中國人民銀行沈陽分行反洗錢基礎(chǔ)知識試題

1、【愛文庫】核心用戶上傳朝陽【wlsh0908】整理中國人民銀行沈陽分行反洗錢基礎(chǔ)知識試題單位：姓名：分?jǐn)?shù): 一、判斷（在正確的括號里打“V，”在錯誤的括號后打“X。每題 1 分，共 50 分）1.2006 年 6 月 29 日,在十屆全國*常委會第二十二次會議通過的中華人民共和國刑法修正案（六）中，擴(kuò)大了洗錢罪的上游犯罪。（）2.將于 2007 年 1 月 1 日施行的中華人民共和國反洗錢法共七章三十七條。（）3. 破壞金融管理秩序罪， 是指違反國家金融管理法規(guī)，破壞國家對金融管理秩序的行為。（）4. 金融詐騙罪是指在金融活動中，采用虛構(gòu)事實(shí)或者隱瞞*的方法，詐取數(shù)額較大的公司財(cái)物的行為。（）

2、5. 非法出具金融票證屬金融詐騙罪。（）6. 典型的洗錢過程分為處置階段、離析階段和融合階段。（）7. 地下錢莊的非法金融業(yè)務(wù)只有清洗黑錢。（）8. 金融行動特別工作組（FATF）是目前全球最有影響的專業(yè)反洗錢國際組織。（）9. 洗錢（Money Laundering ）通常是指隱瞞或掩飾犯罪收益的真實(shí)來源和性質(zhì)，使其在形式上合法化的行為。（）10. 將于 2007 年 1 月 1 日施行的中華人民共和國反洗錢法將反洗錢的義務(wù)主體擴(kuò)大到了證券業(yè)、保險(xiǎn)業(yè)及應(yīng)履行反洗錢的特定非金融行業(yè)。()11.將于 2007 年 1 月 1 日施行的金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定不適用在中華人民共和國境內(nèi)依法設(shè)立的證券公司

3、、期貨經(jīng)紀(jì)公司、基金管理公司。()12金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法將于 2007 年 1 月 1 日起施 行。（）13. 金融行動特別工作組的全稱是打擊洗錢金融行動工作組，成立于1989 年的西方七國首腦會議。（）14. 埃格蒙特集團(tuán)（Egmont Group ）屬于各國金融情報(bào)中心國際合作組織。（）15.歐亞反洗錢與反恐融資小組（EAG）成立于 2004 年 10 月，我國是創(chuàng)始成員國。（）16.美國金融情報(bào)中心是美國金融犯罪執(zhí)法網(wǎng)絡(luò)（FinCEN）。（）17.澳大利業(yè)父易報(bào)告分析中心（AUSTRAC ）總部設(shè)在堪培拉，在墨爾本、珀斯和布里斯班有分部。（）18.中國人民銀行正式設(shè)立

4、反洗錢局的時間是2003 年 9 月。（）【愛文庫】核心用戶上傳朝陽【wlsh0908】整理19. 中國人民銀行于 2004 年 6 月成立了中國反洗錢監(jiān)測分析中心，并在北京和上海市設(shè)立分中心，作為派出機(jī)構(gòu)開展工作。（）20. 洗錢的對象是犯罪收益。（）21.2003 年 9 月，中央機(jī)構(gòu)編制委員會在制定中國人民銀行職能轉(zhuǎn)變后的新三定”方案中明確規(guī)定： 原由公 安部承擔(dān)的組織協(xié)調(diào)國家反洗錢工作的職責(zé)轉(zhuǎn)由中國人民銀行承擔(dān)?！?。（）22.2004 年 2 月起施行的中華人民共和國中國人民銀行法第四條第一款第（十）項(xiàng)中規(guī)定，由中國人民銀行指導(dǎo)、部署金融業(yè)反洗錢工作，負(fù)責(zé)反洗錢的資金監(jiān)測”。（）23.

5、1988 年 12 月 20 日，我國簽署了聯(lián)合國禁止非法販運(yùn)*品和精神藥物公約，是最早的簽署國。（）24.金融行動特別工作組的關(guān)于洗錢問題的四十項(xiàng)建議是國際反洗錢領(lǐng)域中 最著名的指導(dǎo)性文件。（）25.2001 年 10 月，金融行動特別工作組在 關(guān)于洗錢問題的四十項(xiàng)建議之外，制定了九項(xiàng)反恐融資的建議。（）26. 金融行動特別工作組第九項(xiàng)特別建議是專門針對恐怖分子跨國運(yùn)輸現(xiàn)金問題 制定的。（）27. 關(guān)于洗錢問題的四十項(xiàng)建議中“ FIU 指金融情報(bào)中心，“ PE 指政界名流，“ STR”可疑交易報(bào)告。（）28. 聯(lián)合國禁止非法販運(yùn)*品和精神藥物公約是國際社會第一個反洗錢國際 法規(guī)范。（）29.

