基金銷(xiāo)售策略

1、基金銷(xiāo)售策略基金銷(xiāo)售策略目錄目錄 1. 如何如何開(kāi)開(kāi)展展?fàn)I銷(xiāo)營(yíng)銷(xiāo)工作工作 2. 基金定投介紹基金定投介紹 3.如何向客如何向客戶(hù)戶(hù)推薦基金推薦基金 4.合合規(guī)銷(xiāo)規(guī)銷(xiāo)售是前提售是前提 如何開(kāi)展基金營(yíng)銷(xiāo)工作如何開(kāi)展基金營(yíng)銷(xiāo)工作如何開(kāi)展基金營(yíng)銷(xiāo)工作如何開(kāi)展基金營(yíng)銷(xiāo)工作1 1、對(duì)基金銷(xiāo)售工作的認(rèn)識(shí)、對(duì)基金銷(xiāo)售工作的認(rèn)識(shí)2 2、營(yíng)銷(xiāo)工作的原則、營(yíng)銷(xiāo)工作的原則3 3、講座營(yíng)銷(xiāo)是最佳的營(yíng)銷(xiāo)方式、講座營(yíng)銷(xiāo)是最佳的營(yíng)銷(xiāo)方式對(duì)基金銷(xiāo)售工作的認(rèn)識(shí)對(duì)基金銷(xiāo)售工作的認(rèn)識(shí)每個(gè)客戶(hù)都是潛在的基金客戶(hù)每個(gè)客戶(hù)都是潛在的基金客戶(hù) 沒(méi)有客戶(hù)？基金客戶(hù)少？基金客戶(hù)開(kāi)發(fā)難？ 每一個(gè)客戶(hù)都分屬不同風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級(jí)，而基金產(chǎn)品則覆蓋了全

2、部的風(fēng)險(xiǎn)收益類(lèi)別。對(duì)任何一個(gè)客戶(hù)而言，都會(huì)有相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)收益水平的基金產(chǎn)品可以推薦。 每一個(gè)客戶(hù)無(wú)論屬于哪一類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)承受水平，都需要做資產(chǎn)配置，通過(guò)組合投資分散風(fēng)險(xiǎn)，而基金是客戶(hù)資產(chǎn)配置的重要品種。高風(fēng)險(xiǎn)承受能力的客戶(hù)也需要配置一定比例的低風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品，而低風(fēng)險(xiǎn)承受能力的客戶(hù)也可能需要配置較低比例的高風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品。 有效基金客戶(hù)占比？ 對(duì)基金銷(xiāo)售工作的認(rèn)識(shí)對(duì)基金銷(xiāo)售工作的認(rèn)識(shí)任何階段都有適合客戶(hù)的產(chǎn)品任何階段都有適合客戶(hù)的產(chǎn)品 基金銷(xiāo)售“靠天收”，行情不好時(shí)只能坐等行情好轉(zhuǎn)。真是這樣嗎？ 股市行情好、投資潛力大時(shí)，可向客戶(hù)重點(diǎn)推薦股票方向基金，輔以低風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品銷(xiāo)售。 股市行情不好，投資風(fēng)險(xiǎn)大時(shí)，可向客戶(hù)重點(diǎn)

3、推薦債券基金、貨幣等低風(fēng)險(xiǎn)品種。弱市行情下基金銷(xiāo)售也可有所作為。對(duì)基金銷(xiāo)售工作的認(rèn)識(shí)對(duì)基金銷(xiāo)售工作的認(rèn)識(shí)每一類(lèi)型基金產(chǎn)品都有客戶(hù)需求和目標(biāo)客戶(hù)每一類(lèi)型基金產(chǎn)品都有客戶(hù)需求和目標(biāo)客戶(hù) 每一類(lèi)型基金產(chǎn)品都有長(zhǎng)期、固定的目標(biāo)客戶(hù)群體，均可進(jìn)行日常推薦和銷(xiāo)售。 股市好時(shí)，會(huì)有更多客戶(hù)想要投資股票基金，但低風(fēng)險(xiǎn)承受能力客戶(hù)仍會(huì)存在對(duì)債券貨幣基金的需求。 股市不好時(shí)，會(huì)有更多客戶(hù)想要投資債券貨幣基金，但高風(fēng)險(xiǎn)承受能力客戶(hù)對(duì)股票基金的需求也會(huì)繼續(xù)。 各類(lèi)型基金產(chǎn)品可組合搭配、交叉銷(xiāo)售，混合配置，以共同滿(mǎn)足不同客戶(hù)的投資需求。對(duì)基金銷(xiāo)售工作的認(rèn)識(shí)對(duì)基金銷(xiāo)售工作的認(rèn)識(shí) 對(duì)基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)而言，任何時(shí)候、對(duì)任何客戶(hù)都

