監(jiān)理導(dǎo)論》設(shè)備工程項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)管理

1、第 七 章 設(shè) 備 工 程 項(xiàng) 目 的 風(fēng) 險(xiǎn) 管 理第一節(jié) 項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)與風(fēng)險(xiǎn)管理一一、項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的概念(一) 風(fēng)險(xiǎn)的定義 風(fēng)險(xiǎn)是與人類活動(dòng)相生相伴的，風(fēng)險(xiǎn)無所不在。企業(yè)面臨經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)，技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)、 環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)；個(gè)人面臨疾病、失業(yè)、意外事故等風(fēng)險(xiǎn)。進(jìn)行任何經(jīng)濟(jì)、社會(huì)活動(dòng)，包括 工程項(xiàng)目的實(shí)施都有風(fēng)險(xiǎn)。 風(fēng)險(xiǎn)是一種客觀存在。 這就要求包括設(shè)備監(jiān)理工程師在內(nèi) 的項(xiàng)目各參與方正視風(fēng)險(xiǎn)、研究風(fēng)險(xiǎn)，確定風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)，建立風(fēng)險(xiǎn)管理的體系。對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的定義有很多種， 傳統(tǒng)上的風(fēng)險(xiǎn)定義總是將風(fēng)險(xiǎn)和災(zāi)害或損失聯(lián)系在一起， 我國(guó)工程管理界長(zhǎng)期以來的風(fēng)險(xiǎn)定義也認(rèn)為風(fēng)險(xiǎn)是意外損失或損害發(fā)生的可能性。以上的風(fēng)險(xiǎn)定義強(qiáng)調(diào)風(fēng)險(xiǎn)是由不確定

2、性造成的負(fù)面效應(yīng)引發(fā)的， 該定義專注于風(fēng) 險(xiǎn)的負(fù)面影響，即風(fēng)險(xiǎn)是有害的，會(huì)給工程項(xiàng)目帶來威脅。事實(shí)上，與風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)的是 機(jī)遇，任何不確定性也同時(shí)孕育著機(jī)會(huì)， 即正面效應(yīng)， 如材料價(jià)格變化所帶來的風(fēng)險(xiǎn)。 如果材料價(jià)格上漲， 會(huì)使得工程造價(jià)升高； 而如果材料價(jià)格下降， 項(xiàng)目還能因此受益。 因此，近年來，越來越多的國(guó)際性組織開始接受“風(fēng)險(xiǎn)是中性的”這一概念，國(guó)際標(biāo) 準(zhǔn)化組織 (ISO) 定義風(fēng)險(xiǎn)為“某一事件發(fā)生的概率和其后果的組合”；美國(guó)項(xiàng)目管理 協(xié)會(huì)的定義是“風(fēng)險(xiǎn)是一種不確定的事件或條件，一旦發(fā)生，會(huì)對(duì)至少一個(gè)項(xiàng)目目標(biāo) 造成影響” . 顯然，上面的這兩種風(fēng)險(xiǎn)定義方式均將風(fēng)險(xiǎn)視為中性的，即風(fēng)險(xiǎn)造成的

3、后果可能是消極的，也可能是積極的，后果為消極的是威脅，后果為積極的是機(jī)會(huì)。從設(shè)備監(jiān)理工程師管理風(fēng)險(xiǎn)的目的是幫助業(yè)主回避或降低設(shè)備工程風(fēng)險(xiǎn)所帶來 的負(fù)面影響來說， 設(shè)備監(jiān)理管理的風(fēng)險(xiǎn)更多地可能帶來?yè)p失的一面， 這也是國(guó)內(nèi)工程 管理行業(yè)處理風(fēng)險(xiǎn)的慣例。 雖然這種處理方式看起來較為穩(wěn)妥， 但實(shí)際上由于只重視 損失的一面，而完全放棄可能的機(jī)會(huì)，造成風(fēng)險(xiǎn)管理總體上的一種不平衡。例如，對(duì) 待材料、 設(shè)備價(jià)格變動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)， 一部分工程業(yè)主采用的方式是以固定總價(jià)合同形式將 價(jià)格變動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移給承包商， 看似業(yè)主完全不承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)， 但實(shí)際上這種方式是一種 以多支付風(fēng)險(xiǎn)金換取承包商接受該項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)的方式， 而且承包商在接

4、受該風(fēng)險(xiǎn)后對(duì)材料、 設(shè)備也大多采用即時(shí)采購(gòu)的方式，被動(dòng)接受市場(chǎng)價(jià)格的變動(dòng)。如果材料、設(shè)備價(jià)格不 變或下降， 則風(fēng)險(xiǎn)金轉(zhuǎn)為承包商的超額利潤(rùn)， 價(jià)格上漲則承包商可以用風(fēng)險(xiǎn)金來補(bǔ)償 價(jià)格上漲所帶來的損失， 顯然， 這種消極的處理方式除了利用業(yè)主和承包商在價(jià)格變 動(dòng)趨勢(shì)判斷的信息不對(duì)稱可以略微降低損失外， 并沒有給業(yè)主和承包商帶來實(shí)質(zhì)的好 處。實(shí)際上，如果從主動(dòng)干預(yù)風(fēng)險(xiǎn)、正確理解風(fēng)險(xiǎn)可能帶來利益或損失的角度考慮問 題，對(duì)大宗材料的價(jià)格管理至少可以利用期貨市場(chǎng)， 采用套期方式主動(dòng)鎖定風(fēng)險(xiǎn)利潤(rùn) 或損失，從而達(dá)成預(yù)期目標(biāo)。對(duì)風(fēng)險(xiǎn)概念的進(jìn)一步的解釋包括了以下幾個(gè)更深層次的含義：(1) 風(fēng)險(xiǎn)是一種潛在的可能性，

5、是一種客觀存在，人們事前無法確認(rèn)其在何時(shí)何 地發(fā)生；(2) 風(fēng)險(xiǎn)是中性的，可能帶來的影響既可能是負(fù)面的，也可能是正面的，但人們 關(guān)注的是不希望的事件或活動(dòng)的結(jié)果，即損失或負(fù)面影響；(3) 事件或活動(dòng)的后果與事前的預(yù)期(目標(biāo))存在不一致和偏差，結(jié)果偏離預(yù)想 越大，風(fēng)險(xiǎn)就越大。(二) 風(fēng)險(xiǎn)的主要特征1客觀性風(fēng)險(xiǎn)是獨(dú)立于人的主觀意志之外的客觀存在。 人們只能在有限空間和時(shí)間內(nèi)改變 風(fēng)險(xiǎn)存在和發(fā)展的條件，降低其發(fā)生的概率和減少損失的程度2普遍性在當(dāng)今社會(huì)，無論是單位、企業(yè)和個(gè)人，甚至國(guó)家都面臨著各種風(fēng)險(xiǎn)。所有的工 程項(xiàng)目也必然面臨著各種各樣的風(fēng)險(xiǎn)。3具體風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的偶然性 風(fēng)險(xiǎn)是客觀存在的，但就某一具體

6、風(fēng)險(xiǎn)來說，它卻是偶然發(fā)生的，是一種隨機(jī)現(xiàn) 象。在發(fā)生之前，人們無法準(zhǔn)確預(yù)測(cè)風(fēng)險(xiǎn)何時(shí)會(huì)發(fā)生，以及其發(fā)生的后果。這是因?yàn)?導(dǎo)致某一具體風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生原因?qū)嶋H是諸多風(fēng)險(xiǎn)因素和其他因素共同作用的結(jié)果， 且每一個(gè)因素的作用時(shí)間、作用范圍、作用方向和 J 頃序、作用的強(qiáng)度等，都必須滿 足一定的條件，才能導(dǎo)致事故的發(fā)生。每一因素出現(xiàn)，其相互間又沒有任何必然的聯(lián) 系，許多因素的出現(xiàn)本身就是偶然的。4 大量風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的規(guī)律性個(gè)別風(fēng)險(xiǎn)事故的發(fā)生是偶然的、無序的、雜亂無章的，但是，通過對(duì)大量風(fēng)險(xiǎn)事 故的觀察和綜合分析，卻呈現(xiàn)出明顯的規(guī)律性。在一定條件下，對(duì)大量獨(dú)立的風(fēng)險(xiǎn)事 件的統(tǒng)計(jì)處理可以比較準(zhǔn)確地反映風(fēng)險(xiǎn)的規(guī)律性。5

