融資融券業(yè)務(wù)知識考試試題題庫

1、單選題：1、假設(shè)客戶提交市值100萬元的股票A作為進行融資融券交易的擔(dān)保物，折算率為70%，融資保證金比例為0.5。則客戶可以融資買入的最大金額為（ 140萬元 ）。本例中客戶的傭金及融資利息、融券費用均忽略不計。A 200萬元 B. 50萬元 C . 140萬元 D. 70萬元2、客戶信用賬戶維持擔(dān)保比例超過（ 300% ）時，客戶可以提取保證金可用余額中的現(xiàn)金或充抵保證金的有價證券，但提取后維持擔(dān)保比例不得低于（ 300% ）。交易所另有規(guī)定的出外。 A.150%,130%B.150%,150%C300% 300%D 300% 150%3、目前，融資融券的交易期限最長是（ 180天 ）A.

2、30 B.60 C.90 D.1804、其他條件不變，可充抵保證金的證券折算率下降會導(dǎo)致保證金可用余額 減少 。 A、無法判斷； B、減少； C、不變； D、增加。5、以下關(guān)于信用證券賬戶內(nèi)資產(chǎn)的說法，正確的是（ C ）A.信用賬戶內(nèi)僅證券作為擔(dān)保財產(chǎn)B信用賬戶內(nèi)證券所派生的紅利不作為擔(dān)保財產(chǎn)C信用賬戶內(nèi)的所有資產(chǎn)均作為擔(dān)保資產(chǎn)D信用賬戶內(nèi)僅資金作為擔(dān)保資產(chǎn)6、擔(dān)保證券涉及投票權(quán)行使時，應(yīng)當(dāng)由（ C ）A、證券公司根據(jù)自己的意愿直接進行投票B、證券公司通知客戶到證券持有人會議（如股東大會、基金持有人大會、債權(quán)人會議等）進行投票C、證券公司作為名義持有人直接參加投票，但投票前事先征求客戶投票意愿

3、，根據(jù)客戶的意愿進行投票D、證券公司可自行放棄投票7、融資融券合同應(yīng)約定融資融券特定的（ B ）關(guān)系A(chǔ)、財產(chǎn)委托B、財產(chǎn)信托C、財產(chǎn)買賣D、財產(chǎn)托管8、下列說法錯誤的是（D ）A、投資者在開立信用賬戶前應(yīng)在證券公司融資融券風(fēng)險揭示書上簽字留痕B、投資者辦理信用賬戶銷戶前應(yīng)當(dāng)了結(jié)融資融券交易，有剩余證券的將其劃至普通證券賬戶C、投資者在開戶從事融資融券交易前，必須了解所在證券公司是否具有開展融資融券業(yè)務(wù)資格D、投資者更換融資融券交易委托證券公司的，可以直接申請信用證券賬戶的轉(zhuǎn)托管，而不需要注銷其原先的信用證券賬戶。（必須再原公司先注銷，再去新證券公司重新簽訂合同，重開信用證券賬戶）9、客戶維持擔(dān)

4、保比例低于平倉維持擔(dān)保比例時，證券公司通知客戶追加擔(dān)保物是（ A ）A、合同約定的義務(wù)B、為了提高客戶服務(wù)質(zhì)量C、其他三項都不對D、客戶提出的服務(wù)要求10、某投資者當(dāng)前融資融券債務(wù)為10萬元，信用賬戶的資產(chǎn)總額為12萬元，維持擔(dān)保比例為120%，證券公司通知投資者在約定的期限追加擔(dān)保物，并使追加后的維持擔(dān)保比例不得低于150%，投資者至少需要追加（D ）現(xiàn)金或等值證券。 (12+3/10=150%)A、4萬元 B、1萬元 C、2萬元 D、3萬元11、投資者信用賬戶內(nèi)有60萬元現(xiàn)金和100萬元市值的某證券，假設(shè)該證券的折算率為60%，那么，該投資者信用賬戶內(nèi)的保證金金額為（ C ）萬元。A、16

5、0 B、136 C、120 D、10012、投資者追加擔(dān)保物后的維持擔(dān)保比例不得低于（B ）A、140% B、150% C、120% D、130%13、維持擔(dān)保比例的計算公式是（A ）： A、維持擔(dān)保比例=（現(xiàn)金+信用證券賬戶內(nèi)證券市值）/(融資買入金額+融券賣出證券數(shù)量×市價利息及費用) B、維持擔(dān)保比例=（現(xiàn)金+信用證券賬戶內(nèi)證券市值）/(融資買入金額+融券賣出證券數(shù)量×市價) C、維持擔(dān)保比例=（現(xiàn)金+信用證券賬戶內(nèi)證券前一交易日收盤價）/(融資買入金額+融券賣出證券數(shù)量×市價利息及費用) D、 維持擔(dān)保比例=信用證券賬戶內(nèi)證券市值/(融資買入金額+融券賣出

6、證券數(shù)量×市價利息及費用)14、某投資者信用賬戶中有100元保證金可用余額，擬融券賣出融券保證金比例為50%的證券C，則該投資者理論上可融券賣出（D200）元市值的證券C。本例中客戶的傭金及融資利息、融券費用均忽略不計。 A、50 B、100 C、150 D、20015、資者融資余額為100萬元，擔(dān)保物的價值為125萬。投資者需追加的擔(dān)保物最少為（C ）。 A、100萬元x300%125萬元=175萬元 B、100萬元x130%125萬元=5萬元 C、100萬元x150%125萬元=25萬元 D、100萬元x200%125萬元=75萬元16、某投資者當(dāng)前融資融券債務(wù)為10萬元，信用賬

