2017年上?；饛臉I(yè)資格大宗商品的投資方式試題

1、2017年上海基金從業(yè)資格：大宗商品的投資方式試題本卷共分為2大題60小題，作答時間為180分鐘，總分120分，80分及格。一、單項選擇題 （在每個小題列出的四個選項中只有一個是符合題目要求的， 請將其代碼填寫在題干后的括號內(nèi)。 錯選、 多選或未選均無分。 本大題共30小題,每小題2分，60分。）1、前臺業(yè)務(wù)系統(tǒng)應(yīng)具備的功能包括。A.提供投資資訊功能B.對基金交易賬戶以及基金投資人信息管理功能C.交易功能D.為基金投資人提供服務(wù)的功能2、下列關(guān)于基金份額申購和贖回的說法，不正確的是。A.開放式基金份額凈值，應(yīng)當按照每個開放日閉市后，基金資產(chǎn)凈值除以當日基金份額的余額數(shù)量計算B.基金管理人不得在

2、基金合同約定之外的日期或者時間辦理基金份額的申購、贖回或者轉(zhuǎn)換C.投資人在基金合同約定之外的日期和時間提出申購、贖回或者轉(zhuǎn)換申請的，其基金份額中購、贖回價格為提出基金份額中購、贖回申請當天的價格D.基金管理人應(yīng)當自收到投資人中購、贖回申請之日起3個工作日內(nèi)，對該中購、贖回的有效性進行確認3、是反映證券市場發(fā)展程度的重要指標。A.證券市場價值B.證券化率C.證券市場指數(shù)D.證券種類4、根據(jù)投資目標的不同，基金可以分為。A.契約型基金與公司型基金B(yǎng),成長型基金、收入型基金和平衡型基金C.主動型基金和被動（指數(shù)）型基金D.交易型開放式指數(shù)基金（ET與上市開放式基金（LO5、交易型開放式指數(shù)基金（ET

3、F）申購時用換取ETF份額，贖回時用ETV份額換取。A.現(xiàn)金；現(xiàn)金B(yǎng).現(xiàn)金；一攬子股票C.一攬子股票；現(xiàn)金D.一攬子股票；一攬子股票6、對非上市證券認識不正確的是。A.非上市證券指未申請上市或不符合證券交易所上市條件的證券B.非上市證券不允許在證券交易所內(nèi)交易C.非上市證券不可以在其他證券交易市場交易D,憑證式國債和普通開放式基金份額屬于非上市證券7、某公司投資于一家基金管理公司，其出資額占該基金管理公司注冊資本的10%,則該公司不需具備的條件是。A.從事證券經(jīng)營、證券投資咨詢、信托資產(chǎn)管理或者其他金融資產(chǎn)管理B.持續(xù)經(jīng)營3個以上完整的會計年度，公司治理健全，內(nèi)部監(jiān)控制度完善C.資產(chǎn)質(zhì)量良好D

4、,具有良好的社會信譽，最近3年在稅務(wù)、工商等行政機關(guān)以及金融監(jiān)管、自律管理、商業(yè)銀行等機構(gòu)無不良記錄8、關(guān)于股票價格指數(shù)期貨，下列論述不正確的是。A.股票價格指數(shù)期貨是以股票價格指數(shù)為基礎(chǔ)變量的期貨交易B.中金所推出的首個股指期貨合約為滬深300股指期貨C.股票價格指數(shù)期貨屬于衍生類金融產(chǎn)品D.股票價格指數(shù)期貨是為適應(yīng)人們控制非系統(tǒng)性風險的需要而產(chǎn)生的9、商業(yè)銀行申請基金代銷業(yè)務(wù)資格，應(yīng)當具備的條件有。A.有安全、高效的辦理基金發(fā)售、申購和贖回業(yè)務(wù)的技術(shù)設(shè)施，基金代銷業(yè)務(wù)的技術(shù)系統(tǒng)已與基金管理人、基金托管人、基金登記機構(gòu)相應(yīng)的技術(shù)系統(tǒng)進行了聯(lián)機、聯(lián)網(wǎng)測試，測試結(jié)果符合國家規(guī)定的標準B.制定了完

