農(nóng)村中小金融機構(gòu)行政許可事項

1、農(nóng)村中小金融機構(gòu)行政許可事項申請材料目錄及格式要求（ 2015年版）目錄一、機構(gòu)設(shè)立 1（一）法人機構(gòu)設(shè)立 11.1 農(nóng)村商業(yè)銀行 11.2 農(nóng)村信用合作聯(lián)社 111.3 村鎮(zhèn)銀行 191.4 貸款公司 261.5 農(nóng)村資金互助社 291.6 投資設(shè)立、參股、收購境內(nèi)法人金融機構(gòu) 33（二）分支機構(gòu)設(shè)立 351.7 農(nóng)村商業(yè)銀行分行、專營機構(gòu) 351.8 農(nóng)村商業(yè)銀行注冊地轄區(qū)外支行 371.9 農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、村鎮(zhèn)銀行注冊地轄區(qū)內(nèi)支行371.10 農(nóng)村商業(yè)銀行、 農(nóng)村合作銀行、 村鎮(zhèn)銀行分理處， 農(nóng)村信用 合作聯(lián)社、農(nóng)村信用聯(lián)社信用社、分社，貸款公司分公司 38二、機構(gòu)變更 39

2、（一）法人機構(gòu)變更 392.1 變更名稱 392.2 變更住所 402.3 變更組織形式 402.4 變更股權(quán) 402.5 變更注冊資本 432.6 修改章程 472.7 存續(xù)分立 482.8 新設(shè)分立 492.9 吸收合并 502.10 新設(shè)合并 51（二）分支機構(gòu)變更 512.11 變更名稱 512.12 機構(gòu)升格 51三、機構(gòu)終止 52（一）法人機構(gòu)終止 523.1 解散 523.2 破產(chǎn)前審批 54（二）分支機構(gòu)終止 54四、調(diào)整業(yè)務(wù)范圍和增加業(yè)務(wù)品種 55（一）開辦外匯業(yè)務(wù)和增加外匯業(yè)務(wù)品種 55 （二）募集發(fā)行債務(wù)、資本補充工具 564.1 募集次級定期債務(wù) 56574.2 發(fā)行二

3、級資本債券、混合資本債、金融債（三）開辦衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù) 58（四）開辦信用卡業(yè)務(wù) 59（五）開辦離岸銀行業(yè)務(wù) 61（六）開辦其他業(yè)務(wù) 62五、董（理）事和高級管理人員任職資格 63（一）法人機構(gòu) 63（二）分支機構(gòu) 65六、申請材料格式要求 66（一）電子文檔報送要求6767（二）紙質(zhì)材料報送要求機構(gòu)設(shè)立（一）法人機構(gòu)設(shè)立1.1 農(nóng)村商業(yè)銀行1.1.1 農(nóng)村商業(yè)銀行法人機構(gòu)籌建審批 申請材料目錄：（1 ）申請書。內(nèi)容包括擬設(shè)立機構(gòu)名稱 （中英文 ）、住所、 性質(zhì)、組織形式、擬注冊資本、業(yè)務(wù)范圍，農(nóng)村合作金融機構(gòu)清 產(chǎn)核資、資產(chǎn)評估、驗收整改、凈資產(chǎn)處置、 老股金處置等情況， 資本充足率、不良

4、貸款率、撥備覆蓋率、貸款撥備率、一般風(fēng)險 準(zhǔn)備占比、 貸款集中度等各項主要監(jiān)管指標(biāo)情況 （包括清產(chǎn)核資 基準(zhǔn)日和考慮清產(chǎn)核資因素后的最近一期季末數(shù)據(jù)） ，發(fā)起人基 本情況、資質(zhì)、出資比例、入股資金來源的合法合規(guī)性、企業(yè)發(fā) 起人在本機構(gòu)貸款情況， 不良資產(chǎn)處置合法合規(guī)性， 政府扶持情 況等，是否符合農(nóng)村商業(yè)銀行的設(shè)立條件。（2）可行性研究報告。內(nèi)容包括當(dāng)?shù)亟?jīng)濟金融發(fā)展情況、 農(nóng)村合作金融機構(gòu)基本情況， 組建的可行性和必要性， 市場前景 分析、未來業(yè)務(wù)發(fā)展計劃 （包括擬設(shè)機構(gòu)開業(yè)后 3 年的業(yè)務(wù)發(fā)展 目標(biāo)、風(fēng)險管理目標(biāo)、財務(wù)發(fā)展目標(biāo)。業(yè)務(wù)發(fā)展目標(biāo)包括轉(zhuǎn)換經(jīng) 營機制、目標(biāo)市場、發(fā)展戰(zhàn)略、業(yè)務(wù)規(guī)模及資

5、產(chǎn)組合；風(fēng)險管理 目標(biāo)包括加強內(nèi)部控制、 風(fēng)險控制策略及控制目標(biāo)， 新增貸款質(zhì) 量控制目標(biāo)、資本補充機制、準(zhǔn)備金提取方案等；財務(wù)發(fā)展目標(biāo) 包括盈利能力及利潤分配預(yù)案） 、開業(yè)后經(jīng)營風(fēng)險分析。（3）籌建工作方案。內(nèi)容包括籌建工作的組織領(lǐng)導(dǎo)，注冊 資本、股本結(jié)構(gòu)、股權(quán)設(shè)置、征集發(fā)起人方案， 公司治理架構(gòu) （股 東大會、 董事會、 監(jiān)事會及董監(jiān)事會下專門委員會設(shè)置及具體構(gòu) 成,以及獨立董事、高級管理人員配備情況） ，部門和分支機構(gòu)設(shè) 置，從業(yè)人員配置，主要管理制度起草計劃，籌建工作步驟等。（4）農(nóng)村合作金融機構(gòu)股東（股東代表、社員、社員代表） 大會同意組建為農(nóng)村商業(yè)銀行的決議。決議內(nèi)容包括但不限于：

6、 同意取消法人資格組建或與其他農(nóng)村合作金融機構(gòu)新設(shè)合并組 建農(nóng)村商業(yè)銀行， 新設(shè)立的農(nóng)村商業(yè)銀行承繼農(nóng)村合作金融機構(gòu) 的債權(quán)債務(wù)； 成立籌建工作小組； 通過籌建工作方案， 清產(chǎn)核資、 資產(chǎn)評估和凈資產(chǎn)處置工作方案， 授權(quán)籌建工作小組組織實施籌 建工作方案、 聘請中介機構(gòu)進行清產(chǎn)核資和資產(chǎn)評估 （清產(chǎn)核資 報告中的委托人應(yīng)與此一致） 、處置凈資產(chǎn)等工作；清產(chǎn)核資基 準(zhǔn)日至開業(yè)期間經(jīng)營成果的處置意見；原股東（社員）股份（股 金）處置意見；農(nóng)村合作金融機構(gòu)股東（社員）委托授權(quán)其法定 代表人簽署有關(guān)法律文件。股東（股東代表、社員、社員代表） 大會決議應(yīng)由董（理）事簽名。決議后附上原股東（社員）股份 （

7、股金）處置意見的議案和清產(chǎn)核資基準(zhǔn)日至開業(yè)期間經(jīng)營成果 處置意見的議案。另附上律師事務(wù)所出具的法律意見書 （內(nèi)容包括對會議的召 集、召開程序，出席會議人員的資格，表決程序、決議內(nèi)容的合 法性，表決結(jié)果有效性的見證意見） （律師與律師事務(wù)所的資質(zhì) 證明材料由受理機關(guān)保存，不報送決定機關(guān)） 。（5）征集發(fā)起人說明書。內(nèi)容包括本次股份發(fā)行概況（股 權(quán)設(shè)置、每股票面金額、發(fā)行定價、股份總數(shù)） ，發(fā)起人的條件、 權(quán)利和義務(wù)，機構(gòu)基本情況（業(yè)務(wù)發(fā)展、內(nèi)部控制、公司治理和 主要財務(wù)會計指標(biāo)等） ，農(nóng)村商業(yè)銀行發(fā)展預(yù)測、面臨風(fēng)險因素 及主要對策、認(rèn)購資金運用、未來股利分配政策，發(fā)起人認(rèn)股預(yù) 先登記日期， 本次

