銀行分行重要崗位、重要環(huán)節(jié)規(guī)章制度執(zhí)行情況：電子銀行業(yè)務(wù)檢查提綱

1、.中國(guó)銀行省分行重要崗位、重要環(huán)節(jié)規(guī)章制度執(zhí)行情況電子銀行業(yè)務(wù)檢查提綱被檢查行名稱(chēng)：中國(guó)銀行 行省分行檢查組組長(zhǎng)：檢查人：被檢查行負(fù)責(zé)人：檢查日期：電子銀行業(yè)務(wù)檢查提綱項(xiàng) 目檢 查 內(nèi) 容檢 查 中 發(fā) 現(xiàn) 的 問(wèn) 題一、業(yè)務(wù)管理發(fā)生的差錯(cuò)事故案件是否按規(guī)定要求上報(bào)上級(jí)行。有關(guān)電子銀行業(yè)務(wù)的各項(xiàng)規(guī)章制度是否落實(shí)，上級(jí)行文件是否迅速傳達(dá)貫徹執(zhí)行。二、網(wǎng)上銀行管理1、柜員及制證管理二級(jí)分行兩名管理員是否由不同的人員擔(dān)任； 二級(jí)分行的管理員發(fā)放轄內(nèi)柜員卡時(shí)是否由雙人進(jìn)行操作；二級(jí)分行是否建立了柜員管理登記簿，并對(duì)各類(lèi)柜員的增加、刪除、修改及密碼重置進(jìn)行了登記；項(xiàng) 目檢 查 內(nèi) 容檢 查 中 發(fā) 現(xiàn)

2、的 問(wèn) 題二、網(wǎng)上銀行管理1、柜員及制證管理各受理行的主辦柜員、經(jīng)辦柜員及打印柜員是否分別由不同的人員擔(dān)任； 制證員與審核員是否由不同的人員擔(dān)任；制證員更換時(shí)是否進(jìn)行了交接登記，新制證員是否更換了證書(shū)密碼；各種柜員的密碼是否按要求經(jīng)常進(jìn)行更換。2、企業(yè)網(wǎng)上銀行客戶(hù)注冊(cè)資料中是否有網(wǎng)上銀行企業(yè)客戶(hù)注冊(cè)申請(qǐng)表、協(xié)議書(shū)、打印的客戶(hù)信息表；申請(qǐng)表中填寫(xiě)的內(nèi)容是否完整、真實(shí)，是否有申請(qǐng)企業(yè)的簽章及簽字，是否有注冊(cè)受理行的業(yè)務(wù)主管簽批及業(yè)務(wù)公章； 項(xiàng) 目檢 查 內(nèi) 容檢 查 中 發(fā) 現(xiàn) 的 問(wèn) 題二、網(wǎng)上銀行管理2、企業(yè)網(wǎng)上銀行協(xié)議書(shū)上規(guī)定的銀行與客戶(hù)簽章、簽字是否齊全；分支機(jī)構(gòu)授權(quán)書(shū)中的帳號(hào)、戶(hù)名是否正

3、確，簽章、簽字是否完整、真實(shí)，是否及時(shí)批復(fù)授權(quán)；打印的客戶(hù)信息表中的內(nèi)容與客戶(hù)填寫(xiě)的注冊(cè)申請(qǐng)表中的內(nèi)容是否一致；制證網(wǎng)點(diǎn)是否將用于制作客戶(hù)證書(shū)的IC卡作為重要空白憑證進(jìn)行核算和管理；制證網(wǎng)點(diǎn)填寫(xiě)的客戶(hù)證書(shū)制作清單是否完整，清單上的簽章是否齊全；制證網(wǎng)點(diǎn)與證書(shū)發(fā)放行之間的客戶(hù)證書(shū)及密碼信封的交接是否進(jìn)行了登記，登記內(nèi)容是否齊全；制證網(wǎng)點(diǎn)對(duì)尚未發(fā)放的客戶(hù)證書(shū)及密碼信封是否進(jìn)行了分開(kāi)保管；項(xiàng) 目檢 查 內(nèi) 容檢 查 中 發(fā) 現(xiàn) 的 問(wèn) 題二、網(wǎng)上銀行管理2、企業(yè)網(wǎng)上銀行證書(shū)發(fā)放行在向企業(yè)發(fā)放客戶(hù)證書(shū)及密碼信封時(shí)是否在客戶(hù)證書(shū)領(lǐng)取登記簿上進(jìn)行了登記，登記簿上的各項(xiàng)內(nèi)容是否正確，簽章是否齊全； 注冊(cè)受理

