中級經(jīng)濟師金融專業(yè)知識與實務(wù)考試大綱

1、2010年中級經(jīng)濟師金融專業(yè)知識與實務(wù)考試大綱第一章 金融市場與金融工具考試目的通過本章的考試，測查應(yīng)考人員是否掌握有關(guān)金融市場和金融工具等金融基本知識，并能夠分析不同金融市場和金融工具的特性，在有關(guān)金融市場上運用相應(yīng)的金融工具進行投資。考試內(nèi)容(一)金融市場與金融工具概述金融市場的構(gòu)成要素、金融市場的結(jié)構(gòu)、金融市場的功能和金融市場的交易主體。金融工具的性質(zhì)、特點和類型。(二)傳統(tǒng)的金融市場及其工具傳統(tǒng)金融市場的分類。銀行同業(yè)拆借、回購協(xié)議、商業(yè)票據(jù)、銀行承兌匯票、國庫券和銀行大額可轉(zhuǎn)讓定期存單等貨幣市場及其工具。債券、股票等資本市場及其工具;投資基金市場及其工具。外匯市場及其工具。(三)金融

2、衍生品可市場及其工具金融衍生工具的概念與特征，金融衍生品市場及其發(fā)展演變。金融期貨，金融期權(quán)，金融互換，信用衍生工具。(四)我國的金融市場及其工具我國的金融市場及其發(fā)展。我國的貨幣市場及其工具。我國的資本市場及其工具;我國的投資基金市場及其工具。我國的外匯市場及其運作。我國的金融衍生品市場及其工具。第二章 利率與金融資產(chǎn)定價考試目的通過本章的考試，測查應(yīng)考人員是否掌握利率的分類、利率的風險結(jié)構(gòu)與期限結(jié)構(gòu)、利率決定理論、貨幣的時間價值、收益率的計算、金融資產(chǎn)定價理論等利率與金融資產(chǎn)定價的有關(guān)知識，并能夠運用這些知識分析判斷利率市場化和金融資產(chǎn)價格的發(fā)展變化。考試內(nèi)容(一)利率及其決足利率的分類，

3、利率風險結(jié)構(gòu)的涵義和決定因素，利率期限結(jié)構(gòu)的涵義，收益曲線的特點。古典利率理論、流動性偏好利率理論和可貸資金利率理論的主要內(nèi)容。(二)貨幣的時間價值單利和復(fù)利的概念，現(xiàn)值與終值的概念及計算，系列現(xiàn)金流現(xiàn)值的計算，連續(xù)復(fù)利下現(xiàn)值的計算。(三)收益率到期收益率的概念;零息債券、附息債券、永久債券等到期收益率的計算;本期收益率的概念及計算。(四)金融資產(chǎn)定價票據(jù)、債券和股票的定價方法及理論價格的推算。有效市場理論的涵義和分類，資本資產(chǎn)定價理論及其假設(shè)條件，期權(quán)定價模型的主要內(nèi)容。(五)我國的利率及其市場化利率杠桿的功能，運用利率杠桿的宏觀經(jīng)濟條件，利率市場化的效應(yīng);我國利率市場化改革的基本思路和進程

4、。第三章 金融機構(gòu)與金融制度考試目的通過本章的考試，測查應(yīng)考人員是否掌握金融機構(gòu)的性質(zhì)與類型，是否掌握各類不同金融機構(gòu)的特點，是否掌握金融制度的相關(guān)知識，是否掌握我國金融機構(gòu)的類型、演變與功能，并能夠分析和把握金融機構(gòu)和金融制度的發(fā)展趨勢?？荚噧?nèi)容(一)金融機構(gòu)金融機構(gòu)的概念、性質(zhì)與職能作用;不同視角的金融機構(gòu)分類。金融機構(gòu)體系的構(gòu)成，存款性金融機構(gòu)的特點及種類，投資性金融機構(gòu)的特點及種類，契約性金融機構(gòu)的特點及種類，政策性金融機構(gòu)的特點及種類。(二)金融制度金融制度的涵義和構(gòu)成要素。中央銀行制度，專業(yè)化和綜合化銀行制度，政策性金融制度，金融監(jiān)管制度及國際金融監(jiān)管制度。(三)我國的金融機構(gòu)與金

