農(nóng)村信用社聯(lián)合社履職行為考核辦法

1、農(nóng)村信用社縣級聯(lián)社高級管理人員履職行為考核辦法（暫行）第一章總則第一條為了加強對全省縣（市、區(qū)）聯(lián)社高級管理人員任職期間（以下簡稱“高級管理人員”）履職盡責情況的持續(xù)動態(tài)管理，客觀公正地評價其德才表現(xiàn)和工作業(yè)績，規(guī)范其經(jīng)營行為，防范道德風險，促進農(nóng)村信用社持續(xù)、穩(wěn)健發(fā)展，依據(jù)金融機構高級管理人員任職資格管理辦法、農(nóng)村信用聯(lián)社管理暫行規(guī)定、農(nóng)村合作銀行管理暫行規(guī)定等，制定本辦法。第二條本辦法所稱考核是由省聯(lián)社組織對全省縣級聯(lián)社（含農(nóng)村合作銀行，下同）領導班子任職期間履行職責情況的考核。第三條本辦法適用于省聯(lián)社對轄內(nèi)縣級聯(lián)社領導班子履職盡責情況的考核。第二章考核對象第四條履職考核對象為：（一）農(nóng)村

2、信用合作社縣（市、區(qū)）聯(lián)合社和縣（市、區(qū)）農(nóng)村信用合作聯(lián)社領導班子成員，包括：理事長、副理事長、監(jiān)事長、主任、副主任；（二）農(nóng)村合作（商業(yè)）銀行領導班子成員，包括：董事長、副董事長、監(jiān)事長、行長、副行長。對縣以下農(nóng)村信用社法人社及農(nóng)村合作（商業(yè)）銀行分支機構管理層的履職考核，由各市辦事處參照本辦法自行確定。第三章考核內(nèi)容第五條道德行為操守（一）認真貫徹執(zhí)行國家經(jīng)濟、金融方針政策，遵守國家法律、法規(guī)、金融監(jiān)管和省聯(lián)社的各項規(guī)章制度，具備與所任職務相適應的政策、理論水平和專業(yè)知識，注重政治理論、政策法規(guī)和業(yè)務知識的學習。（二）遵守執(zhí)行黨風廉政建設的有關規(guī)定，做到廉潔奉公，遵守社會公德，無違法違紀行

3、為；個人工作、生活作風嚴謹。（三）重視職工的政治思想、道德品質教育和業(yè)務技能培訓；注重營造和培育積極健康的企業(yè)文化；在干部提拔任用上堅持德才標準，嚴格按照規(guī)定的程序選拔、任用、錄用、辭退人員。（四）領導班子整體能全面承擔起對本單位各項工作的領導責任；承擔起貫徹省聯(lián)社工作部署和各項規(guī)章制度的責任；承擔起依法管理、合規(guī)經(jīng)營、防控風險的責任。（五）認真貫徹執(zhí)行民主集中制原則，領導班子團結、協(xié)作，充分發(fā)揮班子整體作用；領導班子制定了經(jīng)營管理的長遠發(fā)展規(guī)劃，各領導班子成員對各自分管的工作訂出了長期工作規(guī)劃和近期計劃，并有序地組織實施。（六）能與地方黨政、監(jiān)管部門、行業(yè)管理部門及其它管理部門進行正常有效的

4、協(xié)調。第六條履職盡責情況一、依法合觀經(jīng)營（一）堅持服務“三農(nóng)”的經(jīng)營方向，信貸支農(nóng)效果明顯，發(fā)放小額農(nóng)貸的程序合規(guī)，無損害“三農(nóng)”利益的行為發(fā)生。（二）嚴格執(zhí)行國家宏觀調控政策和利率政策，貸款的審批、發(fā)放、管理符合法律、法規(guī)及規(guī)章制度的要求，沒有違法違規(guī)發(fā)放貸款的行為。（三）嚴格執(zhí)行貸款“三查”制度和審貸分離制度；建立并認真執(zhí)行貸款發(fā)放責任追究制度；對大額貸款和“三外”資金進行分類登記、考核、管理、催收并落實了責任；沒有超業(yè)務范圍經(jīng)營或違規(guī)辦理銀行承兌匯票和貼現(xiàn)業(yè)務的行為發(fā)生。（四）大宗物品采購、房屋購建、車輛購置、電子設備、大額財務費用支出等重要事項按規(guī)定程序辦理；抵債資產(chǎn)接收、管理、處置合

