中國民族證券西安營(yíng)業(yè)部實(shí)習(xí)報(bào)告_.doc

1、中國民族證券西安營(yíng)業(yè)部實(shí)習(xí)報(bào)告_一、實(shí)習(xí)簡(jiǎn)要介紹：實(shí)習(xí)地點(diǎn)：中國民族證券西安高新路營(yíng)業(yè)部實(shí)習(xí)時(shí)間：_-7-12日至_-8-12日指導(dǎo)教師：主要工作：柜臺(tái)效勞、客戶效勞公司簡(jiǎn)介：中國民族證券有限責(zé)任公司成立于_年4月，是經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的綜合類證券公司，注冊(cè)地在_市，現(xiàn)注冊(cè)資本13.9億元人民幣。公司總部位于_市_區(qū)金融大街，在全國共設(shè)有50家分支機(jī)構(gòu)，主要分布在北京、上海、深圳等大中城市及假設(shè)干省會(huì)城市，并且在鞍山、通化、樂山等多個(gè)地區(qū)確立了絕對(duì)競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)。公司是上海證券交易所、深圳證券交易所的會(huì)員單位，目前公司擁有上交所席位30 個(gè)、深交所席位19 個(gè)。 該公司始終堅(jiān)持依法穩(wěn)健的經(jīng)營(yíng)理念，內(nèi)部

2、管理嚴(yán)格，運(yùn)作標(biāo)準(zhǔn)，業(yè)務(wù)資質(zhì)齊全，目前已獲得的業(yè)務(wù)資格有：受托投資管理業(yè)務(wù)資格、證券投資咨詢業(yè)務(wù)資格、銀行間債券市場(chǎng)成員、交易所債券市場(chǎng)成員、證券業(yè)務(wù)外匯經(jīng)營(yíng)資格、經(jīng)營(yíng)股票主承銷商資格、網(wǎng)上證券委托業(yè)務(wù)資格、保險(xiǎn)兼業(yè)代理資格、經(jīng)營(yíng)證券業(yè)務(wù)資格、企業(yè)債券主承銷商資格、ipo 詢價(jià)對(duì)象資格、證券投資基金代銷業(yè)務(wù)資格、lof基金申購、贖回代理銷售業(yè)務(wù)資格、上證基金通業(yè)務(wù)資格、定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)資格。 公司堅(jiān)持合規(guī)經(jīng)營(yíng)，近三年來公司整體實(shí)力顯著增強(qiáng)，各項(xiàng)業(yè)務(wù)排名逐年上升。相信在民族證券積極安康的經(jīng)營(yíng)理念的引導(dǎo)下，在民族證券全體員工的不斷努力下，民族證券將會(huì)更加強(qiáng)大。二、實(shí)習(xí)詳細(xì)內(nèi)容第一天來到營(yíng)業(yè)部，王主

3、任給我們簡(jiǎn)單的介紹了營(yíng)業(yè)部的構(gòu)成。營(yíng)業(yè)部主要有綜合部和業(yè)務(wù)部這兩個(gè)部門。綜合部負(fù)責(zé)電腦與財(cái)務(wù)部門的工作，為工作人員提供一些后期保障;業(yè)務(wù)局部為客戶效勞中心和營(yíng)銷管理部?jī)蓚€(gè)部門，客服部提供柜臺(tái)效勞并為大戶提供一些效勞，營(yíng)銷管理部顧名思義就是營(yíng)銷產(chǎn)品了。這一周，我被安排在客戶效勞部工作，與另外兩名同學(xué)在柜臺(tái)跟著學(xué)習(xí)。我從以下幾個(gè)方面來介紹下我的實(shí)習(xí)生活：首先，每天早晨九點(diǎn)到，在散戶室里看早晨民族證券的電視節(jié)目，主要理解國家的宏觀經(jīng)濟(jì)政策、財(cái)經(jīng)要聞、以及證券市場(chǎng)最新信息，如上市公司信息披露等公告。等到九點(diǎn)半開場(chǎng)，我就在前臺(tái)準(zhǔn)備一些開戶的文件。等到客戶來時(shí)就能順利快速的為客戶辦理開戶手續(xù)。下面我簡(jiǎn)要介

4、紹一下開戶流程及所需證件：1：本人及本人身份證(最好用第二代身份證)設(shè)置交易密碼。2：填寫相關(guān)的資料，開立股東帳戶卡。3：簽第三方存管協(xié)議，你自己選擇一個(gè)銀行作為指定銀行，(有銀行卡，或者還沒辦的，都可以)。4：柜臺(tái)辦完所有手續(xù)后，去銀行辦理第三方存管確認(rèn)手續(xù)，假如沒有銀行卡，可以馬上辦一張，假如本來就有，直接確認(rèn)就可以了，需要填一張單子，我營(yíng)業(yè)部有銀行駐點(diǎn)辦公人員，可以直接辦理。5：目前網(wǎng)上交易都是默認(rèn)開通的，假如不放心，可以在開戶的時(shí)候提出來。在這個(gè)過程中我們協(xié)助客戶填表、復(fù)印證件、并在客戶完成后進(jìn)展簡(jiǎn)要的查看以確保重要的地方都有填到。機(jī)構(gòu)開戶的流程和個(gè)人差不多，只是要提供的證件和填的合同

