融資融券考卷

1、融資融券業(yè)務(wù)第二次現(xiàn)場(chǎng)測(cè)試題（A）營(yíng)業(yè)部名稱(chēng)： 員工姓名：?jiǎn)雾?xiàng)選擇題，以下各題中有一個(gè)正確答案，每題1分，正確得1分，未答或錯(cuò)誤得0分，共100分。01、 “融券”是指客戶向證券公司借入什么（B）？ A. 股票 B. 上市證券 C. 債券D. 基金02、 “融資”是指客戶向證券公司借入什么（D）？ A. 基金 B. 債券 C. 股票 D. 資金 03、 融資融券交易與普通證券交易不同的有（ B） A. 投資者從事融資融券交易時(shí)，可以買(mǎi)賣(mài)所有在證券交易所上市交易的證券；從事普通證券交易時(shí)，只能在與證券公司約定的范圍內(nèi)買(mǎi)賣(mài)證券 B. 投資者從事普通證券交易時(shí)，風(fēng)險(xiǎn)完全由其自行承擔(dān)。從事融資融券交易

2、時(shí)，如不能按時(shí)足額償還資金或證券，會(huì)給證券公司帶來(lái)風(fēng)險(xiǎn) C. 投資者從事普通證券交易，可以向證券公司借入資金買(mǎi)入證券，也可以向證券公司借入證券賣(mài)出 D. 融資融券交易與普通證券交易相比，投資者可以通過(guò)向證券公司融資融券，擴(kuò)大交易籌碼，因此投資者的收益也一定會(huì)加大 04、 融資融券業(yè)務(wù)試點(diǎn)期間，券商可以將以下證券融給客戶（C）。 A. 券商其他客戶的證券 B. 券商自有的證券和基金公司提供的證券 C. 券商自有的證券 D. 券商自有的證券和金融公司提供的證券 05、 客戶融資買(mǎi)入時(shí)，其交收資金來(lái)自（D）A. 客戶普通資金賬戶B. 客戶信用資金賬戶C. 公司自營(yíng)賬戶D. 融資專(zhuān)用資金賬戶06、 如

3、客戶融券賣(mài)出證券后該證券價(jià)格上漲了20%，此時(shí)客戶了結(jié)該筆融券交易，則相對(duì)于本次交易客戶：（B）A. 盈利 B. 虧損C. 持平D. 不確定07、 以下關(guān)于融資融券的說(shuō)法錯(cuò)誤的是：（C）A. 融資買(mǎi)入證券上漲時(shí)，融資交易的收益是無(wú)限的B. 融資買(mǎi)入證券下跌時(shí)，融資交易的虧損是有限的C. 融券賣(mài)出證券上漲時(shí)，融券交易的虧損是有限的D. 融券賣(mài)出證券下跌時(shí)，融券交易的收益是有限的08、 客戶證券擔(dān)保賬戶內(nèi)的證券和客戶資金擔(dān)保賬戶內(nèi)的資金為（A）。 A. 信托財(cái)產(chǎn) B. 交易所財(cái)產(chǎn) C. 證券公司財(cái)產(chǎn) D. 登記結(jié)算公司財(cái)產(chǎn) 09、 融資融券業(yè)務(wù)涉及的基本法律關(guān)系有（A）： A. 委托買(mǎi)賣(mài)關(guān)系、借貸

4、關(guān)系以及因借貸產(chǎn)生的債權(quán)債務(wù)的擔(dān)保關(guān)系 B. 委托買(mǎi)賣(mài)關(guān)系 C. 因借貸產(chǎn)生的債權(quán)債務(wù)的擔(dān)保關(guān)系 D. 借貸關(guān)系 10、 客戶享有信托財(cái)產(chǎn)的：（C）A. 擔(dān)保權(quán)B. 處分權(quán)C. 收益權(quán)D. 分配權(quán)11、 在客戶信用賬戶權(quán)益處置時(shí)，以下優(yōu)先級(jí)別最高的是：（ D ）A. 客戶權(quán)益B. 財(cái)產(chǎn)保全C. 強(qiáng)制執(zhí)行D. 公司債權(quán)12、 證券公司不得向下列（C ）客戶融資融券 A. 交易結(jié)算資金已納入第三方存管 B. 具備一定的投資經(jīng)驗(yàn)和一定的風(fēng)險(xiǎn)承受能力 C. 有重大違約記錄 D. 已在該證券公司從事證券交易二年以上 13、 下列哪個(gè)條件不是公司參與融資融券業(yè)務(wù)客戶的基本條件：（D）A. 客戶在公司證券資

