銀川市金融工作局關于突發(fā)事件應對工作總結(jié)的報告.docx

1、銀川市金融工作局關于突發(fā)事件應對工作總結(jié)的報告市政府應急辦：為做好銀川市金融突發(fā)事件和非法集資突發(fā)事件應急 管理工作，避免發(fā)生較大級以上金融和非法集資突發(fā)事件, 保護居民財產(chǎn)安全，維持經(jīng)濟發(fā)展穩(wěn)定有序，現(xiàn)將201x年度 突發(fā)事件應對工作總結(jié)如下：一、201 x年突發(fā)事件基本情況（一）非法集資201x年銀川市行政區(qū)域內(nèi)公安部門受理新發(fā)非法集資 案件共計13起，涉案金額共計5677.90萬元，涉案人數(shù)共計 507人次，其中個案涉案金額最高為1745萬元，涉案人數(shù) 160人；涉案金額最低為9.9萬元，涉案人數(shù)20人。非法集 資主體涉及個人、投資公司、資產(chǎn)管理公司、電子商務公司、 咨詢公司。非法集資主

2、體為銀川市企業(yè)、個人的案件，覆蓋 范圍全部在銀川市轄區(qū)內(nèi)，無跨省市案件發(fā)生；存在1起外 地企業(yè)在銀開展非法集資活動。201x年無因非法集資案件等涉眾型經(jīng)濟案件引起的到 銀川市政府集體性上訪等群體性事件發(fā)生，但存在非法集資 參與群眾集群結(jié)伙到公安等部門反映非法集資情況、詢問非 連鎖公司根據(jù)連鎖公司經(jīng)營狀況有針對性地采取相關措施 進行處置，積極穩(wěn)妥處置風險，成功在優(yōu)卡特電商公司在資 金鏈尚未斷裂、還未演變?yōu)榉欠Y事件之前將風險化解。該案件是典型相關部門排查發(fā)現(xiàn)風險，相關領導高度重 視后各部門協(xié)同聯(lián)動化解風險，將相關風險盡早盡小打擊處 置的成功案例，也是今后防范化解非法集資及部分金融風險 的工作方

3、向。接下來我局會吸取成功案例經(jīng)驗，繼續(xù)穩(wěn)步推 進先期風險線索收集摸排工作制度，發(fā)現(xiàn)非法集資及金融風 險線索，及時進行核實處置，積極穩(wěn)妥化解風險。四、主要經(jīng)驗和突出問題（一）主要經(jīng)驗加強風險防范和處置。201x年全年非法集資新發(fā)案件數(shù) 量、涉案金額和涉案人數(shù)都出現(xiàn)較大幅度的下降，是對全年 防范和處置非法集資工作成效的直接反映，同時全市全年金 融領域也未發(fā)生具有影響的金融突發(fā)事件，整體運行狀況平 穩(wěn)有序。分析主要工作經(jīng)驗就是國家處非聯(lián)、自治區(qū)處非辦 一直強調(diào)的工作重心前移，將主要工作力量配置在風險的宣 傳、預防上，落實“放早防小、露頭就打”的工作原則，加 大全年度向群眾的宣傳力度和多樣化宣傳方式，

4、增強宣傳效 果，從源頭上、在早期階段防范和打擊非法集資及金融風險。（二）突出問題行政資源配置短缺。非法集資事件、交易場所運行違規(guī) 線索的收集、核查、處置，金融類企業(yè)的監(jiān)管監(jiān)測，防范非 法集資宣傳教育培訓，涉眾型經(jīng)濟案件引發(fā)群體性事件的善 后處置以及全市金融突發(fā)事件應急管理等工作均需投入大 量人力、時間等行政資源，各成員單位相關專職人員人手不 足以及受限于限定的工作時限，具體工作開展具有難度。五、相關工作建議金融突發(fā)事件及非法集資突發(fā)事件因為其特殊性難以 開展全市范圍內(nèi)大規(guī)模專項應急預案演練，首先對金融機構(gòu) 來說正常工作時間進行專項應急預案演練會影響金融機構(gòu) 正常運行，相關宣傳措施不到位、不及時

