論自然人的民事行為能力

1、    論自然人的民事行為能力自然人的民事行為能力是自然人獨(dú)立為民事行為的資格，是自然人在民事活動(dòng)中的一種法律地位的確認(rèn)。法律行為的生效，須當(dāng)事人有行為能力。民事行為能力制度的確立，對(duì)于保護(hù)當(dāng)事人的正當(dāng)權(quán)利和維護(hù)交易的安全，都起著極其重要的作用。對(duì)于自然人的行為能力的認(rèn)識(shí)，學(xué)界有廣義和狹義之分。本文擬從自然人之民事行為能力設(shè)立的制度價(jià)值入手，探尋其基本內(nèi)涵及其劃分標(biāo)準(zhǔn)，同時(shí)對(duì)目前我國(guó)自然人的民事行為能力制度作些粗淺的剖析。一、 行為能力的制度價(jià)值來(lái)理解其內(nèi)涵。自然人的民事行為能力，簡(jiǎn)單的說(shuō)，是指自然人可以獨(dú)立進(jìn)行民事活動(dòng)的能力或資格。廣義的民事行為能力指

2、自然人實(shí)施一切行為的資格，兼指合法行為能力和違法行為能力，即既包括實(shí)施民事法律及法律行為之外的合法行為能力的能力，又包括實(shí)施不合法行為的能力；狹義的民事行為能力則是指自然人實(shí)施合法行為的資格，從最狹義的理解，行為能力僅指自然人實(shí)施法律行為的資格，并不包括實(shí)施法律行為之外的合法行為的能力，也即如史尚寬先生所言：“單獨(dú)確立的為完全有效的法律行為之資格”。對(duì)我國(guó)民事法律中規(guī)定的民事行為能力是廣義的還是狹義的，有不同的看法，有的認(rèn)為，我國(guó)民法是采取狹義的概念；有的認(rèn)為，我國(guó)是在廣義上使用民事行為能力的概念。我認(rèn)為，對(duì)于自然人行為能力的理解，應(yīng)從其設(shè)置之目的入手。我們知道，自然人一旦出生，就取得了享有權(quán)

3、利承擔(dān)義務(wù)的地位，但這并不意味著自然人可以自動(dòng)取得一切法律關(guān)系。當(dāng)事人權(quán)利之取得及義務(wù)承擔(dān)必須依據(jù)一定的行為。一般來(lái)說(shuō)，除人身權(quán)外，自然人要取得、實(shí)現(xiàn)、行使權(quán)利，設(shè)定和履行義務(wù)，必須實(shí)施一定的行為，且就民事權(quán)利義務(wù)的創(chuàng)設(shè)而言，現(xiàn)代民法奉行意思自治原則，即承認(rèn)個(gè)人得以自己的行為在不違背公序良俗的范圍內(nèi)自由地創(chuàng)設(shè)其權(quán)利義務(wù)，其理念在于個(gè)人自主及自我負(fù)責(zé)。同時(shí)，現(xiàn)代民法承認(rèn)法律行為的重要性，將其視為法律上最重要的法律事實(shí)。但是，如果法律規(guī)定一切行為人都可以獨(dú)立地進(jìn)行民事活動(dòng)并承受相同的法律效果，這勢(shì)必會(huì)對(duì)一些缺乏判斷能力的人帶來(lái)不利，因?yàn)樽匀蝗说男袨轫毣谄湔５囊馑级鴮?shí)施才能產(chǎn)生預(yù)期的法律效果，法

4、律制度要承認(rèn)表意人表示出來(lái)的意思，就必須設(shè)定表意人具有理智地形成意思能力這一前提，只能這樣才稱得上真正的自治。所以意思表示真實(shí)為法律行為的有效條件，即法律行為須以具有足夠辨認(rèn)行為后果之能力的人所實(shí)施才能有效，不具備認(rèn)識(shí)能力的人的行為是無(wú)效的。然而，人們對(duì)自己行為后果的認(rèn)識(shí)并不是都十分清楚的。由于智力發(fā)育及社會(huì)閱歷的差異，人們對(duì)同一行為所產(chǎn)生的法律效果的認(rèn)識(shí)也相應(yīng)存在差異。自然人對(duì)自己行為的動(dòng)機(jī)與后果的認(rèn)識(shí)，并根據(jù)該認(rèn)識(shí)決定其正常意思的能力，即為意思能力。對(duì)行為人意思能力的有無(wú)及狀況如何，最有效的判定方法為個(gè)案審查，但這在事實(shí)上是行不通的，不具有可操作性，而且容易引起爭(zhēng)議，對(duì)當(dāng)事人也不利，非保護(hù)