5、規(guī)。沒有未經(jīng)批準自用抵債資產(chǎn)的行為。（五）完成各項經(jīng)營指標，盈利水平得到提高；無從事賬外經(jīng)營、私設“小金庫”等違法行為；遵守農(nóng)村信用社財務制度，客觀真實反映經(jīng)營狀況，不截留和轉移各項收入，沒有亂擠亂攤成本費用、虛增或虛減收入等違規(guī)行為。二、風險管理（一）完成了不良貸款“雙降”指標，且不良貸款反映真實；沒有發(fā)生新增大額不良貸款；清收“三外”資金取得成效；按照貸款風險五級分類評價，資產(chǎn)質量得到提高。（二）對各類資產(chǎn)集中的風險進行有效識別、評估、控制和化解；風險預警指標符合審慎監(jiān)管比例要求；年度風險綜合評價不斷提高。（三）增資擴股工作合規(guī)有效，資本充足率穩(wěn)步提高；按照財務制度規(guī)定提足撥備，并按規(guī)定核

6、銷呆賬。（四）認真落實案件防范責任制，加大案件檢查力度，遏制違法違紀案件發(fā)生，及時上報發(fā)案及查處情況。（五）認真執(zhí)行重大事項報告制度，建立了風險預警機制和制定了應急防范措施，對風險進行及時有效處置。三、內(nèi)部控制制度完善與執(zhí)行（一）重視健全內(nèi)部控制體系，建立完善了各項內(nèi)控管理制度；內(nèi)控制度覆蓋各項業(yè)務處理全過程，并嚴格執(zhí)行。（二）制定并切實執(zhí)行授權授信制度和授信工作盡職調查的有關制度，無超越職責權限審批貸款和逆程序發(fā)放貸款等行為。（三）根據(jù)業(yè)務發(fā)展需要，及時修訂和完善內(nèi)控制度，開辦新業(yè)務體現(xiàn)“內(nèi)控優(yōu)先”原則，建立了風險控制機制；定期或不定期對重要崗位、重要部門進行現(xiàn)場檢查、督導。（四）重視內(nèi)部稽

7、核工作，審計稽核部門具有相對獨立性，對稽核人員的建議作出積極有效的回應，對稽核檢查報告指出的問題及時查處并問責。（五）建立對理、監(jiān)事及經(jīng)營班子的績效評價考核辦法。（六）按規(guī)定進行了信息披露，自覺接受社員（股東）監(jiān)督、社會監(jiān)督、輿論監(jiān)督。四、法人治理建設（一）積極穩(wěn)妥推進農(nóng)村信用社改革，完善法人治理結構，“自主經(jīng)營、自我約束、自擔風險、自我發(fā)展”的良性循環(huán)機制逐步形成。（二）“三會”制度健全。社員（股東）代表大會、理事（董事）會、監(jiān)事會、經(jīng)營班子各司其職，制定了明確的議事規(guī)則，定期召開會議，正常履行各自職責，充分發(fā)揮了決策、執(zhí)行、監(jiān)督職能。第四章考核程序及方式第七條考核工作原則上每年結合年度考核

8、進行一次，考核的履職期間為上一年度。第八條 省聯(lián)社專門成立履職情況檢查機構負責，由人力資源部和審計稽核部等部門聯(lián)合開展工作。第九條由省聯(lián)社成立考核檢查組，人員由人力資源部和審計稽核部等部門人員和從轄內(nèi)辦事處或縣聯(lián)社抽調稽核人員組成，具體由領隊、組長、主查人、成員組成。第十條 發(fā)出通知。在進場前10個工作日，向被考核單位發(fā)出某某省農(nóng)村信用社縣級聯(lián)社履職考核通知書，告知考核的對象、內(nèi)容、重點、方式、期限、時間安排、考核組組長及成員、被考核對象應做的準備工作和其他需要說明的事項。第十一條考核方式（一）張貼公示?？己私M應在入場當天，將考核的目的、對象、內(nèi)容、時間、聯(lián)系電話公示在被考核高級管理人員所在機

