融資融券業(yè)務(wù)培訓(xùn)練習(xí)題有答案

1、文檔供參考，可復(fù)制、編制，期待您的好評(píng)與關(guān)注！ 融資融券練習(xí)題一、單項(xiàng)選擇題（選項(xiàng)為4個(gè)）1、推薦人的確定流程是（ ）。A、營(yíng)業(yè)部申請(qǐng)、融資融券部審批；B、營(yíng)業(yè)部確定并向融資融券部報(bào)備；C、營(yíng)業(yè)部確定并向經(jīng)紀(jì)管理總部報(bào)備；D、營(yíng)業(yè)部確定并向融資融券部和經(jīng)紀(jì)管理總部報(bào)備。答案：B2、推薦人在開市期間發(fā)現(xiàn)客戶維持擔(dān)保比例低于130%時(shí)（ ）。A、立即通知客戶追加擔(dān)保物；B、在收市后，確認(rèn)不低于130%時(shí)不用通知客戶追加擔(dān)保物；C、在收市后，確認(rèn)不低于130%時(shí)也要通知客戶追加擔(dān)保物；D、都不用通知客戶。答案：B3、客戶及其一致行動(dòng)人（ ）達(dá)到規(guī)定的比例時(shí)，應(yīng)當(dāng)依法履行相應(yīng)的信息報(bào)告、披露或者要約收

2、購(gòu)義務(wù)。A、只有通過普通證券賬戶持有一家上市公司股票的數(shù)量；B、只有通過信用證券賬戶持有一家上市公司權(quán)益的數(shù)量；C、只有通過普通證券賬戶持有一家上市公司股票的數(shù)量，或只有通過信用證券賬戶持有一家上市公司權(quán)益的數(shù)量；D、合計(jì)通過普通證券賬戶和信用證券賬戶持有一家上市公司股票或其權(quán)益的數(shù)量。答案：D4、司法機(jī)關(guān)依法對(duì)客戶信用賬戶記載的權(quán)益采取凍結(jié)的，公司應(yīng)當(dāng)（ ）。A、直接凍結(jié)客戶信用賬戶的資金和證券；B、在了結(jié)客戶的融資融券交易、收回因融資融券所生對(duì)客戶的債權(quán)后，凍結(jié)客戶信用賬戶的剩余證券和資金；C、在了結(jié)客戶的融資融券交易、收回因融資融券所生對(duì)客戶的債權(quán)后，將剩余證券和資金劃轉(zhuǎn)到該客戶的普通證

3、券賬戶和資金賬戶，并按照現(xiàn)行規(guī)定協(xié)助凍結(jié)；D、婉拒執(zhí)行。答案：C5、融資融券業(yè)務(wù)試點(diǎn)期間，券商可以將以下證券融給客戶（ ）。A、券商自有的證券；B、券商自有的證券和基金公司提供的證券；C、券商自有的證券和金融公司提供的證券；D、以上都可以。答案：A6、以下哪項(xiàng)信息無需向交易所報(bào)送（ ）。A、客戶未按規(guī)定足額追加保證金；B、合約期滿客戶未清償債務(wù)；C、客戶提供虛假信息；D、公司與客戶發(fā)生司法糾紛。E、以上都不對(duì)。答案：E7、以下哪些客戶不能申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)（ ）。A、拒絕提供相關(guān)資料，或提交虛假資料的客戶；B、本證券公司的股東及相關(guān)關(guān)聯(lián)人；C、公司認(rèn)定其證券投資經(jīng)驗(yàn)、風(fēng)險(xiǎn)承受能力不足以開展融資融

4、券交易的客戶；D、以上全部。答案：D8、融券賣出的標(biāo)的證券涉及終止上市、要約收購(gòu)等情形時(shí)，該如何處理？（ ）A、客戶在預(yù)定終止上市公告日或收購(gòu)公告日后（設(shè)T日）1個(gè)交易日內(nèi)了結(jié)該證券相關(guān)的融券關(guān)系，如客戶未進(jìn)行上述處置的，公司于+2日強(qiáng)制平倉(cāng)。B、客戶在預(yù)定終止上市公告日或收購(gòu)公告日后（設(shè)T日）2個(gè)交易日內(nèi)了結(jié)該證券相關(guān)的融券關(guān)系，如客戶未進(jìn)行上述處置的，公司于+3日強(qiáng)制平倉(cāng)。C、客戶在預(yù)定終止上市公告日或收購(gòu)公告日后（設(shè)T日）3個(gè)交易日內(nèi)了結(jié)該證券相關(guān)的融券關(guān)系，如客戶未進(jìn)行上述處置的，公司于+4日強(qiáng)制平倉(cāng)。D、客戶在預(yù)定終止上市公告日或收購(gòu)公告日后（設(shè)T日）4個(gè)交易日內(nèi)了結(jié)該證券相關(guān)的融券

