個(gè)險(xiǎn)銷售人員管理辦法(2015版)B類(共32頁(yè))

1、精選優(yōu)質(zhì)文檔-傾情為你奉上中國(guó)人民健康保險(xiǎn)股份有限公司個(gè)險(xiǎn)銷售人員管理辦法（2015版）B類第一章 總則第一條 根據(jù)中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法、中華人民共和國(guó)合同法等有關(guān)法律法規(guī)，為加強(qiáng)對(duì)個(gè)險(xiǎn)銷售人員的管理，塑造誠(chéng)信、專業(yè)的銷售隊(duì)伍，促進(jìn)我司個(gè)險(xiǎn)業(yè)務(wù)持續(xù)、穩(wěn)定、健康發(fā)展，特制定中國(guó)人民健康保險(xiǎn)股份有限公司個(gè)險(xiǎn)銷售人員管理辦法（以下簡(jiǎn)稱本辦法），用以明確個(gè)險(xiǎn)代理制保險(xiǎn)銷售人員的職責(zé)、收入、特別保障及考核辦法等。第二條 本辦法所稱“銷售人員”，是指符合公司個(gè)險(xiǎn)銷售人員的招聘條件，取得保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員資格證書，與公司簽訂保險(xiǎn)代理合同書并取得公司簽發(fā)的保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員執(zhí)業(yè)證，從事公司保險(xiǎn)銷售、服務(wù)、增員、輔

2、導(dǎo)和管理等工作的個(gè)人。第三條 公司與銷售人員之間屬于委托代理關(guān)系，本辦法及其他相關(guān)管理制度內(nèi)容均不直接或間接構(gòu)成公司與銷售人員之間存在勞動(dòng)合同關(guān)系。第四條 銷售人員從事業(yè)務(wù)活動(dòng)必須遵守國(guó)家法律、法規(guī)及公司相關(guān)管理規(guī)定。第二章 組織架構(gòu)第五條 各省級(jí)分公司設(shè)立個(gè)人保險(xiǎn)部，是省級(jí)分公司個(gè)險(xiǎn)銷售人員管理的歸口部門，接受總公司個(gè)人保險(xiǎn)部和分公司總經(jīng)理室領(lǐng)導(dǎo)，負(fù)責(zé)本辦法的具體實(shí)施。第六條 省級(jí)分公司個(gè)人保險(xiǎn)部根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展需要設(shè)立若干營(yíng)業(yè)部，構(gòu)成個(gè)險(xiǎn)的基本銷售單位。營(yíng)業(yè)部下轄營(yíng)業(yè)區(qū)、營(yíng)業(yè)處和營(yíng)業(yè)組，營(yíng)業(yè)部由營(yíng)業(yè)部負(fù)責(zé)人履行管理職責(zé)；營(yíng)業(yè)區(qū)由營(yíng)業(yè)區(qū)經(jīng)理履行管理職責(zé)；營(yíng)業(yè)處由營(yíng)業(yè)處經(jīng)理履行管理職責(zé)；營(yíng)業(yè)組由營(yíng)

3、業(yè)組經(jīng)理履行管理職責(zé)。第七條 地（市）級(jí)中心支公司個(gè)險(xiǎn)業(yè)務(wù)組織架構(gòu)同省級(jí)分公司。第三章 銷售人員管理第一節(jié) 銷售人員構(gòu)成第八條 銷售人員分為兩個(gè)系列：業(yè)務(wù)系列和主管系列。（一）業(yè)務(wù)系列共分四個(gè)職級(jí)，包括見習(xí)客戶顧問(wèn)、客戶顧問(wèn)、客戶經(jīng)理、客戶總監(jiān)。（二）主管系列共分三個(gè)職級(jí)，包括營(yíng)業(yè)組經(jīng)理、營(yíng)業(yè)處經(jīng)理、營(yíng)業(yè)區(qū)經(jīng)理。第二節(jié) 銷售人員招聘第九條 業(yè)務(wù)系列人員的基本條件：（一）年齡在18周歲至50周歲之間；（二）不低于省級(jí)分公司所在地保險(xiǎn)監(jiān)管機(jī)構(gòu)的最低學(xué)歷要求；（三）無(wú)不良嗜好、無(wú)違法犯罪記錄；（四）品行端正，身體健康，具有完全民事行為能力；（五）持有保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員資格證書；（六）具有當(dāng)?shù)爻Ｗ艨诨?/p>

4、在當(dāng)?shù)赜泄潭ㄗ∷页钟袝鹤∽C或居住證；（七）符合當(dāng)?shù)乇ｋU(xiǎn)行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)要求的其他相關(guān)條件。第十條 主管系列人員的基本條件：（一）同業(yè)務(wù)系列人員基本條件；（二）有相應(yīng)的銷售、管理工作經(jīng)歷。第十一條 分支機(jī)構(gòu)個(gè)險(xiǎn)部門負(fù)責(zé)管理保險(xiǎn)銷售人員的招聘工作，禁止授權(quán)現(xiàn)職保險(xiǎn)銷售人員以任何形式單獨(dú)招聘保險(xiǎn)銷售人員，保險(xiǎn)銷售人員自行聘用管理人員不屬于公司聘用行為。第十二條 銷售人員需經(jīng)公司個(gè)人保險(xiǎn)部培訓(xùn)、考試、綜合測(cè)評(píng)合格后錄用。第十三條 有下列情形之一者不得聘為公司銷售人員：（一）曾觸犯刑法的；（二）有其他違法行為，并被有關(guān)國(guó)家行政管理機(jī)關(guān)予以行政處罰的；（三）因違反相關(guān)規(guī)定被吊銷保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員資格證書及保險(xiǎn)