7、戶的資產(chǎn)總額為12萬元，維持擔(dān)保比例為120%，證券公司通知投資者在約定的期限追加擔(dān)保物，并使追加后的維持擔(dān)保比例不得低于150%，投資者選擇賣券還款了結(jié)部分債務(wù)使維持擔(dān)保比例達(dá)到150%的要求，投資者至少需要了結(jié)（D ）債務(wù)。 （12-X/(10-X)=150%A、 4萬元 B、8萬元 C、2萬元 D、6萬元17、客戶甲向其信用賬戶提交了150000元現(xiàn)金和5000股“證券A”作為擔(dān)保品。假設(shè)“證券A”市價為20元，其折算率為70%，“證券B”市價為10元，客戶甲以每股10元融資買入20000股“證券B”，此時其信用賬戶的維持擔(dān)保比例是（B225% ）。本例中客戶的傭金及融資利息、融券費用均

8、忽略不計。A2.25% B、225% C、125% D、1.25%18、融券賣出的申報價格（ ）該證券的最近成交價；當(dāng)天沒有產(chǎn)生成交的，申報價格（ A）其前收盤價。 A、不得低于；不得低于B、不得高于；不得高于C、不得低于；不得高于D、不得高于；不得低于19、假設(shè)“證券A”屬于交易所規(guī)定的可充抵保證金證券，折算率為70%，證券公司甲將其折算率下調(diào)為50%。當(dāng)前“證券A”市價為20元，如果客戶向證券公司甲提交10000股“證券A”作為擔(dān)保物，則其可充抵保證金為（A ）元。 A、100000 B、10000 C、140000 D、20000020、假設(shè)客戶信用賬戶有市值100萬元的可充抵保證金證券

9、A，融券賣出50萬元的標(biāo)的證券B，A和B的折算率均為70，則維持擔(dān)保比例為（ B）。本例中客戶的傭金及融資利息、融券費用均忽略不計。（100+50/50） A、200%B、300%C、210%D、140%維保比例與保證金、折算率無關(guān)21投資者從信用賬戶轉(zhuǎn)出資產(chǎn)受到的限制有（A ） A、只有賬戶中維持擔(dān)保比例超過300%部分的資產(chǎn)，經(jīng)過證券公司審核同意后才能從信用賬戶中轉(zhuǎn)出，轉(zhuǎn)出后維持擔(dān)保比例不低于300% B、賬戶中維持擔(dān)保比例超過150%部分的資產(chǎn)可以從信用賬戶中轉(zhuǎn)出 C、沒有限制，投資者可根據(jù)意愿自行轉(zhuǎn)出 D、只需要經(jīng)過中國證券登記結(jié)算公司審核同意即可，不受維持擔(dān)保比例限制22、假設(shè)客戶提

10、交市值100萬元的股票A作為進行融資融券交易的擔(dān)保物，折算率為70%，融資保證金比例為0.5?？蛻羧谫Y買入50萬元的股票B，則保證金可用余額為（C）。本例中客戶的傭金及融資利息、融券費用均忽略不計。A、20萬元 、B、70萬元 C、45萬元 D、50萬元100萬元市值X70%=保證金70萬保證金比例50%融資買入50萬需要交付25萬保證金70萬-25萬=45萬23、客戶進行融資融券交易時，能融資買入或融券賣出的證券范圍是（C ） A、所有上市證券 B、可充抵保證金的有價證券 C、標(biāo)的證券 D、大盤藍(lán)籌24、在保證金金額一定的情況下（D ）: A、保證金比例越低，投資者融資融券的規(guī)模就越小，財務(wù)

11、杠桿效應(yīng)越高 B、保證金比例越高，投資者融資融券的規(guī)模就越大，財務(wù)杠桿效應(yīng)越高 C、保證金比例越低，投資者融資融券的規(guī)模就越大，財務(wù)杠桿效應(yīng)越低 D、保證金比例越高，投資者融資融券的規(guī)模就越小，財務(wù)杠桿效應(yīng)越低25、交易所規(guī)定的可充抵保證金的證券的折算率中，深圳100指數(shù)成份股股票的折算率最高不超過（D ）。 A 、65% B、80% C、90% D、70%26、根據(jù)滬深交易所實施細(xì)則，證券公司可以根據(jù)不同標(biāo)的證券的折算率相應(yīng)地確定其保證金。假設(shè)某證券公司公布的最低融資保證金比例為60%,具體到某標(biāo)的證券的融資保證金比例=60%+（1-該證券的折算率）?，F(xiàn)某客戶信用賬戶內(nèi)有資金余額1萬元、股票

12、A為1萬股（折算率為0.65，最新價位5元）。該客戶擬以4.5元價格融資買入股票B（折算率為0.75），請問該客戶的保證金余額、最多可融資金額、可融資買入股票B數(shù)量分別為（ A），本例中客戶的傭金及融資利息、融券費用均忽略不計： (A) A、42500元、50000.00元、11100股 B、42500元、50000.00元，11111股C、60000元、70588.23元、15600股D、42500元、56666.67元、12500股27、投資者從事融資融券交易，可以通過（ D ）方式向信用資金賬戶轉(zhuǎn)入現(xiàn)金。A、從普通資金賬戶直接轉(zhuǎn)入 B、其他三項都不對 C、柜臺現(xiàn)金轉(zhuǎn)入 D、通過銀行第三方