4、行對(duì)客戶(hù)證書(shū)的解凍是否在客戶(hù)證書(shū)發(fā)放至客戶(hù)手中之后進(jìn)行；客戶(hù)證書(shū)變更事項(xiàng)申請(qǐng)表的內(nèi)容是否完整，各類(lèi)簽章是否齊全；客戶(hù)證書(shū)掛失申請(qǐng)表的內(nèi)容是否完整，各類(lèi)簽章是否齊全；制證網(wǎng)點(diǎn)是否按客戶(hù)證書(shū)掛失申請(qǐng)表登記客戶(hù)證書(shū)掛失登記簿，登記內(nèi)容是否準(zhǔn)確；項(xiàng) 目檢 查 內(nèi) 容檢 查 中 發(fā) 現(xiàn) 的 問(wèn) 題二、網(wǎng)上銀行管理2、企業(yè)網(wǎng)上銀行證書(shū)發(fā)放行在向企業(yè)發(fā)放掛失后補(bǔ)發(fā)的客戶(hù)證書(shū)及密碼信封是否在客戶(hù)證書(shū)掛失登記簿上進(jìn)行了登記，登記簿上的各項(xiàng)內(nèi)容是否正確，簽章是否齊全； 客戶(hù)檔案信息資料修改申請(qǐng)表內(nèi)容是否完整，各類(lèi)簽章、簽字是否齊全；客戶(hù)信息變更后打印的客戶(hù)信息表與客戶(hù)檔案信息資料修改申請(qǐng)表中的內(nèi)容是否一致；項(xiàng) 目

5、檢 查 內(nèi) 容檢 查 中 發(fā) 現(xiàn) 的 問(wèn) 題二、網(wǎng)上銀行管理2、企業(yè)網(wǎng)上銀行開(kāi)、銷(xiāo)戶(hù)登記簿登記內(nèi)容是否齊全； 電子支付指令的打印是否使用了“中國(guó)銀行網(wǎng)上銀行付款憑證”；出現(xiàn)打印錯(cuò)誤的憑證及拒絕批復(fù)的憑證是否加蓋作廢戳記，并妥善保管；打印柜員對(duì)工作日16：00以前接收到的電子付款指令是否于當(dāng)天處理完畢，16：00以后至下一工作日之前收到的電子付款指令是否于下一工作日的上午處理完畢；網(wǎng)上銀行付款憑證上是否有業(yè)務(wù)主管、打印柜員及記帳柜員的簽章；對(duì)本代他業(yè)務(wù)，并已按照通存通兌業(yè)務(wù)進(jìn)行賬務(wù)處理的憑證回單或打印出的聯(lián)機(jī)自動(dòng)記帳憑證回單，是否在次日及時(shí)通過(guò)內(nèi)部手續(xù)傳遞給付款賬戶(hù)所在的開(kāi)戶(hù)行。項(xiàng) 目檢 查 內(nèi)

6、 容檢 查 中 發(fā) 現(xiàn) 的 問(wèn) 題二、網(wǎng)上銀行管理3、個(gè)人網(wǎng)上銀行客戶(hù)注冊(cè)申請(qǐng)資料是否包含有注冊(cè)申請(qǐng)表、協(xié)議書(shū)，如果注冊(cè)卡為牡丹商務(wù)卡，申請(qǐng)資料中是否包含商務(wù)卡注冊(cè)單位法人授權(quán)書(shū)；牡丹商務(wù)卡注冊(cè)所需法人授權(quán)書(shū)中的簽章是否齊全； 個(gè)人客戶(hù)注冊(cè)申請(qǐng)表中填列的內(nèi)容是否齊全，簽章、簽字是否齊全；個(gè)人客戶(hù)服務(wù)協(xié)議書(shū)中客戶(hù)的簽章、簽字是否齊全，是否加蓋有營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的業(yè)務(wù)公章；個(gè)人客戶(hù)變更事項(xiàng)申請(qǐng)書(shū)填列的內(nèi)容是否真實(shí)、完整，各類(lèi)簽章是否齊全。項(xiàng) 目檢 查 內(nèi) 容檢 查 中 發(fā) 現(xiàn) 的 問(wèn) 題二、網(wǎng)上銀行管理4、特約網(wǎng)站申請(qǐng)資料中是否包含在線(xiàn)支付合作協(xié)議書(shū)、營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件、特約網(wǎng)站注冊(cè)申請(qǐng)書(shū)、域名注冊(cè)證復(fù)印件；

