國際貿(mào)易法-4

1、專題四 國際貿(mào)易結(jié)算與支付制度胡荻一、國際貿(mào)易的支付工具一、國際貿(mào)易的支付工具n（一）支付貨幣（一）支付貨幣較少用較少用1、可自由兌換、可自由兌換2、幣值相對(duì)穩(wěn)定、幣值相對(duì)穩(wěn)定3、考慮政治風(fēng)險(xiǎn)和行業(yè)習(xí)慣、考慮政治風(fēng)險(xiǎn)和行業(yè)習(xí)慣n（二）國際支付中使用的票據(jù)（二）國際支付中使用的票據(jù)n1 1、概念（、概念（billbill）債務(wù)人按期無條件支付一定金額，并可以流通的有債務(wù)人按期無條件支付一定金額，并可以流通的有價(jià)證券。價(jià)證券。狹義的票據(jù)為：匯票、本票、支票。狹義的票據(jù)為：匯票、本票、支票。n2 2、票據(jù)的特征、票據(jù)的特征n（1）流通性）流通性問題一：在一般民法關(guān)系（或合同關(guān)系）中，債權(quán)問題一：在一

2、般民法關(guān)系（或合同關(guān)系）中，債權(quán)（權(quán)利）轉(zhuǎn)讓和債務(wù)（義務(wù)）轉(zhuǎn)讓的條件？（權(quán)利）轉(zhuǎn)讓和債務(wù)（義務(wù)）轉(zhuǎn)讓的條件？問題二：善意取得的問題？問題二：善意取得的問題？例如小偷偷得來人式抬頭票據(jù)一張，轉(zhuǎn)給善意第三例如小偷偷得來人式抬頭票據(jù)一張，轉(zhuǎn)給善意第三人，承兌人能否以票據(jù)有缺陷進(jìn)行對(duì)抗呢？人，承兌人能否以票據(jù)有缺陷進(jìn)行對(duì)抗呢？n（2）無因性）無因性問題一：何為問題一：何為“因因”？ 指產(chǎn)生票據(jù)上權(quán)利義務(wù)關(guān)系的原因，是票指產(chǎn)生票據(jù)上權(quán)利義務(wù)關(guān)系的原因，是票據(jù)的基礎(chǔ)法律關(guān)系，也稱為票據(jù)基礎(chǔ)關(guān)系。據(jù)的基礎(chǔ)法律關(guān)系，也稱為票據(jù)基礎(chǔ)關(guān)系。問題二：何為問題二：何為“無因無因”？ 指票據(jù)具備票據(jù)法的條件，票據(jù)的權(quán)利

3、指票據(jù)具備票據(jù)法的條件，票據(jù)的權(quán)利就成立。而不管該票據(jù)取得的原因或權(quán)利就成立。而不管該票據(jù)取得的原因或權(quán)利產(chǎn)生的原因等。產(chǎn)生的原因等。案例1n甲、乙簽訂了甲、乙簽訂了10萬美元價(jià)金的買賣合同，甲為賣萬美元價(jià)金的買賣合同，甲為賣方、乙是買方，甲方以乙或其指定人為付款人開方、乙是買方，甲方以乙或其指定人為付款人開出了以某銀行為受票人的即期匯票，該匯票經(jīng)該出了以某銀行為受票人的即期匯票，該匯票經(jīng)該銀行承兌后甲將之轉(zhuǎn)讓給丙。銀行承兌后甲將之轉(zhuǎn)讓給丙。n乙方收到貨物后，發(fā)現(xiàn)質(zhì)量與合同不符，并將此乙方收到貨物后，發(fā)現(xiàn)質(zhì)量與合同不符，并將此情況通知銀行要求銀行拒絕付款。情況通知銀行要求銀行拒絕付款。n問題：