4、有適合推薦的基金產(chǎn)品。 基金產(chǎn)品是一類(lèi)可持續(xù)為客戶(hù)提供日常理財(cái)服務(wù)的產(chǎn)品，不是季節(jié)性產(chǎn)品和服務(wù)。 基金營(yíng)銷(xiāo)應(yīng)該是日常理財(cái)產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)工作中一項(xiàng)主動(dòng)性、常態(tài)化工作內(nèi)容，基金營(yíng)銷(xiāo)工作不應(yīng)該僅是階段性、短期性工作，更不應(yīng)是僅僅為完成指標(biāo)而被動(dòng)營(yíng)銷(xiāo)。對(duì)銷(xiāo)售工作的認(rèn)識(shí)對(duì)銷(xiāo)售工作的認(rèn)識(shí)與銀行相比，我公司的優(yōu)勢(shì)在哪里與銀行相比，我公司的優(yōu)勢(shì)在哪里一、與銀行相比，券商的優(yōu)勢(shì)一、與銀行相比，券商的優(yōu)勢(shì)1、專(zhuān)業(yè)性2、服務(wù)能力3、交易型基金（分級(jí)基金、LoF、ETF）二、信達(dá)證券的優(yōu)勢(shì)二、信達(dá)證券的優(yōu)勢(shì)1、基金港：；2、基金定投:最低只需100元；3、費(fèi)率優(yōu)惠（一般情況下不用過(guò)于強(qiáng)調(diào)這一點(diǎn)）：大部分基金申購(gòu)費(fèi)非現(xiàn)場(chǎng)方式

5、打四折（最低不能低于0.6%）。如何開(kāi)展基金營(yíng)銷(xiāo)如何開(kāi)展基金營(yíng)銷(xiāo)核心任務(wù)致力于滿(mǎn)足客戶(hù)，提供解決方案。充分運(yùn)用非現(xiàn)場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)技巧，批量而定制化地接觸目標(biāo)客戶(hù)。與客戶(hù)建立初步信任關(guān)系。通過(guò)事件營(yíng)銷(xiāo)批量地與客戶(hù)見(jiàn)面。面對(duì)面對(duì)客戶(hù)進(jìn)行營(yíng)銷(xiāo)。持續(xù)地營(yíng)銷(xiāo)如何開(kāi)展基金營(yíng)銷(xiāo)如何開(kāi)展基金營(yíng)銷(xiāo)最佳的基金營(yíng)銷(xiāo)方式最佳的基金營(yíng)銷(xiāo)方式講座營(yíng)銷(xiāo)講座營(yíng)銷(xiāo)可持續(xù)：系列講座，結(jié)合行情和熱點(diǎn)客戶(hù)認(rèn)可度和忠誠(chéng)度高：專(zhuān)業(yè)形象塑造，客戶(hù)依 賴(lài)、與客戶(hù)建立良好關(guān)系。成功率高：只要來(lái)到現(xiàn)場(chǎng)，保證講課質(zhì)量便于二次開(kāi)發(fā)，并容易形成轉(zhuǎn)介紹可擴(kuò)展：其他產(chǎn)品和服務(wù)1.講什么？講什么？ 基金定投介紹基金定投介紹基金定投介紹基金定投介紹什么是基金定投 在

6、一定的投資期間內(nèi)，投資人以固定的時(shí)間、固定的金額申購(gòu)某只基金產(chǎn)品，并在投資人指定的資金賬戶(hù)內(nèi)自動(dòng)完成扣款和基金申購(gòu)的一種投資方式。 即基金定投=固定時(shí)間+固定金額+固定基金?；鸲ㄍ督榻B基金定投介紹為什么要開(kāi)展基金定投業(yè)務(wù)為什么要開(kāi)展基金定投業(yè)務(wù)貫徹執(zhí)行公司低端客戶(hù)產(chǎn)品化的精神切實(shí)滿(mǎn)足客戶(hù)需求容易實(shí)現(xiàn)銷(xiāo)售，積累基金基礎(chǔ)客戶(hù)開(kāi)拓市場(chǎng)的有效手段基金定投介紹基金定投介紹投資者為什么需要基金定投投資者為什么需要基金定投抗通脹（保值）：按照通脹率抗通脹（保值）：按照通脹率5%計(jì)算，現(xiàn)在的計(jì)算，現(xiàn)在的100元元30年后只相當(dāng)于年后只相當(dāng)于21元元的購(gòu)買(mǎi)力的購(gòu)買(mǎi)力0%1%3%5%8%10%0年1001001