13、存管轉(zhuǎn)入28、以下敘述錯誤的是（A ）。A 、融資融券可以采用大宗交易方式。 B、未了結(jié)相關(guān)融券交易前，投資者融券賣出所得價款除買券還券外不得他用。 C、投資者信用證券賬戶不得買入或轉(zhuǎn)入除擔(dān)保物和標(biāo)的證券范圍以外的證券，不得用于從事債券回購交易。 D、 投資者賣出信用證券賬戶內(nèi)證券所得價款，須先償還其融資欠款。30、某客戶賬戶內(nèi)有100萬元市值的股票A，如果該股票的折算率為0.7，則100萬元股票A股票可以充抵的保證金是（A ）？A 、70萬元 B、50萬元 C、80萬元 D、100萬元31、（ D）是客戶在證券公司開立的用于記載客戶委托證券公司持有的擔(dān)保證券的明細(xì)數(shù)據(jù)，是證券公司客戶信用交易

14、擔(dān)保證券賬戶的二級賬戶。 A 、融資專用資金賬戶 B、融券專用證券賬戶 C、信用資金賬戶 D、信用證券賬戶32、融資融券合同必備條款中規(guī)定，下列哪種情形不屬于合同必須載明的情形（B ）。 A、投資者的姓名 B、投資者的配偶姓名 C、投資者的住所 D、開立信用賬戶的有關(guān)內(nèi)容33、融資利率的收取標(biāo)準(zhǔn)為：（D） A、不低于金融機構(gòu)同期存款基準(zhǔn)利率 B、不低于行業(yè)水平 C、不低于金融機構(gòu)5年期貸款基準(zhǔn)利率 D、不低于金融機構(gòu)同期貸款基準(zhǔn)利率34、投資者信用證券賬戶明細(xì)數(shù)據(jù)在證券公司和證券登記結(jié)算機構(gòu)查詢結(jié)果不一致的，由（B ）負(fù)責(zé)向投資者作出解釋 A、 證券登記結(jié)算機構(gòu) B、證券公司 C、證券交易所

15、D、存管銀行35、客戶向證券公司提供的，可以作為“擔(dān)保物”充抵保證金的是以下哪種（C）？A汽車 B房產(chǎn) C現(xiàn)金+符合規(guī)定條件的股票 D定期存折36、客戶及其一致行動人持有一家上市公司股票或其權(quán)益的數(shù)量，合計達(dá)到規(guī)定的比例時，應(yīng)當(dāng)依法履行相應(yīng)的信息報告、披露或者要約收購義務(wù)。即當(dāng)出現(xiàn)下列情形（A ）時，須履行相應(yīng)的信息報告、披露或者要約收購義務(wù)。 A其他三項中的任何情形B客戶及其一致行動人信用賬戶持有數(shù)量達(dá)規(guī)定比例客戶及其一致行動人普通賬戶持有數(shù)量達(dá)規(guī)定比例C客戶及其一致行動人普通賬戶持有數(shù)量未達(dá)規(guī)定比例，D客戶及其一致行動人信用賬戶持有數(shù)量未達(dá)規(guī)定比例，但是客戶及其一致行動人普通賬戶和信用賬戶

16、持有數(shù)量之和達(dá)規(guī)定比例37、標(biāo)的證券是投資者融入資金可買入的證券和證券公司可對投資者融出的證券，（A ）按照從嚴(yán)到寬、從少到多、逐步擴大的原則，根據(jù)融資融券業(yè)務(wù)試點的進展情況，在滿足規(guī)定的證券范圍內(nèi)審核、選取標(biāo)的證券名單，并向市場公布。A 、證券交易所 B、中國證券業(yè)協(xié)會 C、中國證監(jiān)會 D、證券公司38、證券公司不得向下列（D）客戶融資融券A、交易結(jié)算資金已納入第三方存管B、已在該證券公司從事證券交易二年以上C、具有一定的投資能力和風(fēng)險承受能力D、有重大違約記錄39、證券公司向客戶收取融資融券的利息費用時，按（ C）時間標(biāo)準(zhǔn)計算。 A、 按“季”計息 B、 按“月”計息 C、 按“天”計息

17、D 、按“年”計息(按日計提，按月計收)40、投資者賣出信用證券賬戶內(nèi)證券所得價款（B）A、可以自行考慮是否歸還融資欠款B、先償還其融資欠款C、可以在當(dāng)日交易收市前買入其他證券D、可以直接轉(zhuǎn)出信用證券賬戶41、“融資”是指客戶向證券公司借入什么（C ）？ A、債券 B、 基金 C、資金 D、股票42、客戶及其一致行動人（B ）達(dá)到規(guī)定的比例時，應(yīng)當(dāng)依法履行相應(yīng)的信息報告、披露或者要約收購義務(wù)。 A、只有通過普通證券賬戶持有一家上市公司股票的數(shù)量，或只有通過信用證券賬戶持有一家上市公司權(quán)益的數(shù)量 B、合計通過普通證券賬戶和信用證券賬戶持有一家上市公司股票或其權(quán)益的數(shù)量 C、只有通過普通證券賬戶持