5、融制度我國的金融中介機構(gòu)體系;我國商業(yè)銀行的特點及構(gòu)成，政策性銀行的業(yè)務(wù)特征及改革，證券機構(gòu)、保險公司、金融資產(chǎn)管理公司、農(nóng)村合作銀行和農(nóng)村信用合作社、信托投資公司、金融租賃公司、財務(wù)公司、投資基金、小額貸款公司的性質(zhì)及業(yè)務(wù)特點。我國的金融監(jiān)管機構(gòu)體系;中國人民銀行、中國銀監(jiān)會、中國證監(jiān)會、中國保監(jiān)會的性質(zhì)和職能;國家外匯管理局的職能作用;國有重點金融機構(gòu)監(jiān)事會和金融機構(gòu)行業(yè)自律組織的職責作用。我國金融制度改革與發(fā)展的進程，未來發(fā)展趨勢。第四章 商業(yè)銀行經(jīng)營與管理考試目的通過本章的考試，測查應(yīng)考人員是否掌握商業(yè)銀行及我國現(xiàn)有商業(yè)銀行經(jīng)營與管理的知識，并能夠?qū)ΜF(xiàn)代商業(yè)銀行經(jīng)營與管理的運作予以把握

6、和判斷?？荚噧?nèi)容(一)商業(yè)銀行經(jīng)營與管理概述商業(yè)銀行經(jīng)營與管理的各自內(nèi)涵和內(nèi)容，以及經(jīng)營與管理兩者的關(guān)系;商業(yè)銀行經(jīng)營與管理原則及其相互關(guān)系;我國商業(yè)銀行經(jīng)營與管理原則的發(fā)展變化。(二)商業(yè)銀行經(jīng)營商業(yè)銀行業(yè)務(wù)運營的傳統(tǒng)模式與新型模式的內(nèi)容及其區(qū)別;商業(yè)銀行市場營銷的概念和基本要素;關(guān)系營銷與傳統(tǒng)營銷的區(qū)別。存款經(jīng)營的基本內(nèi)容和影響存款經(jīng)營的因素;現(xiàn)金管理服務(wù)的內(nèi)容。，貸款經(jīng)營的基本內(nèi)容;貸款經(jīng)營中推銷銀行其他產(chǎn)品的方法和內(nèi)容。我國現(xiàn)代商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)經(jīng)營觀念的變化及中間業(yè)務(wù)經(jīng)營的基本內(nèi)容。(三)商業(yè)銀行管理資產(chǎn)負債管理的概念;資產(chǎn)管理、負債管理及資產(chǎn)負債管理的基本理論。資產(chǎn)負債管理所包含的6

7、個基本原理。我國商業(yè)銀行資產(chǎn)負債管理制度的建立歷程和資產(chǎn)負債比例管理指標體系;我國商業(yè)銀行實行資產(chǎn)負債管理的基本條件。商業(yè)銀行風險的成因;商業(yè)銀行風險的類型。我國商業(yè)銀行風險管理的主要方法、不良資產(chǎn)管理與處置的方法;“巴塞爾新資本協(xié)議”的主要內(nèi)容及其對我國銀行業(yè)全面風險管理的啟示和要求。財務(wù)管理的概念和價值管理的內(nèi)容;財務(wù)管理的目標、功能和原則。資本金的構(gòu)成和資本管理的內(nèi)容;成本的構(gòu)成和成本管理所遵循的基本原則;利潤的構(gòu)成和利潤分配的方法;商業(yè)銀行提高利潤的途徑;三類主要會計報表的基本內(nèi)容及功能;資金分析和財務(wù)分析的主要內(nèi)容。人力資源及人力資源開發(fā)與管理的涵義;人力資源開發(fā)與管理的主要內(nèi)容;人

8、力資源管理科學(xué)化的內(nèi)容要求。(四)改善和加強我國商業(yè)銀行的經(jīng)營與管理商業(yè)銀行法人治理結(jié)構(gòu)的概念;我國商業(yè)銀行法人治理結(jié)構(gòu)的現(xiàn)存問題及完善措施;商業(yè)銀行內(nèi)控機制的內(nèi)容、特征及我國商業(yè)銀行如何建立和完善內(nèi)控機制;如何建立科學(xué)的激勵約束機制。第五章 投資銀行業(yè)務(wù)與經(jīng)營考試目的通過本章的考試，測查應(yīng)考人員是否掌握資本市場直接金融業(yè)務(wù)、投資銀行與商業(yè)銀行性質(zhì)上的區(qū)別、投資銀行的主要業(yè)務(wù)等知識，并能夠?qū)Ξ斍凹敖窈笕蚝臀覈顿Y銀行業(yè)的發(fā)展趨勢作出把握和判斷?？荚噧?nèi)容(一)投資銀行概述投資銀行的涵義;投資銀行的功能;投資銀行的業(yè)務(wù)類型及其涉及的相應(yīng)范疇;投資銀行與商業(yè)銀行的區(qū)別。(二)投資銀行的主要業(yè)務(wù)投資