5、甚至會對金融機構(gòu) 產(chǎn)生負面影響；其次金融機構(gòu)由其監(jiān)管部門直接監(jiān)管，我局 對其業(yè)務、經(jīng)營等方面無直接監(jiān)管權，協(xié)調(diào)應急演練業(yè)務相 關職權，需向相關監(jiān)管部門溝通，涉及部門多、工作開展難 度大；最后，對于其他金融機構(gòu)及轄區(qū)內(nèi)開展金融業(yè)務的企 業(yè)對其進行協(xié)調(diào)調(diào)度現(xiàn)暫無相關制度文件，工作開展難度較 大。綜上所述，建議金融突發(fā)事件及非法集資突發(fā)事件的應 急預案演練，交由銀川市轄區(qū)內(nèi)各大金融機構(gòu)自行開展實施, 對其他金融機構(gòu)及開展金融業(yè)務的企業(yè)則以加強監(jiān)管和風 險排查工作為主，分類開展風險防范工作。銀川市金融工作局201x年1月9日 法集資案件資金追討情況以及非法集資案件處置情況等。 201x年7月3日上午，

6、有大量群眾在自治區(qū)政府門口聚眾集 會上訪反映香港遠東控股集團有限公司非法集資問題。（二）交易場所我市共有各類交易場所18家，其中文化類交易場所5 家、商品類交易場所8家、權益類交易場所5家，全部由自 治區(qū)金融工作局統(tǒng)一監(jiān)管。鑒于201 x年各類投訴、上訪交易 場所違規(guī)交易事件頻發(fā)，中央清理整頓交易場所專項行動的 貫徹落實，經(jīng)過清理整頓，目前有13家違規(guī)交易場所停止交 易。二、總體應對工作分析評估（一）組織領導方面在市政府的統(tǒng)一安排部署下，我市于今年重新設立確定 銀川市金融突發(fā)事件應急指揮部，負責金融突發(fā)事件與非法 集資突發(fā)事件的應急指揮工作。作為應急指揮的工作樞紐, 銀川市金融突發(fā)事件應急指揮

7、部辦公室設在市金融工作局, 辦公室主任由市金融工作局分管副局長擔任。銀川市金融突 發(fā)事件應急指揮部辦公室處理金融突發(fā)事件應急指揮部日 常工作的同時，負責突發(fā)事件相關信息的收集、整理、研判 以及突發(fā)事件的協(xié)調(diào)處理等工作。銀川市金融突發(fā)事件應急指揮部下設監(jiān)測預警工作組、 事件處置工作組、事件調(diào)查工作組及善后處理工作組。目前 各小組相關職能及職責劃分已明確，運行狀況良好，其中監(jiān) 測預警工作組通過201 x年中多次風險信息排查化解工作， 對防范我市金融風險，維護經(jīng)濟金融秩序穩(wěn)定做出突出貢獻。（二）應急準備方面1. 確定了市本級應急準備體現(xiàn)。201x年在市政府的統(tǒng)籌 安排下，銀川市金融工作局負責編制銀川

8、市金融突發(fā)事件 應急預案并修訂銀川市非法集資突發(fā)事件應急預案，參 考自治區(qū)金融突發(fā)事件應急預案和自治區(qū)非法集資突 發(fā)事件應急預案相關標準及規(guī)定，編制修訂完成了相關預 案，完成后由市政府辦公廳統(tǒng)一印發(fā)公布實施。2. 確定了屬地分級應急準備體系。推進各縣（市）區(qū)在原 有非法集資突發(fā)事件應急預案的基礎上參照預案相關標準 及規(guī)定進行修訂，并編制金融突發(fā)事件應急預案。各縣（市） 區(qū)修訂、編制完成相關預案后與各金融機構(gòu)現(xiàn)有的應急預案 和銀川市金融突發(fā)事件應急預案、銀川市非法集資突發(fā) 事件應急預案共同組成銀川市金融突發(fā)事件和非法集資突 發(fā)事件應急預案體系。3. 開展了專項應急演練。要求銀川市金融機構(gòu)按照月度

9、 的頻率開展應急演練，并按季督導、按年上報統(tǒng)計報表，銀 川市金融突發(fā)事件應急指揮部各成員單位進行配合或提供 相關支持。4. 應急專業(yè)人員到位。金融突發(fā)事件及非法集資突發(fā)事 件應急隊伍由市領導掛帥，應急領導辦公室組織協(xié)調(diào)，公安 部門推進，各金融機構(gòu)協(xié)助的專業(yè)隊伍布局。5. 應急技術裝備等情況。各金融機構(gòu)已按照行業(yè)標準妥 善準備了物資需要；市級應急工作暫無資金和物資投入，需 報財政預算審批，我局暫申請不到此項經(jīng)費。（三）預防預警方面目前我市應對金融突發(fā)事件及非法集資突發(fā)事件風險 隱患主要通過早期風險排查整治工作進行化解，避免風險的 積聚和爆發(fā)，造成大范圍、損失嚴重的金融突發(fā)事件或非法 集資事件。金

