融資融券業(yè)務模擬題庫

1、融資融券業(yè)務部分單項選擇題，以下各題中有一個正確答案，每題 1 分，正確得 1 分，未答 或錯誤得 0 分，共 100 分。01、“融券”是指客戶向證券公司借入什么（B）?A. 股票B. 上市證券C. 債券D. 基金02、“融資”是指客戶向證券公司借入什么（D）?A. 基金B(yǎng). 債券C. 股票D. 資金03、 融資融券交易與普通證券交易不同的有（ B）A. 投資者從事融資融券交易時，可以買賣所有在證券交易所上市交易的證券；從事普通證券交易時，只能在與證券公司約定的范圍內買賣證券B. 投資者從事普通證券交易時，風險完全由其自行承擔。從事融資融券交易時，如不能按時足額償還資金或證券，會給證券公司帶

2、來風險C. 投資者從事普通證券交易，可以向證券公司借入資金買入證券，也可以 向證券公司借入證券賣出D. 融資融券交易與普通證券交易相比，投資者可以通過向證券公司融資融券，擴大交易籌碼，因此投資者的收益也一定會加大04 、 融資融券業(yè)務試點期間，券商可以將以下證券融給客戶（ C）。A. 券商其他客戶的證券B. 券商自有的證券和基金公司提供的證券C. 券商自有的證券D. 券商自有的證券和金融公司提供的證券05 、 客戶融資買入時，其資金來自（ C）A. 客戶普通資金賬戶B. 客戶信用資金賬戶C. 證券公司D. 銀行06 、 如客戶融券賣出證券后該證券價格上漲了 20%，此時客戶了結該筆融券 交易，

3、則相對于本次交易客戶： （B）A. 盈利B. 虧損C. 持平D. 不確定07 、 以下關于融資融券的說法錯誤的是： （ C）A. 融資買入證券上漲時，融資交易的收益是無限的B. 融資買入證券下跌時，融資交易的虧損是有限的C. 融券賣出證券上漲時，融券交易的虧損是有限的D. 融券賣出證券下跌時，融券交易的收益是有限的08 、 客戶證券擔保賬戶內的證券和客戶資金擔保賬戶內的資金為（ A）。A. 信托財產(chǎn)B. 交易所財產(chǎn)C. 證券公司財產(chǎn)D. 登記結算公司財產(chǎn)09 、 融資融券業(yè)務涉及的基本法律關系有（ D）：A. 借貸關系B. 委托買賣關系C. 因借貸產(chǎn)生的債權債務的擔保關系D. 委托買賣關系、借

4、貸關系以及因借貸產(chǎn)生的債權債務的擔保關系10 、 在客戶信用賬戶權益處置時，以下優(yōu)先級別最高的是： （ D ）A. 客戶權益B. 財產(chǎn)保全C. 強制執(zhí)行D. 公司債權11 、 證券公司不得向下列（ B ）客戶融資融券A. 交易結算資金已納入第三方存管B. 證券公司的股東C. 具備一定的投資經(jīng)驗和一定的風險承受能力D. 已在該證券公司從事證券交易二年以上12 、 下列哪個條件不是公司參與融資融券業(yè)務客戶的基本條件： （ D）A. 客戶在公司證券資產(chǎn)達 50 萬或 50 萬以上B. 交易結算資金已納入第三方存管C. 開戶時間達 18 個月或 18 個月以上D. 最近一年盈利13 、 客戶提交融資融

5、券業(yè)務申請前， 營業(yè)部不需要對以下信息進行審核： （A）A 客戶戶籍B 客戶賬戶是否為合格賬戶C 客戶風險承受能力是否在中等或中等以上D 客戶在公司賬戶資產(chǎn)無權益瑕疵14、以下哪些材料需要客戶提供外部資信證明文件才能予以采信： （D）A 客戶銀行存款B 客戶收入狀況C 客戶理財產(chǎn)品資產(chǎn)D 以上都是15、客戶授信額度不得高于（ D）A 客戶申請額度B 公司規(guī)定的單一客戶額度上限C 評估額度D 以上三項都是16、以下哪個因素不會影響客戶授信額度？（ A）A 客戶性別B 客戶金融資產(chǎn)總價值C 客戶證券資產(chǎn)市值D.客戶申請額度17 、 出現(xiàn)以下哪些情況，公司將可能下調客戶授信額度： （ D ）A 客戶

6、交易異常B 客戶信用等級降低C 監(jiān)管機關要求D 以上三項均是18 、 下列說法錯誤的是（ C ）A. 投資者在開立信用賬戶前應在證券公司融資融券風險揭示書上簽字留痕B. 投資者辦理信用證券賬戶銷戶前應當了結融資融券交易，有剩余證券的 將其劃至普通證券賬戶C. 投資者更換融資融券交易委托證券公司的，可以直接申請信用證券賬戶 的轉托管，而不需要注銷其原先的信用證券賬戶D. 投資者在開戶從事融資融券交易前，必須了解所在的證券公司是否具有 開展融資融券業(yè)務的資格19 、 投資者參與融資融券交易前應該做的工作包括（ D ）。A. 簽訂融資融券交易風險揭示書B. 提交資信證明材料及擔保資產(chǎn)C. 簽訂融資融

7、券業(yè)務合同D. 其他三項都包括20 、 客戶只能與（ A ）家證券公司簽訂融資融券合同，進行融資融券交易。A. 1B. 2C. 3D. 不限21 、 下列關于信用賬戶和普通賬戶的說法正確的是： （D）A. 信用證券賬戶是登記公司統(tǒng)一編碼，由證券公司開立的，而普通證券賬 戶是證券登記結算機構開立B. 信用證券賬戶記錄的只是“明細數(shù)據(jù)”，證券所有權為證券公司名義持有，而普通賬戶記錄的是“證券持有”，為證券的所有權C. 與普通賬戶不同，信用證券賬戶不能掛失、掛失轉戶，且只能補辦原號碼D. 以上說法都正確22 、 客戶可通過以下哪種方法終止融資融券業(yè)務合同？（A）A. 注銷信用賬戶B. 轉出擔保物C.