7、001001001003年10097918679736年10094837463539年100917663503912年100896954392815年100866346312118年100835840251521年100815334191124年10078482915827年10076442512630年10074402110435年10070341773基金定投介紹基金定投介紹投資者為什么需要基金定投投資者為什么需要基金定投入不敷出（增值）入不敷出（增值）家庭開(kāi)支：一家三口，每月2000元，200012個(gè)月30年72萬(wàn)房子：買(mǎi)一棟象樣點(diǎn)的房子，包括裝修300萬(wàn)孩子：只生一個(gè)好，培養(yǎng)一個(gè)孩子到

8、大學(xué)畢業(yè)，要25萬(wàn)車(chē)子：買(mǎi)輛還算安全的車(chē)15萬(wàn)，十五年換一次車(chē)，一生花30萬(wàn)。養(yǎng)車(chē)費(fèi)，1500元12個(gè)月30年54萬(wàn)孝順父母：每月父母每人200元夫妻雙方共四個(gè)老人2004人12個(gè)月30年28.8萬(wàn)休閑生活：長(zhǎng)假旅游、看電影、郊游一年6000元，30年下來(lái)為18萬(wàn)元退休金：退休后20年，每月和老伴用1500元過(guò)日子150012個(gè)月20年36萬(wàn)總共： 563.8萬(wàn)收入：夫妻一起工作，以北京為例，普通家庭，平均每人每月5000元， 50002人12個(gè)月30年360萬(wàn)元缺口：563.8萬(wàn)360萬(wàn)=203.8萬(wàn)元，每月相差203.8/（3012）5661元。 怎么辦？基金定投介紹基金定投介紹為什么要采

9、取定投方式為什么要采取定投方式中國(guó)市場(chǎng)的“新型+轉(zhuǎn)軌”特征使得基金定投特別適合中國(guó)市場(chǎng)：每個(gè)人都想擇時(shí)，高拋低吸，但事實(shí)上擇時(shí)卻是很難的低點(diǎn)買(mǎi)入是可遇不可求影響證券市場(chǎng)的因素眾多且復(fù)雜，幾乎不能預(yù)測(cè)時(shí)間是燙平波動(dòng)的最好工具分批投資均衡成本基金定投是分批投資的特殊方式基金定投介紹基金定投介紹基金定投的優(yōu)勢(shì)基金定投的優(yōu)勢(shì)（1）聚少成多 小錢(qián)能變大錢(qián) 基金定投最低申購(gòu)金額小于一次性基金投資，只需把平時(shí)的一些小錢(qián)拿出來(lái)投資即可，不會(huì)造成經(jīng)濟(jì)上額外負(fù)擔(dān)。長(zhǎng)期堅(jiān)持，復(fù)利累計(jì)收益，小錢(qián)也能變大錢(qián)。（2）平均成本 輕松控制風(fēng)險(xiǎn) 由于每月固定金額投資，市場(chǎng)上漲時(shí)，買(mǎi)入高凈值基金份額少；市場(chǎng)下跌時(shí)，買(mǎi)入低凈值基金

10、份額多。有效分散一次性追高風(fēng)險(xiǎn)，又避免下跌時(shí)錯(cuò)失良機(jī)。（3）紀(jì)律投資 戰(zhàn)勝人性弱點(diǎn) 人性的弱點(diǎn)在投資中暴露無(wú)遺：沒(méi)有正確的風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)，在巨大利潤(rùn)的誘使下，容易忽視風(fēng)險(xiǎn)，鋌而走險(xiǎn)；只愿意尋求對(duì)自己有利的消息，而不能正確面對(duì)失敗；在投資決策時(shí)猶豫不決，容易受市場(chǎng)情緒的感染，從而出現(xiàn)群體性的不理智行為，如“追漲殺跌”，導(dǎo)致較大的虧損?；鸲ㄍ秾?shí)現(xiàn)了紀(jì)律投資，可以有效克服人性的弱點(diǎn)，因而能夠取得較好的投資效果。（4）自動(dòng)扣款 省事省力又省心 辦理基金定投業(yè)務(wù)，只需辦理一次手續(xù)，以后就可以每月在固定日期自動(dòng)扣款，完成基金投資，一勞永逸，輕松理財(cái)?；鸲ㄍ督榻B基金定投介紹基金定投適合什么人群基金定投適合

