2020年年助理理財規(guī)劃師備考練習(xí)題

1、C.理財規(guī)劃師未披露存執(zhí)業(yè)過程中知悉的客戶涉嫌違法犯罪的XX年助理理財規(guī)劃師備考練習(xí)題大家在復(fù)習(xí)助理理財規(guī)劃師考試知識點的同時， 不要忘了做題，接下來為大家精心了 xx 年助理理財規(guī)劃師備考練習(xí)題，更多相關(guān)內(nèi) 容請關(guān)注 !1. 客觀公正原則要求 () 。A. 理財規(guī)劃師在執(zhí)業(yè)過程中應(yīng)對客戶、委托人、合伙人或所在 機構(gòu)持公正合理的態(tài)度B. 對于執(zhí)業(yè)過程中發(fā)生的或可能發(fā)生的利益沖突，盡量避免向 有關(guān)各方進行披露C. 理財規(guī)劃師應(yīng)適當(dāng)考慮個人情感、偏見和欲望，以確保在存 在利益沖突時做到公正合理D. 理財規(guī)劃師在處理客戶、委托人和所在機構(gòu)之間關(guān)系時，不應(yīng)以自己期望別人對待自己的方式對待有關(guān)各方2.專

2、業(yè)盡責(zé)原則的具體規(guī)范不包括 ().A.B.C.理財規(guī)劃師沒有責(zé)任與客戶充分溝通在與客戶溝通過程中，要對客戶及相關(guān)職業(yè)者保持尊嚴與禮在實務(wù)操作中，必須保持嚴謹?shù)墓ぷ鲬B(tài)度，謹守業(yè)內(nèi)規(guī)章，從專業(yè)的角度進行審慎判斷D.3.違反嚴守秘密原則的是 () 。以盡責(zé)敬業(yè)的職業(yè)態(tài)度，維護和提高理財規(guī)劃師的聲譽和公眾形象事實D.4.A.理財規(guī)劃師拒絕為客戶設(shè)計違法的理財方案理財規(guī)劃師一時疏忽泄露了存執(zhí)業(yè)過程中知悉的客戶信息 理財規(guī)劃師下列做法中哪項是不符合職業(yè)紀律規(guī)范的 ?()B.委托客戶的理財需求違反法律的規(guī)定，理財規(guī)劃師拒絕了客戶的C.委托D.理財規(guī)劃師在辦理業(yè)務(wù)的過程中發(fā)現(xiàn)客戶所委托的事項違法，雖向客戶做說

3、明 . 但繼續(xù)辦理委托事務(wù)5. 如果理財規(guī)劃師受客戶之托保管或處置客戶的財產(chǎn)，理財規(guī)劃師不應(yīng)當(dāng) () 。A.超出客戶的授權(quán)隨意處置客戶的財產(chǎn)B.將客戶的財產(chǎn)與自己或所在機構(gòu)的財產(chǎn)區(qū)分清楚C.對于客戶之間的財產(chǎn)，保持完整的記錄，以便區(qū)分D.在客戶要求退回或移交財產(chǎn)的情況下，理財規(guī)劃師仍按照相關(guān)授權(quán)文件或相關(guān)法律的規(guī)定，及時移交客戶委托保管或處分6. 在與客戶洽談業(yè)務(wù)過程中，如果發(fā)現(xiàn)客戶的委托可能與自己所策劃的另一事務(wù)存在沖突理財規(guī)劃師應(yīng)當(dāng) () 。A. 向客戶隱瞞B. 視客戶的重要度而定客戶的理財目標違反法律的規(guī)定，理財規(guī)劃師拒絕了客戶的C.向客戶披露D.等沖突明顯了再向客戶說明7.理財規(guī)劃師在