5、銷售從業(yè)人員執(zhí)業(yè)證的；（四）有關(guān)部門認(rèn)定，不宜從事保險(xiǎn)銷售工作的；（五）有其他不適宜從事保險(xiǎn)銷售工作情形的。第十四條 待錄用的銷售人員必須提供下列材料：（一）填寫個(gè)險(xiǎn)銷售人員簽訂保險(xiǎn)代理合同申請(qǐng)表；（二）本人最高學(xué)歷證明原件和復(fù)印件、身份證原件和復(fù)印件、戶口本（暫住證）原件和復(fù)印件；（三）保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員資格證書原件；（四）近期一寸免冠照片；（五）公司認(rèn)為必須的其他資料；（六）對(duì)提供假學(xué)歷、假身份證明，隱瞞或偽造個(gè)人簡(jiǎn)歷者，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)，一律予以解除保險(xiǎn)代理合同。第十五條 銷售人員錄用程序：（一）填寫銷售人員簽訂保險(xiǎn)代理合同登記表，由公司審核確認(rèn)；（二）符合條件的人員應(yīng)按公司要求參加新人崗前培訓(xùn)；

6、（三）除其增員人（或直接主管）提供擔(dān)保外，待錄用的銷售人員還需另一名具有本地戶籍的保證人（除本公司銷售人員之外的具有完全行為能力的人）對(duì)其提供擔(dān)保；（四）待錄用的銷售人員需持保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員資格證書，并與公司簽訂保險(xiǎn)代理合同后，由公司核發(fā)保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員執(zhí)業(yè)證；（五）待錄用的銷售人員應(yīng)向公司繳存500元保證金，保險(xiǎn)代理合同終止并辦妥解除保險(xiǎn)代理合同手續(xù)后，如無(wú)保障保險(xiǎn)單證、保險(xiǎn)費(fèi)或客戶資金安全的問(wèn)題則公司無(wú)息全額返還保證金；（六）分支公司個(gè)人保險(xiǎn)部應(yīng)按照中國(guó)人民健康保險(xiǎn)股份有限公司銷售人員個(gè)人檔案管理暫行辦法為銷售人員建立個(gè)人檔案。第三節(jié) 銷售人員工作職責(zé)第十六條 銷售人員工作職責(zé)（一）各級(jí)業(yè)

7、務(wù)系列人員工作職責(zé)：1.宣傳健康保險(xiǎn)知識(shí)，傳播公司企業(yè)文化；2.進(jìn)行業(yè)務(wù)拜訪，收集準(zhǔn)客戶名單，銷售公司的產(chǎn)品，完成業(yè)務(wù)考核指標(biāo)； 3.積極主動(dòng)增員；4.陪同客戶體檢、初步核保等工作；5.遞送保單，為客戶提供相應(yīng)的售后服務(wù)；6.負(fù)責(zé)處理客戶投訴事宜；7.負(fù)責(zé)市場(chǎng)培育及公司各項(xiàng)活動(dòng)的宣傳事項(xiàng)；8.完成公司指定的各項(xiàng)客戶服務(wù)工作；9.按時(shí)參加公司的會(huì)議、培訓(xùn)等活動(dòng)；10.擬定年度計(jì)劃和每月工作計(jì)劃，每日填寫拜訪記錄，進(jìn)行活動(dòng)量管理；11.遵守公司的有關(guān)規(guī)章制度；12.完成上級(jí)交辦的工作。（二）各級(jí)主管系列人員工作職責(zé)：1.同業(yè)務(wù)系列人員工作職責(zé)；2.所轄人員的輔導(dǎo)、培訓(xùn)、陪同展業(yè)等工作；3.對(duì)所轄人

8、員進(jìn)行日常管理，包括業(yè)務(wù)策劃、激勵(lì)、活動(dòng)管理、考勤管理等；4.傳達(dá)、執(zhí)行公司文件精神，貫徹落實(shí)公司的各項(xiàng)規(guī)章制度；5.制訂所轄組織的工作計(jì)劃和目標(biāo)，并安排落實(shí)；6.完成公司對(duì)其所轄組織的工作考核指標(biāo)；7.進(jìn)行組織發(fā)展，提升營(yíng)業(yè)績(jī)效；8.完成上級(jí)交辦的其它工作。（三）對(duì)未履行相關(guān)工作職責(zé)的各級(jí)銷售人員，公司有權(quán)視情況對(duì)其進(jìn)行扣除相應(yīng)津貼，取消晉升資格，給予降級(jí)處理，解除合同等處罰。第四節(jié) 銷售人員組織隸屬關(guān)系第十七條 為培養(yǎng)一支高素質(zhì)、高績(jī)效的個(gè)險(xiǎn)銷售人員隊(duì)伍，公司鼓勵(lì)各職級(jí)人員推薦新的銷售人員，分以下五種情況：（一）業(yè)務(wù)系列人員推薦新業(yè)務(wù)系列人員，推薦人享受增員利益，但與被推薦人不形成隸屬關(guān)系