5、產(chǎn)達(dá)50萬(wàn)或50萬(wàn)以上B. 非交易所重點(diǎn)監(jiān)控對(duì)象C. 開(kāi)戶時(shí)間達(dá)18個(gè)月或18個(gè)月以上D. 最近一年盈利14、 客戶提交融資融券業(yè)務(wù)申請(qǐng)前，營(yíng)業(yè)部不需要對(duì)以下資料進(jìn)行審核：（C）A 客戶賬戶是否為合格賬戶B 客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力是否在中等或中等以上C 客戶是否為中長(zhǎng)線投資者D 客戶在公司賬戶資產(chǎn)無(wú)權(quán)益瑕疵15、 以下哪些材料需要客戶提供外部資信證明文件才能予以采信：（D）A 客戶銀行存款B 客戶收入狀況C 客戶黃金資產(chǎn)D 以上都是16、 公司（B）負(fù)責(zé)客戶信用評(píng)級(jí)A 融資融券業(yè)務(wù)部B 風(fēng)險(xiǎn)管理部C 經(jīng)管委業(yè)務(wù)管理部D 運(yùn)營(yíng)管理部17、 客戶授信額度不得高于（D）A 客戶申請(qǐng)額度B 營(yíng)業(yè)部建議額度C

6、 評(píng)級(jí)對(duì)應(yīng)額度上限D(zhuǎn) 以上三項(xiàng)都是18、 以下哪個(gè)因素不會(huì)影響客戶授信額度？（A）A 客戶職業(yè)B 客戶金融資產(chǎn)總價(jià)值C 客戶證券資產(chǎn)市值D 客戶申請(qǐng)額度19、 出現(xiàn)以下哪些情況，公司將可能下調(diào)客戶授信額度：（ D ）A 客戶交易異常B 客戶信用等級(jí)降低C 監(jiān)管機(jī)關(guān)要求D 以上三項(xiàng)均是20、 下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（C ） A. 投資者在開(kāi)立信用賬戶前應(yīng)在證券公司融資融券風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)上簽字留痕 B. 投資者辦理信用證券賬戶銷(xiāo)戶前應(yīng)當(dāng)了結(jié)融資融券交易，有剩余證券的將其劃至普通證券賬戶 C. 投資者更換融資融券交易委托證券公司的，可以直接申請(qǐng)信用證券賬戶的轉(zhuǎn)托管，而不需要注銷(xiāo)其原先的信用證券賬戶 D. 投資

7、者在開(kāi)戶從事融資融券交易前，必須了解所在的證券公司是否具有開(kāi)展融資融券業(yè)務(wù)的資格 21、 投資者參與融資融券交易前應(yīng)該做的工作包括（D ）。 A. 簽訂融資融券交易風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū) B. 提交資信證明材料及擔(dān)保資產(chǎn) C. 簽訂融資融券合同D. 其他三項(xiàng)都包括 22、 客戶只能與（D ）家證券公司簽訂融資融券合同，進(jìn)行融資融券交易。 A. 不限 B. 3 C. 2 D. 123、 下列關(guān)于信用賬戶和普通賬戶的說(shuō)法正確的是：(D)A. 信用證券賬戶是登記公司統(tǒng)一編碼，由證券公司開(kāi)立的，而普通證券賬戶是證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)開(kāi)立B. 信用證券賬戶記錄的只是“明細(xì)數(shù)據(jù)”，證券所有權(quán)為證券公司名義持有，而普通賬戶記

8、錄的是“證券持有”，為證券的所有權(quán)C. 與普通賬戶不同，信用證券賬戶不能掛失、掛失轉(zhuǎn)戶，且只能補(bǔ)辦原號(hào)碼D. 以上說(shuō)法都正確24、 以下哪一項(xiàng)不是融資融券推薦人職責(zé)（A）A. 為客戶提供股票資訊B. 為客戶講解融資融券交易風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)內(nèi)容C. 為客戶講解融資融券業(yè)務(wù)合同書(shū)內(nèi)容D. 為客戶講解融資融券業(yè)務(wù)規(guī)則25、 客戶可通過(guò)以下哪種方法終止融資融券業(yè)務(wù)合同？（A）A. 注銷(xiāo)信用賬戶B. 轉(zhuǎn)出擔(dān)保物C. 了結(jié)所有融資融券交易D. 結(jié)息26、 根據(jù)證監(jiān)會(huì)證券公司融資融券業(yè)務(wù)試點(diǎn)管理辦法的規(guī)定，客戶在一個(gè)證券市場(chǎng)可委托證券公司為其開(kāi)（C）個(gè)信用證券賬戶 A. 2B. 多C. 1D. 327、 客戶在簽

