中國建設(shè)銀行現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)使用協(xié)議

1、附件：中國建設(shè)銀行現(xiàn)金管理系統(tǒng)使用協(xié)議參考文本甲方：乙方：中國建設(shè)銀行股份為有效使用現(xiàn)金管理系統(tǒng)，有助于甲方及時歸集和支付 資金，提高甲方資金管理能力，甲乙雙方本著平等互利的原 那么，現(xiàn)就現(xiàn)金管理系統(tǒng)使用相關(guān)事宜達(dá)成如下協(xié)議：第一章 總 那么第一條 如無特別說明，以下用語在本協(xié)議中的含義 為：現(xiàn)金管理系統(tǒng)：是指乙方通過主機(jī)直聯(lián)或客戶終端方 式，為客戶提供自助的現(xiàn)金管理以及支付結(jié)算效勞的綜合性 金融效勞系統(tǒng)。客戶：指在乙方開立賬戶的企事業(yè)單位及其他單位。分支機(jī)構(gòu)：指與甲方具有業(yè)務(wù)往來關(guān)系或行政隸屬關(guān)系 并在乙方開立賬戶的單位，包括甲公司的分公司、子公司、業(yè)務(wù)合作伙伴、行政隸屬機(jī)構(gòu)等客戶證書：指用

2、于存放客戶身份標(biāo)識，并對客戶發(fā)送的 交易信息進(jìn)行數(shù)字簽名的電子文件?？蛻糇C書按證書發(fā)放機(jī) 構(gòu)不同分為乙方發(fā)放的證書 簡稱 CCB 證書 和中國金融認(rèn) 證中心發(fā)放的證書 簡稱 CFCA 證書 。網(wǎng)銀盾：又稱 USBKEY 、U 盾，一種自帶微型處理器與 USB 控制器及連接器的移動設(shè)備， 用于平安存放客戶數(shù)字證 書及密鑰?，F(xiàn)金管理系統(tǒng)采用預(yù)置證書網(wǎng)銀盾。登錄 ID ：客戶操作員登錄現(xiàn)金管理系統(tǒng)時所使用的用戶 名。電子指令：指客戶以客戶證書以及相應(yīng)密碼，通過直連 專線或互聯(lián)網(wǎng)向乙方發(fā)出的查詢、轉(zhuǎn)賬等要求。簽約賬戶：指甲方及其分支機(jī)構(gòu)在乙方營業(yè)機(jī)構(gòu)開立的 單位銀行結(jié)算賬戶，由甲方指定，經(jīng)乙方認(rèn)證后，

3、可由甲方 通過現(xiàn)金管理系統(tǒng)進(jìn)行遠(yuǎn)程管理。授權(quán)賬戶：指甲方及分支機(jī)構(gòu)在乙方各營業(yè)機(jī)構(gòu)開立的 單位銀行結(jié)算賬戶 ,由賬戶所有人書面授權(quán)， 經(jīng)乙方認(rèn)證， 可 由甲方按授權(quán)通過現(xiàn)金管理系統(tǒng)進(jìn)行遠(yuǎn)程管理。付款賬戶：指經(jīng)授權(quán)后甲方可以下達(dá)遠(yuǎn)程劃付指令進(jìn)行 扣款的簽約賬戶。收款賬戶：指與付款賬戶相對應(yīng)的賬戶，其中定向劃轉(zhuǎn) 的收款賬戶需預(yù)先約定，不定向劃轉(zhuǎn)的收款賬戶不需預(yù)先約授權(quán)書：是指甲方的分支機(jī)構(gòu)授權(quán)乙方為甲方提供其賬 戶信息，或同時授權(quán)乙方按照甲方的電子指令從其賬戶中劃 轉(zhuǎn)資金的書面文件。主機(jī)直聯(lián)：客戶內(nèi)部系統(tǒng)與現(xiàn)金管理系統(tǒng)主機(jī)實(shí)現(xiàn)直接 聯(lián)網(wǎng)，使用客戶內(nèi)部系統(tǒng)，接受現(xiàn)金管理系統(tǒng)提供的效勞。客戶終端：指現(xiàn)