5、不一樣。前臺(tái)另一個(gè)主要的工作就是柜臺(tái)效勞。例如：客戶需要在柜臺(tái)辦理各種業(yè)務(wù)，如轉(zhuǎn)托管，撤消指定交易，變更客戶資料和密碼的重置以及創(chuàng)業(yè)板的開通等等在這一周的時(shí)間中，我們?nèi)齻€(gè)會(huì)輪流去客戶資料室進(jìn)展資料整理的工作?？蛻糍Y料包括開戶申請(qǐng)書、開戶合同書、銀證對(duì)應(yīng)申請(qǐng)書、客戶資料變更表，及客戶身份證、銀行卡、股東代碼卡復(fù)印件等。我在前臺(tái)工作的一段時(shí)間內(nèi)，資料室里有大量未歸檔的客戶知情確認(rèn)書，我們實(shí)習(xí)生的工作就是按照編號(hào)找到客戶的資料夾，對(duì)姓名信息進(jìn)展核對(duì)，完全無誤的將其放入客戶的資料夾中。剛開場(chǎng)做這些時(shí)，我事前沒有進(jìn)展方案，整理的很慢，也沒有規(guī)律。后來將單子按照編號(hào)排序、歸類后，就整理的快多了。這是一個(gè)簡(jiǎn)

6、單但相當(dāng)煩瑣的的過程，需要細(xì)心和耐?？蛻糍Y料檔案的有序整理是為了將來需要時(shí)可以方便迅速的查找，這是很重要的小事。帶我們的王主任讓我們參加每周二、四下午的fc會(huì)議，還記得第一次參加這個(gè)會(huì)議時(shí)心情很忐忑。但公司的工作人員對(duì)對(duì)我們都很好，之后就帶著學(xué)習(xí)的精神來參加這個(gè)會(huì)議啦。在fc會(huì)議上，大家會(huì)對(duì)近期的空方及多方消息進(jìn)展討論、總結(jié)。并根據(jù)這些消息，預(yù)測(cè)股市的將來走向。會(huì)議上，教師們還會(huì)推薦幾支股票，并從專業(yè)的角度為大家分析p 這些個(gè)股。每次會(huì)議都是一個(gè)難得的學(xué)習(xí)時(shí)機(jī)，許多專業(yè)術(shù)語我都一知半解，于是在會(huì)后對(duì)這些進(jìn)展了著重理解。一下是是我總結(jié)的一些：>空方：對(duì)后市不樂觀，正在賣出股票的投資者。多方

7、：對(duì)后市樂觀，正在買入股票的投資者。建倉：一般是指大的投資者分階段、 分價(jià)位有方案地大量購入股票。主力基金：是持有指某股票數(shù)量最大的基金公司或基金公司聯(lián)名，他們的買賣決定，自然就成為主力了。主力資金：空方或多方較有代表的機(jī)構(gòu)或公司。跳空：指受強(qiáng)烈利多或利空消息刺激，股價(jià)開場(chǎng)大幅度跳動(dòng)。跳空通常在股價(jià)大變動(dòng)的開場(chǎng)或完畢前出現(xiàn)。打壓：是用非常方法，將股價(jià)大幅度壓低。通常大戶在打壓之后便大量買進(jìn)以取暴利。洗盤：做手為到達(dá)炒作目的，必須于途中讓低價(jià)買進(jìn)，且意志不堅(jiān)的轎客下轎，以減輕上檔壓力，同時(shí)讓持股者的平均價(jià)位升高，以利于施行養(yǎng)、套、殺的手段。k線：這種圖表處于日本德川幕府時(shí)代(16031867年)

8、，被當(dāng)時(shí)日本米市的商人用來記錄米市的行情與價(jià)格波動(dòng)，后因其細(xì)膩獨(dú)到的標(biāo)畫方式而被引入到股市及期貨市場(chǎng)。通過k線圖，我們可以把每日或某一周期的市況現(xiàn)完全記錄下來，股價(jià)經(jīng)過一段時(shí)間的盤檔后，在圖上即形成一種特殊區(qū)域或形態(tài)，不同的形態(tài)顯示出不同意義。插入線、抱線和利好刺激線這三種k線組合是最常見的經(jīng)典見底形態(tài)。短線：對(duì)于短線投資者來說，正面消息的發(fā)布，一般會(huì)對(duì)一只股票價(jià)格在短時(shí)間內(nèi)出現(xiàn)快速增長(zhǎng)，在當(dāng)日后段時(shí)間根本是處于跌的狀態(tài)。因?yàn)槭袌?chǎng)遵循低買高賣的原那么,所以在什么時(shí)間投入，以什么價(jià)格買入是很難預(yù)測(cè)的,投機(jī)性質(zhì)很強(qiáng),但是仍然可以研究k線趨勢(shì),和短期現(xiàn)象對(duì)某只概念股特別關(guān)注,哪怕公司并非在短期有盈利