7、風(fēng)險(xiǎn)的可變性 風(fēng)險(xiǎn)是隨環(huán)境和條件的變化而不斷變化的，這種變化包括：風(fēng)險(xiǎn)質(zhì)的變化，量的 變化，某些風(fēng)險(xiǎn)在一定的空間和時(shí)間范圍內(nèi)消失，新的風(fēng)險(xiǎn)的產(chǎn)生等。6風(fēng)險(xiǎn)的相對(duì)性 風(fēng)險(xiǎn)總是相對(duì)活動(dòng)主體而存在。同樣的風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)于不同的主體，有不同的影響。 人們對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)事件都有一定的承受能力， 但是這種能力因活動(dòng)、 活動(dòng)主體和時(shí)間而異 對(duì)于工程項(xiàng)目， 人們的承受能力常常受收益的大小、 投入的大小以及項(xiàng)目活動(dòng)主體的 地位和所擁有的資源等因素的影響。(三) 項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)因素和風(fēng)險(xiǎn)類別1項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)因素風(fēng)險(xiǎn)因素是指可能產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)的各種問題或因素，是風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生的基礎(chǔ)和條件， 對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的控制，實(shí)際是對(duì)引發(fā)風(fēng)險(xiǎn)事件的風(fēng)險(xiǎn)因素的控制，如果

8、消除了風(fēng)險(xiǎn)因素 , 對(duì) 應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)也隨之消失，相應(yīng)地，也就不會(huì)造成損失或損害了。風(fēng)險(xiǎn)因素一般可以分為 如下幾種：(1) 客觀風(fēng)險(xiǎn)因素。能導(dǎo)致某種風(fēng)險(xiǎn)的有形事物，如設(shè)備本身的設(shè)計(jì)缺陷等。(2) 道德風(fēng)險(xiǎn)因素。與人的品德修養(yǎng)有關(guān)的無形因素，如工作上不負(fù)責(zé)任。(3) 心理風(fēng)險(xiǎn)因素。 與人的心理狀態(tài)有關(guān)的無形因素， 如監(jiān)理人員或制造、 儲(chǔ)運(yùn)、 安裝等承包人員的麻痹思想等。2項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)類別設(shè)備工程項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)來源于與項(xiàng)目相關(guān)的各個(gè)方面， 出于風(fēng)險(xiǎn)研究和分析的目的， 需要對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分類，從不同的角度出發(fā)有多種分類方式。(1) 按風(fēng)險(xiǎn)后果分類，可以分為純風(fēng)險(xiǎn)和投機(jī)風(fēng)險(xiǎn)。1) 純風(fēng)險(xiǎn)是指只會(huì)造成損失、沒有潛在收益的

9、風(fēng)險(xiǎn)。典型的純風(fēng)險(xiǎn)包括地震、洪 水等自然災(zāi)害和戰(zhàn)爭(zhēng)、罷工等。純風(fēng)險(xiǎn)的特點(diǎn)是重復(fù)性強(qiáng)，出現(xiàn)概率比較容易為人們 所預(yù)測(cè)。2) 投機(jī)風(fēng)險(xiǎn)是指雖然會(huì)造成損失， 但也可能有潛在收益的風(fēng)險(xiǎn)， 如價(jià)格和匯率的 變動(dòng)、經(jīng)濟(jì)政策的變化等。其特點(diǎn)是重復(fù)性較差，人們一般很難捕捉。對(duì)于項(xiàng)目來說，純風(fēng)險(xiǎn)和投機(jī)風(fēng)險(xiǎn)是并存的。(2) 按風(fēng)險(xiǎn)的來源分類， 可以分為政治風(fēng)險(xiǎn)、 經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)、 技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)和自然風(fēng)險(xiǎn)等。(3) 按風(fēng)險(xiǎn)后果的承擔(dān)者分類，可分為項(xiàng)目業(yè)主投資方風(fēng)險(xiǎn)；承包商風(fēng)險(xiǎn)；設(shè) 計(jì)、咨詢、監(jiān)理風(fēng)險(xiǎn)；供應(yīng)商風(fēng)險(xiǎn)；擔(dān)保方風(fēng)險(xiǎn)；保險(xiǎn)公司風(fēng)險(xiǎn)等。（4）按風(fēng)險(xiǎn)是否可管理分類，可以分為可管理的風(fēng)險(xiǎn)和不可管理的風(fēng)險(xiǎn)。 可管理的風(fēng)險(xiǎn)指可以

10、預(yù)測(cè)， 并可采取相應(yīng)措施加以控制的風(fēng)險(xiǎn)， 反之稱為不可管 理的風(fēng)險(xiǎn)。 風(fēng)險(xiǎn)能否管理， 取決于風(fēng)險(xiǎn)不確定性是否可以消除以及活動(dòng)主體的管理水 平。要消除風(fēng)險(xiǎn)的不確定性，就必須掌握有關(guān)的數(shù)據(jù)、資料和其他信息。隨著數(shù)據(jù)、 資料和其他信息的增加以及管理水平的提高， 不可管理的風(fēng)險(xiǎn)可以變?yōu)榭晒芾淼娘L(fēng)險(xiǎn)。（5）按風(fēng)險(xiǎn)影響范圍分類，可以分為基本風(fēng)險(xiǎn)和特殊風(fēng)險(xiǎn)。1） 基本風(fēng)險(xiǎn)是指作用于整個(gè)社會(huì)和大多數(shù)人群的風(fēng)險(xiǎn)，具有普遍性，如戰(zhàn)爭(zhēng)、自 然災(zāi)害等?；撅L(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)是影響范圍大，后果嚴(yán)重。2） 特殊風(fēng)險(xiǎn)是指僅僅作用于某一特定單位 （個(gè)人或企業(yè)） 的風(fēng)險(xiǎn)，不具有普遍性， 例如，偷盜、搶劫、房屋失火等。特殊風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)是影響范

11、圍小，雖然就個(gè)體來說，其 損失可能非常大，但相對(duì)于整個(gè)社會(huì)經(jīng)濟(jì)而言，后果并不嚴(yán)重。除以上劃分方式外， 還有很多其他的風(fēng)險(xiǎn)劃分方式， 例如按照風(fēng)險(xiǎn)事件主體的承 受能力， 可以將風(fēng)險(xiǎn)劃分為可承受風(fēng)險(xiǎn)和不可承受風(fēng)險(xiǎn)； 按照風(fēng)險(xiǎn)是否依附于其他風(fēng) 險(xiǎn)發(fā)生，將風(fēng)險(xiǎn)分為獨(dú)立風(fēng)險(xiǎn)和非獨(dú)立風(fēng)險(xiǎn)；按風(fēng)險(xiǎn)的邊界范圍劃分，可將風(fēng)險(xiǎn)劃分 為內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)和外部風(fēng)險(xiǎn)等。（四）風(fēng)險(xiǎn)事件與后果 風(fēng)險(xiǎn)事件是指由于風(fēng)險(xiǎn)因素相互作用導(dǎo)致的任何事件或行動(dòng)目標(biāo)發(fā)生偏離的事 件，單一風(fēng)險(xiǎn)因素的存在一般不易導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)事件的發(fā)生， 風(fēng)險(xiǎn)事件往往是多個(gè)風(fēng)險(xiǎn)因 素的交互作用所導(dǎo)致的，如高空墜物傷人事件，事實(shí)上是在高處放置物體、自然（強(qiáng) 風(fēng)等）或人為因素

12、導(dǎo)致物體下落、防護(hù)系統(tǒng)（如保護(hù)網(wǎng)）設(shè)置不當(dāng)或失效、場(chǎng)內(nèi)人員 保護(hù)（戴安全帽或穿安全服）不到位等多因素的綜合作用；再如輪船沉沒可能是由于 惡劣的氣候條件、低能見度、指揮人員的麻痹思想、駕駛?cè)藛T的觀察能力和反應(yīng)能力 差及輪船設(shè)計(jì)缺陷等多方面的因素共同作用的結(jié)果。二、項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理（一）項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的概念項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)管理是一個(gè)識(shí)別、確定和分析、測(cè)量項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)，制定、選擇和管理風(fēng)險(xiǎn) 處理方案的過程， 風(fēng)險(xiǎn)管理目的是通過有效的管理去避免項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生， 或減少風(fēng) 險(xiǎn)事件發(fā)生后給項(xiàng)目帶來的損失， 以保證項(xiàng)目進(jìn)度和投資達(dá)到計(jì)劃要求， 質(zhì)量滿足合 同要求，制造和安裝、調(diào)試安全順利進(jìn)行，環(huán)境達(dá)標(biāo)。（二）項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的

