投資規(guī)劃建議書(shū)

1、.投資規(guī)劃建議書(shū)內(nèi)容設(shè)計(jì)封面目錄1、報(bào)告聲明2、客戶(hù)基礎(chǔ)信息3、資產(chǎn)配置建議4、產(chǎn)品詳情介紹5、回測(cè)與風(fēng)險(xiǎn)6、結(jié)束語(yǔ)報(bào)告聲明XX證券股份有限公司投資規(guī)劃建議書(shū)顧問(wèn)報(bào)告服務(wù)，是在根據(jù)客戶(hù)提供的真實(shí)資料而確定其風(fēng)險(xiǎn)類(lèi)型的基礎(chǔ)上，結(jié)合客戶(hù)提供的投資目標(biāo)、期限等綜合條件，對(duì)客戶(hù)賬戶(hù)進(jìn)行包括不限于投資模型、產(chǎn)品選擇、操作行為等方面的綜合分析，并出具相應(yīng)診斷報(bào)告的服務(wù)。該報(bào)告所涉及的基礎(chǔ)信息由客戶(hù)提供并確保真實(shí)性和完整性，我們希望在合作過(guò)程中加強(qiáng)進(jìn)一步溝通與了解，以確保相關(guān)信息更完善。該報(bào)告中得投資信息均來(lái)源于公開(kāi)資料，我公司對(duì)這些信息的準(zhǔn)確性及完整性不作任何保證，不保證有關(guān)信息已做最新變更。該報(bào)告面臨該

2、報(bào)告面臨包括但不限于市場(chǎng)、政策、管理等風(fēng)險(xiǎn)，客戶(hù)根據(jù)報(bào)告建議進(jìn)行操作，存在盈利的可能也存在虧損的風(fēng)險(xiǎn)， 在任何情況下，;.我公司不就報(bào)告中得任何內(nèi)容對(duì)任何投資做出任何形式的擔(dān)保。投資者據(jù)此投資，投資風(fēng)險(xiǎn)自我承擔(dān)?？蛻?hù)簽名： _投資顧問(wèn)： _執(zhí)業(yè)證書(shū)號(hào)： _日期：年月日客戶(hù)基礎(chǔ)信息1.基本資料 ，包括姓名， 性別，風(fēng)險(xiǎn)類(lèi)型， 客戶(hù)等級(jí) （展示客戶(hù)在我司星級(jí)，彰顯身份） 等?？蛻?hù)姓名性別風(fēng)險(xiǎn)類(lèi)型身份證號(hào)XXXXXXXXXXX客戶(hù)等級(jí)聯(lián)系電話(huà)XXXXXXX附：風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)問(wèn)卷（作為可選項(xiàng)展示，即需要勾選才展示）2.投資條件與預(yù)期目標(biāo)投資目標(biāo)投資金額投資期限期望報(bào)酬率流動(dòng)性要求可接受投資產(chǎn)品資產(chǎn)配置建議根

3、據(jù)風(fēng)險(xiǎn)類(lèi)型、 投資需求、 投資限制給出我司經(jīng)過(guò)有效邊界計(jì)算及調(diào)整的配置及具體組合建議1.資產(chǎn)類(lèi)別建議鑒于您的投資條件、預(yù)期目標(biāo)與風(fēng)險(xiǎn)類(lèi)型，我司建議您的資產(chǎn)配置比例如下：;.2.資產(chǎn)類(lèi)別歷史收益風(fēng)險(xiǎn)比較過(guò)去 5 年各類(lèi)資產(chǎn)收益率及波動(dòng)率：2010 年2012 年2013 年2014 年2015 年均值收益率權(quán)益類(lèi)波動(dòng)率固定收益收益率類(lèi)波動(dòng)率收益率現(xiàn)金類(lèi)波動(dòng)率收益率另類(lèi)波動(dòng)率注釋?zhuān)?.組合收益基于滬深 300 指數(shù)、中債總指數(shù)、存款利率的過(guò)往十年的數(shù)據(jù)，復(fù)合您的資產(chǎn)配置權(quán)重所得。2.上述數(shù)據(jù)僅表明在多年歷史平均水平下您的配置可能取得的收益及波動(dòng)區(qū)間，不對(duì)未來(lái)收益構(gòu)成任何意向性承諾。了解歷史收益的變

