某農(nóng)村信用社年度風(fēng)險防控基礎(chǔ)知識答題卷

1、內(nèi)蒙古農(nóng)村信用社2011年度風(fēng)險防控基礎(chǔ)知識答題卷姓 名性 別年 齡工作單位及部門職務(wù)得 分一二三四五六總得分一、填空題（20分，每空0.5分）1、合規(guī)管理 一項核心的風(fēng)險管理活動。2、市場風(fēng)險是指 因市場價格 、股票價格和商品價格）的不利變動而使銀行 表內(nèi) 和 表外 業(yè)務(wù)發(fā)生損失的風(fēng)險。3、商業(yè)銀行應(yīng)綜合考慮合規(guī)風(fēng)險與 信用風(fēng)險、市場風(fēng)險、操作 風(fēng)險和其他風(fēng)險的關(guān)聯(lián)性，確保各項風(fēng)險管理政策和程序的一致性。4、農(nóng)村中小金融機構(gòu)風(fēng)險管理應(yīng)當(dāng)遵循 全面性原則、 適應(yīng)性 原則、 獨立性 原則和 融合發(fā)展 原則。5、商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理的目標(biāo)是通過建立健全 合規(guī)風(fēng)險 管理框架，實現(xiàn)對合規(guī)風(fēng)險的有效識別

2、和管理，促進 全面風(fēng)險管理體系 建設(shè)，確保依法合規(guī)經(jīng)營。6、市場風(fēng)險存在于銀行的 交易和 非交 業(yè)務(wù)中。7、合規(guī)是商業(yè)銀行所有員工的共同責(zé)任，并應(yīng)從商業(yè)銀行 高層 做起。8、農(nóng)村中小金融機構(gòu)應(yīng)建立 分工明確、職責(zé)清晰 、 相互制衡 、 運行高效 的風(fēng)險管理組織架構(gòu)，加強風(fēng)險管理條線 獨立 性和 專業(yè) 性。9、農(nóng)村中小金融機構(gòu) 董事會 負(fù)責(zé)建立和保持有效的風(fēng)險管理體系，對風(fēng)險管理承擔(dān)最終責(zé)任。10、 董事會 和 高級管理層 應(yīng)確定合規(guī)的基調(diào)，確立全員主動合規(guī)、合規(guī)創(chuàng)造價值等合規(guī)理念，在全行推行誠信與正直的職業(yè)操守和價值觀念，提高全體員工的合規(guī)意識，促進商業(yè)銀行自身合規(guī)與外部監(jiān)管的有效互動。11、

3、市場風(fēng)險管理是 識別 、 計量 、監(jiān)測 和 控制 市場風(fēng)險的全過程。12、 董事會 承擔(dān)監(jiān)控操作風(fēng)險管理有效性的最終責(zé)任。13、農(nóng)村中小金融機構(gòu) 監(jiān)事會負(fù)責(zé)監(jiān)督風(fēng)險管理體系的建立和運行。14、 高級管理層是農(nóng)村中小金融機構(gòu)風(fēng)險管理的執(zhí)行主體。15、 董事會應(yīng)對商業(yè)銀行經(jīng)營活動的合規(guī)性負(fù)最終責(zé)任。16、 監(jiān)事會 應(yīng)監(jiān)督董事會和高級管理層合規(guī)管理職責(zé)的履行情況。17、農(nóng)村信用社貸款風(fēng)險分類有 正常 、 關(guān)注 、 次級 、 可疑 、 損失5個檔次。18、對借款人貸款在劃分五級分類時，出現(xiàn)了可劃分臨近兩個類別時，應(yīng)采取 審慎性原則歸入低級檔次 的原則。二、多項選擇題（20分，每題1分，少選、多選均不得

