資金經(jīng)理的崗位職責(zé)和職業(yè)規(guī)劃.doc

1、 資金經(jīng)理的崗位職責(zé)和職業(yè)規(guī)劃撰寫人：_日 期：_資金經(jīng)理的崗位職責(zé)和職業(yè)規(guī)劃資金經(jīng)理(資金主管)通常在大型企業(yè)集團(tuán)或資金收、付工作量較大的企業(yè)中才會專門設(shè)置，它的主要崗位職責(zé)是管理企業(yè)的全部資金活動，包括業(yè)務(wù)收支、資金調(diào)撥、銀行貸款、投資理財?shù)?。資金經(jīng)理是出納的直接管理者，安排出納的具體工作，并向財務(wù)總監(jiān)直接匯報。資金經(jīng)理和出納有什么區(qū)別，它的崗位職責(zé)具體包括哪些，”財咖”特為大家系統(tǒng)整理如下:一、資金經(jīng)理的崗位職責(zé)概括起來包括:出納的管理、充分調(diào)動員工的工作熱情;規(guī)范資金收付活動，規(guī)避風(fēng)險，確保公司資金安全;做好資金使用計劃，合理籌措和使用資金。詳細(xì)的崗位職責(zé)包括:1.指導(dǎo)、分配、監(jiān)督出納

2、的各項(xiàng)工作;2.制定公司各項(xiàng)資金收、付業(yè)務(wù)的工作流程;3.匯總制作資金使用計劃，并提請審批執(zhí)行;4.敦促業(yè)務(wù)部門各類款項(xiàng)回收;5.根據(jù)出納的資金日報制作現(xiàn)金流量表，并進(jìn)行資金使用分析;6.制定閑置資金的理財或投資計劃;7.調(diào)撥集團(tuán)公司資金，保障資金安全和最大效益;8.預(yù)測公司長、短期的資金需求;9.協(xié)助完成年度財務(wù)預(yù)算中的現(xiàn)金流量預(yù)算;10.匯總主要金融機(jī)構(gòu)的貸款政策并與金融機(jī)構(gòu)保持良好溝通;11.根據(jù)資金成本擇優(yōu)選擇合作金融機(jī)構(gòu);12.配合金融機(jī)構(gòu)的財務(wù)盡職調(diào)查，并負(fù)責(zé)金融機(jī)構(gòu)的貸后檢查工作;13.協(xié)助辦理貸款、擔(dān)保、抵押、質(zhì)押等融資手續(xù);14.制作投、融資類記賬憑證;15.制作投資、貸款情

3、況臺賬;16.制作票據(jù)匯總表;17.其他財務(wù)總監(jiān)交辦的臨時工作。二、資金經(jīng)理需要掌握的主要技能和知識1.要具備較強(qiáng)的溝通和管理能力;2.熟悉風(fēng)險防控要點(diǎn)，并能夠制定資金活動的內(nèi)部控制規(guī)范;3.能夠保持與金融機(jī)構(gòu)的良好溝通，并自主拓展融資渠道;4.能夠獨(dú)立完成資金需求計算，制作并分析現(xiàn)金流量表;5.由于預(yù)測、分析、模板等表格制作要求較高，需要較強(qiáng)的E_cel使用能力。三、資金經(jīng)理崗位可能涉及的單據(jù)和表格1.資金日報(銀行日記賬、現(xiàn)金日記賬)及現(xiàn)金流量表;2.部門和匯總的資金計劃表;3.資金使用計劃實(shí)際對比表;4.理財及投資計劃及明細(xì)表;5.貸款及其他債權(quán)融資臺賬(成本、貸款方式、期限等信息及貸款

4、利息計算表);6.資金需求計算表;7.銀行余額調(diào)節(jié)表;8.銀行手續(xù)費(fèi)及支付限額等記錄表;(銀行賬號較多時適用)。四、資金經(jīng)理的職業(yè)規(guī)劃資金經(jīng)理作為財務(wù)部門的中層領(lǐng)導(dǎo)，管理公司資金活動，并開始輔助財務(wù)總監(jiān)制定公司戰(zhàn)略規(guī)劃(資金部分)，在設(shè)置資金經(jīng)理崗位的公司中是非常重要的財務(wù)崗位。同時由于其在投、融資方面的經(jīng)驗(yàn)積累和人脈拓展，往往能給公司帶來直接的價值，晉升機(jī)會是非常大的，通過其他崗位的鍛煉，財務(wù)總監(jiān)可能離你不遠(yuǎn)了。如仍想進(jìn)一步提高，可通過以_面再進(jìn)行強(qiáng)化:1.通過多種手段提高財務(wù)處理、核算水平，彌補(bǔ)自己在核算領(lǐng)域的相對薄弱;2.在稅務(wù)知識、稅務(wù)實(shí)操方面進(jìn)行重點(diǎn)提高;3.提高高級E_cel函數(shù)使用能力;4.應(yīng)當(dāng)努力取得中級以上技術(shù)職稱或通過CPA部分核心科目。最后