二手房中介財務(wù)部業(yè)務(wù)管理規(guī)定

1、財務(wù)部業(yè)務(wù)管理規(guī)定一、財務(wù)管理制度一收款管理1、本公司收款可接受現(xiàn)金（包括無折劃款）、銀行支票、銀聯(lián)卡三種結(jié)算方式。2、財務(wù)部與門店均可直接收取款項。3、所有收款必須及時開具收據(jù)。4、客戶將款項交至財務(wù)部或采用無折劃款將款項劃至公司帳戶的，由財務(wù)部由納員負責清點、查收，確認無誤后為交款客戶開具收款收據(jù)，當日收取款項應(yīng)及時存入銀行。5、門店文秘（或助理）負責門店的收款事宜。6、客戶將現(xiàn)金交至門店，由門店文秘（或助理）負責清點無誤后，存入公司指定帳戶；采用無折劃款的由文秘（或助理）陪同客戶確認款項劃入公司指定帳戶；而后由門店文秘（或助理）為客戶開具收款收據(jù)，客戶交付支票的由文秘（或助理）收取并于當

2、日送至財務(wù)部，由財務(wù)部由納存入銀行，查實款項確已到帳后通知門店進行下一業(yè)務(wù)程序的操作?？蛻粢蟮焦矩攧?wù)部交款的由門店文秘（或助理）或經(jīng)理開好收據(jù)并一同至公司收款。7、門店將所收取款項存入（劃入）公司指定帳戶后，文秘（或助理）應(yīng)立即電話通知財務(wù)部由納員查收，并在當日的資金日報上加以反映。8、一般情況下，門店當日所收款項應(yīng)全部存入公司帳戶，當日無法存至公司或第二日急需使用的款項需提前通知并征得財務(wù)部同意后方可滯留門店，由文秘（或助理）存入門店備用金存折。二付款管理1、財務(wù)部負責全公司的業(yè)務(wù)支由、費用報銷及工資發(fā)放工作。2、任何職能部門及個人用款需提前上報呈批件并填制借款單（領(lǐng)取支票需填制支票領(lǐng)用

3、單）經(jīng)總經(jīng)理批準后方可支取。3、付款金額超過500元的支由原則上使用支票支付。4、除過戶付款外，所有付款（5萬元以上）原則上須在財務(wù)部進行。財務(wù)部由納人員從銀行提取大額現(xiàn)金（5萬元以上），須由行政部安排專車及專人方可提取，門店文秘存取款項在5000元以上，應(yīng)有門店人員陪同方可進行，任何人不得以任何理由拒絕配合。5、門店申請支付房款需提前（當日收付提前1天；需公司劃款20萬以下提前2天、20萬以上提前3-5天）上報呈批件（凡對付款銀行有特殊要求的須提前在呈批件上寫明，否則財務(wù)部將根據(jù)資金情況自行安排付款銀行），寫清房屋位置、房主、房款收付情況，用款金額，用款時間，由區(qū)域總監(jiān)批準，財務(wù)經(jīng)理審核后，

4、由財務(wù)部曲納在用款當日劃入門店備用金存折（5萬元以下），門店文秘（或助理）負責給付房主，同時應(yīng)取得房主的收款收條，非房主本人收款的須提供房主簽字確認的收款委托書及受托人身份證復(fù)印件，連同收條附在“支由憑單”后據(jù)此報銷；房主為公司或其他單位的應(yīng)提供有效的收據(jù)并加蓋單位財務(wù)專用章。6、過戶用款由過戶員負責提前上報呈批件（同門店），經(jīng)過戶部經(jīng)理簽字，財務(wù)部審核批準，報總經(jīng)理簽批后，由財務(wù)部由納在付款當日將款項劃到過戶員個人存折中，過戶完畢后，由過戶員劃給房主。當日未支付或未完全支付的款項應(yīng)及時通知財務(wù)部由納人員，并劃回公司帳戶。無論金額大小，門店或過戶部當日用款，財務(wù)部于當日劃存，不得提前劃至門店或

5、過戶員帳戶。其他須在門店支付的房款（5萬元以上），由財務(wù)部由納在用款當日劃入門店指定帳戶（經(jīng)理或助理的個人帳戶），經(jīng)理及助理相互監(jiān)督付款。凡當日因故未能支付的款項，須即時通知財務(wù)部，未經(jīng)財務(wù)部批準，不得滯留在門店或個人處，必須于當日劃回公司帳戶。7、門店備用金存折只可用于業(yè)務(wù)支由（付定金、房款），實際支由時，由門店上報呈批件，同時填制借款單，批準后方可付款，因情況緊急需即時支付的款項（只限于同一單業(yè)務(wù)同時收付且收款大于付款的情況）須征得財務(wù)部同意后進行支付，而后仍需補辦相關(guān)手續(xù)。8、門店自身費用（房租、物業(yè)費、水電費、辦公費、電話費、復(fù)印費）由門店文秘（或助理）填制“費用報銷單”門店經(jīng)理簽字后