4、分）1、中國銀監(jiān)會印發(fā)的商業(yè)銀行操作風(fēng)險管理指引中所稱操作風(fēng)險是指（ AB)A、由不完善或有問題的內(nèi)部程序、員工和信息科技系統(tǒng)，以及外部事件所造成損失的風(fēng)險B、包括法律風(fēng)險C、包括策略風(fēng)險D、包括聲譽風(fēng)險2、市場風(fēng)險限額包括（ ABCD ）。A、交易限額B、風(fēng)險限額C、止損限額D、以上都是3、農(nóng)村中小金融機構(gòu)風(fēng)險管理的目標(biāo)（ABC)A、確保持續(xù)發(fā)展，將風(fēng)險管理納入農(nóng)村中小金融機構(gòu)整體發(fā)展戰(zhàn)略，通過風(fēng)險管理促進發(fā)展戰(zhàn)略的實現(xiàn)B、確保審慎合規(guī)經(jīng)營，嚴(yán)格遵循有關(guān)法律法規(guī)，符合監(jiān)管要求C、確保風(fēng)險可控，在可承受范圍內(nèi)實現(xiàn)風(fēng)險、收益與發(fā)展的合理匹配D、追求利潤最大化 4、農(nóng)村中小金融機構(gòu)風(fēng)險管理應(yīng)當(dāng)遵循

5、的原則（ABCD)A、全面性原則B、適應(yīng)性原則C、獨立性原則D、融合發(fā)展原則5、中國銀監(jiān)會印發(fā)的商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理指引中所稱法律、規(guī)則和準(zhǔn)則，是指適用于銀行業(yè)經(jīng)營活動的（本指引所稱法律、規(guī)則和準(zhǔn)則，是指適用于銀行業(yè)經(jīng)營活動的法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章及其他規(guī)范性文件、經(jīng)營規(guī)則、自律性組織的行業(yè)準(zhǔn)則、行為守則和職業(yè)操守）。A、法律、行政法規(guī)B、部門規(guī)章及其他規(guī)范性文件C、經(jīng)營規(guī)則D、自律性組織的行業(yè)準(zhǔn)則、行為守則和職業(yè)操守6、合規(guī)風(fēng)險管理體系應(yīng)包括的基本要素有（ 合規(guī)風(fēng)險管理體系應(yīng)包括以下基本要素：(一)合規(guī)政策；(二)合規(guī)管理部門的組織結(jié)構(gòu)和資源；(三)合規(guī)風(fēng)險管理計劃；(四)合規(guī)風(fēng)險識別和管

6、理流程；(五)合規(guī)培訓(xùn)與教育制度）。A、合規(guī)政策B、合規(guī)管理部門的組織結(jié)構(gòu)和資源C、合規(guī)風(fēng)險管理計劃D、合規(guī)風(fēng)險識別和管理流程E、合規(guī)培訓(xùn)與教育制度7、商業(yè)銀行的合規(guī)政策應(yīng)明確所有員工和業(yè)務(wù)條線需要遵守的基本原則，以及識別和管理合規(guī)風(fēng)險的主要程序，并對合規(guī)管理職能的有關(guān)事項做出規(guī)定，至少應(yīng)包括：（商業(yè)銀行的合規(guī)政策應(yīng)明確所有員工和業(yè)務(wù)條線需要遵守的基本原則，以及識別和管理合規(guī)風(fēng)險的主要程序，并對合規(guī)管理職能的有關(guān)事項做出規(guī)定，至少應(yīng)包括(一)合規(guī)管理部門的功能和職責(zé)；(二)合規(guī)管理部門的權(quán)限，包括享有與銀行任何員工進行溝通并獲取履行職責(zé)所需的任何記錄或檔案材料的權(quán)利等；(三)合規(guī)負(fù)責(zé)人的合規(guī)管

7、理職責(zé)(四)保證合規(guī)負(fù)責(zé)人和合規(guī)管理部門獨立性的各項措施，包括確保合規(guī)負(fù)責(zé)人和合規(guī)(理人員的合規(guī)管理職責(zé)與其承擔(dān)的任何其他職責(zé)之間不產(chǎn)生利益沖突等；五)合規(guī)管理部門與風(fēng)險管理部門、內(nèi)部審計部門等其他部門之間的協(xié)作關(guān)系；(六)設(shè)立業(yè)務(wù)條線和分支機構(gòu)合規(guī)管理部門的原則）。A、合規(guī)管理部門的功能和職責(zé)B、合規(guī)管理部門的權(quán)限，包括享有與銀行任何員工進行溝通并獲取履行職責(zé)所需的任何記錄或檔案材料的權(quán)利等C、合規(guī)負(fù)責(zé)人的合規(guī)管理職責(zé)D、保證合規(guī)負(fù)責(zé)人和合規(guī)管理部門獨立性的各項措施，包括確保合規(guī)負(fù)責(zé)人和合規(guī)管理人員的合規(guī)管理職責(zé)與其承擔(dān)的任何其他職責(zé)之間不產(chǎn)生利益沖突E、合規(guī)管理部門與風(fēng)險管理部門、內(nèi)部審計