8、 了結所有融資融券交易D. 結息23 、 根據(jù)證監(jiān)會證券公司融資融券業(yè)務試點管理辦法的規(guī)定，客戶在一 個證券市場可委托證券公司為其開（C）個信用證券賬戶A. 2B. 多C. 1D. 324、 客戶在簽訂融資融券業(yè)務合同之前，必須給客戶做風險揭示，并簽訂A. 貸款合同B. 風險揭示書C. 免責申明D. 代理協(xié)議25 、 公司不需要與客戶的融資融券業(yè)務合同中明確約定的事項是（ B）。A. 追加保證金的通知方式、追加保證金的期限、客戶清償債務的方式及證 券公司對擔保物的處分權B. 收益分配方法C. 融資、融券的額度、期限、利率（費率） 、利息（費用）的計算方式D. 保證金比例、維持擔保比例、可充抵保

9、證金的證券的種類及折算率、擔 保債權范圍26 、 除下列哪項以外，客戶普通賬戶信息必須與信用賬戶信息一致？（ D ）A. 客戶姓名或名稱B. 證件類型C. 證件號碼D. 電子郵箱27 、 下列哪個不是客戶在融資融券交易前需要準備好的？（ D）A. 開立客戶信用資金賬戶B. 開立客戶信用證券賬戶C. 轉入擔保物D. 賣出普通賬戶內的所有證券28、“客戶信用證券賬戶”與公司“客戶信用交易擔保證券賬戶”的關系是：D）A 沒 關系B 同一個賬戶C 平級的關系D “客戶信用證券賬戶”是公司“客戶信用交易擔保證券賬戶”的二級賬戶29、客戶信用證券賬戶不能： （A）A 撤消指定B 注銷C 修改資料D 補打3

10、0、關于信用賬戶銷戶，以下說法錯誤的是： （D）A. 客戶銷戶前，須先了結全部融資融券交易B. 客戶銷戶前，須先轉出信用賬戶內全部資金C. 客戶須先注銷信用賬戶，才能注銷普通賬戶D. 客戶銷戶前，須將信用賬戶內證券轉托管至其他證券公司31 、 投資者信用證券賬戶明細數(shù)據(jù)在證券公司和證券登記結算機構查詢結果不一致的，由（B）負責向投資者作出解釋A. 證券交易所B. 證券公司C. 存管銀行D. 證券登記結算機構32、以下關于信用證券賬戶內資產(chǎn)的說法，正確的是（ C）：A. 信用賬戶內僅資金作為擔保資產(chǎn)B. 信用賬戶內證券所派生的紅利不作為擔保資產(chǎn)C. 信用賬戶內的所有資產(chǎn)均作為擔保資產(chǎn)D. 信用賬

11、戶內僅證券作為擔保資產(chǎn)33、投資者從事融資融券交易，可以通過（A）方式向信用資金賬戶轉入現(xiàn) 金。A. 通過銀行第三方存管轉入B. 柜臺現(xiàn)金存入C. 從普通資金賬戶直接轉入D. 其他三項都不對34、客戶向證券公司提供的，可以作為“擔保物”充抵保證金的是以下哪種（ C ）？A. 定期存折B. 汽車C. 現(xiàn)金+符合規(guī)定條件的股票D. 房產(chǎn)35 、投資者對證券公司融資融券所生債務的擔保物由（ C ）構成。A. 該客戶信用賬戶以及普通賬戶內的所有資金B(yǎng). 該客戶普通賬戶內的所有證券和資金C. 該客戶信用賬戶內的所有證券和資金D. 該客戶信用賬戶以及普通賬戶內的所有證券36、以下哪種證券可以轉入客戶信用賬

12、戶作為充抵保證金的證券 ?（B）A. 長期停牌的股票B. 正常交易的滬深 300 指數(shù)成分股C. 個人限售股D. 暫停上市證券37 、 證券被調出充抵保證金的證券范圍的，下列哪項不是公司的處理方法：（B）A. 禁止信用買入B. 對調整前該證券作為充抵建立的融資融券合約平倉C .折算率按零計算D 禁止轉入38、交易所規(guī)定的可充抵保證金的證券的折算率中，深圳 100 指數(shù)成份股股 票的折算率最高不超過（ B）。A. 65%B. 70%C. 80%D. 90%39、交易所規(guī)定的可充抵保證金的證券中 ,折算率最高的是 :（C）A. 股票B. ETF 基金C. 國債D. 封閉式基金40、根據(jù)交易所的規(guī)定

13、，投資者融資買入或融券賣出時，融資、融券保證金比例不得低于（ A）A. 50%B. 90%C. 80%D. 70%41 、 客戶進行融資融券交易時，能融資買入或融券賣出的證券范圍是（A）A. 標的證券B. 可充抵保證金的有價證券C. 所有上市證券D. 大盤藍籌股42、關于“標的證券”正確的說法是A ）A. 標的證券是投資者融入資金可買入的證券和證券公司可對投資者融出的證券B. 在滬、深交易所上市的所有證券C. 證券公司確定標的證券名單 ,可以超出證券交易所公布的標的證券名單D. 標的證券名單由中國證監(jiān)會確定并向市場公布43、公司的標的證券可在（ D ）向市場公布的標的證券的范圍內進行調整。A.