5、關(guān)系，如客戶未進(jìn)行上述處置的，公司于+5日強(qiáng)制平倉(cāng)。答案：A9、可充抵保證金證券暫停交易期間的公允價(jià)值如何計(jì)算？（ ） A、按照停牌前一日的收盤價(jià)計(jì)算；B、按照行業(yè)指數(shù)最新收盤價(jià)計(jì)算，其中指數(shù)選用證券交易所、監(jiān)管機(jī)構(gòu)或中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)公開發(fā)布的行業(yè)指數(shù)。C、采用指數(shù)收益法估值：股票公允價(jià)值股票停牌前一日收盤價(jià)*行業(yè)指數(shù)最新收盤價(jià)/行業(yè)指數(shù)停牌前一日收盤價(jià)D、不計(jì)算。答案：C10、在什么情況下客戶可以現(xiàn)金償還融券負(fù)債？（ ）A、客戶同意的情況下；B、客戶與券源提供方雙方同意的情況下；C、客戶所融證券未經(jīng)預(yù)告暫停交易，未確定恢復(fù)交易日或恢復(fù)交易日在融資融券債務(wù)到期日之后的，在券源提供方同意的情況下，

6、客戶可以用現(xiàn)金償還融券負(fù)債，其中估價(jià)及其方法由客戶和券源提供方進(jìn)行協(xié)商；D、客戶所融證券未經(jīng)預(yù)告暫停交易，未確定恢復(fù)交易日或恢復(fù)交易日在融資融券債務(wù)到期日之后的，在券源提供方同意的情況下，客戶可以用現(xiàn)金償還融券負(fù)債，其中估價(jià)及其方法由券源提供方公布。答案：D11、維持擔(dān)保比例怎么計(jì)算？（ ）A、維持擔(dān)保比例=（現(xiàn)金+信用證券賬戶內(nèi)證券市值）/(融資買入金額+融券賣出證券數(shù)量×市價(jià)利息及費(fèi)用) B、維持擔(dān)保比例=信用證券賬戶內(nèi)證券市值/(融資買入金額+融券賣出證券數(shù)量×市價(jià)利息及費(fèi)用)C、維持擔(dān)保比例=（現(xiàn)金+信用證券賬戶內(nèi)證券市值）/(融資買入金額+融券賣出證券數(shù)量

7、5;市價(jià))D、維持擔(dān)保比例=（現(xiàn)金+信用證券賬戶內(nèi)證券前一交易日收盤價(jià)）/(融資買入金額+融券賣出證券數(shù)量×市價(jià)利息及費(fèi)用)答案：A12、可充抵保證金的證券按照如下公式計(jì)算可充抵的保證金：（ ）A、證券充抵保證金金額=可充抵保證金證券數(shù)量*前一日收盤價(jià)*折算率B、證券充抵保證金金額=可充抵保證金證券數(shù)量*最新價(jià)*折算率C、證券充抵保證金金額=可充抵保證金證券數(shù)量*最新價(jià)*保證金比例D、以上公式均不對(duì)。答案：B13、以下關(guān)于融資利息的計(jì)算，說法正確的是：（ ）A、按照每一交易日終融資客戶實(shí)際占用公司資金的金額計(jì)算，從T日實(shí)際占用開始到還款當(dāng)日，均按日計(jì)算。B、按照每一交易日終融資客戶實(shí)