8、部門等其他部門之間的協(xié)作關(guān)系8、董事會履行以下合規(guī)管理職責(zé)：（董事會應(yīng)對商業(yè)銀行經(jīng)營活動的合規(guī)性負(fù)最終責(zé)任，履行以下合規(guī)管理職責(zé)：(一)審議批準(zhǔn)商業(yè)銀行的合規(guī)政策，并監(jiān)督合規(guī)政策的實施；(二)審議批準(zhǔn)高級管理層提交的合規(guī)風(fēng)險管理報告，并對商業(yè)銀行管理合規(guī)風(fēng)險的有效性作出評價，以使合規(guī)缺陷得到及時有效的解決；(三)授權(quán)董事會下設(shè)的風(fēng)險管理委員會、審計委員會或?qū)ｉT設(shè)立的合規(guī)管理委員會對商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理進行日常監(jiān)督(四)商業(yè)銀行章程規(guī)定的其他合規(guī)管理職責(zé)）A、審議批準(zhǔn)商業(yè)銀行的合規(guī)政策，并監(jiān)督合規(guī)政策的實施B、審議批準(zhǔn)高級管理層提交的合規(guī)風(fēng)險管理報告，并對商業(yè)銀行管理合規(guī)風(fēng)險的有效性作出評價，以

9、使合規(guī)缺陷得到及時有效的解決C、授權(quán)董事會下設(shè)的風(fēng)險管理委員會、審計委員會或?qū)ｉT設(shè)立的合規(guī)管理委員會對商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理進行日常監(jiān)督D、商業(yè)銀行章程以外的其他職責(zé)9、高級管理層應(yīng)有效管理商業(yè)銀行的合規(guī)風(fēng)險，履行以下合規(guī)管理職責(zé)（高級管理層應(yīng)有效管理商業(yè)銀行的合規(guī)風(fēng)險，履行以下合規(guī)管理職責(zé)：(一)制定書面的合規(guī)政策，并根據(jù)合規(guī)風(fēng)險管理狀況以及法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的變化情況適時修訂合規(guī)政策，報經(jīng)董事會審議批準(zhǔn)后傳達(dá)給全體員工；(二)貫徹執(zhí)行合規(guī)政策，確保發(fā)現(xiàn)違規(guī)事件時及時采取適當(dāng)?shù)募m正措施，并追究違規(guī)責(zé)任人的相應(yīng)責(zé)任；三)任命合規(guī)負(fù)責(zé)人，并確保合規(guī)負(fù)責(zé)人的獨立性；(四)明確合規(guī)管理部門及其組織結(jié)構(gòu)，

10、為其履行職責(zé)配備充分和適當(dāng)?shù)暮弦?guī)管理人員，并確保合規(guī)管理部門的獨立性；(五)識別商業(yè)銀行所面臨的主要合規(guī)風(fēng)險，審核批準(zhǔn)合規(guī)風(fēng)險管理計劃，確保合規(guī)管理部門與風(fēng)險管理部門、內(nèi)部審計部門以及其他相關(guān)部門之間的工作協(xié)調(diào)；(六)每年向董事會提交合規(guī)風(fēng)險管理報告，報告應(yīng)提供充分依據(jù)并有助于董事會成員判斷高級管理層管理合規(guī)風(fēng)險的有效性(七)及時向董事會或其下設(shè)委員會、監(jiān)事會報告任何重大違規(guī)事件；八)合規(guī)政策規(guī)定的其他職責(zé)。）。A、制定書面的合規(guī)政策，并根據(jù)合規(guī)風(fēng)險管理狀況以及法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的變化情況適時修訂合規(guī)政策，報經(jīng)董事會審議批準(zhǔn)后傳達(dá)給全體員工B、貫徹執(zhí)行合規(guī)政策，確保發(fā)現(xiàn)違規(guī)事件時及時采取適當(dāng)?shù)募m

