分行金牌理財(cái)中心運(yùn)營(yíng)管理辦法(共5頁(yè))

1、精選優(yōu)質(zhì)文檔-傾情為你奉上分行金牌理財(cái)中心旗艦店?duì)I運(yùn)管理辦法第一章 總則第一條 為做好客戶(hù)服務(wù)、規(guī)范經(jīng)營(yíng)管理、促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展，切實(shí)發(fā)揮分行金牌理財(cái)中心旗艦店（以下稱(chēng)“理財(cái)中心旗艦店”）業(yè)務(wù)樣板和品牌宣傳作用，充分調(diào)動(dòng)各支行利用這一高端平臺(tái)維護(hù)和拓展個(gè)人高端客戶(hù)的積極性，實(shí)現(xiàn)資源共享，體現(xiàn)業(yè)務(wù)公平，根據(jù)總分行有關(guān)規(guī)定，特制定本辦法。第二章 工作職責(zé)第二條 理財(cái)中心旗艦店的工作職責(zé)。積極發(fā)揮良好的軟硬件資源優(yōu)勢(shì)，努力推動(dòng)自身業(yè)務(wù)發(fā)展，力爭(zhēng)成為全行理財(cái)中心的樣板和個(gè)人業(yè)務(wù)的標(biāo)桿；配合其他支行和網(wǎng)點(diǎn)，共同維護(hù)和服務(wù)全行白金卡高端客戶(hù)；作為金牌VIP俱樂(lè)部的物理平臺(tái)，與分行VIP俱樂(lè)部緊密配合，為全行的個(gè)

2、人高端客戶(hù)提供卓越的金融服務(wù)與增值服務(wù)，提升我行個(gè)人業(yè)務(wù)高端品牌形象。第三章 運(yùn)營(yíng)模式第三條 為使理財(cái)中心旗艦店既發(fā)揮理財(cái)中心應(yīng)有的金融服務(wù)功能，又發(fā)揮金牌VIP俱樂(lè)部的品牌效應(yīng)，起到“一個(gè)場(chǎng)所，兩種功效”的作用，理財(cái)中心旗艦店采用分行營(yíng)業(yè)部和分行個(gè)人業(yè)務(wù)部共管的模式運(yùn)作。由分行營(yíng)業(yè)部負(fù)責(zé)日常的業(yè)務(wù)營(yíng)運(yùn)，個(gè)人業(yè)務(wù)部在品牌宣傳及業(yè)務(wù)發(fā)展策略方面進(jìn)行輔助，兩者各施所長(zhǎng)，互為補(bǔ)充。第四條 分行營(yíng)業(yè)部職責(zé)。負(fù)責(zé)理財(cái)中心旗艦店的日常業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)，充分發(fā)揮良好的軟硬件資源優(yōu)勢(shì)，承擔(dān)個(gè)人業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)職能；做好理財(cái)中心旗艦店與一樓營(yíng)業(yè)室的聯(lián)動(dòng)，共同做好自身及全行高端客戶(hù)的維護(hù)和拓展工作；充分利用對(duì)公和機(jī)構(gòu)客戶(hù)的個(gè)人業(yè)

3、務(wù)資源，切實(shí)做好個(gè)人業(yè)務(wù)與對(duì)公業(yè)務(wù)的聯(lián)動(dòng)發(fā)展。第五條 分行個(gè)人業(yè)務(wù)部職責(zé)。將理財(cái)中心旗艦店作為金牌VIP俱樂(lè)部的物理平臺(tái)，與之緊密配合，共同開(kāi)展各類(lèi)增值服務(wù)活動(dòng)，努力為全行的俱樂(lè)部會(huì)員客戶(hù)提供卓越的金融服務(wù)與增值服務(wù)，提升*我行個(gè)人業(yè)務(wù)高端品牌形象；參與業(yè)務(wù)管理，指導(dǎo)理財(cái)中心旗艦店及時(shí)調(diào)整營(yíng)銷(xiāo)策略，推動(dòng)業(yè)務(wù)發(fā)展，力爭(zhēng)對(duì)全行其它金牌理財(cái)中心的運(yùn)營(yíng)及品牌建設(shè)起到示范作用；針對(duì)特定客戶(hù)群體的理財(cái)需求，分行個(gè)人業(yè)務(wù)部與營(yíng)業(yè)部共同組建專(zhuān)門(mén)的理財(cái)服務(wù)團(tuán)隊(duì)，為客戶(hù)量身定做理財(cái)方案及提供理財(cái)規(guī)劃服務(wù)。第四章 業(yè)務(wù)分區(qū)第六條 理財(cái)中心旗艦店日常業(yè)務(wù)操作管理由分行營(yíng)業(yè)部營(yíng)業(yè)室承擔(dān)。第七條 為充分發(fā)揮分行營(yíng)業(yè)部營(yíng)業(yè)