8、認(rèn)購的起止期限及逾期未募足時發(fā)起人可撤回 所認(rèn)購股份的說明，附錄和備查文件說明等。（6）發(fā)起人協(xié)議書。內(nèi)容包括總則、經(jīng)營宗旨、機構(gòu)性質(zhì)、 名稱（中英文） 、住所、業(yè)務(wù)范圍、注冊資本、股本結(jié)構(gòu)、股權(quán) 設(shè)置、發(fā)起人入股金額、 股份和入股比例、 發(fā)起人權(quán)利和義務(wù) 如 主動聲明資金來源真實合法性及關(guān)聯(lián)入股等情況的義務(wù)（約定： 如果存在任何欺騙或隱瞞， 則該發(fā)起人在本行的投票權(quán)受到限制 或限期轉(zhuǎn)讓股權(quán)） 、附則。發(fā)起人應(yīng)在發(fā)起人協(xié)議書上簽名蓋 章，或委托代理人簽名蓋章。其附件包括： 企業(yè)法人發(fā)起人名錄，包括企業(yè)法人代碼、住所、成立日 期、擬認(rèn)購股份數(shù)、 凈資產(chǎn)占總資產(chǎn)比例、 權(quán)益性投資 （含本次） 占凈

9、資產(chǎn)比例、近 2 年盈利狀況等； 企業(yè)法人發(fā)起人近 2 年的審計報告 （其中擬持股 5% 以下 企業(yè)法人發(fā)起人的審計報告由受理機關(guān)保存，不報送決定機關(guān)， 由受理機關(guān)審查并在初審意見中反映） ，以及擬持有股份總額 5% 及以上企業(yè)法人發(fā)起人資信證明（包括稅務(wù)機關(guān)出具的納稅證 明、人行征信報告） 、發(fā)起人組織結(jié)構(gòu)圖、發(fā)起人主要股東名冊、 發(fā)起人分支機構(gòu)與控股、 入股、 控制子公司名冊以及上述機構(gòu)從 事的主要業(yè)務(wù)及盈利主要來源、 發(fā)起人之間的關(guān)聯(lián)狀況、 對發(fā)起 人有實際影響力的個人和組織的有關(guān)情況； 最大十戶自然人發(fā)起人名錄（包括姓名、身份證號碼、住所、擬認(rèn)購股份數(shù)及占比等） ； 自然人發(fā)起人分類匯

10、總表。按職工、非職工自然人分類。 每類包括人數(shù)、 股份數(shù)、轉(zhuǎn)股和新認(rèn)購股份以及各占總股份比例。 自然人名錄，包括每個發(fā)起人身份證號碼、住所、擬認(rèn)購股份數(shù) （簽字冊、 委托書與自然人名錄由受理機關(guān)保存， 不報送決定機 關(guān)，由受理機關(guān)審查并在初審意見中反映） ； 企業(yè)法人有權(quán)機構(gòu)同意向農(nóng)村商業(yè)銀行出資入股的決議 及其營業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件； 企業(yè)法人關(guān)于入股資金來源真實合法 性，其本身及關(guān)聯(lián)企業(yè)入股情況、 其本身及關(guān)聯(lián)企業(yè)向境內(nèi)金融 機構(gòu)投資入股情況（包括所持股份與股份比例） ，其本身與設(shè)立 后的農(nóng)村商業(yè)銀行不發(fā)生違規(guī)關(guān)聯(lián)交易， 最近 2 年內(nèi)無重大違法 違規(guī)行為和提供資料真實性等情況出具的書面聲明。

11、 所有企業(yè)法 人發(fā)起人和擬持股 1% 及以上的自然人發(fā)起人，應(yīng)承諾支持銀行 加強“三農(nóng)”服務(wù)；擬持股 5% 及以上的企業(yè)法人發(fā)起人，還應(yīng) 增加以下五項承諾： 一是承諾不謀求優(yōu)于其他股東的關(guān)聯(lián)交易并 出具銀行貸款情況及貸款質(zhì)量情況說明（經(jīng)銀行確認(rèn)） ，二是承 諾不干預(yù)銀行的日常經(jīng)營事務(wù)， 三是承諾自入股之日起 3 年內(nèi)不 轉(zhuǎn)讓所持該行股份， 四是承諾持續(xù)補充資本， 五是承諾不向銀行 施加不當(dāng)?shù)闹笜?biāo)壓力； （其中擬持股 5% 以下企業(yè)法人發(fā)起人的 入股決議、營業(yè)執(zhí)照副本、書面聲明和承諾等由受理機關(guān)保存， 不報送決定機關(guān)，由受理機關(guān)審查并在初審意見中反映） 發(fā)起人為境內(nèi)金融機構(gòu)的， 應(yīng)提供監(jiān)管部門同

12、意其對外投 資設(shè)立、參股和收購的批準(zhǔn)文件。發(fā)起人為境外銀行的，應(yīng)提供 銀監(jiān)會認(rèn)可的國際評級機構(gòu)對其最近 2 年的信用評級報告 ,同時 提供律師事務(wù)所出具的法律意見書。 境內(nèi)外金融機構(gòu)如為戰(zhàn)略投 資者， 則應(yīng)提供戰(zhàn)略投資者有權(quán)機構(gòu)同意戰(zhàn)略入股的決議、 籌建 工作小組與其簽訂的戰(zhàn)略投資協(xié)議。（7）籌建工作小組成立文件和成員簡歷。（8）清產(chǎn)核資、資產(chǎn)評估及凈資產(chǎn)處置工作方案。內(nèi)容包 括清產(chǎn)核資和資產(chǎn)評估認(rèn)定的對象、目的、原則，基準(zhǔn)日，清產(chǎn) 核資和資產(chǎn)評估基本方法、 程序，凈資產(chǎn)處置意見， 工作安排等。（9）中介機構(gòu)出具的報告，包括清產(chǎn)核資報告書、資產(chǎn)評 估報告書。 清產(chǎn)核資報告書應(yīng)主要包括清產(chǎn)核資報

13、告摘要、 清產(chǎn) 核資依據(jù)、 逐科目清產(chǎn)核資方法和過程 （重點要反映貸款風(fēng)險分 類、前十大戶貸款、貸款集中度、不良資產(chǎn)置換、資產(chǎn)風(fēng)險和損 失、準(zhǔn)備金提取等情況） 、各科目清查確認(rèn)并表結(jié)果、賬務(wù)調(diào)整 理由、賬務(wù)調(diào)整分錄、需要說明的重大問題、清查明細(xì)表等。資 產(chǎn)評估報告書應(yīng)主要包括資產(chǎn)評估報告書摘要、資產(chǎn)評估依據(jù)、 逐科目評估方法和過程 （重點要反映貸款風(fēng)險分類、 前十大戶貸 款、貸款集中度、 評估增減值、 不良資產(chǎn)置換、 資產(chǎn)風(fēng)險和損失、 準(zhǔn)備金提取等情況） 、各科目評估確認(rèn)并表結(jié)果、評估明細(xì)表、 評估詳細(xì)說明等。 其中， 擬合并農(nóng)村合作金融機構(gòu)的單家清產(chǎn)核 資報告、資產(chǎn)評估報告由受理機關(guān)保存，不

14、報送決定機關(guān)。清產(chǎn)核資、資產(chǎn)評估報告有效期為 6 個月（清產(chǎn)核資基準(zhǔn)日 至受理機關(guān)出具行政許可受理通知書之日） 。（10 ）中介機構(gòu)的資質(zhì)證明， 包括會計師事務(wù)所、 評估機構(gòu)、 注冊會計師、注冊評估師（土地估價師）的相關(guān)執(zhí)業(yè)證明。 （資 質(zhì)證明材料由受理機關(guān)保存，不報送決定機關(guān)）（11 ）凈資產(chǎn)確認(rèn)書， 由中介機構(gòu) （會計師事務(wù)所和資產(chǎn)評 估機構(gòu)）、籌建工作小組、農(nóng)村合作金融機構(gòu)三方簽字確認(rèn)。（12 ）籌建工作小組出具的凈資產(chǎn)分配報告。（13 ）工商行政管理部門出具的 企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書 或企業(yè)名稱變更通知書 。（14 ）如農(nóng)村合作金融機構(gòu)于清產(chǎn)核資前 2 年內(nèi)存在與政 府進行不良資產(chǎn)置換