18、有一家上市公司股票的數(shù)量 D、只有通過信用證券賬戶持有一家上市公司權(quán)益的數(shù)量43、根據(jù)交易所的規(guī)定，投資者融資買入或融券賣出時，融資、融券保證金比例不得低于（ A）。 A、50% B、60% C、80% D、70%44、融資融券業(yè)務(wù)試點期間，券商可以將以下證券融給客戶（C）A、券商其他客戶的證券B、券商自有證券和基金公司提供的證券C、券商自有的證券D、券商自有的證券和金融公司提供的證券45、客戶到期未償還融資融券債務(wù)的，則證券公司將采取下列哪項措施（ D ）。A、給客戶延期B、給客戶增加新的融資融券額度C、根據(jù)約定采取強制平倉措施，處分客戶擔(dān)保物，不足部分不得向客戶追索D、根據(jù)約定采取強制平倉

19、措施，處分客戶擔(dān)保物，不足部分可以向客戶追索46、客戶信用賬戶的維持擔(dān)保比例不得低于（C ）。A 100% B 150% C 130%D 300%47、擔(dān)保證券上市公司股東大會議案需要投票贊成、反對或棄權(quán)時（ B ）。A、不允許參加投票B、按客戶的意見以券商的名義投票C、以每位客戶的名義投票D、按券商的意見以券商的名義投票48、客戶查詢信用證券賬戶的明細(xì)數(shù)據(jù)（D ）。A、只能在券商查詢B、只能在登記公司查詢C、可以在券商和登記公司查詢，兩者查詢結(jié)果不一致時以登記公司的為準(zhǔn)D、可以在券商和登記公司查詢，兩者查詢結(jié)果不一致時由券商向客戶解釋49、融資融券業(yè)務(wù)涉及的基本的法律關(guān)系包括（C）A、借貸關(guān)

20、系B、買賣關(guān)系C、委托買賣關(guān)系、借貸關(guān)系及因借貸產(chǎn)生的債權(quán)債務(wù)的擔(dān)保關(guān)系D、因借貸產(chǎn)生的債權(quán)債務(wù)的擔(dān)保關(guān)系50、在交易所上市的下列證券，不在標(biāo)的證券范圍的是（C）A、證券投資基金B(yǎng)、交易所認(rèn)可的其他證券C、ST股票D、債券51、證券公司一般規(guī)定以下哪些客戶不能申請融資融券業(yè)務(wù)（D）A、拒絕提供相關(guān)資料，或提供虛假資料的客戶B、公司認(rèn)定其證券投資經(jīng)驗，風(fēng)險承受能力不足以開展融資融券交易的客戶C、本證券公司的股東及相關(guān)關(guān)聯(lián)人D、其他三項都包括52、根據(jù)證監(jiān)會證券公司融資融券業(yè)務(wù)試點管理辦法的規(guī)定，投資者可以選擇（B1 ）家證券公司簽訂融資融券合同，在一個證券市場可委托證券公司為其開（ B1）個信用

21、證券賬戶 A 1，2 B 1，1 C 2，2 D多，多53、關(guān)于“標(biāo)的證券”正確的說法是（D）A、證券公司確定標(biāo)的證券名單，可以超出證券交易所公布的標(biāo)的證券名單B、標(biāo)的證券名單由中國證監(jiān)會確定并向市場公布C、在滬深交易所上市的所以證券D、標(biāo)的證券是投資者融入資金可買入的證券和證券公司可對投資者融出的證券54、某投資者信用賬戶內(nèi)有100元現(xiàn)金和200元市值的證券A，假設(shè)證券A的折算率為60%，擬融資買入融資保證金比例為50%的證券B，則該投資者理論上可融資買入（A）元市值的證券B。本例中客戶的傭金及融資利息、融券費用均忽略不計。A、440 B、400 C、480 D、60055、投資者用于一家證

22、券交易所的上市證券交易的信用（融資融券交易）證券賬戶可以有（ C）個A 3個 B 2個 C 1個 沒有限制56、在融資融券交易期間，投資者信用賬戶維持擔(dān)保比例超過 （C ）時，客戶可以提取保證金可用余額中的現(xiàn)金或充抵保證金的有價證券，但提取后維持擔(dān)保比例不得低于300%。交易所另有規(guī)定的除外 A 100% B 200% C 300% D 400%57、證券公司在向客戶融資、融券前，應(yīng)當(dāng)與其簽訂載入中國證券業(yè)協(xié)會規(guī)定的必備條款的融資融券合同，應(yīng)明確約定的事項包括（A）A、其他三項都包括B、融資、融券的額度、期限、利率（費率）、利息（費用）的計算方式C、追加保證金的通知方式、追加保證金的期限、客戶

23、清償債務(wù)的方式及證券公司對擔(dān)保物的處分權(quán)D、保證金比例、維持擔(dān)保比例、可充地保證金的證券的種類及折算率、擔(dān)保債權(quán)范圍58、當(dāng)投資者維持擔(dān)保比例低于130%時，會接到證券公司的補倉通知，若通知日為T日投資者追加擔(dān)保物的期限不得超過（B）個交易日，否則將面臨被證券公司強制平倉的風(fēng)險A、T+4B、T+2C、T+1D、T+359、當(dāng)投資者信用賬戶當(dāng)日清算后維持擔(dān)保比例低于警戒線時，證券公司發(fā)出追加擔(dān)保物通知，投資者必須在（B ）追加擔(dān)保金使維持擔(dān)保比例高于150% A1個交易日內(nèi) B 2個交易日內(nèi) C 3個交易日內(nèi) D 4個交易日內(nèi)60、客戶提高信用賬戶維持擔(dān)保比例的方式包括（C ）A、轉(zhuǎn)入可充抵保證