13、目標(biāo)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)可以定義為：在風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)價(jià)的基礎(chǔ)上，合理地使用多種 管理方法、 技術(shù)手段，對(duì)項(xiàng)目活動(dòng)涉及的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行有效的防范與控制，采取主動(dòng)行動(dòng)，創(chuàng)造條件，盡量擴(kuò)大風(fēng)險(xiǎn)事件的有利結(jié)果，妥善地處理風(fēng)險(xiǎn)事件造成的不利后果，以 最少的成本，保證安全、可靠地實(shí)現(xiàn)項(xiàng)目的總目標(biāo)。由以上定義可知， 項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)應(yīng)與項(xiàng)目的總體目標(biāo)相一致， 應(yīng)是一個(gè)明 確的、可以控制的層次化的目標(biāo)系統(tǒng)。由于一般情況下，項(xiàng)目的目標(biāo)經(jīng)?？梢员硎鰹橹T如工期目標(biāo)、費(fèi)用目標(biāo)、質(zhì)量目 標(biāo)、環(huán)境目標(biāo)和安全目標(biāo)等，因此又可以將項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)劃分為進(jìn)度風(fēng)險(xiǎn)、費(fèi)用風(fēng)險(xiǎn)、質(zhì) 量風(fēng)險(xiǎn)、環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)和安全風(fēng)險(xiǎn)等。（三）項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的程序 項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管

14、理的程序可以表述為風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)劃、識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)、風(fēng)險(xiǎn)分析與量化、風(fēng) 險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略研究和風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控等五個(gè)過程。圖7-1列出的是PMBOK美國(guó)項(xiàng)目管理學(xué)會(huì)） 風(fēng)險(xiǎn)管理的程序和具體內(nèi)容髯就電號(hào)風(fēng)槪曽輕夙笊起識(shí)到前邙為專日蛀期樹齡-破總Xi購(gòu)詢'腹輛單o創(chuàng)帛紳舸泌時(shí) 足tL曙汗加;來野刃更W屈朋1編制風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)劃風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃的編制是管理風(fēng)險(xiǎn)的第一步，也是項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理中非常重要的一步風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃的編制過程是規(guī)劃和設(shè)計(jì)如何進(jìn)行項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)的過程。2識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)就是識(shí)別整個(gè)項(xiàng)目過程中可能導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生的具體風(fēng)險(xiǎn)因素及這些風(fēng)險(xiǎn)因素的作用機(jī)理、方式和作用時(shí)間。一般是根據(jù)項(xiàng)目的性質(zhì)，從潛在的事件及其產(chǎn)生

15、的后果和潛在的后果及其產(chǎn)生的原因來檢查風(fēng)險(xiǎn)。收集、整理項(xiàng)目可能的風(fēng)險(xiǎn)并充分征求各方意見就形成項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)清單，可能的情況下還可以提出相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)的潛 在應(yīng)對(duì)策略1和邨1鮮菌i;供射計(jì)確世 報(bào)出*旳艸酗吃-y陀痔埋計(jì)創(chuàng)己識(shí)刖的貿(mào)檢，叫貶任禮次川渚鼻幣迓 * n申和幷黏艸皿規(guī)渭護(hù) 巧主怕息SHWi-耳他什劃的輸出Tawn*.”苗鍛權(quán)脇性iHffI *決.鱸村奇聽鯉化由風(fēng)“譏匯歡序消祇頊口的常耶滬析-叢劃"和時(shí)IHU湖祜 逆跑艙井曲筑SWU誡的吃靜.沓理嚴(yán)迦 tfct出申梢單.煩冃腳則碣鑒、牡代怕薩促片次咔:髀 IbW.T+tffF完亦曲騫殆帕）1麻的梅離誥年的也對(duì)帶赧灌常荻血禺電葉 卿的種扎

16、-扶詞鬧誦辟伙 *定抖和宦砒井航結(jié)巣術(shù)斤映的掛畔 匚具札株術(shù) MS對(duì)就 溉 擺曼岀:m：4H 刨 硬余w轉(zhuǎn) 雀w» *甘:倉(cāng)斥 -寤型怕府庚銬茍甲 時(shí)覽血丄柞趙拮人上惟訂的斗甘汁啣的輸入MX咖管罐汁訓(xùn)用題理劉汁屯-列H舸附Ml鳳前識(shí)別科分折證國(guó)底更 匸恥堿卑宜期時(shí)加側(cè)甬攻礙卸仗r折+技*館烷陣席-附朋鳳歸由對(duì)計(jì)加編制 輸出:加舷計(jì)劃細(xì)IS.t環(huán)：啻和申誦-WJ之帶卄計(jì)劃申裁執(zhí)命敦莊瑋亂脅血倡昏耀班新I心;皿刖力WE71 PMBOK中項(xiàng)目鳳玲管連的瑋序和內(nèi)容例如，方案或關(guān)鍵設(shè)備選用不當(dāng)或不成熟，設(shè)計(jì)錯(cuò)誤或設(shè)計(jì)不完善， 采購(gòu)管理不善；窩工、 停工、變更引起工期延長(zhǎng)、費(fèi)用增加的風(fēng)險(xiǎn)，供貨商

17、或分包商選擇不當(dāng)引起的風(fēng)險(xiǎn)，監(jiān)理 不力或素質(zhì)差引起的風(fēng)險(xiǎn)；設(shè)計(jì)、設(shè)備性能及安裝調(diào)試缺陷達(dá)不到指標(biāo)等。3 .風(fēng)險(xiǎn)定性分析與定量分析這一步的目的是綜合分析、 估計(jì)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的發(fā)生概率和對(duì)項(xiàng)目的影響力，識(shí)別項(xiàng)目的重大風(fēng)險(xiǎn)并進(jìn)行重點(diǎn)管理。風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生概率可以用數(shù)學(xué)模型、統(tǒng)計(jì)方法和人工估計(jì) 進(jìn)行分析。風(fēng)險(xiǎn)的影響力是指風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生后對(duì)項(xiàng)目的工作范圍、時(shí)間、成本、質(zhì)量的影 響。風(fēng)險(xiǎn)管理的重點(diǎn)目標(biāo)就是那些發(fā)生概率大且影響力大的事件。風(fēng)險(xiǎn)定性和定量分析是形成更新了的風(fēng)險(xiǎn)清單。4.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略研究經(jīng)過風(fēng)險(xiǎn)分析，確定了項(xiàng)目中存在的風(fēng)險(xiǎn)以及這些風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性，確定了這些風(fēng)險(xiǎn)對(duì)項(xiàng)目的影響和可探測(cè)度，并排出了風(fēng)險(xiǎn)的優(yōu)先級(jí)， 在此

18、之后就可以根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)性質(zhì)和項(xiàng)目對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的承受能力制訂相應(yīng)的防范計(jì)劃,即進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略研究。從廣從消極方面義風(fēng)險(xiǎn)管理的角度， 風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略的制定應(yīng)從消極和積極兩個(gè)方面考慮?？紤]，側(cè)重的是如何回避和減少風(fēng)險(xiǎn)的負(fù)面影響，往往是從風(fēng)險(xiǎn)的可回避性、可轉(zhuǎn)移性、可減輕性、可接受性角度出發(fā)；從積極方面考慮的基本出發(fā)點(diǎn)是如何趨利避害、 抓住機(jī)會(huì)，擴(kuò)大有利的方面 . 設(shè)備監(jiān)理工程師在設(shè)備工程監(jiān)理服務(wù)過程中采取的策略 大多是前者，即從消極方面應(yīng)對(duì)和處理風(fēng)險(xiǎn)，重在風(fēng)險(xiǎn)的不利影響。確定風(fēng)險(xiǎn)的應(yīng)對(duì)策略后，就可編制風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)計(jì)劃，風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)計(jì)劃主要包括：已識(shí) 別的風(fēng)險(xiǎn)及其描述、 風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率、 風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)的責(zé)任人、 風(fēng)險(xiǎn)對(duì)應(yīng)策略

19、及行動(dòng)計(jì)劃、 應(yīng)急計(jì)劃等。從消極方面制定的應(yīng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)策略主要包括：(1) 接受。不改變項(xiàng)目計(jì)劃(或沒有合適的策略應(yīng)付風(fēng)險(xiǎn)) ，而考慮發(fā)生后如何應(yīng) 對(duì)。(2) 減輕。將風(fēng)險(xiǎn)事件的概率或結(jié)果降低到一個(gè)可以接受的程度。(3) 回避。通過變更項(xiàng)目計(jì)劃消除風(fēng)險(xiǎn)或風(fēng)險(xiǎn)的觸發(fā)條件，使目標(biāo)免受影響。(4) 轉(zhuǎn)移。不消除風(fēng)險(xiǎn)， 而是將項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的結(jié)果連同應(yīng)對(duì)的權(quán)力轉(zhuǎn)移給第三方 (第 三方應(yīng)該充分了解該風(fēng)險(xiǎn)， 同時(shí)相對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的轉(zhuǎn)出方來說， 風(fēng)險(xiǎn)的接收方應(yīng)對(duì)該風(fēng)險(xiǎn)有 更強(qiáng)的承受能力) .風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略的具體內(nèi)容將在本章第三節(jié)中介紹5 風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控風(fēng)險(xiǎn)不會(huì)因?yàn)橹贫孙L(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略后即行消失， 在項(xiàng)目執(zhí)行過程中風(fēng)險(xiǎn)可能會(huì)增強(qiáng)或者減弱

