精品資料（2021-2022年收藏）理財(cái)規(guī)劃師國(guó)家職業(yè)標(biāo)準(zhǔn)

1、國(guó)家職業(yè)標(biāo)準(zhǔn)理財(cái)規(guī)劃師(試 行)中華人民共和國(guó)勞動(dòng)和社會(huì)保障部制定說(shuō) 明根據(jù)中華人民共和國(guó)勞動(dòng)法的有關(guān)規(guī)定，為了進(jìn)一步完善國(guó)家職業(yè)標(biāo)準(zhǔn)體系，為職業(yè)培訓(xùn)和職業(yè)技能鑒定提供科學(xué)、規(guī)范的依據(jù)，勞動(dòng)和社會(huì)保障部組織有關(guān)專家，制定了理財(cái)規(guī)劃師國(guó)家職業(yè)標(biāo)準(zhǔn)（以下簡(jiǎn)稱標(biāo)準(zhǔn)）。一、本標(biāo)準(zhǔn)以客觀反映現(xiàn)階段本職業(yè)的水平和對(duì)從業(yè)人員的要求為目標(biāo)，在充分考慮經(jīng)濟(jì)發(fā)展、科技進(jìn)步和產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)變化對(duì)本職業(yè)影響的基礎(chǔ)上，對(duì)職業(yè)的活動(dòng)范圍、工作內(nèi)容、技能要求和知識(shí)水平作了明確規(guī)定。 二、本標(biāo)準(zhǔn)的制定遵循了有關(guān)技術(shù)規(guī)程的要求，既保證了標(biāo)準(zhǔn)體例的規(guī)范化，又體現(xiàn)了以職業(yè)活動(dòng)為導(dǎo)向、以職業(yè)技能為核心的特點(diǎn)，同時(shí)也使其具有根據(jù)科技發(fā)展進(jìn)行

2、調(diào)整的靈活性和實(shí)用性，符合培訓(xùn)、鑒定工作的需要。 三、本標(biāo)準(zhǔn)依據(jù)有關(guān)規(guī)定將本職業(yè)分為2個(gè)等級(jí)，包括職業(yè)概況、基本要求、工作要求和比重表四個(gè)方面的內(nèi)容。 四、本標(biāo)準(zhǔn)是在各有關(guān)專家和實(shí)際工作者的共同努力下完成的。參加編寫(xiě)的主要人員有：陳雨露、于小東、王緒瑾、李云波、曹軍、張立中、劉彥斌，參加審定的主要人員有：蕭灼基、王傳綸、張洪濤、張佑軍、洪岐、李峻、張斌、陳蕾。本標(biāo)準(zhǔn)在制定過(guò)程中，得到北京鑫華投資管理有限公司等有關(guān)單位的大力支持，在此一并致謝。 五、本標(biāo)準(zhǔn)業(yè)經(jīng)勞動(dòng)和保障部批準(zhǔn)，自2003年1月23日起施行。 理財(cái)規(guī)劃師國(guó)家職業(yè)標(biāo)準(zhǔn)1職業(yè)概況11 職業(yè)名稱 理財(cái)規(guī)劃師。12 職業(yè)定義運(yùn)用理財(cái)規(guī)劃的

3、原理、技術(shù)和方法，針對(duì)個(gè)人、家庭以及中小企業(yè)、機(jī)構(gòu)的理財(cái)目標(biāo)，提供綜合性理財(cái)咨詢服務(wù)的人員。1 3 職業(yè)等級(jí) 本職業(yè)共設(shè)二個(gè)等級(jí)，分別為：理財(cái)規(guī)劃師（國(guó)家職業(yè)資格二級(jí)）、高級(jí)理財(cái)規(guī)劃師（國(guó)家職業(yè)資格一級(jí)）。14 職業(yè)環(huán)境室內(nèi)，常溫。15 職業(yè)能力特征身體健康，具有一定的觀察、理解、計(jì)算、判斷、應(yīng)變、表達(dá)、交流、協(xié)調(diào)及自主學(xué)習(xí)的能力。1 6基本文化程度 大專畢業(yè)。17 培訓(xùn)要求171 培訓(xùn)期限全日制職業(yè)學(xué)校教育，根據(jù)其培養(yǎng)目標(biāo)和教學(xué)計(jì)劃確定。晉級(jí)培訓(xùn)期限：理財(cái)規(guī)劃師不少于80標(biāo)準(zhǔn)學(xué)時(shí)；高級(jí)理財(cái)規(guī)劃師不少于100標(biāo)準(zhǔn)學(xué)時(shí)。172 培訓(xùn)教師培訓(xùn)理財(cái)規(guī)劃師的教師應(yīng)具有高級(jí)理財(cái)規(guī)劃職業(yè)資格證書(shū)或相關(guān)專業(yè)