5、交易安全之道。所以，法律有必要規(guī)定一個(gè)統(tǒng)一的標(biāo)準(zhǔn)，使一些具有意思能力的人可以自由的實(shí)施法律行為，通過(guò)參加民事活動(dòng)，創(chuàng)設(shè)權(quán)利和義務(wù)關(guān)系，行使權(quán)利、履行義務(wù)，禁止不具備意思能力的人去獨(dú)立實(shí)施法律行為，也可以使他人明確何人具備獨(dú)立行為的資格，只有這樣，才能保障每個(gè)人的合法權(quán)益，維護(hù)交易安全。由此，民法依據(jù)不同條件，對(duì)自然人的行為資格予以確認(rèn)或限制，此即設(shè)立行為能力制度的立法目的及價(jià)值所在。民法根據(jù)自然人的個(gè)人利益和社會(huì)利益的理性要求而設(shè)立民事行為能力制度。行為能力制度之要旨，在于確認(rèn)自然人是否具備以自己的意志獨(dú)立實(shí)施發(fā)生權(quán)利義務(wù)的行為的資格，也即能否獨(dú)立從事民事活動(dòng)，而自然人對(duì)違法行為的實(shí)施，其后果

6、為單純責(zé)任的發(fā)生，與能否實(shí)施或能否獨(dú)立實(shí)施并無(wú)關(guān)系，僅涉及責(zé)任能力問(wèn)題。而自然人實(shí)施法律行為以外的合法行為或事實(shí)行為，因都不是以意思表示為要件，不涉及行為人判斷能力的有無(wú)，所以也不存在有無(wú)獨(dú)立行為的資格問(wèn)題，如事實(shí)行為，任何自然人都可以實(shí)施，無(wú)須賦予行為人任何獨(dú)立行為的資格。因此，自然人的民事行為能力應(yīng)理解為其獨(dú)立實(shí)施法律行為的資格，也即自然人據(jù)以獨(dú)立參加民事法律關(guān)系，以自己的法律行為取得民事權(quán)利或承擔(dān)民事義務(wù)的法律資格。二、 行為能力的設(shè)定標(biāo)準(zhǔn)及制度比較。如前所述，由于自然人的意思能力各異，這就使得在民事行為能力的認(rèn)定方面，采取個(gè)案不具可操作性。為此立法者不得不尋求更成熟的法律技術(shù)。早在古羅

7、馬時(shí)期，立法者就發(fā)現(xiàn)自然人的意思能力是從其出生后隨著年齡增長(zhǎng)而逐步發(fā)育乃至成熟的。對(duì)正常人而言，年齡越大，其意思識(shí)別能力越強(qiáng)。于是，立法者找到了以年齡為劃分標(biāo)準(zhǔn)而判斷自然人民事行為能力狀況的方法，規(guī)定一定年齡以上才具有行為能力，可以單獨(dú)實(shí)施民事行為，低于該年齡則不具有行為能力。以年齡為標(biāo)準(zhǔn)來(lái)決定自然人民事行為能力的有無(wú)及其狀況如何，避免了個(gè)案審查帶來(lái)的煩瑣，極具可操作性。況且，一般對(duì)于正常人來(lái)說(shuō)，其年齡大小無(wú)疑是判斷其意思識(shí)別能力的最為客觀的標(biāo)準(zhǔn)。然而，年齡主義的判斷標(biāo)準(zhǔn)只能針對(duì)正常人來(lái)說(shuō)是有效的，對(duì)于一個(gè)心智發(fā)育有障礙的人，則是行不通的。相對(duì)于正常人，心智發(fā)育有障礙者畢竟只占社會(huì)人口總數(shù)的一