9、，被推薦人歸屬于推薦人直屬主管。當(dāng)推薦人先晉升為主管時(shí)，與被推薦人形成隸屬關(guān)系；（二）營(yíng)業(yè)處經(jīng)理推薦新業(yè)務(wù)系列人員，推薦人享受增員利益，同時(shí)與被推薦人形成隸屬關(guān)系；當(dāng)被推薦人轉(zhuǎn)為主管系列人員后，推薦人繼續(xù)享受增員利益，同時(shí)享受被推薦人所轄團(tuán)隊(duì)的組織養(yǎng)成利益，但與被推薦人不形成隸屬關(guān)系；當(dāng)推薦人先晉升為營(yíng)業(yè)區(qū)經(jīng)理后，推薦人繼續(xù)享受增員利益并與被推薦人形成隸屬關(guān)系，同時(shí)終止享受組織養(yǎng)成利益；（三）營(yíng)業(yè)區(qū)經(jīng)理推薦業(yè)務(wù)系列人員，推薦人享受增員利益，同時(shí)與被推薦人形成隸屬關(guān)系；當(dāng)被推薦人轉(zhuǎn)為營(yíng)業(yè)處經(jīng)理后，推薦人繼續(xù)享受增員利益并與被推薦人形成隸屬關(guān)系；當(dāng)被推薦人晉升為營(yíng)業(yè)區(qū)經(jīng)理后，推薦人繼續(xù)享受增員利益

10、，同時(shí)享受被推薦人所轄團(tuán)隊(duì)的組織養(yǎng)成利益, 但與被推薦人不形成隸屬關(guān)系；（四）位于同一層級(jí)（業(yè)務(wù)系列、營(yíng)業(yè)處、營(yíng)業(yè)區(qū)）的被推薦人先于推薦人晉升到上一層級(jí)，則與其推薦人的隸屬關(guān)系中斷，但推薦人繼續(xù)享受增員利益并且與被推薦人的推薦關(guān)系仍然存在；（五）公司統(tǒng)一招聘產(chǎn)生的業(yè)務(wù)系列人員，或公司安排異動(dòng)到其他主管所轄的業(yè)務(wù)系列人員，由公司安排進(jìn)入業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)，并與其主管形成隸屬關(guān)系，但該主管不享受增員利益。第四章 收入與特別保障第十八條 個(gè)險(xiǎn)銷售人員所享有的收入如下表所示：序號(hào)項(xiàng)目業(yè)務(wù)系列主管系列1首年度直接傭金2續(xù)年度傭金3續(xù)期服務(wù)獎(jiǎng)4崗位津貼5季度獎(jiǎng)6增員獎(jiǎng)7晉升獎(jiǎng)8職務(wù)津貼9管理津貼10直接養(yǎng)成津貼11

11、二代養(yǎng)成津貼注：主管系列中營(yíng)業(yè)組經(jīng)理無(wú)職務(wù)津貼。第一節(jié)業(yè)務(wù)系列人員收入第十九條 見習(xí)客戶顧問(wèn)的收入：（一）首年度直接傭金首年度直接傭金首年度保費(fèi)首年度直接傭金率（二）續(xù)年度傭金續(xù)年度傭金續(xù)年度保費(fèi)續(xù)年度傭金率第二十條 客戶顧問(wèn)的收入：（一）首年度直接傭金首年度直接傭金首年度保費(fèi)首年度直接傭金率（二）續(xù)年度傭金續(xù)年度傭金續(xù)年度保費(fèi)續(xù)年度傭金率（三）崗位津貼客戶顧問(wèn)根據(jù)當(dāng)月首年度直接傭金享有相應(yīng)金額的崗位津貼；職級(jí)發(fā)放條件崗位津貼客戶顧問(wèn)FYC2000200FYC500FYC*10%500FYC1000FYC*20%FYC1000FYC*30%（四）客戶顧問(wèn)晉升為客戶經(jīng)理，可于晉升次月領(lǐng)取500元

12、晉升獎(jiǎng)，降級(jí)后再次晉升不享有晉升獎(jiǎng)；（五）增員獎(jiǎng)客戶顧問(wèn)具名推薦銷售人員，自被推薦人首個(gè)考核月起12個(gè)月內(nèi)，公司提取其當(dāng)月首年度直接傭金的10%，作為推薦人的增員獎(jiǎng)金。增員獎(jiǎng)每月核發(fā)一次，核發(fā)時(shí)以雙方均在職為條件。（六）季度獎(jiǎng)根據(jù)季度個(gè)人累計(jì)首年度直接傭金，按下表比例核發(fā)季度獎(jiǎng)。季度獎(jiǎng)當(dāng)季個(gè)人累計(jì)首年度直接傭金C1C2季度累計(jì)首年度直接傭金C13000元以下0%3000元(含)-6000元10%6000元(含)-10000元15%10000元(含)以上20%當(dāng)季平均13個(gè)月繼續(xù)率C260%以下0%60%(含)-70%80%70%(含)-80%90%80%(含)-90%100%90%(含) (含

13、)以上110%（七）續(xù)期服務(wù)獎(jiǎng)客戶顧問(wèn)根據(jù)當(dāng)月第13個(gè)月年度保費(fèi)繼續(xù)率，按下表比例核發(fā)續(xù)期服務(wù)獎(jiǎng)。續(xù)期服務(wù)獎(jiǎng)當(dāng)月領(lǐng)取的第二年度續(xù)年度傭金續(xù)期服務(wù)獎(jiǎng)比例當(dāng)月第13個(gè)月年度保費(fèi)繼續(xù)率續(xù)期服務(wù)獎(jiǎng)比例小于75%0%75%(含)-85%8%85%(含)-95%12%95%(含)以上16%第二十一條 客戶經(jīng)理的收入：（一）首年度直接傭金首年度直接傭金首年度保費(fèi)首年度直接傭金率（二）續(xù)年度傭金續(xù)年度傭金續(xù)年度保費(fèi)續(xù)年度傭金率（三）崗位津貼客戶經(jīng)理根據(jù)當(dāng)月首年度直接傭金享有相應(yīng)金額的崗位津貼（見下表）。職級(jí)發(fā)放條件崗位津貼客戶經(jīng)理FYC2000200FYC500FYC*15%500FYC1000FYC*25%