10、融突發(fā)事件風險預防預警：各金融機構(gòu)內(nèi)部風險及系 統(tǒng)性風險由相關主、監(jiān)管部門進行監(jiān)管、防范，銀川市金融 突發(fā)事件應急指揮部成員單位進行配合支持。各金融機構(gòu)外 部風險、非金融機構(gòu)風險通過每年定期開展的專項排查整治、 摸底排查等工作進行摸底排查、處置化解；同時不定期在小 范圍內(nèi)進行專項機構(gòu)、指定范圍的排查整治工作。如201x年 3月對銀川市轄區(qū)內(nèi)網(wǎng)貸P2P企業(yè)進行風險排查，對銀川市 轄區(qū)內(nèi)8家網(wǎng)貸P2P企業(yè)相關業(yè)務開展情況、經(jīng)營狀況等方 面進行排查；201x年201x年9月對銀川市轄區(qū)內(nèi)ICO平臺 進行排查，要求銀川市轄區(qū)內(nèi)唯一一家ICO平臺公司退還相 關資金并停止開展相關業(yè)務；201x年12月針對

11、銀川市轄區(qū) 內(nèi)融資擔保公司進行全市范圍內(nèi)風險排查化解工作，通過對 轄區(qū)內(nèi)登記注冊擔保機構(gòu)、小額貸款公司、汽車經(jīng)銷商的摸 底排查，排查“信用增進、“增信、信用增級等名義開 展發(fā)債擔保業(yè)務、小額貸款公司經(jīng)營融資擔保業(yè)務、汽車經(jīng) 銷商為消費貸款提供擔保、地方政府利用信用增進類機構(gòu)或 者企業(yè)集團以擔保方式尋找融資渠道等情況；201x年對銀川 市轄區(qū)內(nèi)小貸公司“現(xiàn)金貸、“消費貸等多種貸款產(chǎn)品進 行專項排查。針對部分風險已經(jīng)暴露的行業(yè)企業(yè)，我局積極 配合相關牽頭主管部門進行風險防控及化解工作，如201x年 對銀川市轄區(qū)內(nèi)18家各類交易場所及部分會員機構(gòu)進行實 地摸排檢查，化解相關風險。非法集資突發(fā)事件預防

12、預警：非法集資突發(fā)事件風險的 防范處置目前工作原則依然是提前防范為主，工作重點向群 眾階層、非法集資苗頭階段前移，目標是從源頭階段防控風 險，在風險苗頭階段進行打擊處置。1. 開展專項宣傳活動。群眾階層風險防控主要是通過定 期的專項宣傳日、宣傳月活動對群眾進行宣傳教育，以及不 定期的開展宣傳活動，提升群眾的風險防范意識和能力。非 法集資突發(fā)事件預防也是通過定期的專項排查整治工作以 及不定期的風險排查化解來防控風險。如201x年我市在全 市范圍內(nèi)分別在4月、5月、6月共計三次進行專項非法集 資排查工作，覆蓋投資理財、燈具、賓館住宿、餐飲、乳業(yè)、 葡萄酒等多個行業(yè)，并對轄區(qū)內(nèi)的重點區(qū)域重點排查，尤

13、其 是針對融資及非融資擔保、小額貸款、保險代理、房地產(chǎn)開 發(fā)、物流派送等企業(yè)和中介機構(gòu)；電子商務、典當?shù)荣Y金密 集型行業(yè)企業(yè)；各類涉農(nóng)互助合作組織、農(nóng)民專業(yè)合作社、 養(yǎng)老機構(gòu)、民辦院校和教育培訓中介機構(gòu)等行業(yè)。三次排查 共涉及六個大項三十二個子項，累計排查各類企業(yè)2166家， 排查出問題機構(gòu)108家，共涉及1993人，涉及金額36506.34 萬元，排查行動中發(fā)現(xiàn)的問題企業(yè)根據(jù)其存在的問題，有針 對性地采取措施：涉及非法集資的立案查處，易發(fā)生集資詐 騙、高利貸等情況的提前預防或提起公訴，易發(fā)展成傳銷的 積極預防或是直接取締，經(jīng)營過程中存在風險的向企業(yè)揭示 風險點等，以有效化解非法集資風險。2.