6、，經(jīng)財務(wù)經(jīng)理審核、總經(jīng)理簽批后按規(guī)定標準進行借款及報銷。9、 備用金存折由文秘（或助理）保管，文秘不在時由經(jīng)理保管，經(jīng)理與文秘共同知曉密碼，嚴禁將存折及密碼交付他人。10、除文秘（助理）以外的其他人員一律不得收付款項及攜帶公款外由，文秘（助理）不在而又必須即時辦理的收付款，可臨時由門店經(jīng)理代為辦理。11、財務(wù)部根據(jù)各門店業(yè)務(wù)開展情況確定備用金金額并及時補充，最高限額為1萬元。12、客戶需領(lǐng)取發(fā)票，門店應(yīng)提示客戶本人在過戶日后一個月內(nèi)，憑門店開具的代理費收據(jù)，至公司財務(wù)部換開發(fā)票，發(fā)票金額以代理費金額為限，一般不應(yīng)超過成交價的2.5%,發(fā)票的付款人名稱應(yīng)為客戶名稱，與簽訂合同的客戶名一致。三報銷

7、1、 職能部門人員領(lǐng)用款項須在自領(lǐng)款日起一周內(nèi)報銷，借款一周仍未使用的款項應(yīng)及時交回財務(wù)部，待確定準確付款時間后再重新借款。門店領(lǐng)用款項須在一周內(nèi)進行報銷，未按規(guī)定時間報銷又無正當理由的，財務(wù)部有權(quán)在工資發(fā)放及業(yè)績考核時建議行政人事部扣發(fā)或停發(fā)責任人工資。2、 門店報銷須填制支由憑單（與房屋相關(guān)的房款、稅費、信息費或其他與某單業(yè)務(wù)直接相關(guān)的費用）或費用報銷單，并將取得的收條、收據(jù)、發(fā)票或其他正規(guī)、合法單據(jù)粘貼完好附后，由經(jīng)辦人簽字、門店經(jīng)理簽字后交至財務(wù)部，由費用會計進行審核后，交財務(wù)經(jīng)理審批，報總經(jīng)理簽批核銷。四資產(chǎn)管理與清查1、財務(wù)由納員負責現(xiàn)金的管理及保存，并按日登記現(xiàn)金日記帳，每日終了

8、與現(xiàn)金實物核對，確認帳實相符，財務(wù)經(jīng)理將進行不定期抽查。2、財務(wù)由納員要及時將收到的各種資金票據(jù)存入銀行，保證資金回籠，登記銀行日記帳，月末領(lǐng)取銀行對帳單,編制銀行存款余額調(diào)節(jié)表，報財務(wù)經(jīng)理。3、財務(wù)部應(yīng)建立固定資產(chǎn)明細帳，登記資產(chǎn)存放地點、使用部門、原值、購入時間、預(yù)計殘值和可使用年限；辦公用品及低值易耗品等應(yīng)歸口由行政人事部建立相應(yīng)記錄，進行實物管理，并于每季度末會同財務(wù)部組織清查盤點，門店資產(chǎn)由門店經(jīng)理及助理進行盤點，并于每季末最后一日將資產(chǎn)盤點表傳至行政人事部，如發(fā)現(xiàn)損毀、遺失，應(yīng)查明原因，報總經(jīng)理進行相應(yīng)處理，并報財務(wù)部進行相應(yīng)帳務(wù)處理。五門店財務(wù)管理1、門店應(yīng)設(shè)置資金日記帳，反映每

9、日門店資金收支情況，由助理按日逐筆登記，并核對余額，確保與上報財務(wù)部的資金余額相符。2、門店文秘（或助理）須于每日16:00前向財務(wù)部上報（可傳真）當日資金余額日報表、立契日報表、購房交易日報表（表樣附后），16:00以后發(fā)生的資金收支立即電話通知財務(wù)部，并納入第二天的收支報告。3、門店文秘（或助理）應(yīng)于每月1日前向財務(wù)部上報上月簽單統(tǒng)計月報表，每季度終了21日上報季報表。4、財務(wù)部由納每周至少一次通過電話銀行、網(wǎng)上銀行或其他方式對各門店的備用金余額進行查詢，核對備用金余額與門店上報金額相符。另外，財務(wù)部可隨時安排對門店資金狀況進行不定期檢查。六過戶用款1、門店將過戶申請表傳至過戶部，過戶員確