15、的情況， 應(yīng)提交地方政府和籌建工作小組關(guān) 于不良資產(chǎn)置換不附帶任何條件的承諾， 如以非貨幣資產(chǎn)置換不 良資產(chǎn)的，應(yīng)提供該資產(chǎn)的權(quán)證以及地方政府和籌建工作小組關(guān) 于置換資產(chǎn)在農(nóng)村商業(yè)銀行開業(yè)前變現(xiàn)的承諾書等材料。 如清產(chǎn) 核資和資產(chǎn)評估后，農(nóng)村合作金融機構(gòu)的所有者權(quán)益小于股本 的，應(yīng)提交彌補缺口的現(xiàn)金到賬證明。 如地方政府出資彌補缺口 的應(yīng)提供彌補缺口措施不附帶任何條件的承諾書等材料。（15 ）銀監(jiān)會按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。（16 ）申請人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、 通訊地址（郵編） 。行政許可受理機關(guān)應(yīng)提供 ：（1 ）行政許可受理通知書復(fù)印件 ;（2）初審意見報告 ,內(nèi)容包

16、括但不限于對申請材料完備性、 監(jiān)管指標(biāo)達標(biāo)情況、 組建程序合法合規(guī)性、 發(fā)起人資質(zhì)及入股資 金合法合規(guī)性、 企業(yè)發(fā)起人貸款情況、 清產(chǎn)核資和資產(chǎn)評估的真 實有效性、 凈資產(chǎn)處置包括老股金處置情況、 各項扶持政策的真 實有效性、 最近一期監(jiān)管指標(biāo)達標(biāo)情況等出具初審意見， 附組建 工作驗收報告 （內(nèi)容包括總體評價、 驗收方法及過程、 驗收重點、 存在主要問題、 整改落實情況和復(fù)驗結(jié)論， 并附驗收小組人員名 單，信貸資產(chǎn)風(fēng)險分類應(yīng)作為驗收工作的重點內(nèi)容） 。農(nóng)村商業(yè)銀行法人機構(gòu)開業(yè)核準(zhǔn) 申請材料目錄：（1 ）申請書。內(nèi)容包括擬開業(yè)機構(gòu)名稱 （中英文 ）、住所、 注冊資本、業(yè)務(wù)范圍，發(fā)起人認(rèn)購股金情況

17、，股本結(jié)構(gòu)，股權(quán)設(shè) 置，資本充足率、不良貸款率、撥備覆蓋率、貸款撥備率、一般 風(fēng)險準(zhǔn)備占比、 貸款集中度等主要監(jiān)管指標(biāo)情況， 章程制定情況， 創(chuàng)立大會、 董事會和監(jiān)事會組成及通過的各項決議情況， 擬任職 董事、監(jiān)事長和高級管理人員情況，戰(zhàn)略發(fā)展規(guī)劃，主要管理制 度，營業(yè)場所、安全防范設(shè)施等方面是否符合開業(yè)條件，籌建期 內(nèi)重大變化事項（如發(fā)起人變化情況） ，其他需要說明的情況。（2）章程草案。（3）法定驗資機構(gòu)出具的驗資證明：驗資報告， 應(yīng)詳細(xì)說明股東資格情況、 入股資金合法合規(guī) 性；附件： 包括注冊資本實收情況匯總表， 企業(yè)法人股東投資 資格一覽表（列示每個企業(yè)法人股東住所、企業(yè)法人代碼、出資

18、 額、出資比例、凈資產(chǎn)占總資產(chǎn)比例、權(quán)益性投資（含本次）占 凈資產(chǎn)比例、近 2 年盈利狀況等情況） ，最大十戶自然人股東名 冊及其出資額， 自然人股東投資情況分類匯總表， 驗資事項說明； 持有注冊資本 5%及以上法人股東近 2 年的審計報告和資信證明 （包括稅務(wù)機關(guān)出具的納稅證明、人行征信報告） ；企業(yè)法人入 股憑證復(fù)印件； 法定驗資機構(gòu)及注冊會計師的資質(zhì)證明。 自然人股東名冊、股東入股憑證復(fù)印件和持有注冊資本5% 以下法人股東近 2 年的審計報告由受理機關(guān)保存， 不報送決定機構(gòu)， 由受理 機關(guān)審查并在初審意見中反映。（4 ）擬任職的董事長、副董事長、董事和高級管理人員任 職資格的相關(guān)材料：籌

19、建工作小組對擬任職董事長、 副董事長、 董事和高級管 理人員任職資格的說明，需分類逐人說明情況；其他材料參照董事長、 董事和高級管理人員任職資格核準(zhǔn) 申請材料。（5）監(jiān)事會成員名單一覽表及簡歷。（6）從業(yè)人員基本情況（包括年齡、從事金融工作時間、 學(xué)歷和所學(xué)專業(yè)、職稱等） 。（7）職能部門設(shè)置、職責(zé)及主要負(fù)責(zé)人名單。（8）法人機構(gòu)總部營業(yè)場所所有權(quán)或使用權(quán)的證明材料。（9 ）公安部門出具的法人機構(gòu)總部營業(yè)場所安全設(shè)施合格 證明。（10 ）法人機構(gòu)總部營業(yè)場所消防安全證明。 對依法須消防 審核驗收的，須提交消防合格證明；對須消防備案的，將公安機 關(guān)消防部門出具的備案憑證視為消防合格證明； 對無須

20、消防審核 驗收與備案的， 由申請人出具加強營業(yè)場所消防安全措施、 確保 消防安全的書面承諾書，不再提交消防驗收合格證明。（11 ）創(chuàng)立大會暨股東大會第一次會議、董事會、監(jiān)事會、 職工（代表）大會審議通過的相關(guān)決議，包括：審議通過籌建工作報告的決議；審議通過章程草案的決議； 審議通過股東大會、董事會、監(jiān)事會議事規(guī)則的決議； 審議通過選舉董事的決議； 審議通過選舉非職工監(jiān)事的決議； 審議通過支持“三農(nóng)”發(fā)展的決議； 審議通過董事會專門委員會議事規(guī)則的決議； 選舉董事長、副董事長的決議； 聘任行長、副行長、財務(wù)負(fù)責(zé)人、內(nèi)審負(fù)責(zé)人、合規(guī)負(fù)責(zé)人 等高級管理人員的決議；審議通過部門設(shè)置、職責(zé)及主要管理制度

21、的決議； 職工（代表）大會選舉職工監(jiān)事的決議； 審議通過監(jiān)事會專門委員會議事規(guī)則的決議； 選舉監(jiān)事長的決議。各項決議應(yīng)該注明決議編號、 實到人員所持表決權(quán)占全部表 決權(quán)的比例、 通過決議的贊成、 反對和棄權(quán)表決權(quán)數(shù)及比例并由 監(jiān)票人、唱票人和計票人簽字，選舉董事、監(jiān)事的決議應(yīng)分別注 明對當(dāng)選人的贊成、反對和棄權(quán)的表決權(quán)數(shù)及比例，股東大會、 董事會決議應(yīng)由董事簽名，監(jiān)事會決議應(yīng)由監(jiān)事簽名。（12 ）法律意見書。 內(nèi)容包括對股東大會召開程序、 股東資 格、股東大會決議表決程序、決議內(nèi)容合法性，表決結(jié)果有效性 見證的意見（律師與律師事務(wù)所的資質(zhì)證明材料由受理機關(guān)保 存，不報送決定機關(guān)） 。（13 ）

