信用社(銀行)稽核務實重創(chuàng)新打造隊伍成鐵軍總結材料

1、信用社（銀行）稽核務實重創(chuàng)新打造隊伍成鐵軍總結材料今年，農村信用社稽核工作針對改革發(fā)展的需要， 積極以開展企業(yè)文化建設為主線， 提升合規(guī)文化內涵，全力推行精品稽核，堅持“管內控制度執(zhí)行，管風險防范促效益增長”的理念，加強稽核隊伍建設，不斷推出了稽核新舉措，加大稽核督導、跟蹤檢查和處罰力度，有效防范和化解了業(yè)務經(jīng)營風險，鞏固了案件防范成果，為農村信用社健康發(fā)展保了駕，護了航。他們的做法是：一、管理重科學，創(chuàng)新“三措施”為夯實稽核工作基礎， 聯(lián)社在組建、 打造和整頓稽核隊伍上創(chuàng)新了“三精措施”。領導重視精管理。 聯(lián)社稽核工作由理事長負總責，監(jiān)事長分管，班子其它成員協(xié)管，稽核員上掛聯(lián)社直管。在實際工

2、作中，只要是稽核工作上遇到的困難和阻力，必須盡快排除； 只要是稽核查出的重大問題，必須及時做出處置決策； 只要是稽核提出的工作建議，必須及時研究落實； 凡是稽核處理決定， 只要是事實和沒有超出處理規(guī)定，都堅決維持。對被稽核對象不配合稽核工作、設置障礙、故意刁難及報復稽核人員的堅決懲處，堅決為稽核工作撐腰壯膽， 營造了稽核工作良好氛圍。組建隊伍精選人。 按省聯(lián)社規(guī)定一名稽核員負責網(wǎng)點數(shù)不超過 6 個的原則，聯(lián)社稽核大隊設 14 名稽核員，稽核監(jiān)察部 5 名工作人員 (其中一名為專職監(jiān)察員 )，稽核人員均享受聯(lián)社中層副科級政治和經(jīng)濟待遇， 實行“上掛下查、集中辦公、分片負責、定期輪換”的管理模式。

3、同時，基于稽核工作的特殊性， 聯(lián)社對稽核人員采取 “直接管理加保護”的方式，徹底解決稽核人員的后顧之憂。打造隊伍精煉人。 聯(lián)社要求稽核人員必須有較強的政策性、原則性，有高于他人的業(yè)務技能。一是以會代訓，讓老同志直接傳授稽核知識。 每月組織全體稽核員集中匯報工作， 談工作疑難和經(jīng)歷，由領導和老同志解難釋疑。二是引用外來稽核工作經(jīng)驗。要求每個被抽出去到其他聯(lián)社檢查的人員虛心學習， 并帶回所到地的工作經(jīng)驗。三是時常利用網(wǎng)絡資源，關注和學習上級、外地農村信用社稽核工作要求和經(jīng)驗。 四是稽核例會學習。 利用每月的稽核工作例會談經(jīng)驗、談體會，并將好的經(jīng)驗及時推廣。 五是參加各級機構組織的培訓。聯(lián)社積極輪派

4、稽核人員， 參加各級單位組織的稽核審計培訓， 做到稽核知識和技能及時更新。二、開創(chuàng)新思路，推行“八制度”聯(lián)社根據(jù)稽核工作的特點，積極創(chuàng)新思路，大膽科學管理，嚴格推行“八項制度” 。推行稽核員宣誓盡職制度。 為了讓稽核員充分履行職責， 聯(lián)社實行了每月初稽核員宣誓制度， 創(chuàng)作出了氣勢磅礴的 信合衛(wèi)士之歌，并確定為農村信用合作聯(lián)社稽核大隊隊歌。通過稽核例會傳唱，展現(xiàn)出了稽核工作氣勢，鼓舞了稽核人員斗志，增強了稽核責任意識和案件防控的使命感。推行稽核流程及任務上墻制度。 聯(lián)社按照稽核任務制度化、稽核檢查程序化、稽核文檔格式化、稽核手段電子化、稽核責任明晰化、稽核處罰標準化的方式，將聯(lián)社稽核組織體系、稽

