銀團(tuán)貸款網(wǎng)絡(luò)培訓(xùn)

1、8,r正確1,銀團(tuán)貸款是指由兩家或兩家以上銀行或金融機(jī)構(gòu)基于相同貸款條件，依據(jù)各 自融資合同，按約定時間和比例，通過代理行向借款人提供的本、 外幣貸款或授 信業(yè)務(wù)。財(cái)正確炒錯誤,2,在銀團(tuán)貸款中，為避免利益沖突，按照國際慣例，顧問行一般不再作為貸款 人提供融資。二正確3，銀團(tuán)貸款中，借款人全部提款完成后，無需再繳納承諾費(fèi)正確 錯誤,4，銀團(tuán)貸款中，信息備忘錄中應(yīng)包含牽頭行的免責(zé)聲明 正確°錯誤5,銀團(tuán)貸款對于借款人的優(yōu)勢包括降低融資成本。Q正確錯誤，6,銀團(tuán)貸款的代理行可由銀團(tuán)成員協(xié)商指定另外的機(jī)構(gòu)擔(dān)任，但不得由牽頭行 擔(dān)任。正確錯誤，銀團(tuán)貸款的安排費(fèi)只能由牽頭行前端一次性收取。正確

2、錯誤，銀團(tuán)貸款中的市場測試需要在獲得借款人委托書之前進(jìn)行。9, 銀團(tuán)貸款中，潛在參加行承諾中可以出現(xiàn)“有待于本行審批”的表述°正確錯誤，10, 銀團(tuán)貸款出現(xiàn)認(rèn)購不足，通常會采取“先高層、后低層”的減法 ，即牽頭行 帶頭減少保留額，其次是經(jīng)理行、副經(jīng)理行及一般參加行的順序。岡正確錯誤11, 以下哪項(xiàng)的描述符合銀團(tuán)貸款的發(fā)展第三階段的特征？支持基礎(chǔ)設(shè)施為主的項(xiàng)目融資并購杠桿交易©二級交易市場快速發(fā)展廣泛與PPP模式結(jié)合,12, 2007年8月，銀監(jiān)會發(fā)布了銀團(tuán)貸款業(yè)務(wù)指引（銀監(jiān)發(fā)200768號）， 指引的突破主要表現(xiàn)為“兩項(xiàng)放寬”、“兩項(xiàng)規(guī)范”、“兩項(xiàng)調(diào)整”及“兩項(xiàng)完善”，體現(xiàn)

3、了國際接軌、規(guī)范行為、鼓勵合作、易于推廣的原則。指引 中的“兩項(xiàng)完善”是指以下哪項(xiàng)的內(nèi)容？定義和主體二級市場和牽頭行份額收費(fèi)制和擔(dān)保們職責(zé)義務(wù)和評審方式13, 中銀協(xié)銀團(tuán)貸款委員會致力于推進(jìn)我國銀團(tuán)貸款一級市場發(fā)展以及二級市場 建設(shè)，促進(jìn)同業(yè)合作，鼓勵有序競爭，維護(hù)銀團(tuán)貸款與交易市場秩序，引導(dǎo)銀團(tuán) 貸款與交易市場的健康穩(wěn)定發(fā)展，本著何種的宗旨推廣銀團(tuán)貸款理念？合作、發(fā)展、共贏穩(wěn)健、發(fā)展、共贏垃1合作、穩(wěn)健、發(fā)展合規(guī)、發(fā)展、共贏，14, 以下哪項(xiàng)內(nèi)容不是提款階段代理行的操作？門計(jì)算各參貸行的提款份額，并及時通知參貸行妥善保管提款通知原件以適當(dāng)?shù)姆绞接涗洷敬翁峥睿龊妙~度管理Q 在逐條確認(rèn)全部先決