9、銀行的證券發(fā)行和承銷業(yè)務(wù)，以及相應(yīng)的IPO、證券承銷、證券私募、累計訂單定價、詢價制、綠鞋期權(quán)、核準制、注冊制和保薦制等范疇;投資銀行的證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)，以及相應(yīng)的證券經(jīng)紀商、證券交易所、柜臺市場、第三市場、第四市場、融資與買空、融券與賣空和保證金交易等范疇;投資銀行的并購咨詢業(yè)務(wù)，以及相應(yīng)的兼并與收購、杠桿并購和要約收購等范疇。(三)全球投資銀行的發(fā)展趨勢美國投資銀行業(yè)的最新變化;全球投資銀行的發(fā)展趨勢;我國投資銀行的發(fā)展趨勢。第六章 金融創(chuàng)新與發(fā)展考試目的通過本章的考試，測查應(yīng)考人員是否掌握金融創(chuàng)新和我國金融創(chuàng)新的現(xiàn)狀及內(nèi)容等知識，是否掌握金融深化與經(jīng)濟發(fā)展的關(guān)系，是否掌握金融抑制、金融深化涵

10、義、特征及與經(jīng)濟發(fā)展的關(guān)系，是否掌握金融深化的條件及發(fā)展目標，并能夠?qū)嶋H金融工作中所涉及的相關(guān)業(yè)務(wù)、政策取向和發(fā)展動態(tài)予以理解和把握?？荚噧?nèi)容(一)金融創(chuàng)新金融創(chuàng)新的廣義的和狹義的基本概念，金融創(chuàng)新理論發(fā)展的不同流派及其基本觀點;金融創(chuàng)新產(chǎn)生的經(jīng)濟背景和引發(fā)金融創(chuàng)新的盲接動因;金融創(chuàng)新的主要內(nèi)容。(二)金融深化金融創(chuàng)新與金融深化的關(guān)系;金融發(fā)展理論的主要學(xué)說和基本結(jié)論，麥金農(nóng)和肖的“金融抑制”論、金融自由化的含義，金融抑制的主要表現(xiàn)和原因;利率和匯率等金融價格的扭曲及利率管制如何阻礙經(jīng)濟增長;金融深化的含義、表現(xiàn)形式和金融深化的原因;信息不對稱、逆向選擇、“道德危害”、交易成本的含義及其對金

11、融深化的影響，金融深化與金融發(fā)展的區(qū)別。金融自由化與放松管制的含義及相互關(guān)系，金融抑制的兩種不同方式和不同效果;實施金融自由化應(yīng)具備的主要條件，金融自由化的順序，金融約束論的概念和政策主張。(三)金融深化與經(jīng)開發(fā)展金融深化與經(jīng)濟發(fā)展的關(guān)系;金融對經(jīng)濟增長的作用機制、國際上描述金融深化同經(jīng)濟發(fā)展相互關(guān)系的指標和公式。衡量一國金融發(fā)展水平的相關(guān)指標、金融深化與經(jīng)濟增長的國際比較方法及結(jié)論、金融深化與經(jīng)濟增長的互動關(guān)系。(四)我國的金融改革與金融創(chuàng)新我國金融改革的歷程與主要內(nèi)容;我國金融管理制度的發(fā)展與創(chuàng)新，我國金融市場的發(fā)展與創(chuàng)新，我國金融交易技術(shù)的發(fā)展與創(chuàng)新;我國金融創(chuàng)新的特點，制約我國金融創(chuàng)新

12、的因素，我國金融創(chuàng)新的新發(fā)展。第七章 貨幣供求及其均衡考試目的通過本章的考試，測查應(yīng)考人員是否掌握貨幣需求、貨幣供給以及貨幣均衡等宏觀貨幣金融理論與實務(wù)知識，并能夠分析、解釋現(xiàn)代市場經(jīng)濟條件下有關(guān)貨幣供求問題和現(xiàn)象?？荚噧?nèi)容(一)貨幣需求貨幣需求與貨幣需求量的涵義;貨幣存量與貨幣流量對研究貨幣需求量的意義。馬克思關(guān)于流通中貨幣必要量的理論;費雪方程式與劍橋方程式;凱恩斯的貨幣需求函數(shù)，以及關(guān)于貨幣需求動機分類及其決定因素分析;弗里德曼的貨幣需求函數(shù)。貨幣需求計量模型的實證研究及其發(fā)展。(二)貨幣供給貨幣供給行為與貨幣供應(yīng)量的涵義，劃分貨幣層次的基本依據(jù)，國際貨幣基金組織和美國關(guān)于貨幣層次的具體

