現(xiàn)貨公司理財(cái)產(chǎn)品營(yíng)銷策劃書(shū)

1、現(xiàn)貨公司理財(cái)產(chǎn)品市場(chǎng)營(yíng)銷策劃書(shū)概要提示：為了發(fā)展我們現(xiàn)貨公司的業(yè)務(wù)，對(duì)“現(xiàn)貨”進(jìn)行大力宣傳，為客戶解答與其有之相關(guān)的疑惑，讓客戶進(jìn)一步了解“現(xiàn)貨”這款理財(cái)產(chǎn)品，實(shí)現(xiàn)“現(xiàn)貨”的順利快速的募集，利于其運(yùn)作盈利，同時(shí)樹(shù)立起我們公司的優(yōu)秀品牌形象，打造穩(wěn)健的、專業(yè)的、誠(chéng)信的、有遠(yuǎn)見(jiàn)的、負(fù)責(zé)的、智慧的、伙伴關(guān)系的金融服務(wù)企業(yè)形象。策劃目的：本次策劃主要針對(duì)“現(xiàn)貨”理財(cái)產(chǎn)品展開(kāi)營(yíng)銷，其主要目的在于實(shí)現(xiàn)其順利快速的募集，對(duì)公司的金融服務(wù)進(jìn)行宣傳，擴(kuò)大理財(cái)產(chǎn)品市場(chǎng)中客戶占有份額，同時(shí)建立企業(yè)內(nèi)部文化及品牌形象，發(fā)展?jié)撛诳蛻?。營(yíng)銷環(huán)境分析：隨著中國(guó)經(jīng)濟(jì)的進(jìn)一步繁榮，資本市場(chǎng)的進(jìn)一步完善，投資機(jī)會(huì)不斷涌現(xiàn)。在居民

2、財(cái)富不斷的增值情況下，CPI不斷上串，其對(duì)財(cái)富的增值保值有了更多的需求。暴利與投機(jī)時(shí)代漸行漸遠(yuǎn)，廣大居民需要專業(yè)的團(tuán)隊(duì)為其理財(cái)。因?yàn)槟壳柏?fù)利率的時(shí)代，居民通過(guò)單一性的儲(chǔ)蓄已經(jīng)是滿足不了現(xiàn)階段的保值需要。 2011年，各國(guó)金融風(fēng)險(xiǎn)隱患尚未消除，全球經(jīng)濟(jì)經(jīng)過(guò)年初較快復(fù)蘇后增長(zhǎng)趨緩。由于實(shí)體經(jīng)濟(jì)低于產(chǎn)能要求，特別是發(fā)達(dá)國(guó)家與新興市場(chǎng)復(fù)蘇程度不均，導(dǎo)致各國(guó)宏觀政策出現(xiàn)分化。為刺激需求、對(duì)抗通縮風(fēng)險(xiǎn)和降低失業(yè)率，美國(guó)維持零利率，并推出第二輪量化寬松貨幣政策。其他發(fā)達(dá)國(guó)家也采取競(jìng)爭(zhēng)貶值的匯率政策，貨幣戰(zhàn)和貿(mào)易戰(zhàn)升級(jí)。對(duì)于中國(guó)經(jīng)濟(jì)而言，2011年是“十二五”規(guī)劃的開(kāi)局之年，在積極的財(cái)政政策和穩(wěn)健的貨幣政策調(diào)

3、控下，我國(guó)經(jīng)濟(jì)將由較快增長(zhǎng)轉(zhuǎn)為穩(wěn)定增長(zhǎng)，經(jīng)濟(jì)發(fā)展的重點(diǎn)是“調(diào)結(jié)構(gòu)”和“穩(wěn)物價(jià)”。在穩(wěn)定物價(jià)方面，我國(guó)貨幣政策已明確轉(zhuǎn)向“穩(wěn)健”或“中性”，貨幣投放和信貸增長(zhǎng)將回歸常態(tài)，預(yù)計(jì)央行還有調(diào)整存款準(zhǔn)備金和加息的可能。在經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型方面，城市化、收入分配改革、消費(fèi)升級(jí)將是政策重點(diǎn)。監(jiān)管部門對(duì)于銀行理財(cái)產(chǎn)品的銷售管理、適當(dāng)銷售的規(guī)定將進(jìn)一步明確，必將推動(dòng)銀行等金融機(jī)構(gòu)的產(chǎn)品創(chuàng)新和服務(wù)創(chuàng)新。為促進(jìn)經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型，符合“十二五”規(guī)劃的新興產(chǎn)業(yè)將受到政策的扶持。對(duì)于新興產(chǎn)業(yè)的政策支持可能會(huì)推動(dòng)企業(yè)融資方式的創(chuàng)新，風(fēng)險(xiǎn)投資、股權(quán)投資、創(chuàng)業(yè)板上市等都會(huì)為理財(cái)產(chǎn)品的發(fā)展創(chuàng)造機(jī)會(huì)。理財(cái)產(chǎn)品特色分析：一：國(guó)家法律法規(guī)認(rèn)可，政府

