銀行金庫管理辦法

1、XX銀行金庫管理辦法第一章 總則第一條 為規(guī)范金庫管理，保障金庫安全，根據中華人民共和國人民幣管理條例、全國銀行出納基本制度（試行）等有關法規(guī)，特制定本辦法。第二條我行金庫（以下簡稱“金庫”）是集中保管現(xiàn)金、有價單證、尾箱以及其他可入庫保管的物品的專用庫房，分為中心金庫區(qū)及尾箱保管庫區(qū)。第三條新建、改（擴）建金庫的設計方案及圖紙須經總行出納、保衛(wèi)管理部門審查批準后方可施工?？⒐ず?，須由運營管理部、保衛(wèi)部會同當?shù)毓膊块T、人民銀行驗收合格后方可啟用。第四條 金庫管理的目標是確保安全。第二章 人員配備與管理第五條 金庫庫主任由總行分管副行長擔任，副主任由運營管理部總經理及保衛(wèi)部總經理擔任。第六條

2、金庫庫主任的主要職責：（一）保證金庫正常運作與安全；（二）選好、配足金庫人員，組織好考核工作；（三）監(jiān)督各項制度的落實執(zhí)行，對金庫現(xiàn)金及實物的安全負直接領導責任；（四）嚴格履行查庫職責；（五）掌管金庫備用門鑰匙。運營管理部總經理在金庫管理工作中的主要職責：（一）保證金庫現(xiàn)金及存放物品賬實相符；（二）負責金庫管庫人員的管理；（三）負責建立金庫現(xiàn)金管理、存放物品管理、現(xiàn)金出入庫管理等的相關制度，并加強落實和實施；（四）嚴格履行查庫職責。保衛(wèi)部總經理在金庫管理工作中的主要職責：（一）負責金庫庫區(qū)及入庫通道的封閉管理、安全保衛(wèi)及消防工作；（二）負責金庫守庫人員的管理；（三）負責金庫人員、車輛的出入庫管

3、理；（四）負責金庫安全防衛(wèi)器材的管理；第七條 金庫應至少配備四名專職管庫員。管庫員的條件是：政治素質好，責任心強，忠于職守，無不良嗜好；從事出納工作兩年以上，具備高中以上文化程度和業(yè)務水平。管庫員的主要職責是：掌管金庫庫門；辦理出入庫業(yè)務；確保庫內現(xiàn)金及實物的安全與完整。管庫員的任命程序是：運營管理部提名；人力資源部考核；庫主任批準；保衛(wèi)部備案。第八條 結算中心出納及會計不得管庫，管庫員不得守庫。第三章 金庫設施與門禁管理第九條 金庫庫區(qū)應相對獨立，實行封閉式管理。庫區(qū)包括庫房與庫務用房。庫務用房是指：出入庫交接場地、備品用房、衛(wèi)生間等。金庫封閉式管理的要求是：庫區(qū)與辦公區(qū)、警衛(wèi)區(qū)、生活區(qū)嚴格

4、分開；庫房與庫務用房嚴格分開。第十條金庫應當配備安全、高效、先進的庫務管理設施；安裝有效防范不法侵犯的監(jiān)控報警設施；配置必要的消防設施。第十一條 金庫庫房設置庫門與備用門，其安全防護性能應當符合有關技術標準。庫門由管庫員掌管，備用門由庫主任掌管。金庫庫區(qū)外應設置防護門，其安全程度應當符合總行對防護門的有關要求。防護門由管庫員和保衛(wèi)人員共同掌管，相互制約。第十二條 庫門與備用門各配置兩把組合鎖，其防護性能應當符何有關技術標準。組合鎖密碼由掌管人設定，設定及操作密碼時，其他人員一律回避。組合鎖密碼應當定期或不定期進行變更，庫門組合鎖密碼至少半年變更一次，備用門組合鎖密碼至少一年變更一次；管庫員或庫