10、定過戶時間后，提前上報呈批件，并填寫借款單送至財務(wù)部，財務(wù)部審核后將呈批件與借款單報請總經(jīng)理批準后，安排付款。過戶員負責此款項報銷事宜。2、一般情況下門店應(yīng)在過戶前五天收齊房款，方可申請過戶，未按此規(guī)定執(zhí)行的門店須專門上報呈批件，經(jīng)區(qū)域總監(jiān)批準后，過戶部據(jù)此安排過戶。3、過戶之前，過戶員必須與門店核實確認房款全部結(jié)清（含過戶當日收付），公司應(yīng)收取的代理費，代墊稅費全部收齊（貸款客戶須確認批貸），方可申請過戶用款，未收齊的款項且計劃于過戶時收取的應(yīng)由門店文秘（或助理）配合過戶員收取。4、過戶部為客戶辦理貸款審批必須交納首付款，并取得門店或財務(wù)部開具的首付款收據(jù)方可進行，凡未交清首付款的客戶，過戶

11、部有權(quán)不予辦理。七押房用款1、 門店申請押房應(yīng)首先由業(yè)務(wù)員及門店經(jīng)理進行實地看房，核查房屋資料，確認沒有問題后方可與房主商談簽售事宜。2、 門店與房主初步達成意向后，門店經(jīng)理應(yīng)將房屋情況、價款及簽售、代理合同期限、代理形式及押房需用款項填報呈批件，報區(qū)域總監(jiān)審批同意后簽訂代理合同，而后將呈批件傳至財務(wù)部，財務(wù)部審核后安排付款。3、 對所押房屋申請推全款的區(qū)域門店須提前一周上報呈批件經(jīng)區(qū)域總監(jiān)簽字后報至財務(wù)部，由財務(wù)經(jīng)理審批同意后及時安排付款。4、 門店經(jīng)理對所押房屋資金（定金）的安全負責，區(qū)域總監(jiān)對已推全款的押房資金負責，因合同到期或其他原因未能及時收回押房資金的視為押房失誤，損失款項從門店經(jīng)

12、理當季業(yè)績中扣除（當季未完成任務(wù)，從下一個完成任務(wù)的超額部分中扣除）。5、 一般情況下，已推全款的門店在該房款未收回前原則上不得再對其他押房推全款。6、 各門店每月30日將本門店押房及回款情況上報總經(jīng)理（區(qū)域總監(jiān)）及財務(wù)部。八監(jiān)督與檢查1、財務(wù)經(jīng)理每月對財務(wù)部現(xiàn)金進行一次抽查盤點，并做好相應(yīng)記錄。2、財務(wù)部由納員每周至少一次對門店備用金情況進行抽查，確認帳實相符。3、財務(wù)部每月不定期到門店進行財務(wù)檢查，監(jiān)督門店資金使用、保管、收付及帳表記錄的情況。九文秘（或助理）交接文秘變動時，新老文秘在財務(wù)方面的交接由財務(wù)部負責監(jiān)督進行，交接內(nèi)容按照財務(wù)部規(guī)定，交接完畢，由新老文秘（或助理）及財務(wù)部人員簽字

13、后，一式三份，作為備查。財務(wù)交接完畢，老文秘（或助理）方可辦理變動或離職手續(xù)。二、門店收付款管理制度1、 各門店所設(shè)文秘（助理）兼行使門店由納職能，辦理門店收付款業(yè)務(wù)，文秘（助理）不在時，由經(jīng)理辦理。2、 財務(wù)部根據(jù)每店周邊銀行情況，為每店開立一個備用金存折（卡），戶名統(tǒng)一使用：劉春光。財務(wù)部根據(jù)各門店業(yè)務(wù)開展情況確定備用金金額，最高限額為1萬元。3、 備用金帳戶一般只用于5萬元以下的，且必須由門店支付的業(yè)務(wù)性支由，不能用于門店自身的費用支由。未經(jīng)批準，門店的任何資金收入都不能存入備用金存折（卡）。4、 存折（卡）由文秘（或助理）保管，文秘（或助理）不在時由經(jīng)理保管，經(jīng)理與文秘共同知曉密碼，嚴