22、公司治理和主要管理制度， 內(nèi)容包括“三會” 議事規(guī) 則、董事會及監(jiān)事會下設(shè)專門委員會議事規(guī)則、財務(wù)、人力資源和薪酬、風(fēng)險管理、信貸、審計、安全保衛(wèi)等制度。（14 ）組織結(jié)構(gòu)圖。（15 ）分支機構(gòu)名錄及主要負(fù)責(zé)人名單。（16 ）戰(zhàn)略發(fā)展規(guī)劃。包括未來 3 年的業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃、風(fēng) 險管理目標(biāo)及財務(wù)發(fā)展計劃。 業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃包括市場定位、 支農(nóng) 業(yè)務(wù)、存貸規(guī)模、市場份額、業(yè)務(wù)創(chuàng)新等。風(fēng)險管理目標(biāo)包括公 司治理、內(nèi)部控制、風(fēng)險識別、監(jiān)測及控制， 新增貸款質(zhì)量控制、 資本管理、 準(zhǔn)備金提取等。 財務(wù)發(fā)展計劃包括盈利能力及利潤分 配方案等。（17 ）擬開辦業(yè)務(wù)范圍中如有須經(jīng)行政許可的業(yè)務(wù)， 須提供 有關(guān)批復(fù)文

23、件，如貸記卡、外匯業(yè)務(wù)等。（18 ）籌建批復(fù)或籌建延期報告的復(fù)印件。（19 ）如存在政府以非貨幣資產(chǎn)置換不良資產(chǎn)的， 應(yīng)提供資 產(chǎn)變現(xiàn)證明。（20 ）分支機構(gòu)開業(yè)申請材料 （參照農(nóng)村商業(yè)銀行分支機構(gòu) 開業(yè)申請材料目錄） 。（21 ）銀監(jiān)會按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。（22 ）申請人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、 通訊地址（郵編） 。行政許可受理機關(guān)應(yīng)提供：（1）行政許可受理通知書復(fù)印件 ; （2）初審意見報告，附?jīng)Q定機關(guān)授權(quán)受理機關(guān)組織對擬任 人進行任職資格談話、考試的談話記錄、考試成績。注：農(nóng)村合作銀行籌建、 開業(yè)申請材料目錄參照農(nóng)村商業(yè)銀行相關(guān)要求執(zhí)行。1.2 農(nóng)村信用合作聯(lián)社

24、農(nóng)村信用合作聯(lián)社籌建審批 申請材料目錄：（1）申請書。內(nèi)容包括擬設(shè)立機構(gòu)名稱 （中英文 ）、住所、 性質(zhì)、組織形式、擬注冊資本、業(yè)務(wù)范圍，農(nóng)村合作金融機構(gòu)清 產(chǎn)核資、資產(chǎn)評估、驗收整改、凈資產(chǎn)處置、 老股金處置等情況， 資本充足率、不良貸款率、撥備覆蓋率、貸款撥備率、貸款集中 度等各項主要監(jiān)管指標(biāo)執(zhí)行情況 （包括清產(chǎn)核資基準(zhǔn)日和考慮清 產(chǎn)核資因素后的最近一期季末數(shù)據(jù)），發(fā)起人基本情況、資質(zhì)、 出資比例、 入股資金來源的合法合規(guī)性、 企業(yè)發(fā)起人在本機構(gòu)貸 款情況，不良資產(chǎn)處置合法合規(guī)性，政府扶持情況等，是否符合 縣（市、區(qū)）農(nóng)村信用合作聯(lián)社設(shè)立條件。（2）可行性研究報告。內(nèi)容包括當(dāng)?shù)亟?jīng)濟金融發(fā)展

25、情況、 農(nóng)村合作金融機構(gòu)基本情況， 組建的可行性和必要性， 市場前景 分析、未來業(yè)務(wù)發(fā)展計劃 （包括擬設(shè)機構(gòu)開業(yè)后 3 年的業(yè)務(wù)發(fā)展 目標(biāo)、風(fēng)險管理目標(biāo)、財務(wù)發(fā)展目標(biāo)。業(yè)務(wù)發(fā)展目標(biāo)包括轉(zhuǎn)換經(jīng) 營機制、目標(biāo)市場、發(fā)展戰(zhàn)略、業(yè)務(wù)規(guī)模及資產(chǎn)組合；風(fēng)險管理 目標(biāo)包括加強內(nèi)部控制、 風(fēng)險控制策略及控制目標(biāo)， 新增貸款質(zhì) 量控制目標(biāo)、資本補充機制、準(zhǔn)備金提取方案等；財務(wù)發(fā)展目標(biāo) 包括盈利能力及利潤分配預(yù)案） 、開業(yè)后經(jīng)營風(fēng)險分析。（3）籌建工作方案。內(nèi)容包括籌建工作的組織領(lǐng)導(dǎo)，注冊 資本、股本結(jié)構(gòu)、股權(quán)設(shè)置、 征集發(fā)起人方案， 公司治理架構(gòu) 包 括社員（社員代表）大會、理事會和監(jiān)事會設(shè)置及具體構(gòu)成以及 高

26、級管理人員配備情況 ，部門和分支機構(gòu)設(shè)置，從業(yè)人員配置， 主要管理制度起草計劃，籌建工作步驟等。（4 ）社員（社員代表）大會同意取消法人資格合并為農(nóng)村 信用合作聯(lián)社的決議。 內(nèi)容包括但不限于： 與其他機構(gòu)新設(shè)合并 為農(nóng)村信用合作聯(lián)社， 新設(shè)立的農(nóng)村信用合作聯(lián)社承繼農(nóng)村合作 金融機構(gòu)的債權(quán)債務(wù)；成立籌建工作小組；通過籌建工作方案， 清產(chǎn)核資、 資產(chǎn)評估和凈資產(chǎn)處置工作方案， 并委托籌建工作小 組統(tǒng)一組織實施籌建工作方案、 聘任中介機構(gòu)進行清產(chǎn)核資、 資 產(chǎn)評估； 授權(quán)籌建工作小組對凈資產(chǎn)進行處置； 清產(chǎn)核資基準(zhǔn)日 至開業(yè)期間經(jīng)營成果的處置意見； 原社員股份 （股金）處置意見； 社員授權(quán)法定代表人

27、簽署相關(guān)法律文件。社員（社員代表）大會 決議應(yīng)由理事簽名。決議后附上原社員股份（股金）處置意見的 議案和清產(chǎn)核資基準(zhǔn)日至開業(yè)期間經(jīng)營成果處置意見的議案。另附上律師事務(wù)所出具的法律意見書 （內(nèi)容包括對會議的召 集、召開程序，出席會議人員的資格，表決程序、決議內(nèi)容的合 法性，表決結(jié)果有效性的見證意見） （律師與律師事務(wù)所的資質(zhì) 證明材料由受理機關(guān)保存，不報送決定機關(guān)） 。（5 ）征集發(fā)起人說明書。內(nèi)容包括本次股份（股金）發(fā)行 概況 股權(quán)設(shè)置、每股票面金額、發(fā)行定價、股份（股金）總數(shù) ， 認(rèn)購人的條件、權(quán)利和義務(wù)，農(nóng)村信用合作聯(lián)社發(fā)展預(yù)測，面臨 風(fēng)險因素及主要對策，認(rèn)購資金運用，未來股利分配政策，發(fā)

28、起 人認(rèn)股預(yù)先登記日期， 本次認(rèn)購的起止期限及逾期未募足時發(fā)起 人可撤回所認(rèn)購股份（股金）的說明，附錄和備查文件說明等。 農(nóng)村信用合作聯(lián)社發(fā)起人為原縣聯(lián)合社職工和農(nóng)村信用合作社 社員，且發(fā)起人不再新認(rèn)購股份（股金）的，可以不上報征集發(fā) 起人說明書，并對申報材料涉及認(rèn)股的內(nèi)容進行適當(dāng)調(diào)整。（6）發(fā)起人協(xié)議書。內(nèi)容包括總則、經(jīng)營宗旨、機構(gòu)性質(zhì)、 名稱（中英文）、住所、業(yè)務(wù)范圍、注冊資本、股本結(jié)構(gòu)、股權(quán) 設(shè)置、發(fā)起人入股金額和入股比例、發(fā)起人權(quán)利和義務(wù)如主動聲明資金來源真實合法性及關(guān)聯(lián)入股等情況的義務(wù) （約定： 如果 存在任何欺騙或隱瞞， 則該發(fā)起人在本聯(lián)社的投票權(quán)受到限制或 限期轉(zhuǎn)讓股權(quán)）等 、附