13、劃分，我國劃分貨幣層次的原則及劃分貨幣層次的方法。中央銀行體制下貨幣供給的原理和機制，基礎(chǔ)貨幣的構(gòu)成及供應(yīng)渠道，貨幣乘數(shù)的涵義及作用機理，信貸收支、財政收支和國際收支對貨幣供應(yīng)量的影響。(三)貨幣均衡貨幣供求均衡的涵義及表現(xiàn)形式，貨幣容納量彈性。貨幣均衡與經(jīng)濟均衡的關(guān)系，ISLM曲線的涵義。在市場經(jīng)濟體制、計劃經(jīng)濟體制和經(jīng)濟轉(zhuǎn)軌時期貨幣均衡的不同標志。貨幣均衡的條件，財政赤字和信用膨脹對貨幣均衡的影響，利率水平對貨幣均衡的影響;貨幣失衡的涵義及表現(xiàn)，貨幣失衡的原因，貨幣均衡的恢復(fù)。第八章 通貨膨脹與通貨緊縮考試目的通過本章的考試，測查應(yīng)考人員是否掌握通貨膨脹和通貨緊縮等經(jīng)濟現(xiàn)象的性質(zhì)、成因與影

14、響，是否掌握治理通貨膨脹和通貨緊縮的一般對策，并能夠分析和把握國內(nèi)外通貨膨脹和通貨緊縮的運行態(tài)勢和相關(guān)對策?？荚噧?nèi)容(一)通貨膨脹概述通貨膨脹的涵義，通貨膨脹的類型。通貨膨脹的產(chǎn)生原因。(二)通貨膨脹的治理通貨膨脹對社會再生產(chǎn)各個環(huán)節(jié)的影響，對會融秩序的影響，對社會穩(wěn)定的影響。治理通貨膨脹的財政政策、貨幣政策、收入指數(shù)與幣制改革政策。我國通貨膨脹發(fā)生、發(fā)展的不同階段和所采取的治理對策。(三)通貨緊縮及其治理通貨緊縮的涵義與標志。通貨緊縮的成因及對社會經(jīng)濟產(chǎn)生的危害。凱恩斯主義和貨幣主義治理通貨緊縮的理論。治理通貨緊縮的財政政策、貨幣政策、產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整政策、金融制度建設(shè)政策。我國通貨緊縮的歷史和

15、治理通貨緊縮的對策。第九章 中央銀行與貨幣政策考試目的通過本章的考試，測查應(yīng)考人員是否掌握中央銀行、貨幣政策與金融宏觀調(diào)控的知識，并能夠分析、理解和判斷中央銀行在不同經(jīng)濟金融形勢下對貨幣政策的運用，理解和把握我國中央銀行在宏觀經(jīng)濟調(diào)控中的作用?？荚噧?nèi)容(一)中央銀行概述中央銀行產(chǎn)生與發(fā)展的歷史，不同類型的中央銀行制度。中央銀行的相對獨立性。中央銀行的性質(zhì)與職能。中央銀行的資產(chǎn)負債表及主要業(yè)務(wù)。(二)貨幣政策體系貨幣政策與金融宏觀調(diào)控的涵義、特點和類型。貨幣政策的涵義;貨幣政策的最終目標、中介指標和操作指標;貨幣政策的工具;擴張型和緊縮型貨幣政策的涵義，非調(diào)節(jié)型和調(diào)節(jié)型貨幣政策的涵義。貨幣政策的

16、四大最終目標之間的統(tǒng)一與矛盾。貨幣政策傳導(dǎo)機制的涵義。凱恩斯主義的貨幣政策傳導(dǎo)機制理論和貨幣主義的貨幣政策傳導(dǎo)機制理論。選擇貨幣政策的操作指標和中介指標的標準，西方國家貨幣政策常用的操作指標和中介指標。(三)貨幣政策的實施宏觀經(jīng)濟分析的基本內(nèi)容。貨幣政策效應(yīng)，貨幣政策時滯的涵義及重要性，各種時滯的劃分及決定因素。我國貨幣政策的最終目標的選擇，單一目標論、雙重目標論和多重目標論。我國的一般性貨幣政策工具，各自的內(nèi)容、條件和優(yōu)缺點。我國貨幣政策操作指標和中介指標的選擇及其變化，我國貨幣政策傳導(dǎo)機制的現(xiàn)狀以及存在的問題。我國近年金融宏觀調(diào)控和貨幣政策工具的綜合運用狀況及背景。第十章 金融風險與金融危