14、禁將存折（卡）及密碼交付他人。5、 備用金支由時，由門店上報呈批件，同時填制借款單，經(jīng)區(qū)域總監(jiān)、財務(wù)經(jīng)理批準后方可付款，因情況緊急需即時支付的款項（只限于同一單業(yè)務(wù)同時收付且收款大于付款的情況）須口頭征得區(qū)域、財務(wù)部同意后進行支付，而后仍需補辦相關(guān)手續(xù)。門店每周定期將上周報銷單據(jù)送至財務(wù)部，及時沖銷借款。6、 門店用款須提前上報呈批件，批準后由財務(wù)部根據(jù)實際用款情況及時間，于用款當日將款項存入門店備用金帳戶，并及時通知門店支??；門店因情況有變當天暫不付款的，須將此款劃回公司帳戶，未經(jīng)財務(wù)部同意，除備用金外的任何款項滯留在門店的時間不能超過一天。7、 5萬元以上的業(yè)務(wù)性支由，原則上由財務(wù)部支付，

15、門店借款單及呈批件獲批后，由文秘（或助理）在用款前一日的資金日報上注明第二日用款，用款當日由門店人員帶領(lǐng)領(lǐng)款人持相關(guān)付款要件到公司總部，由財務(wù)部人員進行審核后支付，付款銀行由財務(wù)部根據(jù)資金狀況而定，一般以中信銀行為主。領(lǐng)款人有特殊要求時，門店須提前告知財務(wù)部，并于呈批件上注明，財務(wù)部視實際情況進行協(xié)調(diào)。公司接受現(xiàn)金（含無折劃款：客戶將所交款項直接存入各行公司指定帳戶）、支票、銀行卡（不含信用卡）三種收款方式，門店收款以POS機收款為主，5萬元以上收款原則上應(yīng)使用POS機，其他收款可采用現(xiàn)金、無折劃款方式。門店將所收取款項存入（劃入）公司指定帳戶后，文秘（或助理）應(yīng)立即電話通知財務(wù)部由納員查收，

16、并在當日的資金日報上加以反映。8、 為降低風(fēng)險，門店應(yīng)減少或避免收取大額現(xiàn)金，如確需收取應(yīng)即時交至或送存銀行；門店收到支票，文秘（或助理）應(yīng)首先審核支票內(nèi)容填寫無誤、印鑒清晰后，即日送交財務(wù)部，另外，凡交納支票的客戶應(yīng)按銀行規(guī)定上交支票“證明”一份。9、 門店收到客戶款項，必須即時開具收據(jù)，客戶不需要收據(jù)時，客戶聯(lián)可保存于存根聯(lián)后備查；收據(jù)由文秘（或助理）保管，由文秘（或助理）或經(jīng)理開具，門店付由款項時，必須要有對方的收款單據(jù)，收款方為個人，應(yīng)由具定金（房款）收條；收款方為公司或其他非個人客戶，須提供正式收據(jù)，并加蓋該公司財務(wù)專用章；實際領(lǐng)款人非房主本人，必須提供公證書或房主本人簽名的收款委托

17、書、實際領(lǐng)款人的身份證復(fù)印件、房款收條，以上要件不齊時，不能付款。10、門店收現(xiàn)必須于當日存入公司指定的收款帳戶，除文秘（或助理）以外的其他人員一律不得收付款項及攜帶公款外由，文秘（或助理）不在而又必須即時辦理的收付款，可臨時由門店經(jīng)理代為辦理。11、客戶退款形式原則上應(yīng)與收款形式一致，即收取現(xiàn)金可退現(xiàn)金；收取支票須退支票；POS機刷卡須退款回卡。12、文秘（或助理）應(yīng)每日核對備用金余額，并在每日16:00前將當日門店收支情況以資金余額日報表的形式上報（傳）財務(wù)部由納，16:00以后發(fā)生的資金收支立即電話通知財務(wù)部，并納入第二天的收支報告。13、門店應(yīng)設(shè)置資金日記帳，反映每日門店資金收支情況，

18、由文秘按日逐筆登記，并核對余額確保與上報財務(wù)部的資金余額相符。14、財務(wù)部由納每周至少一次通過電話銀行對各門店的備用金余額進行核對確認，另外，財務(wù)部可隨時安排對門店資金狀況進行不定期檢查。15、本制度自下發(fā)之日起執(zhí)行，以前規(guī)定與本制度相抵觸的，均以本制度為準。16、對違反本制度的情況，公司將按相關(guān)制度進行處理，并對責任人進行處罰；情節(jié)嚴重的調(diào)離相應(yīng)崗位，或者辭退。三、借款及報銷制度借款1、 權(quán)證部由過戶員或貸款員按要求提前填寫借款單及呈批件，呈批件應(yīng)寫明借款事由、金額、用款時間，經(jīng)權(quán)證部經(jīng)理審核無誤后簽字，報財務(wù)經(jīng)理審核，借款人對財務(wù)經(jīng)理的審核負有解釋義務(wù)，財務(wù)經(jīng)理簽字后，報總經(jīng)理簽批,對總經(jīng)