29、則。發(fā)起人應(yīng)在發(fā)起人協(xié)議書上簽名蓋 章，或委托代理人簽名蓋章。 企業(yè)法人發(fā)起人名錄包括企業(yè)法人代碼、 住所、成立日期、 擬認(rèn)購股份（股金）數(shù)、凈資產(chǎn)占總資產(chǎn)比例、權(quán)益性投資（含 本次）占凈資產(chǎn)比例、近 2 年盈利狀況等情況； 擬持有股份總額 5%及以上的企業(yè)法人發(fā)起人的近 2 年審 計報告和資信證明 （包括稅務(wù)機關(guān)出具的納稅證明、 人行征信報 告）、發(fā)起人組織結(jié)構(gòu)圖、發(fā)起人主要股東名冊、發(fā)起人分支機 構(gòu)與控股、 入股、控制子公司名冊以及上述機構(gòu)從事的主要業(yè)務(wù) 及盈利主要來源、 發(fā)起人之間的關(guān)聯(lián)狀況、 對發(fā)起人有實際影響 力的個人和組織的有關(guān)情況； 最大十戶自然人發(fā)起人名錄（包括姓名、身份證號碼

30、、住 所、擬認(rèn)購股份數(shù)及占比等） ； 自然人分類匯總表，按職工、非職工自然人分類。每類包 括人數(shù)、認(rèn)購金額和占總股份比例。自然人名錄，包括每個發(fā)起 人身份證號碼、住址、擬認(rèn)購股份（股金）數(shù)（簽字冊、委托書與自然人名錄報送受理機關(guān)， 不報送決定機關(guān)， 由受理機關(guān)在初 審意見中反映）； 企業(yè)法人有權(quán)機構(gòu)同意向農(nóng)村信用合作聯(lián)社出資入股的 決議、企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件； 法人機構(gòu)對入股資金來源真實合法性， 其本身及關(guān)聯(lián)企業(yè) 入股情況、 其本身與關(guān)聯(lián)企業(yè)向境內(nèi)其他金融機構(gòu)投資入股情況 （包括所持股份與股份比例等情況） ，其本身與設(shè)立后農(nóng)村信用 合作聯(lián)社不發(fā)生違規(guī)關(guān)聯(lián)交易關(guān)系， 最近 2 年內(nèi)無重大違

31、法違規(guī) 行為，提供資料真實性等情況出具的書面聲明。 所有企業(yè)法人發(fā) 起人和擬持股 1% 及以上的自然人發(fā)起人，應(yīng)承諾支持聯(lián)社加強 “三農(nóng)”服務(wù)；擬持股 5% 及以上的企業(yè)法人發(fā)起人，還應(yīng)增加 以下五項承諾： 一是承諾不謀求優(yōu)于其他股東的關(guān)聯(lián)交易并出具 銀行貸款情況及貸款質(zhì)量情況說明（經(jīng)銀行確認(rèn)） ，二是承諾不 干預(yù)聯(lián)社的日常經(jīng)營事務(wù)， 三是承諾自入股之日起 3 年內(nèi)不轉(zhuǎn)讓 所持該聯(lián)社股份， 四是承諾持續(xù)補充資本， 五是承諾不向聯(lián)社施 加不當(dāng)?shù)闹笜?biāo)壓力； 發(fā)起人為境內(nèi)金融機構(gòu)的， 應(yīng)提供監(jiān)管部門同意其對外投 資設(shè)立、參股和收購的批準(zhǔn)文件。發(fā)起人為境外銀行的，應(yīng)提供 銀監(jiān)會認(rèn)可的國際評級機構(gòu)對其最

32、近 2 年的信用評級報告 ,同時 提供律師事務(wù)所出具的法律意見書。 境內(nèi)外金融機構(gòu)如為戰(zhàn)略投 資者， 則應(yīng)提供戰(zhàn)略投資者有權(quán)機構(gòu)同意戰(zhàn)略入股的決議、 籌建 工作小組與其簽訂的戰(zhàn)略投資協(xié)議。（7）籌建工作小組成立文件和成員簡歷。（8）清產(chǎn)核資、資產(chǎn)評估和凈資產(chǎn)處置工作方案。內(nèi)容包 括清產(chǎn)核資、 資產(chǎn)評估的對象、 目的、原則，基準(zhǔn)日， 清產(chǎn)核資、 資產(chǎn)評估基本方法、程序，凈資產(chǎn)處置意見，工作安排等。（9）中介機構(gòu)出具的報告，包括清產(chǎn)核資報告書、資產(chǎn)評 估報告書。 清產(chǎn)核資報告書應(yīng)主要包括清產(chǎn)核資報告摘要、 清產(chǎn) 核資依據(jù)、 逐科目清產(chǎn)核資方法和過程 （重點要反映貸款五級分 類、前十大戶貸款、貸款集

33、中度、不良資產(chǎn)置換、資產(chǎn)風(fēng)險和損 失、準(zhǔn)備金提取等情況） 、各科目清查確認(rèn)并表結(jié)果、賬務(wù)調(diào)整 理由、賬務(wù)調(diào)整分錄、需要說明的重大問題、清查明細(xì)表等。資 產(chǎn)評估報告書應(yīng)主要包括資產(chǎn)評估報告書摘要、資產(chǎn)評估依據(jù)、 逐科目評估方法和過程 （重點要反映貸款五級分類、 前十大戶貸 款、貸款集中度、 評估增減值、 不良資產(chǎn)置換、 資產(chǎn)風(fēng)險和損失、 準(zhǔn)備金提取等情況） 、各科目評估確認(rèn)并表結(jié)果、評估明細(xì)表、 評估詳細(xì)說明等。 其中， 擬合并機構(gòu)的單家清產(chǎn)核資報告由受理 機關(guān)保存，不報送決定機關(guān)。（10 ）凈資產(chǎn)確認(rèn)書。（11 ）籌建工作小組出具的關(guān)于凈資產(chǎn)的處置報告。（12 ）律師事務(wù)所出具的法律意見書 （

34、律師與律師事務(wù)所的 資質(zhì)證明材料由受理機關(guān)保存，不報送決定機關(guān)） 。（13 ）工商行政管理部門出具的 企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書 或企業(yè)名稱變更通知書。（14 ）銀監(jiān)會按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。（15 ）申請人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、 通訊地址（郵編）。非新設(shè)合并的農(nóng)村信用合作聯(lián)社可不申報第 4、8、9、10 、 11 條等材料。行政許可受理機關(guān)應(yīng)提供：（1）行政許可受理通知書復(fù)印件；（2）初審意見的報告。如為新設(shè)合并，則應(yīng)附組建工作驗 收報告（內(nèi)容包括總體評價、驗收方法及過程、驗收重點、存在 主要問題、 整改落實情況和復(fù)驗結(jié)論， 并附驗收小組人員名單） 。 農(nóng)村信用合作聯(lián)社開

35、業(yè)核準(zhǔn) 申請材料目錄：（1 ）申請書。內(nèi)容包括擬開業(yè)機構(gòu)名稱 （中英文 ）、住所、 注冊資本、業(yè)務(wù)范圍，發(fā)起人認(rèn)購股金情況，股本結(jié)構(gòu)，股權(quán)設(shè) 置，主要監(jiān)管指標(biāo)情況（考慮清產(chǎn)核資和新募股金因素） ，章程 制定情況， 創(chuàng)立大會、 理事會和監(jiān)事會組成及通過的各項決議情 況，擬任職理事、監(jiān)事長和高級管理人員情況，戰(zhàn)略發(fā)展規(guī)劃， 主要管理制度， 營業(yè)場所、 安全防范設(shè)施等方面是否符合開業(yè)條 件，籌建期內(nèi)重大變化事項（如發(fā)起人變化情況） ，其他需要說 明的情況。（2）章程草案。（3）法定驗資機構(gòu)出具的驗資證明：驗資報告， 應(yīng)詳細(xì)說明社員資格的情況、 入股資金合法合 規(guī)性；附件： 包括注冊資本實收情況匯總表