11、正措施，并追究違規(guī)責(zé)任人的相應(yīng)責(zé)任C、任命合規(guī)負(fù)責(zé)人，并確保合規(guī)負(fù)責(zé)人的獨立性D、明確合規(guī)管理部門及其組織結(jié)構(gòu)，為其履行職責(zé)配備充分和適當(dāng)?shù)暮弦?guī)管理人員，并確保合規(guī)管理部門的獨立性E、識別商業(yè)銀行所面臨的主要合規(guī)風(fēng)險，審核批準(zhǔn)合規(guī)風(fēng)險管理計劃，確保合規(guī)管理部門與風(fēng)險管理部門、內(nèi)部審計部門以及其他相關(guān)部門之間的工作協(xié)調(diào)F、每月向董事會提交合規(guī)風(fēng)險管理報告，報告應(yīng)提供充分依據(jù)并有助于董事會成員判斷高級管理層管理合規(guī)風(fēng)險的有效性G、及時向董事會或其下設(shè)委員會、監(jiān)事會報告任何重大違規(guī)事件10、商業(yè)銀行董事會承擔(dān)監(jiān)控操作風(fēng)險管理有效性的主要職責(zé)包括：（商業(yè)銀行董事會應(yīng)將操作風(fēng)險作為商業(yè)銀行面對的一項主要

12、風(fēng)險，并承擔(dān)監(jiān)控操作風(fēng)險管理有效性的最終責(zé)任。主要職責(zé)包括：(一)制定與本行戰(zhàn)略目標(biāo)相一致且適用于全行的操作風(fēng)險管理戰(zhàn)略和總體政策；(二)通過審批及檢查高級管理層有關(guān)操作風(fēng)險的職責(zé)、權(quán)限及報告制度，確保全行的操作風(fēng)險管理決策體系的有效性，并盡可能地確保將本行從事的各項業(yè)務(wù)面臨的操作風(fēng)險控制在可以承受的范圍內(nèi)；(三)定期審閱高級管理層提交的操作風(fēng)險報告，充分了解本行操作風(fēng)險管理的總體情況、高級管理層處理重大操作風(fēng)險事件的有效性以及監(jiān)控和評價日常操作風(fēng)險管理的有效性；(四)確保高級管理層采取必要的措施有效地識別、評估、監(jiān)測和控制/緩釋操作風(fēng)險(五)確保本行操作風(fēng)險管理體系接受內(nèi)審部門的有效審查與監(jiān)

13、督；(六)制定適當(dāng)?shù)莫剳椭贫龋谌蟹秶行У赝苿硬僮黠L(fēng)險管理體系地建設(shè)）A、制定與本行戰(zhàn)略目標(biāo)相一致且適用于全行的操作風(fēng)險管理戰(zhàn)略和總體政策B、通過審批及檢查高級管理層有關(guān)操作風(fēng)險的職責(zé)、權(quán)限及報告制度，確保全行的操作風(fēng)險管理決策體系的有效性，并盡可能地確保將本行從事的各項業(yè)務(wù)面臨的操作風(fēng)險控制在可以承受的范圍內(nèi)C、定期審閱高級管理層提交的操作風(fēng)險報告，充分了解本行操作風(fēng)險管理的總體情況、高級管理層處理重大操作風(fēng)險事件的有效性以及監(jiān)控和評價日常操作風(fēng)險管理的有效性D、確保高級管理層采取必要的措施有效地識別、評估、監(jiān)測和控制/緩釋操作風(fēng)險E、確保本行操作風(fēng)險管理體系接受內(nèi)審部門的有效審查與監(jiān)督