19、理的審批，財務(wù)經(jīng)理負有解釋的義務(wù)。借款人應(yīng)于用款前一日將批準后的借款單及呈批件送至或告知財務(wù)部準備資金，財務(wù)部由納員據(jù)此件支付款項，無此手續(xù)或手續(xù)不全者財務(wù)部有權(quán)拒絕付款。當日用款當日支付，無特殊情況，不能提前支取。當日未付的款項應(yīng)及時交回（劃回并告知）財務(wù)部，實際使用時再履行借款手續(xù)。2、 其他部門其他部門的所有費用本著計劃、節(jié)約、先做后付的原則進行使用。需事先借款的，借款程序同權(quán)證部；先做后付的，需先報呈批件，寫明呈批事項、需用資金、結(jié)算方式、結(jié)算時間等內(nèi)容，經(jīng)部門經(jīng)理簽字，主管領(lǐng)導(dǎo)簽字，報總經(jīng)理審批同意后，可進行操作，待用款事項完畢后，填寫借款單（或費用報銷單附發(fā)票），將原呈批件附后，作

20、為結(jié)算的要件，經(jīng)財務(wù)部經(jīng)理審批后，由財務(wù)部由納付款。3、 門店門店借款應(yīng)由文秘或經(jīng)理填寫借款單及呈批件，經(jīng)門店經(jīng)理簽字后，于付款前（時間按公司規(guī)定）傳至公司，經(jīng)區(qū)域總監(jiān)簽字后，轉(zhuǎn)財務(wù)部，經(jīng)財務(wù)經(jīng)理簽字后，財務(wù)部由納員安排付款，門店進行支付。特殊情況須先支付后補呈批件的必須經(jīng)區(qū)域總監(jiān)、財務(wù)經(jīng)理口頭批準，方可先行支付，當日支付的款項必須于當日18:00前將呈批件傳至財務(wù)部，作為當日付款依據(jù)。門店申請支付房租、水電、物業(yè)等門店自身費用，須經(jīng)行政部經(jīng)理簽字后，轉(zhuǎn)財務(wù)部經(jīng)理簽字，而后報總經(jīng)理簽字后，方可支付。二報銷財務(wù)部費用報銷的時間為每周一、周四下午。借款人應(yīng)于借款后三日內(nèi)履行報銷手續(xù)。報銷單據(jù)后所附

21、發(fā)票需粘貼在單據(jù)背面左上角，正面朝上，所有手寫事項需使用藍黑或碳素墨水。所有報銷單據(jù)均須部門經(jīng)理或主管領(lǐng)導(dǎo)簽字。借款金額與報銷金額一致的，報銷時直接按要求填制報銷單據(jù)，部門經(jīng)理簽字后，交財務(wù)部經(jīng)理，沖銷借款，借款單及呈批件作為財務(wù)部入帳單據(jù)不再返給借款人；借款金額大于報銷金額的，應(yīng)在報銷時填寫退款單，將多余款項連同報銷單交至財務(wù)部由納處；借款金額小于報銷金額的，按實際花費填制報銷單據(jù)，經(jīng)部門經(jīng)理簽字，財務(wù)部經(jīng)理簽字，交前臺報總經(jīng)理簽批，報銷人憑簽批后的單據(jù)從財務(wù)部由納處領(lǐng)取墊付款109項。1、 權(quán)證部報銷房款及相關(guān)稅費以及其他應(yīng)計入業(yè)績的支由應(yīng)使用“支由憑單”，后附房主本人收條（非本人收款需附