5、主任變動時，必須變更組合鎖密碼；備用門組合鎖密碼一經啟封，必須變更。組合鎖安裝、密碼變更、維修維護等事項，應當?shù)怯浗M合鎖使用管理登記簿。第十三條 庫門及庫區(qū)其它門均應加強維護，保證運行正常。出現(xiàn)故障，應立即報告庫主任，并采取相應措施，盡快修復。第十四條庫房維修影響庫存現(xiàn)金安全時必須空庫作業(yè)。第十五條金庫實行雙人管庫制度，兩名管庫員對庫內物品負有同等責任。管庫員必須堅持同開庫、同進庫、同在庫、同出庫及同鎖庫。第十六條金庫門實行雙鎖雙鑰匙開啟管理，庫門鑰匙（組合密碼鎖）由兩名管庫員分別保管使用。第十七條金庫鑰匙應嚴格實行單線交接，按照“垂直管理、不得交叉”的原則，嚴禁同一人經手兩把不同的金庫鑰匙（

6、組合密碼鎖）。備用門組合鎖密碼由管庫員會同庫主任、副主任共同密封，并由庫主任和副主任分別放入專用保險柜內保管。除正鑰匙丟失、損壞、應急預案演練等特殊情況，備用門組合鎖密碼不得啟封動用，一經動用，立即報保衛(wèi)部備案。金庫備用門組合鎖密碼每半年檢查一次，以保證備用門緊急使用的正常開啟。第十八條 所有進入庫區(qū)的人員不得攜帶無關的箱、包、袋等，并接受保衛(wèi)人員的驗證檢查，進入庫房應接受管庫員的驗證檢查。非管庫人員因查庫、檢修等工作需要進入庫房的，需經庫主任或副主任批準，經保衛(wèi)部門對其進行身份驗證后，由兩名或兩名以上管庫員陪同，并登記非管庫人員入庫登記簿。進入庫區(qū)，必須兩人以上。非工作時間不準進入庫區(qū)，因特

7、殊情況需要進入的，需經庫主任或副主任批準，并需保衛(wèi)部負責人在場。第四章 金庫內業(yè)務管理第十九條 金庫設立下列登記簿：（一）金庫庫存現(xiàn)金登記簿；（二）金庫寄存物品登記簿；（三）錯款登記簿；（四）金庫現(xiàn)金交接登記簿；（五）非管庫人員入庫登記簿；（六）查庫登記簿；（七）組合鎖（密碼）使用管理登記簿；（八）特殊事項登記簿。第二十條 登記簿的記載原則是：（一）有實物必須有登記簿，發(fā)生增減必須登記，記錄與實物必須相符；（二）堅持序時逐筆登記，不得并筆軋差和隔日登記；（三）辦理入庫業(yè)務，先入庫后登記，辦理出庫業(yè)務，先登記后出庫；（四）交接人員必須簽名確認。第二十一條 金庫日常管理應當遵守以下規(guī)定：（一）管庫

8、員“同進、同出、同操作”，嚴禁單人操作；（二）不得存放與金庫無關的款項和物品，確需存放代保管品，應當經庫主任批準；（三）庫內嚴禁存放封簽、腰條、包裝箱（袋）、開箱工具等物品；（四）庫內應當采取必要的防潮濕、霉變、蟲蛀和鼠咬等措施；（五）嚴禁在庫區(qū)內吸煙、生火，嚴禁攜入易燃、易爆品；（六）對存放時間較長的現(xiàn)金，應當進行倒庫。倒庫時點核數(shù)量，檢查封裝，發(fā)現(xiàn)異常，立即開封檢查。第二十二條 庫內保管的現(xiàn)鈔及硬幣，應分類、有序擺放，并按券別設置標牌?，F(xiàn)鈔及硬幣應當使用符合安全要求的專用箱（袋）封裝。箱（袋）外應使用標簽，注明券別、金額與日期。庫內錢捆的質量應當達到以下要求：（一）點準、挑凈、墩齊、捆緊、

