郵儲銀行合規(guī)心得體會

1、.精品文檔.郵儲銀行合規(guī)心得體會一、合規(guī)化文化建設及風險防范通過參加此次學習，使我對合規(guī)管理有了更加深刻的認 識，合規(guī)管理工作的第一步是要在全行范圍內確立全員合規(guī)、 合規(guī)從高層做起、主動合規(guī)、合規(guī)創(chuàng)造價值等的合規(guī)文化氛 圍，這次學習正是一個很好的機會。通過學習使我進一步認 識到依法合規(guī)經(jīng)營對我行經(jīng)營管理的重要性和緊迫性，深刻 認識到違規(guī)經(jīng)營，案件高發(fā)的危害性。依法合規(guī)經(jīng)營是現(xiàn)代 商業(yè)銀行經(jīng)營管理的基本原則，也是堅持正確的經(jīng)營方向的 保證，更是金融企業(yè)自我發(fā)展自我保護及防范金融風險的根 本所在。因此，在經(jīng)營管理工作中，必須做好以下幾項工作， 才能確保我行各項工作健康快速發(fā)展。1、提高員工思想素質

2、，增強員工依法合規(guī)經(jīng)營的理念加強員工的法律法規(guī)、規(guī)章制度學習，加強思想教育， 這是從源頭上杜絕違規(guī)違章行為的重要手段。加強對我行員 工的風險防范教育，使大家都認識到社會的復雜性和銀行經(jīng) 營風險的普遍性，認識到銀行本身就是高風險行業(yè)，必須把 風險防范放在第一位。每天從自己的崗位做起，自覺遵守各項規(guī)章制度，自覺抵制各種違紀、違規(guī)、違 章行為，要根除以信任代替管理，以習慣代替制度，以情面 代替紀律，珍惜自己的職業(yè)生涯，視制度如生命，糾違章如 排雷，增強風險防范意識和自我保護意識，提高規(guī)范操作，從源頭上預防案件的發(fā)生。2、建立建全各項規(guī)章制度，加強內控管理從近幾年金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟案件來看，“十個案件

3、九違章”有章不循，違規(guī)操作，檢查不細，監(jiān)督不力，實屬重 要根源，無數(shù)案件、事故、教訓，都反應出內控管理還存在 一定的漏洞。正是制度的不完善，才導致一些人有機會鉆空 子，從而給國家資金造成損失。我們應該吸取教訓，不斷健 全完善各項規(guī)章制度，并將內控管理當作風險防范的前提條 件，要認真扎實地貫徹執(zhí)行案件防范責任制的規(guī)定，促進內 部防范機制的強化與完善，努力做到在規(guī)范的前提下發(fā)展業(yè) 務，在發(fā)展業(yè)務的同時，加強規(guī)范管理，以保證各項業(yè)務的 流程和規(guī)章制度的約束之內進行。健全規(guī)章制度，嚴格內部 管理，是預防經(jīng)濟案件的保證。為此要認真抓好制度建設， 一方面要根據(jù)我們一線柜員工作的特點，組織學習，通過學 習，

4、使各崗位人員真正做到明職責、細制度、嚴操作。有效 的事前防范與監(jiān)督是預防經(jīng)濟案件的重要環(huán)節(jié)，本崗位的自 我檢查與自我免疫是第一位的 ；其次可采取定期或不定期的 自檢自查、上級檢查、交互檢查等方法，及時發(fā)現(xiàn)和糾正工 作中的偏差。對業(yè)務工作的各個環(huán)節(jié)進行有效的內控與制約。 此外，我行還要求收集、整理了一些基礎管理工作的臺帳內 容，我們主要負責整理了職工花名、考勤登記、獎金分配等 臺帳，這是加強基礎管理的一個很好的方法。3、增強規(guī)章制度的執(zhí)行與監(jiān)督防范案件意識。規(guī)章制度的執(zhí)行與否，取決于廣大員工對各項規(guī)章制度 的清醒認識與熟練掌握程度，有規(guī)不遵，有章不遁是各行業(yè) 之大忌，車行千里始有道，對于規(guī)章制度

5、的執(zhí)行，就一線柜 員而言，從內部講要做到從我做起，正確辦理每一筆業(yè)務， 認真審核每張票據(jù)，監(jiān)督授權業(yè)務的合法合規(guī)，嚴格執(zhí)行業(yè) 務操作系統(tǒng)安全防范，抵制各種違規(guī)作業(yè)等等，做好相互制 約，相互監(jiān)督，不能礙于同事情面或片面追求經(jīng)濟效益而背 離規(guī)章制度而不顧。堅持至始至終地按規(guī)章辦事。 如此以來， 我們的制度才得于實施，我們的資金安全防范才有保障。再 好的制度，如果不能得到好的執(zhí)行，那也將走向它的反面。 近年來，金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟案件，不僅干擾破壞了經(jīng)濟金 融秩序，而且嚴重地損害了銀行的社會信譽。 采取相應措施， 從源頭上加強預防，是新時期防范金融犯罪的一道重要防線。 這幾年銀行職業(yè)犯罪之所以呈上升趨

