在財(cái)務(wù)公司開立賬戶和建立銀企直聯(lián)介紹(20211109141038)

1、在財(cái)務(wù)公司開立賬戶和建立銀企直聯(lián)介紹功能介紹： 集團(tuán)內(nèi)成員單位在財(cái)務(wù)公司開立的活期存款賬戶， 相當(dāng) 于在商業(yè)銀行開立的一般結(jié)算賬戶。 通過該賬戶， 成員單位可以 辦理： 在財(cái)務(wù)公司的活期、 通知存款和定期存款賬戶之間的資金 劃轉(zhuǎn)；與已在財(cái)務(wù)公司開戶的其它成員單位活期賬戶之間的資金 劃轉(zhuǎn)；對(duì)在境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)開戶的收款人辦理電匯付款等各類業(yè) 務(wù)。當(dāng)成員單位在財(cái)務(wù)公司開立賬戶后， 可以將在銀行和財(cái)務(wù)公 司開立的結(jié)算賬戶建立直聯(lián)關(guān)系， 從而可以實(shí)現(xiàn)兩個(gè)賬戶之間的 資金實(shí)時(shí)劃轉(zhuǎn)。開立賬戶辦理流程：1、?人民幣單位結(jié)算賬戶開戶協(xié)議及開戶申請(qǐng)表? ；2、?經(jīng)財(cái)務(wù)公司帳戶付款審批權(quán)限表?及?簽字清樣表? ；3、

2、?證書申領(lǐng)表?；4、經(jīng)年檢合格的營(yíng)業(yè)執(zhí)照、稅務(wù)登記證、組織機(jī)構(gòu)代碼證；5、開戶許可證；6、貸款卡及密碼如沒有那么不需要提供 ；7、公司章程；8、董事會(huì)成員名單和公司領(lǐng)導(dǎo)名單董事長(zhǎng)、總經(jīng)理、副總經(jīng)理、 總會(huì)計(jì)師。財(cái)務(wù)公司收到上述資料后，將及時(shí)為成員單位辦理開戶手續(xù)，并回寄一份已經(jīng)由財(cái)務(wù)公司簽章的?開戶協(xié)議及開戶申請(qǐng)表? 、網(wǎng)絡(luò)密鑰即USB Key以及?關(guān)于存貸款利率執(zhí)行標(biāo)準(zhǔn)及業(yè)務(wù)收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)的通知?，財(cái)務(wù)公司系統(tǒng)管理員將會(huì)與成員單位聯(lián)系，指導(dǎo)進(jìn)行 網(wǎng)銀系統(tǒng)相關(guān)設(shè)置，確?？烧５顷懞褪褂镁W(wǎng)銀系統(tǒng)。 。 建立直聯(lián)辦理流程：1、提供直聯(lián)銀行的直聯(lián)材料 目前財(cái)務(wù)公司已經(jīng)開通 建行、農(nóng)行、中信、中行和交行五家

3、 銀行的銀企直聯(lián)接口， 成員單位需要根據(jù)確定的直聯(lián)銀行提供相 應(yīng)直聯(lián)材料： 1在 中信銀行 開戶，請(qǐng)將下述材料交開戶中信銀行： 授權(quán)書附件1一式一份 中信銀行現(xiàn)金管理成員賬戶授權(quán)書附件 2- 一式兩份 中信銀行公司電子銀行效勞協(xié)議附件 3- 一式兩份 中信銀行公司金融電子銀行效勞申請(qǐng)表附件 4- 一份兩 聯(lián) 營(yíng)業(yè)執(zhí)照、 組織機(jī)構(gòu)代碼證正副本、 授權(quán)人與被授權(quán)人身份證復(fù)印件 加蓋公章決如已在中信銀行開通網(wǎng)上銀行，那么只需向銀行提供材料完成上述中信銀行開戶及授權(quán)工作后， 請(qǐng)將?中信銀行現(xiàn)金管理 成員賬戶授權(quán)書?附件 2 給財(cái)務(wù)公司。 2在建行開戶：填寫?中國(guó)建設(shè)銀行重要客戶效勞系統(tǒng)賬戶 授權(quán)書?一

4、式五份和?中國(guó)建設(shè)銀行重要客戶效勞系統(tǒng)轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù) 賬戶對(duì)照表?一式五份附件 5-6 ，按要求加蓋印章并遞交建 行，由銀行簽章確認(rèn)。 建行簽章確認(rèn)后， 將上述表格的正本各三份遞 送至財(cái)務(wù)公司。 3在農(nóng)行開戶：填寫?中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行現(xiàn)金管理效勞申請(qǐng)表? 一式四份加蓋公章及法人章附件 7交財(cái)務(wù)公司。 4在中行開戶，請(qǐng)將下述材料交開戶中國(guó)銀行： 營(yíng)業(yè)執(zhí)照、組織機(jī)構(gòu)代碼證正副本、法人、經(jīng)辦人和操作員的身份證復(fù)印件 加蓋公章 介紹信一式兩份附件8 網(wǎng)上銀行效勞申請(qǐng)變更表一式兩份附件 9 單一客戶版網(wǎng)銀效勞協(xié)議一式兩份附件 10 網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)授權(quán)書一式兩份附件 11如已在中國(guó)銀行開通網(wǎng)上銀行， 那么只需向中國(guó)銀行

5、提供材料， 中 國(guó)銀行加蓋印章后，將材料郵寄到財(cái)務(wù)公司。5在交行開戶，填寫?交通銀行蘊(yùn)通賬戶效勞協(xié)議參加函? 一 式四份附件 12。按照要求在第一頁(yè)填寫賬號(hào)和戶名并加蓋預(yù)留 印鑒，在第四頁(yè)處蓋公章、法人簽字；并遞交開戶銀行，交行簽章確 認(rèn)后遞送財(cái)務(wù)公司，最終由財(cái)務(wù)公司完成直聯(lián)操作。2、提供?留存額度申請(qǐng)表? 1留存額度是指各成員單位保存在建行、農(nóng)行、中信、中行 和交行賬戶中的最大日終余額。 財(cái)務(wù)公司將通過網(wǎng)銀系統(tǒng)， 于每個(gè)工 作日終了，把在五家銀行賬戶內(nèi)留存額度以上的局部上收到各單位在 財(cái)務(wù)公司的賬戶內(nèi)。2留存額度主要用于滿足成員企業(yè)日常經(jīng)營(yíng)支出的需要。對(duì) 于數(shù)額較大的資金支付， 不管是在集團(tuán)系統(tǒng)內(nèi)相互間的資金劃撥還是 對(duì)外部單位支付資金， 也無(wú)論收款人在同城還是異地， 均可利用財(cái)務(wù) 公司網(wǎng)銀系統(tǒng)，從企業(yè)在財(cái)務(wù)公司的賬戶直接辦理。3對(duì)銀行賬戶日終余額達(dá)不到留存額度的成員單位，財(cái)務(wù)公 司將在下一工作日開機(jī)時(shí)由各單位在財(cái)務(wù)公司賬戶上的資金下?lián)苎a(bǔ) 足，以保證