4、金管理系統(tǒng)延伸至客戶的系統(tǒng)終端，客 戶可以使用該終端接受現(xiàn)金管理系統(tǒng)提供的效勞。接入方式：客戶可選擇專線、互聯(lián)網(wǎng)、 撥號三種通 信方式接入現(xiàn)金管理系統(tǒng)。第二條 對于簽約賬戶和授權(quán)賬戶及其定向劃轉(zhuǎn)的收 款賬戶，甲方應(yīng)協(xié)調(diào)其分支機(jī)構(gòu)向乙方或乙方所屬分支機(jī)構(gòu) 提交相關(guān)賬戶所有人簽章出具的書面授權(quán)書。對甲方提供的 授權(quán)賬戶，甲方應(yīng)保證賬戶所有人對其授權(quán)是合法有效的， 甲方與賬戶所有人對授權(quán)的后果是知悉的，乙方接受甲方及 其分支機(jī)構(gòu)的指令對相關(guān)賬戶進(jìn)行操作所引起的法律責(zé)任 由甲方承當(dāng)。簽約賬戶與授權(quán)賬戶經(jīng)乙方認(rèn)證后在現(xiàn)金管理 系統(tǒng)中生效。第三條 甲乙雙方認(rèn)可通過現(xiàn)金管理系統(tǒng)平安認(rèn)證產(chǎn) 生的交易行為的有效

5、性、合法性、平安性。甲乙雙方認(rèn)可乙 方根據(jù)甲方通過現(xiàn)金管理系統(tǒng)發(fā)起的電子指令所作的交易 和記錄以及由此產(chǎn)生的記賬憑證的合法性、有效性。第二章 甲方權(quán)利義務(wù)第四條 甲方權(quán)利一甲方自愿申請使用乙方現(xiàn)金管理系統(tǒng)，經(jīng)乙方同 意后，將有權(quán)享受申請的產(chǎn)品和效勞。二甲方有權(quán)對簽署授權(quán)書的分支機(jī)構(gòu)，依據(jù)授權(quán)的 權(quán)限查詢賬戶信息或從其賬戶劃轉(zhuǎn)資金。三效勞有效期內(nèi)甲方有權(quán)辦理現(xiàn)金管理系統(tǒng)注銷手 續(xù)。甲方辦理注銷手續(xù)或協(xié)議終止時，無需退回客戶證書和 網(wǎng)銀盾。四因網(wǎng)絡(luò)、通訊故障等原因，甲方不能通過乙方現(xiàn) 金管理系統(tǒng)辦理業(yè)務(wù)時，甲方或其分支機(jī)構(gòu)可到乙方營業(yè)網(wǎng) 點(diǎn)辦理相應(yīng)銀行業(yè)務(wù)。五甲方對乙方現(xiàn)金管理系統(tǒng)效勞如有疑問、建

6、議或 意見時，可登錄乙方網(wǎng)站或到乙方各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行咨詢和投 訴。第五條 甲方義務(wù)一甲方通過客戶終端方式使用現(xiàn)金管理系統(tǒng)時，需 購置預(yù)制客戶證書的網(wǎng)銀盾。 甲方對使用客戶證書、 登陸 ID 及相應(yīng)密碼進(jìn)行的操作負(fù)責(zé)。甲方應(yīng)指定專人妥善保管和使 用客戶證書、登錄 ID 及相應(yīng)密碼，不得提供應(yīng)未指定的其 他人，同時應(yīng)根據(jù)自身內(nèi)部控制的要求合理設(shè)置操作流程、 操作權(quán)限和操作限額，以防范風(fēng)險、保護(hù)賬戶資金平安。甲 方不得要求變更或撤銷已發(fā)出的電子指令。二甲方的客戶證書或網(wǎng)銀盾在有效期內(nèi)損毀、鎖碼、遺失或密碼泄露、遺忘，應(yīng)及時到乙方營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)辦理更換、 解鎖、掛失或密碼重置手續(xù)。辦妥上述手續(xù)之前所產(chǎn)生的一