8、小部分，況且每個(gè)心智發(fā)育障礙者其精神狀況及其意思能力大小各不相同，這就為個(gè)案審查提供了可能性和必要性。于是，傳統(tǒng)民法在法律技術(shù)上，對(duì)于心智發(fā)育障礙者的民事行為能力的判定采取了個(gè)案審查制。在年齡主義的原則外，允許對(duì)精神病人的意思能力進(jìn)行個(gè)案審查，并且允許利害關(guān)系人對(duì)于他們的行為能力狀況加以宣告。因此，民法以一般人發(fā)育成長(zhǎng)年齡為主要衡量指標(biāo)，并以精神具體發(fā)育情況作為補(bǔ)充，建立了主要依年齡和精神健全雙重標(biāo)準(zhǔn)的抽象人判斷模式。就具體制度劃分而言，行為能力制度起源于羅馬法的四級(jí)制： 不滿七歲的人稱為幼兒，為完全無(wú)民事行為能力人，由家長(zhǎng)或監(jiān)護(hù)人代為取得權(quán)利、承擔(dān)義務(wù)，有時(shí)也可以利用奴隸代為一定行為。七歲以

9、上至成熟期（男滿十四歲，女滿十二歲為成熟期）為兒童，他們有限制的民事行為能力，不經(jīng)監(jiān)護(hù)人的同意，兒童只能為純獲利的行為。成熟期至成年二十五歲為未成年人，也稱適婚人，有婚姻能力，也有相當(dāng)?shù)男袨槟芰?。滿二十五歲的為成年人，有完全的行為能力。另外，羅馬法受當(dāng)時(shí)社會(huì)特殊觀念的影響，在年齡和精神狀態(tài)之外，對(duì)行為能力的確定，增加了其他一些特殊的標(biāo)準(zhǔn)：性別標(biāo)準(zhǔn)。羅馬婦女在法律上的地位與男子是不平等的。在早期羅馬法中，婦女只有限制的行為能力，未婚女子都處在家長(zhǎng)權(quán)之下，已婚婦女則處在夫權(quán)之下，被限制受遺囑能力、舉債能力，法定繼承能力。直到查士丁尼時(shí)，才廢除了這些限制。健康標(biāo)準(zhǔn)。對(duì)于盲、聾、啞者限制其行為能力，這

10、些人并不總能訂立遺囑。聾啞人在查士丁尼法上甚至不能締約。生活態(tài)度標(biāo)準(zhǔn)。在羅馬法中，浪費(fèi)人為限制民事行為人，浪費(fèi)人指濫用、揮霍財(cái)產(chǎn)，使本人和法定繼承人的利益受到損害的人。十二銅表法規(guī)定：“浪費(fèi)人不得管理自己的財(cái)產(chǎn)，應(yīng)由他最近的族親為他的保傳人?！爆F(xiàn)今各國(guó)民法繼承了羅馬法主要以年齡和精神狀態(tài)為標(biāo)準(zhǔn)的劃分方法，并逐步發(fā)展為兩級(jí)制和三級(jí)制兩種。實(shí)行兩級(jí)制的國(guó)家有法國(guó)、瑞士、日本等國(guó)。法國(guó)民法把自然人僅分為完全行為能力人和限制行為能力人兩種：不足十八歲為限制行為能力人。滿十八歲為成年人，具有完全行為能力。德國(guó)是典型的實(shí)行三級(jí)制的國(guó)家。其規(guī)定未滿七歲的，為完全無(wú)行為能力人；七歲以上至十八周歲的人為限制行為

11、能力人；十八以上為成年，為完全行為能力人。至于心理發(fā)育有障礙的成年人的行為能力，羅馬法設(shè)有行為能力缺陷宣告制度。一個(gè)成年人是否為精神病人，是否有行為能力，羅馬法認(rèn)為這是事實(shí)問(wèn)題，不需經(jīng)法院宣告，他的行為的有無(wú)，完全是以他的神智是否清醒而定。在近代，早期的法國(guó)民法和德國(guó)民法都曾建立了成年人禁治產(chǎn)和準(zhǔn)禁治產(chǎn)宣告制，而又均在以后的立法修改中予以廢除，轉(zhuǎn)而采取個(gè)案審查，通過(guò)實(shí)際衡量其精神正常與否，以決定有無(wú)行為能力。三、 我國(guó)自然人行為能力制度現(xiàn)狀。我國(guó)民事立法也依據(jù)年齡、精神狀態(tài)雙重標(biāo)準(zhǔn)，對(duì)自然人行為能力作了三級(jí)制的制度設(shè)計(jì)，民法通則規(guī)定：年滿十八周歲的自然人是成年人，具有完全民事行為能力；雖未滿十