4、室和理財(cái)中心旗艦店的業(yè)務(wù)合力，一樓定位為現(xiàn)金柜臺(tái)、中小個(gè)人客戶(hù)和對(duì)公業(yè)務(wù)服務(wù)區(qū)，二樓定位為全行白金卡和營(yíng)業(yè)部自身高端個(gè)人客戶(hù)服務(wù)區(qū)。第五章 人員管理第八條 理財(cái)中心旗艦店員工的人事關(guān)系隸屬分行營(yíng)業(yè)部，各崗位工作職責(zé)由分行人力資源部核定。第九條 理財(cái)中心旗艦店員工接受分行營(yíng)業(yè)部營(yíng)業(yè)室管理。第十條 分行金牌VIP俱樂(lè)部依托理財(cái)中心旗艦店組織大型客戶(hù)活動(dòng)時(shí)，由分行個(gè)人業(yè)務(wù)部提供人力支持，理財(cái)中心旗艦店緊密配合。第六章 財(cái)務(wù)管理第十一條 維護(hù)理財(cái)中心旗艦店?duì)I運(yùn)的財(cái)務(wù)資源投入視項(xiàng)目由分行營(yíng)業(yè)部和分行分別承擔(dān)，雙方互相配合，共同提高高端客戶(hù)服務(wù)質(zhì)量，打造個(gè)人業(yè)務(wù)品牌，促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展。日常營(yíng)運(yùn)費(fèi)用及分行營(yíng)業(yè)部

5、自行組織開(kāi)展的客戶(hù)增值服務(wù)活動(dòng)費(fèi)用由分行營(yíng)業(yè)部承擔(dān)；理財(cái)中心旗艦店及VIP俱樂(lè)部品牌形象宣傳費(fèi)用由分行承擔(dān)；在分行二樓開(kāi)展的全行性高端客戶(hù)增值服務(wù)活動(dòng)費(fèi)用由分行承擔(dān)；理財(cái)服務(wù)外聘專(zhuān)家產(chǎn)生的費(fèi)用由分行承擔(dān)。第七章 業(yè)績(jī)考核第十二條 理財(cái)中心旗艦店在注重自身業(yè)務(wù)發(fā)展的同時(shí)，還積極配合VIP俱樂(lè)部服務(wù)好全行的高端客戶(hù)。分行對(duì)理財(cái)中心旗艦店從量和質(zhì)兩個(gè)方面綜合考核，在業(yè)績(jī)考核方面，既應(yīng)考察客戶(hù)業(yè)務(wù)量，又考察營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)質(zhì)量。第十三條 2010年理財(cái)中心旗艦店試運(yùn)行階段，分行不另外下達(dá)考核任務(wù)，由分行營(yíng)業(yè)部根據(jù)實(shí)際情況，結(jié)合定量和定性評(píng)價(jià)，下達(dá)具體經(jīng)營(yíng)考核目標(biāo)。第十四條 業(yè)務(wù)數(shù)量評(píng)價(jià)。理財(cái)中心旗艦店系分行營(yíng)

6、業(yè)部下屬機(jī)構(gòu)，作為前臺(tái)營(yíng)銷(xiāo)部門(mén)，由分行營(yíng)業(yè)部進(jìn)行考核，下達(dá)相應(yīng)考核指標(biāo)。其考核內(nèi)容和指標(biāo)應(yīng)符合分行對(duì)二級(jí)支行考核評(píng)價(jià)的有關(guān)要求，并與分行個(gè)人業(yè)務(wù)部協(xié)商確定；主要評(píng)價(jià)指標(biāo)需包含：存款、存款增量、高端客戶(hù)儲(chǔ)蓄存款增量、個(gè)貸投放、理財(cái)產(chǎn)品銷(xiāo)售額等。第十五條 服務(wù)質(zhì)量評(píng)價(jià)。分行統(tǒng)一組織分行營(yíng)業(yè)部、其他支行、分行個(gè)人業(yè)務(wù)部及其他相關(guān)部室對(duì)理財(cái)中心旗艦店的服務(wù)質(zhì)量和服務(wù)效果進(jìn)行綜合評(píng)價(jià)打分。第八章 業(yè)務(wù)和客戶(hù)歸屬第十六條 對(duì)于非營(yíng)業(yè)部客戶(hù)在理財(cái)中心旗艦店發(fā)生的業(yè)務(wù)按以下方式計(jì)算業(yè)績(jī)：新增存款，仍計(jì)歸原開(kāi)戶(hù)支行，不計(jì)算為理財(cái)中心旗艦店業(yè)績(jī)；理財(cái)產(chǎn)品銷(xiāo)售，50%計(jì)入客戶(hù)開(kāi)戶(hù)行，50%計(jì)入理財(cái)中心旗艦店；個(gè)貸業(yè)務(wù)，按“誰(shuí)投放、誰(shuí)受益”原則，計(jì)入投放行（客戶(hù)開(kāi)戶(hù)行或理財(cái)中心旗艦店）經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)。第十七條 客戶(hù)歸屬原則。考核期內(nèi)，如遇白金卡客戶(hù)或其他高端客戶(hù)在原開(kāi)戶(hù)行銷(xiāo)戶(hù)，轉(zhuǎn)在理財(cái)中心旗艦店開(kāi)戶(hù)帶來(lái)的客戶(hù)業(yè)務(wù)量變化，經(jīng)原開(kāi)戶(hù)行申報(bào)，按業(yè)務(wù)量等額調(diào)增理財(cái)中心旗艦店考核