20、。因此，在項(xiàng)目執(zhí)行過程中，需要時(shí)刻監(jiān)督風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)展與變化情況，并確 定隨著某些風(fēng)險(xiǎn)的消失而帶來的新的風(fēng)險(xiǎn)。 風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控就是要跟蹤識(shí)別的風(fēng)險(xiǎn)， 識(shí)別剩 余風(fēng)險(xiǎn)和出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)，修訂風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃，保證風(fēng)險(xiǎn)計(jì)劃的實(shí)施，并評(píng)估實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)計(jì) 劃的效果。風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控的目的包括監(jiān)視項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的狀況；檢查風(fēng)險(xiǎn)的對(duì)策是否有效，監(jiān) 控機(jī)制是否在運(yùn)行；不斷識(shí)別新的風(fēng)險(xiǎn)并制定對(duì)策。風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控包括兩方面的工作： 一是跟蹤已識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)展變化情況， 包括在整個(gè) 項(xiàng)目周期內(nèi)，風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的條件和導(dǎo)致的后果變化，衡量風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)計(jì)劃的需求；二是根 據(jù)風(fēng)險(xiǎn)的變化情況及時(shí)調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)計(jì)劃， 并及時(shí)識(shí)別和分析已發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)及其產(chǎn)生 的遺留風(fēng)險(xiǎn)和新增風(fēng)險(xiǎn)， 采

21、取適當(dāng)?shù)膽?yīng)對(duì)措施。 對(duì)于已發(fā)生過和已解決的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)及時(shí) 從風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控清單調(diào)整出去。三、設(shè)備監(jiān)理工程師的責(zé)任風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)理工程師在監(jiān)理過程中需要承擔(dān)委托監(jiān)理合同和承包合同賦予的相關(guān)責(zé)任， 承擔(dān) 責(zé)任意味著就要承擔(dān)相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)， 因此必須對(duì)監(jiān)理責(zé)任風(fēng)險(xiǎn)有一個(gè)全面、 清晰的認(rèn)識(shí)， 對(duì)于監(jiān)理工程師責(zé)任風(fēng)險(xiǎn)的清楚認(rèn)識(shí)和有效防范是項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的一項(xiàng)重要內(nèi)容。(1) 行為責(zé)任風(fēng)險(xiǎn)。監(jiān)理工程師的行為責(zé)任風(fēng)險(xiǎn)來自三個(gè)方面：一是監(jiān)理工程師 違反了監(jiān)理委托合同規(guī)定的職責(zé)義務(wù)， 超出了業(yè)主委托的工作范圍， 從事了不屬于自 身職責(zé)范圍內(nèi)的工作，并造成了工程上的損失，就可能因此承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任。例如， 對(duì)于工程中某些涉及需要由設(shè)計(jì)人或

22、其他專業(yè)技術(shù)人員確認(rèn)的內(nèi)容， 若監(jiān)理工程師利 用自身的權(quán)力單方面指令承包商進(jìn)行相應(yīng)的作業(yè)， 這就超出了他的職責(zé)范圍。 如果工 程因此發(fā)生了損失， 則他必須承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任。 二是監(jiān)理工程師未能正確地履行監(jiān)理 合同中規(guī)定的職責(zé)，在工作中發(fā)生失職行為。例如，對(duì)于工作中該實(shí)行檢查的項(xiàng)目不 做檢查或不按規(guī)定進(jìn)行檢查， 因此而使工程留下隱患或造成損失， 他就必須為此承擔(dān) 失職的責(zé)任。 三是監(jiān)理工程師由于主觀上的無意行為未能嚴(yán)格履行自身的職責(zé)并因此 而造成了工程損失。例如，由于疏忽大意，對(duì)某些該實(shí)行檢查或監(jiān)督的項(xiàng)目未進(jìn)行相 應(yīng)的檢查監(jiān)督，或者雖然進(jìn)行了檢查監(jiān)督，卻未能發(fā)現(xiàn)隱患，并因此造成了損失，監(jiān)理工程師同

23、樣要負(fù)相應(yīng)的責(zé)任(2) 工作技能風(fēng)險(xiǎn)。監(jiān)理工作是基于專業(yè)技能基礎(chǔ)上的技術(shù)服務(wù)，因此，盡管監(jiān) 理工程師履行了監(jiān)理合同中業(yè)主委托的工作職責(zé)， 但由于其本身專業(yè)技能的限制， 可 能并不一定能取得應(yīng)有的效果。例如，對(duì)于某些需要專門進(jìn)行檢查、驗(yàn)收的關(guān)鍵環(huán)節(jié) 或部位，監(jiān)理工程師雖按規(guī)定進(jìn)行了相應(yīng)檢查，其程序和方法也符合規(guī)定要求，但并 未發(fā)現(xiàn)本應(yīng)該發(fā)現(xiàn)的問題或隱患， 原因是他在某些方面的知識(shí)和工作技能不足， 盡管 主觀上他并不希望發(fā)生這樣的過錯(cuò)。在當(dāng)今科學(xué)技術(shù)日新月異，新材料、新工藝、新 技術(shù)層出不窮的情況下，不能保證每位監(jiān)理工程師都能及時(shí)、 。準(zhǔn)確、全面地掌握所 有的相關(guān)知識(shí)和技能，因此這類風(fēng)險(xiǎn)也就不可能

24、完全避免。(3) 技術(shù)資源風(fēng)險(xiǎn)。即使監(jiān)理工程師在工作中并無行為上的過錯(cuò)，也仍然有可能 承受由技術(shù)、 資源而帶來的工作上的風(fēng)險(xiǎn)。 特別是某些工程上質(zhì)量隱患的暴露需要一 定的時(shí)間和誘因，利用現(xiàn)有的技術(shù)手段和方法，不能保證所有問題都能及時(shí)發(fā)現(xiàn)。另 一方面，由于人力、財(cái)力和技術(shù)資源的限制，監(jiān)理工程師無法對(duì)工程實(shí)施過程中的任 何部位、任何環(huán)節(jié)都進(jìn)行細(xì)致全面的檢查， 因此，也就有可能需要面對(duì)這方面的風(fēng)險(xiǎn)。(4) 管理風(fēng)險(xiǎn)。明確的管理目標(biāo)，合理的組織機(jī)構(gòu)，細(xì)致的職責(zé)分工，有效的約 束機(jī)制，是監(jiān)理組織管理的基本保證。盡管有高素質(zhì)的人才資源，但如果管理機(jī)制不 健全，監(jiān)理工程仍然可能面對(duì)較大的風(fēng)險(xiǎn)。這種管理上的風(fēng)

25、險(xiǎn)主要來自兩個(gè)方面：一 是監(jiān)理單位和監(jiān)理機(jī)構(gòu)之間的管理約束機(jī)制。 實(shí)踐表明， 總監(jiān)理工程師負(fù)責(zé)制對(duì)于落 實(shí)管理責(zé)任制，提高監(jiān)理的工作水平起到了很好的作用。但由于監(jiān)理工程的特殊枉， 項(xiàng)目監(jiān)理機(jī)構(gòu)往往遠(yuǎn)離監(jiān)理單位本部， 在日常的監(jiān)理工作中， 代表監(jiān)理單位和工程有 關(guān)方面打交道的是總監(jiān)理工程師， 總監(jiān)理工程師的工作行為對(duì)監(jiān)理單位的聲譽(yù)和形象 起到?jīng)Q定性的作用。一方面，監(jiān)理單位必須讓總監(jiān)理工程師有職有權(quán)，放手工作。另 一方面， 對(duì)總監(jiān)理工程師的工作行為進(jìn)行必要的監(jiān)督和管理， 即監(jiān)理單位和總監(jiān)理工 程師之間應(yīng)該建立完善、有效的約束機(jī)制。二是項(xiàng)目監(jiān)理機(jī)構(gòu)的內(nèi)部管理機(jī)制，監(jiān)理 機(jī)構(gòu)中各個(gè)層次的人員、職責(zé)分工