24、金的證券B、轉(zhuǎn)入資金C、其他三項都包括D、賣出證券61、交易所規(guī)定單只標(biāo)的證券的融券余額達(dá)到該證券上市可流通市值的（ A ）時，交易所可以在次一交易日暫停其融券賣出，并向市場公布。A、25% B20% C30% D35%62、（A ）是指投資者通過其信用證券賬戶申報買券，結(jié)算時買入證券直接劃轉(zhuǎn)至證券公司融券專用賬戶的一種債務(wù)償還方式。 A、買券還券B、融券賣出C、賣券還款D、融資買入63、交易所規(guī)定的可充地保證金的證券的折算率中，證券交易所交易型開放式指數(shù)基金折算率不超過90%(A)A、90% B、80% C、75% D、95%64、（D）是指證券公司在與客戶簽訂融資融券合同后，根據(jù)客戶的申請

25、，按照證券登記結(jié)算機構(gòu)的規(guī)定，為其開立實名證券賬戶A、融券專用賬戶 B、信用交易證券交收賬戶 C、客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶 D、客戶信用證券賬戶65、在客戶信用賬戶權(quán)益處置時，以下優(yōu)先級別最高的是：（D ）A、客戶權(quán)益 B財產(chǎn)保全 C強制執(zhí)行 D公司債權(quán)66、投資者通過系統(tǒng)提交和返回?fù)?dān)保證券時每筆劃轉(zhuǎn)被扣除 D 元非交易過戶費。 DA、30； B、10； C、5； D、2067、投資者申請變更信用證券賬戶時，需系統(tǒng)同時變更普通證券賬戶的是 C 。 BA、上海； B、深圳； C、上海、深圳。1、在融資融券業(yè)務(wù)中，客戶信用額度期限是（ A ）A、1年 B、2年 C、3年 D、4年2、在現(xiàn)行規(guī)則中，

26、融資融券交易產(chǎn)生的負(fù)債最長存續(xù)期為（B ）A、3個月 B、6個月 C、9個月 D、1年3、在融資融券業(yè)務(wù)規(guī)則中，投資者維持擔(dān)保比例不得低于（ C ）A、100% B、130% C、150% D、300%4、擔(dān)保物劃轉(zhuǎn)費用每筆（ B ）A、10元 B、20元 C、30元 D、40元5、擔(dān)保物由普通賬戶轉(zhuǎn)入信用賬戶后，如果擔(dān)保物是證券，則提交（ B ）日后可以開始進行融資融券交易。A、T+0 B、T+1 C、T+2 D、T+36、投資者維持擔(dān)保比例低于130%時，證券公司應(yīng)當(dāng)通知投資者在（ C ）個交易日內(nèi)追加擔(dān)保物，否則證券公司將采取強制平倉措施。A、0 B、1 C、2 D、3 7、追保后維持擔(dān)

27、保比例不得低于（ C ）A、100% B、130% C、150% D、300%8、某投資者信用賬戶內(nèi)有100萬元現(xiàn)金，則該投資者信用賬戶內(nèi)保證金金額為（ C ）A、0 B、50萬元 C、100萬元 D、以上都不對9、某投資者信用賬戶內(nèi)有100萬元市值的M證券，假設(shè)M證券的折算率為70%，則該投資者信用賬戶內(nèi)保證金金額為（B ）A、0 B、70萬元 C、100萬元 D、以上都不對10、投資者進行融券交易時，融券賣出價格不得低于（ C ）A、前日收盤價 B、當(dāng)日開盤價 C、最新成交價 D、以上均不對12、按照監(jiān)管要求，投資者申請開立融資融券賬戶，應(yīng)具有 個月以上的證券投資經(jīng)歷（ C ）A.6 B.

28、12 C.18 D.2413、按照華泰證券的規(guī)定，投資者申請開立融資融券賬戶，普通賬戶的總資產(chǎn)時點值應(yīng)達(dá)到 萬以上（ B ）A. 30 B.50 C.100 D.20014、下列關(guān)于擔(dān)保券折算率為0證券市值，說法正確的是（ B ）A、不可折算保證金可用余額，也不納入維持擔(dān)保比例計算B、不可折算保證金可用余額，但納入維持擔(dān)保比例計算C、可折算保證金可用余額，但不納入維持擔(dān)保比例計算D、可折算保證金可用余額，也納入維持擔(dān)保比例計算多選題：1個人投資者申請信用額度（低于500萬），必須提交的證件和資料包括（ ABD ）A. 身份證 B.證券賬戶卡 C.個人信用報告 D.地址、電話證明2以下哪些投資者