14、FYC1000FYC*35%（四）晉升獎(jiǎng)客戶經(jīng)理晉升為客戶總監(jiān)，可于晉升次月領(lǐng)取500元晉升獎(jiǎng)，降級(jí)后再次晉升不享有晉升獎(jiǎng)。（五）增員獎(jiǎng)同客戶顧問(wèn)。（六）季度獎(jiǎng)同客戶顧問(wèn)。（七）續(xù)期服務(wù)獎(jiǎng)同客戶顧問(wèn)。第二十二條 客戶總監(jiān)的收入：（一）首年度直接傭金首年度直接傭金首年度保費(fèi)首年度直接傭金率（二）續(xù)年度傭金續(xù)年度傭金續(xù)年度保費(fèi)續(xù)年度傭金率（三）崗位津貼客戶總監(jiān)根據(jù)當(dāng)月首年度直接傭金享有相應(yīng)金額的崗位津貼（見下表）。職級(jí)發(fā)放條件崗位津貼客戶總監(jiān)FYC5000500FYC1000FYC*25%1000FYC3000FYC*35%FYC3000FYC*40%（四）增員獎(jiǎng)同客戶顧問(wèn)。（五）季度獎(jiǎng)同客戶顧問(wèn)

15、。（六）續(xù)期服務(wù)獎(jiǎng)同客戶顧問(wèn)。第二節(jié)主管系列人員收入第二十三條 營(yíng)業(yè)組經(jīng)理的收入：（一）首年度直接傭金首年度直接傭金首年度保費(fèi)首年度直接傭金率（二）續(xù)年度傭金續(xù)年度傭金續(xù)年度保費(fèi)續(xù)年度傭金率（三）崗位津貼營(yíng)業(yè)組經(jīng)理根據(jù)本人當(dāng)月首年度直接傭金享有相應(yīng)金額的崗位津貼，（見下表）。職級(jí)發(fā)放條件崗位津貼營(yíng)業(yè)組經(jīng)理FYC2000200FYC500FYC*10%500FYC1000FYC*20%FYC1000FYC*30%（四）管理津貼依營(yíng)業(yè)組經(jīng)理所轄組當(dāng)月首年度直接傭金（含本人）按照10%的比例核發(fā)管理津貼。（五）晉升獎(jiǎng)營(yíng)業(yè)組經(jīng)理晉升為營(yíng)業(yè)處經(jīng)理，可于晉升次月領(lǐng)取晉升獎(jiǎng)500元。（六）增員獎(jiǎng)同客戶顧問(wèn)（

16、七）季度獎(jiǎng)同客戶顧問(wèn)（八）續(xù)期服務(wù)獎(jiǎng)同客戶顧問(wèn)第二十四條 營(yíng)業(yè)處經(jīng)理的收入：（一）首年度直接傭金首年度直接傭金首年度保費(fèi)首年度直接傭金率（二）續(xù)年度傭金續(xù)年度傭金續(xù)年度保費(fèi)續(xù)年度傭金率（三）崗位津貼營(yíng)業(yè)處經(jīng)理根據(jù)本人當(dāng)月首年度直接傭金享有相應(yīng)金額的崗位津貼（見下表）。職級(jí)發(fā)放條件崗位津貼營(yíng)業(yè)處經(jīng)理FYC3000300FYC500FYC*10%500FYC1000FYC*20%FYC1000FYC*30%（四）職務(wù)津貼營(yíng)業(yè)處經(jīng)理本人月首年度直接傭金不得低于300元，方可依據(jù)本處當(dāng)月首年度直接傭金（含本人）達(dá)成情況，按下表標(biāo)準(zhǔn)發(fā)放職務(wù)津貼。當(dāng)月所轄團(tuán)隊(duì)首年度直接傭金職務(wù)津貼2000元（含）-280

17、0元420元2800元（含）-3500元560元3500元(含)-4800元700元4800元（含）-6400元960元6400元（含）-8000元1280元8000元（含）以上1600元季度末依下表標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行通算，若通算值大于當(dāng)季領(lǐng)取的職務(wù)津貼之和，發(fā)放差額部分。當(dāng)季主管本人月均首年度直接傭金所轄團(tuán)隊(duì)當(dāng)季首年度直接傭金通算職務(wù)津貼300元（含）以上7300元（含）-9400元1260元9400元（含）-11500元1680元9400元(含)-15400元2100元15400元（含）-20200元2880元20200元（含）-25000元3840元25000元（含）以上4800元注：所轄團(tuán)隊(duì)當(dāng)季