9、名章齊全清楚；（二）紙幣百張成把、十把成捆。每把腰條捆扎，在一側加蓋整點人名章，錢捆塑封或雙十字捆扎。第二十三條寄庫的現(xiàn)金尾箱必須加雙鎖。營業(yè)期間，禁止現(xiàn)金尾箱寄庫保管。第五章 金庫出入庫管理第二十四條 辦理金庫出入庫業(yè)務應當遵循以下規(guī)定：（一）共同經辦，交叉復核，相互制約；（二）先進后出，一筆一清；（三）每天業(yè)務結束應當核對庫存，確保賬實相符。第二十五條 管庫員應按照以下程序辦理入庫手續(xù)：（一）審核“入庫憑證”。審核的內容包括：憑證要素是否齊全，券別金額合計數(shù)與總金額以及大小寫金額是否相符；（二）檢查錢捆質量，并交叉核總數(shù)，無誤后入庫；（三）在“入庫憑證”上簽章，一聯(lián)留存，記載金庫庫存現(xiàn)金登

10、記簿；另一聯(lián)傳遞給記賬員。第二十六條 管庫員應按照以下程序辦理出庫手續(xù)：（一）核對“出庫憑證”及經辦人員身份無誤后，憑“出庫憑證”記載金庫庫存現(xiàn)金登記簿；（二）按“出庫憑證”所列券別和金額配款，并在庫內交叉復核；（三）復核無誤后將款項交由取款人當面點清，并由取款人在“出庫憑證”上簽章確認；（四）按規(guī)定在“出庫憑證”上簽章，一聯(lián)留存，一聯(lián)傳遞給記賬員。第六章 突發(fā)事件應急預案第二十七條 應急預案是為了正確、高效處置金庫業(yè)務庫面臨的突發(fā)事件，提高我行應對突發(fā)事件的處置能力，保障我行現(xiàn)金出納業(yè)務的連續(xù)性和安全性。第二十八條 本預案所稱突發(fā)事件的危機處置是指以下四種情況：（一）業(yè)務庫突發(fā)火災；（二）業(yè)

11、務庫突發(fā)水災；（三）業(yè)務庫庫門突發(fā)故障；（四）庫管員因意外不能到崗，金庫業(yè)務庫庫門不能雙人開啟。第二十九條 設置金庫業(yè)務庫突發(fā)事件應急預案領導小組按照“反應靈敏、運轉高效”的原則，結合金庫業(yè)務庫管理的特點，我行設置危機處置組織機構。我行成立金庫業(yè)務庫突發(fā)事件應急預案領導小組。（以下簡稱領導小組） 組長由分管行領導擔任，副組長由運營管理部經理，結算中心負責人擔任，成員運營管理全體庫管人員組成。第三十條 領導小組職責:（一）及時向總行領導報告突發(fā)事件及處置情況；（二）決策和指揮業(yè)務庫突發(fā)事件的危機處置；（三）執(zhí)行總行領導下達的有關命令。第三十一條 金庫業(yè)務庫突發(fā)事件的應急處置（一）業(yè)務庫突發(fā)火災的

12、應急處理當金庫業(yè)務庫發(fā)生火災時，分正常工作時間發(fā)生火災和非正常工作時間發(fā)生火災兩種情況。1.正常工作時間發(fā)生火災時，當班的庫管人員應查明火源，及時撲滅。當火勢無法控制時，及時向金庫業(yè)務庫突發(fā)事件應急預案領導小組副組長報告，請求組織支援。領導小組副組長得到報告后，應及時趕到現(xiàn)場，并通知主管業(yè)務行長、主管保衛(wèi)領導以及保衛(wèi)部、紀檢部門負責人到現(xiàn)場決策指揮協(xié)調。保衛(wèi)部門應及時安排警衛(wèi)人員趕到現(xiàn)場，負責警戒。應急預案領導小組組織指揮人員搶運裝有庫存資金及有價單的款箱，最大限度地保護資金財產的安全。2.非正常工作時間發(fā)生火災，由保衛(wèi)部的監(jiān)控人員發(fā)現(xiàn)火情后，及時向金庫業(yè)務庫突發(fā)事件應急預案領導小組組長或副組