9、訂融資融券業(yè)務(wù)合同之前，必須給客戶做風(fēng)險(xiǎn)揭示，并簽訂（B ） A. 貸款合同 B. 風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū) C. 免責(zé)申明 D. 代理協(xié)議 28、 公司在與客戶的融資融券業(yè)務(wù)合同中明確約定的事項(xiàng)包括（D）。 A. 追加保證金的通知方式、追加保證金的期限、客戶清償債務(wù)的方式及證券公司對(duì)擔(dān)保物的處分權(quán) B. 融資、融券的額度、期限、利率（費(fèi)率）、利息（費(fèi)用）的計(jì)算方式 C. 保證金比例、維持擔(dān)保比例、可充抵保證金的證券的種類(lèi)及折算率、擔(dān)保債權(quán)范圍 D. 其他三項(xiàng)都包括29、 除下列哪項(xiàng)以外，客戶普通賬戶信息必須與信用賬戶信息一致？（D ）A. 客戶姓名或名稱(chēng)B. 證件類(lèi)型C. 證件號(hào)碼D. 電子郵箱30、 下

10、列哪個(gè)賬戶不是客戶在融資融券交易前需要開(kāi)立的？（C）A. 客戶信用資金賬戶B. 客戶信用證券賬戶C. 客戶信用交易擔(dān)保資金賬戶D. 客戶信用資金管理賬戶（三方存管）31、 “客戶信用證券賬戶”與公司“客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶”的關(guān)系是：（D）A 沒(méi)關(guān)系B 同一個(gè)賬戶C 平級(jí)的關(guān)系D “客戶信用證券賬戶”是公司“客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶”的二級(jí)賬戶32、 客戶信用證券賬戶不能：（C）A 注銷(xiāo)B 修改資料C 掛失轉(zhuǎn)戶D 補(bǔ)打33、 關(guān)于信用賬戶銷(xiāo)戶，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是：（D）A. 客戶銷(xiāo)戶前，須先了結(jié)全部融資融券交易B. 客戶銷(xiāo)戶前，須先轉(zhuǎn)出信用賬戶內(nèi)全部資金C. 客戶須先注銷(xiāo)信用賬戶，才能注銷(xiāo)普通

11、賬戶D. 客戶銷(xiāo)戶前，須將信用賬戶內(nèi)證券轉(zhuǎn)托管至其他證券公司c34、 投資者信用證券賬戶明細(xì)數(shù)據(jù)在證券公司和證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)查詢(xún)結(jié)果不一致的，由（B）負(fù)責(zé)向投資者作出解釋 A. 證券交易所 B. 證券公司 C. 存管銀行 D. 證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu) 35、 以下關(guān)于信用證券賬戶內(nèi)資產(chǎn)的說(shuō)法，正確的是（C）： A. 信用賬戶內(nèi)僅資金作為擔(dān)保資產(chǎn) B. 信用賬戶內(nèi)證券所派生的紅利不作為擔(dān)保資產(chǎn) C. 信用賬戶內(nèi)的所有資產(chǎn)均作為擔(dān)保資產(chǎn) D. 信用賬戶內(nèi)僅證券作為擔(dān)保資產(chǎn) 36、 投資者從事融資融券交易，可以通過(guò)（D）方式向信用資金賬戶轉(zhuǎn)入現(xiàn)金。 A. 其他三項(xiàng)都不對(duì) B. 柜臺(tái)現(xiàn)金存入 C. 從普通資

12、金賬戶直接轉(zhuǎn)入 D. 通過(guò)銀行第三方存管轉(zhuǎn)入 37、 客戶向證券公司提供的，可以作為“擔(dān)保物”充抵保證金的是以下哪種（C）？ A. 定期存折 B. 汽車(chē) C. 現(xiàn)金+符合規(guī)定條件的股票 D. 房產(chǎn) 38、 投資者對(duì)證券公司融資融券所生債務(wù)的擔(dān)保物由（C ）構(gòu)成。 A. 該客戶信用賬戶以及普通賬戶內(nèi)的所有資金 B. 該客戶普通賬戶內(nèi)的所有證券和資金 C. 該客戶信用賬戶內(nèi)的所有證券和資金 D. 該客戶信用賬戶以及普通賬戶內(nèi)的所有證券 39、 以下哪種證券可以轉(zhuǎn)入客戶信用賬戶作為充抵保證金的證券?（B）A. 長(zhǎng)期停牌的股票B. 正常交易的滬深300指數(shù)成分股C. 個(gè)人限售股D. 暫停上市證券40、