36、， 注冊資本實收情況 明細(xì)表、企業(yè)法人社員投資資格一覽表 列示每個企業(yè)法人凈資 產(chǎn)占總資產(chǎn)比例、權(quán)益性投資（含本次）占凈資產(chǎn)比例、近 2 年 盈利狀況等情況 、入股社員名冊及其出資額（企業(yè)法人要有住 所和企業(yè)法人代碼）和出資比例、驗資事項說明；持股 5% 以上 的法人社員經(jīng)審計的近 2 年審計報告和資信證明 （包括稅務(wù)機關(guān) 出具的納稅證明、人行征信報告）；社員入股憑證復(fù)印件；法定 驗資機構(gòu)及注冊會計師的資質(zhì)證明。（4）擬任職的理事長、副理事長、理事和高級管理人員任 職資格的相關(guān)材料： 籌建工作小組對擬任職理事長、 副理事長、 理事和高級管 理人員任職資格的說明，需分類逐人說明情況； 其他材料參

37、照理事長、 理事和高級管理人員任職資格核準(zhǔn) 申請材料。（5）監(jiān)事會成員名單和簡歷。（6）從業(yè)人員基本情況（包括人員的年齡、從事金融工作 時間、學(xué)歷和所學(xué)專業(yè)、職稱等結(jié)構(gòu)）。（7）職能部門設(shè)置、職責(zé)及主要負(fù)責(zé)人名單。（8）法人機構(gòu)總部營業(yè)場所所有權(quán)或使用權(quán)證明材料。（9 ）公安部門出具的法人機構(gòu)總部營業(yè)場所安全設(shè)施合格 證明。（10 ）法人機構(gòu)總部營業(yè)場所消防安全證明。 對依法須消防 審核驗收的，須提交消防合格證明；對須消防備案的，將公安機 關(guān)消防部門出具的備案憑證視為消防合格證明； 對無須消防審核 驗收與備案的， 由申請人出具加強營業(yè)場所消防安全措施、 確保 消防安全的書面承諾書，不再提交消防

38、驗收合格證明。（11 ）創(chuàng)立大會、理事會、監(jiān)事會、職工（代表）大會審議 通過的有關(guān)決議，包括：審議通過籌建工作報告的決議； 審議通過章程草案的決議； 審議通過社員（社員代表）大會議事規(guī)則的決議； 審議通過選舉理事的決議； 審議通過選舉非職工監(jiān)事的決議； 審議通過支持“三農(nóng)”發(fā)展的決議； 審議通過理事會議事規(guī)則的決議； 選舉理事長、副理事長的決議； 聘任主任、副主任的決議； 審議通過部門設(shè)置、職責(zé)分工及主要管理制度的決議； 職工（代表）大會選舉職工監(jiān)事的決議； 審議通過監(jiān)事會議事規(guī)則的決議；選舉監(jiān)事長的決議。 各項決議應(yīng)注明決議編號、 實到人員所持表決權(quán)占全部表決 權(quán)的比例、 通過決議的贊成、

39、反對和棄權(quán)表決權(quán)數(shù)及比例并由監(jiān) 票人、唱票人和計票人簽字，選舉理事、監(jiān)事的決議應(yīng)注明當(dāng)選 人的贊成、反對和棄權(quán)的表決權(quán)數(shù)及比例，社員（社員代表）大 會、理事會決議應(yīng)由理事簽名，監(jiān)事會決議應(yīng)由監(jiān)事簽名。（12 ）法律意見書。 內(nèi)容包括對社員代表資格、 會議召開程 序、決議表決程序、決議內(nèi)容合法性，表決結(jié)果有效性的見證意 見，（律師與律師事務(wù)所的資質(zhì)證明材料由受理機關(guān)保存，不報 送決定機關(guān)）。（13 ）公司治理和主要管理制度，內(nèi)容包括 “三會” 議事規(guī) 則、財務(wù)、人力資源、信貸、審計、安全保衛(wèi)等辦法。（14 ）組織結(jié)構(gòu)圖。（15 ）戰(zhàn)略發(fā)展規(guī)劃。包括未來 3 年的業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃、風(fēng) 險管理目標(biāo)及財務(wù)

40、發(fā)展計劃。 業(yè)務(wù)發(fā)展計劃包括市場定位、 發(fā)展 戰(zhàn)略、支農(nóng)業(yè)務(wù)、存貸規(guī)模、市場份額、業(yè)務(wù)創(chuàng)新等。風(fēng)險管理 目標(biāo)包括公司治理、內(nèi)部控制、風(fēng)險識別、監(jiān)測及控制，新增貸 款質(zhì)量控制、資本管理、準(zhǔn)備金提取等。財務(wù)發(fā)展計劃包括盈利 能力及利潤分配方案等。（16 ）籌建批復(fù)或籌建延期報告的復(fù)印件。（17 ）分支機構(gòu)開業(yè)申請材料 （參照農(nóng)村信用合作聯(lián)社分支 機構(gòu)開業(yè)申請材料目錄） 。（18 ）銀監(jiān)會按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。（19 ）申請人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、 通訊地址（郵編）。1.3 村鎮(zhèn)銀行1.3.1 村鎮(zhèn)銀行法人機構(gòu)籌建審批 申請材料目錄：（1）申請書。內(nèi)容包括擬設(shè)立機構(gòu)名稱（中

41、英文） 、住所、 性質(zhì)、組織形式、擬注冊資本、業(yè)務(wù)范圍，發(fā)起人（出資人）基 本情況、資質(zhì)及出資比例，入股資金來源的合法合規(guī)性，是否符 合村鎮(zhèn)銀行設(shè)立條件。（2）可行性研究報告。內(nèi)容包括當(dāng)?shù)亟?jīng)濟金融發(fā)展情況、 組建的可行性和必要性、市場前景分析、未來業(yè)務(wù)發(fā)展計劃（包 括擬設(shè)機構(gòu)開業(yè)后 3 年的業(yè)務(wù)發(fā)展目標(biāo)、 風(fēng)險管理目標(biāo)、 財務(wù)發(fā) 展目標(biāo)。業(yè)務(wù)發(fā)展目標(biāo)包括經(jīng)營機制、目標(biāo)市場、資金投向、發(fā) 展戰(zhàn)略、網(wǎng)點布局、業(yè)務(wù)規(guī)模及資產(chǎn)組合；風(fēng)險管理目標(biāo)包括內(nèi) 部控制、風(fēng)險控制策略及控制目標(biāo)，不良貸款控制、資本充足率 達標(biāo)及資本補充計劃、 準(zhǔn)備金提取方案等； 財務(wù)發(fā)展目標(biāo)包括盈 利能力及利潤分配預(yù)案） 、開業(yè)后

42、經(jīng)營風(fēng)險分析。（3）籌建工作方案。內(nèi)容包括籌建工作的組織，擬設(shè)立機 構(gòu)的注冊資本、股本結(jié)構(gòu)、公司治理架構(gòu)、董事及高級管理人員 配備情況、部門設(shè)置和從業(yè)人員配置、主要管理制度起草計劃、 籌建工作步驟等。（4）發(fā)起人協(xié)議書。內(nèi)容包括總則、經(jīng)營宗旨、機構(gòu)性質(zhì)、 名稱（中英文） 、住所、業(yè)務(wù)范圍、注冊資本、股本結(jié)構(gòu)、股權(quán) 設(shè)置、發(fā)起人（出資人）入股金額和占總股份比例、發(fā)起人（出 資人）權(quán)利和義務(wù) 如主動聲明資金來源真實合法性及關(guān)聯(lián)入股 等情況的義務(wù)等（約定：如果存在任何欺騙或隱瞞，則該發(fā)起人 （出資人）在本行的投票權(quán)受到限制或限期轉(zhuǎn)讓股權(quán)） 、附則。 發(fā)起人（出資人）應(yīng)在協(xié)議書上簽名蓋章，或委托代理人

43、簽名蓋 章。其附件包括： 非金融機構(gòu)企業(yè)法人發(fā)起人（出資人）名錄，包括發(fā)起人 （出資人）名稱、企業(yè)法人代碼、住所、成立日期、擬入股金額 及占總股份比例、凈資產(chǎn)占總資產(chǎn)比例、權(quán)益性投資（含本次） 占凈資產(chǎn)比例、最近 2 個會計年度盈利狀況；金融機構(gòu)企業(yè)法人發(fā)起人（出資人）名錄，包括發(fā)起人（出 資人）名稱、企業(yè)法人代碼、住所、成立日期、擬入股金額及占 總股份比例、主要監(jiān)管指標(biāo)、最近 2 個會計年度盈利狀況； 自然人發(fā)起人名錄， 包括發(fā)起人姓名、 身份證號碼、 住所、 擬入股金額及占總股份比例 ; 企業(yè)法人的有權(quán)機構(gòu)同意向村鎮(zhèn)銀行出資入股的決議及 其企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件 ; 企業(yè)法人關(guān)于入股資