13、長報告，領導小組組長或組長得到報告后，應第一時間聯(lián)系業(yè)務庫庫房門鑰匙掌管的庫管人員趕赴現(xiàn)場，同時及時通知監(jiān)控室，由其通知守庫人員解除布防。同時應通知主管保衛(wèi)領導以及保衛(wèi)部、紀檢部門負責人到現(xiàn)場決策指揮協(xié)調。保衛(wèi)部應及時安排警衛(wèi)人員趕到現(xiàn)場，負責警戒。應急預案領導小組組織指揮人員查明火源，及時滅火，同時組織現(xiàn)場人員搶運裝有庫存資金及有價單的款箱，最大限度地保護資金財產的安全。（二）業(yè)務庫突發(fā)水災的應急處理當金庫業(yè)務庫發(fā)生水災時，按正常工作時間發(fā)生水災和非正常工作時間發(fā)生水災兩種情況進行應急處置。其報告應急處置程序參照業(yè)務庫突發(fā)火災的應急程序處理。（三）業(yè)務庫庫門突發(fā)故障的應急處理1.當金庫業(yè)務庫

14、庫門發(fā)生故障，打不開無法出入調撥現(xiàn)金時，兩名庫管員應立即報告向金庫業(yè)務庫突發(fā)事件應急預案領導小組組長或副組長報告，請求按照“反應靈敏、運轉高效”的原則，啟動應急門進入業(yè)務庫內，用手動開鎖的方式打開金庫業(yè)務庫庫門，保證金庫業(yè)務的正常運營。2.當金庫業(yè)務庫庫門發(fā)生故障，金庫應急門能打開，而金庫業(yè)務庫庫門以手動的方式仍然打不開時，庫管員應立即金庫業(yè)務庫突發(fā)事件應急預案領導小組組長或副組長報告突發(fā)事件的出現(xiàn)危機的狀況，領導小組組長或副組長得到報告后，應及時趕到現(xiàn)場，并通知主管保衛(wèi)領導以及保衛(wèi)部負責人到現(xiàn)場決策指揮協(xié)調。保衛(wèi)部門應及時安排警衛(wèi)人員趕到現(xiàn)場，負責警戒。應急預案領導小組組織指揮庫管人員與保衛(wèi)

15、押運人員及時出入支行營業(yè)用款的款箱，在時間可容忍的限度內保證XX地區(qū)各營業(yè)網點的正常開業(yè)。隨后盡快與金庫業(yè)務庫庫門負責售后維修的廠商聯(lián)系，排除庫門故障。3.當金庫業(yè)務庫庫門發(fā)生故障，庫管員立即報告應急預案領導小組組長或副組長，在準許啟動金庫應急門進入業(yè)務庫，而應急門不能打開，在處置時間不能保證XX地區(qū)各營業(yè)網點的正常開業(yè)時，應急預案領導小組應果斷采取從人行金庫調款的方式，調取營業(yè)備用金滿足保證XX地區(qū)各營業(yè)網點的正常開業(yè)。（四）當班其中一庫管員因意外不能到崗，致使金庫業(yè)務庫庫門不能雙人開啟的應急處理當班其中一庫管員因意外不能到崗，面臨金庫業(yè)務庫庫門不能正常開啟，另一庫管員應立即向應急預案領導小

16、組組長或副組長報告，按照進庫庫門密碼組合鎖的“垂直管理，不得交叉”的原則， 領導小組組長或副組長及時通知與缺崗庫管員垂直掌握密碼組合鎖的庫管員到崗，雙人開啟業(yè)務庫庫門，保證金庫現(xiàn)金調撥出入庫的正常運轉。第三十二條突發(fā)事件危機處理結束后，我行領導小組應積極分析突發(fā)事件的發(fā)生原因，對日常工作要求及應急預案處理步驟進行相應補充完善。第七章 檢查與獎懲第三十三條 金庫負責領導應當履行查庫職責。庫主任一年至少一次查庫，副主任每季至少一次，結算中心經理每月至少一次。第三十四條 查庫人員進入庫房，管庫員應登記非管庫人員入庫登記簿。1.查庫時，查庫人員、管庫員應當相互配合。查庫人員向管庫員提出具體檢查要求，管庫員向查庫人員提供賬簿和有關資料。2.查庫時，查庫人員應當親自動手，逐項進行檢查。查庫完畢，將檢查情況與發(fā)現(xiàn)的問題如實記入查庫登記簿，并對查庫結果負責。第三十五條 對金庫主要檢查以下內容：（一）各項制度的落實執(zhí)行情況；（二）賬實、賬賬核對情況；（三）寄存物品保管情況；（四）密碼管理情況；（五）業(yè)務交接情況