保險合規(guī)建設(shè)保險營銷銷售知識學(xué)習(xí)教學(xué)理論法律法規(guī)授課早會晨會夕會幻燈片投影片培訓(xùn)專題材料素材課件

1、保險合規(guī)建設(shè)-保險營銷銷售知識學(xué)習(xí)教學(xué)理論法律法規(guī)授課早會晨會夕會幻燈片投影片培訓(xùn)專題材料素材保險合規(guī)建設(shè)創(chuàng)造企業(yè)價值 實現(xiàn)穩(wěn)健經(jīng)營保險合規(guī)建設(shè)-保險營銷銷售知識學(xué)習(xí)教學(xué)理論法律法規(guī)授課早會晨會夕會幻燈片投影片培訓(xùn)專題材料素材目錄p合規(guī)制度發(fā)展和現(xiàn)狀p保險公司合規(guī)管理p合規(guī)體系的構(gòu)建p建立有效的合規(guī)機制p合規(guī)制度與相關(guān)制度的關(guān)系p合規(guī)對于企業(yè)的價值保險合規(guī)建設(shè)-保險營銷銷售知識學(xué)習(xí)教學(xué)理論法律法規(guī)授課早會晨會夕會幻燈片投影片培訓(xùn)專題材料素材合規(guī)制度的發(fā)展和現(xiàn)狀(一)1995年，英國巴林銀行，新加坡，14億美元，荷蘭國際集團1英鎊收購1995年，日本大和銀行紐約分行，私自債券交易，11億美元20

2、02年，愛爾蘭第一大銀行聯(lián)合銀行美國分部非法外匯交易，近8億美元 保險合規(guī)建設(shè)-保險營銷銷售知識學(xué)習(xí)教學(xué)理論法律法規(guī)授課早會晨會夕會幻燈片投影片培訓(xùn)專題材料素材合規(guī)制度的發(fā)展和現(xiàn)狀(二)案例 p中國銀行開平支行案p2001年中國銀行對全國手工填寫地網(wǎng)點統(tǒng)一連網(wǎng)p自1992年起，余振東與前任行長許超凡、繼任行長許國俊利用中國銀行聯(lián)行資金管理上的漏洞，侵吞4億元 p會計、信貸、外匯部共同勾結(jié)涂改帳目，“不干馬上死，干了慢慢死”p案發(fā)后，儲戶集中提款p2004年，余振東被引渡回國，2006年，“二許”被美國司法部起訴 保險合規(guī)建設(shè)-保險營銷銷售知識學(xué)習(xí)教學(xué)理論法律法規(guī)授課早會晨會夕會幻燈片投影片培訓(xùn)

3、專題材料素材合規(guī)制度發(fā)展和現(xiàn)狀(三)p合規(guī)管理作為一項獨特的風(fēng)險管理技術(shù)，產(chǎn)生于歐美。p背景p20世紀90年代，跨國金融集團重大操作風(fēng)險案件p金融監(jiān)管的客觀發(fā)展趨勢（企業(yè)內(nèi)部管理納入監(jiān)管，臺灣地區(qū)保險商品銷售前程序作業(yè)準則2001，03，04）p金融集團交易廣泛、復(fù)雜（國內(nèi)并表監(jiān)管）p外部監(jiān)管、自身發(fā)展激發(fā)出合規(guī)管理的要求 保險合規(guī)建設(shè)-保險營銷銷售知識學(xué)習(xí)教學(xué)理論法律法規(guī)授課早會晨會夕會幻燈片投影片培訓(xùn)專題材料素材合規(guī)制度發(fā)展和現(xiàn)狀(四)p2003年，巴塞爾銀行監(jiān)管委員會銀行內(nèi)部合規(guī)部門，核心風(fēng)險管理是合規(guī)p2004年，國際保險監(jiān)督官協(xié)會保險公司治理核心原則，專人負責(zé)合規(guī)工作p2005年，世

4、界經(jīng)濟合作組織保險公司治理指引，合規(guī)是董事會職責(zé) 金融集團國內(nèi)金融監(jiān)管國際組織20世紀90年代保險合規(guī)建設(shè)-保險營銷銷售知識學(xué)習(xí)教學(xué)理論法律法規(guī)授課早會晨會夕會幻燈片投影片培訓(xùn)專題材料素材合規(guī)制度發(fā)展和現(xiàn)狀(五)p銀行業(yè)p1999年，中國銀行依法合規(guī)經(jīng)營責(zé)任制p2005年，上海銀行業(yè)合規(guī)試點p2006年，銀監(jiān)會商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理指引，全面規(guī)范p2005年、2006年、2007年合規(guī)年會 保險合規(guī)建設(shè)-保險營銷銷售知識學(xué)習(xí)教學(xué)理論法律法規(guī)授課早會晨會夕會幻燈片投影片培訓(xùn)專題材料素材合規(guī)制度發(fā)展和現(xiàn)狀(六)p證券業(yè)p2004年，界定合規(guī)負責(zé)人為高管人員p2007年7月，正式啟動合規(guī)試點工作p證券