12、八周歲的，但已滿十六周歲，以其勞動(dòng)收入為主要生活來(lái)源者，也視為完全行為能力人。十周歲以上未滿十八歲的未成年人是限制民事行為能力人；不滿十周歲的人無(wú)行為能力。對(duì)于精神病人，則依其精神狀況，個(gè)案審定其行為能力，或者無(wú)行為能力或者有部分行為能力，同時(shí)規(guī)定了利害關(guān)系人申請(qǐng)精神病人進(jìn)行行為能力宣告制度。民法通則等民事法律對(duì)自然人的民事行為能力予以了明確的劃分。從而既保障了行為能力欠缺者的權(quán)益，又可使他人明確何人具備獨(dú)立行為的資格，避免了交易中的他方當(dāng)事人可能受到的損失，有效地維護(hù)了交易安全。但目前我國(guó)民事法律中關(guān)于自然人民事行為的規(guī)定還有一些不盡人意的地方，其主要是對(duì)行為能力欠缺者的有關(guān)法律規(guī)定仍有待改

13、進(jìn)，表現(xiàn)為以下幾方面：（一）對(duì)行為能力欠缺者范圍的規(guī)定。我國(guó)民法對(duì)自然人民事行為能力的劃分，主要是依據(jù)年齡、精神狀況以及智力發(fā)育情況，其他因素卻很少考慮。但自然人的行為能力除了主要受自然人的年齡、智力發(fā)育程度和精神狀態(tài)這些生理特性的影響外，還受到多方面社會(huì)性因素的影響，比如自然人的財(cái)力狀況生活自理能力、品性修養(yǎng)等社會(huì)性因素對(duì)意思能力和行為能力也會(huì)產(chǎn)生一定的影響 .縱觀各國(guó)民法典的規(guī)定，大多數(shù)國(guó)家對(duì)自然人民事行為能力的確定和劃分，既考慮了自然人的生理性因素，也兼顧了自然人的社會(huì)性因素，綜合考慮和兼顧了多方面的標(biāo)準(zhǔn)和因素，并且不同的標(biāo)準(zhǔn)和因素對(duì)自然人民事行為能力劃分的影響程度和作用不同。但是，民法

14、通則對(duì)自然人民事行為能力的確立和劃分，只是更加側(cè)重考慮自然人的生理特性，沒(méi)有充分重視自然人的社會(huì)性因素對(duì)意思能力和行為能力的影響，似有以偏概全之弊。況且，在我國(guó)由于沾染有吸毒、酗酒等惡習(xí)者揮霍財(cái)產(chǎn)而致個(gè)人及家庭成員生活陷于窘迫已成為嚴(yán)重的社會(huì)問(wèn)題，其不僅給個(gè)人及家庭造成巨大的損害，而且還是許多惡性犯罪的直接誘因，極大地影響了社會(huì)秩序的穩(wěn)定。對(duì)于此類社會(huì)現(xiàn)象，我們不能只是在事后進(jìn)行補(bǔ)救，而是應(yīng)在事前就采取一些積極的預(yù)防措施，包括運(yùn)用法律的手段。對(duì)吸毒者、酗酒者尤其是吸毒者進(jìn)行無(wú)行為能力或限制行為能力的宣告，限制或是禁止其對(duì)財(cái)產(chǎn)的管理與處分應(yīng)是一個(gè)有效可行的措施。此外，對(duì)我們社會(huì)當(dāng)中的一些弱勢(shì)群體

15、，諸如殘疾者、年老體衰弱，也可以通過(guò)限制其行為能力和設(shè)置監(jiān)護(hù)對(duì)其進(jìn)行必要的保護(hù)。（二）對(duì)行為能力欠缺者行為能力大小的規(guī)定行為能力欠缺者，也即非完全行為能力人，包括限制行為能力人和無(wú)行為能力人。我國(guó)民法規(guī)定，限制行為能力只能進(jìn)行與他的年齡、智力相應(yīng)的民事活動(dòng)和接受獎(jiǎng)勵(lì)、贈(zèng)與、報(bào)酬，其他民事活動(dòng)由他的法定代理人代理，或應(yīng)征得其法定代理人的同意。而無(wú)民事行為能力除了實(shí)施接受獎(jiǎng)勵(lì)、贈(zèng)與、報(bào)酬等純獲利行為外，其他民事行為只能由他的法定代理人代理其進(jìn)行。這樣的規(guī)定，對(duì)于行為能力欠缺者財(cái)產(chǎn)利益的消極保護(hù)有余，而對(duì)其自主參與條件就明顯不足，而自主參與正是意思自治體現(xiàn)所在。行為能力這一貫徹意思自治原則的制度，在