22、委托書及收款人身份證復(fù)印件）、稅費復(fù)印件或其他相關(guān)單據(jù)。2、 其他部門報銷均使用“費用報銷單”，付款后，即應(yīng)取得正規(guī)、合法、有效的發(fā)票作為報銷單據(jù)，未經(jīng)批準，所有花費均須取得發(fā)票，凡不能取得的，事先須在呈批件中寫明，并經(jīng)總經(jīng)理批準。購置或訂制物品報銷時須附物品清單及入庫單，由相關(guān)責任人驗收，經(jīng)保管員、使用人或其他收貨人清點數(shù)量并書面簽宇確認。裝修工程款結(jié)算應(yīng)由經(jīng)辦人會同裝修公司及主管部門負責人員對實際裝修項目及質(zhì)量進行實地驗收，與報價進行比對后，按實際完成情況確認應(yīng)結(jié)算項目及金額，并簽字確認，作為結(jié)算依據(jù)，報財務(wù)部審批付款。3、門店報銷iii凡在財務(wù)部門辦理借款手續(xù)并已支付的款項須及時辦理報銷

23、手續(xù)，借款事由完畢后，應(yīng)在一周內(nèi)報銷完畢，超過一周未予報銷者應(yīng)向財務(wù)部說明情況及原因，財務(wù)部將視情況對未及時報銷之借款從借款人當月工資中扣除。門店每周二將上周二至本周一的報銷單據(jù)送至財務(wù)部。門店在傳遞報銷單據(jù)時（每周二將報銷單據(jù)或其他需送交財務(wù)部的單據(jù)送至財務(wù)部），須附簽收本或清單，注明單據(jù)數(shù)量、種類、交付日期、由財務(wù)部接收人員簽字后，門店文秘自行妥善保管備查，以防止單據(jù)遺漏或丟失。報銷房款及相關(guān)稅費以及其他應(yīng)計入業(yè)績的支由應(yīng)使用“支由憑單”，后附房主本人收條（非本人收款需附委托書及收款人身份證復(fù)印件）、稅費復(fù)印件或其他相關(guān)單據(jù)。門店自身費用支由（房租、水電、暖氣費、衛(wèi)生費、復(fù)印費、辦公用品費

24、用）報銷時應(yīng)使用“費用報銷單”，后附相應(yīng)正規(guī)、合法發(fā)票，在費用報銷單上寫明費用期限、水、電用量、表底數(shù)、計算方法，復(fù)印費及辦公用品費用按月合并報銷，報銷金額不應(yīng)超過規(guī)定限額，超限額的按規(guī)定金額報銷，否則為實報實銷門店報銷所附發(fā)票應(yīng)完整無損，帶有兌獎聯(lián)的發(fā)票不得擅自刮開兌獎區(qū)，也不得將兌獎聯(lián)撕去，對缺損的發(fā)票財務(wù)部將不予報銷。報銷單據(jù)應(yīng)由文秘（或助理）填制單據(jù)并簽字（領(lǐng)款人處），門店經(jīng)理簽字（主管審批處），而后方可報銷。凡不能取得合法票據(jù)或報銷票據(jù)不符合規(guī)定的，財務(wù)部有權(quán)不予報銷。后附借款及報銷流程圖：三門店借款流程圖116財務(wù)經(jīng)理簽字財務(wù)部出納付款四門店報銷流程圖報銷人填制支出憑單或費用報銷單

25、已付款 行門店經(jīng)理3簽字v政及辦公費報銷五職能部門借款流程圖借款人填寫借款單、呈批件部門經(jīng)理簽字財務(wù)部經(jīng)理簽字總經(jīng)理簽字116財務(wù)部出納付款六職能部門報銷流程圖報銷人填制支出憑單或費用報銷單129未付款報銷財務(wù)部借款大于借款小于經(jīng)理簽字支由支由四、關(guān)于過戶加急費用的規(guī)定1、 門店要求過戶立契在房地局（或其他辦理手續(xù)機構(gòu)）規(guī)定時間基礎(chǔ)上提前辦理，或提前取得房本的情況為加急過戶，為此需額外支付的費用（除正常過戶需繳納的稅費外）為加急過戶費。2、 加急過戶費的承擔本著“誰加急，誰承擔”的原則，凡房主要求加急，由房主自行承擔；客戶要求加急，由客戶自行承擔；門店要求加急，由門店本單業(yè)績中扣除。3、 凡房

26、主或客戶要求加急的，由門店與過戶部溝通確定所需加急費用金額，由房主或客戶將此費用交至門店或公司，而后由門店上報呈批件，經(jīng)區(qū)域總監(jiān)批準傳至過戶部，負責辦理的過戶員填制借款單，報總經(jīng)理批準，財務(wù)部核準后支付。4、 門店要求加急必須具備正當理由，并填寫呈批件，經(jīng)區(qū)域總監(jiān)批準后，報過戶部批準，而后由過戶員填制借款單，報總經(jīng)理批準，財務(wù)部核準后支付，計入本單業(yè)績。5、 凡以下情況允許申請加急：本單業(yè)務(wù)有公司墊款，為縮短墊款時間，及時回收資金的；每季最后一月簽單且當月要求加急過戶的；除此之外的加急都為非正常加急，原則上不予批準。五、關(guān)于過戶后發(fā)生費用的處理規(guī)定鑒于有些門店存在過戶立契完畢后又由現(xiàn)未結(jié)費用的