14、 排查核實相關風險線索。201x年對自治區(qū)處非辦移送 的風險線索或自治區(qū)非法集資預警平臺推送的風險信息進 行排查核實工作，排查轄區(qū)內(nèi)高風險企業(yè)43家，或是移入異 常名錄，或是勸誡談話，或是直接取締，采取相關措施防范 非法集資風險。3. 開展涉嫌非法集資廣告資訊信息排查清理活動。在 201x年9月底開展涉嫌非法集資廣告資訊信息排查清理活 動，市處非領導小組成員單位高度重視、協(xié)同聯(lián)動，積極開 展清理整治工作。此次排查清理活動現(xiàn)場檢查中共檢查各類 廣告經(jīng)營者、發(fā)布者1936個，檢查廣告29148例，累計出動 執(zhí)法人員1197人次、執(zhí)法車輛105車次；非現(xiàn)場監(jiān)測共監(jiān)測 各類廣告和資訊信息18509條次

15、；對涉及印發(fā)、制作非法集 資廣告的廣告經(jīng)營者采取約談、函告、行政指導方式346次， 共查處、清理涉非廣告1577余件。并在排查清理過程中積極 宣傳，引導群眾遠離非法集資、提高甄別和自我保護能力， 進一步強化防范非法集資工作效果。（四）應急處置方面2007年銀川市行政區(qū)域內(nèi)根據(jù)因編制修訂的銀川市金 融突發(fā)事件應急預案及銀川市非法集資突發(fā)事件應急預 案和自治區(qū)金融突發(fā)事件應急預案及自治區(qū)非法集 資突發(fā)事件應急預案相關標準界定，未發(fā)生金融突發(fā)事件。非法集資事件根據(jù)相關標準未達銀川市金融突發(fā)事件 應急指揮部進行應急處置標準，201x年7月3日自治區(qū)政府 門前大批香港遠東控股集團有限公司非法集資參與者上

16、訪 事件由自治區(qū)相關直接處理，市金融突發(fā)事件應急指揮部相 關成員部門進行配合處置工作。（五）善后工作方面金融突發(fā)事件善后處置根據(jù)自治區(qū)金融局及相關主監(jiān) 管部門要求開展。非法集資突發(fā)事件善后處置工作根據(jù)非法 集資案件的涉案金額、涉案人數(shù)、預估挽損率等因素進行分 析研判，根據(jù)公、檢、法部門相關處置措施制定工作方案, 妥善處置非法集資案件相關問題，避免造成群體性事件。（六）宣傳培訓方面1 .宣傳方面：在201 x年5月至201x年6月間組織防范 非法集資專項宣傳月活動，活動期間市處非領導小組成員單 位共組織宣傳教育活動181次，參與群眾約130332人次， 發(fā)放傳單、手冊等宣傳材料197011余份，

17、購物袋等其他宣傳 品65487余份；充分利用媒體，通過電視、電臺的專題新聞 報道和專題訪談節(jié)目，以及微博、短信、微信、LED廣告牌、 公交車載廣告等多種形式營造濃厚的宣傳氛圍，共發(fā)送短信 144811條，通過微博、微信朋友圈轉(zhuǎn)發(fā)相關信息883條；通 過“六進集中宣講活動，在全市范圍內(nèi)進入農(nóng)村、社區(qū)、 學校、工廠等地深入開展宣傳教育工作，共組織1257次，覆 蓋群眾219932人次。銀川市處非領導小組各成員單位、各縣 （市）區(qū)處非辦，積極開展形式多樣、生動有效的宣傳教育 活動，揭示非法集資的特征、表現(xiàn)形式和手段以及嚴重危害 性和參與非法集資應當承擔的法律責任，提高人民群眾的識 別能力，警示人民群

18、眾遠離非法集資。在201x年11月26日 至12月2日期間在銀川市各縣（市）區(qū)組織開展防范非法 集資大篷車巡演宣傳活動共計13場次，通過形式多樣的表 演節(jié)目以及有獎問答環(huán)節(jié)增加群眾參與積極性，增強宣傳效 果。2.培訓方面：我局邀請自治區(qū)金融局、寧夏小額貸款公 司協(xié)會和律師事務所相關領導和同志于201x年11月4日對 銀川市轄區(qū)內(nèi)所有小額貸款公司高管、股東、財務人員進行 業(yè)務培訓，包括業(yè)務開展、財務管理、公司經(jīng)營、風險防范 與相關法律知識等，全面且深入地進行相關業(yè)務培訓，提升 小額貸款公司業(yè)務能力、經(jīng)營水平的同時，也對各小額貸款 公司防范和遠離非法集資進行了警示教育。我局于201x年3 月和12月參與自治區(qū)金融局組織的全區(qū)范圍內(nèi)防范非法集 資相關業(yè)務培訓，同時在11月1日我局組織全市范圍內(nèi)各 縣（市）區(qū)防范和處置非法集資