4、條件已經(jīng)滿足后，及時通知借款人和各貸款人15, 銀團(tuán)貸款的收費(fèi)屬于商業(yè)銀行的哪類收入？口利息收入投資收益中間業(yè)務(wù)收入其他收入，16, 銀團(tuán)貸款的委托階段主要是指獲得借款人委托，并確定哪類機(jī)構(gòu)？牽頭行代理行參加行顧問行17, 根據(jù)銀監(jiān)會2007年發(fā)布的銀團(tuán)貸款業(yè)務(wù)指引，銀行在銀團(tuán)貸款中不可 收取以下哪項(xiàng)費(fèi)用？安排費(fèi)炒托管費(fèi)代理費(fèi)承諾費(fèi)，18, 銀團(tuán)貸款的借款人對銀團(tuán)的委托中，最重要的成員是哪類機(jī)構(gòu)？代理行炒簿記行文本制作行口經(jīng)理行19, 銀團(tuán)貸款包銷費(fèi)用的分配中，不包括以下哪項(xiàng)費(fèi)用的分配？牽頭安排費(fèi)包銷費(fèi)&參加費(fèi)代理費(fèi)，20, 貸款額度分配中，經(jīng)過安排行的商討，決定修改除“承諾和持有”之

5、外的理想保留額，修改后的總額與包銷金額相差的部分在市場上作一般分銷，再按不等比例調(diào)整分銷的金額。以下哪項(xiàng)的內(nèi)容正確描述了這種方法？鬥承諾和持有已等比例保留不等比例保留最高額持有21，本銀團(tuán)貸款本文的制作過程中，參加行提出的意見，哪類機(jī)構(gòu)必須經(jīng)借款人 確認(rèn)并達(dá)成一致，開始準(zhǔn)備簽署版本的協(xié)議文本？參加行經(jīng)理行安排行炒借款人,22, 在銀團(tuán)貸款中，代理行是以下哪類機(jī)構(gòu)的代理人？借款人參貸份額最大的貸款人自身所在的銀行炒銀行團(tuán)23, 以下哪項(xiàng)的描述是錯誤的？先決條件的滿足的形式通常有兩種，貸款人各自決定是否滿足和代理行決定是 否滿足代理行決定是否滿足的情況下，代理行通常是依賴律師出具的法律意見書及先

6、決條件確認(rèn)函來決定先決條件是否滿足貸款人各自決定是否滿足的情況下，不需要律師出具的法律意見書& 代理行在逐條確認(rèn)全部先決條件已經(jīng)滿足后，應(yīng)及時通知借款人和各貸款人24, 以下哪項(xiàng)的描述是錯誤的？遇到貸款協(xié)議中沒有明確規(guī)定的事項(xiàng)或存在爭議的事項(xiàng)，代理行可向內(nèi)部法律 顧問或外部律師咨詢。借款人有義務(wù)在發(fā)生違約事件后，立即通過代理行通知各貸款人。如果一貸款人發(fā)現(xiàn)了違約事件，應(yīng)先自行和借款人協(xié)商回收貸款，再通過代理 行告知全體貸款人。代理行在收到借款人的豁免申請時，應(yīng)根據(jù)貸款協(xié)議判斷，該豁免申請需要多 數(shù)貸款人或全體貸款人同意方可通過。25, 銀團(tuán)貸款應(yīng)用于航運(yùn)金融領(lǐng)域，以下哪項(xiàng)說法不正確？有

7、利于籌措航運(yùn)金融業(yè)所需巨額資金有利于銀行間的專業(yè)分工和技術(shù)分享仁有利于分散航運(yùn)業(yè)本身所具有的風(fēng)險(xiǎn)Q可以更快的籌集到資金,26, 對于銀團(tuán)與保函相結(jié)合創(chuàng)新的銀團(tuán)保函，以下哪種說法是正確的？對銀行間的專業(yè)分工和技術(shù)分享無促進(jìn)作用僅適用于融資性保函業(yè)務(wù)詢適用于金額較大的非融資性保函業(yè)務(wù)分散風(fēng)險(xiǎn)的作用并不明顯27, 網(wǎng)絡(luò)技術(shù)的應(yīng)用對銀團(tuán)貸款市場的影響有實(shí)現(xiàn)產(chǎn)品的標(biāo)準(zhǔn)化、提高信息透明 度、降低籌組成本及以下哪一方面？提高籌組效率口線上管理降低籌組效率簡化操作流程28, 下列哪項(xiàng)不是籌組銀團(tuán)時出具的文件？&邀請函網(wǎng)上路演信息發(fā)布©融資建議書信息備忘錄29, 以下哪個機(jī)構(gòu)應(yīng)準(zhǔn)備協(xié)議文本，原