44、金來源真實合法性， 其本身及關(guān)聯(lián)企 業(yè)入股情況、其本身及關(guān)聯(lián)企業(yè)向境內(nèi)金融機構(gòu)投資入股情況 （包括所持股份與股份比例） ，其本身與設(shè)立后村鎮(zhèn)銀行不發(fā)生 違規(guī)關(guān)聯(lián)交易， 最近 2 年內(nèi)無重大違法違規(guī)行為和提供資料真實 性等情況出具的書面聲明。所有企業(yè)法人發(fā)起人和擬持股1% 及以上的自然人發(fā)起人，應(yīng)承諾支持銀行加強“三農(nóng)”服務(wù)；擬持 股 5% 及以上的企業(yè)法人發(fā)起人，還應(yīng)增加以下五項承諾：一是 承諾不謀求優(yōu)于其他股東的關(guān)聯(lián)交易并出具銀行貸款情況及貸 款質(zhì)量情況說明（經(jīng)銀行確認(rèn)） ，二是承諾不干預(yù)銀行的日常經(jīng) 營事務(wù)，三是承諾自入股之日起 3 年內(nèi)不轉(zhuǎn)讓所持該行股份， 四 是承諾持續(xù)補充資本，五是承

45、諾不向銀行施加不當(dāng)?shù)闹笜?biāo)壓力， 主發(fā)起人應(yīng)同時作出牽頭組織村鎮(zhèn)銀行重大風(fēng)險處置， 為村鎮(zhèn)銀 行提供流動性支持和資本補充的承諾。 發(fā)起人基本情況、 企業(yè)法人發(fā)起人 （出資人） 近 2 年審計 報告（其中擬持股 5% 以下企業(yè)法人發(fā)起人（出資人）的審計報 告由受理機關(guān)保存， 不報送決定機關(guān)， 由受理機關(guān)審查并在初審 意見中反映），以及擬持有股份總額 5% 及以上企業(yè)法人發(fā)起人 （出資人）資信證明（包括稅務(wù)機關(guān)出具的納稅證明、人行征信 報告）、發(fā)起人（出資人）組織結(jié)構(gòu)圖、發(fā)起人（出資人）主要 股東名冊、發(fā)起人（出資人）分支機構(gòu)與控股、入股、控制子公 司名冊以及上述機構(gòu)從事的主要業(yè)務(wù)及盈利主要來源、發(fā)

46、起人 （出資人）之間的關(guān)聯(lián)狀況、對發(fā)起人（出資人）有實際影響力 的個人和組織的有關(guān)情況； 發(fā)起人（出資人）為境內(nèi)金融機構(gòu)的，應(yīng)提供監(jiān)管部門同意其對外投資設(shè)立、 參股或收購的相關(guān)文件。 發(fā)起人為境外銀行 的，應(yīng)提供銀監(jiān)會認(rèn)可的國際評級機構(gòu)對其最近 2 年的信用評級 報告，同時提供律師事務(wù)所出具的法律意見書。（5）發(fā)起人大會（出資人會議）同意共同出資設(shè)立村鎮(zhèn)銀行以及成立籌建工作小組并授權(quán)其履行組建工作職責(zé)的決議。（ 6 ）法律意見書以及律師與律師事務(wù)所的資質(zhì)證明材料 （律師與律師事務(wù)所的資質(zhì)證明材料由受理機關(guān)保存， 不報送決定機 關(guān)）。（ 7 ）籌建工作小組成員名單及簡歷。（8）工商行政管理部門出

47、具的 企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書 。（ 9 ）銀監(jiān)會同意設(shè)立村鎮(zhèn)銀行規(guī)劃備案通知書。（10）銀監(jiān)會按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。（ 11 ）申請人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、 通訊地址（郵編） 。行政許可受理機關(guān)應(yīng)提供：（ 1 ）行政許可受理通知書復(fù)印件 ;（2）初審意見報告， 內(nèi)容包括但不限于對申請材料完備性、 組建程序合法合規(guī)性、發(fā)起人（出資人）資質(zhì)以及入股資金合法合規(guī)性等出具初審意見。1.3.2 村鎮(zhèn)銀行法人機構(gòu)開業(yè)核準(zhǔn) 申請材料目錄：（1 ）申請書。內(nèi)容包括擬開業(yè)機構(gòu)名稱 （中英文 ）、住所、 注冊資本、業(yè)務(wù)范圍，章程制訂情況，擬任董事、監(jiān)事長和高級 管理人員情況，戰(zhàn)略發(fā)展規(guī)劃

48、，主要管理制度，營業(yè)場所安全防 范設(shè)施是否符合開業(yè)條件等。（2）籌建工作報告。內(nèi)容包括籌建過程、籌建工作落實情 況是否符合開業(yè)要求等。（3）章程草案。（4）法定驗資機構(gòu)出具的驗資報告：驗資報告， 應(yīng)詳細(xì)說明股東資格情況、 入股資金合法合規(guī) 性； 附件： 包括注冊資本實收情況匯總表， 非金融機構(gòu)企業(yè)法 人股東資格一覽表 （列示每個企業(yè)法人股東住所、 企業(yè)法人代碼、 入股金額和持股比例、凈資產(chǎn)占總資產(chǎn)比例、權(quán)益性投資（含本 次）占凈資產(chǎn)比例、最近 2 個會計年度盈利狀況等情況） ，金融 機構(gòu)企業(yè)法人股東資格一覽表 （列示每個企業(yè)法人股東住所、 企 業(yè)法人代碼、 入股金額和持股比例、 主要監(jiān)管指標(biāo)、

49、 最近 2 個會 計年度盈利狀況） ，自然人股東名冊及其出資額， 驗資事項說明； 法人股東近 2 年的審計報告和資信證明 （包括稅務(wù)機關(guān)出具的納 稅證明、人行征信報告） ；股東入股憑證復(fù)印件；法定驗資機構(gòu) 及注冊會計師的資質(zhì)證明。（5 ）擬任職董事長、副董事長、董事和高級管理人員任職資格的相關(guān)材料：籌建工作小組對擬任董事長、 副董事長、 董事和高級管理 人員任職資格的說明，要分類逐人說明情況 ;其他材料參照董事長、 董事和高級管理人員任職資格核準(zhǔn) 申請材料。（6）有權(quán)機構(gòu)審議通過的相關(guān)決議： 審議通過籌建工作報告的決議；審議通過章程草案的決議； 審議通過有關(guān)組織機構(gòu)議事規(guī)則的決議； 審議通過支

50、持“三農(nóng)”發(fā)展的決議； 選舉董事的決議； 選舉董事長、副董事長的決議； 選舉監(jiān)事長的決議； 聘任行長、 副行長、 行長助理、 財務(wù)負(fù)責(zé)人、 內(nèi)審負(fù)責(zé)人、 合規(guī)負(fù)責(zé)人等高級管理人員的決議； 審議通過部門設(shè)置、職責(zé)及主要管理制度的決議。各項決議應(yīng)該注明決議編號、 實到人員所持表決權(quán)占全部表 決權(quán)的比例、通過決議的贊成、反對和棄權(quán)表決權(quán)數(shù)及比例，由 監(jiān)票人、唱票人和計票人以及全體表決人員簽字，選舉董事、監(jiān) 事的決議應(yīng)分別注明對當(dāng)選人的贊成、 反對和棄權(quán)的表決權(quán)數(shù)及 比例，創(chuàng)立大會（股東大會 / 股東會）決議應(yīng)由全體股東（或出 席會議的股東）簽名，董事會決議應(yīng)由全體董事簽名，監(jiān)事會決 議應(yīng)由全體監(jiān)事簽