14、 中國證監(jiān)會B. 證券公司C. 中國證券業(yè)協(xié)會D. 證券交易所44、證券公司對投資者提交的擔保物進行整體監(jiān)控， 并計算其維持擔保比例。維持擔保比例是指投資者擔保物價值與其融資融券債務之間的比例。其計算公式為（ C ）。A. 維持擔保比例 =現(xiàn)金 /信用證券賬戶內證券市值總和B. 維持擔保比例 =信用證券賬戶內證券市值總和 （/ 融資買入金額 +融券賣出證券數(shù)量X當前市價）C. 維持擔保比例 = （現(xiàn)金 +信用證券賬戶內證券市值總和 ）/（融資買入金額 +融券賣出證券數(shù)量X當前市價+利息及費用總和）D. 維持擔保比例=（融資買入金額+融券賣出證券數(shù)量X當前市價+利息及 費用總和） /（現(xiàn)金+信用

15、證券賬戶內證券市值總和 ）45、在其他條件均不變的情況下，證券折算率調低，則信用賬戶的維持擔保比例將：（B）A. 降低B. 不變C. 升高D. 以上都不對46、客戶信用賬戶的維持擔保比例不得低于（ B）。A. 100%B. 130%C. 150%D. 300%47、投資者追加擔保物后的維持擔保比例不得低于（ C）A. 130%B. 140%C. 150%D. 160%48、客戶信用賬戶維持擔保比例超過（C）時，客戶可以提取保證金可用余額中的現(xiàn)金或充抵保證金的有價證券，但提取后維持擔保比例不得低于（ ）。交易所另有規(guī)定的出外。A.150，130B.150，150C.300，300D.300，15

16、049、下列選項中，保證金可用余額的正確計算公式是（ A）。A. 保證金可用余額二現(xiàn)金+乂充抵保證金的證券市值X折算率）+刀（融資買 入證券市值-融資買入金額）X折算率+"（融券賣出金額-融券賣出證 券市值）X折算率-刀融券賣出金額-刀融資買入證券金額X融資保證金比例 -X融券賣出證券市值X融券保證金比例-利息及費用B. 保證金可用余額二現(xiàn)金+乂充抵保證金的證券市值X折算率）C. 保證金可用余額二現(xiàn)金+刀充抵保證金的證券市值D. 保證金可用余額二現(xiàn)金50、以下關于可用保證金余額的說法，正確的是： （ C）A. 保證金可用余額一定大于或等于零B. 保證金可用余額一定大于信用資金賬戶資金

17、余額C. 保證金可用余額可能小于零D. 保證金可用余額小于零時可以進行融資買入51、客戶甲向其信用賬戶提交了 150000元現(xiàn)金和5000股“證券A”作為擔保品。假設“證券A”市價為20元，其折算率為70%，“證券B ”市價為10元， 客戶甲以每股10元融資買入20000股“證券B”折算率為65%，此時其信 用賬戶的維持擔保比例是（C）。本例中客戶的傭金及融資利息、融券費用 均忽略不計。A. 2.25%B. 1.25%C. 225%D. 125%52、客戶提高信用賬戶維持擔保比例的方式包括（ D）：A. 轉入可充抵保證金的證券B. 賣券還款C. 轉入資金D. 其他三項都包括53、 假設客戶信用

18、賬戶有市值150萬元的可充抵保證金證券 A,融券賣出100 萬元的標的證券 B， A 和 B 的折算率均為 50，則維持擔保比例為（ C）。 本例中客戶的傭金及融資利息、融券費用均忽略不計。A. 150%B. 175%C. 250%D. 350%54、如投資者融資余額為 100 萬元，擔保物的價值為 125 萬。投資者需追加的擔保物最少為（ B ）。A. 5 萬元B. 25 萬元C. 175 萬元D. 75 萬元55、某客戶賬戶內有100萬元市值的股票A，如果該股票的折算率為 0.7, 則100萬元股票A股票可以充抵的保證金是（A）？A. 70 萬元B. 80 萬元C. 100 萬元D. 50

19、 萬元56、其他條件不變，可充抵保證金的證券折算率下降會導致保證金可用余額（C ）。A. 不變B. 增加C. 降低D. 無法判斷57、某投資者信用賬戶中有 100 元保證金可用余額，擬融券賣出融券保證金 比例為100%的證券C,則該投資者理論上可融券賣出（C）元市值的證券C。本例中客戶的傭金及融資利息、融券費用、融券額度均不考慮。A. 200B. 150C. 100D. 40058 、 假設客戶提交市值 100 萬元的股票 A 作為進行融資融券交易的擔保物， 折算率為 70% ，融資保證金比例為 0.5。則客戶可以融資買入的最大金額 為（C）。本例中客戶的傭金及融資利息、融券費用均忽略不計。A

20、.200 萬元B.50 萬元C.140 萬元D.70 萬元59、在保證金金額一定的情況下（ C） :A.保證金比例越低，投資者融資融券的規(guī)模就越大，財務杠桿效應越低B.保證金比例越高，投資者融資融券的規(guī)模就越大，財務杠桿效應越高C.保證金比例越高，投資者融資融券的規(guī)模就越小，財務杠桿效應越低D.保證金比例越低，投資者融資融券的規(guī)模就越小，財務杠桿效應越高60、某投資者信用賬戶中有100元現(xiàn)金和200元市值的證券A，假設證券A的折算率為60%，擬融資買入融資保證金比例為50%的證券B,則該投資 者理論上可融資買入（C ）元市值的證券B。本例中客戶的傭金及融資利 息、融券費用均忽略不計。A.480