27、情況，直接影響公司及業(yè)務(wù)員當月/季利潤數(shù)據(jù)的真實性，既不利于考核，又造成很多遺留問題，為杜絕此種情況，現(xiàn)做如下規(guī)定：1、 凡本單業(yè)務(wù)有未確定、未結(jié)算費用或其他涉及到錢款的遺留問題的情況，即使已過戶但仍不能計入本月業(yè)績，直至此問題解決后，計入解決當月的業(yè)績考核及提成計算；如門店要求計入業(yè)績，且未結(jié)算費用金額可以確定，并無其他遺留問題，則按扣除此費用后的金額計算業(yè)績。2、 凡提成已計算及發(fā)放完畢的，又由現(xiàn)該單的任何費用，不再加回此單業(yè)務(wù)員原過戶立契月的業(yè)績追溯計算業(yè)務(wù)員應(yīng)扣減的提成，而改為直接按該費用金額從當月相關(guān)業(yè)務(wù)員及經(jīng)理的工資和季度提成中予以扣除（合作門店按各自分單比例扣除）。3、 如不能確

28、定責任人或業(yè)務(wù)員已離職，則業(yè)務(wù)員應(yīng)扣除的此筆費用全部由門店經(jīng)理負擔，從當月門店經(jīng)理工資和季度提成中扣除。4、 同一業(yè)務(wù)員或同一門店一年內(nèi)累計由現(xiàn)3次此種情況，視為惡意提升業(yè)績，除按以上計算方法扣除外，對該業(yè)務(wù)員處以罰款300元，門店經(jīng)理罰款500元。5、 凡因過戶后發(fā)生的費用影響提成比例的，如此費用金額高于經(jīng)理、業(yè)務(wù)員多提成部分，則按此費用金額扣除，如低于經(jīng)理及業(yè)務(wù)員多提成部分，按經(jīng)理、業(yè)務(wù)員多提成部分扣除。六、關(guān)于門店報銷由租車費用的通知門店在辦理業(yè)務(wù)過程中所發(fā)生的由租車費用報銷時須符合以下條件:1、 必須攜帶現(xiàn)金。2、 所攜帶現(xiàn)金金額在2萬元以上。3、 發(fā)生費用前，須獲區(qū)域總監(jiān)批準。4、

29、該費用計入本單業(yè)績。除此之外的任何原因、任何情況下發(fā)生的此項費用均不予報銷。七、關(guān)于支付房款的若干規(guī)定關(guān)于支付房款事宜強調(diào)如下：1、凡我公司支付房款，應(yīng)使用公司統(tǒng)一印制的房款（定金）收條，或與此收條內(nèi)容完全相符的手寫收條，手寫內(nèi)容須使用碳素或藍黑墨水填寫，不得涂改，要注明日期及經(jīng)辦人。2、房主為中介公司或其他單位，我公司向其支付房款時，必須取得該公司的正規(guī)、合法、有效、完整的收據(jù)（寫明收到：*責任公司支付房款、定金等，注明房屋位置；加蓋該公司清晰、完整的財務(wù)專用章），其他的任何單據(jù)或憑證均不能代替，凡不符合此條件的不予支付。3、領(lǐng)款人非房主本人的，我公司向其支付房款時，必須要求其提供公證書或有

30、效的委托書（房主本人簽名；寫明房主授權(quán)由被委托人代其領(lǐng)取房款事宜）及領(lǐng)款人身份證，此兩項為必不可少之要件，報銷時，將此兩項之復(fù)印件附在支由憑單后，不符合此條件的不予支付，凡未按要求支付、報銷時缺少此要件的每筆付款對責任人（即付款人：財務(wù)部由納、過戶員、門店文秘、門店經(jīng)理經(jīng)辦的責任人為門店經(jīng)理）處以200元罰款，由財務(wù)部直接報人事部，從當月工資中直接扣除。4、多次支付房款的，以上委托書及復(fù)印件可只附在其中一次付款的支由憑單后，但其他付款所報支由憑單后須注明哪筆付款時已交過委托書及復(fù)印件，財務(wù)部據(jù)此查核，不符合此條件的不予報銷。5、財務(wù)部確定付款銀行，并于付款當日或前一日告知經(jīng)辦人；未經(jīng)財務(wù)部允許