9、但是短線投資具有高風(fēng)險(xiǎn)性。股票交易容易出現(xiàn)跟風(fēng)現(xiàn)象，市場(chǎng)并不完全標(biāo)準(zhǔn),有些有錢人有意操縱某支小股,在很低價(jià)位的情況下買入幾乎所有股建倉.于是便有k線圖出現(xiàn)長(zhǎng)時(shí)間只漲不跌,只進(jìn)不出的現(xiàn)象,然后有些人判斷錯(cuò)誤就在升的時(shí)候買進(jìn),跟風(fēng)抬高股價(jià),莊家很易非法賺取差價(jià).國家會(huì)打擊這種行為.假如找到確切證據(jù),會(huì)發(fā)出起訴 。我們?cè)诿褡遄C券實(shí)習(xí)期間，公司代銷一種lof型基金-國泰價(jià)值經(jīng)典基金。在次之前，我對(duì)基金的知識(shí)一竅不通，很幸運(yùn)有此次理論的時(shí)機(jī)當(dāng)然不能錯(cuò)過。我們?cè)谙掳嘁院髮?duì)基金的知識(shí)進(jìn)展了全面的理解，下面是對(duì)lof基金的簡(jiǎn)單介紹：lof基金：上市型開放式基金，同樣屬于開放式基金。投資者既可以在代銷機(jī)構(gòu)也可以

10、在二級(jí)市場(chǎng)(股市)進(jìn)展交易。也就是說，既可以申購贖回基金份額，也可以買賣基金份額。在二級(jí)市場(chǎng)的交易中，基金的買入和賣出與股票的買入和賣出是一樣的，所有的交易是在投資者之間進(jìn)展的，基金公司并不參與。也就是說，你是從別的投資者手中買入基金份額，不想要的話再賣給別的投資者。再說得明白點(diǎn)，假如沒有投資者想賣出自己手中的基金份額，你是無法買到的;假如沒有投資者想要買進(jìn)基金份額，你手里的基金也是賣不掉的。lof基金的特點(diǎn)：lof是創(chuàng)新型基金品種，集合了開放式基金和封閉式基金的優(yōu)點(diǎn)。 lof基金本質(zhì)上是開放式基金，實(shí)際上卻可以像封閉式基金一樣在實(shí)時(shí)交易。 lof基金既可以在一級(jí)市場(chǎng)申購，也可以在二級(jí)市場(chǎng)購置

11、。一級(jí)市場(chǎng)是指基金公司和基金投資人之間的交易。二級(jí)市場(chǎng)是指基金投資人和基金投資人的之間的交易。兩者有很大的差異。 一級(jí)市場(chǎng)包括基金公司直銷、銀行代銷、基金公司代銷。二級(jí)市場(chǎng)就是指證券交易市場(chǎng)，需要到證券公司開股東卡才能買，博時(shí)主題在深證市場(chǎng)。 一級(jí)市場(chǎng)是你拿1000元的整數(shù)倍的錢去申購，然后根據(jù)當(dāng)天的凈值給你計(jì)算份額。二級(jí)市場(chǎng)是你按照實(shí)時(shí)的價(jià)格，購置100份的整數(shù)倍的份額。 一級(jí)市場(chǎng)前面叫申購費(fèi)，一般要1.5%左右。有的地方打四折。二級(jí)市場(chǎng)前面叫交易傭金，一般是0.3%。 一級(jí)市場(chǎng)后面叫贖回費(fèi)，一般要0.5%左右。有的地方打四折。二級(jí)市場(chǎng)后面還是交易傭金，一般是0.3%。 一級(jí)市場(chǎng)申購以后，至