14、F、制定適當(dāng)?shù)莫剳椭贫?，在全行范圍有效地推動操作風(fēng)險管理體系地建設(shè)11、商業(yè)銀行的內(nèi)審部門不直接負(fù)責(zé)或參與其他部門的操作風(fēng)險管理，但應(yīng)（商業(yè)銀行的內(nèi)審部門不直接負(fù)責(zé)或參與其他部門的操作風(fēng)險管理，但應(yīng)定期檢查評估本行的操作風(fēng)險管理體系運作情況，監(jiān)督操作風(fēng)險管理政策的執(zhí)行情況，對新出臺的操作風(fēng)險管理政策、程序和具體的操作規(guī)程進行獨立評估，并向董事會報告操作風(fēng)險管理體系運行效果的評估情況）。A、定期檢查評估本行的操作風(fēng)險管理體系運作情況B、監(jiān)督操作風(fēng)險管理政策的執(zhí)行情況C、對新出臺的操作風(fēng)險管理政策、程序和具體的操作規(guī)程進行獨立評估D、向董事會報告操作風(fēng)險管理體系運行效果的評估情況E、制定與本行戰(zhàn)略

15、目標(biāo)相一致且適用于全行的操作風(fēng)險管理戰(zhàn)略和總體政策12、商業(yè)銀行的高級管理層負(fù)責(zé)執(zhí)行董事會批準(zhǔn)的操作風(fēng)險管理戰(zhàn)略、總體政策及體系。主要職責(zé)包括：（商業(yè)銀行的高級管理層負(fù)責(zé)執(zhí)行董事會批準(zhǔn)的操作風(fēng)險管理戰(zhàn)略、總體政策及體系。主要職責(zé)包括：(一)在操作風(fēng)險的日常管理方面，對董事會負(fù)最終責(zé)任；(二)根據(jù)董事會制定的操作風(fēng)險管理戰(zhàn)略及總體政策，負(fù)責(zé)制定、定期審查和監(jiān)督執(zhí)行操作風(fēng)險管理的政策、程序和具體的操作規(guī)程，并定期向董事會提交操作風(fēng)險總體情況的報告；三)全面掌握本行操作風(fēng)險管理的總體狀況，特別是各項重大的操作風(fēng)險事件或項目；(四)明確界定各部門的操作風(fēng)險管理職責(zé)以及操作風(fēng)險報告的路徑、頻率、內(nèi)容，督

16、促各部門切實履行操作風(fēng)險管理職責(zé)，以確保操作風(fēng)險管理體系的正常運行；(五)為操作風(fēng)險管理配備適當(dāng)?shù)馁Y源，包括但不限于提供必要的經(jīng)費、設(shè)置必要的崗位、配備合格的人員、為操作風(fēng)險管理人員提供培訓(xùn)、賦予操作風(fēng)險管理人員履行職務(wù)所必需的權(quán)限等(六)及時對操作風(fēng)險管理體系進行檢查和修訂，以便有效地應(yīng)對內(nèi)部程序、產(chǎn)品、業(yè)務(wù)活動、信息科技系統(tǒng)、員工及外部事件和其他因素發(fā)生變化所造成的操作風(fēng)險損失事件。）A、在操作風(fēng)險的日常管理方面，對董事會負(fù)最終責(zé)任B、根據(jù)董事會制定的操作風(fēng)險管理戰(zhàn)略及總體政策，負(fù)責(zé)制定、定期審查和監(jiān)督執(zhí)行操作風(fēng)險管理的政策、程序和具體的操作規(guī)程，并定期向董事會提交操作風(fēng)險總體情況的報告C

17、、全面掌握本行操作風(fēng)險管理的總體狀況，特別是各項重大的操作風(fēng)險事件或項目D、明確界定各部門的操作風(fēng)險管理職責(zé)以及操作風(fēng)險報告的路徑、頻率、內(nèi)容E、為操作風(fēng)險管理配備適當(dāng)?shù)馁Y源F、及時對操作風(fēng)險管理體系進行檢查和修訂，以便有效地應(yīng)對內(nèi)部程序、產(chǎn)品、業(yè)務(wù)活動、信息科技系統(tǒng)、員工及外部事件和其他因素發(fā)生變化所造成的操作風(fēng)險損失事件13、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)選擇適當(dāng)?shù)姆椒▽Σ僮黠L(fēng)險進行管理。具體的方法包括：（商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)選擇適當(dāng)?shù)姆椒▽Σ僮黠L(fēng)險進行管理。具體的方法可包括：評估操作風(fēng)險和內(nèi)部控制、損失事件的報告和數(shù)據(jù)收集、關(guān)鍵風(fēng)險指標(biāo)的監(jiān)測、新產(chǎn)品和新業(yè)務(wù)的風(fēng)險評估、內(nèi)部控制的測試和審查以及操作風(fēng)險的報告。）A