8、際占用公司資金的金額計(jì)算，算尾不算頭，即T日實(shí)際占用不計(jì)算，還款當(dāng)日計(jì)算。C、按照每一交易日間融資客戶融資買入共占用公司資金的金額計(jì)算，算頭不算尾，即T日實(shí)際占用開始計(jì)算，還款當(dāng)日不計(jì)算。D、按照每一交易日終融資客戶實(shí)際占用公司資金的金額計(jì)算，算頭不算尾，即T日實(shí)際占用開始計(jì)算，還款當(dāng)日不計(jì)算。答案：D14、對(duì)授信模式為固定額度的客戶可收?。?），按照對(duì)公司簽約時(shí)保證客戶隨時(shí)使用的額度計(jì)收。A、固定額度占用費(fèi)；B、未成交額度占用費(fèi)；C、預(yù)期罰息；D、管理費(fèi)。答案：A15、客戶用作充抵保證金的證券公布終止上市程序的，公司提示客戶可在終止上市公告發(fā)布日（設(shè)為日）后2個(gè)交易日內(nèi)賣出該證券?？蛻粑催M(jìn)行

9、上述處置，從終止上市公告發(fā)布日后的第三個(gè)交易日（T3日）開始，融資融券部應(yīng)：（ ）A、僅將該證券計(jì)算維持擔(dān)保比例時(shí)市值計(jì)為零；B、僅將該證券的折算率計(jì)為零；C、將該證券的折算率和計(jì)算維持擔(dān)保比例時(shí)市值計(jì)為零；D、對(duì)該證券強(qiáng)制平倉(cāng)。答案：C16、客戶在什么情況下需要追加擔(dān)保物？（ ）A、當(dāng)日收盤后，信用賬戶出現(xiàn)維持擔(dān)保比例低于平倉(cāng)維持擔(dān)保比例;B、當(dāng)日收盤后，信用賬戶出現(xiàn)維持擔(dān)保比例低于補(bǔ)倉(cāng)維持擔(dān)保比例;B、當(dāng)日收盤后，信用賬戶出現(xiàn)維持擔(dān)保比例低于取保維持擔(dān)保比例;D、以上全是.答案：A17、提高維持擔(dān)保比例方式有哪些？（ ）A、將追加的現(xiàn)金劃入客戶信用交易賬戶；B、將追加的可充抵保證金證券劃入

10、客戶信用交易賬戶；C、自行平倉(cāng)：通過賣券還款、買券還券、直接還券或直接還款等方式全部或部分償還融資融券債務(wù)；D、以上全是。答案：D18、單一客戶融資信用額度控制指標(biāo)有哪些？（ ）A、單一客戶融資規(guī)模上限；B、單一客戶融資規(guī)模占凈資本比例上限； C、單一客戶單一證券融資規(guī)模占該證券流通股本比例上限；D、以上全是。答案：D19、債務(wù)追償分協(xié)商和司法兩個(gè)階段，債務(wù)追償協(xié)商期限為（ ）個(gè)工作日，如償債不足，根據(jù)損失金額比例，加入司法程序。A、2B、3C、5D、7答案：C20、強(qiáng)制平倉(cāng)的平倉(cāng)時(shí)點(diǎn)如何確定？（ ）A、平倉(cāng)日集合競(jìng)價(jià)時(shí)間內(nèi)B、平倉(cāng)日連續(xù)競(jìng)價(jià)交易時(shí)間內(nèi)C、平倉(cāng)日集合競(jìng)價(jià)和連續(xù)競(jìng)價(jià)交易時(shí)間內(nèi)D、

11、平倉(cāng)日集合競(jìng)價(jià)和連續(xù)競(jìng)價(jià)交易時(shí)間內(nèi)按照平倉(cāng)預(yù)案執(zhí)行平倉(cāng)；當(dāng)日未能執(zhí)行完畢的順延至下一交易日，直至完成平倉(cāng)操作。答案：D21、客戶為什么要避免強(qiáng)制平倉(cāng)情形的發(fā)生？（ ）A、客戶在強(qiáng)制平倉(cāng)階段，沒有操作上的主動(dòng)權(quán)B、資金損失最大，因?yàn)槭箯?qiáng)制平倉(cāng)操作成功進(jìn)行，可能會(huì)以漲跌停價(jià)位完成平倉(cāng)操作C、因發(fā)生過強(qiáng)制平倉(cāng)，客戶的信用等級(jí)下降，影響日后的授信額度D、以上全是答案：D22、客戶維持擔(dān)保比例低于平倉(cāng)維持擔(dān)保比例時(shí)，證券公司通知客戶追加擔(dān)保物是（ ）。A、為了提供提高客戶服務(wù)質(zhì)量；B、客戶提出的服務(wù)要求；C、合同約定的義務(wù)；D、以上都不對(duì)。 答案：C二、多項(xiàng)選擇題或不定項(xiàng)選擇題（選項(xiàng)可以為4個(gè)或5個(gè)）1