29、申請信用額度時，必須提交信用報告（ BC ）A. 申請信用額度低于500萬的個人投資者B. 申請信用額度高于500萬的個人投資者C. 機構(gòu)投資者D. 所有投資者3. 投資者申請信用額度，需自行登錄融資融券網(wǎng)站進行以下哪些操作（ ABC ）A.知識測評 B.客戶申請 C. 征信調(diào)查 D.參與融資融券仿真交易4投資者申請開立融資融券賬戶，需填寫的資料包括（ ABCD ）A. 風(fēng)險揭示書 B. 融資融券業(yè)務(wù)合同C. 信用資產(chǎn)賬戶開戶申請表 D. 信用證券賬戶開戶申請表5. 以下哪些資料，必須投資者簽字（ ACD ）A. 知識測評分?jǐn)?shù)條 B. 股票對賬單 C. 資質(zhì)調(diào)查表 D. 業(yè)務(wù)申請表6. 風(fēng)險揭

30、示書與業(yè)務(wù)合同講解工作底稿，必須以下哪些人員簽字（BD ）A.柜臺人員 B.培訓(xùn)教育崗人員 C.客戶開發(fā)人員 D.客戶10、證監(jiān)會窗口指導(dǎo)要求的授信額度上限是（AD）A.金融資產(chǎn)的1/2 B.金融資產(chǎn)的1/4 C.全部資產(chǎn)的1/2 D.全部資產(chǎn)的1/411、目前標(biāo)的證券范圍主要為（ AB ）A.上證50指數(shù)成分股 B.深成指40成分股C.上證180指數(shù)成分股 D.深證100指數(shù)成分股68、公司開展融資融券業(yè)務(wù)需要在中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司開立以下賬戶（BD）A、客戶信用證券賬戶 B、客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶 C、客戶信用交易擔(dān)保資金賬戶 D、融券專用證券賬戶69、客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)需要開

31、立以下賬戶（ACD）A、客戶信用資金賬戶 B客戶信用交易擔(dān)保資金賬戶 C客戶信用證券賬戶 D、客戶信用資金管理賬戶70、以下哪些條件是開展融資融券業(yè)務(wù)證券營業(yè)部必須具備的：（BCD）A開業(yè)時間超過兩年，有一定數(shù)量的融資融券意愿客戶。B、基礎(chǔ)管理規(guī)范，內(nèi)控、風(fēng)控、合規(guī)管理有效，最近一年內(nèi)未受到監(jiān)管部門和公司的處罰。C、客戶交易行為規(guī)范，近一年內(nèi)沒有因客戶交易行為異常被交易所約請談話、通報批評等情況發(fā)生。D、具備開展融資融券業(yè)務(wù)的信息技術(shù)環(huán)境，通過融資融券業(yè)務(wù)技術(shù)系統(tǒng)測試。71、客戶征信的內(nèi)容包括：(ABC)A、客戶基本信息B、客戶證券資產(chǎn)C、客戶其他金融資產(chǎn)和收入狀況D、客戶戶口所在地72、出現(xiàn)

32、下列哪些情況，客戶信用級別可能下調(diào)（BCD）A、客戶信用賬戶出現(xiàn)賬面虧損B、客戶被多次強制平倉C、客戶出現(xiàn)訴訟D、客戶保證金可用余額小于零73、出現(xiàn)以下哪些情況，公司將可能下調(diào)客戶授信額度(ABCD)A、客戶交易異常B、客戶信用等級降低C、監(jiān)管機關(guān)要求D、公司財務(wù)狀況發(fā)生變化74、客戶注銷信用賬戶須滿足以下哪些條件（ABCD）A、無未了結(jié)融資融券交易B、無未清償債權(quán)債務(wù)關(guān)系C、無未了結(jié)交易糾紛D、信用賬戶內(nèi)無擔(dān)保物75、公司將對符合以下哪些條件的客戶強制平倉（AC）A、客戶信用賬戶內(nèi)的擔(dān)保物價值未達(dá)到公司規(guī)定維持擔(dān)保比例且未按時補足B、客戶保證金可用余額小于零C、客戶融資融券合約到期未償還時D

33、、客戶信用賬戶維持擔(dān)保比例低于130%時76、融資融券的標(biāo)的證券為股票的，應(yīng)當(dāng)符合下列條件（AD）A、在交易所上市交易滿3個月B、融券賣出標(biāo)的股票的流通股本不少于2億股或流通市值不低于10億元8C、股東人數(shù)不少于5000人4000D、近3個月內(nèi)日換手率不低于基準(zhǔn)指數(shù)日均換手率的20%77、當(dāng)融資融券交易出現(xiàn)異常時，證券交易所可視情況采取以下措施并向市場公布（ABCDEFG）A、調(diào)整標(biāo)的證券標(biāo)準(zhǔn)或范圍B、調(diào)整可充抵保證金有價證券的折算率C、調(diào)整融資、融券保證金比例D、調(diào)整維持擔(dān)保比例E、暫停特定標(biāo)的證券的融資買入或融券賣出交易F、暫停整個市場的融資買入或融券賣出交易G、證券交易所認(rèn)為必要的其他措