11、什么人群有固定收入又沒(méi)有時(shí)間理財(cái)?shù)纳习嘁蛔?。希望?qiáng)制投資、逐步累計(jì)財(cái)富的年輕人。希望降低投資風(fēng)險(xiǎn)獲得長(zhǎng)期資本收益的人群。具有某個(gè)理財(cái)規(guī)劃和理財(cái)目標(biāo)的人群。希望通過(guò)紀(jì)律性的投資來(lái)戰(zhàn)勝人性弱點(diǎn)取得成功的人。基金定投介紹基金定投介紹基金定投的步驟基金定投的步驟評(píng)估現(xiàn)金流設(shè)定目標(biāo)（未來(lái)的大額現(xiàn)金需求）設(shè)定定投金額和扣款日期（單身上班族：薪水的1/3；已有家庭：家庭收入的1/4）選擇合適的基金（指數(shù)型/股票型/債券型/貨幣型；基金過(guò)往業(yè)績(jī)；管理公司水平）開(kāi)通定投帳戶(hù)（信達(dá)證券各營(yíng)業(yè)部網(wǎng)點(diǎn)，網(wǎng)上開(kāi)通）定期回顧計(jì)劃執(zhí)行情況（每半年或一年進(jìn)行回顧）基金定投的核心問(wèn)題是選擇好基金，采取好策略。基金定投介紹基金定

12、投介紹基金定投的誤區(qū)基金定投的誤區(qū)誤區(qū)一 :等市場(chǎng)明朗時(shí)再進(jìn)場(chǎng) 很多投資者想在底部出現(xiàn)、或者市場(chǎng)明朗時(shí)才開(kāi)始進(jìn)場(chǎng)投資； 而實(shí)際上市場(chǎng)永遠(yuǎn)沒(méi)有看明朗的時(shí)候，站在現(xiàn)在看過(guò)去的K線(xiàn)圖，市場(chǎng)總是很明朗的。市場(chǎng)中，當(dāng)你看明白時(shí)，機(jī)會(huì)已經(jīng)過(guò)去了。誤區(qū)二:已經(jīng)買(mǎi)了基金，就不必做定投了 正確做法：閑置資金分為現(xiàn)有資金、每月節(jié)余兩部分?；鸲ㄍ吨饕槍?duì)節(jié)余部分，讓你的薪水動(dòng)起來(lái)。誤區(qū)三：弱市中停止基金定投 基金定投正是依據(jù)牛市、熊市交替出現(xiàn)而設(shè)定的投資策略，同樣的資金在牛市獲得較少的份額，在熊市獲取較多的份額，從而最終實(shí)現(xiàn)攤平成本，獲取平均收益。 基金定投訣竅：讓獲利的份額盡可能增多。基金定投介紹基金定投介紹基

13、金定投訣竅：基金定投訣竅：越早越好情景假設(shè)，孩子18歲高中畢業(yè)，需準(zhǔn)備10萬(wàn)元教育基金，標(biāo)的基金組合年平均收益率9.14%。(過(guò)去1年上證指數(shù)年平均復(fù)合受益率9.14%)情景1：孩子13歲時(shí)開(kāi)始定投，連續(xù)五年，期間每月需投資1320.97元，累計(jì)投資79258元；情景2：孩子8歲時(shí)開(kāi)始定投，連續(xù)十年，期間每月需投資512.68元，累計(jì)投資61522元；情景3：孩子3歲時(shí)開(kāi)始定投，連續(xù)十五年，期間每月需投資260.95元，累計(jì)投資46970元。結(jié)果：越早開(kāi)始定投，每月需要支出的金額和支出的總金額就越少。分紅轉(zhuǎn)投資：長(zhǎng)期來(lái)看，比現(xiàn)金分紅收益更高基金定投介紹基金定投介紹基金定投訣竅：基金定投訣竅：長(zhǎng)