18、首年度直接傭金=本處當(dāng)季首年度直接傭金+最近6個(gè)月內(nèi)育成團(tuán)隊(duì)當(dāng)季首年度直接傭金。（五）管理津貼依營(yíng)業(yè)處經(jīng)理所轄處當(dāng)月首年度直接傭金（含本人）及本處當(dāng)月第13個(gè)月年度保費(fèi)繼續(xù)率，按下表比例核發(fā)管理津貼。管理津貼當(dāng)月本處首年度直接傭金（含本人）C1C2當(dāng)月本處首年度直接傭金C15000元以下10%5000元(含)-15000元12%15000元(含)-30000元15%30000元以上20%當(dāng)季平均13個(gè)月繼續(xù)率C260%以下0%60%(含)-70%80%70%(含)-80%90%80%(含)-90%100%90%(含) (含)以上110%（六）養(yǎng)成津貼營(yíng)業(yè)處經(jīng)理下轄業(yè)務(wù)系列人員及營(yíng)業(yè)組經(jīng)理晉升為

19、營(yíng)業(yè)處經(jīng)理或推薦同級(jí)營(yíng)業(yè)處經(jīng)理，依據(jù)新晉升或推薦營(yíng)業(yè)處經(jīng)理所轄團(tuán)隊(duì)當(dāng)月首年度直接傭金，按下表核發(fā)“養(yǎng)成津貼”，直至兩者任一方轉(zhuǎn)為業(yè)務(wù)系列人員或晉升為營(yíng)業(yè)區(qū)經(jīng)理時(shí)停止發(fā)放。項(xiàng)目直接養(yǎng)成津貼二代養(yǎng)成津貼第一年12%3%第二年及以后8%3%（七）晉升獎(jiǎng)營(yíng)業(yè)處經(jīng)理晉升為營(yíng)業(yè)區(qū)經(jīng)理，可于晉升次月領(lǐng)取晉升獎(jiǎng)1000元。（八）增員獎(jiǎng)同客戶顧問(wèn)。（九）季度獎(jiǎng)依據(jù)營(yíng)業(yè)處當(dāng)季度累計(jì)首年度直接傭金（含本人），及營(yíng)業(yè)處當(dāng)季度平均繼續(xù)率按下表比例核發(fā)季度獎(jiǎng)。季度獎(jiǎng)團(tuán)隊(duì)季度累計(jì)首年度直接傭金C1C2營(yíng)業(yè)處季度月均首年度直接傭金C15000元以下0.00%5000元(含)-15000元0.80%15000元(含)-3000

20、0元1.20%30000元(含)-60000元1.60%60000元(含)以上2.00%當(dāng)季平均13個(gè)月繼續(xù)率C260%以下0%60%(含)-70%80%70%(含)-80%90%80%(含)-90%100%90%(含) (含)以上110%（十）續(xù)期服務(wù)獎(jiǎng)營(yíng)業(yè)處經(jīng)理依據(jù)個(gè)人當(dāng)月領(lǐng)取的第二年度續(xù)年度傭金，同客戶顧問(wèn)標(biāo)準(zhǔn)核發(fā)續(xù)期服務(wù)獎(jiǎng)。第二十五條 營(yíng)業(yè)區(qū)經(jīng)理的收入：（一）首年度直接傭金首年度直接傭金首年度保費(fèi)首年度直接傭金率（二）續(xù)年度傭金續(xù)年度傭金續(xù)年度保費(fèi)續(xù)年度傭金率（三）崗位津貼營(yíng)業(yè)區(qū)經(jīng)理根據(jù)當(dāng)月個(gè)人首年度直接傭金享有相應(yīng)金額的崗位津貼（見下表）。職級(jí)當(dāng)月首年度直接傭金崗位津貼營(yíng)業(yè)區(qū)經(jīng)理FY

21、C3000300FYC500FYC*10%500FYC1000FYC*20%FYC1000FYC*30%（四）職務(wù)津貼營(yíng)業(yè)區(qū)經(jīng)理本人月首年度直接傭金不得低于300元，方可依據(jù)本區(qū)當(dāng)月首年度直接傭金（含本人）達(dá)成情況，按下表標(biāo)準(zhǔn)發(fā)放職務(wù)津貼：當(dāng)月本區(qū)首年度直接傭金職務(wù)津貼5600元(含)-9000元1320元9000元（含）-12000元1980元12000元（含）-15000元2640元15000元（含）以上3300元季度末依下表標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行通算，若通算值大于當(dāng)季領(lǐng)取的職務(wù)津貼之和，發(fā)放差額部分。當(dāng)季主管本人月均首年度直接傭金所轄團(tuán)隊(duì)當(dāng)季首年度直接傭金通算職務(wù)津貼300元（含）以上18800元(含

22、)-29000元3960元29000元（含）-38000元5940元38000元（含）-47000元7920元47000元（含）以上9900元注：所轄團(tuán)隊(duì)當(dāng)季首年度直接傭金=本區(qū)當(dāng)季首年度直接傭金+最近6個(gè)月內(nèi)育成團(tuán)隊(duì)當(dāng)季首年度直接傭金。（五）管理津貼依營(yíng)業(yè)區(qū)經(jīng)理所轄區(qū)當(dāng)月首年度直接傭金（含本人）及本區(qū)當(dāng)月第13個(gè)月年度保費(fèi)繼續(xù)率，按下表比例核發(fā)管理津貼。管理津貼當(dāng)月本區(qū)首年度直接傭金（含本人）C1C2當(dāng)月本區(qū)首年度直接傭金C115000元以下10%15000元(含)30000元15%30000元(含)50000元20%50000元(含)以上25%當(dāng)季平均13個(gè)月繼續(xù)率C260%以下0%60%