5、公司分類監(jiān)管工作指引（試行），分類監(jiān)管，合規(guī)管理作為分類監(jiān)管的重要指標 保險合規(guī)建設(shè)-保險營銷銷售知識學(xué)習(xí)教學(xué)理論法律法規(guī)授課早會晨會夕會幻燈片投影片培訓(xùn)專題材料素材合規(guī)制度發(fā)展和現(xiàn)狀(七)p保險業(yè)p2006年1月，關(guān)于規(guī)范保險公司治理結(jié)構(gòu)的指導(dǎo)意見（試行）p2006年6月，保險公司董事和高級管理人員任職資格管理規(guī)定p2007年9月，保險公司合規(guī)管理指引p2007年11月、12月，兩次全國合規(guī)工作會議p2008年，保險公司合規(guī)管理指引執(zhí)行問題的通知p2008年，合規(guī)指南，合規(guī)檢查保險合規(guī)建設(shè)-保險營銷銷售知識學(xué)習(xí)教學(xué)理論法律法規(guī)授課早會晨會夕會幻燈片投影片培訓(xùn)專題材料素材保險公司合規(guī)管理(一)

6、p什么是保險公司合規(guī)管理p合規(guī)管理 合規(guī)是指保險公司及其員工和營銷員的保險經(jīng)營管理行為應(yīng)當(dāng)符合法律法規(guī)、監(jiān)管機構(gòu)規(guī)定、行業(yè)自律規(guī)則、公司內(nèi)部管理制度以及誠實守信的道德準則。保險合規(guī)建設(shè)-保險營銷銷售知識學(xué)習(xí)教學(xué)理論法律法規(guī)授課早會晨會夕會幻燈片投影片培訓(xùn)專題材料素材保險公司合規(guī)管理(二)p合規(guī)管理制度的目標p預(yù)防、識別、評估、報告衙應(yīng)對合規(guī)風(fēng)險p合規(guī)風(fēng)險 合規(guī)風(fēng)險是指保險公司及其員工和營銷員因不合規(guī)的保險經(jīng)營管理行為引發(fā)法律責(zé)任、監(jiān)管處罰、財務(wù)損失或者聲譽損失的風(fēng)險。保險合規(guī)建設(shè)-保險營銷銷售知識學(xué)習(xí)教學(xué)理論法律法規(guī)授課早會晨會夕會幻燈片投影片培訓(xùn)專題材料素材保險公司合規(guī)管理(三)p合規(guī)的基本

7、理念p合規(guī)創(chuàng)造價值p合規(guī)從高層做起p合規(guī)人人有責(zé)保險合規(guī)建設(shè)-保險營銷銷售知識學(xué)習(xí)教學(xué)理論法律法規(guī)授課早會晨會夕會幻燈片投影片培訓(xùn)專題材料素材保險公司合規(guī)管理(四)p合規(guī)的范圍p保險公司p保險公司的高級管理人員及其員工p保險營銷員保險合規(guī)建設(shè)-保險營銷銷售知識學(xué)習(xí)教學(xué)理論法律法規(guī)授課早會晨會夕會幻燈片投影片培訓(xùn)專題材料素材保險公司合規(guī)管理(五)p合規(guī)的內(nèi)容p法律、行政法規(guī)和規(guī)章p監(jiān)管機構(gòu)的規(guī)范性文件p行業(yè)慣例p公司規(guī)章制度p公司文化及社會道德保險合規(guī)建設(shè)-保險營銷銷售知識學(xué)習(xí)教學(xué)理論法律法規(guī)授課早會晨會夕會幻燈片投影片培訓(xùn)專題材料素材保險公司合規(guī)管理(六)p合規(guī)指引的效力p行政指導(dǎo)p影響監(jiān)管機