17、機考試目的通過本章的考試，測查應(yīng)考人員是否掌握金融風險和金融危機的概念，是否掌握金融風險管理和金融危機管理的知識，是否掌握為何和如何在金融危機管理中進行國際協(xié)調(diào)，并能夠識別和判斷金融風險和金融危機，理解和把握金融風險管理和金融危機管理的實際運作?？荚噧?nèi)容(一)金融風險及其管理風險的涵義與要素，在此基礎(chǔ)上掌握金融風險的涵義與要素。信用風險、市場風險和操作風險等各種不同類型的金融風險。金融風險管理中的內(nèi)部控制架構(gòu)和全面風險管理架構(gòu);信用風險的事前管理和事后管理;利率風險管理、匯率風險管理和投資風險管理的技術(shù)方法;操作風險管理、流動性風險管理、法律風險或合規(guī)風險管理和國家風險管理的技術(shù)方法?！鞍腿麪?/p>

18、新資本協(xié)議”中對相關(guān)風險管理的要求。我國在各種金融風險管理中的要求及做法。(二)金融危機及其管理金融危機的涵義與各種類型。金融危機管理中金融安全網(wǎng)的構(gòu)建，金融預(yù)警機制的構(gòu)建。金融危機國際傳遞的現(xiàn)象與機制;為何和如何在金融危機管理中進行國際協(xié)調(diào)。我國在應(yīng)對金融危機中的策略及方法。第十一章 金融監(jiān)管及其協(xié)調(diào)考試目的通過本章的考試，測查應(yīng)考人員是否掌握金融監(jiān)管體系的架構(gòu)和金融監(jiān)管的主要內(nèi)容，是否掌握為何和如何在金融監(jiān)管中進行國內(nèi)和國際協(xié)調(diào)，并能夠認識和把握國內(nèi)外金融監(jiān)管的現(xiàn)實運作與發(fā)展態(tài)勢?？荚噧?nèi)容(一)金融監(jiān)管概述金融監(jiān)管的涵義、目標和原則。金融監(jiān)管的一般理論。金融監(jiān)管體制模式。我國金融監(jiān)管的歷史

19、演進及不同階段的特征。(二)金融監(jiān)管的框架和內(nèi)容銀行業(yè)監(jiān)管的主要內(nèi)容，市場準入的監(jiān)管，市場運營的監(jiān)管，市場退出的監(jiān)管。銀行業(yè)監(jiān)管的基本方法。證券業(yè)監(jiān)管的主要內(nèi)容。保險業(yè)監(jiān)管的主要內(nèi)容。(三)金融監(jiān)管的國內(nèi)協(xié)調(diào)金融監(jiān)管與貨幣政策的協(xié)調(diào)。分業(yè)監(jiān)管制度下，不同金融監(jiān)管機構(gòu)之間的協(xié)調(diào)。(四)金融監(jiān)管的國際協(xié)調(diào)金融監(jiān)管國際協(xié)調(diào)的國際背景。金融監(jiān)管國際協(xié)調(diào)的機制。金融監(jiān)管國際協(xié)調(diào)的內(nèi)容。第十二章 國際金融及其管理考試目的通過本章的考試，測查應(yīng)考人員是否掌握了匯率及其決定與變動的原理，是否掌握了匯率制度的知識，是否掌握了國際收支及其調(diào)節(jié)的知識，是否掌握了國際儲備及其管理的原理，是否掌握了國際貨幣體系的知識，是否掌握了離岸金融市場及其結(jié)構(gòu)，是否掌握了外匯管理與外債管理的知識，并能夠認識和分析匯率及其制度、國際收支、國際儲備、國際貨幣體系、離岸金融市場、外匯與外債等范疇，理解和判斷匯率決定與變動、國際收支不均衡的調(diào)節(jié)、國際儲備管理、外匯與外債管理的現(xiàn)實運行與發(fā)展規(guī)律?？荚噧?nèi)容(一)匯率匯率的涵義、標價方法和不同類型。金本位貨幣制度和不兌現(xiàn)紙幣制度等不同貨幣制度下的匯率決定基礎(chǔ)。