26、必須明確，溝通渠道必須有效。如果總監(jiān)理工程師 不能在監(jiān)理機(jī)構(gòu)內(nèi)部實(shí)行有效的管理，則風(fēng)險(xiǎn)仍然是無法避免的。(5) 職業(yè)道德風(fēng)險(xiǎn)。監(jiān)理工程師是高素質(zhì)的專業(yè)技術(shù)人才，接受過良好的教育并 具有豐富的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)， 社會(huì)公眾對(duì)監(jiān)理工程師的專業(yè)技術(shù)服務(wù)存在較多的依賴。 監(jiān)理 工程師在運(yùn)用其專業(yè)知識(shí)和技能時(shí)，必須十分謹(jǐn)慎，表達(dá)自身意見必須明確，處理問 題必須客觀、公正。同時(shí)，必須廉潔自律，潔身自愛，勇于承擔(dān)對(duì)社會(huì)、對(duì)職業(yè)的責(zé) 任，在工程利益和社會(huì)公眾的利益相沖突時(shí)，優(yōu)先服從社會(huì)公眾的利益；在監(jiān)理工程 師的自身利益和工程利益不一致時(shí)， 必須以工程的利益為重。 如果監(jiān)理工程師不能遵 守職業(yè)道德的約束，工作不負(fù)責(zé)任，

27、回避問題，甚至為謀求私利而損害工程利益，則 必然會(huì)因此而面對(duì)相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)。(6) 社會(huì)環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)。近年來，監(jiān)理得到了前所未有的重視，社會(huì)對(duì)監(jiān)理工程師寄 予了極大的期望， 這無疑對(duì)建設(shè)監(jiān)理事業(yè)的持續(xù)發(fā)展產(chǎn)生積極的推動(dòng)作用。 但在另一 方面， 人們對(duì)監(jiān)理認(rèn)識(shí)也產(chǎn)生了某些偏差和誤解， 有可能形成一種對(duì)監(jiān)理的健康發(fā)展 不利的社會(huì)環(huán)境。例如，很多人認(rèn)為，監(jiān)理工程師應(yīng)該對(duì)工程質(zhì)量負(fù)全部責(zé)任，工程 出了質(zhì)量問題時(shí)，應(yīng)首先向監(jiān)理工程師追究責(zé)任。但事實(shí)上，承包商的工作性質(zhì)是為 業(yè)主提交質(zhì)量合格的產(chǎn)品；而監(jiān)理工程師的工作是委托性、咨詢性的，是代表業(yè)主方 進(jìn)行工作的。 監(jiān)理工程師在工程實(shí)施過程中所作的任何工作并不減少或

28、免除承包商的 任何義務(wù)。因此，不應(yīng)讓監(jiān)理工程師來承擔(dān)或分擔(dān)工程的質(zhì)量責(zé)任。實(shí)踐表明，推行 監(jiān)理制，對(duì)提高工程質(zhì)量，保證安裝調(diào)試的安全起到了積極的作用，監(jiān)理工程師的介 入， 可以使工程質(zhì)量更有保證， 但監(jiān)理工程師的工作不能替代承包商來?yè)?dān)保工程不出 現(xiàn)質(zhì)量問題從另一個(gè)角度來看，監(jiān)理工程師的重要職責(zé)之一應(yīng)該是及時(shí)發(fā)現(xiàn)工程質(zhì)量問題， 避免工程留下質(zhì)量和安全的隱患。 但如果要求監(jiān)理工程師承擔(dān)過大的質(zhì)量及安全責(zé)任， 甚至以工程中是否出現(xiàn)工程質(zhì)量問題或以工程實(shí)體質(zhì)量的好壞來評(píng)價(jià)、 衡量監(jiān)理工程 師的工作成效， 則可能會(huì)產(chǎn)生適得其反的效果， 反而使工程真正留下質(zhì)量和安全隱患。第二節(jié) 項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別與分析一、項(xiàng)

29、目風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)管理的基礎(chǔ)和前提是進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別。 風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別就是對(duì)存在于項(xiàng)目中的各種風(fēng)險(xiǎn) 根源或是不確定性因素按其產(chǎn)生的背景原因、表現(xiàn)特點(diǎn)和預(yù)期后果進(jìn)行定義、識(shí)別， 對(duì)所有的風(fēng)險(xiǎn)因素進(jìn)行科學(xué)的分類。 以便采取不同的分析方法進(jìn)行評(píng)估， 并依此制定 出對(duì)應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃方案和措施，付諸實(shí)施。通過風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別與分析，應(yīng)較為準(zhǔn)確 地了解風(fēng)險(xiǎn)的來源、風(fēng)險(xiǎn)事件及造成的后果所產(chǎn)生的影響。典型的分析風(fēng)險(xiǎn)的來源、 風(fēng)險(xiǎn)事件及造成后果的方式見圖 7-20（一）項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的過程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的過程見圖 7-3（二）項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的分解項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)分解是風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的基礎(chǔ)。 項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的分解就是根據(jù)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的相互關(guān)系 將其分解成若干個(gè)子系

30、統(tǒng)， 使人們能較為容易地識(shí)別出項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)， 使風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別具有 較好的準(zhǔn)確性、完整性和系統(tǒng)性。項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)一般按照以下方式進(jìn)行分解：（1）目標(biāo)維。按項(xiàng)目目標(biāo)進(jìn)行分解，即考慮影響項(xiàng)目進(jìn)度、費(fèi)用、質(zhì)量、安全與 健康、環(huán)境等目標(biāo)實(shí)現(xiàn)的各種風(fēng)險(xiǎn)。(2) 時(shí)間維。按項(xiàng)目決策和實(shí)施的階段分解，即考慮工程項(xiàng)目進(jìn)展不同階段的不 同風(fēng)險(xiǎn)。(3) 結(jié)構(gòu)維。按項(xiàng)目結(jié)構(gòu)或組成內(nèi)容組成分解，例如考慮不同的單項(xiàng)工程、單位 工程的不同風(fēng)險(xiǎn)。(4) 因素維：按項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)因素的分類分解，如政治、經(jīng)濟(jì)、自然、軍事、社會(huì)等 方面或各個(gè)參與方的風(fēng)險(xiǎn)。風(fēng)險(xiǎn)分解過程中，一般需要采用多種方法的組合進(jìn)行分解。(三) 風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的方法風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的方法主要有

31、以下幾種：1生產(chǎn)流程法按工藝流程和加工流程的順序，對(duì)每一個(gè)過程、每一個(gè)環(huán)節(jié)，進(jìn)行檢查發(fā)現(xiàn)其中 潛在的風(fēng)險(xiǎn)，挖掘產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)的根源。2環(huán)境分析法設(shè)備的制造和安裝企業(yè)面臨的環(huán)境包括內(nèi)部環(huán)境和外部環(huán)境， 其中影響內(nèi)部環(huán)境 的因素有企業(yè)的生產(chǎn)條件、規(guī)章制度、工人及管理人員的素質(zhì)、管理水平等；影響外 部環(huán)境的因素有原材料供應(yīng)商、 市場(chǎng)需求情況、 企業(yè)和項(xiàng)目的籌資渠道、 企業(yè)與業(yè)主、 監(jiān)理工程師及競(jìng)爭(zhēng)對(duì)象的關(guān)系、企業(yè)與政府的關(guān)系、企業(yè)與外界的其他聯(lián)系等。3組織圖分析法組織圖分析法適用工各類企業(yè)和項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別， 它是風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的必要方法之一。 組織圖分析法包括：(1) 財(cái)務(wù)狀況分析法。影響項(xiàng)目實(shí)施效果的因素可能

32、是項(xiàng)目的各個(gè)參與方潛在的 財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)因素，這可以通過對(duì)相關(guān)的現(xiàn)金流量表、資產(chǎn)負(fù)債表、損益與利潤(rùn)分配表、 資金來源與運(yùn)用表和相關(guān)的其他報(bào)表和資料進(jìn)行綜合分析(2) 專家調(diào)查法。 由專家組成專家調(diào)查組， 每個(gè)人都暢所欲言， 以識(shí)別潛在風(fēng)險(xiǎn)。(3) 分解分析法。將一個(gè)復(fù)雜 物分解成容易為人識(shí)別的簡(jiǎn)單事物， 大系統(tǒng)分 成小系統(tǒng)從而容易識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)。 實(shí)際中就是根據(jù)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的相互關(guān)系將項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)分解成 一個(gè)層次化的風(fēng)險(xiǎn)因素系統(tǒng)，從而保證風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的準(zhǔn)確性、完整性和系統(tǒng)性。(4) 圖表分析法。通過有關(guān)數(shù)字、圖表、曲線對(duì)項(xiàng)目未來某種狀態(tài)進(jìn)行描繪，從 而識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)因素。(5) 風(fēng)險(xiǎn)清單。逐一列出項(xiàng)目所面臨的風(fēng)險(xiǎn)，并將這些