21、B.400C.440D. 60061 、 投資者在融資融券交易中融資買入、融券賣出股票的申報數(shù)量應當為（A）。A. 100 股（份）或其整數(shù)倍B. 10 股（份）或其整數(shù)倍C. 1 股（份）或其整數(shù)倍B）。D. 1000 股（份）或其整數(shù)倍62 、 如果融券賣出的標的證券當天沒有成交，則其申報價格不得低于（A. 價格無限制B. 上一交易日收盤價C. 最新成交價D. 當天開盤價63 、 交易所規(guī)定單只標的證券的融券余額達到該證券上市可流通市值的（ D ）時，交易所可以在次一交易日暫停其融券賣出，并向市場公布A. 30%B. 35%C. 20%D. 25%64 、 以下哪個指標不會影響客戶融資買入

22、最大可買金額？（ B）A. 保證金可用余額B. 融資買入證券價格C. 客戶授信額度D. 融資買入證券融資保證金比例65、以下敘述錯誤的是（ C ）。A.投資者賣出信用證券賬戶內融資買入證券所得價款，須先償還其融資欠款。B.投資者信用證券賬戶不得買入或轉入除擔保物和標的證券范圍以外的證券，不得用于從事債券回購交易。C.融資融券可以采用大宗交易方式。D.未了結相關融券交易前，投資者融券賣出所得價款除買券還券外不得他用。66、客戶不得使用信用證券賬戶進行（ C）A.融資買入B.融券賣出C.要約收購D.賣券還款67、客戶或其關聯(lián)人賣出與融資證券相同的證券的，應該在（ A ）個交易日內向公司申報A.3B

23、.4C.5D.以上均不正確68、客戶為上市公司（ D ）的，不得通過其信用賬戶轉入、買入、融資買入或融券賣出該上市公司的證券A 、 董事B、監(jiān)事C、高級管理人員D、以上三項均是69 、 以下關于參與融資融券交易客戶持有限售股的說法錯誤的是： （B）A. 個人持有未解禁的限售股，不得融券賣出該證券B. 個人持有已解禁的限售股，可以融券賣出該證券C .機構持有未解禁的限售股，不得融券賣出該證券D .機構持有已解禁的限售股，可以融券賣出該證券70、 客戶及其一致行動人（B）達到規(guī)定的比例時，應當依法履行相應的信息報告、披露或者要約收購義務。A. 只有通過普通證券賬戶持有一家上市公司股票的數(shù)量，或只有

24、通過信用 證券賬戶持有一家上市公司權益的數(shù)量B. 合計通過普通證券賬戶和信用證券賬戶持有一家上市公司股票或其權益 的數(shù)量C. 只有通過普通證券賬戶持有一家上市公司股票的數(shù)量D. 只有通過信用證券賬戶持有一家上市公司權益的數(shù)量71、正常情況下，融資融券的交易合約期限最長是（ D）。A. 30 天B. 60 天C. 90 天D. 180 天72、以下哪種情況，融資融券交易合約期限可以延長 ?（A）A. 合約到期日為非交易日B. 合同終止C. 標的證券終止上市D. 標的證券涉及要約收購73 、 投資者賣出信用證券賬戶內非標的證券所得價款（ A ）。A. 可以自行考慮是否歸還融資欠款B. 可以直接轉出

25、信用證券賬戶C. 先償還其融資欠款D. 可以在當日交易收市前買入其他證券74 、 投資者從事融券交易，除了“直接還券”方式外，還可以選擇（ C ）的方 式，償還向證券公司融入的證券。A. 賣券還款B. 融券賣出C. 買券還券D. 融資買入75 、 投資者融券賣出股票所得資金（ C）：A. 可以自由支配B. 可以用來買入股票C. 除買券還券外，不得他用D. 可以轉出信用資金賬戶76 、 不屬于償還融券債務的方式為（ D ）：A. 直接還券B. 融券平倉C. 買券還券D. 賣券還款77 、 以下關于擔保證券停牌證券的說法錯誤的是： （B）A. 停牌的證券禁止轉入B. 停牌證券市值都按零計算C. 停

26、牌 10 天以上且證券為滬深 300 指數(shù)成分股的，該市值計算根據(jù)滬深300 指數(shù)同期漲跌幅進行調整D. 停牌 10 天以上且證券非滬深 300 指數(shù)成分股的，該市值計算根據(jù)相應 中證協(xié)基金行業(yè)股票估值指數(shù)同期漲跌幅進行調整78、客戶信用交易占用額度中融券額度的按（C）進行計算。A. 融券賣出當日開盤價B. 融券賣出當日收盤價C. 融券賣出價D. 融券賣出當日均價79、客戶到期未償還融資融券債務的，則證券公司將采取下列哪項措施（B ）。A. 給客戶增加新的融資融券額度B. 根據(jù)約定采取強制平倉措施，處分客戶擔保物，不足部分可以向客戶追索C. 給客戶延期D. 根據(jù)約定采取強制平倉措施，處分客戶擔

27、保物，不足部分不得向客戶繼續(xù)追索80、當投資者維持擔保比例低于 130% 時，會接到證券公司的補倉通知，若 通知日為 T 日投資者追加擔保物的期限不得超過 （B ）交易日，否則將面臨 被證券公司強制平倉的風險。A. T+4B. T+2C. T+3D. T+181、某投資者當前融資融券債務為 50 萬元，信用賬戶的資產(chǎn)總額為 60 萬元， 證券公司通知投資者在約定的期限追加擔保物，投資者采用了結債務的方 法至少需要了結（C）債務。A. 10 萬元B. 20 萬元C. 30 萬元D. 40 萬元82 、 下列哪種情況公司不會強制平倉： （ D）A. 客戶賬戶維持擔保比例低于 130% ，且在接下來