5、善的業(yè)務(wù)流程、銷售人員執(zhí)業(yè)操守、應(yīng)急處理措施等基金代銷業(yè)務(wù)管理制度C.公司及其主要分支機構(gòu)負責基金代銷業(yè)務(wù)的部門取得基金從業(yè)資格的人員不低于該部門員工人數(shù)的1/3,部門的管理人員已取得基金從業(yè)資格，熟悉基金代銷業(yè)務(wù)，并具備從事2年以上基金業(yè)務(wù)或者5年以上證券、金融業(yè)務(wù)的工作經(jīng)歷D.有與基金代銷業(yè)務(wù)相適應(yīng)的營業(yè)場所、安全防范設(shè)施和其他設(shè)施10、考察基金經(jīng)理投資哲學的要點有A.基金經(jīng)理是否追求中長期戰(zhàn)略市場B.基金經(jīng)理是否重視公司調(diào)研C.基金經(jīng)理是否傾向于集中投資D.基金經(jīng)理是否追求絕對收益11、證券市場的形成主要得益于。A.社會化大生產(chǎn)和商品經(jīng)濟的發(fā)展B.股份制的發(fā)展C.信用制度的發(fā)展D.國家政

6、策的支持12、根據(jù)證券投資基金運作管理辦法的規(guī)定，下列說法不正確的是A. 60%以上的基金資產(chǎn)投資于股票的基金為股票基金B(yǎng). 80%以上的基金資產(chǎn)投資于債券的基金為債券基金C. 70%以上的基金資產(chǎn)投資于貨幣市場工具的基金為貨幣市場基金D. 70%的基金資產(chǎn)投資于債券、20%的基金資產(chǎn)投資于股票、10%的基金資產(chǎn)投資于貨幣市場工具的基金為混合基金13、目前，LOF基金份額若實行跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)托管，持有人T日提交基金份額跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)托管申請，如處理成功，日起，轉(zhuǎn)托管轉(zhuǎn)入的基金份額可贖回或賣出。A. TB. T+1C. T+2D. T+314、基金托管協(xié)議是明確與基金托管人在相關(guān)事宜中的權(quán)利、義務(wù)及職責的協(xié)

7、議。A.基金管理人B.基金份額持有人C.基金注冊登記機構(gòu)D.基金銷售代理人15、下列各因素中，會影響基金分紅的因素包括。A.基金分紅政策B.基金的持股集中度C.留存收益D.基金行業(yè)投資集中度16、小李觀察到最近股票市場由于全球經(jīng)濟局勢價格發(fā)生波動，于是他將手中股票拋出并購買了債券，這是因為股票的增大。A.流動性B.期限性C.風險性D.收益性17、通過基金銷售人員從業(yè)考試即一科的，可直接獲得基金銷售人員從業(yè)考試成績合格證。A.證券市場基礎(chǔ)知識B.證券投資基金C.證券交易D.證券投資基金銷售基礎(chǔ)知識18、投資偏好是家庭成熟期的主要選擇。A.基金定期定投B.長期投資的權(quán)益投資工具C.偏進取的平衡資產(chǎn)

8、配置D.偏保守的平衡資產(chǎn)配置19、理財規(guī)劃是理財經(jīng)理幫助客戶規(guī)劃現(xiàn)在及未來的財務(wù)資源，使其能夠滿足人生不同階段的需求，以達到預(yù)定的目標，最終實現(xiàn)。A.財務(wù)自由B.風險規(guī)避C.豐厚回報D.資產(chǎn)豐足20、某投資人投資1萬元申購某基金，申購費率1.5%,假設(shè)申購當日基金份額凈值為1.0500元，則其可得到的申購份額為一份。A. 9480.95B. 9383.06C. 9350.95D. 9280.9521、目前，我國占基金銷售市場份額最大的基金代銷機構(gòu)是。A.保險公司B.證券公司C.商業(yè)銀行D.基金銷售公司22、下列行為中，屬于基金銷售機構(gòu)基金銷售活動禁止行為的有。A.以排擠競爭對手為目的，壓低基金