7、切后果由甲方承當(dāng)。三甲方應(yīng)按照乙方規(guī)定的現(xiàn)金管理系統(tǒng)客戶簽約程序正確提供有關(guān)資料，甲方應(yīng)保證所提供的資料真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。四甲方在使用現(xiàn)金管理系統(tǒng)效勞過程中，所提供的 資料信息如有更改包括但不限于根本信息變更、增加撤 銷分支機(jī)構(gòu)、增刪賬號、變更分支機(jī)構(gòu)開戶銀行、賬 號、戶名，應(yīng)及時向乙方營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)辦理有關(guān)手續(xù)，辦妥上 述手續(xù)之前所產(chǎn)生的一切后果由甲方承當(dāng)。五甲方應(yīng)保證辦理簽約賬戶的支付能力，嚴(yán)格遵守 支付結(jié)算業(yè)務(wù)的相關(guān)法律法規(guī)和規(guī)章，保證資金劃轉(zhuǎn)符合國 家及人民銀行相關(guān)法律法規(guī)和規(guī)章。甲方承諾不利用現(xiàn)金管 理系統(tǒng)從事洗錢等任何違法活動。六甲方提交電子指令時，應(yīng)保證所提交的指令信息真實(shí)、完整、準(zhǔn)確

8、。甲方應(yīng)對支付款項(xiàng)事由的真實(shí)性、合法 性負(fù)責(zé)。甲方單筆轉(zhuǎn)賬支付超過 元人民幣時，應(yīng)提前告知乙方，以便乙方安排資金頭寸。七如甲方發(fā)現(xiàn)乙方對其電子指令的處理確有錯誤， 應(yīng)及時通知乙方。八甲方使用乙方現(xiàn)金管理系統(tǒng)，應(yīng)按照現(xiàn)金管理系 統(tǒng)相關(guān)業(yè)務(wù)收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)按時、足額支付各項(xiàng)費(fèi)用，并同意乙方 有權(quán)從其任何賬戶中扣收。甲方同意乙方可根據(jù)法律法規(guī)及 物價管理部門準(zhǔn)許的范圍內(nèi)制訂、修改現(xiàn)金管理系統(tǒng)相關(guān)費(fèi) 用標(biāo)準(zhǔn)，并在乙方通知或公告后按新費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)繳納。甲方不 得以任何理由拒絕支付應(yīng)付乙方的相關(guān)費(fèi)用。九甲方不得詆毀、損害乙方聲譽(yù)，不得攻擊乙方現(xiàn) 金管理系統(tǒng)。十甲方承諾不向任何第三方泄露乙方現(xiàn)金管理系統(tǒng) 技術(shù)秘密。十一

9、甲方在使用現(xiàn)金管理系統(tǒng)時，如其使用的效勞 功能涉及到乙方其他業(yè)務(wù)，應(yīng)同時遵守其他業(yè)務(wù)規(guī)定。十二甲方如需終止使用乙方現(xiàn)金管理系統(tǒng)提供的服 務(wù)時，應(yīng)提前 5 個銀行工作日以書面形式通知乙方，待乙方 同意后，持原有開戶材料、單位證明等到原開戶機(jī)構(gòu)辦理注 銷手續(xù)。乙方將甲方在現(xiàn)金管理系統(tǒng)所開的客戶編號以及在 該客戶編號下的所有信息全部注銷并通知甲方。在甲方客戶 編號下所有信息刪除前甲方所發(fā)送的交易指令，視為有效交 易指令，甲方仍對該指令承當(dāng)責(zé)任。 十三甲方應(yīng)保證其自身系統(tǒng)及軟件的平安，因甲方 或甲方使用的第三方系統(tǒng)、軟件漏洞或其他原因影響現(xiàn)金管 理系統(tǒng)的，甲方承當(dāng)全部責(zé)任，由此給乙方造成損失的，甲 方