28、的兩個交易日收市均低于 150%B. 客戶融資融券債務到期未償還C. 客戶信用賬戶維持擔保比例低于 110%D. 客戶可用保證金余額為零83 、 關于強制平倉，以下說法正確的是： （ B）A. 客戶可以自由選擇平倉的時間及品種等B. 公司可自由決定平倉的方式、時間等C. 強制平倉的損失由公司承擔D. 營業(yè)部進行平倉操作84 、 司法機關依法對客戶信用賬戶記載的權益采取強制執(zhí)行措施時，證券公司應當（ B ）。A. 直接協(xié)助對客戶信用賬戶記載的權益采取強制執(zhí)行措施B. 在了結客戶的融資融券交易、收回因融資融券所生對客戶的債權后，將 剩余證券和資金劃轉到該客戶的普通證券賬戶和資金賬戶，并按照現(xiàn)行 規(guī)

29、定協(xié)助執(zhí)行C. 在了結客戶的融資融券交易、收回因融資融券所生對客戶的債權后，協(xié) 助對客戶信用賬戶的剩余證券和資金采取強制執(zhí)行措施D. 婉拒協(xié)助執(zhí)行85 、 客戶為什么要避免強制平倉情形的發(fā)生？（ D ）A. 因發(fā)生過強制平倉，客戶的信用等級下降，影響日后的授信額度B. 客戶在強制平倉階段，沒有操作上的主動權C. 資金損失最大，因為使強制平倉操作成功進行，可能會以漲跌停價位完 成平倉操作D. 其他三項都包括86 、 融資融券利率不低于（ A ）。A. 人民銀行規(guī)定的同期金融機構貸款基準利率B. 同業(yè)拆借利率C. 一年期定期存款利率D. 人民銀行規(guī)定的企業(yè)貸款利率87 、 證券公司向客戶收取融資融

30、券的利息費用時，按（ A ）時間標準計算。A. 按“天”計息B. 按“月”計息C. 按“年”計息D. 按“季”計息88 、 擔保證券上市公司股東大會議案需要投票贊成、反對或棄權時（ D ）。A. 按券商的意見以券商的名義投票B. 不允許參加投票C. 以每位客戶的名義投票D. 按客戶的意見以券商的名義投票89 、 客戶信用交易擔保證券賬戶記錄的證券，由（ D ）行使對證券發(fā)行人的 權利。A. 客戶以自己名義，為自己的利益B. 客戶以自己的名義，為證券公司的利益C. 證券公司以客戶的名義，為自己的利益D. 證券公司以自己的名義，為客戶的利益90 、 以下哪種情況，客戶無需對公司進行補償： （A）A

31、. 擔保證券的證券發(fā)行人派發(fā)紅利的B. 融券賣出證券的證券發(fā)行人派發(fā)紅利的C. 融券賣出證券的證券發(fā)行人派發(fā)紅股的D. 融券賣出證券的證券發(fā)行人向原股東配售股份，且配股價低于除權價的91 、 以下哪種方式不是公司與客戶約定的通知方式？（D）A. 電子郵件B. 電話C. 手機短信D. 上門提醒92、對通知事項存在異議的，客戶須在（A）臨柜提交書面意見。A. 發(fā)送通知后的下一個交易日開市前B. 發(fā)送通知后的下一交易日收市前C. 發(fā)送通知后的三個交易日內D. 發(fā)送通知后的十個工作日內93、以下關于融資融券業(yè)務客戶檔案的管理說法中正確的是： （C）A. 融資融券客戶檔案由所屬營業(yè)部負責管理B. 融資融

32、券客戶檔案與普通客戶資料混合管理C. 融資融券客戶檔案須進行電子化管理D. 融資融券客戶檔案無須進行電子化管理94、下面說法正確的是： （C）A. 融券專用證券賬戶可以用于證券買賣，但不能用于回購交易B. 證券公司可以隨意處置信用擔保資金賬戶內的資金和信用擔保證券賬戶內的證券C. 客戶信用證券賬戶可以進行配股D. 以上都錯誤95 、 下面哪些客戶禁止在本公司從事融資融券交易( D)A. 證券市場禁入者B. 交易結算資金未納入第三方存管C. 本公司的關聯(lián)人D. 以上都是96 、 融資融券交易與普通交易相比有哪些特有的風險？ (C)A. 技術風險B. 市場風險C. 強制平倉風險D. 違約風險97、

33、(B)是指投資者擔保物價值與其融資融券債務之間的比例。A. 保證金B(yǎng). 維持擔保比例C. 保證金比例D. 折算率98、交易所規(guī)定的可充抵保證金的證券的折算率中，股票的折算率最高不超過(D )。A. 95%B. 90%C. 85%D. 70%99 、 （A ）是指投資者通過其信用證券賬戶申報買券，結算時買入證券直接 劃轉至證券公司融券專用賬戶的一種債務償還方式。A. 買券還券B. 融券賣出C. 賣券還款D. 融資買入100 、 在客戶信用賬戶權益處置時，以下優(yōu)先級別最高的是： （D）A、客戶權益B、財產(chǎn)保全C、強制執(zhí)行D、公司債權二、多項選擇題01、 融資融券交易和普通證券交易有哪些區(qū)別？ （A

34、BCD）A、投資者通過融資融券交易可以向證券公司借入資金和證券進行交易。B 、從事融資融券交易時， 投資者與證券公司之間不僅存在委托買賣的關系， 還存在資金或證券的借貸關系。C、從事融資融券交易時，投資者如不能按時、足額償還資金或證券，還會給證券公司帶來風險。D、融資融券交易會放大交易規(guī)模，具有杠桿效應02、 融資融券交易與普通交易相比有哪些共有的風險？ (ABD)A、系統(tǒng)性風險B、市場風險C、強制平倉風險D、違約風險03、 在融資融資業(yè)務 ,證券公司與客戶之間的關系包括 :(ABCD)A. 委托買賣關系B. 特定的財產(chǎn)信托關系C. 借貸關系D. 因借貸產(chǎn)生的債權債務的擔保關系04、 投資者參