8、則上應(yīng)外聘律師對項(xiàng)目的合法性、 銀團(tuán)文 本等相關(guān)內(nèi)容出具法律意見？借款人口參加行代理行牽頭行，30，銀團(tuán)貸款合同示范文本（版）不包括以下哪一項(xiàng)？固定資產(chǎn)貸款合同Q流動資金貸款合同Q保證合同抵押合同多選就靠自己了。有7道是有答案的21分，加上判斷10分，單選30分，及格 是沒問題了，（ PS:其余多選答案全選的話有可能多得 9分）。31, 以下哪些是國際銀團(tuán)貸款一級市場交易規(guī)則? 口信息對稱尊重合同廠市場秩序匸1風(fēng)險(xiǎn)自擔(dān)優(yōu)勢互補(bǔ)，32, 銀團(tuán)貸款中間業(yè)務(wù)收費(fèi)行為自律公約中規(guī)定的銀團(tuán)貸款費(fèi)用包括以下哪 些費(fèi)用？安排費(fèi)承諾費(fèi)代理費(fèi)參加費(fèi)其他費(fèi)用33, 關(guān)于銀團(tuán)貸款收費(fèi)，以下哪幾項(xiàng)的說法是正確的？口收

9、費(fèi)要明確相應(yīng)服務(wù)內(nèi)容，做到質(zhì)價相符遵循公開透明原則，各項(xiàng)費(fèi)用必須“明碼標(biāo)價”加強(qiáng)收費(fèi)管理，設(shè)立專門科目，及時、準(zhǔn)確入賬對國家和地方重點(diǎn)項(xiàng)目、重大民生項(xiàng)目的安排費(fèi)可適度減免有利于銀行開拓咨詢費(fèi)收入來源，34, 以下哪種情況代理行不應(yīng)承擔(dān)責(zé)任？代理行根據(jù)全體貸款人指示要求借款人提前還款借款人的豁免申請未能在協(xié)商期間達(dá)成一致意見代理行在計(jì)算利息時使用了錯誤的基準(zhǔn)利率某一貸款人未能按提款通知要求提供其貸款份額借款人未能按時支付利息35, 某銀團(tuán)貸款協(xié)議中的“多數(shù)貸款人”定義如下：“如當(dāng)時并無貸款余額， 指其承諾額累計(jì)占總承諾額的以上的一名或以上貸款人（或如總承諾額減少至 零，則在緊接上述減少前共占總承

10、諾額的 以上者）；在任何其他時間，指在當(dāng)時 貸款余額總額中其參與額累計(jì)占該總額的 以上的一名或以上貸款人?！痹撱y團(tuán)貸款已全額提款，各貸款人貸款余額如下：以下哪些銀行的組合可構(gòu)成多數(shù)貸款人？A銀行、B銀行和C銀行A銀行、C銀行和E銀行B銀行、C銀行和D銀行B銀行、C銀行、D銀行和E銀行A銀行、B銀行、C銀行、D銀行和E銀行，36, 銀團(tuán)貸款示范文本和規(guī)范包括以下哪幾項(xiàng)？銀團(tuán)示范合同文本（版本）（含前端文件）口 銀團(tuán)貸款轉(zhuǎn)讓交易示范文本銀團(tuán)貸款參與各方行為規(guī)范銀團(tuán)貸款轉(zhuǎn)讓交易規(guī)范人民幣銀團(tuán)貸款代理行操作指南37, 以下哪幾項(xiàng)采取了浮動利率？人民銀行公布的三年期人民幣貸款利率（每一利息期首日為利率確

11、定日）口三個月期美元LIBOR+%一個月期日幣LIBOR+25%勺年化利率，每三個月收一次息口 勺年化利率，每六個月收一次息38, 銀團(tuán)貸款通?？梢园ㄒ韵履膸追N承銷方式？口全額包銷承諾包銷1部分包銷盡最大努力推銷超額包銷，39, 為保證銀團(tuán)貸款籌組工作的有序進(jìn)行，借款人在委托書中可授權(quán)牽頭行開展 以下哪些工作？ 選擇銀團(tuán)的副牽頭行、代理行和參加行，并決定其在貸款銀團(tuán)內(nèi)部的分工制定貸款銀團(tuán)的籌組策略，安排貸款日程確認(rèn)銀團(tuán)收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)及費(fèi)用分配標(biāo)準(zhǔn)根據(jù)借款人提供的資料，代表客戶編制信息備忘錄，準(zhǔn)備及起草貸款合同等有 關(guān)文件，組織貸款合同及其他相關(guān)文件的簽字儀式采取一切牽頭行認(rèn)為根據(jù)法律、國際融資管理