7、 注冊(cè)申請(qǐng)表中填列的內(nèi)容是否完備，各類(lèi)簽章、簽字是否齊全；網(wǎng)站認(rèn)證證書(shū)磁盤(pán)文件及密碼交付網(wǎng)站人員時(shí)，是否在密碼及證書(shū)發(fā)放登記簿上進(jìn)行了登記，登記內(nèi)容是否正確；變更事項(xiàng)申請(qǐng)書(shū)中填列的內(nèi)容是否完備，各類(lèi)簽章、簽字是否齊全。項(xiàng) 目檢 查 內(nèi) 容檢 查 中 發(fā) 現(xiàn) 的 問(wèn) 題二、網(wǎng)上銀行管理5、應(yīng)急處理手工填制的付款憑證是否附有打印在空白紙上的可疑指令內(nèi)容；手工填制的付款憑證上打印柜員、審核柜員、記帳柜員的簽章是否齊全，附件上是否有附件章及會(huì)計(jì)主管簽章；手工處理的業(yè)務(wù)是否在企業(yè)網(wǎng)上銀行支付指令應(yīng)急登記簿上進(jìn)行了記載，指令處理完成后是否及時(shí)在企業(yè)網(wǎng)上銀行支付指令應(yīng)急登記簿中進(jìn)行了注銷(xiāo)；聯(lián)機(jī)自動(dòng)記帳類(lèi)手工

8、憑證及附件上是否注明“主機(jī)已記帳”或“主機(jī)未記帳，補(bǔ)記”字樣。三、電話(huà)銀行業(yè)務(wù)電話(huà)銀行是否提供每日24小時(shí)對(duì)外服務(wù),機(jī)器設(shè)備運(yùn)行及機(jī)房出入登記是否有記錄。是否建立了柜員管理登記簿，柜員的增加、減少、變更時(shí)是否進(jìn)行了登記。項(xiàng) 目檢 查 內(nèi) 容檢 查 中 發(fā) 現(xiàn) 的 問(wèn) 題三、電話(huà)銀行業(yè)務(wù)電話(huà)銀行語(yǔ)音流程和業(yè)務(wù)資料庫(kù)是否按照上級(jí)行要求及時(shí)更新。客戶(hù)投訴意見(jiàn)是否被完整記錄，是否在規(guī)定的時(shí)間內(nèi)將投訴轉(zhuǎn)至相關(guān)部門(mén)。電話(huà)銀行注冊(cè)客戶(hù)的開(kāi)戶(hù)資料中是否包含注冊(cè)申請(qǐng)表、協(xié)議書(shū)、開(kāi)通其它功能所需要的協(xié)議和授權(quán)書(shū)。電話(huà)銀行注冊(cè)申請(qǐng)表、協(xié)議書(shū)、客戶(hù)信息變更申請(qǐng)書(shū)中填寫(xiě)的內(nèi)容是否齊備，各類(lèi)簽章、簽字是否齊全。打印的客戶(hù)登記注冊(cè)信息與客戶(hù)填寫(xiě)的注冊(cè)申請(qǐng)表中的內(nèi)容是否一致。是否及時(shí)將客戶(hù)注冊(cè)有關(guān)資料傳遞至事后監(jiān)督部門(mén)，交接手續(xù)是否齊備。項(xiàng) 目檢 查 內(nèi) 容檢 查 中 發(fā)