16、這個(gè)問(wèn)題上卻導(dǎo)致了該原則的否定。我國(guó)法律為行為能力欠缺者設(shè)立了法定代理人，以補(bǔ)正其能力之不足。限制行為能力人只能實(shí)施其有限行為能力范圍之內(nèi)的法律行為，但具體哪些行為可以實(shí)施，哪些行為不能實(shí)施，我國(guó)民法并未作具體規(guī)定?，F(xiàn)實(shí)中的民事活動(dòng)是復(fù)雜多樣的，如果限制行為能力人所做的超出其行為行為能力范圍的行為只有經(jīng)過(guò)其法定代理人追認(rèn)才有效，這顯然不利于保護(hù)交易中相對(duì)方的利益，有礙于交易安全之維護(hù)。況且，現(xiàn)實(shí)中有時(shí)是限制行為能力人代理另一個(gè)完全行為能力人去實(shí)施某一具體行為，如按被代理人的具體要求去簽定合同，若依我國(guó)民法通則及合同法的有關(guān)規(guī)定，限制行為能力人簽定的合同只有經(jīng)其法定代理人追認(rèn)才有效，而在上述案例

17、中，限制行為能力人的代理行為既未牽涉及其自己的利益，又未涉及其法定代理人的利益，他只是按被代理人的具體指示去簽定合同，但按我國(guó)法律規(guī)定，卻把該合同的有效的追認(rèn)權(quán)給予了代理人的法定代理人，這顯然于情理上難以講通。這種法律行為未給予限制行為能力人法律上的利益，亦未使其受法律上不利益的行為，學(xué)說(shuō)上稱為中性行為。對(duì)于限制行為能力人可否實(shí)施中性行為，從目前我國(guó)法律來(lái)看，顯然采取了否定說(shuō)，但我認(rèn)為既然中性行為沒(méi)有損害限制行為能力人的利益，從維護(hù)交易安全的角度考慮，就應(yīng)承認(rèn)其有效性。目前我國(guó)民事立法只規(guī)定了無(wú)民事行為能力人可實(shí)施純獲利的法律行為，其他行為都由其法定代理人代理進(jìn)行。但從實(shí)際情況看，兒童在六七歲

18、時(shí)即可入小學(xué)讀書，他們?cè)讷@得限制行為能力之前，為了學(xué)習(xí)和生活，難免會(huì)參加一些必要的民事活動(dòng)，如購(gòu)買文具、搭乘汽車等。他們參加這些活動(dòng)，不可能事事都要其法定代理人代理。臺(tái)灣等地民法主張無(wú)行為能力人有“事實(shí)上契約關(guān)系”的能力，可從事自己生活所必需品的契約訂立。這值得我國(guó)借鑒，應(yīng)在將出臺(tái)的民法典中予以明確。行為能力制度的設(shè)立，是因?yàn)槊穹ㄔ诔浞重瀼匾馑甲灾蔚幕揪竦耐瑫r(shí)，又考慮到自然人之意思識(shí)別能力不同。通過(guò)與心理認(rèn)識(shí)能力有關(guān)的資格篩選，保護(hù)參與交易的主體，并兼顧健全自由交易市場(chǎng)的功能。在一個(gè)實(shí)行私法自治的國(guó)家，行為能力制度是不可或缺的。目前，我國(guó)法制建設(shè)正朝著依法治國(guó)的方向穩(wěn)步向前，私法領(lǐng)域正在全面貫徹私法自治的基本精神理念。行為能力制度的健全無(wú)疑將對(duì)我國(guó)私法體系的完善以及交易市場(chǎng)的維護(hù)起到極其重要的作用。論文注釋 胡長(zhǎng)清 中國(guó)民法總則中國(guó)政法大學(xué)出版社 1997年版 第73頁(yè)。 史尚寬 民法總論中國(guó)政法大學(xué)出版社