18、、評估操作風(fēng)險和內(nèi)部控制B、損失事件的報告和數(shù)據(jù)收集C、關(guān)鍵風(fēng)險指標(biāo)的監(jiān)測D、新產(chǎn)品和新業(yè)務(wù)的風(fēng)險評估E、內(nèi)部控制的測試和審查以及操作風(fēng)險的報告14、商業(yè)銀行應(yīng)及時向銀監(jiān)會或其派出機構(gòu)報告下列重大操作風(fēng)險事件：（商業(yè)銀行應(yīng)及時向銀監(jiān)會或其派出機構(gòu)報告下列重大操作風(fēng)險事件：(一)搶劫商業(yè)銀行或運鈔車、盜竊銀行業(yè)金融機構(gòu)現(xiàn)金30萬元以上的案件，詐騙商業(yè)銀行或其他涉案金額1000萬元以上的案件；(二)造成商業(yè)銀行重要數(shù)據(jù)、賬冊、重要空白憑證嚴(yán)重?fù)p毀、丟失，造成在涉及兩個或兩個以上省(自治區(qū)、直轄市)范圍內(nèi)中斷業(yè)務(wù)3小時以上，在涉及一個省(自治區(qū)、直轄市)范圍內(nèi)中斷業(yè)務(wù)6小時以上，嚴(yán)重影響正常工作開展

19、的事件；(三)盜竊、出賣、泄漏或丟失涉密資料，可能影響金融穩(wěn)定，造成經(jīng)濟秩序混亂的事件；四)高管人員嚴(yán)重違規(guī)；(五)發(fā)生不可抗力導(dǎo)致嚴(yán)重?fù)p失，造成直接經(jīng)濟損失1000萬元以上的事故、自然災(zāi)害；(六)其他涉及損失金額可能超過商業(yè)銀行資本凈額1的操作風(fēng)險事件；(七)銀監(jiān)會規(guī)定其他需要報告的重大事件）A、搶劫商業(yè)銀行或運鈔車、盜竊銀行業(yè)金融機構(gòu)現(xiàn)金60萬元以上的案件，詐騙商業(yè)銀行或其他涉案金額1000萬元以上的案件B、造成商業(yè)銀行重要數(shù)據(jù)、賬冊、重要空白憑證嚴(yán)重?fù)p毀、丟失，造成在涉及兩個或兩個以上省(自治區(qū)、直轄市)范圍內(nèi)中斷業(yè)務(wù)5小時以上，在涉及一個省(自治區(qū)、直轄市)范圍內(nèi)中斷業(yè)務(wù)1小時以上，嚴(yán)

20、重影響正常工作開展的事件C、盜竊、出賣、泄漏或丟失涉密資料，可能影響金融穩(wěn)定，造成經(jīng)濟秩序混亂的事件D、高管人員嚴(yán)重違規(guī)E、發(fā)生不可抗力導(dǎo)致嚴(yán)重?fù)p失，造成直接經(jīng)濟損失1000萬元以上的事故、自然災(zāi)害F、其他涉及損失金額可能超過商業(yè)銀行資本凈額3的操作風(fēng)險事件15、下列風(fēng)險哪項屬于法律風(fēng)險（法律風(fēng)險包括但不限于下列風(fēng)險：1.商業(yè)銀行簽訂的合同因違反法律或行政法規(guī)可能被依法撤銷或者確認(rèn)無效的；2.商業(yè)銀行因違約、侵權(quán)或者其他事由被提起訴訟或者申請仲裁，依法可能承擔(dān)賠償責(zé)任的；3.商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)活動違反法律或行政法規(guī)，依法可能承擔(dān)行政責(zé)任或者刑事責(zé)任的。）。A、商業(yè)銀行簽訂的合同因違反法律或行政法規(guī)