23、(含)-70%80%70%(含)-80%90%80%(含)-90%100%90%(含) (含)以上110%（六）養(yǎng)成津貼營(yíng)業(yè)區(qū)經(jīng)理下轄營(yíng)業(yè)處經(jīng)理晉升為營(yíng)業(yè)區(qū)經(jīng)理或推薦同級(jí)營(yíng)業(yè)區(qū)經(jīng)理，依據(jù)新晉升或推薦營(yíng)業(yè)區(qū)當(dāng)月首年度直接傭金，按下表核發(fā)養(yǎng)成津貼。直至兩者任意一方轉(zhuǎn)為業(yè)務(wù)系列人員或降級(jí)為營(yíng)業(yè)處經(jīng)理時(shí)停止發(fā)放。項(xiàng)目直接養(yǎng)成津貼二代養(yǎng)成津貼第一年12%3%第二年及以后8%3%（七）增員獎(jiǎng)同客戶顧問(wèn)。（八）季度獎(jiǎng)依據(jù)營(yíng)業(yè)區(qū)當(dāng)季度首年度直接傭金（含本人），及營(yíng)業(yè)區(qū)當(dāng)季度平均繼續(xù)率按下表核發(fā)季度獎(jiǎng)。季度獎(jiǎng)團(tuán)隊(duì)季度累計(jì)首年度直接傭金C1C2區(qū)季度月均首年度直接傭金C15000以下0.0%5000元(含)-15

24、000元1.0%15000元(含)-30000元1.2%30000元(含)-60000元1.4%60000元(含)以上1.6%當(dāng)季平均13個(gè)月繼續(xù)率C260%以下0%60%(含)-70%80%70%(含)-80%90%80%(含)-90%100%90%(含) (含)以上110%（九）續(xù)期服務(wù)獎(jiǎng)營(yíng)業(yè)區(qū)經(jīng)理依據(jù)個(gè)人當(dāng)月領(lǐng)取的第二年度續(xù)年度傭金，同客戶顧問(wèn)標(biāo)準(zhǔn)核發(fā)續(xù)期服務(wù)獎(jiǎng)。第三節(jié) 銷售人員特別保障項(xiàng)目第二十六條 銷售人員的特別保障：（一）團(tuán)體人身意外傷害保險(xiǎn)；（二）團(tuán)體住院費(fèi)用保險(xiǎn)。分職級(jí)特別保障內(nèi)容如下表：險(xiǎn)別級(jí)別團(tuán)體人身意外傷害保險(xiǎn)金額（萬(wàn)元）團(tuán)體住院費(fèi)用保險(xiǎn)金額（萬(wàn)元）見習(xí)客戶顧問(wèn)50客戶顧

25、問(wèn)101客戶經(jīng)理151.5客戶總監(jiān)202營(yíng)業(yè)組經(jīng)理101營(yíng)業(yè)處經(jīng)理151.5營(yíng)業(yè)區(qū)經(jīng)理202第二十七條 銷售人員特別保障內(nèi)容均按公司現(xiàn)行產(chǎn)品條款規(guī)定執(zhí)行，保費(fèi)由公司承擔(dān)。第二十八條 在一年期內(nèi)，累計(jì)賠付金額以最近一次事故發(fā)生時(shí)職級(jí)所對(duì)應(yīng)的保險(xiǎn)金額為限。銷售人員未特別聲明身故受益人的，以其法定繼承人為其身故受益人。第二十九條 銷售人員與公司終止保險(xiǎn)代理合同后，不再享受該特別保障。第三十條 養(yǎng)老金適用于各級(jí)銷售人員，所繳保費(fèi)由公司與銷售人員共同依比例承擔(dān)，按月提取。銷售人員經(jīng)考核或其他原因職級(jí)發(fā)生變化，以至影響保障項(xiàng)目或保障金額的，分公司個(gè)人保險(xiǎn)部門應(yīng)及時(shí)調(diào)整其保障項(xiàng)目或保障金額。第三十一條 養(yǎng)老

26、基金提取方式：（一）客戶顧問(wèn)以上業(yè)務(wù)系列人員每月個(gè)人首年度直接傭金提取比例（二）主管系列人員（每月個(gè)人首年度直接傭金+管理津貼）提取比例。提取比例如下表所示：年資自提部分公司提取部分不滿3年（不含）3%3%滿3年（含）5%滿5年（含）7%滿8年（含）9%10年（含）以上10%備注:1.享受養(yǎng)老金的銷售人員由本人提出申請(qǐng)，本著自愿的原則按月扣繳；2.年資計(jì)算以最近在公司連續(xù)代理業(yè)務(wù)時(shí)間內(nèi)達(dá)到客戶顧問(wèn)職級(jí)或營(yíng)業(yè)處經(jīng)理開始累計(jì)計(jì)算的時(shí)間為準(zhǔn)。第三十二條 銷售人員由于死亡、殘疾而終止保險(xiǎn)代理合同時(shí)，可全額領(lǐng)取養(yǎng)老金帳戶余額。第三十三條 因銷售人員自身原因終止保險(xiǎn)代理合同時(shí)，按以下標(biāo)準(zhǔn)領(lǐng)取養(yǎng)老金帳戶余額

27、。年限個(gè)人提存部分公司提存部分不滿5年100%0滿5年（含）100%50%滿6年（含）100%60%滿7年（含）100%70%滿8年（含）100%80%滿9年（含）100%90%滿10年（含）以上100%100%第五章 考核管理第一節(jié) 業(yè)務(wù)系列人員考核第三十四條 見習(xí)客戶顧問(wèn)及以上職級(jí)的維持條件（一）見習(xí)客戶顧問(wèn)職級(jí)的維持條件見習(xí)客戶顧問(wèn)季度考核期達(dá)成首年度直接傭金600元，且符合公司其他相關(guān)管理辦法規(guī)定的，予以維持；未達(dá)成的，做考核清退處理。（二）見習(xí)客戶顧問(wèn)以上職級(jí)的維持條件季度考核期達(dá)成下列條件，且符合公司其他相關(guān)管理辦法規(guī)定的，予以維持；未達(dá)成的，自下季度起降一級(jí)。職級(jí)當(dāng)考核季首年度直