6、 聯(lián)合國反腐敗公約是聯(lián)合國為打擊跨國、跨區(qū)域的腐敗犯罪主持制定的國際法律文件，其中有關(guān)反洗錢內(nèi)容占了大量篇幅。（）30. 個人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定的發(fā)布實(shí)施，奠定了我國反洗錢工作中了解客戶”制度的實(shí)施基礎(chǔ)。（）31. 偽造貨幣罪是指違反貨幣管理法規(guī)， 依照貨幣的式樣， 制造假貨幣冒充真貨 幣的行為。（）32. 集資詐騙罪，是指不以非法占有為目的，采用虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞*的方法，非法向社會公開募集資金，數(shù)額較大的行為。（）33. 逃匯罪的犯罪主體指公司、企業(yè)或者其他單位，不包括個人。（）34. 違法發(fā)放貸款罪與違法向關(guān)系人發(fā)放貸款罪的區(qū)別在于違法發(fā)放貸款的對象不同，前者的對象不是特定的，后者的對象只限

7、于關(guān)系人。（）35. 票據(jù)詐騙罪是指以非法占有為目的，采用虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞*的方法，利用金融票據(jù)進(jìn)行詐騙活動，數(shù)額較大的行為。（ ）36.有價證券詐騙罪，是指使用偽造、變造的國庫券或者國家發(fā)行的其他有價證券進(jìn)行詐騙活動，數(shù)額較大的行為。（）37.高利轉(zhuǎn)貸罪是轉(zhuǎn)貸為目的，套取金融機(jī)構(gòu)信貸資金高利轉(zhuǎn)貸他人，違法所得【愛文庫】核心用戶上傳朝陽【wlsh0908】整理數(shù)額較大的行為。（）38.非法吸收公眾存款罪是指不具有金融職能的單位或個人以非法占有為目吸收公眾存款的行為。（）39.變造貨幣罪是指變相制造假貨幣的行為。（）40.行為人確實(shí)不知道所持有、使用的是偽造貨幣，則不能認(rèn)定為持有、使用*罪。（）4

8、1. 離析階段也叫培植階段，是洗錢的起始環(huán)節(jié)。42. 處置階段也叫放置階段，是洗錢的中間環(huán)節(jié)。=43. 在放置階段，將現(xiàn)金轉(zhuǎn)變?yōu)殂y行存款是洗錢最常見的方式。（）44.1989 年 11 月，國際*組織在法國里昂召開第58 屆全體大會通過了關(guān)于洗錢和相關(guān)事項(xiàng)的決議。（）45.2001 年，巴塞爾銀行監(jiān)管委員會發(fā)布了題為銀行客戶盡職調(diào)查的咨詢文件，對銀行監(jiān)管當(dāng)局和銀行業(yè)提出了更加具體的對客戶盡職調(diào)查的要求。（）46. 英國是世界上最早對洗錢進(jìn)行法律控制的國家。（）47.1986 年販運(yùn)毒品法令是英國最早對洗錢犯罪進(jìn)行規(guī)定的刑事立法。（）48. 根據(jù)1988 年現(xiàn)金交易報(bào)告法，澳大利亞金融交易報(bào)告分

9、析中心規(guī)定，商業(yè)銀行對存款人開立銀行賬戶時提供的各種身份證明文件實(shí)行“9（分檢查”制度。（）49. 支付交易在我國的反洗錢領(lǐng)域的含義單指客戶向銀行存取現(xiàn)金的行為。（）50. 電子支付工具的基本特點(diǎn)是將現(xiàn)金無形化、數(shù)字化。（）二、單項(xiàng)選擇（將正確答案字母填在題后括號里。每題1 分，共 20 分）1.中華人民共和國反洗錢法依法提交大額交易和可疑交易報(bào)告，受法律保護(hù)的對象有（）A.履行反洗錢義務(wù)的機(jī)構(gòu)B.工人C.農(nóng)民D.教師2.2003 年 6 月，金融行動特別工作組在柏林召開會議，規(guī)定的洗錢犯罪的上游犯罪種類有（）A.60 種 B.100 種 C. 30 種 D.20 種3.2006 年 11 月

10、 14 日中國人民銀行發(fā)布的金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定屬于（）A.法律B.行政法規(guī)C.部門規(guī)章D.部門文件4. 洗錢”作為一個術(shù)語適用于法律領(lǐng)域的時間是（）A.十九世紀(jì)末B.二十世紀(jì) 50 年代 C.二十世紀(jì) 70 年代 D.二一世紀(jì)初5. 美國建立現(xiàn)金交易報(bào)告制度的反洗錢法律是（）A.1994 年禁止洗錢法B.1986 年控制洗錢法C.1970 年銀行保密法 D.1992年阿農(nóng)奧-懷利反洗錢法6. 中華人民共和國反洗錢法規(guī)定金融機(jī)構(gòu)對客戶的交易信息在交易結(jié)束后至少保存（）【愛文庫】核心用戶上傳朝陽【wlsh0908】整理A.20 年B.10 年C.15 年 D.5 年7.關(guān)于洗錢問題的四十項(xiàng)建議最初