21、可能被依法撤銷或者確認(rèn)無效的B、商業(yè)銀行因違約、侵權(quán)或者其他事由被提起訴訟或者申請仲裁，依法可能承擔(dān)賠償責(zé)任的C、商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)活動違反法律或行政法規(guī)，依法可能承擔(dān)行政責(zé)任或者刑事責(zé)任的D、高管人員因貪污挪用資金被刑拘三、判斷題：（20分，每題1分，判斷并改正得分）1、各業(yè)務(wù)部門是農(nóng)村中小金融機構(gòu)風(fēng)險管理的第二道防線。（X ）答：各業(yè)務(wù)部門是農(nóng)村中小金融機構(gòu)風(fēng)險管理的第一道防線2、各業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)本部門和本業(yè)務(wù)條線風(fēng)險管理的日常工作，對本部門和本業(yè)務(wù)條線的風(fēng)險管理負(fù)第一責(zé)任。（ 3、中國銀監(jiān)會印發(fā)的商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理指引中所稱合規(guī)，是指使商業(yè)銀行的經(jīng)營活動與法律、規(guī)則和準(zhǔn)則相一致。（ ）4、中

22、國銀監(jiān)會印發(fā)的商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理指引中所稱合規(guī)風(fēng)險，是指商業(yè)銀行因沒有遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財務(wù)損失和聲譽損失的風(fēng)險。（ ）5、合規(guī)負(fù)責(zé)人可以分管業(yè)務(wù)條線。（X）答：合規(guī)負(fù)責(zé)人不可以同時分管業(yè)務(wù)條線6、合規(guī)負(fù)責(zé)人應(yīng)全面協(xié)調(diào)商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險的識別和管理，監(jiān)督合規(guī)管理部門根據(jù)合規(guī)風(fēng)險管理計劃履行職責(zé)，定期向高級管理層提交合規(guī)風(fēng)險評估報告。（ ）7、合規(guī)風(fēng)險評估報告包括但不限于以下內(nèi)容：報告期合規(guī)風(fēng)險狀況的變化情況、已識別的違規(guī)事件和合規(guī)缺陷、已采取的或建議采取的糾正措施等。（ ）8、商業(yè)銀行不可以可購買保險以及與第三方簽訂合同，并不可以將其作為緩釋操作風(fēng)險的一種方法

23、。（X ）答：商業(yè)銀行可以可購買保險以及與第三方簽訂合同，并可以將其作為緩釋操作風(fēng)險的一種方法9、商業(yè)銀行各業(yè)務(wù)條線和分支機構(gòu)的負(fù)責(zé)人應(yīng)對本條線和本機構(gòu)經(jīng)營活動的合規(guī)性負(fù)次要責(zé)任。（ X）答：商業(yè)銀行各業(yè)務(wù)條線和分支機構(gòu)的負(fù)責(zé)人應(yīng)對本條線和本機構(gòu)經(jīng)營活動的合規(guī)性負(fù)首要責(zé)任10、商業(yè)銀行合規(guī)管理職能應(yīng)與內(nèi)部審計職能分離，合規(guī)管理職能的履行情況應(yīng)受到內(nèi)部審計部門定期的獨立評價。（ ）11、內(nèi)部審計部門應(yīng)負(fù)責(zé)商業(yè)銀行各項經(jīng)營活動的合規(guī)性審計。內(nèi)部審計方案應(yīng)包括合規(guī)管理職能適當(dāng)性和有效性的審計評價，內(nèi)部審計的風(fēng)險評估方法應(yīng)包括對合規(guī)風(fēng)險的評估。（ ）12、商業(yè)銀行應(yīng)明確合規(guī)管理部門與內(nèi)部審計部門在合規(guī)