33、風(fēng)險(xiǎn)同項(xiàng)目各方的具體活 動(dòng)聯(lián)系起來考察，以便發(fā)現(xiàn)各種潛在的風(fēng)險(xiǎn)因素。(6) 事故樹分析。事故樹分析是對(duì)可能引起損失的事故進(jìn)行研究，并探究其原因 和結(jié)果的一種方法。風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的結(jié)果是建立項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)清單。二、項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)分析與評(píng)價(jià)系統(tǒng)而全面地識(shí)別項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)只是風(fēng)險(xiǎn)管理的第一步， 對(duì)認(rèn)識(shí)到的工程風(fēng)險(xiǎn)還要作 進(jìn)一步的分析，即風(fēng)險(xiǎn)分析與評(píng)價(jià)。通過風(fēng)險(xiǎn)分析與評(píng)價(jià)能更準(zhǔn)確地認(rèn)識(shí)風(fēng)險(xiǎn)，為項(xiàng) 目的正確決策提供保障，為風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策的選擇提供依據(jù)。風(fēng)險(xiǎn)分析包括對(duì)風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生概率的估計(jì)和損失程度的估計(jì)。 風(fēng)險(xiǎn)分析與評(píng)價(jià)可 以采用定性和定量?jī)深惙椒?。定性的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)方法有專家打分法、層次分析法等，作 用在于區(qū)分出不同風(fēng)險(xiǎn)的相對(duì)嚴(yán)重程

34、度以及根據(jù)預(yù)先確定的可接受的風(fēng)險(xiǎn)度作出相 應(yīng)的決策。 定量的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)方法包括敏感性分析、 盈虧平衡分析、 決策樹、隨機(jī)網(wǎng)絡(luò)、 蒙特卡羅模擬法等。一)風(fēng)險(xiǎn)衡量風(fēng)險(xiǎn)衡量包括風(fēng)險(xiǎn)量的衡量和風(fēng)險(xiǎn)損失的衡量1風(fēng)險(xiǎn)量衡量風(fēng)險(xiǎn)量是指各種風(fēng)險(xiǎn)的量化結(jié)果， 風(fēng)險(xiǎn)量的大小取決于風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率和該風(fēng)險(xiǎn)的潛在損失。風(fēng)險(xiǎn)量可以定義為：R=f(p , q)或 R=E R qi(7-1)其中 R 風(fēng)險(xiǎn)量；p 風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率；q 風(fēng)險(xiǎn)造成的潛在損失。風(fēng)險(xiǎn)量的另一個(gè)相關(guān)概念是等風(fēng)險(xiǎn)量曲線， 即由風(fēng)險(xiǎn)量相同的風(fēng)險(xiǎn)事件形成的曲 線。等風(fēng)險(xiǎn)量曲線的形式如圖74 所示。2 風(fēng)險(xiǎn)損失衡量項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)損失是指風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生對(duì)項(xiàng)目目標(biāo)實(shí)現(xiàn)造成的影響，

35、 包括進(jìn)度延期、 費(fèi)用超 支、質(zhì)量事故、環(huán)境事故、安全事故等所造成的損失和責(zé)任方。除了解項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)會(huì)導(dǎo)致的損失和責(zé)任外，還需要對(duì)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行量化，以確定潛在 損失值。風(fēng)險(xiǎn)分析中的風(fēng)險(xiǎn)損失值是指項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)致的各種損失發(fā)生后，為恢復(fù)項(xiàng)目正 常進(jìn)行所需最大費(fèi)用支出。(二)風(fēng)險(xiǎn)分析與評(píng)價(jià)的程序風(fēng)險(xiǎn)分析與評(píng)價(jià)的程序如下：(1) 風(fēng)險(xiǎn)事件在確定時(shí)間周期內(nèi)發(fā)生的可能性，同時(shí)估計(jì)這些風(fēng)險(xiǎn)造成損失的 情況。(2) 根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生的數(shù)量和損失嚴(yán)重程度估計(jì)總損失額的大小。(3) 預(yù)測(cè)風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生的次數(shù)和損失嚴(yán)重程度、總損失額等。(三)風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生概率的分析與評(píng)價(jià) 風(fēng)險(xiǎn)概率分析的方式由定性和定量?jī)煞N方式。定性方式可以

36、將風(fēng)險(xiǎn)概率表示為“計(jì)劃為零”“很小”“中度”“一定的”“較大” 等形式，項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)致的損失大小也相對(duì)劃分為重大損失、中等損失和輕度損失，這樣 可以在圖 75 所示的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)圖的坐標(biāo)系中對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行定位，反映風(fēng)險(xiǎn)量的大小。用定性方式來進(jìn)行分析時(shí)的主要根據(jù)包括：(1) 項(xiàng)目各個(gè)參與方的風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃；(2) 已經(jīng)識(shí)別出來的風(fēng)險(xiǎn)因素；(3) 風(fēng)險(xiǎn)的類型；(4) 歷史經(jīng)驗(yàn)數(shù)據(jù)。典型的定量分析方式是概率分布法，采用概率分布法通過潛在損失的概率分布，可 以全面衡量項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)，有助于決策者確定針對(duì)特定情況的風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策或風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策組合。概率分布法需要首先建立概率分布，概率分布的建立可以通過以往的歷史數(shù)據(jù)和資料獲得，但

37、這樣做的前提是擁有豐富數(shù)據(jù)，加之項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的差別性，使得實(shí)際運(yùn)用 有一定難度。概率分布獲得的另一種方式是理論概率分布，即根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)的性質(zhì)和統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)選用特定的理論概率分布來進(jìn)行擬合。第三節(jié)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的對(duì)策及其實(shí)施項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的對(duì)策包括風(fēng)險(xiǎn)回避、風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移、風(fēng)險(xiǎn)減輕和風(fēng)險(xiǎn)接受。在項(xiàng)目風(fēng) 險(xiǎn)管理過程中，應(yīng)根據(jù)項(xiàng)目的具體情況選擇其中的某一對(duì)策或某幾個(gè)對(duì)策的組合，這些具體情況包括諸如哪一方最能控制產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)的事件發(fā)生，哪一方最能對(duì)發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行有效控制，業(yè)主是否愿意參與風(fēng)險(xiǎn)管理，哪一方承擔(dān)不可控制的風(fēng)險(xiǎn)，接受風(fēng)險(xiǎn) 的一方所提出的風(fēng)險(xiǎn)金是否合理，接受風(fēng)險(xiǎn)的一方是否能承受風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的后果，業(yè)主是否會(huì)因風(fēng)險(xiǎn)的轉(zhuǎn)移而又

38、面臨新的風(fēng)險(xiǎn)等。一、項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理對(duì)策（一）風(fēng)險(xiǎn)回避風(fēng)險(xiǎn)回避就是通過回避項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)因素來回避可能產(chǎn)生的潛在損失或不確定性，風(fēng)險(xiǎn)回避實(shí)質(zhì)上是拒絕承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)。拒絕簽訂合同就是風(fēng)險(xiǎn)回避的一個(gè)簡(jiǎn)單例子，但風(fēng)險(xiǎn)回避更多是針對(duì)那些可以回避的特定風(fēng)險(xiǎn)而言。通常風(fēng)險(xiǎn)回避與簽約前談判有關(guān)，但它也可以應(yīng)用于項(xiàng)目實(shí)施過程中所做的決策。例如，當(dāng)承包商違約時(shí)，業(yè)主有權(quán)終止 合同，但業(yè)主可以不使用這種權(quán)力，在這種情況下，合同所伴隨的各種風(fēng)險(xiǎn)仍將繼續(xù) 存在。如果業(yè)主終止了合同，實(shí)際上他就通過確定承包商違約從而避免了所有將來可 能的風(fēng)險(xiǎn)，當(dāng)然，新的風(fēng)險(xiǎn)可能又隨之而來。風(fēng)險(xiǎn)回避的另外一個(gè)例子是使用免責(zé)條 款，利用免責(zé)條款可回避某些風(fēng)