13、 證券被調(diào)出充抵保證金的證券范圍的，下列哪項(xiàng)不是公司的處理方法：（C）A 市值按零計(jì)算B 折算率按零計(jì)算C 調(diào)整前該證券作為沖抵建立的融資融券合約無(wú)效D 禁止轉(zhuǎn)入41、 交易所規(guī)定的可充抵保證金的證券的折算率中，深圳100指數(shù)成份股股票的折算率最高不超過(guò)（D）。 A. 65% B. 80% C. 90% D. 70% 42、 交易所規(guī)定的可充抵保證金的證券中,折算率最高的是:（C）A. 股票B. ETF基金C. 國(guó)債D. 封閉式基金43、 根據(jù)交易所的規(guī)定，投資者融資買(mǎi)入或融券賣(mài)出時(shí)，融資、融券保證金比例不得低于（A）。 A. 50% B. 90% C. 80% D. 70% 44、 客戶進(jìn)行

14、融資融券交易時(shí)，能融資買(mǎi)入或融券賣(mài)出的證券范圍是（A） A. 標(biāo)的證券 B. 可充抵保證金的有價(jià)證券 C. 所有上市證券 D. 大盤(pán)藍(lán)籌股 45、 關(guān)于“標(biāo)的證券”正確的說(shuō)法是（A ） A. 標(biāo)的證券是投資者融入資金可買(mǎi)入的證券和證券公司可對(duì)投資者融出的證券 B. 在滬、深交易所上市的所有證券 C. 證券公司確定標(biāo)的證券名單,可以超出證券交易所公布的標(biāo)的證券名單 D. 標(biāo)的證券名單由中國(guó)證監(jiān)會(huì)確定并向市場(chǎng)公布 46、 公司的標(biāo)的證券可在（D）向市場(chǎng)公布的標(biāo)的證券的范圍內(nèi)進(jìn)行調(diào)整。 A. 中國(guó)證監(jiān)會(huì) B. 證券公司 C. 中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì) D. 證券交易所 47、 證券公司對(duì)投資者提交的擔(dān)保物進(jìn)行

15、整體監(jiān)控，并計(jì)算其維持擔(dān)保比例。維持擔(dān)保比例是指投資者擔(dān)保物價(jià)值與其融資融券債務(wù)之間的比例。其計(jì)算公式為（C ）。 A. 維持擔(dān)保比例=現(xiàn)金/信用證券賬戶內(nèi)證券市值總和 B. 維持擔(dān)保比例=信用證券賬戶內(nèi)證券市值總和/（融資買(mǎi)入金額+融券賣(mài)出證券數(shù)量當(dāng)前市價(jià)） C. 維持擔(dān)保比例= (現(xiàn)金+信用證券賬戶內(nèi)證券市值總和)/(融資買(mǎi)入金額+融券賣(mài)出證券數(shù)量當(dāng)前市價(jià)利息及費(fèi)用總和) D. 維持擔(dān)保比例=（融資買(mǎi)入金額+融券賣(mài)出證券數(shù)量當(dāng)前市價(jià)利息及費(fèi)用總和） /(現(xiàn)金+信用證券賬戶內(nèi)證券市值總和) 48、 在其他條件均不變的情況下，證券折算率調(diào)低，則信用賬戶的維持擔(dān)保比例將：（B）A. 降低B. 不

16、變C. 升高D. 以上都不對(duì)49、 客戶信用賬戶的維持擔(dān)保比例不得低于（D）。 A. 100% B. 300% C. 150% D. 130% 50、 投資者追加擔(dān)保物后的維持擔(dān)保比例不得低于（B） A. 160% B. 150% C. 130% D. 140% 51、 客戶信用賬戶維持擔(dān)保比例超過(guò)（B）時(shí)，客戶可以提取保證金可用余額中的現(xiàn)金或充抵保證金的有價(jià)證券，但提取后維持擔(dān)保比例不得低于（ ）。交易所另有規(guī)定的出外。 A. 150，130 B. 300，300 C. 150，150 D. 300，150 52、 下列選項(xiàng)中，保證金可用余額的正確計(jì)算公式是（A）。 A. 保證金可用余額現(xiàn)金

17、+(充抵保證金的證券市值折算率)+(融資買(mǎi)入證券市值-融資買(mǎi)入金額)折算率(融券賣(mài)出金額-融券賣(mài)出證券市值)折算率-融券賣(mài)出金額-融資買(mǎi)入證券金額融資保證金比例-融券賣(mài)出證券市值融券保證金比例-利息及費(fèi)用 B. 保證金可用余額現(xiàn)金+(充抵保證金的證券市值折算率) C. 保證金可用余額現(xiàn)金+充抵保證金的證券市值 D. 保證金可用余額現(xiàn)金 53、 以下關(guān)于可用保證金余額的說(shuō)法，正確的是：（C）A. 保證金可用余額一定大于或等于零B. 保證金可用余額一定大于信用資金賬戶資金余額C. 保證金可用余額可能小于零D. 保證金可用余額小于零時(shí)可以進(jìn)行融資買(mǎi)入54、 客戶甲向其信用賬戶提交了150000元現(xiàn)金

