基金管理公司投資管理制度

1、深圳市前海眾房匯互聯(lián)網(wǎng)金融服務(wù)有限公司公司治理準則第03號關(guān)于公司執(zhí)行投資業(yè)務(wù)管理制度的通知各部門、各崗：為了更好地推動公司業(yè)務(wù)發(fā)展，進一步完善、規(guī)范公司業(yè)務(wù)制度，樹立并維護公司品牌形象，經(jīng)公司董事會研究決定，試行深圳市前海眾房匯互聯(lián)網(wǎng)金融服務(wù)有限公司投資業(yè)務(wù)管理制度（詳見附件）。請各部門、各崗成員認真學習并執(zhí)行。特此通知！深圳市前海眾房匯互聯(lián)網(wǎng)金融服務(wù)有限公司2016年2月2日簽發(fā)人： 附件：投資業(yè)務(wù)管理制度第一章  總則第一條 為加強對公司投資業(yè)務(wù)的規(guī)范化管理，建立有效的投資風險約束機制，實現(xiàn)投資綜合效益最大化，根據(jù)相關(guān)法律要求，并結(jié)合公司業(yè)務(wù)特點，特制定本管

2、理制度。 第二條 公司開展的各類投資業(yè)務(wù)均適用本辦法。 第二章 投資原則及標準 第三條 投資原則 （一）總體原則：注重安全性，確保流動性，平衡收益性。（二）投資策略：依據(jù)總體原則，靈活設(shè)置投資期限，短期、中期、長期投資合理設(shè)置。短期投資期限控制在一年及以內(nèi)，中期投資期限控制在一年至二年（個別投資可適度延長），長期投資期限為三年及以上。（三）具體投資策略：依據(jù)投資策略，具體投資項目應(yīng)明確定位，定位為單一投資或集合投資；單一投資可根據(jù)擬訂投資策略或委托方需求，設(shè)定單一期限投資方案并投資；集合投資，則應(yīng)充分考慮短、中、長期期限配置

3、，并結(jié)合委托方需求設(shè)計投資方案。（四）具體投資標的選擇：短期投資，主要以銀行活期存款、銀行理財、保險理財、貨幣基金等為標的；中期投資，主要以中期可贖回股權(quán)投資、委托貸款、信托計劃、資產(chǎn)管理計劃及相應(yīng)優(yōu)質(zhì)收益權(quán)轉(zhuǎn)讓為主；長期投資，主要以股權(quán)投資為主，具體為高盈利性優(yōu)勢企業(yè)股權(quán)、高新技術(shù)企業(yè)股權(quán)及新型商業(yè)企業(yè)股權(quán)。 第四條 投資資金的分配 合理分配各期募集資金與公司自有資金，確保風險可控且在可承受范圍內(nèi)，致力確保募集資金與自有資金能獲得持續(xù)而穩(wěn)定的投資收益。 第五條 投資限制 （一）不得違反規(guī)定向他人貸款或提供擔保。（二）不得為非所投資企

4、業(yè)提供擔保，所投資企業(yè)要求擔保的，應(yīng)按股份比例承擔擔保責任，且須經(jīng)公司投資決策委員會同意。（三）從事承擔無限責任的投資。（四）從事內(nèi)幕交易、操縱證券價格及其他不正當?shù)淖C券交易活動。（五）不得從事未經(jīng)投資決策委員會（或風險控制委員會）授權(quán)的其它業(yè)務(wù)。（六）不得從事需要取得特定資質(zhì)但未取得相關(guān)資質(zhì)的投資。（七）國家法律、法規(guī)禁止從事的投資。 第六條 股權(quán)投資標準 （一）選擇投資的項目應(yīng)在行業(yè)內(nèi)具備核心競爭優(yōu)勢，例如一定的市場占有率、技術(shù)優(yōu)勢、新商業(yè)模式、具備稀缺資源優(yōu)勢或準入資格等，并至少具備以下五點： 1、發(fā)展戰(zhàn)略清晰、未來增長可預(yù)期。2、清晰且經(jīng)檢驗的有

5、效盈利模式。3、 穩(wěn)定、專業(yè)、可溝通的經(jīng)營團隊。 4、 法人治理結(jié)構(gòu)清晰。5、具有完整財務(wù)、稅務(wù)記錄，無潛在損失。 （二）有足夠的安全邊際，投資價格合理。 第三章  組織管理與決策程序 第七條 公司投資管理業(yè)務(wù)的運作部門主要包括：業(yè)務(wù)部、投資決策委員會、風險控制委員會以及綜合管理部。 第八條 投資決策委員會是項目立項的評審決策機構(gòu)，由公司高管組成，亦可聘請外部委員，投資決策委員會對風險控制委員會負責。立項會議原則上每周召開一次，對時間要求緊迫的立項項目，可靈活掌握。 第九條&

