銀行業(yè)金融機構(gòu)典型案例剖析觀后有感

1、提高制度執(zhí)行能力有效防控案件發(fā)生 銀行業(yè)金融機構(gòu)典型案例剖析觀后有感 十月八日聯(lián)社組織班子成員、全市農(nóng)村信用社主任、部室正副 主任觀看了銀監(jiān)會和公安部聯(lián)合舉行的搶、偷、盜、騙等典型案例分 析會議的影視片，看后感到觸目驚心，使本人對案件專項治理工作重 要性和必要性有了更深的認(rèn)識，對此，談?wù)勛约旱捏w會及看法。 近年來，金融案件頻發(fā)，發(fā)案率仍然居高不下，防案形勢非常 嚴(yán)峻。縱觀金融案件的發(fā)生，盡管形式各異，但追究原因除了社會治 安形勢相當(dāng)嚴(yán)峻以外，銀行業(yè)金融機構(gòu)內(nèi)部由于各項內(nèi)控制度未履行 好、落實好，從業(yè)人員防案意識淡薄是一個非常重要的原因之一。同 時還暴露了銀行業(yè)內(nèi)部管理松懈，有章不循，處罰不力等

2、問題，以及 忽視對員工道德風(fēng)險的控制。 當(dāng)前，我認(rèn)為農(nóng)村信用社在案方面存在的主要問題： 一是員工 法紀(jì)意識差，教育乏力。俗話說，千里之堤，潰于蟻穴。農(nóng)村信用社 點多、面廣、線長，絕大多數(shù)員工身處最基層，長期以來，規(guī)范化、 制度化的思想教育開展不夠，員工重視實際，視思想教育為形式、為 空談，認(rèn)為在各自網(wǎng)點內(nèi)的人低頭不見抬頭見，思想教育無意義，久 而久之，員工思想道德水準(zhǔn)、法律法規(guī)觀念得不到凈化和提高，遵章 守紀(jì)能力差，大多憑經(jīng)驗辦事，以感情代替制度的現(xiàn)象較為普遍。二 是防患意識不強，管理乏力。近年來，有的信用社只注重業(yè)務(wù)發(fā)展, 忽視案件防范，“一手硬、一手軟”的現(xiàn)象得不到徹底改觀，尤其在 基層信

3、用社，片面追究幾項主要業(yè)務(wù)指標(biāo)的完成，不重視內(nèi)部管理、 安全教育和安全防范， 對安防工作有的甚至是欺上瞞下或走過場應(yīng)付 了事。有的員工對安防設(shè)施的使用缺乏了解， 導(dǎo)致安全設(shè)施形同虛設(shè) 的現(xiàn)象大量存在。三是安全檢查圖形式、走過場、監(jiān)督乏力、整改不 到位。一方面聯(lián)社管理部門的檢查力量相對薄弱，對信用社點多、面 廣、線長和客觀上難以全面實施有效的監(jiān)督檢查；另一方面，檢查人 員有的責(zé)任心差，原則性不強，檢查圖形式，走過場，該發(fā)現(xiàn)的問題 沒有及時發(fā)現(xiàn)， 發(fā)現(xiàn)的問題也沒有采取有效措施進(jìn)行處罰， 有的基層 信用社對聯(lián)社檢查提出的整改不及時到位， 。有些問題在檢查時發(fā)現(xiàn) 了，檢查部門也只是下了整改不抓落實，

4、對落實情況沒做進(jìn)一步的督 促檢查，而是大事化小、小事化無，使問題越積越大，最后導(dǎo)致案件 發(fā)生。針對這些問題我認(rèn)為要狠抓以下幾個方面的工作： 、樹立“人本意識” ，提高思想教育水平 大家都知道， 信用社內(nèi)部的各項規(guī)章制度林林總總， 不可謂不 全，處罰力度也是不斷加大，但是很多制度在許多員工認(rèn)為只是“掛 在墻上、講在嘴上”，沒有落實到執(zhí)行上來規(guī)范自已的行為。究其原 因，是員工的思想意識在作怪， 是農(nóng)村信用社長期的員工思想教育工 作不到位、崗位安排僵化、 想當(dāng)老好人意識所形成的結(jié)果。要提高農(nóng) 村信用社的安全防范能力， 首先要解決的就是員工的意識問題， 應(yīng)該 使廣大員工認(rèn)識到，制度并不是用來看的，而是