39、險(xiǎn)或風(fēng)險(xiǎn)所引起的后果。二）風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移是項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理中廣泛采用的一項(xiàng)對(duì)策。 所謂風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移是將風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移給 另一方來承擔(dān)，轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)并不會(huì)減少風(fēng)險(xiǎn)的危害程度。在某些情況下，轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)也會(huì) 造成風(fēng)險(xiǎn)的顯著增加， 這是因?yàn)榻邮茱L(fēng)險(xiǎn)的一方可能沒有清楚地意識(shí)到他們所面臨的 風(fēng)險(xiǎn)。例如，業(yè)主可以通過總價(jià)合同的形式將工程量變化的風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移給承包商，但如 果承包商經(jīng)驗(yàn)不足或設(shè)計(jì)能力不強(qiáng)， 就有可能不能正確識(shí)別潛在的工程量增加的風(fēng)險(xiǎn)， 而且承包商也無法承擔(dān)這種增加了的工程量。再比如， 總承包商在和分包商簽訂分包合同時(shí)， 可能會(huì)制定一個(gè)誤期限損害賠償條款， 該條款既包括分包商由于誤期而需對(duì) 主合同所做的賠償， 又包括

40、對(duì)主承包商所遭受損失的賠償。 分包商可能沒有意識(shí)到這 種轉(zhuǎn)嫁給他的額外風(fēng)險(xiǎn)，并且分包商可能不具備承擔(dān)這些風(fēng)險(xiǎn)的經(jīng)濟(jì)能力。風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移包括工程保險(xiǎn)方式和合同轉(zhuǎn)移方式。1 工程保險(xiǎn)工程保險(xiǎn)是最普遍的風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移方式。 工程保險(xiǎn)是指業(yè)主和承包商為了工程項(xiàng)目的 順利實(shí)施，向保險(xiǎn)人（公司）支付保險(xiǎn)費(fèi)，保險(xiǎn)人根據(jù)合同約定對(duì)在工程建設(shè)中可能 產(chǎn)生的財(cái)產(chǎn)和人身傷害承擔(dān)賠償保險(xiǎn)金責(zé)任， 其實(shí)質(zhì)是將項(xiàng)目不確定性轉(zhuǎn)化為一個(gè)確 定的費(fèi)用，一般通過工程保險(xiǎn)所轉(zhuǎn)移的風(fēng)險(xiǎn)都是純風(fēng)險(xiǎn)，如自然災(zāi)害和意外事故等。 工程保險(xiǎn)一般分為強(qiáng)制性保險(xiǎn)和自愿保險(xiǎn)兩類。（1）強(qiáng)制性保險(xiǎn)。國(guó)際上，強(qiáng)制性的工程保險(xiǎn)主要有以下幾種：建筑工程一切險(xiǎn) （附加第

41、三者責(zé)任險(xiǎn)） 、安裝工程一切險(xiǎn)（附加第三者責(zé)任險(xiǎn)） 、社會(huì)保險(xiǎn)（如人身意 外險(xiǎn)、業(yè)主責(zé)任險(xiǎn)和其他國(guó)家法令規(guī)定的強(qiáng)制保險(xiǎn)） 、機(jī)動(dòng)車輛險(xiǎn)、 10 年責(zé)任險(xiǎn)和 5 年責(zé)任險(xiǎn)、專業(yè)責(zé)任險(xiǎn)等。其中，建筑工程一切險(xiǎn)和安裝工程一切險(xiǎn)是對(duì)工程項(xiàng)目在 實(shí)施期間的所有風(fēng)險(xiǎn)提供全面的保險(xiǎn)，即對(duì)安裝施工期間工程本身、工程設(shè)備、施工 機(jī)械和器具以及其他物質(zhì)所遭受的損失予以賠償， 也對(duì)因施工而給第三者造的人身傷 亡和物質(zhì)損失承擔(dān)賠償責(zé)任。工程一切險(xiǎn)的投保人一般是業(yè)主。此外，在工業(yè)發(fā)達(dá)國(guó) 家和地區(qū)，建筑師、結(jié)構(gòu)工程師等設(shè)計(jì)、咨詢專業(yè)人都要購(gòu)買專業(yè)責(zé)任險(xiǎn)，即由保險(xiǎn) 公司賠償由于這些專業(yè)人士的設(shè)計(jì)失誤或工作疏忽給業(yè)主或承包商

42、造成的損失。（2）自愿保險(xiǎn)。國(guó)際上工程涉及的自愿保險(xiǎn)包括國(guó)際貨物運(yùn)輸險(xiǎn)、境內(nèi)貨物運(yùn)輸 險(xiǎn)、財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)、責(zé)任險(xiǎn)、政治風(fēng)險(xiǎn)保險(xiǎn)、匯率保險(xiǎn)等。除以上的兩種方式外， 工程擔(dān)保也是一種重要的風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移方式。 工程擔(dān)保是指擔(dān) 保人（一般為銀行、擔(dān)保公司、保險(xiǎn)公司、其他金融機(jī)構(gòu)、商業(yè)團(tuán)體或個(gè)人）應(yīng)工程 合同一方（申請(qǐng)人）的要求向另一方（債權(quán)人）作出的書面承諾。許多國(guó)家政府都在 法規(guī)中規(guī)定要求進(jìn)行工程擔(dān)保，在標(biāo)準(zhǔn)合同（如 FIDIC 等）中也含有關(guān)于工程擔(dān)保的 條款。國(guó)際上常見的工程擔(dān)保種類主要有以下幾種：1）投標(biāo)擔(dān)保， 指投標(biāo)人在投標(biāo)報(bào)價(jià)之前或同時(shí)， 向業(yè)主提交投標(biāo)保證金或投標(biāo)保 函，保證一旦中標(biāo)，則履行受標(biāo)簽約

43、承包工程。一般投標(biāo)保證金額為標(biāo)價(jià)的0.5%5%。2）履約擔(dān)保， 是為保障承包商履行承包合同所作的一種承諾。 一旦承包商沒能履 行合同義務(wù)，擔(dān)保人給予賠付，或者接收工程實(shí)施義務(wù)，而另覓經(jīng)業(yè)主同意的其他承 包商負(fù)責(zé)繼續(xù)履行承包合同義務(wù)。 這是工程擔(dān)保中最重要的， 也是擔(dān)保金額最大的一 種工程擔(dān)保。3）預(yù)付款擔(dān)保，是要求承包商承諾的，為保證工程預(yù)付款用于該工程項(xiàng)目，不準(zhǔn) 承包商挪作他用及卷款潛逃。4）維修擔(dān)保。為保障維修期內(nèi)出現(xiàn)質(zhì)量缺陷時(shí)，承包商負(fù)責(zé)維修而提供的擔(dān)保， 維修擔(dān)保可以單列， 也可以包含在履約擔(dān)保內(nèi)， 有些工程采取扣留合同價(jià)款的 3% 5qc作為維修保證金。除以上幾種最為常見的擔(dān)保方式外

44、，還有以下幾種方式：5) 反擔(dān)保，即擔(dān)保人為了防止向債權(quán)人賠付后，不能從被擔(dān)保人處取得補(bǔ)償，往 往要求被擔(dān)保人另外提交反擔(dān)保作為擔(dān)保人開具擔(dān)保的條件， 這樣， 一旦發(fā)生擔(dān)保人 代被擔(dān)保人賠付后，就可以從反擔(dān)保的擔(dān)保人處取得補(bǔ)償。6) 付款擔(dān)保，指業(yè)主要求承包商提供的為保證承包商按時(shí)向分包商、供貨商、 支付款的擔(dān)保。7) 業(yè)主支付擔(dān)保，指業(yè)主向承包商出具的擔(dān)保，業(yè)主如不按照合同規(guī)定的支付條 件支付工程款給承包商，由擔(dān)保人向承包商付款。8) 分包擔(dān)保。 在工程建設(shè)中， 總承包商要為分包商的工作對(duì)業(yè)主完全負(fù)責(zé)。 因而， 總承包商為了保障自己不被分包所累， 防止分包商違約與負(fù)債， 通常要求分包商提供

45、履約擔(dān)保。9) 臨時(shí)進(jìn)口物資稅收擔(dān)保。有些國(guó)家規(guī)定，該國(guó)發(fā)包的某些工程所用的工程材料 和施工機(jī)械設(shè)備如需進(jìn)口的， 可以免交進(jìn)口稅。 臨時(shí)進(jìn)口物資稅收擔(dān)保的主要作用是 擔(dān)保承包商在工程竣工后應(yīng)將臨時(shí)進(jìn)口的施工機(jī)具設(shè)備運(yùn)出工程所在國(guó)， 如要求其留 下，便應(yīng)照章納稅。這樣可以避免承包商借免稅之機(jī)，將進(jìn)口有關(guān)物資用于其他非免 稅工程或賣掉而牟利。這種擔(dān)保是政府要求承包商提供的。此外，還有完工擔(dān)保、差額擔(dān)保、施工執(zhí)照擔(dān)保等。2合同轉(zhuǎn)移合同轉(zhuǎn)移是指通過簽訂合同或協(xié)商方式將項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移給其他非保險(xiǎn)方。 在這種 方式下， 各方之間簽訂的合同須明確規(guī)定各自應(yīng)承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)， 從而減少業(yè)主方承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)。合同轉(zhuǎn)移方式實(shí)