4、當(dāng)丙要求付款時(shí)，承兌人（銀行）是否有問題：當(dāng)丙要求付款時(shí)，承兌人（銀行）是否有權(quán)拒絕付款？權(quán)拒絕付款？案例2n甲與乙簽訂簽訂買賣合同，甲賣于乙舊卡車一輛，甲與乙簽訂簽訂買賣合同，甲賣于乙舊卡車一輛，價(jià)格價(jià)格1000美元，于交貨后美元，于交貨后60天內(nèi)付款。天內(nèi)付款。n甲在合同中保證該車可以正常運(yùn)轉(zhuǎn)，但事實(shí)上剎甲在合同中保證該車可以正常運(yùn)轉(zhuǎn)，但事實(shí)上剎車有缺陷且甲知道該缺陷。車有缺陷且甲知道該缺陷。n甲在交貨后將接受貨款的權(quán)利轉(zhuǎn)讓給丙，丙及時(shí)甲在交貨后將接受貨款的權(quán)利轉(zhuǎn)讓給丙，丙及時(shí)通知了乙。乙因發(fā)現(xiàn)剎車的缺陷，以甲違反合同通知了乙。乙因發(fā)現(xiàn)剎車的缺陷，以甲違反合同義務(wù)為由拒絕向丙支付義務(wù)為由拒

5、絕向丙支付1000美元的貨款。美元的貨款。n問題：乙是否有權(quán)拒絕向丙付款？問題：乙是否有權(quán)拒絕向丙付款？n2005年10月5日，甲、乙簽訂房屋買賣合同，約定年底前辦理房屋過戶登記。乙簽發(fā)一張面額80萬元的匯票給甲以支付房款。一星期后，甲提示銀行付款。2006年1月中旬，甲到銀行要求支付匯票金額，但此時(shí)甲尚未將房屋登記過戶給乙。對(duì)此，下列哪些說法是正確的？nA.盡管甲尚未履行房屋過戶登記義務(wù)，但銀行無權(quán)拒絕支付票據(jù)金額nB.如甲向乙主張票據(jù)權(quán)利，因甲尚未辦理房屋的過戶登記，乙可拒付票據(jù)金額nC.如被銀行拒付，甲可根據(jù)房屋買賣合同要求乙支付房款nD.如該支票遺失，甲即喪失票據(jù)權(quán)利n（3）票據(jù)是要式

6、證券）票據(jù)是要式證券n問：不符合問：不符合“要式要式”的證券效力如何？的證券效力如何？n（4）票據(jù)是文義證券）票據(jù)是文義證券n問：合同所證明的才是事實(shí)時(shí)，以何問：合同所證明的才是事實(shí)時(shí)，以何為準(zhǔn)？為準(zhǔn)？n3 3、票據(jù)的功能、票據(jù)的功能（1）支付；）支付；能直接代替現(xiàn)金進(jìn)行支付能直接代替現(xiàn)金進(jìn)行支付（2）匯兌；）匯兌；主要方式是兩地送款，可通過電子匯兌或銀行撥款等形式進(jìn)行主要方式是兩地送款，可通過電子匯兌或銀行撥款等形式進(jìn)行（3）信用；）信用；能確保票據(jù)上記載金錢支付的實(shí)現(xiàn)能確保票據(jù)上記載金錢支付的實(shí)現(xiàn)（4）結(jié)算）結(jié)算又稱債務(wù)抵銷功能，債權(quán)債務(wù)關(guān)系可以通過票據(jù)結(jié)算得以抵銷又稱債務(wù)抵銷功能，債權(quán)債

7、務(wù)關(guān)系可以通過票據(jù)結(jié)算得以抵銷n4 4、票據(jù)的種類、票據(jù)的種類匯票、本票、支票匯票、本票、支票n5、匯票（、匯票（Bills of Exchange）（1）概念）概念匯票是匯票是出票人出票人簽發(fā)的，委托簽發(fā)的，委托付款人付款人在見票時(shí)或者在在見票時(shí)或者在指定日期指定日期無條件支付無條件支付確定的金額給確定的金額給收款人收款人或者持或者持票人的票據(jù)。（票人的票據(jù)。（票據(jù)法票據(jù)法第第19條）條） n（2）匯票的記載事項(xiàng)）匯票的記載事項(xiàng)七項(xiàng)必須記載的事項(xiàng)（日內(nèi)瓦公約和七項(xiàng)必須記載的事項(xiàng)（日內(nèi)瓦公約和票據(jù)法票據(jù)法第第22條）條）三項(xiàng)可選記載事項(xiàng)（第三項(xiàng)可選記載事項(xiàng)（第23條）條）其他記載事項(xiàng)：不具有匯