6、#160;投資決策委員會的職責是： （一） 對項目立項審核工作負有勤勉、誠信之責。（二） 制訂、修改公司的投資策略與投資政策。（二）對投資經(jīng)理經(jīng)篩選后提交申請立項的項目進行審查、評估，出席投資決策委員會小組會議，獨立發(fā)表評審意見并客觀、公正地行使投票權(quán)。（四）組織項目的審慎調(diào)查工作，對上報投資決策委員會的項目文件進行初審，并提出合理化建議。 第十條 投資決策委員會由3人以上組成，且總?cè)藬?shù)必須為奇數(shù)。項目立項由投資決策委員采用記名投票方式表決，每人1票。每次參加投資立項會議的委員為3名以上，表決投票時同意票數(shù)過半數(shù)為通過，同意票數(shù)未過半數(shù)為未通過。投資決策委員可以投

7、同意票、反對票，并簡要說明原因，不允許投棄權(quán)票。因故無法參加立項評審會議的委員可書面提交表決意見。 第十一條 投資決策委員會是公司投資業(yè)務(wù)決策的最高權(quán)力機構(gòu)，投資決策委員會設(shè)主任委員1名，主任委員由公司投資決策委員會成員選舉產(chǎn)生。主任委員對于立項項目擁有一票否決權(quán)，但無一票通過權(quán)。第十二條 綜合管理部是業(yè)務(wù)部、投資決策委員會的日常工作機構(gòu)，是公司投資管理業(yè)務(wù)運作的后臺支持部門。 第十三條 綜合管理部的職責為： （一）管理項目資料和會議文件。（二）其他與項目投資管理相關(guān)協(xié)調(diào)支持工作。 第四章 投資業(yè)務(wù)流程 

8、第十四條 項目的投資業(yè)務(wù)流程主要包括：項目初審、項目立項、盡職調(diào)查、項目上會、投資決策、協(xié)議的起草和執(zhí)行、投后管理、投資退出等步驟。 第十五條 項目初審 投資經(jīng)理負責收集項目方提供的商業(yè)計劃書及其他相關(guān)信息材料，對項目進行初步篩選、評判，提出可否跟進的初審意見。 第十六條 項目立項 立項是盡職調(diào)查前的一項工作。對具有進行盡職調(diào)查價值的項目，投資經(jīng)理/基金經(jīng)理應(yīng)填寫立項申請書，連同項目方提供的商業(yè)計劃書等有關(guān)資料，報公司投資決策委員會審批。 投資經(jīng)理將項目基本情況向立項委員會委員進行匯報，評審委員應(yīng)對立項會所評審的項

9、目出具書面的評審意見，經(jīng)委員一致認可的項目即可開展盡職調(diào)查工作，若委員對項目最終持否定意見，則該項目終止。 對未通過立項的項目，應(yīng)將資料交由綜合管理部歸檔。 第十七條 盡職調(diào)查 對經(jīng)立項會批準立項并決定進行審慎調(diào)查的項目，由業(yè)務(wù)部門組織項目組進行項目的現(xiàn)場盡職調(diào)查。在完成項目現(xiàn)場的盡職調(diào)查后，項目組應(yīng)制作完成項目盡職調(diào)查報告及投資方案書。 第十八條 項目上會與投資決策 項目上會采用會議方式，全體參會投資決策委員均須表決。項目上會由業(yè)務(wù)部門（投資經(jīng)理/市場經(jīng)理）發(fā)起，投資決策委員會收到全套上會材料之日起5個工作日內(nèi)召開投資決策

10、會議，并形成投資決策委員會審核意見表。項目在通過決策之后的后續(xù)入資過程中，若因客觀原因遇到與投資決策會議表決之時發(fā)生預(yù)設(shè)條件的重大變化，應(yīng)撰寫書面報告并提交投資決策委員會重新表決。 第十九條 合同的起草與執(zhí)行 投資決策委員會做出項目投資決議后，由項目小組根據(jù)投資決策委員會決議以及公司律師起草的投資合同標準文本與擬投資企業(yè)及其原股東進行合同條款的磋商，洽談并撰寫投資協(xié)議。 投資協(xié)議應(yīng)列明：投資金額、投資方式、投資期限、投資回報及退出、安全保障措施、違約責任條款等內(nèi)容，撰寫好的投資協(xié)議應(yīng)提交風控合規(guī)部審核，審核通過后安排協(xié)議的簽署。 投資簽署生效后

11、，由投資經(jīng)理負責合同的具體履行工作，其他相關(guān)部門應(yīng)予以配合。 第二十條 投后管理 公司對所投資項目原則上通過委派項目代表進入被投資企業(yè)董事會或監(jiān)事會，并由投資經(jīng)理配合進行項目投資后的管理工作。 項目代表及投資經(jīng)理的主要職責為： （一）依照投資協(xié)議的相關(guān)規(guī)定，監(jiān)督并執(zhí)行相關(guān)的安全保障措施。 （二）定期上報項目進度報告及財務(wù)報告（月度）。（三）若遇突發(fā)事故或重大事項，及時上報臨時報告。 （四）代表公司參加被投資企業(yè)的股東會、董事會或監(jiān)事會會議，不得缺席，并按照經(jīng)批準的表決意見進行表決。 （五）向被投資企業(yè)提供增值服務(wù)。第二十一條