35、與融資融券交易前應該做的工作包括( ABCD )。A、簽訂融資融券交易風險揭示書B、簽訂融資融券合同C、開立信用證券賬戶和信用資金賬戶D、開立銀行第三方存管05、 根據(jù)相關規(guī)定，客戶從事融券交易的，可以隨時選擇( C D )方式償還向證券公司融人的證券。A、借券還券B、現(xiàn)金抵券C、買券還券D、直接還券06、以下屬于融資融券業(yè)務中的委托方式的是：（ABCD）A、融資買入B、融券賣出C、賣券還款D、買券還券07、客戶從事融資交易的，可以選擇 AB的方式，償還向證券公司借入的資金A、賣券還款B、直接還款C、買券還券D、平倉還款08客戶注銷信用賬戶須滿足以下哪些條件（ABCD）A、無未了結融資融券交易

36、B、無未清償債權債務關系C、 無未了結交易糾紛D、信用賬戶內無擔保物09、 作為融資買入或融券賣出的標的證券應當符合的條件 （ABCD ）A、在交易說上市交易滿 6 個月B、融資買入標的股票的流通股本不少于 1億股或流通市值不低于5億元C、股東人數(shù)不少于 4000 人D、近 3 個月內日均換手率不低于基準指數(shù)日均換手率的 25%10、.關于融資融券業(yè)務的含義的描述，下面錯誤的是（ ACD）A、是指在證券交易所或者國務院批準的其他證券交易場所進行的證券交易B、證券公司向客戶出借資金供其買入證券或者出借證券供其賣出C、客戶不交存擔保物，需要信用擔保即可D、它是一種商業(yè)貸款行為11、對于哪些情況證券

37、公司不得向該客戶融資、融券。 （ ABD）A、缺乏風險承擔能力或者有重大違約記錄的客戶B、未按照要求提供有關情況C、在證券公司從事證券交易不足 5 年D、其他證券公司的股東、關聯(lián)人12、融資融券交易風險揭示書包括下列內容（ ABCD ）A、提示客戶注意融資融券交易具有普通證券交易所具有的政策風險、市場風險、違約風險、系統(tǒng)風險等各種風險，以及其特有的投資風險放大等風險。B、提示客戶在開戶從事融資融券交易前，必須了解所在的證券公司是否具 有開展融資融券業(yè)務的資格。C、提示客戶在從事融資融券交易期間，如果不能按照約定的期限清償債務，或上市證券價格波動導致?lián)Ｎ飪r值與其融資融券債務之間的比 例低于維持

38、擔保比例，且不能按照約定的時間、數(shù)量追加擔保物時，將 面臨擔保物被證券公司強制平倉的風險。D、提示客戶在從事融資融券交易期間，如果其信用資質狀況降低，證券公司會相應降低對其的授信額度，可能會給客戶造成的經(jīng)濟損失。13、融資融券業(yè)務中，證券公司應當對客戶提交的擔保物進行整體監(jiān)控，并計算其維持擔保比例， 下面關于擔保比例的 規(guī)定描述正確的是（ ABCD ）。A、客戶維持擔保比例不得低于 130% 。B、當該比例低于 130% 時，證券公司應當通知客戶在約定的期限內追加擔 保物，該期限不得超過 2 個交易日。C、當該比例低于 130% 時，客戶追加擔保物后的維持擔保比例不得低于 150%。D、維持擔

39、保比例超過 300%時，客戶可以提取保證金可用余額中的現(xiàn)金或沖抵保證金的有價證券，但提取后維持擔保比例不得低于300% 。交易所另有規(guī)定的除外14、在客戶融資融券期間，客戶融入證券后、歸還證券前，在下列情形下 應當按照融券數(shù)量對證券公司進行補償（ BCD ）。A、證券發(fā)行人派發(fā)股票紅利時，融券客戶應當向證券公司補償對應金額的 現(xiàn)金紅利。B、證券發(fā)行人派發(fā)股票紅利時，融券客戶應當根據(jù)雙方約定向證券公司補 償對應數(shù)量的股票。C、證券發(fā)行人派發(fā)現(xiàn)金紅利的，融券客戶應當向證券公司補償對應金 額的現(xiàn)金紅利。D、證券發(fā)行人向原股東配售股份的，或者證券發(fā)行人增發(fā)新股以及發(fā) 行權證、可轉債等證券時原股東有優(yōu)先

40、認購權的，由證券公司和融券客 戶根據(jù)雙方約定處理。15、對客戶征信包括（ ABCD ）個方面A、客戶基本信息B、客戶證券資產(chǎn)C、客戶交易歷史D、客戶信用狀況16、營業(yè)部開展融資融券業(yè)務的具體職責包括（ AB）A、客戶征信B、合同簽約C、逐日盯市D、強制平倉17、公司給予單一客戶信用額度不能高于（ ABC ）。A、客戶申請額度B、客戶提交金融資產(chǎn)證明的金額的一半C、公司規(guī)定的單一客戶授信額度上限D、預約額度18、在與投資者簽訂合同前，應向投資者履行（ ABC D ）告知義務A、指定專人講解業(yè)務規(guī)則、業(yè)務流程和合同條款B、以書面形式向其提示規(guī)模放大可能導致的風險C、告知因不能及時追加擔保物而被強制