51、名。 創(chuàng)立大會實行律師見證制度， 法律意見書 內(nèi)容包括對股東大會（股東會）召開程序、股東資格、決議表決 程序、決議內(nèi)容合法性，表決結(jié)果有效性見證的意見，附律師與 律師事務(wù)所的資質(zhì)證明材料 （律師與律師事務(wù)所的資質(zhì)證明材料 由受理機關(guān)保存，不報送決定機關(guān)） 。（7）公司治理和主要管理制度，包括有關(guān)組織機構(gòu)的議事 規(guī)則、財務(wù)、人力資源和薪酬、風(fēng)險管理、信貸、審計、安全保 衛(wèi)等制度。（8）職能部門設(shè)置、職責(zé)及主要負(fù)責(zé)人名單。（9）從業(yè)人員基本情況（包括年齡、從事金融工作時間、 學(xué)歷和所學(xué)專業(yè)、職稱等） 。（10 ）組織結(jié)構(gòu)圖。（11 ）戰(zhàn)略發(fā)展規(guī)劃。包括未來 3 年的業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃、風(fēng) 險管理目標(biāo)及財

52、務(wù)發(fā)展計劃。 業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃包括市場定位、 支農(nóng) 業(yè)務(wù)、存貸規(guī)模、市場份額、業(yè)務(wù)創(chuàng)新等。風(fēng)險管理目標(biāo)包括公 司治理、內(nèi)部控制、風(fēng)險識別、監(jiān)測及控制，貸款質(zhì)量控制、資 本管理、 準(zhǔn)備金提取等。 財務(wù)發(fā)展計劃包括盈利能力及利潤分配 方案等。（12 ）營業(yè)場所所有權(quán)或使用權(quán)的證明材料。（13 ）公安部門出具的營業(yè)場所安全設(shè)施合格證明。（14 ）營業(yè)場所消防安全證明。對依法須消防審核驗收的， 須提交消防合格證明； 對須消防備案的， 將公安機關(guān)消防部門出 具的備案憑證視為消防合格證明；對無須消防審核驗收與備案 的，由申請人出具加強營業(yè)場所消防安全措施、 確保消防安全的 書面承諾書，不再提交消防驗收合格證明

53、。（15 ）籌建批復(fù)或籌建延期報告的復(fù)印件。（16 ）銀監(jiān)會按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。（17 ）申請人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、 通訊地址（郵編） 。1.4 貸款公司1.4.1 貸款公司籌建審批 申請材料目錄：（1）申請書。內(nèi)容包括擬設(shè)立機構(gòu)名稱 （中英文 ） 、住所、 性質(zhì)、組織形式、擬注冊資本、業(yè)務(wù)范圍，投資人是否符合投資 條件、相關(guān)法律手續(xù)的履行情況、籌建準(zhǔn)備工作的完成情況。（2）可行性研究報告。 內(nèi)容應(yīng)包括當(dāng)?shù)亟?jīng)濟金融發(fā)展情況、 農(nóng)業(yè)經(jīng)濟發(fā)展情況、 設(shè)立貸款公司的可行性和必要性、 市場前景 分析、未來業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃 （包括擬設(shè)機構(gòu)開業(yè)后 3 年的資產(chǎn)規(guī)模、 盈利狀況、網(wǎng)

54、點布局、目標(biāo)客戶、風(fēng)險控制、資本管理、撥備覆 蓋等）、開業(yè)后經(jīng)營風(fēng)險分析。（3）籌建工作方案。內(nèi)容包括籌建工作的組織領(lǐng)導(dǎo)、注冊 資本、組織管理架構(gòu)、高級管理人員配備、部門設(shè)置和從業(yè)人員 配置、主要管理制度起草計劃、籌建工作步驟等。（4）出資人股東（代表）大會、董事會關(guān)于設(shè)立貸款公司 及授權(quán)申請人履行組建工作職責(zé)的相關(guān)決議。（5）籌建工作小組成員名單及簡歷。（6）出資人近 2 年監(jiān)管報告及投資人近 2 年的資產(chǎn)負(fù)債表、 損益表。 出資人為境內(nèi)銀行的， 應(yīng)提供監(jiān)管部門同意其對外投資 設(shè)立、參股或收購的相關(guān)文件。出資人為境外銀行的，應(yīng)提供銀 監(jiān)會認(rèn)可的國際評級機構(gòu)對其最近 2 年的信用評級報告 ,同

55、時提 供律師事務(wù)所出具的法律意見書， 律師與律師事務(wù)所的資質(zhì)證明 材料。（7）出資人企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件。（8）工商行政管理部門出具的 企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書（9）銀監(jiān)會按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。（10 ）申請人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、 通訊地址（郵編） 。行政許可受理機關(guān)應(yīng)提供：（1 ）行政許可受理通知書復(fù)印件；（2）初審意見報告。1.4.2 貸款公司開業(yè)核準(zhǔn)申請材料目錄：（1 ）申請書。內(nèi)容包括擬開業(yè)機構(gòu)名稱 （中英文 ）、住所、 注冊資本、業(yè)務(wù)范圍，章程制訂情況、高級管理人員情況、戰(zhàn)略 發(fā)展規(guī)劃、主要管理制度、營業(yè)場所、安全防范設(shè)施等方面是否 符合開業(yè)條件和其他

56、需要說明的情況。（2）籌建工作報告。內(nèi)容包括籌建過程、籌建工作落實情 況是否符合開業(yè)要求等。（3）章程草案。（4）法定驗資機構(gòu)出具的驗資證明： 驗資報告，應(yīng)包括對出資人投資資格的審驗內(nèi)容； 附件包括注冊資本實收情況、 出資人基本情況 （含資產(chǎn)規(guī) 模、凈資產(chǎn)占總資產(chǎn)比例、 權(quán)益性投資 （含本次） 占凈資產(chǎn)比例、 近2年盈利狀況等） 和驗資事項說明； 出資人近 2 年經(jīng)審計的資 產(chǎn)負(fù)債表、損益表；出資人資金入賬憑證復(fù)印件；法定驗資機構(gòu) 及注冊會計師的資質(zhì)證明。（5 ）擬任總經(jīng)理任職資格申請材料，參照董（理）事和高 級管理人員任職資格核準(zhǔn)申請材料。（6 ）從業(yè)人員基本情況及名單（包括人員年齡、從事金

57、融 工作時間、學(xué)歷、所學(xué)專業(yè)和職稱等） 。（7）營業(yè)場所所有權(quán)或使用權(quán)證明材料。（8）公安部門出具的營業(yè)場所安全設(shè)施合格證明。（9）營業(yè)場所消防安全證明。對依法須消防審核驗收的， 須提交消防合格證明； 對須消防備案的， 將公安機關(guān)消防部門出 具的備案憑證視為消防合格證明；對無須消防審核驗收與備案 的，由申請人出具加強營業(yè)場所消防安全措施、 確保消防安全的 書面承諾書，不再提交消防驗收合格證明。（10 ）主要管理制度。 主要包括信貸管理辦法及流程、 財務(wù) 管理辦法、審計稽核管理辦法等。（11 ）組織結(jié)構(gòu)圖。（12 ）戰(zhàn)略發(fā)展規(guī)劃。內(nèi)容包括未來 3 年的業(yè)務(wù)發(fā)展計劃、 財務(wù)發(fā)展計劃及風(fēng)險管理計劃。 業(yè)務(wù)發(fā)展計劃包括目標(biāo)市場、 發(fā) 展戰(zhàn)略、貸款規(guī)模、市場份額。財務(wù)發(fā)展計劃包括收入結(jié)構(gòu)、利 潤總額。 風(fēng)險管理計劃包括對各類風(fēng)險的預(yù)測及評價、 風(fēng)險控制 策略、風(fēng)險控制目標(biāo)（如不良貸款率、資本充足率、貸款損失準(zhǔn) 備充足率等）。（13 ）籌建批復(fù)或籌建延期報告的復(fù)印件。（14 ）銀監(jiān)會按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。（15 ）申請人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、 通訊地址（郵編） 。1.5 農(nóng)村資金互助社1.5.1 農(nóng)村資金互助社籌建審批申請材料目錄：（1 ）申請書。內(nèi)容包括擬設(shè)立機構(gòu)名稱、住所、性質(zhì)、組 織形式、擬