公司管理表格制度匯編87

1、公司銀行開戶業(yè)務(wù)經(jīng)驗(yàn)?zāi)?錄一、銀行開戶手續(xù) 1（一）人民幣帳戶的開立 1（二）辦理外匯登記證及外幣資本金賬戶和外幣結(jié)算賬戶開立 2二、外債的借入流程 3三、人民幣結(jié)算方式及付款時(shí)刻明細(xì)表 4四、外幣結(jié)算方式 5五、銀行提供的負(fù)債業(yè)務(wù)及年利率表 5 一、銀行開戶手續(xù)（一）人民幣帳戶的開立公司在領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照并刻制公章之后，即可到銀行辦理開戶 手續(xù)，開立銀行結(jié)算賬戶。依照人民銀行關(guān)于結(jié)算賬戶治理的有 關(guān)規(guī)定，每個(gè)公司僅可開立一個(gè)差不多帳戶，用以提取現(xiàn)金及日 常結(jié)算支付等，并可依照經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)的需要，再開立其他的一般帳 戶。1、開立帳戶需要預(yù)備的資料1）營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本及其復(fù)印件；2）組織機(jī)構(gòu)代碼證的副本及其

2、復(fù)印件；3）法定代表人身份證復(fù)印件；4）留存印鑒非法定代表人的，需要簽署相應(yīng)的授權(quán)書；5）公章、財(cái)務(wù)專用章及預(yù)留人名章；6）經(jīng)辦人身份證復(fù)印件（通常工商銀行需要） ；7）公司的稅務(wù)登記證 （含國(guó)稅及地稅） 副本的復(fù)印件 （通常招商銀行需要） ；8）房屋租賃協(xié)議（一般差不多戶開戶行需要） ；9）其他需要的證明文件。2、辦理支票領(lǐng)購(gòu)手續(xù)1）經(jīng)辦人的照片；2）經(jīng)辦人的身份證復(fù)印件（通常工商銀行需要） ；3）設(shè)置開立帳戶的密碼（通常工商銀行需要） 。3、購(gòu)領(lǐng)支票1）支票購(gòu)領(lǐng)本（要經(jīng)辦人照片，身份證復(fù)印件）2）開戶許可證（工商銀行）3）預(yù)留銀行印鑒 ，當(dāng)時(shí)填寫手續(xù)費(fèi)和工本費(fèi)的單子 （先從銀 行取回，買時(shí)

3、填好蓋章后帶道銀行即可 ，轉(zhuǎn)賬支票 30 元一本， 現(xiàn)金支票 20 元一本，直接從銀行劃付）4、支票的填寫1）年月日的寫法，年必須用漢字的大寫，月日是個(gè)位的，前 邊要加零， 10月或 10日，要寫“壹拾”；2）數(shù)字的大寫：壹、貳、叁、肆、伍、陸、柒、捌、玖、拾、 佰、仟、萬、億；3）收款人處一定填全稱；4）能夠限定支票的最高金額。5、辦理電話查詢1）2）（二）立簽署電話查詢協(xié)議； 設(shè)置查詢密碼。辦理外匯登記證及外幣資本金賬戶和外幣結(jié)算賬戶開1、辦理外匯登記證需要資料：1）書面申請(qǐng)（包括企業(yè)差不多情況，擬開戶銀行名稱等內(nèi)容 并加蓋公章）；2）營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本（境外非法人企業(yè)提供非法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照） ；3

4、）外經(jīng)貿(mào)部門批準(zhǔn)企業(yè)成立的批復(fù)文件；4）外經(jīng)貿(mào)部門頒發(fā)的批準(zhǔn)證書；5）經(jīng)批準(zhǔn)生效的企業(yè)合資合作合同、章程（獨(dú)資企業(yè)只須提供章程）；6）企業(yè)組織機(jī)構(gòu)代碼證；7）企業(yè)公章；8）除上述材料外，視情況要求補(bǔ)充的其他材料。（以上材料除第 1、7 項(xiàng)外，需帶原件及復(fù)印件，復(fù)印件應(yīng)加 蓋企業(yè)公章，確認(rèn)與原件內(nèi)容一致，驗(yàn)后返還原件，同時(shí)留存復(fù) 印件。）2、辦理資本金帳戶需要的資料：1）書面申請(qǐng)（包括企業(yè)差不多情況、開戶緣故、擬開戶銀行 等內(nèi)容并加蓋公章） ；2）企業(yè)公章；3）外匯登記證；4）除上述材料外，視情況要求補(bǔ)充的其他材料。（以上材料除第 1、2 項(xiàng)外，需帶原件及復(fù)印件，復(fù)印件應(yīng)加 蓋企業(yè)公章，確認(rèn)與原

5、件內(nèi)容一致，治理部驗(yàn)后返還原件，同時(shí) 留存復(fù)印件。） 辦理完畢，發(fā)給國(guó)家外匯治理局資本項(xiàng)目外匯業(yè)務(wù)核準(zhǔn)件一 式三份，并于 7 日內(nèi)辦理銀行開戶事宜。3、辦理外幣結(jié)算帳戶需提供以下材料：1）開戶申請(qǐng)（包括企業(yè)差不多情況、外匯收支范圍、開戶銀 行、帳戶幣種、帳戶限額等并加蓋公章） ；2）企業(yè)公章；3）外匯登記證；4) 經(jīng)常項(xiàng)目外匯收入證明；5) 除上述材料外，視情況要求補(bǔ)充的其他材料。 (以上材料除第 1、2 項(xiàng)外，需帶原件及復(fù)印件，復(fù)印件應(yīng)加蓋 企業(yè)公章，確認(rèn)與原件內(nèi)容一致，治理部驗(yàn)后返還原件，同時(shí)留 存復(fù)印件。)外幣帳戶4、外幣資本金帳戶結(jié)匯需要預(yù)備的資料1) 外匯登記證；2) 營(yíng)業(yè)執(zhí)照；3)

