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1、2022信用社稽核工作總結(jié)_農(nóng)村信用聯(lián)社二_四年度稽核工作總結(jié)二_四年,是_關(guān)于加快信用社改革的重要一年,也是我市信用合作工作整體發(fā)展的關(guān)鍵一年。一年來,在銀監(jiān)分局的大力支持和監(jiān)管下,在省聯(lián)社的正確領(lǐng)導(dǎo)下,全體信合員工認(rèn)真學(xué)習(xí)、實踐黨的_屆_中全會精神和深入貫徹中央_文件精神,緊緊圍繞當(dāng)?shù)豞關(guān)于農(nóng)村經(jīng)濟(jì)工作的整體部署,以“一手抓管理、一手抓發(fā)展”為指導(dǎo)思想,狠抓稽核監(jiān)察隊伍建設(shè),制定和完善了稽核制度;以支持“三農(nóng)”為中心;以我市信用聯(lián)社確定的“四個五”奮斗目標(biāo)為突破口;以經(jīng)營效益為出發(fā)點(diǎn);以強(qiáng)化內(nèi)部管理和狠抓落實為手段,認(rèn)真開展民主監(jiān)督工作,有效履行了行業(yè)服務(wù)、管理、協(xié)調(diào)、指導(dǎo)的監(jiān)督職能,加大
2、稽核督導(dǎo)力度,加大跟蹤檢查力度,加大處罰力度,重點(diǎn)放在“落實”二字上,由以前事后監(jiān)督變?yōu)槭虑盎?,將存在問題扼殺在萌芽狀態(tài),從而有力的保障了我市農(nóng)村信用社全年各項業(yè)務(wù)經(jīng)營穩(wěn)步發(fā)展。經(jīng)過全體員工的不懈努力,取得了存款穩(wěn)步增長,貸款收放兩旺,實力增加,效益提高,經(jīng)營成果取得建社以來最好政績的新局面,為我市農(nóng)村信用社“二次”創(chuàng)業(yè)夯實了基礎(chǔ)?,F(xiàn)將一年來的稽核工作情況總結(jié)如下:一、基本情況_農(nóng)村信用社設(shè)有總稽核一人,稽核經(jīng)理_人,專職稽核員四人,兼職稽核員_人。全轄設(shè)有獨(dú)立核算信用社(部)_個,信用分社_個,共_個營業(yè)網(wǎng)點(diǎn),共有員工_人。截止_年末,各項存款_萬元,比上年增加_萬元;各項貸款_萬元,比上
3、年增長_萬元,其中不良貸款_萬元,占比為_,存貸比例_;股本金余額_萬元,比上年增加_萬元,盈余總額_萬元,實現(xiàn)凈利潤_萬元。二、稽核工作概況_聯(lián)社稽核監(jiān)察部根據(jù)省聯(lián)社二_四年稽核工作要點(diǎn)及全省農(nóng)村信用社工作會議精神,結(jié)合我市實際情況,先后對我市_個信用社(部),_個分社共計_個營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行了最少_次,最多_次的全面序時稽核和_次全方位的時時跟蹤檢查,稽核面達(dá)_。為了確?;藱z查質(zhì)量高,定性準(zhǔn)確,側(cè)重點(diǎn)突出,在每次稽核工作進(jìn)行前都要結(jié)合各信用(部)、分社,確定必查項,重點(diǎn)項,明確責(zé)任,合理分工,從而確保每次稽核檢查工作高效、及時、準(zhǔn)確地進(jìn)行。我們在進(jìn)行序時、常規(guī)稽核的同時,根據(jù)聯(lián)社要求以及業(yè)務(wù)
4、發(fā)展普遍存在的問題及時_開展專項稽核。今年共進(jìn)行專項稽核_次,其中綜合業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)專項稽核_次,共稽核_個新系統(tǒng)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn),新系統(tǒng)網(wǎng)點(diǎn)稽核面達(dá)_;進(jìn)行衛(wèi)生檢查專項稽核_次,共查_個營業(yè)網(wǎng)點(diǎn),稽核面達(dá)_;進(jìn)行規(guī)范化服務(wù)專項檢查_次;對我市農(nóng)村信用兩個經(jīng)濟(jì)實體(誠信金店和銀鑫典當(dāng)行),進(jìn)行專項稽核_次,根據(jù)省聯(lián)社安排,協(xié)同資產(chǎn)負(fù)債部對全轄信用社進(jìn)行“冒名”貸款專項稽核_次。通過一年稽核檢查,共發(fā)出稽核報告書_份,糾正通知書_份,整改通知書_份,離任報告書_份,待崗?fù)ㄖ獣鴂份,貸款催收通知書_份,清收貸款通知書_份;為了規(guī)范信貸操作,_聯(lián)社稽核監(jiān)察部_編寫了_農(nóng)村信用社信貸文本,共發(fā)出_農(nóng)村信用社信貸
5、文本_份。通過一年稽核檢查,共處理違規(guī)、違紀(jì)人員_人,罰款_元,其中:通報批評_人,行政警告_人,行政降級_人,行政記大過_人,交流信用社主任_人,免信用社副主任_人。查出了部分信用社(部)、分社在業(yè)務(wù)經(jīng)營,財務(wù)費(fèi)用、信貸、傳票帳務(wù)、內(nèi)控建設(shè)等方面存在的問題,我們通過說服教育、經(jīng)濟(jì)處罰、召開現(xiàn)場會議、行政處罰等方式加大了稽核處罰力度,堵塞了漏洞,糾正了各種違規(guī)、違紀(jì)和不良行為的錯誤作法,規(guī)范了各營業(yè)機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)操作,解決了業(yè)務(wù)操作中的實際困難,提高了依法經(jīng)營意識,增強(qiáng)了管理制約機(jī)制,從而為_聯(lián)社業(yè)務(wù)發(fā)展奠定了良好的基礎(chǔ)。三、稽核工作具體內(nèi)容、重點(diǎn)搞好常規(guī)稽核工作_、_年度會計決算常規(guī)稽核。為了確保_年度會計決算真實、準(zhǔn)確,聯(lián)社稽核、業(yè)務(wù)人員對所轄各網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行了全面、細(xì)致的檢查,重點(diǎn)是對年終決算是否核對準(zhǔn)確、是否有虛假收入或以貸收息,有無下甩費(fèi)用,貸款形態(tài)是否真實,并進(jìn)行相應(yīng)科目的帳務(wù)調(diào)整。通過檢查發(fā)現(xiàn)了_個社少提應(yīng)付未付利息_元;_個社多提
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