31、，門店不得擅自承諾付款銀行，凡因業(yè)務(wù)必須指定特定銀行的，門店經(jīng)理或文秘應(yīng)于付款前五日書面?zhèn)髡嫱ㄖ攧?wù)部，以便財務(wù)部及時準備資金，未按此規(guī)定執(zhí)行而由現(xiàn)付款問題由門店自行協(xié)調(diào)解決。八、關(guān)于信息費的規(guī)定門店成單發(fā)生信息費準許列入本單費用須同時符合以下條件：1、 先請示，經(jīng)區(qū)域總監(jiān)批準后，于第一次報交易日報（或付房主款項）時即寫明信息費的金額。2、 信息費的額度不應(yīng)超過本單利潤的10%o3、 領(lǐng)取時間為本單過戶立契完畢后。4、 領(lǐng)取時，由本人持有效證件（身份證）到總部領(lǐng)取。凡不符合以上條件的，不允許該單發(fā)生信息費，門店經(jīng)理對信息費的真實性負責，凡虛假信息費，一經(jīng)查實，公司將對門店經(jīng)理處以通報，除名處分

32、，對相關(guān)責任人員處以相應(yīng)處分。九、關(guān)于啟用POS機系統(tǒng)后資金收付的操作流程與相關(guān)規(guī)定為規(guī)范公司財務(wù)管理，提高資金使用效率，保證全公司資金收付的安全及快捷，現(xiàn)我公司與中信實業(yè)銀行進行協(xié)作，在我公司每家門店及財務(wù)部均安裝一臺中信銀行的銀聯(lián)POS機，安裝后客戶可持不同銀行的銀聯(lián)卡在門店P(guān)OS機上直接刷卡交款，刷卡成功后，POS機可打印憑條，房款直接存入公司中信銀行賬戶；支付房款時，以中信銀行個人賬戶存折或銀行卡（戶名為房主或委托收款人）的形式在過戶完畢后，由房主本人從財務(wù)部領(lǐng)取。操作流程：1、 總體要求新的收付體系的主旨為：“客戶持卡，房主拿折”O(jiān)即大額交款要求客戶須持銀行卡直接刷卡交款；支付給房主

33、款項的銀行指定為中信銀行。所有交納5萬元以上款項的客戶均須持銀行卡直接在門店完成交款，所有付款（除贖本等必須在指定銀行操作）業(yè)務(wù)均集中在中信銀行，無特殊情況，不再有他行付款，房主收到中信銀行存折或卡后，可根據(jù)需要自行進行不同銀行間的轉(zhuǎn)款業(yè)務(wù)。2、操作流程原財務(wù)部各銀行個人存折均更換為銀行卡。A.銀行卡客戶客戶持不同銀行的銀行卡至門店，由門店文秘直接在POS機上刷卡，成功后POS機打印三聯(lián)憑條，交客戶簽字，將第一聯(lián)商戶存根粘在為客戶開具的收據(jù)第三聯(lián)（總公司聯(lián)）后，定期上交總公司，第三聯(lián)為銀行聯(lián)，門店暫留存，定期交財務(wù)部，作為與銀行對帳依據(jù)，第二聯(lián)為客戶聯(lián)，應(yīng)交予客戶，作為客戶刷卡依據(jù)，自行留存。

34、B.存折客戶客戶僅有存折，無銀行卡，仍按原無折劃款方式，將款項劃入同行劉春光個人賬戶，每日16:30由財務(wù)部由納將此款從個人賬戶通過財務(wù)部POS機劃入中信銀行。C.現(xiàn)金客戶為保證安全，一般情況下，門店應(yīng)盡量避免收取實物現(xiàn)金，必須收取時，由門店文秘帶領(lǐng)客戶將現(xiàn)金直接交至銀行，存入劉春光個人賬戶，每日16:30由財務(wù)部由納將此款從個人賬戶通過財務(wù)部POS機劃入中信銀行。當日無法存至銀行的收款應(yīng)由經(jīng)理或文秘告知財務(wù)部后，妥善保存，第二日及時存入。D.門店備用金折（卡）仍只用于接收公司劃入資金及支付小額業(yè)務(wù)支由（5萬元以下），每日最高限額一萬元，未經(jīng)財務(wù)部允許，不得將客戶款項存入備用金折（卡）內(nèi)。E.使用POS機每筆需支付一定費用，為降低成本，每次交款金額低于一萬