10、應(yīng)負(fù)責(zé)賠償。第三章 乙方權(quán)利義務(wù)第六條 乙方權(quán)利一乙方有權(quán)根據(jù)甲方資信情況，決定是否受理甲方 的使用申請。二乙方有權(quán)在法律法規(guī)及物價管理部門的準(zhǔn)許的范 圍內(nèi)制定并修改現(xiàn)金管理系統(tǒng)業(yè)務(wù)收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，并向甲方收取 相關(guān)費(fèi)用。三乙方有權(quán)對現(xiàn)金管理系統(tǒng)進(jìn)行升級、改造。四甲方存在未按時支付有關(guān)費(fèi)用、不遵守乙方有關(guān) 業(yè)務(wù)規(guī)定或存在惡意操作、詆毀、損害乙方聲譽(yù)等情況的， 乙方有權(quán)單方終止對甲方提供現(xiàn)金管理系統(tǒng)效勞，并保存追 究甲方責(zé)任的權(quán)利。甲方利用乙方現(xiàn)金管理系統(tǒng)從事違反國 家法律法規(guī)活動的，乙方將停止為其辦理現(xiàn)金管理系統(tǒng)業(yè)務(wù) 及相關(guān)效勞。五乙方依據(jù)授權(quán)書為其分支機(jī)構(gòu)辦理現(xiàn)金管理系統(tǒng) 相關(guān)業(yè)務(wù)。對未簽署授權(quán)書

11、的分支機(jī)構(gòu)，乙方有權(quán)拒絕為其 提供現(xiàn)金管理系統(tǒng)業(yè)務(wù)效勞。六乙方根據(jù)甲方的電子指令辦理業(yè)務(wù)，電子指令的 時間以乙方現(xiàn)金管理系統(tǒng)收到指令的時間為準(zhǔn)。七乙方因以下情況沒有正確執(zhí)行甲方提交的電子指 令，不承當(dāng)任何責(zé)任：1. 乙方接收到的指令信息不明、存在亂碼、不完整等；2. 甲方賬戶存款余額或信用額度缺乏；3. 甲方賬戶內(nèi)資金被依法凍結(jié)或扣劃；4. 甲方未能按照乙方的有關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)定正確操作；5. 網(wǎng)絡(luò)故障、 通訊故障或不可抗力或其他不屬乙方成心 或過失的情況。八協(xié)議終止或效勞注銷的，乙方不退還甲方已繳納的費(fèi)用九如甲方因乙方現(xiàn)金管理系統(tǒng)過失、故障或其他原 因獲得不當(dāng)?shù)美?，乙方有?quán)從甲方賬戶中扣劃甲方的不

12、當(dāng) 得利所得或暫停對甲方提供現(xiàn)金管理系統(tǒng)效勞。第七條 乙方義務(wù)一乙方對現(xiàn)金管理系統(tǒng)及相關(guān)軟件的合法性承當(dāng)責(zé) 任。二乙方負(fù)責(zé)及時為甲方辦理現(xiàn)金管理系統(tǒng)簽約手續(xù)， 并按甲方申請業(yè)務(wù)為其提供相應(yīng)的效勞。三乙方負(fù)責(zé)向甲方提供并及時更新?中國建設(shè)銀行 現(xiàn)金管理系統(tǒng)客戶操作手冊? ，并可以提供與現(xiàn)金管理系統(tǒng) 使用相關(guān)的培訓(xùn)和咨詢。四乙方在法律法規(guī)許可范圍內(nèi)使用甲方的資料和交 易記錄。乙方對甲方提供的申請資料和其他信息有保密的義 務(wù)，但法律法規(guī)另有規(guī)定或有權(quán)機(jī)關(guān)另有要求的除外。五甲方申請使用客戶證書的，乙方在同意甲方申請 后應(yīng)及時將客戶證書及密碼交付給甲方，并保證在交付之前 該客戶證書均處于凍結(jié)未啟用狀態(tài)。