12、、以下哪些是推薦人的責(zé)職（ ）。A、面對(duì)面向客戶講解合同條款；B、征信調(diào)查；C、客戶推薦；D、通知送達(dá)；E、賬戶監(jiān)控。答案：ABCDE2、以下哪些是公司統(tǒng)一規(guī)定的投資者教育內(nèi)容（ ）。A、融資融券業(yè)務(wù)基本知識(shí)和法律法規(guī)；B、公司融資融券業(yè)務(wù)規(guī)則和流程；C、公司融資融券合同、融資融券交易風(fēng)險(xiǎn)揭示書和相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)提示；D、客戶參與融資融券適當(dāng)性原則和權(quán)益維護(hù)；E、推薦股票。答案：ABCD3、以下哪些是投資者教育客戶回訪的重點(diǎn)客戶（ ）。A、被強(qiáng)制平倉(cāng)的客戶；B、兩次被通知追加擔(dān)保物的客戶；C、沒有交易的客戶；D、賬戶虧損達(dá)到30%的客戶。答案：ABD4、以下哪些關(guān)于客戶關(guān)聯(lián)人的描述是正確的（ ）。A、

13、客戶應(yīng)向營(yíng)業(yè)部申報(bào)其關(guān)聯(lián)人；B、營(yíng)業(yè)部發(fā)現(xiàn)疑似客戶關(guān)聯(lián)人應(yīng)向融資融券部報(bào)告；C、推薦人應(yīng)積極了解和掌握客戶關(guān)聯(lián)人和疑似關(guān)聯(lián)人情況；D、以上都不正確。答案：ABC5、用于深交所的信用證券賬戶（ ）。A、只能在一家券商開戶；B、可以在多家券商開戶；C、只能在開戶的券商使用；D、可以在一家券商開戶在多家券商使用。答案：AC6、以下哪些融資融券業(yè)務(wù)客戶紙質(zhì)資料，由營(yíng)業(yè)部留存（ ）。A、客戶身份證復(fù)印件；B、融資融券合同；C、風(fēng)險(xiǎn)揭示書；D、融資融券業(yè)務(wù)申請(qǐng)表；E、客戶誠(chéng)信報(bào)告。答案：ABCD7、以下哪些融資融券業(yè)務(wù)客戶紙質(zhì)資料，由總部留存（ ）。A、客戶身份證復(fù)印件；B、融資融券合同；C、風(fēng)險(xiǎn)揭示書；

14、D、融資融券業(yè)務(wù)申請(qǐng)表；E、客戶誠(chéng)信報(bào)告。答案：BDE 8、以下是自然人開戶必須具備的條件（ ）。A、普通證券賬戶在公司開戶滿18個(gè)月，證券賬戶資產(chǎn)總值在50萬(wàn)元以上，且開戶手續(xù)規(guī)范齊備。B、金融總資產(chǎn)（銀行+證券）在100萬(wàn)元以上。C、普通賬戶最近6個(gè)月內(nèi)交易5筆以上。D、具備一定證券投資經(jīng)驗(yàn)和相當(dāng)?shù)娘L(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力，無重大違約記錄。答案：ABCD9、關(guān)于客戶信用證券賬戶，以下哪些說法是正確的（ ）。A、客戶信用證券賬戶是客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶的二級(jí)賬戶，用于記載客戶委托公司持有的擔(dān)保證券的明細(xì)數(shù)據(jù)；B、客戶信用證券賬戶不能直接進(jìn)行投票；C、客戶信用證券賬戶記載的證券明細(xì)數(shù)據(jù)以登記公司的為準(zhǔn)；