9、的收費水平B.采取抽獎、回扣或者送實物、保險、基金份額等方式銷售基金C.募集期間對認購費用打折D.擅自變更向基金投資人的收費項目或收費標準，或通過先收后返、財務(wù)處理等方式變相降低收費標準23、資產(chǎn)配置有兩種類型，即。A.戰(zhàn)略性資產(chǎn)配置B.戰(zhàn)術(shù)性資產(chǎn)配置C.穩(wěn)定性資產(chǎn)配置D.靈活性資產(chǎn)配置24、是為投資人選擇合適的基金產(chǎn)品前十分重要的環(huán)節(jié)。A.了解基金投資人的風險承受能力B.劃分投資人的類型C.確定投資者的投資目標D.制定合適的理財方案25、在基金市場的參與主體中，是基金的當事人。A.基金托管人B.證券交易所C.基金份額持有人D.基金管理人26、以下幾種金融資產(chǎn)的風險按從低到高的順序為A:銀行存

10、款、國債、公司債券、股票B:國債、銀行存款、公司債券、股票C:股票、公司債券、國債、銀行存款D:國債、銀行存款、股票、公司債券27、是指通過一些理財規(guī)劃的工具幫助客戶評估目前的資產(chǎn)配置是否合理，發(fā)掘客戶的理財需求，提出相應(yīng)的改善意見。A.財務(wù)診斷B.風險評價C.資產(chǎn)配置D.理財規(guī)劃28、相關(guān)研究表明，資產(chǎn)配置對基金投資組合業(yè)績的貢獻度達到。A. 60%以上B. 80%以上C. 90%以上D. 95%以上29、基金運作費用包括。A.申購費B.審計費C.信息披露費D.分紅手續(xù)費30、2004年6月1日的實施；推動基金業(yè)迎來健康發(fā)展時期A.證券法B.證券投資基金法C.開放式證券投資基金試點辦法D.證

11、券投資基金管理暫行辦法二、多項選擇題（在每題的備選項中，有2個或2個以上符合題意，至少有1個錯項。錯選，本題不得分；少選，所選的每個選項得0.5分，本大題共30小題，每小題2分，共60分。）31、金融衍生工具的功能包括。A.套期保值功能B.價格發(fā)現(xiàn)功能C.投機功能D.套利功能32、證券投資基金嚴格監(jiān)管、信息透明特點的表現(xiàn)不包括A.對基金業(yè)實行嚴格監(jiān)管B,對各種有損投資者利益的行為進行嚴厲打擊C.強制基金定期進行充分及時的信息披露D.基金投資收益應(yīng)依據(jù)各投資者所持有的基金份額按比例進行分配33、根據(jù)可以將基金分為如基礎(chǔ)行業(yè)基金.資源類股票基金.房地產(chǎn)基金.金融服務(wù)基金科技股基金等A:行業(yè)分類B:

12、投資風格分類C:股票性質(zhì)分類D:股票規(guī)模分類34、在開放式基金市場營銷中，以下說法不正確的是A:開放式基金的廣告、宣傳、推介受中國證監(jiān)會的監(jiān)督管理B:基金的設(shè)立申請獲得中國證監(jiān)會核準前，不得以任何形式宣傳和銷售該基金C:基金的銷售宣傳資料應(yīng)當報中國證監(jiān)會備案D:基金管理人可通過抽獎等活動促進基金銷售35、基金管理公司的投資管理部門中，主要從事宏觀經(jīng)濟分析、行業(yè)發(fā)展狀況分析和上市公司價值分析的是。A.投資部B.研究部C.交易部D.監(jiān)察稽核部36、根據(jù)證券法規(guī)定，證券登記結(jié)算機構(gòu)是。A.以規(guī)范交易為目的的法人B.社會團體法人C.不以營利為目的的法人D.以營利為目的的法人37、指數(shù)型基金按完全復制指