4、高級(jí)專業(yè)技術(shù)職務(wù)任職資格；培訓(xùn)高級(jí)理財(cái)規(guī)劃師的教師應(yīng)具高級(jí)理財(cái)規(guī)劃師職業(yè)資格證書(shū)2年以上或相關(guān)專業(yè)高級(jí)專業(yè)技術(shù)職務(wù)任職資格。173 培訓(xùn)場(chǎng)地設(shè)備可容納20名以上學(xué)員的標(biāo)準(zhǔn)教室，有必要的教學(xué)設(shè)備、設(shè)施；室內(nèi)光線、通風(fēng)、衛(wèi)生條件良好。1 8鑒定要求 181 適用對(duì)象從事或準(zhǔn)備從事本職業(yè)的人員。182 申報(bào)條件理財(cái)規(guī)劃師（具備以下條件之一者）（1）具有大專學(xué)歷，申報(bào)前從事本職工作4年以上，經(jīng)理財(cái)規(guī)劃師正規(guī)培訓(xùn)達(dá)標(biāo)準(zhǔn)學(xué)時(shí)數(shù)，并取得結(jié)業(yè)證書(shū)。（2）取得相關(guān)專業(yè)學(xué)士學(xué)位，申報(bào)前從事本職業(yè)工作3年以上，經(jīng)理財(cái)規(guī)劃師正規(guī)培訓(xùn)達(dá)規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)學(xué)時(shí)數(shù)，并取得結(jié)業(yè)證書(shū)。（3）取得相關(guān)專業(yè)碩士學(xué)位，申報(bào)前從事本職業(yè)工作1年

5、以上，經(jīng)理財(cái)規(guī)劃師正規(guī)培訓(xùn)達(dá)規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)學(xué)時(shí)數(shù)，并取得結(jié)業(yè)證書(shū)。高級(jí)理財(cái)規(guī)劃師（具備以下條件之一者）（1）具有大專學(xué)歷或?qū)W士學(xué)位，取得理財(cái)規(guī)劃師職業(yè)資格證書(shū)后，連續(xù)從事理財(cái)規(guī)劃師工作5年以上，經(jīng)高級(jí)理財(cái)規(guī)劃師正規(guī)培訓(xùn)達(dá)規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)學(xué)時(shí)數(shù)，并取得結(jié)業(yè)證書(shū)。（2）具有非金融專業(yè)的碩士學(xué)位，取得理財(cái)規(guī)劃師職業(yè)資格證書(shū)后，連續(xù)從事理財(cái)規(guī)劃師工作3年以上，取得一定的工作成果（含研究成果、獎(jiǎng)勵(lì)成果、論文著作），經(jīng)高級(jí)理財(cái)規(guī)劃師正規(guī)培訓(xùn)達(dá)規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)學(xué)時(shí)數(shù)，并取得結(jié)業(yè)證書(shū)。（3）取得金融專業(yè)碩士以上（含碩士）學(xué)位或其他專業(yè)博士學(xué)位，取得理財(cái)規(guī)劃師資格證書(shū)后，連續(xù)從事理財(cái)規(guī)劃師工作2年以上，有一定的工作成果（含研究成果、

6、獎(jiǎng)勵(lì)成果、論文著作），經(jīng)高級(jí)理財(cái)規(guī)劃師正規(guī)培訓(xùn)達(dá)規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)學(xué)時(shí)數(shù)，并取得結(jié)業(yè)證書(shū)。183鑒定方式分為理論知識(shí)考試和專業(yè)能力考核。理論知識(shí)考試采用閉卷筆試方式；專業(yè)能力考核采用閉卷模擬筆試方式。理論知識(shí)考試和專業(yè)能力考核均實(shí)行百分制，成績(jī)皆達(dá)60分及以上者為合格。理財(cái)規(guī)劃師、高級(jí)理財(cái)規(guī)劃師還須進(jìn)行綜合評(píng)審。184考評(píng)人員與考生配比理論知識(shí)考試考評(píng)人員與考生配比為1：20，每個(gè)標(biāo)準(zhǔn)教室不少于2名考評(píng)人員；專業(yè)能力考核考評(píng)人員與考生配比為1：20，每個(gè)考場(chǎng)不少于2 個(gè)考評(píng)人員；綜合評(píng)審委員不少于5人。185鑒定時(shí)間理論知識(shí)考試時(shí)間為90分鐘；專業(yè)能力考試時(shí)間為90分鐘；綜合評(píng)審時(shí)間不少于30分鐘。18