18、和5000股“證券A”作為擔(dān)保品。假設(shè)“證券A”市價(jià)為20元，其折算率為70%，“證券B”市價(jià)為10元，客戶甲以每股10元融資買(mǎi)入20000股“證券B”，折算率為65%，此時(shí)其信用賬戶的維持擔(dān)保比例是（C）。本例中客戶的傭金及融資利息、融券費(fèi)用均忽略不計(jì)。 A. 2.25% B. 1.25% C. 225% D. 125% 55、 客戶提高信用賬戶維持擔(dān)保比例的方式包括（D）： A. 轉(zhuǎn)入可充抵保證金的證券 B. 賣(mài)券還款C. 轉(zhuǎn)入資金D. 其他三項(xiàng)都包括 56、 假設(shè)客戶信用賬戶有市值100萬(wàn)元的可充抵保證金證券A，融券賣(mài)出50萬(wàn)元的標(biāo)的證券B，A和B的折算率均為70，則維持擔(dān)保比例為（C）

19、。本例中客戶的傭金及融資利息、融券費(fèi)用均忽略不計(jì)。 A. 200% B. 210% C. 300% D. 140% 57、 如投資者融資余額為100萬(wàn)元，擔(dān)保物的價(jià)值為125萬(wàn)。投資者需追加的擔(dān)保物最少為（A ）。 A. 100萬(wàn)元x150%125萬(wàn)元=25萬(wàn)元 B. 100萬(wàn)元x300%125萬(wàn)元=175萬(wàn)元 C. 100萬(wàn)元x200%125萬(wàn)元=75萬(wàn)元 D. 100萬(wàn)元x130%125萬(wàn)元=5萬(wàn)元 58、 某客戶賬戶內(nèi)有100萬(wàn)元市值的股票A，如果該股票的折算率為0.7，則100萬(wàn)元股票A股票可以充抵的保證金是（A）？ A. 70萬(wàn)元 B. 80萬(wàn)元 C. 100萬(wàn)元 D. 50萬(wàn)元 5

20、9、 其他條件不變，可充抵保證金的證券折算率下降會(huì)導(dǎo)致保證金可用余額（C ）。 A. 不變 B. 增加 C. 減少 D. 無(wú)法判斷 60、 某投資者信用賬戶中有100元保證金可用余額，擬融券賣(mài)出融券保證金比例為50%的證券C，則該投資者理論上可融券賣(mài)出（A）元市值的證券C。本例中客戶的傭金及融資利息、融券費(fèi)用均忽略不計(jì)。 A. 200 B. 150 C. 100 D. 400 61、 假設(shè)客戶提交市值100萬(wàn)元的股票A作為進(jìn)行融資融券交易的擔(dān)保物，折算率為70%，融資保證金比例為0.5。則客戶可以融資買(mǎi)入的最大金額為（C）。本例中客戶的傭金及融資利息、融券費(fèi)用均忽略不計(jì)。 A. 200萬(wàn)元 B

21、. 50萬(wàn)元 C. 140萬(wàn)元 D. 70萬(wàn)元 62、 在保證金金額一定的情況下（C）: A. 保證金比例越低，投資者融資融券的規(guī)模就越大，財(cái)務(wù)杠桿效應(yīng)越低 B. 保證金比例越高，投資者融資融券的規(guī)模就越大，財(cái)務(wù)杠桿效應(yīng)越高 C. 保證金比例越高，投資者融資融券的規(guī)模就越小，財(cái)務(wù)杠桿效應(yīng)越低 D. 保證金比例越低，投資者融資融券的規(guī)模就越小，財(cái)務(wù)杠桿效應(yīng)越高 63、 某投資者信用賬戶中有100元現(xiàn)金和200元市值的證券A，假設(shè)證券A的折算率為60%，擬融資買(mǎi)入融資保證金比例為50%的證券B，則該投資者理論上可融資買(mǎi)入（C ）元市值的證券B。本例中客戶的傭金及融資利息、融券費(fèi)用均忽略不計(jì)。 A.