12、和牽頭行貸款管理制度要求必要 的行動和措施40，銀團(tuán)貸款協(xié)議是貸款人和借款人訂立的一種資金支持合同，借貸雙方都必須 具備訂約能力，才能以雙方的法律行為簽訂一項(xiàng)有效的借貸協(xié)議。因此，可以簽 署協(xié)議的人員包括以下哪些？簽署主體的法人代表法人代表合法授權(quán)人士口業(yè)務(wù)部門主管銀行主管副行長必須是總行的法人代表或其授權(quán)人士 ,41, 銀團(tuán)貸款簽約文件的準(zhǔn)備中，需要參加行提供的資料包括以下哪些？為貸款協(xié)議需要，參加行的管理辦公地點(diǎn)、貸款辦公地點(diǎn)為借款人支付費(fèi)用，參加行的接受付款地點(diǎn)及人員、賬戶為利息、本金及承諾費(fèi)付款，收款地址和人員、賬戶參加行的業(yè)績介紹情況參加行出席人員簡歷42, 銀團(tuán)貸款中，選擇分銷對象

13、的評價維度包括以下哪幾項(xiàng)？優(yōu)勢互補(bǔ)合作意愿信貸文化風(fēng)險(xiǎn)偏好市場定位，43,以下哪些金融機(jī)構(gòu)可以參與銀團(tuán)貸款業(yè)務(wù)?國有商業(yè)銀行城市商業(yè)銀行農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)租賃公司保險(xiǎn)公司44,從銀行的角度出發(fā)，銀團(tuán)貸款的優(yōu)勢包括以下哪些內(nèi)容?提高信息透明度，有利于風(fēng)險(xiǎn)識別提高信貸資產(chǎn)流動性改善銀行收益結(jié)構(gòu)，轉(zhuǎn)變盈利模式增進(jìn)銀企關(guān)系、擴(kuò)大市場影響能夠有效分散風(fēng)險(xiǎn)，45,銀團(tuán)貸款的流程中，銀團(tuán)籌組期內(nèi)不包括以下哪幾項(xiàng)工作?爭取委托籌組銀團(tuán)簽署協(xié)議1協(xié)議執(zhí)行后續(xù)管理,46，以下哪幾項(xiàng)的表述是正確的？代理行是借款人和貸款人之間、各貸款人之間的中間聯(lián)系人。雙邊貸款比銀團(tuán)貸款的管理更復(fù)雜。通過銀團(tuán)貸款合同授予代理行的職責(zé)是操作

14、性和管理性的。當(dāng)出現(xiàn)利益沖突時，代理行應(yīng)該以借款人的利益為目標(biāo)采取行動。行業(yè)內(nèi)對于從事代理行工作的人員沒有明確的資質(zhì)規(guī)定47, 以下哪幾項(xiàng)是常見的首次提款先決條件文件？前期費(fèi)用已支付的證明借款人的董事會決議借款人的公司章程借款人的營業(yè)執(zhí)照借款人的運(yùn)營計(jì)劃，48, 銀團(tuán)貸款轉(zhuǎn)讓標(biāo)準(zhǔn)條款和條件包括以下哪幾項(xiàng)？轉(zhuǎn)讓標(biāo)的既可以包括已發(fā)放的貸款余額， 也可以包括借款人尚未使用的承貸額。貸款的轉(zhuǎn)讓自轉(zhuǎn)讓行、受讓行及銀團(tuán)貸款合同項(xiàng)下代理行三方簽署轉(zhuǎn)讓證 書之日起生效。以結(jié)算日為界限，被轉(zhuǎn)讓部分的貸款所產(chǎn)生的利息和本金在其前后應(yīng)分別由轉(zhuǎn) 讓行和受讓行取得。受讓行作為有經(jīng)驗(yàn)的市場參與者，應(yīng)對包括融資合同的合法有效性、債務(wù)人（借 款人及擔(dān)保人）信用狀況等與擬受讓貸款相關(guān)的信息進(jìn)行獨(dú)立評估核實(shí)。如果轉(zhuǎn)讓行