46、質(zhì)上是項(xiàng)目的各個(gè)主要參與方共同承擔(dān)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的一種方式。例如通過簽訂固定價(jià)合同的形式將資源價(jià)格變化的風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移給承包商，通過簽訂總價(jià)合同的形式將工程量變化的風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移給承包商等。（三）風(fēng)險(xiǎn)減輕風(fēng)險(xiǎn)減輕是指把不利風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生的可能性和影響降低到可以接受的范圍內(nèi)，也是絕大部分項(xiàng)目應(yīng)用的主要風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策。提前采取措施以降低風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性和或可能給項(xiàng)目造成的影響， 比風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生后再設(shè)法補(bǔ)救要有效得多。風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策研究應(yīng)十分重視風(fēng)險(xiǎn)控制措施的研究，應(yīng)就識(shí)別出的關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)因素逐一提出可行、合理的預(yù)防措施，以盡可能低的風(fēng)險(xiǎn)成本來降低風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性并將風(fēng)險(xiǎn)損失控制在最低程度。將風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策研究提出的風(fēng)險(xiǎn)減輕措施有針對(duì)性地運(yùn)用于

47、項(xiàng)目實(shí)施過程，以防患于未然。風(fēng)險(xiǎn)減輕措施必須針對(duì)項(xiàng)目具體情況提出，既可以是項(xiàng)目?jī)?nèi)部采取的技術(shù)措施、工程措施和管理措施等，又可以采取向外分散的方式來減少項(xiàng)目承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)。典型風(fēng)險(xiǎn)減輕措施包括通過降低技術(shù)方案復(fù)雜性的方式降低風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生的概率，通過增加那些可能出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)的技術(shù)方案的安全冗余度以降低日后一旦風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生可能帶來的負(fù)面效果。風(fēng)險(xiǎn)減輕措施通?？梢苑譃樗姆N：第一種是通過教育和培訓(xùn)來提高雇員對(duì)潛在 風(fēng)險(xiǎn)的警覺，例如安全管理人員通過對(duì)工人的安全培訓(xùn)，使工人知道如何識(shí)別并避免不安全因素和特定的危險(xiǎn)。第二種是采取一些降低風(fēng)險(xiǎn)損失的保護(hù)措施。例如業(yè)主或承包商可以雇用一家獨(dú)立的專業(yè)公司作為工程項(xiàng)目的獨(dú)立檢查人

48、，這種方法費(fèi)用較高，但確實(shí)能減少隱藏的缺陷。第三種是建立使項(xiàng)目實(shí)施過程前后保證一致的系統(tǒng)，典型的例子包括建立健全安全保障體系，建立各種應(yīng)急計(jì)劃等。第四種是對(duì)人員和財(cái)產(chǎn)提供保護(hù)措施，加大這方面的硬件投入。（四）風(fēng)險(xiǎn)接受風(fēng)險(xiǎn)接受，即風(fēng)險(xiǎn)自留，是指項(xiàng)目的業(yè)主承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)造成的損失。顯然，那些造成 損失較小、重復(fù)性較高的風(fēng)險(xiǎn)是最適合于自留的， 典型的例子包括機(jī)動(dòng)車保險(xiǎn)和醫(yī)療 保險(xiǎn)中的免賠額。風(fēng)險(xiǎn)接受是一種財(cái)務(wù)性的管理技術(shù)， 風(fēng)險(xiǎn)接受的程度是由所處的金 融環(huán)境和可能的損失所決定的。很多人傾向于選擇風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移對(duì)策，但不是所有風(fēng)險(xiǎn)都是可轉(zhuǎn)移的，或者說將這些風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移是不經(jīng)濟(jì)的。對(duì)于這些風(fēng)險(xiǎn)就不得不自留。除此之外，在

49、某些情況下，自留 一部分風(fēng)險(xiǎn)也是合理的。例如，工程保險(xiǎn)如果采用的是全額保險(xiǎn)，那么保險(xiǎn)費(fèi)可能非 常高，而如果規(guī)定一個(gè)合適的免賠額，則可以大大降低保險(xiǎn)費(fèi)。采用風(fēng)險(xiǎn)接受對(duì)策時(shí)的相關(guān)因素包括保險(xiǎn)費(fèi)的多少、最大可能損失、不投保的可能損失額等。根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)管理人員是否意識(shí)到風(fēng)險(xiǎn)的情況可以將風(fēng)險(xiǎn)接受對(duì)策分為非計(jì)劃性風(fēng)險(xiǎn)接受和計(jì)劃性風(fēng)險(xiǎn)接受。 前者發(fā)生在風(fēng)險(xiǎn)管理人員沒有意識(shí)到項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)存在或低估 風(fēng)險(xiǎn)后果的情況下，這種情況在實(shí)際項(xiàng)目實(shí)施過程中應(yīng)著力避免；后者發(fā)生在風(fēng)險(xiǎn)管理人員經(jīng)過合理的分析和評(píng)價(jià)，并主動(dòng)地轉(zhuǎn)移相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)的潛在損失的情況下。以上所述的風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策不是互相排斥的，實(shí)踐中常常組合使用。 生活中個(gè)人投保醫(yī)療保險(xiǎn)的

50、同時(shí)仍會(huì)通過積極鍛煉降低疾病發(fā)生的可能性；工程上項(xiàng)目參與方投保工程險(xiǎn)后也不會(huì)疏于風(fēng)險(xiǎn)控制，會(huì)采取可能措施減輕風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率或降低風(fēng)險(xiǎn)可能造成 的損失。具體的對(duì)策應(yīng)用應(yīng)結(jié)合項(xiàng)目的實(shí)際情況，研究并選用相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策。二、監(jiān)理工程師責(zé)任風(fēng)險(xiǎn)的具體對(duì)策如前所述，監(jiān)理工程師在承擔(dān)監(jiān)理責(zé)任的同時(shí)也要承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任風(fēng)險(xiǎn)，造成這些風(fēng)險(xiǎn)的原因是復(fù)雜的、多方面的，有的來自社會(huì)環(huán)境，有的來自工作環(huán)境，有的來按照其不同的自監(jiān)理工程師本身。 在清楚地認(rèn)識(shí)到這些風(fēng)險(xiǎn)存在及其危害的基礎(chǔ)上,責(zé)任屬性進(jìn)行歸類，處理上根據(jù)不同的情況采取相應(yīng)的對(duì)策。具體對(duì)策如下：(1) 嚴(yán)格履行合同。這是防范監(jiān)理行為風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)。監(jiān)理工程師必須樹立

51、牢固的 合同意識(shí)，對(duì)于工作中涉及的所有合同，都必須做到心中有數(shù)，對(duì)自身的責(zé)任和義務(wù) 要有清醒的認(rèn)識(shí)， 既要不折不扣地履行自身的責(zé)任和義務(wù)， 又要注意在自身的職責(zé)范 圍內(nèi)開展工作，隨時(shí)隨地以合同為處理問題的依據(jù)。在業(yè)主委托的范圍內(nèi)，正確地行 使監(jiān)理委托合同中賦予自身的權(quán)力，合理地運(yùn)用自身掌握的專業(yè)技能，謹(jǐn)慎、勤勉地 為業(yè)主提供服務(wù)。(2) 提高專業(yè)技能。 對(duì)監(jiān)理工程師來說， 專業(yè)技能是其提供監(jiān)理服務(wù)的必要條件， 不斷學(xué)習(xí)， 努力提高自身的專業(yè)技能， 是監(jiān)理工程師所從事的職業(yè)對(duì)自身提出的客觀 要求。如果監(jiān)理工程師墨守成規(guī)，不注意學(xué)習(xí)，僅憑以往的經(jīng)驗(yàn)辦事，就無法適應(yīng)現(xiàn) 代工程項(xiàng)目建設(shè)的要求， 顯然也就無法避免風(fēng)險(xiǎn)。 因此，監(jiān)理工程師絕不能滿足現(xiàn)狀， 必須不斷學(xué)習(xí)，總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，提高自身的專業(yè)技術(shù)功底，鍛煉自身的組織協(xié)調(diào)能力，防 范由于技能不足可能給自身帶來的風(fēng)險(xiǎn)。(3) 提高管理水平。如前所述，監(jiān)