4、化特性有助我們了解未來(lái)收益如何影響您后續(xù)的投資， 且能使我們保持投資管理的戰(zhàn)略途徑，并且不會(huì)對(duì)市場(chǎng)上的短期波動(dòng)作出過(guò)度反應(yīng)。3.投資組合方案在適配的資產(chǎn)類(lèi)別配置比例基礎(chǔ)上， 我們從 XX 證券投資庫(kù)為您精心挑選以下品種進(jìn)行配置：證券代碼簡(jiǎn)稱(chēng)產(chǎn)品類(lèi)別比例產(chǎn)品詳情介紹（目的：展示推薦產(chǎn)品信息，包括基本數(shù)據(jù)、基金經(jīng)理數(shù)據(jù)、產(chǎn)品業(yè)績(jī)數(shù)據(jù)等，為產(chǎn)品轉(zhuǎn)換提供依據(jù)，幫助達(dá)成推薦。 ）1.基金（ 1）基本資料：基金成立日，類(lèi)型，最新凈值，規(guī)模，風(fēng)險(xiǎn)程度及獲得市場(chǎng)評(píng)級(jí)（市場(chǎng)認(rèn)可機(jī)構(gòu)，如晨星，理柏等的評(píng)級(jí)） 。;.證券代產(chǎn)品投資類(lèi)單位基金份基金晨星 1年晨星3基金成立日風(fēng)險(xiǎn)證券簡(jiǎn)稱(chēng)型凈值額經(jīng)理評(píng)級(jí)年評(píng)碼級(jí)評(píng)級(jí)（

5、2） 基金經(jīng)理對(duì)比：獲獎(jiǎng)情況，任職年限，管理基金數(shù)量，任職年化回報(bào)，推薦基金今年來(lái)回報(bào)，同期同類(lèi)排名。任職年化回基金經(jīng)理任職年限管理基金數(shù)報(bào)%（如果有推薦基金今同期同類(lèi)排獲獎(jiǎng)情況（年）量這項(xiàng)就不要年來(lái)回報(bào)名后面兩項(xiàng)）（3）基金凈值展示，各類(lèi)產(chǎn)品均與同期同類(lèi)均值比較權(quán)益類(lèi)基金固定收益類(lèi)基金2.股票基本資料：所屬行業(yè)，最新財(cái)報(bào)排名，機(jī)構(gòu)對(duì)其下一年業(yè)績(jī)預(yù)測(cè)，估值狀況，綜合評(píng)級(jí)。證券代證券簡(jiǎn)所屬行最新財(cái)報(bào)業(yè)績(jī)預(yù)估值綜合評(píng)碼稱(chēng)業(yè)（2015 年中）測(cè)（來(lái)級(jí)源）收入增行業(yè)排利潤(rùn)增行業(yè)排2014最新 PE行業(yè)平長(zhǎng)率名長(zhǎng)率名EPS均PE;.3.債券債券類(lèi)型，期限，最新利率，計(jì)息方式，兌付方式，到期日，信用級(jí)別等

6、。（引用 F10 中的港澳數(shù)據(jù)）證券代證券簡(jiǎn)債券類(lèi)利率付息方兌付方債券信主體信評(píng)級(jí)機(jī)碼稱(chēng)期限式到期日用級(jí)別用級(jí)別構(gòu)型式個(gè)基或個(gè)股詳細(xì)展示作為可選項(xiàng)，供理財(cái)顧問(wèn)選擇展示在報(bào)告書(shū)中。展示樣版：基金簡(jiǎn)介基金概況基金類(lèi)型：基金管理人：基金經(jīng)理：成立日期：風(fēng)險(xiǎn)收益特征：投資目標(biāo)：基金最新凈值和近期表現(xiàn)凈值截至：1周凈值收益1 年凈值收益1個(gè)月凈值收益2 年凈值收益3個(gè)月凈值收益3 年凈值收益6個(gè)月凈值收益5 年凈值收益基金凈值走勢(shì)與上證基金指數(shù)對(duì)比基金前五大權(quán)重股前十大權(quán)重行業(yè)持倉(cāng)數(shù)量占凈值比占凈值占凈值比上市公司例（ %）行業(yè)行業(yè)（萬(wàn)股）比重（ %）重（ %）12345圖表規(guī)模、規(guī)模排名;.60027

7、25302223 2223 21255002023202140017 1716 162015 151416 161515300141320081010011500國(guó)泰基金管理有限公司規(guī)模( 億元 )公司資產(chǎn)規(guī)模在同業(yè)排名0.880.920.370.5852.00%0.270.210.210.210.210.210.210.210.210.210.210.210.210.210.212.00%-0.040.07-0.11-0.020.030.08-0.07-0.23-0.48-48.00%國(guó)泰基金管理有限公司同業(yè)平均基金名稱(chēng)成立日期自成立以來(lái)收益率過(guò)去一年同業(yè)收益率排名個(gè)股分析主要亮點(diǎn)：重要財(cái)務(wù)

8、指標(biāo)基本每股收益攤薄每股收益每股凈資產(chǎn)凈資產(chǎn)收益率(%)行業(yè)比較及估值：;.市場(chǎng)表現(xiàn)公司規(guī)模2.6%80600.6%4020-1.4%0份柴河構(gòu)陵自股濟(jì)昌鋼嘉南-3.4%電油T工國(guó)電S湘石*精中國(guó)-5.4%深發(fā)展行業(yè)指數(shù)上證指數(shù)行業(yè)平均市場(chǎng)平均估值水平財(cái)務(wù)狀況-33-0.0417-83-0.0917-133-0.1417-183-0.1917鐵份份團(tuán)泥業(yè)機(jī)技器塑療自鋼股股集水鎢重科電橡醫(yī)南慶鋼鋼峰螺門(mén)柴地菱大東電重馬凌尖海廈濰天美萬(wàn)國(guó)行業(yè)平均市場(chǎng)平均行業(yè)平均市場(chǎng)平均回測(cè)與風(fēng)險(xiǎn)（目的： 我司建議組合與客戶(hù)原組合的回測(cè)與風(fēng)險(xiǎn)對(duì)比圖，以及未來(lái)預(yù)估回報(bào)與風(fēng)險(xiǎn)，給客戶(hù)提供直觀感受。 ）;.過(guò)去三年實(shí)際報(bào)