24、風(fēng)險評估和合規(guī)性測試方面的職責(zé)。內(nèi)部審計部門應(yīng)隨時將合規(guī)性審計結(jié)果告知合規(guī)負(fù)責(zé)人。（ ）13、商業(yè)銀行應(yīng)根據(jù)業(yè)務(wù)條線和分支機構(gòu)的經(jīng)營范圍、業(yè)務(wù)規(guī)模設(shè)立相應(yīng)的合規(guī)管理部門。（ ）14、各業(yè)務(wù)條線和分支機構(gòu)合規(guī)管理部門應(yīng)根據(jù)合規(guī)管理程序主動識別和管理合規(guī)風(fēng)險，按照合規(guī)風(fēng)險的報告路線和報告要求及時報告。（ ）15、農(nóng)村中小金融機構(gòu)應(yīng)建立各類風(fēng)險報告制度。根據(jù)不同業(yè)務(wù)風(fēng)險特征，制訂差異化的報告方式，明確報告對象、報告種類、報告內(nèi)容、報告頻率、報告路徑等內(nèi)容。（ ）16、風(fēng)險管理條線的縱向報告路徑應(yīng)具備獨立性。（ ）17、農(nóng)村中小金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立貫穿各個業(yè)務(wù)領(lǐng)域以及對高級管理人員與員工日常行為的問責(zé)制度

25、。（ ）18、風(fēng)險管理應(yīng)植根于農(nóng)村中小金融機構(gòu)的企業(yè)文化，并作為董事會戰(zhàn)略決策和高級管理層、風(fēng)險管理部門和其他業(yè)務(wù)條線的負(fù)責(zé)人及員工日常工作的核心。（ ）19、農(nóng)村中小金融機構(gòu)應(yīng)根據(jù)風(fēng)險管理的要求管理與配置人力資源，實施主要風(fēng)險崗位人員準(zhǔn)入與退出管理制度，配備足夠的、能夠達(dá)到風(fēng)險管理崗位資質(zhì)要求的人員，并隨風(fēng)險管理狀況的變化進行相應(yīng)的調(diào)整。（ ）20、內(nèi)部審計不負(fù)責(zé)對風(fēng)險管理體系的準(zhǔn)確性、可靠性、充分性和有效性實施評價。（ X ）答：內(nèi)部審計負(fù)責(zé)對風(fēng)險管理體系的準(zhǔn)確性、可靠性、充分性和有效性實施評價。四、簡答題：（25分，每題5分）1、簡述農(nóng)村中小金融機構(gòu)風(fēng)險管理政策包括的主要內(nèi)容？ 農(nóng)村中小

26、金融機構(gòu)應(yīng)根據(jù)風(fēng)險管理政策，建立覆蓋風(fēng)險管理重要環(huán)節(jié)的程序和方法，至少包括以下方面：（一）對各類主要風(fēng)險的識別和評估的程序和方法。（二）對各類主要風(fēng)險的計量程序和方法。（三）對各類主要風(fēng)險的緩釋或控制的程序和方法。（四）對各類主要風(fēng)險的監(jiān)測程序和方法。（五）對各類主要風(fēng)險的報告程序和方法。2、簡述農(nóng)村中小金融機構(gòu)風(fēng)險管理部門的主要職責(zé)？農(nóng)村中小金融機構(gòu)應(yīng)設(shè)立專門的風(fēng)險管理部門，負(fù)責(zé)組織建立和實施本機構(gòu)風(fēng)險管理體系，逐步實現(xiàn)對信用風(fēng)險、市場風(fēng)險等風(fēng)險的統(tǒng)一管理，該部門與業(yè)務(wù)部門保持獨立。主要職責(zé)包括：（一）擬訂或組織擬訂各類風(fēng)險管理的政策和制度。（二）組織對風(fēng)險管理的政策、制度和流程的執(zhí)行效果進行檢查評估。（三）研究確定風(fēng)險識別、評估、計量、監(jiān)控和緩釋方法。（四）研究提出本機構(gòu)的重大風(fēng)險限額。（五）對風(fēng)險狀況進行監(jiān)測和分析，并根據(jù)風(fēng)險報告制度進行報告。（六）對業(yè)務(wù)風(fēng)險進行審查，提出風(fēng)險審查意見。（七）對客戶信用等級評定及資產(chǎn)風(fēng)險分類進行審查。（八）