11、發(fā)布于（）A.1999 年 B.1988 年 C.1980 年 D.1990 年8.2001 年 10 月，金融行動特別工作組在華盛頓召開特別會議通過的打擊恐怖融資特別建議有（）A.9 項(xiàng) B.10 項(xiàng) C.7 項(xiàng) D.8 項(xiàng)9. 金融行動特別工作組的秘書處設(shè)在（）A.巴黎B.紐約C.倫敦 D.悉尼10. 美國的金融情報(bào)中心設(shè)在（）A.* B.國務(wù)院 C.財(cái)政部 D.美聯(lián)儲11. 目前世界通行的反洗錢交易報(bào)告制度有（）A.2 種 B.3 種 C.1 種 D.4 種12. 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)特別注意隨著新科技或發(fā)展中的科技應(yīng)運(yùn)而生的洗錢手段是關(guān)于洗錢問題四十項(xiàng)建議的A.第七項(xiàng)建議B.第八項(xiàng)建議 C.第九

12、項(xiàng)建議 D.第十七項(xiàng)建議13. 非正規(guī)匯款體系借助的工具之一是（）A.文件 B.法律C.法規(guī) D.電話14. 隨著經(jīng)濟(jì)的全球化，洗錢越來越具有（）A.跨國性 B.整體性 C.聯(lián)合性 D.本國性15.金融行動特別工作組對成為觀察員的國家或地區(qū)的反洗錢和反恐融資系統(tǒng)進(jìn)行全面評估的時間是在成為觀察員的()A.半年內(nèi)B. 一年內(nèi)C.兩年內(nèi)D.五年內(nèi)16建議將洗錢活動列為刑事犯罪的國際法律是（）A.維也納公約B.巴勒莫公約C.關(guān)于洗錢問題的四十項(xiàng)建議D.聯(lián)合國反腐敗公約17.2000 年 6 月，金融行動特別工作組公開全球洗錢最猖獗的地區(qū)有（）A.巴勒斯坦B.北美地區(qū)C.巴哈馬群島 D.斐濟(jì)18 .在反

13、洗錢工作中，記錄保存制度的內(nèi)容有（）A.會議記錄B.出差記錄C.交易記錄 D.談話記錄19 .目前，洗錢的一般特征體現(xiàn)為（）A.越來越猖獗B.越來越專業(yè)化 C.越來越公開 D.越來越公益化20.巴塞爾銀行監(jiān)管委員會關(guān)于洗錢的規(guī)定有（）A. 了解你的客戶 B.可疑交易報(bào)告原則 C.記錄保存D.反洗錢宣傳培訓(xùn)三、多項(xiàng)選擇（將正確答案字母填在題后括號里。每題2 分，共 20 分）1.中華人民共和國反洗錢法規(guī)定在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)和 按照規(guī)定應(yīng)當(dāng)履行反洗錢義務(wù)的特定非金融機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)依法采取預(yù)防、監(jiān)控措施,建立健全（ ）【愛文庫】核心用戶上傳朝陽【wlsh0908】整理A.客戶身份識別制度

14、B.客戶身份資料保存制度C.交易記錄保存制度D.大額交易和可疑交易報(bào)告制度2.在我國,構(gòu)成洗錢罪必須符合以下條件（）A.行為人在主觀上有犯罪故意B.清洗的是各種犯罪所得C.行為人實(shí)施了洗錢行為D.不知道是毒品收益將其轉(zhuǎn)移3關(guān)于洗錢問題的四十項(xiàng)建議中金融機(jī)構(gòu)的義務(wù)主要有：（）A. 了解客戶真實(shí)身份B.建立記錄保存系統(tǒng)C.識別異常金融交易D.制定反洗錢內(nèi)控制度4. 刑法規(guī)定的洗錢行為主要指：（）A.提供資金賬戶B.協(xié)助將財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)化為現(xiàn)金、金融票據(jù)、有價證券C.通過轉(zhuǎn)賬或其他結(jié)算方式協(xié)助資金轉(zhuǎn)移的D.協(xié)助將資金匯往境外的5. 金融機(jī)構(gòu)要采取哪三項(xiàng)措施預(yù)防洗錢活動（）A.建立客戶身份識別制度B.客戶身份資料交易記錄保存制度C.持續(xù)的員工培訓(xùn)制度D.大額交易和可疑交易報(bào)告制度6.關(guān)于洗錢問題的四十項(xiàng)建議中指定的非金融企業(yè)和行業(yè)”指（）A.賭博業(yè) B.房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)人 C.貴金屬交易商 D.珠寶商7. 人民銀行進(jìn)行反洗錢行政調(diào)查時，被調(diào)查的金融機(jī)構(gòu)應(yīng)盡的義務(wù)主要有（）A.參與調(diào)查義務(wù)B.配合調(diào)查義務(wù) C.如實(shí)提供信息義務(wù)D.不得拒絕和阻礙義務(wù)8 反洗錢內(nèi)控制度的主要內(nèi)容有（)A.建立內(nèi)部控制環(huán)境B.持續(xù)的員工