家電企業(yè)解決方案

1、家電企業(yè)解決方案企業(yè)背景某企業(yè)是一家具有較強(qiáng)競爭力和品牌知名度的大型企業(yè)，注冊資金為人民幣2000萬元。該公司主要經(jīng)營產(chǎn)品為家電產(chǎn)品，其中主導(dǎo)產(chǎn)品為國內(nèi)暢銷品牌之一。該公司目前現(xiàn)有中國大陸銷售網(wǎng)點154個，其中100家是企業(yè)自己設(shè)立的銷售分公司，54家是授權(quán)分銷商。企業(yè)年銷售收入約68億元人民幣。企業(yè)通過銷售公司銷售的產(chǎn)品采取先收款后發(fā)貨的模式，希望銀行實時提供收款到賬通知，并提供產(chǎn)品訂購的詳細(xì)信息（產(chǎn)品代碼、數(shù)量和購貨方名稱等），以便及時準(zhǔn)確發(fā)貨。同時，每日將銷貨記錄與收款明細(xì)進(jìn)行逐筆核對，要求銀行提供包括現(xiàn)金繳款和跨行收款在內(nèi)的完整的賬務(wù)信息（發(fā)票號、付款方賬號等）。企業(yè)希望銀行對54家分

2、銷商提供融資支持，促進(jìn)應(yīng)收賬款的及時回籠。企業(yè)每日均有大量的應(yīng)收商業(yè)匯票，需要銀行提供專業(yè)的票據(jù)的鑒別、保管及資金融通等服務(wù)?，F(xiàn)金管理需求分析·客戶要求銀行提供實時收款到賬通知，并提供產(chǎn)品訂購的詳細(xì)信息，并要求銀行提供包括現(xiàn)金繳款和跨行收款在內(nèi)的完整的賬務(wù)信息。·客戶要求銀行對分銷商提供融資支持，促進(jìn)應(yīng)收賬款的及時回籠。·客戶要求銀行針對大量的應(yīng)收商業(yè)匯票提供專業(yè)的票據(jù)鑒別、保管及資金融通等服務(wù)?，F(xiàn)金管理解決方案1、總體思路介紹2、賬戶信息服務(wù)在賬戶收款信息方面，工商銀行通過客戶ERP系統(tǒng)與工商銀行主機(jī)系統(tǒng)的“銀企直聯(lián)”，實現(xiàn)賬戶收款與訂單間的迅速確認(rèn)，資金流、物

3、流以及信息流的有機(jī)結(jié)合，全面提升資金周轉(zhuǎn)效率。（1）實時到賬通知企業(yè)只需與工商銀行簽訂“賬戶信使服務(wù)”協(xié)議，當(dāng)企業(yè)的賬戶余額有任何變化，變化情況都將會通過短信的形式發(fā)送到企業(yè)指定的手機(jī)上，幫助企業(yè)實時掌握賬戶收支情況，進(jìn)而有效地控制物流。·單位結(jié)算賬戶余額變動通知·與工商銀行簽訂賬戶余額變動提醒協(xié)議·余額變動的信息通過手機(jī)短信發(fā)送至客戶指定的手機(jī)號碼·實時掌握賬戶余額變動情況（2）明細(xì)查詢與對賬企業(yè)利用ERP系統(tǒng)中的訂單信息實現(xiàn)收款信息的查詢和賬務(wù)核對，通過工商銀行系統(tǒng)對接，下載企業(yè)的所有訂單信息，如訂單號、發(fā)票號、購貨方名稱、發(fā)票金額等，與從工商銀行下

4、載的賬務(wù)信息進(jìn)行自動匹配，補(bǔ)全訂單信息，及時掌握各項收款情況。3、貿(mào)易融資服務(wù)針對企業(yè)擁有眾多的分銷商的特點，工商銀行為企業(yè)的分銷商提供貿(mào)易融資，改善分銷商的資金情況，同時加速企業(yè)的應(yīng)收款回收速度，使企業(yè)與分銷商的合作關(guān)系更加密切，一起成長。4、票據(jù)服務(wù)企業(yè)銷售量大，總部和分公司經(jīng)常持有大量的應(yīng)收票據(jù)。工商銀行提供票據(jù)托管服務(wù)，由工商銀行對票據(jù)驗明真?zhèn)魏筮M(jìn)行托管。企業(yè)可根據(jù)集團(tuán)整體資金情況，選擇對所持票據(jù)進(jìn)行貼現(xiàn)、轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)，提高資金的使用效率。企業(yè)還可利用對工商銀行托管的所有未到期商業(yè)匯票進(jìn)行質(zhì)押，建立“票據(jù)池”，辦理整體授信，獲得授信額度，靈活辦理各項融資業(yè)務(wù)?！捌睋?jù)池”可集中所有質(zhì)押票據(jù)，包括總部和分公司的票據(jù)，獲得更大的授信額度，使企業(yè)能獲得更多的資金融通，全面提升票據(jù)資金的利用率。方案實施效果通過提供全面綜合的現(xiàn)金管理服務(wù)，協(xié)助客戶不斷追求更高的資金使用效率、更優(yōu)化