28、接傭金客戶顧問(wèn)1200元客戶經(jīng)理2400元客戶總監(jiān)5400元第三十五條 業(yè)務(wù)系列職級(jí)的轉(zhuǎn)正和晉升條件（一）見習(xí)客戶顧問(wèn)轉(zhuǎn)正條件見習(xí)客戶顧問(wèn)于自然考核期內(nèi)累計(jì)達(dá)成首年度直接傭金1200元，且符合公司其他相關(guān)管理辦法規(guī)定，予以轉(zhuǎn)正為客戶顧問(wèn)職級(jí)。（二）客戶顧問(wèn)以上職級(jí)晉升條件于最近一季度考核期同時(shí)達(dá)到下列條件，且符合公司其他相關(guān)管理辦法規(guī)定，予以晉升一級(jí)。晉升職級(jí)季度傭金上職級(jí)任職時(shí)間季度平均13個(gè)月繼續(xù)率客戶經(jīng)理4500元一個(gè)考核季75%客戶總監(jiān)9000元第二節(jié) 主管系列人員考核第三十六條 營(yíng)業(yè)處經(jīng)理的維持條件季度考核期內(nèi)同時(shí)達(dá)到下列條件的，符合公司其他相關(guān)管理辦法規(guī)定的，予以維持。未能達(dá)到維持

29、條件，按照當(dāng)考核季個(gè)人首年度直接傭金根據(jù)業(yè)務(wù)序列考核維持標(biāo)準(zhǔn)套入相應(yīng)職級(jí)。維持職級(jí)所轄團(tuán)隊(duì)季度累計(jì)首年度直接傭金（含本人）客戶顧問(wèn)或以上職級(jí)人數(shù)（含本人）團(tuán)隊(duì)當(dāng)季平均13個(gè)月繼續(xù)率營(yíng)業(yè)處經(jīng)理6000元5人75%注：所轄團(tuán)隊(duì)當(dāng)季首年度直接傭金=本處當(dāng)季首年度直接傭金+最近12個(gè)月內(nèi)育成團(tuán)隊(duì)當(dāng)季首年度直接傭金。第三十七條 營(yíng)業(yè)區(qū)經(jīng)理的維持條件季度考核期內(nèi)同時(shí)達(dá)到下列條件的，符合公司其他相關(guān)管理辦法規(guī)定的，予以維持。未能達(dá)到維持條件，降為營(yíng)業(yè)處經(jīng)理或按照當(dāng)考核季個(gè)人首年度直接傭金根據(jù)業(yè)務(wù)序列考核維持標(biāo)準(zhǔn)套入相應(yīng)職級(jí)。維持職級(jí)所轄團(tuán)隊(duì)季度累計(jì)首年度直接傭金（含本人）客戶顧問(wèn)或以上職級(jí)人數(shù)（含本人）所轄

30、營(yíng)業(yè)處數(shù)量團(tuán)隊(duì)平均13個(gè)月繼續(xù)率營(yíng)業(yè)區(qū)經(jīng)理24000元20人475%注：所轄團(tuán)隊(duì)當(dāng)季首年度直接傭金=本區(qū)當(dāng)季首年度直接傭金+最近12個(gè)月內(nèi)育成團(tuán)隊(duì)當(dāng)季首年度直接傭金。第三十八條 營(yíng)業(yè)組經(jīng)理職級(jí)的晉升營(yíng)業(yè)組經(jīng)理職級(jí)是鼓勵(lì)業(yè)務(wù)序列人員晉升主管的過(guò)渡職級(jí)，不作為主管序列人員降級(jí)時(shí)使用。（一）任職客戶顧問(wèn)職級(jí)及以上人員；（二）最近一個(gè)季度考核期內(nèi)，直接推薦2名（含）以上業(yè)務(wù)系列銷售人員；（三）該職級(jí)只能在一個(gè)自然考核季內(nèi)完成晉升，沒(méi)有季度維持；（四）每一位銷售人員只能晉升一次（含二次入司）營(yíng)業(yè)組經(jīng)理職級(jí)。（五）經(jīng)營(yíng)業(yè)部綜合測(cè)評(píng)合格。第三十九條 營(yíng)業(yè)處經(jīng)理職級(jí)的晉升條件（一）任職客戶顧問(wèn)職級(jí)或營(yíng)業(yè)組經(jīng)理