6、勢，其中重要一條是忽 視了思想方面的教育，平時只強調業(yè)務工作的重要性，忽視 了干部職工的思想建設，沒有正確處理好思想政治工作與業(yè) 務工作的關系，限于既要進行正面教育，又要堅持經(jīng)常性的 案例警示教育，使干部職工加固思想防線， 經(jīng)常警示自己“莫 伸手，伸手必被捉”，從而為消除金融犯罪打下良好的群眾 基礎和思想基礎，自覺做到常在河邊走，就是不濕鞋。二、供應鏈金融的管理在此次培訓中我還學習了供應鏈金融的原理、方案與實務后，我認為隨著我國金融體制改革的不斷深化，商業(yè)銀行業(yè)務導向越來越市場化，出于市場細分和安全性等考慮，會 有不同的融資方案被創(chuàng)新出來。我國參與供應鏈企業(yè)擴大業(yè) 務的需要。會伴隨著兼并和重組

7、而不斷發(fā)展壯大，而有效的金融支持是企業(yè)發(fā)展必不可少的條件之一。因此，應進一步優(yōu)化和完善現(xiàn)有供應鏈融資方案的設計，推動供應鏈融資的良性發(fā)展。提高商業(yè)銀行的在供應鏈融資方案中的風險管理 水平是目前殛待解決的問題。1、加強行業(yè)研究，提高市場風險管理水平供應鏈融資中的市場風險是指大型國際企業(yè)購買中小企業(yè)商品后，由于市場價格劇烈波動，不能按計劃銷售貨物后不能及時收回貨款 導致的銀行貸款無法及時收回或發(fā)生損失的風險。銀行要圍 繞跨國公司及其供應鏈上的中小企業(yè)做好深入的調查、研究。 要了解核心企業(yè)的資信能力、市場地位，履約情況和產(chǎn)業(yè)發(fā)展前景，同時也要仔細研究供應鏈上中小企業(yè)的產(chǎn)品質量、 生產(chǎn)能力、市場競爭力

8、等。對于從事大宗商品貿易融資的銀 行必須對各大類商品市場進行深入研究，既要分析國際市場行情、國家有關宏觀政策，還要及早介入供應商的談判，了解 買賣雙方的有關情況。2、加強內部控制，提高操作風險管理水平，商業(yè)銀行在 供應鏈融資創(chuàng)新中可能存在貸前、貸中和貸后的管理與契約設計存在漏洞和法律的真空，發(fā)生操作風險的概率增大。對 于從事供應鏈融資業(yè)務的銀行來說，加強人員的培訓，提高員工供應鏈金融業(yè)務素質與能力迫在眉睫，同時在現(xiàn)有操作風險的管理框架下，將供應鏈融資的操作風險管理嵌入其中 并進行有關創(chuàng)新也勢在必行。通過此次培訓活動，使我找到了自我正確的價值取向與 是非標準，找準了工作立足點，增強了合規(guī)辦理和合

9、規(guī)經(jīng)營 意識，進一步了解供應鏈金融的管理工作有著很好的幫助， 也增強了維護郵政儲蓄銀行利益的責任心和使命感，真心希 望此后還有更多這樣的學習機會。農行合規(guī)文化建設心得三：農行合規(guī)文化心得體會（940字）為進一步提高全行會計管理及操作人員合規(guī)意識，建立 良好的道德誠信標準，增強內部會計控制及風險防范能力， 創(chuàng)建農業(yè)銀行良好的合規(guī)文化，農行山東泰安分行按照農總 行、省行的統(tǒng)一部署，結合本行實際情況，從七月份至九月 份，在全行范圍內開展“從我做起，合規(guī)操作”專題教育學 習活動。開展這次教育學習活動的目的，就是要幫助員工樹立正 確的價值觀，找準工作立足點，增強合規(guī)管理、合規(guī)經(jīng)營意 識;切實提高員工業(yè)務

10、素質和執(zhí)行制度的自覺性，增強識別 風險和控制會計風險的能力，切實規(guī)范操作行為，有效遏制 違規(guī)違紀問題和案件的發(fā)生；樹立農業(yè)銀行改革發(fā)展的信心， 增強維護農業(yè)銀行利益的責任心和使命感，建立良好的合規(guī) 文化。該行此次教育學習活動分為學習自查和鞏固驗收兩個 階段進行，學習自查階段的活動內容包括：一是學習相關制度。組織員工采取集中學習和自學相結 合的方式，對相關文件、制度、規(guī)章進行學習，學習內容以 業(yè)務操作規(guī)范為主，做好學習記錄和筆記，學習面達到100% 每名會計業(yè)務管理和操作人員至少撰寫1篇以“從我做起，合規(guī)操作”為主題的學習心得。二是對照制度進行自查整改。通過組織學習。）結合“內控管理規(guī)范年”和案

11、件治理“回頭看”檢查、合規(guī)文化教育 活動，深入排查會計業(yè)務風險點，查找合規(guī)操作方面存在的 問題并落實整改。三是組織召開制度研討會。在八月底組織一次關于業(yè)務 系統(tǒng)管理和會計制度方面的研討會，包括：對現(xiàn)行的會計業(yè) 務生產(chǎn)系統(tǒng)和管理系統(tǒng)的內部控制進行探討和研究，提出完 善系統(tǒng)風險控制的意見；對現(xiàn)行的會計業(yè)務規(guī)章制度進行認 真梳理，查找分析現(xiàn)行制度中存在與業(yè)務發(fā)展不相適應或存 在漏洞、不銜接、不一致的問題，研究解決辦法，提出完善 意見。四是開展會計操作風險案例巡回宣講工作。抽調業(yè)務骨 干，組成宣講組，根據(jù)農業(yè)銀行防范案件工作指引中有 關會計操作的風險點，以實際案例，進行風險分析和警示。鞏固驗收階段活動內容包括：一是組織集中考試。圍繞本次活動的學習內容