22、 480 B. 400 C. 440 D. 600 64、 投資者在融資融券交易中融資買(mǎi)入、融券賣(mài)出股票的申報(bào)數(shù)量應(yīng)當(dāng)為(A)。 A. 100股（份）或其整數(shù)倍B. 10股（份）或其整數(shù)倍 C. 1股（份）或其整數(shù)倍 D. 1000股（份）或其整數(shù)倍 65、 如果融券賣(mài)出的標(biāo)的證券當(dāng)天有成交，則其申報(bào)價(jià)格不得低于（C ）。 A. 價(jià)格無(wú)限制 B. 上一交易日收盤(pán)價(jià) C. 最新成交價(jià) D. 當(dāng)天開(kāi)盤(pán)價(jià) 66、 交易所規(guī)定單只標(biāo)的證券的融券余額達(dá)到該證券上市可流通市值的（D ）時(shí)，交易所可以在次一交易日暫停其融券賣(mài)出，并向市場(chǎng)公布。 A. 30% B. 35% C. 20% D. 25% 67、

23、公司規(guī)定，單一客戶持有單一證券作為擔(dān)保物的規(guī)模不得超過(guò)該證券流通股本的（A）A. 2%B. 10%C. 20%D. 30%68、 以下哪個(gè)指標(biāo)不會(huì)影響客戶融資買(mǎi)入最大可買(mǎi)金額？（B）A. 保證金可用余額B. 融資買(mǎi)入證券價(jià)格C. 客戶授信額度D. 融資買(mǎi)入證券融資保證金比例69、 以下敘述錯(cuò)誤的是（C ）。 A. 投資者賣(mài)出信用證券賬戶內(nèi)證券所得價(jià)款，須先償還其融資欠款。 B. 投資者信用證券賬戶不得買(mǎi)入或轉(zhuǎn)入除擔(dān)保物和標(biāo)的證券范圍以外的證券，不得用于從事債券回購(gòu)交易。 C. 融資融券可以采用大宗交易方式。 D. 未了結(jié)相關(guān)融券交易前，投資者融券賣(mài)出所得價(jià)款除買(mǎi)券還券外不得他用。70、 客戶不

24、得使用信用證券賬戶進(jìn)行（C）A. 融資買(mǎi)入B. 融券賣(mài)出C. 要約收購(gòu)D. 賣(mài)券還款71、 客戶或其關(guān)聯(lián)人賣(mài)出與融資證券相同的證券的，應(yīng)該在（A）個(gè)交易日內(nèi)向公司申報(bào)。A. 3B. 4C. 5D. 以上均不正確72、 客戶為上市公司（D）的，不得通過(guò)其信用賬戶轉(zhuǎn)入、買(mǎi)入、融資買(mǎi)入或融券賣(mài)出該上市公司的證券。A、 董事B、 監(jiān)事C、 高級(jí)管理人員D、 以上三項(xiàng)均是73、 以下關(guān)于參與融資融券交易客戶持有限售股的說(shuō)法錯(cuò)誤的是：（B）A 個(gè)人持有未解禁的限售股，不得融券賣(mài)出該證券B 個(gè)人持有已解禁的限售股，可以融券賣(mài)出該證券C 機(jī)構(gòu)持有未解禁的限售股，不得融券賣(mài)出該證券D 機(jī)構(gòu)持有已解禁的限售股，可

25、以融券賣(mài)出該證券74、 客戶及其一致行動(dòng)人（B）達(dá)到規(guī)定的比例時(shí)，應(yīng)當(dāng)依法履行相應(yīng)的信息報(bào)告、披露或者要約收購(gòu)義務(wù)。 A. 只有通過(guò)普通證券賬戶持有一家上市公司股票的數(shù)量，或只有通過(guò)信用證券賬戶持有一家上市公司權(quán)益的數(shù)量 B. 合計(jì)通過(guò)普通證券賬戶和信用證券賬戶持有一家上市公司股票或其權(quán)益的數(shù)量 C. 只有通過(guò)普通證券賬戶持有一家上市公司股票的數(shù)量 D. 只有通過(guò)信用證券賬戶持有一家上市公司權(quán)益的數(shù)量 75、 正常情況下，融資融券的交易合約期限最長(zhǎng)是（B ）。 A. 30天 B. 180天 C. 60天 D. 90天 76、 以下哪種情況，融資融券交易合約期限可以延長(zhǎng)?（A）A. 合約到期日為

26、非交易日B. 標(biāo)的證券暫停交易,在順延6個(gè)月后仍未確定恢復(fù)交易日的C. 標(biāo)的證券終止上市D. 標(biāo)的證券涉及要約收購(gòu)77、 投資者賣(mài)出信用證券賬戶內(nèi)證券所得價(jià)款（C ）。 A. 可以自行考慮是否歸還融資欠款 B. 可以直接轉(zhuǎn)出信用證券賬戶 C. 先償還其融資欠款 D. 可以在當(dāng)日交易收市前買(mǎi)入其他證券78、 投資者從事融券交易，除了“直接還券”方式外，還可以選擇（C ）的方式，償還向證券公司融入的證券。 A. 賣(mài)券還款 B. 融券賣(mài)出 C. 買(mǎi)券還券 D. 融資買(mǎi)入79、 投資者融券賣(mài)出股票所得資金（C）： A. 可以自由支配 B. 可以用來(lái)買(mǎi)入股票 C. 除買(mǎi)券還券外，不得他用 D. 可以轉(zhuǎn)出