15、D、配合司法機(jī)關(guān)凍結(jié)客戶財(cái)產(chǎn)時(shí)可以直接對(duì)客戶信用證券記載的證券數(shù)據(jù)進(jìn)行凍結(jié)。答案：AB10、以下哪些是客戶必須提供的征信材料（ ）。A、有效身份證件原件及復(fù)印件；B、普通A股證券賬戶證明文件；C、客戶登記聯(lián)系地址的水電費(fèi)或煤氣費(fèi)的繳費(fèi)單據(jù)。D、結(jié)婚證；答案：AB11、公司根據(jù)客戶的哪些因素對(duì)客戶進(jìn)行評(píng)級(jí)（ ）A、自然屬性；B、交易屬性；C、內(nèi)部信用屬性；D、外部信用屬性。答案：ABCD12、以下關(guān)于融券保證金比例，說法正確的是：（ ）A、是指投資者融券賣出時(shí)交付的保證金與融券交易金額的比例。B、單只證券融券保證金比例1融券保證金比例該只證券折算率。C、融券保證金比例保證金/（融券賣出證券數(shù)量&

16、#215;賣出價(jià)格）×100%。D、以上說法均正確。答案：ABCD13、以下說法正確的是：（ ）A、融資保證金比例即為投資者融資買入時(shí)交付的保證金與融資交易金額的比例，其計(jì)算公式為：融資保證金比例保證金/（融資買入證券數(shù)量×買入價(jià)格）×100% 。B、公司向客戶融資、融券，應(yīng)當(dāng)向客戶收取一定比例的保證金，保證金可以現(xiàn)金、標(biāo)的證券及公司認(rèn)可的其它證券充抵。C、客戶信用資金賬戶內(nèi)的現(xiàn)金按照1：1充抵保證金。D、單只證券融資保證金比例1融資保證金比例。答案：ABC14、可充抵保證金證券被調(diào)出公司可充抵保證金證券范圍的，公司應(yīng)提示客戶：（ ）A、客戶可申請(qǐng)將該證券從客戶信

17、用交易擔(dān)保證券賬戶劃轉(zhuǎn)到其普通證券賬戶中，但劃轉(zhuǎn)后維持擔(dān)保比例不低于300%。B、客戶可以提前了結(jié)相關(guān)融資融券合約。C、未做上述處置的客戶應(yīng)被公司列入風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控對(duì)象。D、公司應(yīng)對(duì)該證券進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，可以建議調(diào)整該證券的折算率。答案：ABCD15、客戶進(jìn)行融資融券交易而可能需要支付的相關(guān)利息和費(fèi)用包括：（ ）A、融資利息；B、融券費(fèi)用；C、固定額度占用費(fèi)；D、未成交額度占用費(fèi)；E、逾期罰息。答案：ABCDE16、以下關(guān)于息費(fèi)計(jì)收，說法正確的是：（ ）A、各項(xiàng)息費(fèi)如遇息費(fèi)率調(diào)整，分段計(jì)算；B、融資利息按照每一交易日終融資客戶實(shí)際占用公司資金的金額計(jì)算，算頭不算尾，即T日實(shí)際占用開始計(jì)算，還款當(dāng)日不計(jì)

18、算。C、融券費(fèi)用按照每一交易日終融券客戶實(shí)際使用公司證券的金額計(jì)算，算頭不算尾，即T日實(shí)際使用開始計(jì)算，還券當(dāng)日不計(jì)算。D、逾期罰息參照中國(guó)人民銀行有關(guān)商業(yè)性貸款的罰息利率確定，或按日萬(wàn)分之五計(jì)收。答案：ABCD17、客戶償還資金負(fù)債的方式有哪幾種？（ ）A、賣券還款；B、直接還款；C、強(qiáng)制平倉(cāng)；D、自動(dòng)“有錢就還”。答案：ABCD18、以下關(guān)于維持擔(dān)保比例的說法，正確的是：（ ）A、試點(diǎn)期間，補(bǔ)倉(cāng)維持擔(dān)保比例應(yīng)不低于150%；B、試點(diǎn)期間，平倉(cāng)維持擔(dān)保比例應(yīng)不低于130%；C、取保維持擔(dān)保比例是指不低于300的維持擔(dān)保比例；D、維持擔(dān)保比例=（現(xiàn)金+信用證券賬戶內(nèi)證券市值）/(融資買入金額+