41、平倉的風險D、提供虛假信息，可能帶來的法律訴訟風險19、5 、合同條款中必須明確下列哪些事項？ （ABCD）A、權益處理方式B、追保通知方式C、利率、費率計算方式D、公司于客戶之間法律關系20、目前，我公司融資融券交易委托方式（ BD ）A、電話委托B、網(wǎng)上交易C、手機交易D、熱自助21、客戶如果維持擔保比例在 130% 之下，則需要 （AC）, 否則將被強制平倉A. 兩個交易日內補充擔保物使維持擔保比例不低于 150B. 兩個交易日內補充擔保物使維持擔保比例不低于 130C. 兩個交易日內了結部分債務直至維持擔保比例不低于 150D. 兩個交易日內了結部分債務直至維持擔保比例不低于 1302

42、2、擔保物的范圍不包括（ AB）。A、客戶普通賬戶內的現(xiàn)金B(yǎng)、客戶普通賬戶內證券C、融資買入的證券D、融券賣出所得價款23、在保證金金額一定的情況下（ AD ）:A、保證金比例越低，投資者融資融券的規(guī)模就越大，財務杠桿效應越高B、保證金比例越高，投資者融資融券的規(guī)模就越大，財務杠桿效應越高C、保證金比例越低，投資者融資融券的規(guī)模就越大，財務杠桿效應越低D、保證金比例越高，投資者融資融券的規(guī)模就越小，財務杠桿效應越低24、客戶信用證券賬戶不能進行的交易有 （ACD）A、債券回購交易B、證券投資基金交易C、大宗交易D、權證交易25、在計算保證金可用余額時，當融資買入證券市值低于融資買入金額或融券賣

43、出證券市值高于融券賣出金額時，折算率按（C）進行計算。A、融資買入證券對應的折算率B、融券賣出證券對應的折算率C、100%D、以上均不對26、合同終止的情形有（ ABCD）A、投資者死亡B、證券公司被取消業(yè)務資格C、投資者喪失民事行為能力D 、證券公司停業(yè)整頓27、投資者參與融資融券交易的成本包括（ ABCD）。A、傭金、手續(xù)費B、印花稅C、融資利息、D、融券費率28、可充抵保證金的有價證券，按交易所規(guī)定在計算保證金時折算率分為（ABC）A. 上證180指數(shù)成份股股票、深證100指數(shù)成份股股票折算率最高不超過70%B. 交易所交易型開放式指數(shù)基金折算率最高不超過 90%C. 國債折算率最高不超

44、過 95%D. 權證 50%29、以下不能作為可充抵保證金證券轉入的情況是： （ABC）A. 停牌證券B. 被調整出充抵保證金證券名單的證券C. 權證D. 機構已解禁限售股30、擔保物的范圍包括： （ABD ）A. 客戶提交的保證金B(yǎng). 融資買入的全部證券C. 融資專用證券賬戶內的證券D. 融券賣出所得資金31、客戶及其一致行動人持有一家上市公司股票或其權益的數(shù)量，合計達到規(guī)定的比例時，應當依法履行相應的信息報告、披露或者要約收購義務。 即當出現(xiàn)下列情形（ ABCD ）時，須履行相應的信息報告、披露或者要約 收購義務。A 客戶普通賬戶持有數(shù)量達規(guī)定比例B 客戶及其一致行動人普通賬戶持有數(shù)量達規(guī)

45、定比例C. 客戶及其一致行動人信用賬戶持有數(shù)量未達規(guī)定比例，但是客戶及其一 致行動人普通賬戶和信用賬戶持有數(shù)量之和達規(guī)定比例D. 客戶及其一致行動人信用賬戶持有數(shù)量達規(guī)定比例32、客戶提高信用賬戶維持擔保比例的方式包括（ ABCD ）A、轉入可充抵保證金的證券B、轉入資金C、了結債務D、歸還利息或費用33、當投資者信用賬戶當日清算后維持擔保比例低于警戒線時，證券公司發(fā) 出追加擔保物通知，投資者在（ AB ）收市后維持擔保比例高于 150% 即為完成追加擔保物A 1 個交易日B 2 個交易日C 3 個交易日D 4 個交易日34、融資融券業(yè)務試點期間，券商不得將以下證券融給客戶（ ABD ）A.

46、券商其他客戶的證券B 基 金公司提供的證券C 券 商自有的證券D. 上市公司大股東提供的證券35、關于債務歸還 ,以下說法正確的是 : （AC）A. 對于融資負債，客戶只需歸還融資本金及利息即為負債了結B .對于融資負債，客戶只需歸還融資利息并賣出所有融資買入證券即為負 債了結C. 對于融券負債，客戶只需歸還融券費用及所欠證券即為負債了結D. 對于融券負債，客戶只需歸融券費用及融券賣出資金即為負債了結36、出現(xiàn)下列（ABCD ）情形時，證券公司有權采取強制平倉措施：A、客戶擔保物價值低于合同約定的最低維持擔保比率（130% ），且經(jīng)公司通知后仍未補足擔保物B、到期未償還或未全部償還融資融券債務

47、的C、司法機關依法對客戶信用證券賬戶或者信用資金賬戶記載的權益采取財產(chǎn)保全或者強制執(zhí)行措施的，應當處分擔保物，實現(xiàn)因向客戶融資融券所生債權，之后 ,再協(xié)助司法機關執(zhí)行D、授信客戶提供虛假信息37、有下列情形者，證券公司營業(yè)部不得受理投資者的融資融券業(yè)務開戶申 請： （ABCD）A、利用他人名義申請者；B、市場禁入者；C、未按規(guī)定提供真實材料者；D、證券公司的股東、關聯(lián)人；38、證券公司應當在證券登記公司開立（ ABCD ）賬戶。A、融券專用證券賬戶B、客戶信用交易擔保證券賬戶C、信用交易證券交收賬戶D、信用交易資金交收賬戶39、公司將對符合以下哪些條件的客戶強制平倉（ AC）A. 客戶信用賬戶