27、信用資金賬戶 80、 不屬于償還融券債務(wù)的方式為（D ）： A. 直接還券 B. 融券平倉(cāng) C. 買(mǎi)券還券 D. 賣(mài)券還款 81、 以下關(guān)于擔(dān)保證券停牌證券的說(shuō)法錯(cuò)誤的是：（B）A. 停牌的證券禁止轉(zhuǎn)入B. 停牌證券市值都按零計(jì)算C. 停牌10天以上且證券為滬深300指數(shù)成分股的，該市值計(jì)算根據(jù)滬深300指數(shù)同期漲跌幅進(jìn)行調(diào)整D. 停牌10天以上且證券非滬深300指數(shù)成分股的，該市值計(jì)算根據(jù)相應(yīng)中證協(xié)基金行業(yè)股票估值指數(shù)同期漲跌幅進(jìn)行調(diào)整82、 客戶信用交易占用額度中融券額度的按（C）進(jìn)行計(jì)算。A. 融券賣(mài)出當(dāng)日當(dāng)日開(kāi)盤(pán)價(jià)B. 融券賣(mài)出當(dāng)日當(dāng)日收盤(pán)價(jià)C. 融券賣(mài)出價(jià)D. 融券賣(mài)出當(dāng)日均價(jià)83、

28、 客戶到期未償還融資融券債務(wù)的，則證券公司將采取下列哪項(xiàng)措施（B ）。 A. 給客戶增加新的融資融券額度 B. 根據(jù)約定采取強(qiáng)制平倉(cāng)措施，處分客戶擔(dān)保物，不足部分可以向客戶追索 C. 給客戶延期 D. 根據(jù)約定采取強(qiáng)制平倉(cāng)措施，處分客戶擔(dān)保物，不足部分不得向客戶繼續(xù)追索 84、 當(dāng)投資者維持擔(dān)保比例低于130%時(shí)，會(huì)接到證券公司的補(bǔ)倉(cāng)通知，若通知日為T(mén)日投資者追加擔(dān)保物的期限不得超過(guò)(B )交易日，否則將面臨被證券公司強(qiáng)制平倉(cāng)的風(fēng)險(xiǎn)。 A. T+4 B. T+2 C. T+3 D. T+1 85、 某投資者當(dāng)前融資融券債務(wù)為10萬(wàn)元，信用賬戶的資產(chǎn)總額為12萬(wàn)元，維持擔(dān)保比例為120%，證券公

29、司通知投資者在約定的期限追加擔(dān)保物，并使追加后的維持擔(dān)保比例不得低于150%，投資者選擇賣(mài)券還款了結(jié)部分債務(wù)使維持擔(dān)保比例達(dá)到150%的要求，投資者至少需要了結(jié)（D）債務(wù)。 A. 2萬(wàn)元 B. 4萬(wàn)元 C. 8萬(wàn)元 D. 6萬(wàn)元 86、 下列哪種情況公司不會(huì)強(qiáng)制平倉(cāng)：（D）A. 客戶賬戶維持擔(dān)保比例低于130%，且在接下來(lái)的兩個(gè)交易日收市均低于150%B. 客戶融資融券債務(wù)到期未償還C. 客戶信用賬戶維持擔(dān)保比例低于110%D. 客戶可用保證金余額為零87、 關(guān)于強(qiáng)制平倉(cāng)，以下說(shuō)法正確的是：（B）A. 客戶可以自由選擇平倉(cāng)的時(shí)間及品種等B. 公司可自由決定平倉(cāng)的方式、時(shí)間等C. 強(qiáng)制平倉(cāng)的損失

30、由公司承擔(dān)D. 應(yīng)強(qiáng)制平倉(cāng)而未平倉(cāng)的，視為公司違約88、 司法機(jī)關(guān)依法對(duì)客戶信用賬戶記載的權(quán)益采取強(qiáng)制執(zhí)行措施時(shí)，證券公司應(yīng)當(dāng)（B ）。 A. 直接協(xié)助對(duì)客戶信用賬戶記載的權(quán)益采取強(qiáng)制執(zhí)行措施 B. 在了結(jié)客戶的融資融券交易、收回因融資融券所生對(duì)客戶的債權(quán)后，將剩余證券和資金劃轉(zhuǎn)到該客戶的普通證券賬戶和資金賬戶，并按照現(xiàn)行規(guī)定協(xié)助執(zhí)行 C. 在了結(jié)客戶的融資融券交易、收回因融資融券所生對(duì)客戶的債權(quán)后，協(xié)助對(duì)客戶信用賬戶的剩余證券和資金采取強(qiáng)制執(zhí)行措施 D. 婉拒協(xié)助執(zhí)行 89、 客戶為什么要避免強(qiáng)制平倉(cāng)情形的發(fā)生？（D ） A. 因發(fā)生過(guò)強(qiáng)制平倉(cāng)，客戶的信用等級(jí)下降，影響日后的授信額度 B.