8、構(gòu)的評價p影響行政許可p影響日常監(jiān)管保險合規(guī)建設(shè)-保險營銷銷售知識學(xué)習(xí)教學(xué)理論法律法規(guī)授課早會晨會夕會幻燈片投影片培訓(xùn)專題材料素材保險公司合規(guī)管理(八)p合規(guī)管理的監(jiān)管p審批合規(guī)負責(zé)人p合規(guī)政策的報告p規(guī)章和重要規(guī)范性文件的培訓(xùn)p現(xiàn)場檢查p合規(guī)制度的完善保險合規(guī)建設(shè)-保險營銷銷售知識學(xué)習(xí)教學(xué)理論法律法規(guī)授課早會晨會夕會幻燈片投影片培訓(xùn)專題材料素材保險公司合規(guī)管理 (九)p指引的實施p細化指引的通知p合規(guī)負責(zé)人的報批時限p合規(guī)政策的建立時限p合規(guī)政策的報告時限p合規(guī)手冊指南保險合規(guī)建設(shè)-保險營銷銷售知識學(xué)習(xí)教學(xué)理論法律法規(guī)授課早會晨會夕會幻燈片投影片培訓(xùn)專題材料素材合規(guī)體系的構(gòu)建（一）p決策：董

9、事會的合規(guī)職責(zé)p審議批準合規(guī)政策p審議批準年度合規(guī)報告p決定合規(guī)負責(zé)人的聘任、解聘用報酬事項p合規(guī)管理部門的設(shè)置及功能p審計委員會的合規(guī)職責(zé)保險合規(guī)建設(shè)-保險營銷銷售知識學(xué)習(xí)教學(xué)理論法律法規(guī)授課早會晨會夕會幻燈片投影片培訓(xùn)專題材料素材合規(guī)體系的構(gòu)建（二）p監(jiān)督：監(jiān)事或者監(jiān)事會合規(guī)職責(zé)p落實：總經(jīng)理的合規(guī)職責(zé)p機構(gòu)設(shè)置p制度設(shè)置p重大事件追究保險合規(guī)建設(shè)-保險營銷銷售知識學(xué)習(xí)教學(xué)理論法律法規(guī)授課早會晨會夕會幻燈片投影片培訓(xùn)專題材料素材合規(guī)體系的構(gòu)建（三）p合規(guī)負責(zé)人的條件p誠實的品質(zhì)p專業(yè)背景p從業(yè)年限p合規(guī)負責(zé)人的合規(guī)職責(zé)p政策、制度和計劃的執(zhí)行p合規(guī)改進建議p報告保險合規(guī)建設(shè)-保險營銷銷售知

10、識學(xué)習(xí)教學(xué)理論法律法規(guī)授課早會晨會夕會幻燈片投影片培訓(xùn)專題材料素材合規(guī)體系的構(gòu)建(四)p合規(guī)人員的素質(zhì)p正直、誠實的品行p專業(yè)技術(shù)和知識p分析能力p工作履歷和經(jīng)驗p交流能力保險合規(guī)建設(shè)-保險營銷銷售知識學(xué)習(xí)教學(xué)理論法律法規(guī)授課早會晨會夕會幻燈片投影片培訓(xùn)專題材料素材合規(guī)體系的構(gòu)建（五）p合規(guī)管理部門的設(shè)置p總公司應(yīng)當(dāng)設(shè)置合規(guī)管理部門p分支機構(gòu)可以設(shè)置合規(guī)管理部門p合規(guī)部門的獨立性：不得與業(yè)務(wù)部門、財務(wù)部門和內(nèi)部審計部門合設(shè)p合規(guī)崗位與合規(guī)人員保險合規(guī)建設(shè)-保險營銷銷售知識學(xué)習(xí)教學(xué)理論法律法規(guī)授課早會晨會夕會幻燈片投影片培訓(xùn)專題材料素材合規(guī)體系的構(gòu)建（六）p保險公司各部門及分支機構(gòu)p對其職責(zé)范圍

11、內(nèi)的合規(guī)管理部門負有直接和第一位責(zé)任p合規(guī)自查p支持配合合規(guī)管理部門或者合規(guī)崗位進行風(fēng)險監(jiān)測和評估保險合規(guī)建設(shè)-保險營銷銷售知識學(xué)習(xí)教學(xué)理論法律法規(guī)授課早會晨會夕會幻燈片投影片培訓(xùn)專題材料素材合規(guī)體系的構(gòu)建（七）p合規(guī)文化的培育公司p從高層做起p合規(guī)并不只是專業(yè)人員的責(zé)任p強化“合規(guī)創(chuàng)造價值”的理念 p保持激勵約束機制與企業(yè)倡導(dǎo)的合規(guī)文化和價值觀的一致性，保險合規(guī)建設(shè)-保險營銷銷售知識學(xué)習(xí)教學(xué)理論法律法規(guī)授課早會晨會夕會幻燈片投影片培訓(xùn)專題材料素材建立有效的合規(guī)機制(一)p第一步 樹立合規(guī)理念p意識到合規(guī)創(chuàng)造價值，企業(yè)真正希望合規(guī)經(jīng)營 合規(guī)從高層做起 高層（董事會和高管人員） 從高層做起（高層