8、票上的效力其他記載事項(xiàng)：不具有匯票上的效力 n匯票必須記載下列事項(xiàng)： n（一）表明“匯票”的字樣； n（二）無條件支付的委托； n（三）確定的金額； n（四）付款人名稱； n（五）收款人名稱； n（六）出票日期； n（七）出票人簽章。 問：缺少的后果是什么呢？問：缺少的后果是什么呢？n第二十三條 匯票上記載付款日期、付款地、出票地等事項(xiàng)的，應(yīng)當(dāng)清楚、明確。 n匯票上未記載付款日期的，為見票即付。 n匯票上未記載付款地的，付款人的營業(yè)場(chǎng)所、住所或者經(jīng)常居住地為付款地。 n匯票上未記載出票地的，出票人的營業(yè)場(chǎng)所、住所或者經(jīng)常居住地為出票地。 n（3）匯票基本當(dāng)事人）匯票基本當(dāng)事人 出票人出票人：

9、簽發(fā)匯票的人賣方或買方或其指定的銀行簽發(fā)匯票的人賣方或買方或其指定的銀行 付款人付款人：又稱受票人，受出票人委托付款的人常為買方又稱受票人，受出票人委托付款的人常為買方或其指定銀行或其指定銀行 受款人受款人：又稱收款人，從出票人取得匯票向付款人請(qǐng)求付款又稱收款人，從出票人取得匯票向付款人請(qǐng)求付款的人常為賣方或其指定銀行的人常為賣方或其指定銀行n（4 4）匯票的票據(jù)行為）匯票的票據(jù)行為n 出票（出票（Issue）簽發(fā)交付簽發(fā)交付n 提示（提示（Presentment）指持票人在法定時(shí)間向付款人出示匯票要求承指持票人在法定時(shí)間向付款人出示匯票要求承兌會(huì)付款的行為兌會(huì)付款的行為n 承兌（承兌（Acc

10、eptance）指匯票付款人承諾在匯票到期日支付匯票金額的票指匯票付款人承諾在匯票到期日支付匯票金額的票據(jù)行為據(jù)行為 遠(yuǎn)期匯票只有經(jīng)過承兌才對(duì)付款人有強(qiáng)制效力遠(yuǎn)期匯票只有經(jīng)過承兌才對(duì)付款人有強(qiáng)制效力承兌無條件。附有條件的，視為拒絕承兌承兌無條件。附有條件的，視為拒絕承兌 n 付款（付款（Payment）審查匯票背書的連續(xù)性，并審查提示付款人審查匯票背書的連續(xù)性，并審查提示付款人的合法身份證明或有效證件。的合法身份證明或有效證件。 n 拒付（拒付（Dishonor）又稱為又稱為“退票退票”，指匯票被拒絕承兌或拒絕付款，指匯票被拒絕承兌或拒絕付款 拒絕證書（拒絕證書（ProtestProtest）

11、又稱拒絕證明）又稱拒絕證明n 追索（追索（Recourse） 拒絕證書拒絕證書 通知通知持票人為出票人的，對(duì)其前手無追索權(quán)。持票人為持票人為出票人的，對(duì)其前手無追索權(quán)。持票人為背書人的，對(duì)其后手無追索權(quán)背書人的，對(duì)其后手無追索權(quán)。 （票據(jù)法票據(jù)法第第69條）條）n（5）匯票的種類）匯票的種類n 光票匯票（光票匯票（Clean Bill）/跟單匯票跟單匯票(Documentary Bill)以獲得支付時(shí)是否以提交相關(guān)單據(jù)為條件以獲得支付時(shí)是否以提交相關(guān)單據(jù)為條件n 即期匯票即期匯票(Sight Draft)/遠(yuǎn)期匯票遠(yuǎn)期匯票(Time Bill)以支付票據(jù)的期限為依據(jù)以支付票據(jù)的期限為依據(jù)n 銀