6、 業(yè)務(wù)合同；4) 資本金結(jié)匯 ，外匯治理局差不多授權(quán)銀行直接辦理， 不再需要專門審批，通常兩個(gè)工作日內(nèi)即可完成。5、外債專用帳戶的結(jié)匯1) 外匯登記證；2) 營(yíng)業(yè)執(zhí)照；3) 業(yè)務(wù)合同；4) 外匯治理局的結(jié)匯核準(zhǔn)件；5) 獵取外匯治理局的結(jié)匯核準(zhǔn)件需要審批 ，通常需要兩個(gè)工 作日的時(shí)刻。二、外債的借入流程1依照合同和章程繳足資本(對(duì)此要求不是特不嚴(yán)格，單方繳 足，未繳方只要不超過繳付期，就能夠申借外債) 2簽訂外債借用合同，合同差不多條款應(yīng)包括2.1 借貸雙方名稱，法定注冊(cè)地址；2.2 借款金額及期限（應(yīng)有明確的截止日期） ；債務(wù)人借用一 年期以上的中長(zhǎng)期貸款，其中長(zhǎng)期貸款的累計(jì)簽約金額不 得高

7、于國(guó)家有關(guān)部門批準(zhǔn)的總投資與注冊(cè)資本的差額；2.3 利率（不得高于同期國(guó)際市場(chǎng)同類借款利率水平） 費(fèi)用；2.4 貸款用途（如為循環(huán)貸款，須明確注明 " 循環(huán)" 字樣）；2.5 提款條款：需明確首次提款日；2.6 還款條款：結(jié)息日；本金還款打算；其它條款（如：提早 還款條款）；最終還款日；2.7 其他條款：貸款合同簽訂后 15 日內(nèi)需到外匯局辦理外債 登記手續(xù)；還本付息時(shí)需經(jīng)外匯局核準(zhǔn)；2.8 陳述、保證及適用法律。3辦理借入外債登記手續(xù)3.1 辦理外債登記手續(xù)時(shí)，需提供如下材料：3.1.1 外債登記申請(qǐng) （債務(wù)人自行撰寫并加蓋公章 ，內(nèi)容應(yīng)包 括債務(wù)人投資總額、 注冊(cè)資本等

8、差不多情況 ，以往外債 借用及償還情況 ，已借入中長(zhǎng)期外債累計(jì)發(fā)生額 ，本次 債務(wù)要緊情況，如金額、幣種、期限、利率、用途等） ；3.1.2 借 款合同正本、副本 （如合同語言為外文的，應(yīng)提供要 緊條款的中文譯本并加蓋債務(wù)人單位公章） ，3.1.3 投資合同及公司章程原件及復(fù)印件；3.1.4 會(huì) 計(jì)師事務(wù)所為公司出具的注冊(cè)資本按投資合同或公 司章程足額到位的驗(yàn)資報(bào)告正本、副本；3.1.5 外匯登記證；3.1.6 已填寫完畢的 " 資本項(xiàng)目外匯業(yè)務(wù)申請(qǐng)表 " 、" 外債簽約情況表"（需加蓋公司印章）；除上述差不多材料外視情況要求補(bǔ)充的其他材料。3.2以上材

9、料除另有規(guī)定外，應(yīng)提供原件及其復(fù)印件，復(fù)印件 需加蓋公章，確認(rèn)與原件內(nèi)容一致4. 到銀行開立外債專戶貸款資金必須直接匯入經(jīng)外匯局批準(zhǔn)開立的外債專戶，不得匯入其它帳戶；5. 債務(wù)人應(yīng)及時(shí)反饋開戶及提款情況5.1債務(wù)人應(yīng)于開戶后5日內(nèi)持開戶行已注明帳戶性質(zhì)及賬 號(hào)并加蓋業(yè)務(wù)公章的"資本項(xiàng)目外匯業(yè)務(wù)核準(zhǔn)件 （企業(yè)留 存聯(lián)）及外債簽約表辦理帳戶到外匯治理部開立反饋手 續(xù)。5.2債務(wù)人應(yīng)于提款后5日內(nèi)持加蓋銀行業(yè)務(wù)公章的提款入 帳憑證到外匯治理部辦理外債變動(dòng)反饋登記手續(xù)。三、人民幣結(jié)算方式及付款時(shí)刻明細(xì)表項(xiàng)目適用范圍付款時(shí)刻需具備的條件支票同城10天銀行匯票異地自出票日起一個(gè) 月內(nèi)銀行本票同城自出票日起最長(zhǎng) 不超過2個(gè)月商業(yè)匯票同城' 異地最長(zhǎng)不超過6個(gè) 月必須有真實(shí)交易關(guān) 系商業(yè)承兌 匯票銀行承兌 匯票項(xiàng)目適用范圍付款時(shí)刻需具備的條件信用卡同城異地匯兌同城異地兩個(gè)月信匯電匯托付收款同城異地3天托收承付異地1 .驗(yàn)單付款的承 付期為3天；2 .驗(yàn)貨付款的承 付期為10天。信用證國(guó)際結(jié)算（要緊）實(shí)時(shí)付款四、外幣結(jié)算方式方式到帳時(shí)刻結(jié)匯費(fèi) 率備