34、施78 證券公司為客戶買賣證券提供融資融券服務(wù)的，必須符合下列哪些規(guī)定_ _ ABCDE_。A、為單一客戶融資業(yè)務(wù)規(guī)模不得超過凈資本的5%；B、為單一客戶融券業(yè)務(wù)規(guī)模不得超過凈資本的5%；C、接受單只擔(dān)保股票的市值不得超過該股票總市值的20%；D、按對客戶融資規(guī)模的10%計算風(fēng)險準(zhǔn)備；E、按對客戶融券規(guī)模的10%計算風(fēng)險準(zhǔn)備。79、客戶從事融資交易的，可以選擇 AB 的方式，償還向證券公司借入的資金。A、賣券還款； B、直接還款； C、買券還券； D、平倉還款。80、證券公司應(yīng)當(dāng)在符合有關(guān)規(guī)定的基礎(chǔ)上，在網(wǎng)站、營業(yè)場所內(nèi)公示下列哪些信息_ _ABCD_。A、融資融券的利率與費率； B、可充抵保

35、證金的證券的種類及折算率； C、客戶可融資買入和融券賣出的證券的種類； D、保證金比例和最低維持擔(dān)保比例。 81、當(dāng)融資融券交易出現(xiàn)異常時，交易所可視情況采取以下哪些措施并向市場公布_ _ABCD_。A、調(diào)整標(biāo)的證券標(biāo)準(zhǔn)或范圍； B、調(diào)整可充抵保證金有價證券的折算率；C、調(diào)整融資保證金比例； D、調(diào)整融券保證金比例。82、公司下發(fā)的證券營業(yè)部開展融資融券業(yè)務(wù)管理辦法中明確，證券營業(yè)部的主要工作職責(zé)有_ABCD_。A、客戶培育、市場推廣； B、及時報告應(yīng)急突發(fā)事件；C、處理客戶投訴、糾紛； D、及時報告嚴(yán)重影響客戶償債能力的事件。83、強制平倉的條件包括_ABCDEF_。A、客戶信用賬戶的維持擔(dān)

36、保比例等于或低于平倉線且客戶沒在規(guī)定的時間內(nèi)補足擔(dān)保物；B、客戶信用賬戶的維持擔(dān)保比例等于或低于警戒線且客戶沒在規(guī)定的時間內(nèi)補足擔(dān)保物；C、客戶有危及公司債權(quán)的違約行為；D、客戶因被起訴或涉及糾紛使歸還資金和證券的能力受到限制；E、客戶被司法機關(guān)或其他有權(quán)機關(guān)限制人身自由；F、客戶融資融券合約到期未償還公司負(fù)債。84、如果融資買入或融券賣出的證券暫停交易，且交易恢復(fù)日在債務(wù)到期日之后的，債務(wù)到期日順延至 。其中，融券債務(wù)因暫停交易無法買券還券的，償還方式和金額為 。(AC)A、如交易恢復(fù)日確定且距離債務(wù)到期日不超過30個自然日，則順延至交易恢復(fù)當(dāng)日；B、如交易恢復(fù)日不確定或距離債務(wù)到期日超過3

37、0個自然日，則順延30個自然日；C、現(xiàn)金補償，如證券屬于滬深300指數(shù)成分股的，現(xiàn)金補償金額=暫停交易當(dāng)日收盤價×融券賣出數(shù)量×滬深300指數(shù)同期漲跌幅；D、現(xiàn)金補償，如證券屬于滬深300指數(shù)成分股的，現(xiàn)金補償金額=暫停交易當(dāng)日收盤價×融券賣出數(shù)量×當(dāng)前大盤指數(shù)。85、客戶授信額度受其提交的金融資產(chǎn)的 和托管在本公司的總資產(chǎn)的 雙重控制，取兩者的較低值。如客戶的金融資產(chǎn)（包括證券資產(chǎn)）為200萬元，而其托管在本公司的證券總資產(chǎn)為80萬元，則客戶的授信額度最高為 ?？蛻舻氖谛蓬~度是其融資融券額的理論上限，證券公司對客戶交易時的具體可使用額度 。(ABDF)

38、A:100；B:50%； C: 100萬； D：80萬； E：完全保證； F: 實行先到先得原則。 86、為了防范市場過度波動風(fēng)險，融資融券交易試點實施細(xì)則對單只證券的融資融券規(guī)模進行了限制，正確的是 AC 。  A、單只標(biāo)的證券的融資余額達(dá)到該證券上市可流通市值的25%時，交易所可以在次一交易日暫停其融資買入；當(dāng)其融資余額降低至20%以下時，交易所可以在次一交易日恢復(fù)其融資買入；B、單只標(biāo)的證券的融資余額達(dá)到該證券上市可流通市值的30%時，交易所可以在次一交易日暫停其融資買入；當(dāng)其融資余額降低至15%以下時，交易所可以在次一交易日恢復(fù)其融資買入；C、單只標(biāo)的證券的融券余量達(dá)到該證券

39、上市可流通量的25%時，交易所可以在次一交易日暫停其融券賣出；當(dāng)其融券余量降低至20%以下時，交易所可以在次一交易日恢復(fù)其融券賣出。D、單只標(biāo)的證券的融券余量達(dá)到該證券上市可流通量的30%時，交易所可以在次一交易日暫停其融券賣出；當(dāng)其融券余量降低至15%以下時，交易所可以在次一交易日恢復(fù)其融券賣出。87、假設(shè)您的信用賬戶中的某股票因長期停牌或其他原因被調(diào)出擔(dān)保物范圍，這種情形如果導(dǎo)致維持擔(dān)保比例在警戒線之下，則您需要 ，如果導(dǎo)致維持擔(dān)保比例在平倉線之下，則 。 (AC)A、補充或替換擔(dān)保物使維持擔(dān)保比例不低于150； B、不用采取任何措施；C、可能會被強制平倉； D、不會被強制平倉。88、客戶