13、六在乙方系統(tǒng)正常運(yùn)行情況下，乙方負(fù)責(zé)及時準(zhǔn)確 地處理甲方發(fā)送的電子指令。提供效勞如下：1. 為甲方提供 24 小時查詢、行內(nèi)轉(zhuǎn)賬效勞。2. 對甲方發(fā)出的乙方內(nèi)部同城支付指令即時處理，實(shí)時 入賬。3. 對甲方發(fā)出的跨行同城、異地支付指令，按人民銀行有關(guān)規(guī)定處理七乙方收到甲方對現(xiàn)金管理系統(tǒng)反映的問題，應(yīng)及 時進(jìn)行調(diào)查并告知甲方處理結(jié)果。八因乙方工作失誤導(dǎo)致甲方支付指令處理延誤的， 乙方按?支付結(jié)算方法?的有關(guān)規(guī)定賠償甲方的直接損失。九甲方在使用過程中如需更改非重要信息包括但 不限于地址、郵政編碼、單位負(fù)責(zé)人 ，甲方在采用客戶終 端方式接受乙方現(xiàn)金管理系統(tǒng)效勞時，由甲方通過客戶終端 進(jìn)行修改；在采用

14、主機(jī)直聯(lián)方式接受乙方現(xiàn)金管理系統(tǒng)效勞 時，甲方不能自行進(jìn)行修改，應(yīng)通知乙方，由乙方在接到通 知的兩個工作日內(nèi)完成修改。甲方如需更改集團(tuán)理財效勞內(nèi) 容、定向劃轉(zhuǎn)時指定的收付款賬號等重要信息或增加有關(guān)業(yè) 務(wù)功能等，由甲方書面通知開戶行，經(jīng)乙方審核后于兩個工 作日內(nèi)辦理相應(yīng)變更事項(xiàng)。十因網(wǎng)絡(luò)、通訊故障等原因，甲方不能通過乙方 現(xiàn)金管理系統(tǒng)辦理業(yè)務(wù)時，乙方應(yīng)及時協(xié)助甲方以其他方式 辦理相關(guān)業(yè)務(wù)。第四章 系統(tǒng)效勞及收費(fèi)第八條 甲方同意乙方從其指定賬戶扣收使用現(xiàn)金管理 系統(tǒng)應(yīng)支付的有關(guān)費(fèi)用，并保證支付費(fèi)用時該賬戶有足額的 資金以供支付。甲方指定賬戶余額缺乏的，乙方有權(quán)從甲方 在乙方開立的任何賬戶內(nèi)扣收。第

15、九條 甲方可以選擇采用主機(jī)直連或客戶終端方式使 用現(xiàn)金管理系統(tǒng)效勞。由于系統(tǒng)接入而發(fā)生的設(shè)備、通訊接 入費(fèi)用包括：，由乙方承擔(dān)，甲方承擔(dān)。第十條乙方有權(quán)就所提供的現(xiàn)金管理系統(tǒng)效勞向甲方收取效勞費(fèi)用，收費(fèi)內(nèi)容包括：現(xiàn)金管理系統(tǒng)使用年費(fèi)、 現(xiàn)金管理效勞費(fèi)、網(wǎng)銀盾工本費(fèi)、根據(jù)客戶支付指令按照 ?支 付結(jié)算方法?收取的結(jié)算手續(xù)費(fèi)及根據(jù)其他規(guī)定收取的合法 費(fèi)用。第十一條甲方應(yīng)向乙方支付的費(fèi)用及收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)有下列幾項(xiàng)：_，支付方式為： ，乙方每 _月/季/年從甲方 賬戶扣劃。第十二條乙方保存按中國人民銀行、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國建設(shè)銀行總行或相關(guān)管理部門有關(guān)規(guī) 定，進(jìn)行收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)調(diào)整的權(quán)利，但應(yīng)提前 工作日書面通知甲方。第六章附那么第十三條 就本協(xié)議的未盡事宜， 經(jīng)甲乙雙方平等協(xié)商 后，可對本協(xié)議進(jìn)行修改、補(bǔ)充和完善。第十四條甲乙雙方在履行本協(xié)議的過程中如發(fā)生爭議，應(yīng)友好協(xié)商；如果協(xié)商不成，應(yīng)提交仲裁委員會，按照申請仲裁時該會現(xiàn)行有效的仲裁規(guī)那么進(jìn)行仲裁。仲 裁裁決是終局的，對雙方均有約束力。在仲裁期間，本協(xié)議 不涉及爭議局部的條款仍須履行。第