14、期投資：堅(jiān)持不懈不要在弱市中停止定投智能定投提升效果 方法設(shè)定停止扣款獲利了結(jié)獲利了結(jié)但不停止扣款設(shè)定加碼點(diǎn)及加碼比例適合人群：比較適合投資風(fēng)險(xiǎn)較高，波動(dòng)較大，收益較高的市場(chǎng)和產(chǎn)品比較適合較有時(shí)間關(guān)心市場(chǎng)，投資經(jīng)歷較為豐富的投資人基金定投介紹基金定投介紹基金定投訣竅：基金定投訣竅：選擇好的基金1、基金公司：規(guī)范、投研實(shí)力、整體業(yè)績(jī)、產(chǎn)品線(xiàn)2、基金經(jīng)理：穩(wěn)定、經(jīng)驗(yàn)豐富、業(yè)績(jī)突出3、基金業(yè)績(jī)：主要看長(zhǎng)期業(yè)績(jī)4、基金特點(diǎn)：主動(dòng)型、被動(dòng)型；價(jià)值型、成長(zhǎng)型組合投資不可少基金定投介紹基金定投介紹案例案例親子教育計(jì)劃 孩子是家庭的希望，每一個(gè)家長(zhǎng)對(duì)下一代都充滿(mǎn)殷切的希望，每個(gè)孩子都有自己的夢(mèng)想，接受良好教育

15、。按照目前的情況，國(guó)內(nèi)4年大學(xué)教育和2年海外教育要支出保守估計(jì)要40萬(wàn)。盡早準(zhǔn)備孩子的教育基金，選擇信達(dá)證券基金定投，圓孩子留學(xué)夢(mèng)： 以上證指數(shù)為標(biāo)的模擬基金，假定您從1990年12月19日為孩子做一個(gè)10年基金定投計(jì)劃，每個(gè)月投入1000元，每月第一個(gè)交易日扣款，10年您總共121,100元，但您期末的總資產(chǎn)將達(dá)到451,798元?；鸲ㄍ督榻B基金定投介紹案例案例安享晚年計(jì)劃 以20年計(jì)算，在不考慮通脹情況，退休時(shí)至少需要80萬(wàn)元。如何讓生活質(zhì)量不下降？為了不增加子女負(fù)擔(dān)，需要自食其力。 上證指數(shù)為標(biāo)的模擬基金，假定您2011年將要退休，做一個(gè)20年的基金定投計(jì)劃，從1990年2月19日開(kāi)始

16、，至2010年底結(jié)束。每個(gè)月投入1000元，每月第一個(gè)交易日扣款，20年您總共投入241,000元，您期末的總資產(chǎn)將達(dá)到793,500元?；鸲ㄍ督榻B基金定投介紹為什么要到信達(dá)開(kāi)展基金定投為什么要到信達(dá)開(kāi)展基金定投信達(dá)基金港信達(dá)基金港通過(guò)為您提供風(fēng)險(xiǎn)承受能力測(cè)評(píng)、基金組合推薦、基金龍虎榜、基金篩選和持倉(cāng)分析等功能，實(shí)現(xiàn)一站式基金理財(cái)服務(wù)，是您進(jìn)行基金定投的好幫手；各種基金排行榜，助您把握?；邉?shì)；強(qiáng)大的基金篩選功能，找到屬于自己的好基金；精選基金資訊，讓您了解行業(yè)動(dòng)態(tài)；基金組合管理，讓您實(shí)時(shí)把握資產(chǎn)情況。提供基金定投組合推薦，投資更輕松智能定投，讓您做個(gè)聰明的投資者更低的門(mén)檻，更低的費(fèi)率，幫助

17、投資者及早實(shí)現(xiàn)夢(mèng)想 如何向客戶(hù)推薦基金如何向客戶(hù)推薦基金如何向客戶(hù)推薦基金如何向客戶(hù)推薦基金1、為什么要推薦組合 組合投資分散風(fēng)險(xiǎn)，降低收益的波動(dòng)性，好的組合還可以提高收益； 多種產(chǎn)品的組合可以更好的應(yīng)對(duì)市場(chǎng)的變化； 組合推薦可以降低營(yíng)業(yè)部的風(fēng)險(xiǎn) 體現(xiàn)我公司專(zhuān)業(yè)性如何向客戶(hù)推薦基金如何向客戶(hù)推薦基金2、組合推薦方法 對(duì)客戶(hù)做細(xì)分，了解客戶(hù)需求對(duì)客戶(hù)的細(xì)分可從資產(chǎn)狀況、職業(yè)情況、家庭情況（涵蓋了年齡因素）、專(zhuān)業(yè)情況、風(fēng)險(xiǎn)承受能力、投資目標(biāo)等角度來(lái)考察，一定要了解客戶(hù)的需求尤其是投資目標(biāo)，主要是未來(lái)的現(xiàn)金流，尤其是子女教育、購(gòu)房、購(gòu)車(chē)、醫(yī)療等需求。風(fēng)險(xiǎn)承受能力和投資目標(biāo)是最核心的兩個(gè)指標(biāo)。投資者的