4、理財方案中向客戶推薦購買某一個或某一類金融產(chǎn)品時，如果自己受雇于銷售該金融產(chǎn)品的公司或行業(yè)，那么() 。A.向客戶隱瞞以免引起不快B.向客戶說明C.如果客戶問起就說明，不問即不必說明D.視該金融產(chǎn)品而定8.對客戶個人隱私和商業(yè)秘密沒有保密義務(wù)的有 () 。A.理財規(guī)劃師所在機構(gòu)B.理財規(guī)劃師C.理財規(guī)劃師的家人D.理財規(guī)劃師的同事9.F.警告B.暫停執(zhí)業(yè)C.罰款D.吊銷執(zhí)照對于情節(jié)較為嚴重，但尚未給客戶造成匝大損失的情形，應(yīng)給予執(zhí)業(yè)理財規(guī)劃師 () 制裁措施。10.如果理財規(guī)劃師故意貶損其他理財規(guī)劃師的形象， 進行不正當(dāng)競爭，() 將承擔(dān)侵權(quán)責(zé)任。A.理財規(guī)劃師所在機構(gòu)C.二者同時追究D.視情

5、況而定11.執(zhí)行理財方案時，理財規(guī)劃師應(yīng)注意 () 。A.B.執(zhí)行理財計劃不必首先獲得客戶的執(zhí)行授權(quán)C.妥善保管理財計劃的執(zhí)行記錄D.理財方案的制訂和執(zhí)行最好一成不變不論是在實施計劃制定的過程中，還是在完成之后，都應(yīng)當(dāng)積極主動地與客戶進行溝通和交流， 但不需要客戶親自參與到實施計 劃的制定和修改過程中來12.不同的家庭形態(tài)，理財需求和具體理財規(guī)劃內(nèi)容也不盡相同。對于青年家庭、中年家庭和老年家庭， 理財規(guī)劃的核心策略分別為 () 。A.進攻型防守型攻守兼?zhèn)湫虰.進攻型攻守兼?zhèn)湫头朗匦虲.攻守兼?zhèn)湫瓦M攻型防守型D.防守型進攻型攻守兼?zhèn)湫?3.私人銀行的服務(wù)對象是 () 。A.金融機構(gòu)的 VIP 客

6、戶B.中低端的普通客戶C.擁有高凈增財富的個人D.收入比例中外匯占比高的人14.列錯誤的是 () 。A. 理財規(guī)劃師在執(zhí)業(yè)過程中，不得以不誠實、欺詐或虛假陳述 的方式故意向客戶提供虛假或誤導(dǎo)性信息B. 理財規(guī)劃師不得夸大自己或所在機構(gòu)的業(yè)務(wù)量、業(yè)務(wù)范圍和 業(yè)務(wù)能力，從而騙取客戶的信任和委托C. 在業(yè)務(wù)推介活動中，理財規(guī)劃師不得向社會公眾傳遞虛假或誤導(dǎo)性的信息D.理財規(guī)劃師可以向客戶做出回報或收益承諾15.對于理財規(guī)劃師最嚴厲的執(zhí)法措施是 () 。A.警告B.暫停執(zhí)業(yè)C.罰款D.吊銷執(zhí)照16.A.對客戶的財務(wù)信息要有充分了解B.對客戶的財務(wù)信息、非財務(wù)信息都要有充分了解C.要了解客戶的期望目標D.對客戶的各方面信息做全面了解，包括隱私17.理財規(guī)劃師要遵守的執(zhí)業(yè)原則不包括 () 。A.正直誠信原則B.方案確?？蛻臬@利原則C.勤勉謹慎原則D.團隊合作原則理財規(guī)劃師收集客戶的信息時，不需要做的是 () 。18.理財規(guī)劃師職業(yè)操守的核心原則是 () 。A.個人誠信B.具有合作精神C.客觀公正D.嚴守秘密19.A.取消其理財規(guī)劃師資格B.終身不得執(zhí)業(yè)C.不得再次參加理財規(guī)劃師職業(yè)資格考試D.罰款非執(zhí)