12、履職，高層落實） 合規(guī)人人有責(zé)（員工、營銷員，個人操作風(fēng)險） 合規(guī)是企業(yè)文化 保險合規(guī)建設(shè)-保險營銷銷售知識學(xué)習(xí)教學(xué)理論法律法規(guī)授課早會晨會夕會幻燈片投影片培訓(xùn)專題材料素材建立有效的合規(guī)機制(二)p 第二步 建立合規(guī)機制p制度建議的依據(jù)是: 保險公司董事和高級管理人員任職資格管理規(guī)定 保險公司合規(guī)管理指引 關(guān)于執(zhí)行問題的通知 保監(jiān)會的其他規(guī)定 保險合規(guī)建設(shè)-保險營銷銷售知識學(xué)習(xí)教學(xué)理論法律法規(guī)授課早會晨會夕會幻燈片投影片培訓(xùn)專題材料素材建立有效的合規(guī)機制(三)p合規(guī)機制的內(nèi)容:確定合規(guī)管理目標形成合規(guī)職責(zé)體系-建立合規(guī)報告制度確立體現(xiàn)合規(guī)專業(yè)價值的要素-形成合規(guī)互動機制建立合規(guī)管理各項制度 保

13、險合規(guī)建設(shè)-保險營銷銷售知識學(xué)習(xí)教學(xué)理論法律法規(guī)授課早會晨會夕會幻燈片投影片培訓(xùn)專題材料素材建立有效的合規(guī)機制(四)p合規(guī)管理目標p以合規(guī)為目標，建立風(fēng)險識別、防范、化解機制p對外建立良好市場，對內(nèi)形成健康發(fā)展機制p穩(wěn)健、可持續(xù)的發(fā)展 保險合規(guī)建設(shè)-保險營銷銷售知識學(xué)習(xí)教學(xué)理論法律法規(guī)授課早會晨會夕會幻燈片投影片培訓(xùn)專題材料素材建立有效的合規(guī)機制(五)合規(guī)管理機制（合規(guī)職責(zé)體系） 董事會、董事會審計委員會、監(jiān)事會總經(jīng)理和合規(guī)負責(zé)人各級合規(guī)部門（總、分）其他部門、機構(gòu)以及全體員工保險合規(guī)建設(shè)-保險營銷銷售知識學(xué)習(xí)教學(xué)理論法律法規(guī)授課早會晨會夕會幻燈片投影片培訓(xùn)專題材料素材建立有效的合規(guī)機制(六)

14、p合規(guī)職責(zé)體系 合規(guī)負責(zé)人p2006年，保險公司董事和高級管理人員任職資格管理規(guī)定新增，總公司高級管理人員，任職資格核準管理p銀行、證券、保險p補報核準；任職、免職報告p任職條件：本科；熟悉法律；5年以上合規(guī)從業(yè)經(jīng)歷；2年以上金融機構(gòu)管理任職經(jīng)歷；中文；必要時間 保險合規(guī)建設(shè)-保險營銷銷售知識學(xué)習(xí)教學(xué)理論法律法規(guī)授課早會晨會夕會幻燈片投影片培訓(xùn)專題材料素材建立有效的合規(guī)管理機制(七)p合規(guī)職責(zé)體系 合規(guī)部門p總分設(shè)立（外國保險公司分公司）p人員（律師、監(jiān)管人員、業(yè)務(wù)人士、會計師、IT人士、研究人員等）p獨立（獨立預(yù)算和考評，不能合并設(shè)立和可以合并設(shè)立的部門） 保險合規(guī)建設(shè)-保險營銷銷售知識學(xué)習(xí)