18、風(fēng)險(xiǎn)承受能力分類(lèi)：一般分為三種，由低到高：低、中、高也可分為五種，由低到高：保守、防守、穩(wěn)健、進(jìn)取、進(jìn)攻不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的組合適應(yīng)不同的人群和不同的市場(chǎng)環(huán)境。如何向客戶(hù)推薦基金如何向客戶(hù)推薦基金 根據(jù)客戶(hù)需求確定組合風(fēng)格和詳細(xì)配置除了根據(jù)客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)承受能力來(lái)確定投資組合外，更重要的要了解客戶(hù)的一些具體偏好和需求：如果客戶(hù)偏好分紅，例如每年有孩子的教育支出或者旅游支出，則可在同等條件下，選擇分紅較多的基金。有的客戶(hù)渴望更好的流動(dòng)性，則可以選擇場(chǎng)內(nèi)基金?；鸫箢?lèi)可分為：股票型、混合型、債券型和貨幣型（風(fēng)險(xiǎn)由高到低）。進(jìn)攻型：70%股票型+30%混合型進(jìn)取型：50%股票型+30%混合型+10%債券型+10

19、%貨幣型穩(wěn)健型：20%股票型+30%混合型+30%債券型+20%貨幣型防守型：10%股票型+10%混合型+40%債券型+40%貨幣型保守型：20%債券型+80%貨幣型如何向客戶(hù)推薦基金如何向客戶(hù)推薦基金 根據(jù)客戶(hù)需求確定組合風(fēng)格和詳細(xì)配置基金的篩選1、基金公司總體實(shí)力：大而穩(wěn)；處于快速成長(zhǎng)期；有特點(diǎn)的公司2、基金經(jīng)理：主要看從業(yè)經(jīng)驗(yàn)和能力，適當(dāng)參考風(fēng)格。3、基金的風(fēng)格：同一類(lèi)型的基金可能存在風(fēng)格差異，如偏股型基金的具體投資風(fēng)格（關(guān)注什么樣風(fēng)格的股票）、操作風(fēng)格（喜歡持有較長(zhǎng)時(shí)間還是偏愛(ài)短線(xiàn)、換手率高、持股集中度等）4、基金的業(yè)績(jī)：一定要看長(zhǎng)期業(yè)績(jī)、關(guān)注過(guò)程（每一階段的業(yè)績(jī)變化）、關(guān)注風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后的收益、業(yè)績(jī)的持續(xù)性5、其他因素：基金的規(guī)模、運(yùn)作方式原則：三穩(wěn)“團(tuán)隊(duì)穩(wěn)”、“風(fēng)格穩(wěn)”、“業(yè)績(jī)穩(wěn)”一般情況下，投資者基金組合的基金數(shù)量不要超過(guò)5只。如何向客戶(hù)推薦基金如何向客戶(hù)推薦基金3、定期檢查和調(diào)整 檢查客戶(hù)的變化：財(cái)務(wù)狀況、投資需求以及風(fēng)險(xiǎn)承受能力是否有變化 檢查市場(chǎng)狀況的變化：牛熊轉(zhuǎn)換 檢查基金是否有變化：基金經(jīng)理的變更、基金規(guī)模的變化、基金的資產(chǎn)組合的變化、基金業(yè)績(jī)的變化以及基金公司是否有重大變化等 檢查組合是否符合預(yù)期 合規(guī)銷(xiāo)售合規(guī)銷(xiāo)售合規(guī)銷(xiāo)售合規(guī)銷(xiāo)售行為規(guī)范A.基金代銷(xiāo)業(yè)務(wù)資格證明文件必須置備于銷(xiāo)售網(wǎng)點(diǎn)顯著位置。B.各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)實(shí)施雙人雙崗制度，確保各環(huán)節(jié)業(yè)務(wù)操作準(zhǔn)確性