48、內的擔保物價值未達到公司規(guī)定維持擔保比例且未按時補 足B. 客戶保證金可用余額小于零C. 客戶融資融券合約到期未償還時D. 客戶信用賬戶維持擔保比例低于 130% 時40、信用賬戶維持擔保比例低于 150%, 不能進行的交易包括 :(ABD)A. 融資買入B. 融券賣出C. 擔保物轉入D. 擔保物轉出41、證券公司應當在符合有關規(guī)定的基礎上，在網(wǎng)站、營業(yè)場所內公示下列 哪些信息 (ABCD) 。A. 融資融券的利率與費率；B. 可充抵保證金的證券的種類及折算率；C. 客戶可融資買入和融券賣出的證券的種類；D. 保證金比例和最低維持擔保比例。42、客戶最大可融資金額受以下哪幾個條件限制： ( A

49、BC )A. 融資授信額度B. 保證金可用余額C. 標的證券融資保證金比例D. 維持擔保比例43、計算保證金可用余額時需考慮的因素有 (ABCD) 。A. 用于充抵保證金的現(xiàn)金B(yǎng). 證券市值及融資融券交易產(chǎn)生的浮盈經(jīng)折算后形成的保證金總額C. 客戶未了結融資融券交易已占用保證金D. 相關利息、費用的余額44、某投資者當前融資債務為 20 萬元，無融券負債，信用賬戶的現(xiàn)金為 16 萬，市值7萬元，該賬戶所有證券折算率按 0.7 計算，維持擔保比例為 115%， 證券公司通知投資者在約定的期限內追加擔保物或減少負債，使維持擔保 比例不得低于 150% ，投資者應如何處理( ABCD )A. 賣券還

50、款了結 14 萬債務B. 直接還款了結 14 萬債務C. 追加充抵保證金證券市值 7 萬D. 追加充抵保證金現(xiàn)金 7 萬45、在客戶融資融券期間，證券持有人的權益按 (BD) 的原則處理。A. 客戶融資買入證券的權益歸證券公司所有B. 客戶融資買入證券的權益歸客戶所有C. 客戶融券賣出證券的權益歸客戶所有D. 客戶融券賣出證券的權益歸證券公司所有46、下列關于平倉的說法正確的是： (ABC)A. 如果投資者的賬戶被證券公司強制平倉，強制平倉的過程將不受投資者 的控制，必須無條件地接受平倉結果B. 如果平倉后仍然無法全額歸還融入的資金或證券，投資者還將繼續(xù)被追 索。C. 被強制平倉還會影響投資者

51、的信用記錄，證券公司可能會減少該投資者 的授信額度。D. 如果平倉后仍然無法全額歸還融入的資金或證券， 投資者將不再被追索。47、下列哪種情況可能導致客戶保證金可用余額增加： （ABD ）A. 客戶融資買入證券價格上漲B. 客戶融資買入證券折算率提高C. 客戶融券賣出證券價格上漲D. 客戶融券賣出證券價格下跌48、以下哪種情況可能導致客戶維持擔保比例降低： （AB ）A. 客戶可充抵保證金證券價格下跌B. 客戶融資買入證券價格下跌C. 客戶融券賣出證券價格下跌D. 客戶融資買入證券折算率降低49、客戶從事融資融券交易期間，出現(xiàn)以下 （AC） 情況時，將面臨擔保物被證券公司強制平倉的風險。A.

52、不能按約定期限償還債務B. 信用等級降低C. 維持擔保比例過低且不能及時追加擔保物D. 融資融券利率提高50、某投資者授信總額度為230萬元，T日擔保品轉入10萬股深發(fā)展，折算率為 0.7，融資保證金比例為 0.8，轉入現(xiàn)金 280 萬，當日以 10 元價格融資買入 20 萬股深發(fā)展成交后，下列說法正確的是 （BD） ：A. 投資者可用保證金余額為 190 萬B. 投資者可用保證金余額為 120 萬C. 投資者還可融資買入深發(fā)展 150 萬股D. 投資者還可融資買入深發(fā)展 30 萬股三、判斷題01、 營業(yè)部未經(jīng)總部批準不得向客戶融資、融券。 （正確）02、 客戶信用資金賬戶是客戶在存管銀行開立

53、的用于記載客戶交存的擔保資 金的明細數(shù)據(jù)的賬戶。該賬戶是證券公司客戶信用交易擔保資金賬戶的二 級賬戶。（正確）03、 證券公司對客戶的授信和融出資金、證券均應由公司總部統(tǒng)一控制和辦理。（正確）04、 客戶每筆融資融券交易最長不超過 6 個月，且融資融券期限從客戶實際使用資金和證券之日起計算。 （正確）05、 客戶維持擔保比例不得低于 150% 。（錯誤）06、 證券公司向客戶融資，只能使用融資專用資金賬戶內的資金;向客戶融券，只能使用融券專用證券賬戶內的證券。 （正確）07、 在客戶融資融券期間，證券發(fā)行人向原股東配售股份的，或者證券發(fā)行 人增發(fā)新股以及發(fā)行權證、可轉債等證券時原股東有優(yōu)先認購權的，證券 公司客戶信用交易擔保證券賬戶內的證券沒有配股權或優(yōu)先認購權。 （錯 誤）08、 融資買入、融券賣出的申報數(shù)量應當為 100 股或其整數(shù)倍。（正確）09、 深圳信用證券賬戶可以同時在多家券商使用。 （錯誤）10、授信額度是指投資者提出融資、融券額度申請后，證券公司評估投資者 信用賬戶中的擔保物價值，