15、教學(xué)理論法律法規(guī)授課早會晨會夕會幻燈片投影片培訓(xùn)專題材料素材建立有效的合規(guī)管理機制(八)p合規(guī)職責(zé)體系 合規(guī)部門職責(zé)p協(xié)助合規(guī)負責(zé)人制定、修訂合規(guī)政策和合規(guī)風(fēng)險計劃，培育合規(guī)文化p組織協(xié)調(diào)各部門和分支機構(gòu)制定、修訂崗位合規(guī)手冊和管理制度p合規(guī)風(fēng)險監(jiān)測、識別、評估和報告合規(guī)風(fēng)險p撰寫合規(guī)報告p參與新產(chǎn)品、新業(yè)務(wù)開發(fā)、提供合規(guī)支持p反洗錢制度擬定和實施p合規(guī)培訓(xùn)和咨詢p審查內(nèi)部制度和流程，提出建議p與監(jiān)管機構(gòu)互動 保險合規(guī)建設(shè)-保險營銷銷售知識學(xué)習(xí)教學(xué)理論法律法規(guī)授課早會晨會夕會幻燈片投影片培訓(xùn)專題材料素材建立有效的合規(guī)機制(九)p合規(guī)報告路徑：保險公司應(yīng)當(dāng)明確以下幾項報告路線合規(guī)負責(zé)人、合規(guī)部門

16、或合規(guī)崗位 總經(jīng)理、董事會審委會各級合規(guī)部門或合規(guī)崗位 上級營銷員、其他部門和員工 上級 保險合規(guī)建設(shè)-保險營銷銷售知識學(xué)習(xí)教學(xué)理論法律法規(guī)授課早會晨會夕會幻燈片投影片培訓(xùn)專題材料素材建立有效的合規(guī)機制(十)p體現(xiàn)合規(guī)專業(yè)價值的要素p敢于發(fā)表意見p善于協(xié)調(diào)和溝通p持續(xù)學(xué)習(xí)能力p建立暢通的信息交換渠道 保險合規(guī)建設(shè)-保險營銷銷售知識學(xué)習(xí)教學(xué)理論法律法規(guī)授課早會晨會夕會幻燈片投影片培訓(xùn)專題材料素材建立有效的合規(guī)機制(十一)p合規(guī)互動機制 各部門、機構(gòu)合規(guī)自查，定期風(fēng)險報告，支持評估合規(guī)部門提供合規(guī)支持幫助制定手冊合規(guī)指導(dǎo)其他風(fēng)險部門識別自身合規(guī)風(fēng)險報告該風(fēng)險支持評估合規(guī)接受內(nèi)審內(nèi)審?fù)▓蠛弦?guī)合規(guī)建議

17、審計保險公司合規(guī)協(xié)作機制保險合規(guī)建設(shè)-保險營銷銷售知識學(xué)習(xí)教學(xué)理論法律法規(guī)授課早會晨會夕會幻燈片投影片培訓(xùn)專題材料素材建立有效的合規(guī)機制(十二)p合規(guī)管理制度 制定合規(guī)政策崗位合規(guī)手冊合規(guī)考核和問責(zé)制度合規(guī)報告合規(guī)培訓(xùn)計劃合規(guī)協(xié)作機制員工和營銷員行為準則保險合規(guī)建設(shè)-保險營銷銷售知識學(xué)習(xí)教學(xué)理論法律法規(guī)授課早會晨會夕會幻燈片投影片培訓(xùn)專題材料素材建立有效的合規(guī)機制(十三)p合規(guī)制度的誤區(qū)p誤區(qū)一 合規(guī)與內(nèi)審、內(nèi)控、風(fēng)控差不多p誤區(qū)二 合規(guī)主要靠檢查p誤區(qū)三 合規(guī)就是找麻煩p誤區(qū)四 合規(guī)沒有監(jiān)督者 保險合規(guī)建設(shè)-保險營銷銷售知識學(xué)習(xí)教學(xué)理論法律法規(guī)授課早會晨會夕會幻燈片投影片培訓(xùn)專題材料素材建立有效的合規(guī)機制(十四)p沒有固定模式，但有原則性要求p關(guān)注監(jiān)管核心，合理配置資源，突出防御重點p符合自身特點（上市公司、非上市公司；外資、中資，分公司，外匯）p鎖定業(yè)務(wù)流程（集團、控股、產(chǎn)險、壽險、資金運用、養(yǎng)老、健康、農(nóng)險、汽車險、責(zé)任險）p長期積累不斷修正（合規(guī)政策修改，崗位合規(guī)手冊每年更新，合規(guī)培訓(xùn)每年突出重點，各部門之間應(yīng)當(dāng)加強協(xié)作和交流） 保險合規(guī)建設(shè)-保險營銷銷售知識學(xué)習(xí)教學(xué)理論法律法規(guī)