合司法機(jī)關(guān)嚴(yán)厲打擊洗錢(qián)犯罪活動(dòng)。反洗錢(qián)工作是一項(xiàng)長(zhǎng)期而艱巨的工作，為保證此項(xiàng)工作正 常有序開(kāi)展，我營(yíng)業(yè)部將繼續(xù)強(qiáng)化組織領(lǐng)導(dǎo)，明確工作職責(zé)， 確保營(yíng)業(yè)部反洗錢(qián)工作的順利開(kāi)展；在新一年反洗錢(qián)工作屮， 營(yíng)業(yè)部會(huì)一如既往的對(duì)相關(guān)崗位人員進(jìn)行反洗錢(qián)知識(shí)技能的培 訓(xùn)，不斷提升對(duì)洗錢(qián)行為的判斷處理能力；加大對(duì)柜員及客戶 反洗錢(qián)法規(guī)的宣傳教育，使其自覺(jué)支