7、6鑒定場(chǎng)所設(shè)備標(biāo)準(zhǔn)教室。綜合評(píng)審在條件較好的小型會(huì)議室進(jìn)行，室內(nèi)需配備必要的計(jì)算設(shè)備、照明設(shè)備投影設(shè)備等，室內(nèi)衛(wèi)生、光線、通風(fēng)條件良好。2 基本要求21職業(yè)道德211職業(yè)道德基本知識(shí)212職業(yè)守則1. 愛(ài)國(guó)守法、遵守行業(yè)規(guī)范。 2. 敬業(yè)愛(ài)崗，盡責(zé)守信，熱情主動(dòng)，具有團(tuán)隊(duì)合作精神。 3. 維護(hù)客戶利益，保守機(jī)密。 22基礎(chǔ)知識(shí)221經(jīng)濟(jì)學(xué)的基本知識(shí)1. 宏觀經(jīng)濟(jì)學(xué)基礎(chǔ)知識(shí)。 2. 微觀經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)知識(shí)。 222消費(fèi)支出基本知識(shí)1. 住房消費(fèi)。 2. 汽車消費(fèi)。 3. 教育消費(fèi)。 223保險(xiǎn)學(xué)基本知識(shí)1. 人壽保險(xiǎn)。 2. 醫(yī)療和健康保險(xiǎn)。 3. 養(yǎng)老保險(xiǎn)。 4. 財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)。 224投資學(xué)基本知識(shí)1

8、. 貨幣市場(chǎng)投資工具。 2. 資本市場(chǎng)投資工具。 3. 外匯市場(chǎng)投資工具。 4. 其他投資工具。 225貨幣金融學(xué)基本知識(shí)1. 中央銀行基本知識(shí)。 2. 商業(yè)銀行基本知識(shí)。 3. 國(guó)際金融。 4. 其他金融知識(shí)。 226實(shí)業(yè)投資基本知識(shí)1. 獨(dú)資企業(yè)及合伙企業(yè)基本知識(shí)。 2. 公司基本知識(shí)。 227稅收基本知識(shí)1. 所得稅。 2. 流轉(zhuǎn)稅。 228財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)基本知識(shí)1. 會(huì)計(jì)學(xué)基礎(chǔ)知識(shí)。 2. 財(cái)務(wù)管理。 229相關(guān)法律法規(guī)知識(shí)1. 合同法相關(guān)知識(shí)。 2. 民法相關(guān)知識(shí)。 （3）民事訴訟相關(guān)知識(shí)。3工作要求本標(biāo)準(zhǔn)對(duì)理財(cái)規(guī)劃師和高級(jí)理財(cái)規(guī)劃師的專業(yè)能力要求依次遞進(jìn)，高級(jí)別涵蓋低級(jí)別的要求。31理財(cái)

9、規(guī)劃師 職業(yè)功能工作內(nèi)容能力要求相關(guān)知識(shí)一、建立客戶聯(lián)系（一）與客戶會(huì)談和溝通1能夠運(yùn)用與客戶會(huì)談的技巧，掌握客戶的信息2能夠清楚地介紹服務(wù)內(nèi)容1談話技巧的知識(shí)2. 語(yǔ)言表達(dá)方法3. 法律責(zé)任的基本知識(shí)（二）信息收集與整理1.能夠歸納與整理客戶提供的信息2.能夠分析客戶的基本狀況，掌握客戶的理財(cái)目標(biāo)和需求1.信息收集與整理的知識(shí)2.歸納與分析的方法（三）確定客戶1能夠?yàn)榭蛻籼峁├碡?cái)建議書(shū)2.能夠與客戶簽訂理財(cái)合同1.理財(cái)建議書(shū)的寫(xiě)作方法2.理財(cái)合同的法律知識(shí)二、分析和評(píng)價(jià)（一）財(cái)務(wù)狀況分析1.能夠指導(dǎo)客戶記錄財(cái)務(wù)收支和資產(chǎn)負(fù)債帳目2.能夠?qū)蛻糌?cái)務(wù)收支狀況進(jìn)行分析1.會(huì)計(jì)原理2.財(cái)務(wù)分析的知識(shí)