4、大力支持。 現(xiàn)貨是國(guó)家為了合理配置大宗商品資源，促進(jìn)農(nóng)業(yè)現(xiàn)代化而扶持的惠農(nóng)政策，是商務(wù)部歸口管理的唯一的綜合農(nóng)產(chǎn)品中遠(yuǎn)期電子交易市場(chǎng)。國(guó)家支持，法律認(rèn)可，發(fā)展?jié)摿Υ蟆６含F(xiàn)貨投資適合大眾投資，收益快，是較為適宜的理財(cái)產(chǎn)品，不像黃金和期貨風(fēng)險(xiǎn)大。三：實(shí)行T+0交易體制，產(chǎn)品認(rèn)可度高。 投資者可以根據(jù)行情及時(shí)獲利了結(jié)，不需要等到次日。四：行情走勢(shì)連續(xù)，投資者把握機(jī)會(huì)能力強(qiáng)。 商品現(xiàn)貨主要是白砂糖，玉米，大豆等農(nóng)產(chǎn)品，起價(jià)格波動(dòng)受供求關(guān)系和天氣和氣候的影響。五：新興市場(chǎng)，雙向交易六：投資者可進(jìn)行電子交易和現(xiàn)貨交易。 在現(xiàn)貨交易中，可以選擇最終購(gòu)買實(shí)物，并且有很多商家最終選購(gòu)實(shí)物，這就為價(jià)格的低價(jià)出了

5、保證，降低了風(fēng)險(xiǎn)。相對(duì)于期貨大宗商品教授方式靈活多樣，既可以提前交收，也可以及時(shí)交割。七：5分之1的保證金交易模式。盈利模式強(qiáng)。 變相的降低一定的投資風(fēng)險(xiǎn)，在同樣投資風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)下獲利最大化。八：資金安全可靠，銀行轉(zhuǎn)賬快。 現(xiàn)貨采用銀行三方監(jiān)管，絕對(duì)安全可靠。 市場(chǎng)機(jī)會(huì)分析：隨著我國(guó)國(guó)民經(jīng)濟(jì)的高速增長(zhǎng)，國(guó)內(nèi)潛在的巨大投資需求亟待激活。而在當(dāng)前銀行利率低，股市低迷風(fēng)險(xiǎn)大，國(guó)債少的情況下，通過(guò)機(jī)構(gòu)投資專業(yè)投資理財(cái)?shù)睦砟钜呀?jīng)被老百姓了解并快速接受。理財(cái)市場(chǎng)銷售競(jìng)爭(zhēng)日益增大，理財(cái)投資的財(cái)富效應(yīng)日益顯現(xiàn)基金規(guī)模迅速擴(kuò)大，現(xiàn)貨資產(chǎn)凈值快速增長(zhǎng)，現(xiàn)貨賬戶開(kāi)戶數(shù)持續(xù)增長(zhǎng)，廣大投資者投資現(xiàn)貨的熱情高漲。不管從市場(chǎng)

6、還是投資者去分析，機(jī)會(huì)無(wú)處不在。營(yíng)銷策劃達(dá)到的目標(biāo)：我們的最終目標(biāo)是：理財(cái)產(chǎn)品持有人能夠成為我們公司的忠實(shí)客戶，分享我們公司的經(jīng)營(yíng)成果，保證產(chǎn)品規(guī)模的穩(wěn)定性。同時(shí)建立企業(yè)文化，塑造品牌形象，發(fā)展?jié)撛诳蛻簟４黉N方式：多樣化促銷手段并用，加大理財(cái)產(chǎn)品的促銷力度。理財(cái)產(chǎn)品的促銷活動(dòng)可以采取多種方式，按照市場(chǎng)營(yíng)銷理論，促銷活動(dòng)一般來(lái)說(shuō)可分為兩類：一類是人員促銷，即利用促銷人員進(jìn)行推銷；第二類是非人員推銷，包括廣告促銷、營(yíng)業(yè)推廣和公共關(guān)系三種具體形式。在我國(guó)當(dāng)前的條件下，現(xiàn)貨公司應(yīng)當(dāng)將人員促銷和非人員推銷進(jìn)行有機(jī)的結(jié)合，針對(duì)不同的投資者類型開(kāi)展不同的促銷活動(dòng)。一般來(lái)說(shuō)， （1）廣告上：現(xiàn)貨公司本身對(duì)于理