19、融券賣出證券數(shù)量×市價(jià)利息及費(fèi)用)答案：ABCD19、可充抵保證金證券出現(xiàn)異常的情況包括：（ ）A、可充抵保證金證券暫停交易，沒有明確復(fù)牌時(shí)間的；B、可充抵保證金證券被調(diào)出公司可充抵保證金證券范圍的；C、客戶用作充抵保證金的證券涉及收購(gòu)情形的；D、客戶用作充抵保證金的證券公布終止上市程序的答案：ABCD20、強(qiáng)制平倉(cāng)的情形有哪些?（ ） A、日客戶信用賬戶維持擔(dān)保比例低于平倉(cāng)維持擔(dān)保比例，客戶在規(guī)定期限內(nèi)未足額追加保證金，致使規(guī)定期限到期日（T+1日）日終清算后的維持擔(dān)保比例未達(dá)到補(bǔ)倉(cāng)維持擔(dān)保比例，+2日進(jìn)行強(qiáng)制平倉(cāng)操作；B、融資或融券交易期限已滿，客戶未按約定償還債務(wù)，則在到期日次

20、日強(qiáng)制平倉(cāng)；C、客戶信用賬戶融券賣出的證券預(yù)定終止上市交易或要約收購(gòu)，在該證券終止上市或要約收購(gòu)公告發(fā)布日（設(shè)為日）后一個(gè)交易日內(nèi)（+1日內(nèi)）仍未了結(jié)該證券相關(guān)的融券關(guān)系，公司在+2日進(jìn)行強(qiáng)制平倉(cāng)操作；D、出現(xiàn)法定或約定解除或終止合同情形，客戶尚有債務(wù)未清償，則在解除或終止合同日次日強(qiáng)制平倉(cāng)；E、公司配合司法機(jī)關(guān)對(duì)客戶信用賬戶資產(chǎn)協(xié)助執(zhí)行（司法凍結(jié)或扣劃），客戶尚有未清償債務(wù)的，則在要求日內(nèi)強(qiáng)制平倉(cāng)。答案：ABCDE21、客戶因融資債務(wù)被強(qiáng)制平倉(cāng)，強(qiáng)制平倉(cāng)的策略有哪些？（ ）A、等權(quán)重批量減持B、根據(jù)客戶信用證券賬戶各證券市值比重，按比例批量減持；C、市值優(yōu)先減持：即按照市值比重從小到大減持；

21、D、折算率優(yōu)先減持：即按照折算率從大到小減持；E、虧損程度減持：即按照虧損程度從大到小減持。答案：ABE22、公司應(yīng)履行融資融券合同中的通知義務(wù)。公司選擇下述哪些方式時(shí)進(jìn)行通知送達(dá)的，即視為已經(jīng)履行各項(xiàng)通知義務(wù)，同時(shí)視為投資者對(duì)通知中的內(nèi)容已全部知悉：（ ）A、以郵寄方式通知的，以寄出后若干日后即視為通知已經(jīng)送達(dá)；B、以電子郵件方式發(fā)出通知的，以電子郵件發(fā)出后即視為通知已經(jīng)送達(dá)；C、以電話方式通知的，以通話當(dāng)時(shí)視為通知送達(dá)；電話若干次無法接通或無人接聽的，以最后一次撥出電話時(shí)間視為通知已經(jīng)送達(dá)；D、以短信方式通知的，以短信發(fā)出后即視為通知已經(jīng)送達(dá)。答案：ABCD23、強(qiáng)制平倉(cāng)價(jià)位如何確定？（

22、）A、強(qiáng)制平倉(cāng)以最有利于平倉(cāng)成功的價(jià)格申報(bào)B、采取市價(jià)和限價(jià)委托C、采取市價(jià)委托D、采取限價(jià)委托答案：ABCD24、公司在履行通知送達(dá)業(yè)務(wù)中，通知內(nèi)容有哪些？（ ）A、補(bǔ)倉(cāng)通知B、平倉(cāng)通知C、合約（合同）到期通知D、提前了結(jié)融資融券關(guān)系通知E、償還債務(wù)通知答案：ABCDE25、公司建立融資融券業(yè)務(wù)集中風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控系統(tǒng)和風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控指標(biāo)，風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控指標(biāo)包括但不限于（ ）等監(jiān)控指標(biāo)A、融資融券規(guī)模B、集中度C、客戶維持擔(dān)保比例D、高風(fēng)險(xiǎn)賬戶E、壞賬情況等監(jiān)控指標(biāo)。答案：ABCDE26、融資融券合同期限約定（ ）。A、合同有效期為一年；B、合同有效期為三年；C、在合同期到期前一個(gè)月甲乙雙方未書面通知對(duì)方到期終