5、用來防控風(fēng)險、指導(dǎo) 實際工作的。 影視片中所例舉的案例， 對每一位員工應(yīng)該是有很強的 震憾，比如農(nóng)行湖北黃崗支行發(fā)生 5000 多萬元的庫款被盜案和內(nèi)蒙 古農(nóng)信社的搶劫案就是制度執(zhí)行不力、 員工防范意識差、 內(nèi)外勾結(jié)作 案造成的。因此，嚴(yán)格執(zhí)行規(guī)章制度，不僅僅是對自身的愛護(hù)，也是 對他人的負(fù)責(zé)。 在這方面， 各級農(nóng)村信用社務(wù)必要高度重視員工的思 想工作，真正使每一位員工從思想上重視、 從行動上自覺地遵章守紀(jì)。 1、要經(jīng)常性抓好員工的政治思想和職業(yè)道德教育，牢固樹立安全防 范識，做到警鐘常敲，預(yù)防針常打。 2、抓好員工監(jiān)督管理，健全要 害崗位、重要崗位人員輪崗、異地交流制度和相互制衡機制，嚴(yán)防內(nèi)

6、 部工作人員互相勾結(jié)，共同作案。 3、抓苗頭、抓落實、抓薄弱環(huán)節(jié)， 確保案防措施到位。 對于地處邊緣且業(yè)務(wù)量較少的營業(yè)網(wǎng)點及排查出 的“九種人”作為案防工作的重點， 并建好臺帳， 實行分類重點監(jiān)控。 同時加大檢查的力度和頻率狠抓落實。 4、進(jìn)一步建立健全員工行為 排查制度。 把對員工的排查工作納入日常議事日程， 密切關(guān)注員工思 想動態(tài)，重視員工道德風(fēng)險防范， 將各種誘發(fā)案件的隱患消滅在萌芽 狀態(tài)。 二、嚴(yán)格責(zé)任追究，使違章違紀(jì)付出沉重代價 長期以來， 信用社內(nèi)有章不循現(xiàn)象嚴(yán)重， 不能將制定各項內(nèi)控 案防制度的良好初衷落到實處， 是導(dǎo)致各項案件發(fā)生的主要原因。 有 了健全的制度， 更要有一批模范

7、執(zhí)行制度的人予以落實， 才能夠收到 好的效果。因此，要加強各項內(nèi)控案防制度落實情況的后續(xù)跟蹤和監(jiān) 督工作，對于嚴(yán)重違反內(nèi)控案防制度的要給予嚴(yán)厲的處理，實行“一 案六問責(zé)”，使責(zé)任追究形成巨大的震攝作用，要讓每一位違章違紀(jì) 的當(dāng)事人、相關(guān)的責(zé)任人員以及案發(fā)單位的領(lǐng)導(dǎo)人員都付出沉重的代 價，讓其有切身之痛，嚴(yán)重的在清理出信用社隊伍，達(dá)到“有制度控 制不能為、有嚴(yán)厲處罰不敢為、要付出高額代價不想為”的效果。 三、完善監(jiān)督機制，防范道德風(fēng)險 道德風(fēng)險是各項案件發(fā)生的一個重要因素。 每一件有內(nèi)部員工 參與的案件背后，無不有作案人長期處心積慮的身影， 他們正是利用 了工作機制上、內(nèi)部監(jiān)督上存在漏洞而精心謀

8、劃，伺機作案。我們要 通過工作機制的轉(zhuǎn)變，進(jìn)一步完善監(jiān)督機制，來防范道德風(fēng)險轉(zhuǎn)化為 實際風(fēng)險。比如，在工作機制方面，要以制度化的形式進(jìn)行崗位輪換、 做好監(jiān)督檢查工作、進(jìn)行員工培訓(xùn)工作。要以制度化的形式做好內(nèi)控 制案防度執(zhí)行的有效性。要按照內(nèi)控管理原則加快推進(jìn)業(yè)務(wù)流程的重 組和再造，全面推行前中后臺分離，實現(xiàn)由粗放式經(jīng)營向流程式經(jīng)營 轉(zhuǎn)變。前臺臨柜服務(wù)必須堅持“雙人復(fù)核”制度，中臺對前臺業(yè)務(wù)處 理進(jìn)行再復(fù)核，后臺則進(jìn)行定期或不定期的稽核檢查， 既提高專業(yè)化 服務(wù)水平和服務(wù)效率，又強化了風(fēng)險控制，共同構(gòu)成“三道防火墻” 四、加大硬件設(shè)施投入，不斷提高物防效果 農(nóng)村信用社由于網(wǎng)點多，個別的安全設(shè)施達(dá)標(biāo)改造還沒有完全 到位，已經(jīng)改造的網(wǎng)點也有少數(shù)網(wǎng)點因經(jīng)費