40、信用交易擔(dān)保證券賬戶內(nèi)的證券，除有下列 ABCDE 情形外，任何人不得動用。 A、為客戶融資融券交易的結(jié)算；B、收取客戶應(yīng)當(dāng)歸還的證券；C、按照證券公司融資融券業(yè)務(wù)試點管理辦法的規(guī)定以及與客戶的約定處分作為擔(dān)保物的證券；D、客戶提取了結(jié)融資融券交易后的剩余證券，或在維持擔(dān)保比例超出300%時按照規(guī)定提取有關(guān)證券；E、法律、行政法規(guī)和證監(jiān)會規(guī)定的其他情形。89、可充抵保證金的有價證券，按交易所規(guī)定在計算保證金時折算率分為 ABCDE 。A、上證180指數(shù)成份股股票、深證100指數(shù)成份股股票折算率最高不超過70%。B、其他股票折算率最高不超過65%。C、交易所交易型開放式指數(shù)基金折算率最高不超過9

41、0%。D、國債折算率最高不超過95%。E、其他上市證券投資基金和債券折算率最高不超過80%。F、權(quán)證50%。 90、交易所在每個交易日開市前，根據(jù)證券公司報送數(shù)據(jù)，向市場公布的信息有（ABCD ）。A、融資買入額；B、融資余額；C、融券賣出量；D、融券余量判斷題：1、信用開戶時錄入的信息必須與合同中客戶提供信息保持一致。（ 對 ）2、營業(yè)部在受理客戶業(yè)務(wù)申請時，無需提醒客戶主動申報董監(jiān)高、限售股及關(guān)聯(lián)人等信息。（ 錯 ）3、營業(yè)部在審核客戶提交的材料時，所提資產(chǎn)必須與所提供的證明材料金額相符。（ 對 ）4、合同簽署后，營業(yè)部要告知客戶公司專門為其配備的電子信箱地址和使用注意事項。（對 ）6、信

42、用開戶前必須查詢普通證券賬戶，信用證券賬戶與普通證券賬戶客戶信息必須完全一致，否則客戶在擔(dān)保證券提交時，不成功。（對 ）7、新意系統(tǒng)錄入后，需要在“業(yè)務(wù)復(fù)核”模塊下進行復(fù)核；在恒生系統(tǒng)中加入“T”融資融券業(yè)務(wù)權(quán)限并且進行限制601688股票買入的操作。（對 ）8、個人客戶持有未解禁限售股的不得提交該股作為擔(dān)保，也不得融券賣出該股（對 ）9、個人金融資產(chǎn)包括證券資產(chǎn)、銀行存款、國債認(rèn)購單、基金、期貨資產(chǎn)等。（ 對 ）10、機構(gòu)客戶持有未解禁限售股不得提交該股作為擔(dān)保，解除限售可提交作為擔(dān)保( 對 )11、上市公司董監(jiān)高客戶不可以在信用賬戶內(nèi)買賣其所在上市公司的股票，但可以提交其所在上市公司的股份

43、作為擔(dān)保。（ 錯 ）12、客戶信用賬戶擔(dān)保券投票權(quán)歸客戶所有，客戶可自行行使投票權(quán)，無需向證券公司及營業(yè)部報備（ 錯 ）13、客戶負(fù)債合約逾期是指客戶融資融券負(fù)債滿180天，客戶未能在到期日前償還相應(yīng)負(fù)債。按公司營業(yè)部常態(tài)考核辦法，每發(fā)生一次將扣一分（對 ）14、客戶追保失敗是指客戶維持擔(dān)保比例低于130%后，未能在兩個交易日內(nèi)補足至150%以上。按公司營業(yè)部常態(tài)考核辦法，每發(fā)生一次將扣一分（對 ）15. 證券公司向客戶收取融資融券的利息費用時，按“天”標(biāo)準(zhǔn)計算。（對 ）16. 投資者申請開立融資融券賬戶，必須本人親自前往營業(yè)部辦理，不接受任何形式的代理開戶。（ 對 ）17.深圳信用證券帳戶當(dāng)

44、天開戶當(dāng)天生效。（對 ）91、公司融資融券業(yè)務(wù)的決策與授權(quán)體系按照董事會-融資融券業(yè)務(wù)領(lǐng)導(dǎo)小組-融資融券部等業(yè)務(wù)執(zhí)行部門-證券營業(yè)部的架構(gòu)設(shè)立和運行。(對)92、司法機關(guān)依法對客戶信用證券賬戶或信用資金賬戶記載的權(quán)益采取財產(chǎn)保全或者強制執(zhí)行措施的，證券公司應(yīng)當(dāng)處分擔(dān)保物，實現(xiàn)因客戶融資融券所生債權(quán)，并協(xié)助司法機關(guān)執(zhí)行。（對）93、證券公司向客戶融資，只能使用融資專用資金賬戶內(nèi)的資金；向客戶融券，只能使用融券專用證券賬戶內(nèi)的證券。（對）94、標(biāo)的證券為股票的，該股票近3個月內(nèi)日換手率不低于基準(zhǔn)指數(shù)日均換手率的20%，日均漲跌幅的平均值與基準(zhǔn)指數(shù)漲跌幅的平均值的偏離值不超過4個百分點，且波動幅度不超過基準(zhǔn)指