23、止合同的，合同有效期自動(dòng)順延一年，以此類推；D、到期不能順延。答案：AC三、判斷題1、營(yíng)業(yè)部變更客戶推薦人應(yīng)征得融資融券部的同意。答案：對(duì)2、客戶可以先融資10萬(wàn)元資金到其信用資金賬戶，4天后再用該資金買入股票。答案：錯(cuò)3、客戶參與融資融券交易，有可能虧損完所有擔(dān)保資金和擔(dān)保證券后，仍然還有負(fù)債需要繼續(xù)償還。答案：對(duì)4、客戶簽訂合同時(shí)，柜臺(tái)人員負(fù)責(zé)面對(duì)面的向客戶講解融資融券合同條款。答案：錯(cuò)5、公司對(duì)營(yíng)業(yè)部開展融資融券業(yè)務(wù)實(shí)行資格管理，只有獲得資格的營(yíng)業(yè)部才可以開展融資融券業(yè)務(wù)。答案：對(duì)6、標(biāo)的證券指在滬深交易所上市交易，經(jīng)交易所認(rèn)可，可作為客戶融資買入和融券賣出的證券。答案：對(duì)7、公司根據(jù)市

24、場(chǎng)形勢(shì)、上市公司等方面存在重大變化事項(xiàng)，可以在交易所標(biāo)的證券范圍之外確定公司的標(biāo)的證券范圍。答案：錯(cuò)8、客戶提前部分償還融資融券負(fù)債時(shí)，按照先償還罰息負(fù)債、再償還利息及費(fèi)用負(fù)債，最后償還本金負(fù)債的順序償還。答案：對(duì)9、客戶賣出信用賬戶內(nèi)證券所得價(jià)款，須先償還融資欠款。還款順序按照負(fù)債到期日先還近期負(fù)債后還遠(yuǎn)期負(fù)債。答案：對(duì)10、客戶證券負(fù)債不包括權(quán)益補(bǔ)償證券。答案：錯(cuò)11、通知類型包括但不限于錄音電話通知、電子郵件通知、傳真通知、郵寄通知、與客戶約定的其他通知方式。（ ）答案：對(duì)12、債務(wù)追償分債務(wù)追償分協(xié)商和司法兩個(gè)階段。（ ）答案：對(duì)13、推薦人的確定流程是營(yíng)業(yè)部確定并向融資融券部報(bào)備。答

25、案：對(duì)14、推薦人在開市期間發(fā)現(xiàn)客戶維持擔(dān)保比例低于130%時(shí)，立即通知客戶追加擔(dān)保物。答案：錯(cuò)15、客戶開展融資融券交易前應(yīng)該參加過以下投資者教育活動(dòng)：領(lǐng)取投資者教育材料；參加投資者教育講座；推薦人面對(duì)面向客戶講解。答案：對(duì)16、客戶及其一致行動(dòng)人合計(jì)通過普通證券賬戶和信用證券賬戶持有一家上市公司股票或其權(quán)益的數(shù)量達(dá)到規(guī)定的比例時(shí)，應(yīng)當(dāng)依法履行相應(yīng)的信息報(bào)告、披露或者要約收購(gòu)義務(wù)。答案：對(duì)17、擔(dān)保證券上市公司股東大會(huì)議案需要投票贊成、反對(duì)或棄權(quán)時(shí)，以每位客戶的名義投票。答案：對(duì)18、客戶查詢信用證券賬戶的明細(xì)數(shù)據(jù)可以在券商和登記公司查詢，兩者查詢結(jié)果不一致時(shí)由券商負(fù)責(zé)向客戶解釋。答案：對(duì)1