7、財(cái)產(chǎn)品就會(huì)開(kāi)展促銷活動(dòng)，主要把力度放在廣告上，對(duì)消費(fèi)者本身已經(jīng)起到了相當(dāng)大的推廣和介紹，那么作為現(xiàn)貨公司，我們?cè)趶V告上的首要任務(wù)就是包裝自己，宣傳自己。打響我們的廣告語(yǔ)：“因您而變，專注你所關(guān)注”。充分讓投資者意識(shí)到我們能給他們帶來(lái)穩(wěn)定的收入，我們能給他們帶來(lái)可觀的收益，我們就是他們想要的經(jīng)理。我們擁有專業(yè)的理財(cái)能力，能幫他們理出他們所專注的財(cái)。我們是最棒的。打響我們的品牌：經(jīng)注，進(jìn)駐你心。營(yíng)銷學(xué)上來(lái)說(shuō)，絕不可忽視的力量就是品牌效應(yīng)，試想，當(dāng)你信任我們了，你還會(huì)選擇其他的公司么？一般廣告的效果至少需要6個(gè)月到一年以上的時(shí)間才能測(cè)量或感覺(jué)得出來(lái)。所以我們必須有效的重視結(jié)合有效的評(píng)估才能得到廣告投

8、資的回報(bào)率。（2）營(yíng)業(yè)推廣和公共關(guān)系上：以講座、報(bào)刊或網(wǎng)上路演等方式組織與投資者的訪談，通過(guò)理財(cái)經(jīng)理的“現(xiàn)身說(shuō)法”，幫助投資者增進(jìn)對(duì)現(xiàn)貨投資公司投資理念和經(jīng)營(yíng)思路的理解，判定理財(cái)產(chǎn)品將來(lái)的成長(zhǎng)潛力，促使投資者認(rèn)同理財(cái)產(chǎn)品的投資價(jià)值。開(kāi)展投資者教育活動(dòng)，一是要幫助投資者了解現(xiàn)貨理財(cái)產(chǎn)品。二是要幫助投資者了解自己。三是要幫助投資者了解市場(chǎng)。四是要幫助投資者了解理財(cái)產(chǎn)品發(fā)展歷史。五是要幫助投資者了解現(xiàn)貨公司。建立相互信任的模式，讓投資者放心的把錢交給我們來(lái)理財(cái)。具體形式上可通過(guò)電話，電視、報(bào)刊、網(wǎng)絡(luò)、宣傳材料、戶外廣告等，爭(zhēng)取與投資者進(jìn)行全方位、廣泛、持續(xù)的交流溝通。（3）人員推銷上：針對(duì)機(jī)構(gòu)投資者

9、、中高收入階層這樣的大客戶，我們公司可以建立具備專業(yè)素質(zhì)的直銷隊(duì)伍，進(jìn)行一對(duì)一的投資顧問(wèn)促銷，以達(dá)到最佳的營(yíng)銷效果。對(duì)排名前十的大客戶予以費(fèi)率降低優(yōu)惠政策。（4）網(wǎng)絡(luò)上：理財(cái)產(chǎn)品網(wǎng)上營(yíng)銷擁有眾多優(yōu)勢(shì)，費(fèi)率優(yōu)惠 、資金安全、投資靈活、 到帳快捷。我們可以通過(guò)網(wǎng)絡(luò)去宣傳我們的企業(yè)形象，打響我們的品牌。進(jìn)入21世紀(jì)，大學(xué)生作為廣泛業(yè)余空閑人群，我們可以通過(guò)他們?cè)诰W(wǎng)上做宣傳工作，而所需要支付的費(fèi)用，絕對(duì)比在電視媒體上來(lái)的少的多，同時(shí)，把我們網(wǎng)站建好，方便客戶與我們的聯(lián)系，建立起網(wǎng)上理財(cái)經(jīng)理面對(duì)面。使你不用出門就可以了解到理財(cái)產(chǎn)品，當(dāng)然，對(duì)于有些東西，我們能做的就是在網(wǎng)上吸引消費(fèi)者過(guò)來(lái)我們公司，進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)咨詢，營(yíng)銷學(xué)上說(shuō)，當(dāng)他跨進(jìn)這門的時(shí)候，你已經(jīng)成功一半了。價(jià)格策略：根據(jù)不同投資者需求合理制定靈活的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)。在產(chǎn)品差異微小的現(xiàn)實(shí)情況下，金融理財(cái)產(chǎn)品的銷售戰(zhàn)已經(jīng)演變?yōu)閮r(jià)格戰(zhàn)，對(duì)于機(jī)構(gòu)投資客戶來(lái)說(shuō)，執(zhí)行靈活的價(jià)格策略顯得尤為重要。我們公司可以根據(jù)投資人認(rèn)購(gòu)時(shí)間、額度、持有期的不同，設(shè)計(jì)合理的費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)，以提高費(fèi)率手段的競(jìng)爭(zhēng)力。結(jié)束語(yǔ):場(chǎng)營(yíng)銷策劃是企業(yè)對(duì)未來(lái)將要發(fā)生的