12、行匯票銀行匯票(Bankers Draft)/商業(yè)匯票商業(yè)匯票(Commercial Draft)以出票人的不同為依據(jù)以出票人的不同為依據(jù)n 銀行承兌匯票銀行承兌匯票(Banks Acceptance Bill)/商業(yè)承兌匯票商業(yè)承兌匯票(Commercial Acceptance Bill)以承兌人的不同為依據(jù)以承兌人的不同為依據(jù)n 背書（背書（ Endorsement ）n連續(xù)性連續(xù)性+無條件性無條件性n問問1：背書可不可以部分轉(zhuǎn)讓？：背書可不可以部分轉(zhuǎn)讓？n問問2：背書可不可以寫：背書可不可以寫“禁止轉(zhuǎn)讓禁止轉(zhuǎn)讓”？n問問3：背書可不可以寫：背書可不可以寫“免于追索免于追索”？n甲、乙簽

13、訂一份購銷合同。甲以由銀行承兌的匯票付款，在匯票的背書欄記載有若乙不按期履行交貨義務(wù)，則不享有票據(jù)權(quán)利，乙又將此匯票背書轉(zhuǎn)讓給丙。下列對(duì)該票據(jù)有關(guān)問題的表述哪些是正確的？ nA該票據(jù)的背書行為為附條件背書，效力待定 nB乙在未履行交貨義務(wù)時(shí)，不得主張票據(jù)權(quán)利 nC無論乙是否履行交貨義務(wù)，票據(jù)背書轉(zhuǎn)讓后，丙取得票據(jù)權(quán)利 nD背書上所附條件不產(chǎn)生匯票上效力，乙無論交貨與否均享有票據(jù)權(quán)利 n甲公司在與乙公司交易中獲得由乙公司簽發(fā)的面額50萬元的匯票一張，付款人為丙銀行。甲公司向丁某購買了一批貨物，將匯票背書轉(zhuǎn)讓給丁某以支付貨款，并記載“不得轉(zhuǎn)讓”字樣。后丁某又將此匯票背書給戊某。如戊某在向丙銀行提示

14、承兌時(shí)遭拒絕，戊某可向誰行使追索權(quán)？nA.丁某nB.乙公司nC.甲公司nD.丙銀行n偽造背書的問題偽造背書的問題n甲向乙購買價(jià)值10萬元的貨，甲作為出票人出具了面值10萬元的匯票給收款人乙，乙因不小心將匯票遺失，匯票被a拾得，a冒充乙向丙購買10萬元的貨后，假冒乙的背書簽章將匯票轉(zhuǎn)讓給丙，丙因確信a就是乙，因而接受了匯票， 丙又將票據(jù)以對(duì)價(jià)背書轉(zhuǎn)給丁。作為丙和丁，他們均不知悉a的偽造背書， 均真實(shí)地支付了對(duì)價(jià)并簽章，丁同時(shí)是現(xiàn)在的票據(jù)持有者。 n問：應(yīng)由哪個(gè)當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)承擔(dān)損失？ n英國法：偽造背書不產(chǎn)生票據(jù)權(quán)利，保護(hù)真正所有人。n未付款時(shí)，由持票人丁承擔(dān)；n如已付款，付款人仍應(yīng)向真正所有人付款

15、；n追問：那么付款人能否向善意第三人要回款項(xiàng)呢？n美國法和日內(nèi)瓦公約：背書產(chǎn)生票據(jù)權(quán)利，保護(hù)善意第三人。n丁可以向付款人請(qǐng)求付款，如被拒絕可以向真實(shí)簽章方行使追索權(quán)。（最終是出票人）n一旦付款，可以向出票人追償。n我國法律：我國票據(jù)法第14條規(guī)定：“票據(jù)上的記載事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)真實(shí)，不得偽造、變?cè)?。偽造、變?cè)炱睋?jù)上的簽章和其他記載事項(xiàng)的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)法律責(zé)任。票據(jù)上有偽造、變?cè)旌炚碌?，不影響票?jù)上其他真實(shí)簽章的效力”。第32條規(guī)定：“以背書轉(zhuǎn)讓的匯票，后手應(yīng)當(dāng)對(duì)其直接前手背書的真實(shí)性負(fù)責(zé)。”。 n（1）丁享有票據(jù)權(quán)利，可以向真實(shí)簽章人追索；n（2）丙作為直接后手，只能向偽造人追償；n（3）付款人付款后完