31、客戶在強(qiáng)制平倉(cāng)階段，沒(méi)有操作上的主動(dòng)權(quán) C. 資金損失最大，因?yàn)槭箯?qiáng)制平倉(cāng)操作成功進(jìn)行，可能會(huì)以漲跌停價(jià)位完成平倉(cāng)操作 D. 其他三項(xiàng)都包括 90、 融資融券利率不低于（A ）。 A. 人民銀行規(guī)定的同期金融機(jī)構(gòu)貸款基準(zhǔn)利率 B. 同業(yè)拆借利率 C. 一年期定期存款利率 D. 人民銀行規(guī)定的企業(yè)貸款利率 91、 證券公司向客戶收取融資融券的利息費(fèi)用時(shí)，按（A ）時(shí)間標(biāo)準(zhǔn)計(jì)算。 A. 按“天”計(jì)息 B. 按“月”計(jì)息 C. 按“年”計(jì)息 D. 按“季”計(jì)息 92、 擔(dān)保證券上市公司股東大會(huì)議案需要投票贊成、反對(duì)或棄權(quán)時(shí)（D ）。 A. 按券商的意見(jiàn)以券商的名義投票 B. 不允許參加投票 C. 以

32、每位客戶的名義投票 D. 按客戶的意見(jiàn)以券商的名義投票93、 客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶記錄的證券，由（D ）行使對(duì)證券發(fā)行人的權(quán)利。 A. 客戶以自己名義，為自己的利益 B. 客戶以自己的名義，為證券公司的利益 C. 證券公司以客戶的名義，為自己的利益 D. 證券公司以自己的名義，為客戶的利益94、 以下哪種情況，客戶無(wú)需對(duì)公司進(jìn)行補(bǔ)償：（A）A. 擔(dān)保證券的證券發(fā)行人派發(fā)紅利的B. 融券賣(mài)出證券的證券發(fā)行人派發(fā)紅利的C. 融券賣(mài)出證券的證券發(fā)行人派發(fā)紅股的D. 融券賣(mài)出證券的證券發(fā)行人向原股東配售股份，且配股價(jià)低于除權(quán)價(jià)的95、 以下哪種方式不是公司與客戶約定的通知方式？（D）A. 電子郵件

33、B. 電話C. 手機(jī)短信D. 上門(mén)提醒96、 對(duì)通知事項(xiàng)存在異議的，客戶須在（A）臨柜提交書(shū)面意見(jiàn)。A. 發(fā)送通知后的下一個(gè)交易日開(kāi)市前B. 發(fā)送通知后的下一交易日收市前C. 發(fā)送通知后的三個(gè)交易日內(nèi)D. 發(fā)送通知后的十個(gè)工作日內(nèi)97、 以下關(guān)于融資融券業(yè)務(wù)客戶檔案的管理說(shuō)法中正確的是：（C）A. 融資融券客戶檔案由所屬營(yíng)業(yè)部負(fù)責(zé)管理B. 融資融券客戶檔案與普通客戶資料混合管理C. 融資融券客戶檔案須進(jìn)行電子化管理D. 融資融券客戶檔案無(wú)須進(jìn)行電子化管理98、 下面說(shuō)法正確的是：（C）A. 融券專(zhuān)用證券賬戶可以用于證券買(mǎi)賣(mài)，但不能用于回購(gòu)交易B. 證券公司可以隨意處置信用擔(dān)保資金賬戶內(nèi)的資金和信用擔(dān)保證券賬戶內(nèi)的證券C. 客戶信用證券賬戶可以進(jìn)行配股、權(quán)證行權(quán)、優(yōu)先股東配售D. 以上都錯(cuò)誤99、 下面哪些客戶禁止在本公司從事融資融券交易（D）A. 證券市場(chǎng)禁入者B. 交易結(jié)算資金未納入第三方存管C. 本公司的關(guān)聯(lián)人D. 以上都是100、 下面說(shuō)法正確的是（D）A. 單一客戶融資業(yè)務(wù)規(guī)模不得超過(guò)凈資本的5%B. 單一客戶融券業(yè)務(wù)規(guī)模不得超過(guò)凈資本的5%C. 單只擔(dān)保證券的市值不得超過(guò)該股票總市值的20%D. 以上都正- 歡迎下載資料，下面是附帶送個(gè)人簡(jiǎn)歷資料用不了的話可以自己編輯刪除，謝謝！X X X 個(gè) 人 簡(jiǎn) 歷個(gè)人資料姓 名：xx