31、職級(jí)滿一個(gè)考核季；（二）累計(jì)推薦業(yè)務(wù)系列銷售人員達(dá)5人，且直接推薦達(dá)3人；所轄人力中至少含3名客戶顧問(wèn)或以上職級(jí)；（三）最近一個(gè)季度考核期內(nèi)個(gè)人季度累計(jì)首年度直接傭金3000元，或所轄人力季度累計(jì)首年度直接傭金5000元；（四）通過(guò)晉級(jí)培訓(xùn)。第四十條 營(yíng)業(yè)區(qū)經(jīng)理職級(jí)的晉升條件季度考核期內(nèi)同時(shí)達(dá)成下列條件的，符合公司其他相關(guān)管理辦法規(guī)定的，且通過(guò)培訓(xùn)和考評(píng)，予以晉升。晉升職級(jí)所轄團(tuán)隊(duì)季度累計(jì)首年度直接傭金（含本人）所轄團(tuán)隊(duì)（不含直轄團(tuán)隊(duì)）上職級(jí)任職時(shí)間團(tuán)隊(duì)當(dāng)季平均13個(gè)月繼續(xù)率營(yíng)業(yè)區(qū)經(jīng)理30000元直接養(yǎng)成3個(gè)營(yíng)業(yè)處兩個(gè)考核季75%第三節(jié) 考核的相關(guān)規(guī)則第四十一條 所有銷售人員可銷售公司規(guī)定產(chǎn)品

32、，并全部計(jì)入維持和晉升考核，相關(guān)產(chǎn)品的銷售政策按公司規(guī)定執(zhí)行。第四十二條 與集團(tuán)內(nèi)財(cái)險(xiǎn)等公司交叉銷售業(yè)績(jī)所得首年度提獎(jiǎng)金額按以下規(guī)定參與各級(jí)銷售人員個(gè)人及團(tuán)隊(duì)的職級(jí)維持考核，但不計(jì)晉升考核。（一）維持考核的比例不超過(guò)同一考核期內(nèi)其個(gè)險(xiǎn)首年度直接傭金的30%，即交叉銷售的提獎(jiǎng)金額大于個(gè)險(xiǎn)首年度直接傭金的30%時(shí)，按照個(gè)險(xiǎn)首年度直接傭金的30%計(jì)入維持考核；交叉銷售的提獎(jiǎng)金額小于或等于個(gè)險(xiǎn)首年度直接傭金的30%時(shí)，按照交叉銷售的實(shí)際提獎(jiǎng)金額計(jì)入維持考核。（二）交叉銷售所得提獎(jiǎng)金額不參與間接傭金各項(xiàng)津貼的計(jì)算。（三）交叉銷售的其他相關(guān)政策按公司規(guī)定執(zhí)行。第四十三條 主管系列人員可根據(jù)個(gè)人當(dāng)季度業(yè)績(jī)，

33、按業(yè)務(wù)系列人員維持考核標(biāo)準(zhǔn)轉(zhuǎn)為業(yè)務(wù)系列相應(yīng)職級(jí)。第四十四條 關(guān)于猶豫期撤保件的考核規(guī)定：（一）各級(jí)銷售人員所做的保單猶豫期撤保件，將沖減當(dāng)期業(yè)績(jī)；（二）出現(xiàn)跨越考核期的猶豫期撤保件，無(wú)法記入本季度考核的，在下季度考核時(shí)沖減業(yè)績(jī)。第四十五條 銷售人員經(jīng)考核后發(fā)生異動(dòng)（如晉級(jí)、降級(jí)等），異動(dòng)時(shí)間從考核月的一日算起。第四十六條 同一考核期內(nèi)，業(yè)務(wù)系列及主管系列人員累計(jì)請(qǐng)假時(shí)間超過(guò)考核期時(shí)間的50%（含），則不予晉升。第四十七條 銷售人員的考核包括職級(jí)維持考核和晉升考核。達(dá)到晉升條件的各職級(jí)銷售人員必須逐級(jí)晉升，達(dá)不到現(xiàn)任職級(jí)的維持標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)逐級(jí)降級(jí)。第四十八條 各級(jí)主管系列人員的晉升考核需重視綜合考評(píng)。

34、綜合考評(píng)是指對(duì)其業(yè)務(wù)品質(zhì)、管理水平、個(gè)人品德、領(lǐng)導(dǎo)能力等方面進(jìn)行的考評(píng)。綜合考評(píng)不合格的，業(yè)績(jī)即使達(dá)到條件，也不予晉升。對(duì)綜合素質(zhì)差的主管，經(jīng)分公司同意，可立即降級(jí)。第四十九條 若營(yíng)業(yè)處經(jīng)理及以上職級(jí)主管養(yǎng)成新團(tuán)隊(duì)，新團(tuán)隊(duì)首年度直接傭金和人力將全部回算至其原所屬團(tuán)隊(duì)一年，進(jìn)入晉升、維持考核。第六章 附則第五十條 本辦法所稱“考核期”，分為月度考核期、季度考核期。月度考核每月均為考核月，其中每月15日（含）前簽訂保險(xiǎn)代理合同的,其考核期自簽訂保險(xiǎn)代理合同之月起；15日以后簽訂保險(xiǎn)代理合同的，其考核期自簽訂保險(xiǎn)代理合同之月下月起。自然季度考核每年1、4、7、10月為考核月，本季任職滿二個(gè)月者，在本季考核期按二月標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行考核，未滿二個(gè)月者，并入下一考核期按四月標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行考核。第五十一條 因銷售人員離司而形成的保單，該保單由公司統(tǒng)一分配完成續(xù)期服務(wù)。第五十二條 名詞釋義（一）新契約指投保人提出保險(xiǎn)要求后，填寫并遞交投保書，經(jīng)公司審核同意承保，達(dá)成保險(xiǎn)協(xié)議，出具公司保險(xiǎn)合同的過(guò)程；（二）續(xù)期指對(duì)于采用分期繳費(fèi)的保單，公司在收取首期保險(xiǎn)費(fèi)之后，按照合同約定的時(shí)間和金額收取其余各期保險(xiǎn)費(fèi)，從而保證該保險(xiǎn)單繼續(xù)有效的行為