9、酬與風(fēng)險(xiǎn)過(guò)去一年實(shí)際報(bào)酬與風(fēng)險(xiǎn)年化回年化標(biāo)年化回年化標(biāo)報(bào)率 %夏普值報(bào)率 %夏普值準(zhǔn)差 %準(zhǔn)差 %客戶(hù)組合客戶(hù)組合建議組合建議組合未來(lái) X 年預(yù)估報(bào)酬與風(fēng)險(xiǎn)未來(lái) X 年（根據(jù)規(guī)劃）預(yù)估報(bào)酬與風(fēng)險(xiǎn)年化回年化標(biāo)VAR年化回年化標(biāo)VAR報(bào)率 %準(zhǔn)差 %（ 95%）報(bào)率 %準(zhǔn)差 %（95%）客戶(hù)組合客戶(hù)組合建議組合建議組合結(jié)束語(yǔ)XX證券多年來(lái)倡導(dǎo) “XXXX，XXXX”的企業(yè)文化， 尊重知識(shí)，尊重人才，積累了大量的人力資源和雄厚的研發(fā)力量。我們?cè)敢庖晕覀兊恼\(chéng)意、 實(shí)力與信譽(yù)為您提供周密服務(wù)與技術(shù)協(xié)助。根據(jù)目前國(guó)家規(guī)定的政策信息，結(jié)合您向我們提供的有關(guān)資料，我們特提出以上的建議報(bào)告。由于資料所限，本報(bào)告

10、未盡事宜，尚待在日后雙方的合作過(guò)程中不斷進(jìn)行溝通探討。我們期待以我們的專(zhuān)業(yè)技能和穩(wěn)健、 誠(chéng)信的作風(fēng)為您的投資提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)。歷史業(yè)績(jī)不能代表未來(lái), 但我們堅(jiān)信，通過(guò)雙方的良好溝通建立充分的信任，通過(guò)我們綜合XX證券的所有資源優(yōu)勢(shì)和專(zhuān)業(yè)優(yōu)勢(shì)，我們一定會(huì)為您的資本運(yùn)營(yíng)工作提供良好的幫助，在中國(guó)資本市場(chǎng)攜手并進(jìn)！風(fēng)險(xiǎn)提示投資規(guī)劃建議書(shū)是根據(jù)市場(chǎng)情況在一系列的假設(shè)和前提條件下給予;.的，這些假設(shè)和前提條件會(huì)隨著經(jīng)濟(jì)形式等因素的變化而發(fā)生變化。我們鄭重提醒投資者理性看待市場(chǎng)， 沒(méi)有只漲不跌的市場(chǎng)， 也沒(méi)有包賺不賠的投資。投資者應(yīng)牢記“股市有風(fēng)險(xiǎn)，入市須謹(jǐn)慎”的投資準(zhǔn)則，理性投資。XX證券投資顧問(wèn)秉承誠(chéng)實(shí)信

11、用、 勤勉盡責(zé)的原則出具投資規(guī)劃建議書(shū)，但不承諾或保證投資收益。 投資建議的過(guò)往表現(xiàn)并不預(yù)示其未來(lái)表現(xiàn)。投資者應(yīng)理解并謹(jǐn)記“買(mǎi)者自負(fù)”的原則，自行作出投資決策，由此引致的投資風(fēng)險(xiǎn)由投資人自行負(fù)擔(dān)。免責(zé)聲明投資規(guī)劃建議書(shū)是基于投資者提供的財(cái)產(chǎn)與收入狀況、 投資經(jīng)驗(yàn)、投資需求與風(fēng)險(xiǎn)偏好等信息， 在一系列的假設(shè)和前提條件下給予的， 這些假設(shè)和前提條件會(huì)隨著經(jīng)濟(jì)形式等因素的變化而發(fā)生變化。 XX證券投資顧問(wèn)基于自身對(duì)市場(chǎng)及相關(guān)證券的分析判斷而給出投資建議， 僅供投資者參考之用。 投資者依據(jù)這些信息、 觀點(diǎn)以及數(shù)據(jù)行事所造成的一切投資后果由投資者自行負(fù)擔(dān)， XX證券投資顧問(wèn)個(gè)人明示不予承擔(dān)任何責(zé)任。投資規(guī)劃建議書(shū)中所載的信息、 觀點(diǎn)以及數(shù)據(jù)有可能因所基于的研究報(bào)告或市場(chǎng)公開(kāi)信息發(fā)布之后的情勢(shì)或其他因素的變更而不再準(zhǔn)確或失效，但XX證券不承諾更新不準(zhǔn)確或