12、少2個(gè)工作日以后才能看到份額，才能進(jìn)展贖回操作。即t+2。二級(jí)市場(chǎng)買了以后，馬上就可以看到份額，但是根據(jù)證券市場(chǎng)的規(guī)定，次日才能賣出，即t+1。 一級(jí)市場(chǎng)贖回以后，至少5個(gè)工作日才能拿到錢。即t+5。二級(jí)市場(chǎng)賣出以后，錢馬上就回來，可以馬上買別的股票、基金。但是根據(jù)證券市場(chǎng)的規(guī)定，次日才能取出現(xiàn)金，即t+1。 兩個(gè)市場(chǎng)的主題本質(zhì)上是一樣的，投資對(duì)象都是博時(shí)主題基金本身。所以二級(jí)市場(chǎng)的價(jià)格會(huì)圍繞一級(jí)市場(chǎng)的凈值波動(dòng)。 但是從手續(xù)費(fèi)、和資金流動(dòng)性角度來看，二級(jí)市場(chǎng)更有優(yōu)勢(shì)。一級(jí)市場(chǎng)不合適做波段，二級(jí)市場(chǎng)可以適當(dāng)調(diào)整。在對(duì)lof基金進(jìn)展了適當(dāng)理解后，我們實(shí)習(xí)生制定了簡(jiǎn)單的銷售方案：1、在民族證券周圍的

13、寫字樓里針對(duì)白領(lǐng)階層進(jìn)展推銷。由于基金股票都是在生活根本問題解決了之后才會(huì)注意到的理財(cái)產(chǎn)品，有特定的人群，所以我們把地點(diǎn)定在周圍的寫字樓上。2、之前去證券公司開戶時(shí)，我注意到很多老年人對(duì)基金這種理財(cái)產(chǎn)品興趣濃重。所以我建議可以去老年人晨練的公園或老年人集中地家屬院進(jìn)展推銷。3、針對(duì)散戶室的股票投資者宣傳國泰價(jià)值，由于此基金可以在二級(jí)交易，相信很多股票投資者會(huì)動(dòng)心。之后公司的教師針對(duì)此次基金銷售給大家講解了銷售基金的一些話術(shù)。讓我們受益匪淺。下面我簡(jiǎn)單介紹幾個(gè)：1.我只做股票，不買基金的?答：看來您可是一位專業(yè)投資者，不過今年的股市可不好把握哦，上竄下跳的，熱點(diǎn)轉(zhuǎn)換也比擬快，要獲取收益著實(shí)不容易

14、，勞心又勞力。 但基金就不同了，如今已經(jīng)是機(jī)構(gòu)博弈的時(shí)代了!基金公司擁有資金優(yōu)勢(shì)、信息優(yōu)勢(shì)、所以說，您不妨從您投資股票的閑散資金中，抽出一局部，配置一點(diǎn)基金。畢竟把所有的資產(chǎn)投資在一兩只股票上風(fēng)險(xiǎn)還是很大的。2.我買的好多基金都深套著，別讓我買了。答：確實(shí)投資是會(huì)有風(fēng)險(xiǎn)的，尤其經(jīng)歷了去年市場(chǎng)的大幅調(diào)整后，許多投資者都有一定損失。但與此同時(shí)，市場(chǎng)在經(jīng)歷了高點(diǎn)單邊下跌以來，風(fēng)險(xiǎn)已得到了大幅釋放，整體來講，市場(chǎng)已處于底部區(qū)域，獲得長(zhǎng)期收益升值的可能性要大于損失的可能性。您在這個(gè)時(shí)候投資,風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)該說已經(jīng)很小了，而且從長(zhǎng)期來看，以“低位建倉”的原那么進(jìn)展分批建倉，可以攤低您前期的投資本錢。3.對(duì)基金不太

15、懂，聽買過的人說賠了好多錢，我也不敢買。答：確實(shí)投資是會(huì)有風(fēng)險(xiǎn)的，尤其經(jīng)歷了去年市場(chǎng)的大幅調(diào)整后，許多投資者都有一定損失。但與此同時(shí)，市場(chǎng)在經(jīng)歷了高點(diǎn)單邊下跌以來，風(fēng)險(xiǎn)已得到了大幅釋放，整體來講，市場(chǎng)已處于相對(duì)低位，獲得長(zhǎng)期收益升值的可能性要大于損失的可能性。而且您也可以根據(jù)自己的風(fēng)險(xiǎn)收益偏好來選擇恰當(dāng)?shù)幕甬a(chǎn)品?；甬a(chǎn)品種類豐富，相信總會(huì)有合適您的產(chǎn)品。第二天，我們兩人一組，開場(chǎng)了我們的銷售之旅。我在的組被分配在一直五層。實(shí)戰(zhàn)經(jīng)歷告訴我，理論是一回事，做起來是另一回事。在客戶答復(fù)我們說沒錢或是沒興趣時(shí)發(fā)現(xiàn)實(shí)際上不會(huì)和我們?cè)O(shè)想的一樣。我們大家回去后一交流，發(fā)現(xiàn)大家都遇到了同樣的問題。當(dāng)陳經(jīng)理看到我們都很沮喪時(shí)，跟我們說這些都是必經(jīng)之路，剛開場(chǎng)做這些就是練膽量，畢竟理論出真知嘛!時(shí)