5、核監(jiān)督分布網(wǎng)點圖、序時稽核五階段職責及流程、各業(yè)務環(huán)節(jié)風險點、對完成稽核報告形成五段審定、稽核進度以及稽核員工作紀律等上墻，將序時監(jiān)督檢查的無序管理變成有序管理。推行稽核人員網(wǎng)點報班制度。 聯(lián)社規(guī)定了稽核員在基層網(wǎng)點檢查期間， 星期一至星期五上、 下午以被稽核單位座機電話向稽核監(jiān)察部報班。 同時要求除在基層信用社稽核時間外， 其余上班時間必須遵守聯(lián)社機關上下班作息時間， 按時到稽核大隊上班。 實行了稽核人員網(wǎng)點報班制度， 既是平安稽核的回音， 又是對稽核盡職的監(jiān)督。領導參與稽核例會點評制度。聯(lián)社高度重視稽核例會，聯(lián)社領導、各職能部室負責人每月都參加稽核工作例會， 認真聽取稽核員在基層檢查出的問

6、題匯報。 對存在的問題， 該從制度上完善的立即完善，該處罰的立即作出處罰決定， 進一步完善了各類風險的防控。實行稽核報告簽批流程制度。 聯(lián)社黨委、 領導班子高度重視稽核工作。每月初，稽核大隊必須將工作安排交稽核監(jiān)察部審查，稽核監(jiān)察部將審查情況報告監(jiān)事長審定。 每完成一個項目或一個單位的工作，必須報稽核監(jiān)察部審理，報監(jiān)事長審查，再報理事長審定。對稽核出的每一個問題， 都必須有處理意見和最后的處理決定， 還要有對過去查出問題糾正情況的復查報告。實行稽核員逗硬考核制度。 年初，聯(lián)社就制定了稽核員工作考核辦法，每月實行稽核工作完成情況百分制考核， 年終再考評，該獎則獎，該懲就懲，公平科學;明確了稽核人

7、員在發(fā)現(xiàn)、預警、評價、防范及控制風險中的職責，防止了稽核風險擴大化; 將稽核員每月的考核得分情況上墻公示， 提示稽核人員隨時明確自己的職責和關心自己的工作進程。實行稽核人員問責制度。 為加大對稽核人員履職和違規(guī)行為的處罰力度，聯(lián)社對稽核員實行了積分管理， 對稽核過程中應發(fā)現(xiàn)而未發(fā)現(xiàn)的失職、瀆職的稽核人員，從嚴追究責任；情節(jié)嚴重的，按職工管理相關規(guī)定從嚴處置。實行稽核整改報告制度。 對每月序時稽核指出限時糾正的問題，聯(lián)社都要求片區(qū)監(jiān)管組督促糾正，并于每月10 日前將整改情況書面報告稽核監(jiān)察部。年內，聯(lián)社共收到被稽核單位稽核指出問題整改報告 168 份，使稽核問題件件有回應。三、應對新形勢，實行“

8、三理念”今年聯(lián)社稽核工作圍繞統(tǒng)一法人和 SC6000 上線等一系列市場產品開發(fā)和創(chuàng)新的組織架構與監(jiān)管模式， 不斷推出與之相適應的稽核工作新舉措。實行“信任否決”稽核理念。聯(lián)社積極向稽核員灌輸 “懷疑式稽核理論”，要求稽核人員檢查時不要信任任何人，要從“檢查要有敵情觀念”、“最差角度考慮”和“最壞打算”入手，積極對信用社業(yè)務全覆蓋“硬約束”監(jiān)督，特別加強了對當前密碼管理、授權授信管理、新產品開發(fā)的監(jiān)督，進一步形成 “觸角延伸、多級聯(lián)動、上下結合、全面覆蓋”的案件預防和內控監(jiān)督的檢查格局。實行“因勢順變”監(jiān)督理念。今年聯(lián)社稽核工作做到了“形勢變我也變，形勢未變我先變” ，不論在任何新情況下都能及時識別各種違規(guī)違紀違法及不規(guī)范行為，使稽核工作實現(xiàn)了“三個轉變”：一是轉變了稽核方式。從過去“走走看” 、“查查賬”，轉變到了“澄清問題”上來。二是轉變了稽核觀念。 把過去有過的稽核工作 “講起重要，做起次要，任務重時被擠掉”的觀念，轉變到了“檢查要實在、獎懲要恰當、落實要盡快”的觀念。三是轉變了稽核工作質量觀念。把過去“填表式”稽核，轉變到了稽核一個社就解決一個社的問題，做到問題不處理不走人， 未落實責任不走人， 限期未整改不放過。實行“約見談話”過問理念。農村信用社點多面寬，職工隊伍寵大，稽核及管理任務艱巨?；酥邪l(fā)現(xiàn)的問題，難免有久拖未改或有抵觸不改，甚至遇有頑劣頂牛的情況。為此，他們