16、成義務(wù)。農(nóng)則旺偽造了一張農(nóng)則旺偽造了一張150萬元的銀行承兌匯票，萬元的銀行承兌匯票，該匯票以翔薊公司為收款人，以工商銀行某分該匯票以翔薊公司為收款人，以工商銀行某分行為付款人。行為付款人。農(nóng)則旺將這張偽造的銀行承兌匯票向翔薊公司農(nóng)則旺將這張偽造的銀行承兌匯票向翔薊公司換取了換取了110萬元。萬元。翔薊公司到農(nóng)業(yè)銀行申請(qǐng)貼現(xiàn)，農(nóng)行沒有審查翔薊公司到農(nóng)業(yè)銀行申請(qǐng)貼現(xiàn)，農(nóng)行沒有審查出是偽造匯票，予以貼現(xiàn)出是偽造匯票，予以貼現(xiàn)145萬元。萬元。農(nóng)行向工商銀行提示承兌。工行發(fā)現(xiàn)沒有辦理農(nóng)行向工商銀行提示承兌。工行發(fā)現(xiàn)沒有辦理過這筆銀行承兌業(yè)務(wù)，立即向公安局報(bào)案。過這筆銀行承兌業(yè)務(wù)，立即向公安局報(bào)案。后

17、查明該匯票系偽造的匯票，工行將匯票退給后查明該匯票系偽造的匯票，工行將匯票退給農(nóng)行，拒絕承兌。農(nóng)行，拒絕承兌。請(qǐng)?jiān)u述他們的法律關(guān)系。請(qǐng)?jiān)u述他們的法律關(guān)系。n1、這張匯票是非法的、無效的。、這張匯票是非法的、無效的。n2、中國農(nóng)業(yè)銀行某分行可向翔薊服裝進(jìn)出、中國農(nóng)業(yè)銀行某分行可向翔薊服裝進(jìn)出口有限責(zé)任公司行使追索權(quán)。口有限責(zé)任公司行使追索權(quán)。n3、翔薊公司的損失應(yīng)由其向偽造票據(jù)者農(nóng)、翔薊公司的損失應(yīng)由其向偽造票據(jù)者農(nóng)則旺追索。則旺追索。n4、工商銀行不承擔(dān)任何責(zé)任。、工商銀行不承擔(dān)任何責(zé)任。n5、應(yīng)當(dāng)依法追究農(nóng)則旺的刑事責(zé)任。、應(yīng)當(dāng)依法追究農(nóng)則旺的刑事責(zé)任。n6、本票（、本票（Promissor

18、y note）n（1）概念：）概念：指出票人簽發(fā)的，承諾自己在見票時(shí)無條件支付確指出票人簽發(fā)的，承諾自己在見票時(shí)無條件支付確定的金額給收款人或者持票人的票據(jù)。定的金額給收款人或者持票人的票據(jù)。 中國中國票據(jù)法票據(jù)法所指本票，為銀行本票。所指本票，為銀行本票。n（2）付款期限：）付款期限：本票自出票日起，付款期限最長不得超過二個(gè)月。本票自出票日起，付款期限最長不得超過二個(gè)月。 （票據(jù)法票據(jù)法78條）條）n3）本票的記載事項(xiàng)：）本票的記載事項(xiàng)：六項(xiàng)六項(xiàng)必須記載事項(xiàng)：必須記載事項(xiàng)： 表明表明“本票本票”的字樣；的字樣； 無條件支付的承諾；無條件支付的承諾； 確定的金額；確定的金額； 收款人名稱；收款人名稱； 出