13、數(shù)與部分復制指數(shù)的標準，可分為。A.完全型基金B(yǎng).純指數(shù)型基金C.增強型指數(shù)基金D.部分型基金38、債券基金收益與市場利率的關(guān)系是A:同方向變動B:反方向變動C:無關(guān)的D:不確定的39、在基金募集期間募集的資金應(yīng)當存入專門賬戶，在基金募集行為結(jié)束前，任何人不得動用。A:封閉式基金B(yǎng):開放式基金C:契約型基金D:公司型基金40、交易型開放式指數(shù)基金（ETF）申購時用換取ETF份額，贖回時用ETV份額換取。A.現(xiàn)金；現(xiàn)金B(yǎng).現(xiàn)金；一攬子股票C.一攬子股票；現(xiàn)金D.一攬子股票；一攬子股票41、基金銷售機構(gòu)在進行市場細分時應(yīng)遵循的原則包括。A.易入原則B.成長原則C.成本原則D.可測原則42、關(guān)于混合

14、型基金，下列描述正確的是。A.風險收益水平介于增長型和價值型基金之間B.對基金管理人的股票選擇水平要求比較高C.對基金管理人的資產(chǎn)配置能力要求更高D.混合型基金又稱平衡型基金43、的目標是保證并提高客戶對銷售機構(gòu)產(chǎn)品和服務(wù)的滿意度，維護銷售機構(gòu)與客戶關(guān)系的穩(wěn)定和發(fā)展。A.客戶調(diào)查B.客戶追蹤C.業(yè)務(wù)跟進D.加強溝通44、全面性原則要求對基金分析和評價時應(yīng)全面考察基金的。A.結(jié)構(gòu)B.收益C.風險D.價格45、金融衍生工具的基本特征包括。A.跨期性B.杠桿性C.穩(wěn)定性D.高風險陛46、基金銷售機構(gòu)應(yīng)制定客戶服務(wù)標準，對進行規(guī)范。A.服務(wù)對象B.服務(wù)內(nèi)容C.服務(wù)理念D.服務(wù)程序47、證券市場是。A.

15、股票、債券、投資基金份額等有價證券發(fā)行和交易的場所B.市場經(jīng)濟發(fā)展到一定階段的產(chǎn)物C.為解決資本供求矛盾和流動性而產(chǎn)生的市場D,以證券發(fā)行與交易的方式實現(xiàn)了籌資與投資的對接48、以為主要投資對象的基金可以歸為債券型基金。A.政府債B.公司債C.企業(yè)債D.一年期內(nèi)的央行票據(jù)49、基金的認購費和申購費可以在基金份額發(fā)售或者申購時收取，也可以在贖回時從贖回金額中扣除，但費率不得超過認購和申購金額的A: 3%B: 4%C: 5%D: 6%50、反映股票型基金經(jīng)營業(yè)績的主要指標包括。A.基金分紅B,已實現(xiàn)收益C.貝塔系數(shù)D.份額凈值增長率51、投資者的首要目標是保護本金不受損失和保持資產(chǎn)的流動性。A.保守型B.穩(wěn)健型C.積極型D.成長型52、證券公司要保證基金代銷業(yè)務(wù)的持續(xù)健康發(fā)展，有必要建立起的運營模式。A.以服務(wù)為中心、客戶至上B.以產(chǎn)品為中心、客戶至上C.以服務(wù)為中心、公司至上D.以產(chǎn)品為中心、公司至上53、開放式基金非交易過戶的情況不包括A.繼承B.捐贈C.申購和贖回D.司法強制執(zhí)行54、股票的清算價值是公司清算時每一股份所代表的。A.賬面價值B,資產(chǎn)價值C.實際價值D.清算資金55、證券投資基金法規(guī)定，基金托管人為履行職責，要設(shè)有專門的基金托管部門，各托管銀行按照業(yè)務(wù)運作的需要，在內(nèi)部均設(shè)立了專門的A:基金托管部B:基金管理部C:財產(chǎn)托管部D