26、9、司法機(jī)關(guān)依法對(duì)客戶信用賬戶記載的權(quán)益采取凍結(jié)的，公司應(yīng)當(dāng)在了結(jié)客戶的融資融券交易、收回因融資融券所生對(duì)客戶的債權(quán)后，將剩余證券和資金劃轉(zhuǎn)到該客戶的普通證券賬戶和資金賬戶，并按照現(xiàn)行規(guī)定協(xié)助凍結(jié)。答案：對(duì)20、營(yíng)業(yè)部留存的融資融券業(yè)務(wù)客戶紙質(zhì)資料與經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)客戶資料合并保管。答案：對(duì)21、融資融券業(yè)務(wù)試點(diǎn)期間，券商可以將券商自有的證券和基金公司提供的證券融給客戶。答案：錯(cuò)22、公司與客戶發(fā)生司法糾紛信息無需向交易所報(bào)送。答案：錯(cuò)23、證券公司的證券賬戶包括：信用交易證券交收賬戶，融券專用證券賬戶，客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶。答案：對(duì)24、以下哪些客戶不能申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)：拒絕提供相關(guān)資料，或提交

27、虛假資料的客戶；本證券公司的股東及相關(guān)關(guān)聯(lián)人；公司認(rèn)定其證券投資經(jīng)驗(yàn)、風(fēng)險(xiǎn)承受能力不足以開展融資融券交易的客戶。答案：對(duì)25、標(biāo)的證券范圍定期調(diào)整的時(shí)間間隔是六個(gè)月。答案：錯(cuò)26、融券賣出的標(biāo)的證券涉及終止上市、要約收購(gòu)等情形時(shí)，客戶在預(yù)定終止上市公告日或收購(gòu)公告日后（設(shè)T日）1個(gè)交易日內(nèi)了結(jié)該證券相關(guān)的融券關(guān)系，如客戶未進(jìn)行上述處置的，公司于+2日強(qiáng)制平倉(cāng)。答案：對(duì)27、融券賣出標(biāo)的證券暫停交易，恢復(fù)交易日在融券合約到期日之后的，合約期限順延，但不得超過合同期限。答案：對(duì)28、可充抵保證金證券暫停交易期間的公允價(jià)值采用指數(shù)收益法估值：股票公允價(jià)值股票停牌前一日收盤價(jià)*行業(yè)指數(shù)最新收盤價(jià)/行業(yè)

28、指數(shù)停牌前一日收盤價(jià)。答案：對(duì)29、充抵保證金證券暫停交易，沒有明確復(fù)牌時(shí)間的，公司規(guī)定的處理方式是，暫停交易期間該證券折算率調(diào)整為零，不得作為擔(dān)保物從普通賬戶轉(zhuǎn)入信用賬戶。答案：對(duì)30、客戶融資融券債務(wù)的清償順序是先償還罰息、再償還息費(fèi)、最后償還本金負(fù)債。答案：對(duì)31、每日日終進(jìn)行常規(guī)清算后，客戶信用資金賬戶中的資金余額，應(yīng)優(yōu)先償還融資欠款。答案：對(duì)32、如下情況客戶可以現(xiàn)金償還融券負(fù)債：客戶所融證券未經(jīng)預(yù)告暫停交易，未確定恢復(fù)交易日或恢復(fù)交易日在融資融券債務(wù)到期日之后的，在券源提供方同意的情況下，客戶可以用現(xiàn)金償還融券負(fù)債，其中估價(jià)及其方法由券源提供方公布。答案：對(duì)33、維持擔(dān)保比例=（現(xiàn)金+信用證券賬戶內(nèi)證券市值）/(融資買入金額+融券賣出證券數(shù)量×市價(jià)利息及費(fèi)用)答案：對(duì)34、融資融券業(yè)務(wù)試點(diǎn)期間，補(bǔ)倉(cāng)維持擔(dān)保比例應(yīng)不低于150%。答案：錯(cuò)35、可充抵保證金的證券按照如下公式計(jì)算可充抵的保證金：證券充抵保證金金額=可充抵保證金證券數(shù)量*最新價(jià)*折算率。答案：對(duì)36、關(guān)于融資利息的計(jì)算，按照每一交易日終融資客戶實(shí)際占用公司資金的金額計(jì)算，算頭不算尾，即T日實(shí)際占用開始計(jì)算，還款當(dāng)日不計(jì)算。答案：對(duì)37、對(duì)授信模式為固定額度的客戶可收取固定額度占用費(fèi)，按照對(duì)公司簽約時(shí)保證客戶隨時(shí)使用的額度計(jì)收。答案：對(duì)38、客戶用作充抵保證金的證券公布終止上市程序的，公司提示