10、（二）財(cái)務(wù)狀況評(píng)估1能夠判斷客戶財(cái)務(wù)現(xiàn)狀2.能夠預(yù)測(cè)客戶財(cái)務(wù)發(fā)展趨勢(shì)1.財(cái)務(wù)狀況判斷知識(shí)2.財(cái)務(wù)發(fā)展趨勢(shì)預(yù)測(cè)知識(shí)三、策劃和建議（一）方案策劃能夠針對(duì)客戶的需求獨(dú)立設(shè)計(jì)可行性方案1.理財(cái)?shù)幕局R(shí)2.方案策劃的基本要素3.方案設(shè)計(jì)的有關(guān)知識(shí)4.可行性報(bào)告寫(xiě)作的知識(shí)5.民事證據(jù)的基本知識(shí)（二）確定文案1.能夠聽(tīng)取他人意見(jiàn)改進(jìn)設(shè)計(jì)方案2.能夠根據(jù)客戶意見(jiàn)和實(shí)際情況修改方案四、實(shí)施與評(píng)估（一）指導(dǎo)實(shí)施1.能夠?qū)Ψ桨傅膶?shí)施給予具體的操作指導(dǎo)2.能夠根據(jù)實(shí)際情況的變化對(duì)方案及時(shí)進(jìn)行調(diào)整3.能夠根據(jù)合同履行指導(dǎo)責(zé)任投資技巧的知識(shí)（二）反饋與評(píng)估1能夠及時(shí)收集客戶的反饋意見(jiàn)2能夠?qū)Ψ桨傅膶?shí)施結(jié)果進(jìn)行分析，并撰

11、寫(xiě)報(bào)告1跟蹤調(diào)查的方法2.撰寫(xiě)實(shí)施報(bào)告的方法32 高級(jí)理財(cái)規(guī)劃師 職業(yè)功能工作內(nèi)容能力要求相關(guān)知識(shí)一、建立客戶聯(lián)系（一）尋找客戶能夠采用多種方法宣傳和推介理財(cái)服務(wù)廣告和提升品牌相關(guān)知識(shí)（二）信息收集與整理能夠通過(guò)對(duì)社會(huì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展趨勢(shì)和信息的掌握，為客戶提供理財(cái)信息經(jīng)濟(jì)統(tǒng)計(jì)知識(shí)二、分析和評(píng)價(jià)（一）財(cái)務(wù)狀況分析能夠?qū)碡?cái)規(guī)劃師做出的財(cái)務(wù)狀況分析報(bào)告進(jìn)行評(píng)價(jià)比較判斷的知識(shí)（二）財(cái)務(wù)狀況評(píng)估能夠主持對(duì)客戶財(cái)務(wù)狀況進(jìn)行評(píng)估的會(huì)議會(huì)議策劃、組織與協(xié)調(diào)的知識(shí)三、策劃和建議（一）方案策劃1.能夠總結(jié)相關(guān)理財(cái)案例2.能夠設(shè)計(jì)可作為范本的方案1案例分析的方法2. 國(guó)際通行的方案范本的知識(shí)（二）確定方案能夠針對(duì)他人設(shè)

12、計(jì)的方案提出修改意見(jiàn)四、實(shí)施與評(píng)估（一）指導(dǎo)實(shí)施能夠指導(dǎo)理財(cái)規(guī)劃師開(kāi)展業(yè)務(wù)理財(cái)業(yè)務(wù)開(kāi)展的技巧與方法（二）反饋與評(píng)估能夠評(píng)估理財(cái)規(guī)劃方案評(píng)估的知識(shí)五、指導(dǎo)與創(chuàng)新（一）培訓(xùn)能夠?qū)碡?cái)從業(yè)人員和客戶進(jìn)行業(yè)務(wù)培訓(xùn)1授課技巧與方法2. 組織與協(xié)調(diào)方法（二）創(chuàng)新1.能夠?qū)Ω鞣N理財(cái)案例進(jìn)行分析，總結(jié)規(guī)律及標(biāo)準(zhǔn)，并提出創(chuàng)新理財(cái)模式2.能夠?qū)σ?guī)范理財(cái)行業(yè)的相關(guān)問(wèn)題提出建設(shè)性意見(jiàn)1.思維創(chuàng)新知識(shí)2.方法創(chuàng)新知識(shí)3.應(yīng)用創(chuàng)新知識(shí)4.比重表41 理論知識(shí)項(xiàng) 目理財(cái)規(guī)劃師（%）高級(jí)理財(cái)規(guī)劃師（%）基本要求職業(yè)道德55基礎(chǔ)知識(shí)2015相關(guān)知識(shí)建立客戶聯(lián)系尋找客戶_8與客戶會(huì)談和溝通7_信息收集與整理77確定客戶6_分析和評(píng)價(jià)財(cái)務(wù)狀況分析105財(cái)務(wù)狀況評(píng)估1010策劃和建議方案策劃1510確定方案510實(shí)施與評(píng)估指導(dǎo)實(shí)施10