9、構，聽取情況反映；被考核高級管理人員應在考核組進場前3天，按照考核內(nèi)容逐項寫好述職報告。（二）述職測評。被考核高級管理人員按照規(guī)定的考核內(nèi)容，召開縣聯(lián)社機關中層以上干部會議進行述職；會上，考核組向參加述職大會的每位員工發(fā)出某某省農(nóng)村信用社高級管理人員履職考核群眾測評表（以下簡稱群眾測評表），進行群眾測評打分?？己私M負責對群眾測評表進行匯總。（三）談話調查?？己藱z查組根據(jù)需要，采取會談或隨機選取部分職工、社員代表個別座談以及有針對性約見有關人員等方式，了解被考核高級管理人員的政治思想、道德品質、廉潔自律、組織管理能力、經(jīng)營水平、不足之處或有無違規(guī)違紀行為。談話須2名以上考核檢查人員參加，談話記錄

10、底稿經(jīng)談話雙方和記錄人員簽字后存檔。（四）調閱賬表、資料。1查閱“三會”記錄、黨委會記錄、經(jīng)營班子會議記錄和涉及人、財、物重大事項的審議記錄。2調閱省聯(lián)社、市辦事處和其他外部檢查機構對被考核機構的檢查、考核、評價結果。3調閱內(nèi)部稽核報告、工作底稿、取證記錄。4調閱年度經(jīng)營計劃、執(zhí)行情況報告、年終工作總結。5調閱財務報表、財務分析報告、年終決算報表（報告）。6查閱審貸委員會（小組）審貸記錄、抽查大額貸款檔案。7調閱各級監(jiān)管部門發(fā)出的監(jiān)管意見書、風險提示書和處罰決定書，以及相應的落實整改情況等有關資料。8根據(jù)考核需要和日常監(jiān)管掌握的情況，有針對性調閱其他有關賬表、資料。第十一條工作底稿和取證記錄對

11、考核內(nèi)容、過程、違規(guī)問題及認定依據(jù)，考核組均應形成工作底稿以及必要的取證記錄。取證人員應不少于2人，取證材料應經(jīng)提供者簽字。第十二條形成履職考核報告。考核組根據(jù)被考核高級管理人員述職、群眾評議結合現(xiàn)場檢查等情況，形成履職考核報告初稿。第五章考核結論認定與處理第十三條考核組根據(jù)考核檢查結果，提出考核初步結論，對被考核機構制作某某省農(nóng)村信用社縣級聯(lián)社高級管理人員履職考核意見書（以下簡稱考核意見書），報某某省聯(lián)社履職考核小組審查決定。內(nèi)容主要包括：考核基本情況、整體評價、存在問題、考核結論、稽核建議。第十四條高級管理人員的考核結論分優(yōu)秀、稱職、基本稱職、不稱職四個等次。第十五條被考核高級管理人員應在

12、收到考核意見書2個工作日內(nèi)，在考核意見書上簽注意見、簽字并加蓋公章，交回考核組。被考核高級管理人員對考核意見有異議并能提出依據(jù)的，考核組應組織調查核實，形成最終考核結論，由被考核高級管理人員簽字并加蓋公章后交回考核組。無正當理由逾期不交回視為同意考核意見。第十六條考核組應將考核結果在被考核高級管理人員所在機構和轄屬機構網(wǎng)點公示7天。公示期內(nèi)如接到群眾書面反映，應組織核查。第十七條省聯(lián)社根據(jù)考核認定的事實，分別作出以下處理：（一）發(fā)出審計決定書。（二）考核結論納入年度考核內(nèi)容，作為對高管人員履職情況的評價，作為高管人員調整的依據(jù)。（三）對年度考核為不稱職或連續(xù)兩個年度考核為基本稱職的高級管理人員，向被考核高級管理人員所在法人單位理（董）事會提出不宜繼續(xù)任職